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2015年《风险管理》通关模拟题四(16)

时间:2015-09-19 12:57:40

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76.下列属于泄露客户信息的行为是(A)。

A.银行业务员将银行垃圾堆里客户开户时填写作废的表格收集整理,送给在保险公司工作的朋友

B.小李和小王分别就职于两家银行,都从事公司业务,为了拓展业务和互相帮助,两人经常交流产品知识和行业新闻,研究服务技巧

C.反洗钱检查机关依法进人银行查询某账户的大额交易情况,银行工作人员为配合其工作,提供了客户的大额交易信息

D.某银行个人金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心,供信用审批人员更准确地评估个人信用风险

77.银行业从业人员(A)为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行。

A.不可以

B.可以

C.经内部调整可以

D.经过适当批准可以

78.某银行信贷员经手其父亲所在公司的一笔贷款项目时,应该(A)。

A.向银行管理层披露所处关系

B.公平对待,不必向银行披露所处关系

C.以优惠利率发放贷

D.建议父亲去其他银行申请贷款

79.某银行从业人员在得知一位重要客户的女儿就读于音乐学院后,便赞助其女儿出国参加维也纳新年音乐会的全程费用。这种做法(D)。

A.如果不使客户感到一定要有业务成交义务的话是可以的

B.是为了培养高级音乐人才,是为文化艺术事业做贡献,值得鼓励

C.如果近期没有业务交易,可算作朋友间的友好往来

D.属于行贿

80.某企业原是A银行客户经理的大客户,后因与B银行的客户经理建立了良好的个人关系而成为B银行的客户。A银行客户经理(C)。

A.暗示给企业负责人回扣,争取拉回客户

B.对企业负责人揭发B银行在某些业务领域的弱点

C.继续与企业保持联系,递送有关A银行的产品介绍

D.拒绝企业对A银行的询价要求,以防有关信息落人B银行

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