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39、 下列举措中，不属于凯恩斯主义治理通货紧缩的政策主张的是( )。
A.增加货币供应量 B.压低利率以刺激投资
C.政府举债以扩大需求 D.减少政府干预经济
标准答案详解： D
解析：凯恩斯主义的主张：
1. 扩张性的货币政策，即增加货币供应量，压低利率，以刺激投资与消费;
2. 赤字财政政策，即政府要用举债的办法发展经济，扩大有效需求。
40、 治理通货紧缩的举措中，一般不经常使用的政策措施是( )。
A.减税 B.扩张性货币政策
C.加快产业结构调整 D.增加财政支出
标准答案详解： A
解析：治理通货紧缩的政策措施：
1.扩张性财政政策：减税和增加财政支出。减税涉及税法和税收制度的改变，不是一种经常性的调控手段;
2.扩张性货币政策;
3.加快产业结构的调整;
4.其他措施
(1)工资、物价管制：制定工资增长计划或限制价格下降
(2)股票市场干预
41、 中央银行是银行的银行，是指中央银行( )。
A. 当商业银行与其他金融机构的最后贷款人
B.监管商业银行与其他金融机构
C.通过商业银行的货币创造调节货币供应量
D. 政府提供贷款
标准答案详解： A
解析：中央银行是银行的银行，是指中央银行通过办理存、放、汇等项业务，作商业银行与其他金融机构的最后贷款人。
42、 下列变量中，属于金融宏观调控操作目标的是( )。
A.存款准备金率 B.基础货币 C.再贴现率 D.货币供给
标准答案详解： B
解析：金融宏观调控操作目标：短期利率、基础货币、存款准备金。
43、 下列说法中，不属于中央银行存款准备金政策优点的是( )。
A.中央银行具有完全的自主权
B.对货币供应量的作用迅速
C.作用猛烈，缺乏弹性
D.对松紧信用较公平
标准答案详解： C
解析：中央银行存款准备金政策优点：央行具有完全的自主权(最容易实施);作用迅速;对松紧信用公平，同时影响所有的金融机构;缺点：作用猛烈、缺乏弹性;政策效果受超额准备金影响。
44、 货币学派的货币政策传导机制理论认为，货币供应量影响国民收入的传导机制是 ( )。
标准答案详解： D
解析：货币学派的货币政策传导机制理论认为，货币供应量影响国民收入的传导机制是：
M E I y
45、 中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程，称为( )。
A.认识时滞 B.决策时滞 C.内部时滞 D.外部时滞
标准答案详解： D
解析：外部时滞是指金融部门及企业部门对央行实施货币政策的反应过程。
46、 2011年9月，某不锈钢制品有限公司董事长失踪，欠银行贷款5亿多元未还。这种情形对于该公司的债权银行而言，属于该银行的( )。
A.流动性风险 B.操作风险
C.法律风险 D.信用风险
标准答案详解： D
解析：广义的信用风险：交易对方所有背信弃义、违反约定的风险;狭义的信用风险：交易对方在货币资金借贷中还款违约的风险。狭义信用风险的最大承受者是商业银行。
47、 2014年3月到5月，人民币持续贬值，这在使出口商增加出口结汇的人民币收入的同时，却使进口商以人民币购汇的成本相应增加。这种情形属于进口商的( )。
A.信用风险 B.转移风险 C.汇率风险 D.利率风险
标准答案详解： C
解析：汇率风险：不同币别货币的相互兑换或折算中，因汇率意外变动而蒙受损失的可能性。
48、 2008年6月，国家审计署发布了汶川地震抗震救灾资金审计情况公告，其中曝光了A银行某支行用“抗震救灾特别费”为该行职工购买名牌运动鞋一事。公告发布后，多家媒体对此做了报道转载。据悉，购置运动鞋的“抗震救灾特别费”为该分行核批给其支行的财务费用。但是，个别媒体和部分网友将这笔款项误认为社会救灾捐款，对此进行严厉谴责，加剧了公众的愤怒，引起巨大社会反响。这种情形是该支行的( )。
A.信用风险 B.流动性风险 C.合规风险 D.声誉风险
标准答案详解： D
解析：声誉风险是指金融机构因受公众的负面评价，而出现客户流失、股东流失、业务机遇丧失、业务成本提高等情况，从而蒙受相应经济损失的可能性。
49、 行使抵押权或质押权，追索保证人，属于( )。
A. 信用风险的事前管理 B.操作风险的流程管理
C.信用风险的事中管理 D. 操作风险的制度管理
标准答案详解： C
解析：行使抵押权或质押权，追索保证人，属于信用风险的事中管理。
50、 招商银行于2014年3月24日招标发行国内首款基于信用卡应收账款的资产证券化产品。这种举措在性质上属于银行流动性风险管理中的保持( )流动性的方法。
A.资产 B.负债 C.资产负债综合 D.资本
标准答案详解： A
解析：保持资产的流动性：如建立现金资产的一级准备和短期证券的二级准备;提高存量资产的流动性，将抵押贷款、应收信用卡等资产证券化，出售固定资产再回租等。
51、 下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是( )。
A. 监管主体的盈利性 B.监管主体的自律性
C.监管主体的独立性 D. 监管主体的合规性
标准答案详解： C
解析：金融监管的基本原则：
1.监管主体独立性原则，监管主体独立性是金融监管机制实施有效金融监管的基本前提。
2.依法监管原则
3.外部监管与自律并重原则
4.安全稳健与经营效率结合原则
5.适度竞争
6.统一性原则
52、 我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是 ( )。
A. QFII B.RQFII C.QDII D. CDS
标准答案详解： C
解析：QDII 是在我国人民币没有实现可自由兑换,资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。
53、 在商业银行贷款的五级分类中，属于不良贷款的是( )。
A. 关注贷款、可疑贷款、次级贷款 B.次级贷款、可疑贷款、损失贷款
C.关注贷款、可疑贷款、损失贷款 D.关注贷款、次级贷款、损失贷款
标准答案详解： B
解析：贷款的五级分类：正常、关注、次级、可疑、损失，后三类是不良贷款。
54、 根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行的营业费用与营业收入之比不应高于( )。
A.50% B.60% C.45% D.35%
标准答案详解： D
解析：根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行的营业费用与营业收入之比不应高于35%。
55、 根据《证券公司监督管理条例》，实际控制证券公司超过( )以上股权的，须经中国证券监督管理委员会批准。
A.3% B.5% C.8% D.10%
标准答案详解： B
解析：根据《证券公司监督管理条例》，实际控制证券公司超过5%以上股权的，须经中国证券监督管理委员会批准。
56、 在汇率制度中，管理浮动的本质特征是( )。
A. 各国维持本币对美元的法定平价 B.官方或明或暗地干预外汇市场
C.汇率变动受黄金输送点约束 D.若干国家的货币彼此建立固定联系
标准答案详解： B
解析：管理浮动是官方或明或暗地干预外汇市场，使市场汇率在经过操纵的外汇供求关系作用下相对平稳波动的汇率制度。
57、 在理论上，可以用来调节国际收支逆差的宏观经济政策是( )。
A. 松的财政政策 B.松的货币政策
C.本币贬值 D. 刺激进口
标准答案详解： C
解析：在国际收支逆差时，可以采用本币法定贬值或贬值的政策。
58、 我国通过设立具有主权财富基金性质的中国投资公司来管理部分外汇储备，这是一种( )管理模式。
A. 最优的外汇储备总量 B.国际通行的外汇储备结构
C.积极的外汇储备 D.传统的外汇储备
标准答案详解： C
解析：积极的外汇储备管理模式的实现路径主要有两种：①货币当局本身的外汇管理转型;②由国家成立专门的投资公司或部门，将超额的外汇储备转给其进行市场化运作和管理。
59、 如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于( )市场的范畴。
A. 欧洲债券 B.外国债券
C.扬基债券 D. 武士债券
标准答案详解： A
解析：此题有争议。书上给的欧洲债券的定义是错误的，但是后边的举例是正确的。此题是按照课本给的错误定义来出题的，我们只能选择A。
60、 1996年12月1日，我国正式接受《国际货币基金协定》第八条款。这意味着，我国从此实现了人民币在( )项下可兑换。
A. 商品项目 B.经常项目
C.资本项目 D.错误与遗漏项目
标准答案详解： B
解析：1996年12月，我国实现了人民币经常项目可兑换。
二、多项选择题
61、 我国参与同业拆借市场的金融机构有( )。
A. 证券公司
B.商业银行
C.证券登记结算公司
D. 信托公司
E.财务公司
标准答案详解： A, B, D, E
解析：同业拆借市场的参与者相当广泛，商业银行、非银行金融机构和中介机构都是同业拆借市场的主要参与者。我国同业拆借市场的参与机构包括中资大型银行、中资中小型银行、证券公司、基金公司、保险公司、外资金融机构以及其他金融机构(如城市信用社、农村信用社、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、资产管理公司、社保基金、投资公司、企业年金、其他投资产品等)。
62、 2013年1月16日以来，我国多层次股票市场包括( )。
A. 主板市场
B.全国中小企业股份转让系统
C.期货市场
D. 中小企业板市场
E.创业板市场
标准答案详解： A, B, D, E
解析：我国股票市场包括主板市场、中小企业板市场和创业板市场，2013年1月6日后，新增全国中小企业股份转让系统。
63、 关于期限结构理论中预期理论的说法，正确的有( )。
A. 短期利率的预期值是相同的
B.长期利率的波动小于短期利率的波动
C.不同期限的利率波动幅度相同
D. 短期债券的利率一定高于长期利率
E.长期债券的利率等于预期的短期利率的平均值
标准答案详解： B, E
解析：预期理论认为，长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值，该理论认为到期期限不同的债券之所以具有不同的利率，在于未来不同的时间段内，短期利率的预期值是不同的。预期理论表明，长期利率的波动小于短期利率的波动。
64、 根据资产定价理论中的有效市场假说，有效市场的类型包括( )。
A. 弱式有效市场
B.半弱式有效市场
C.半强式有效市场
D. 强式有效市场
E.超强式有效市场
标准答案详解： A, C, D
解析：有效市场假说认为市场可以分为弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。
65、 我国实行分业经营的银行制度，在这种制度下，我国商业银行可以从事的业务有( )。
A.存款业务
B.贷款业务
C.汇兑业务
D. 结算业务
E.保险业务
标准答案详解： A, B, D
解析：分业经营的银行制度下，商业银行只能从事存贷款及结算等银行业务。
66、 根据《商业银行风险监管核心指标》，我国衡量商业银行流动性状况的指标有( )
A. 流动性比例
B.单一集团客户授信集中度
C.累计外汇敞口头寸比
D. 流动性缺口率
E.核心负债比例
标准答案详解： A, D, E
解析：流动性风险监管指标衡量商业银行流动性状况及其波动性，包括流动性比例、核心负债比例和流动性缺口率指标。
67、 下列方法中，属于国际银行业通行的前瞻性动态资产负债管理方法的有( )。
A. 缺口分析
B.情景模拟
C.流动性压力测试
D. 久期分析
E.外汇敞口与敏感性分析
标准答案详解： B, C
解析：目前，国际银行业较为通行的资管负债管理办法主要包括缺口分析、久期分析、外汇敞口与敏感性分析三种基础管理方法，以及情景模拟和流动性压力测试两种前瞻性动态管理办法。
68、 下列中介功能中，属于投资银行媒介资金供求功能的有( )。
A. 期限中介
B.监管中介
C.风险中介
D. 信息中介
E.流动性中介
标准答案详解： A, C, D, E
解析：投资银行是通过以下四个中介作用来发挥其媒介资金供求功能：期限中介、风险中介、信息中介、流动性中介。
69、 所有权结构变更属于广义的并购范畴。下列并购方式中，属于所有权结构变更的有( )。
A. 交换发盘
B. 股权切离
C.股票回购
D. 杠杆收购
E.溢价购回
标准答案详解： A, C, D
解析：所有权变更包括交换发盘、股票回购、转为非上市公司、杠杆收购、管理层收购。
70、 下列业务中，属于商业银行负债业务创新的有( )。
A. 贷款证券化
B.备用信用证
C.可转让支付命令账户
D. 票据发行便利
E.存款证券化
标准答案详解： C, E
解析：存款证券化、可转让支付