(3)(4)
B.(1)(2)(3)
C.(1)(3)(4)
D.(1)(2)(4)
参考答案： D 答案解析： 见教材198页。
60、公开披露的基金信息不包括( )
A.基金资产净值、基金份额净值
B.基金份额申购、赎回价格
C.基金募集情况
D.基金投资策略
参考答案： C 答案解析： 见教材203页。
61、按照《保险法》的规定，下列说法错误的是( )。
A.《保险法》的调整对象是保险组织和保险行为
B.保险代理人是根据保险人委托，向保险人收取代理手续费，并在授权范围内代为办理保险业务的单位，也可以是个人
C.保险经纪人基于保险人的利益，为投保人与保险人订立合同提供中介服务，依法收取佣金的单位
D.保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受2个以上保险人的委托
参考答案： D 答案解析： 见教材208页。
62、受托人向受益人承担支付信托利益的义务以( )为限。
A.受托人财产
B.托管人财产
C.委托人财产
D.信托财产
参考答案： D 答案解析：
63、下列关于个人理财业务和储蓄业务的诉述正确的是( )。
A.个人理财业务的风险由商业银行独自承担
B.储蓄业务的资金运用是定向的
C.个人理财业务的资金的运用是非定向的
D.个人理财业务是商业银行提供的一种服务
参考答案： A 答案解析： 见教材269页。
64、商业银行按有关规定，未要求理财人员的( )。
A.年龄
B.职业操守
C.行业经验
D.管理能力
参考答案： B 答案解析： 见教材171页。
65、银行有限责任公司的“有限责任”是指( )。
A.银行以其全部资产对债权人承担责任
B.股东仅以其出资额为限对银行的债务承担责任
C.银行以其注册资本对债权承担责任
D.股东以其所持有的股份为限对银行承担责任
参考答案： A 答案解析： 见教材180页。
66、( )原则是证券发行和交易制度的核心，
A.公开
B.公平
C.公正
D.诚实信用
参考答案： A 答案解析： 见教材182页。
67、为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后( )个月内，不得买卖该种股票。
A.6
B.12
C.18
D.24
参考答案： C 答案解析： 见教材191页。
68、( )是基金资产的名义持有人
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资分析人
参考答案： B 答案解析： 见教材197页。
69、开放式基金申购和赎回的价格是建立在( )基础上的。
A.供求关系
B.基金净值
C.投资方向
D.管理人资格
参考答案： D 答案解析： 见教材203页。
70、人寿保险的索赔时效为自知道保险事故发生之日起( )年。
A.2
B.3
C.4
D.5
参考答案： B 答案解析： 见教材211页。
71、《物权法》于( )开始实施。
A.2007.6.1
B.2007.10.1
C.2007.12.1
D.2008.6.1
参考答案： D 答案解析： 见教材223页。
72、商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向( )申请代客境外理财购汇额度。
A.财政部
B.银监会
C.证监会
D.外管局
参考答案： A 答案解析： 见教材220页。
73、由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约是指( )。
A.期货合约
B.期权合约
C.互换合约
D.远期合约
参考答案： C 答案解析： 见教材223页。
74、托管人需保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，其保存的时间应当不少于( )年。
A.5
B.10
C.15
D.20
参考答案： B 答案解析： 见教材227页。
75、中国证监会自收到金宣传推介备案材料之日起( )个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。
A.15
B.20
C.30
D.60
参考答案： C 答案解析： 见教材234页。
76、《保险兼业代理许可证》有效期限为( )年。
A.1
B.2
C.3
D.4
参考答案： B 答案解析： 见教材239页。
77、经常项目项下的个人外汇业务按照( )管理。
A.不可兑换原则
B.可兑换原则
C.可兑换原则
D.不可兑换原则
参考答案： A 答案解析： 见教材240页。
78、境外个人购买境内商品房，应当符合( )原则。
A.自用原则
B.投资原则
C.投机原则
D.不可兑换进程
参考答案： D 答案解析： 见教材271页。
79、银行职业道德的基本原则是( )
A.专业胜任
B.忠于职守
C.勤勉尽责
D.诚实守信
参考答案： B 答案解析： 见教材250页。
80、商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )小时。
A.10
B.20
C.30
D.40
参考答案： A 答案解析： 见教材253页。
81、商业银行应当制定个人理财业务的( )，以保证个人理财服务的连续性、有效性。
A.应急计划
B.处置计划
C.管理计划
D.联络计划
参考答案： A 答案解析： 见教材273页。
82、商业银行个人理财从业人员在处理与同业人员关系时，应坚持( )原则。
A.公平及有序竞争
B.合作
C.竞争第一
D.利润第一
参考答案： D 答案解析： 见教材243页。
83、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值( )美元以下(含)的，凭本人有效身份证件在银行办理。
A.5000
B.10000
C.30000
D.50000
参考答案： D 答案解析： 见教材233页。
84、( )是指受保险人委托，在从事自身业务的同时，在保险人的授权范围内代办保险业务，并收取保险代理手续费的机构。
A.保险人
B.保险代理人
C.保险经纪人
D.保险兼业代理人
参考答案： D 答案解析： 见教材227页。
85、基金管理人和基金代销机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人的( )检查，出具合规意见书，并报中国证监会备案。
A.总经理
B.董事长
C.监事会主席
D.督察长
参考答案： B 答案解析： 见教材233页。
86、商业银行代理保险业务，其( )应当取得保险兼业代理资格。
A.总行
B.一级分行
C.二级分行
D.支行
参考答案： A 答案解析： 见教材207页。
87、受托人应当遵守信托文件的规定，为( )的最大利益处理信托事务。
A.受益人
B.其自身
C.全社会
D.委托人
参考答案： D 答案解析： 见教材202页。
88、关于订立保险合同时的告知义务，以下说法错误的是( )。
A.投保人故意隐瞒事实，不履行如实告知义务的，或者因过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除保险合同
B.投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于保险合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保险费
C.投保人因过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对于保险合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但可以退还保险费
D.投保人因过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对于保险合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，并可要求投保人缴纳罚款
参考答案： C 答案解析： 见教材191页。
89、以下属于基金托管人职责的有( )。
A.办理基金备案手续
B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
D.编制中期和年度基金报告
参考答案： B 答案解析： 见教材182页。
90、为上市公司出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后( )日内，不得买卖该种股票。
A.3
B.5
C.15
D.30
多选题
(每题1分，共40分)
参考答案： [A, B, C, E] 答案解析： 见教材7页。
1、在20世纪70年代到80年代初期，国外个人理财业务的主要内容是( )。
A.避税
B.年金系列产品
C.参与有限合伙
D.海外投资
E.投资于硬资产
参考答案： [A, C, D] 答案解析： 见教材10页。
2、货币政策的主要工具有( )。
A.法定存款准备金率
B.税率
C.再贴现率
D.公开市场业务
E.汇率
参考答案： [A, B, C, D] 答案解析： 见教材10页。
3、宏观经济政策主要包括( )。
A.财政
