制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有：
（1）健全反洗钱内控制度。
（2）建立客户身份识别制度。
（3）金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
（4）金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。
（5）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
5.4.3 《金融机构反洗钱规定》
《金融机构反洗钱规定》规定，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银监会、中国证监会、中国保监会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。
中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心。
5.4.4 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
1.报告主体应报告的交易
（1）大额交易。具体包括：
①单笔或者当日累计人民币交易二十万元以上或者外币交易等值一万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；
②单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币二百万元以上或者外币等值二十万美元以上的转账；
③个人银行账户之间，以及个人银行账户与单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币五十万元以上或者外币等值十万美元以上的款项划转；
④交易一方为个人、单笔或者当日累计等值一万美元以上的跨境交易。
（2）可疑交易。
2.免予报告的交易
如未发现交易可疑的，免于大额交易报告的九类交易：
（1）同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转；
（2）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换；
（3）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队的（不含其下属的各类企事业单位）；
（4）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易；
（5）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易；
（6）金融机构内部调拨资金；
（7）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易；
（8）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易；
（9）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
5.4.5 违反反洗钱规定的法律责任
1.对反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的责任追究
《反洗钱法》第三十条规定：反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：
（1）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；
（2）泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；
（3）违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；
（4）其他不依法履行职责的行为。
2.对金融机构的责任追究
《反洗钱法》第三十一条规定：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：
（1）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；
（2）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；
（3）未按照规定对职工进行反洗钱培训的。
另外，《反洗钱法》第三十二条还规定：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他间接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：
（1）未按照规定履行客户身份识别义务的；
（2）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；
（3）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；
（4）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；
（5）违反保密规定，泄露有关信息的；
（6）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；
（7）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。
3.违反《反洗钱法》，构成犯罪的，依法追究刑事责任
《反洗钱法》第三十三条规定：违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

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