时间:2016-04-11 13:45:59
多项选择(每题1分)
1.理财顾问服务包含的内容有【 ACD 】。
A.个人投资产品推介 B.保险规划 C.财务分析与规划
D.向客户投资建议 E.资金信托
2.投资者为了保证本金安全，可以投资以下哪些理财计划?【 BCE 】
A.保本收益理财计划 B.最低收益理财计划 C.保本浮动收益理财计划
D.非保本浮动收益理财计划 E.固定收益理财计划
3.以下是私人银行业务的解释，其中正确的有【 ACE 】。
A.私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，依然是以产品为中心
B.私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要
C.私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还包括个人理财，以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承子女教育等专业顾问服务
D.私人银行业务的门槛比贵宾理财、理财顾问更高
E.私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混合业务
4.关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中，正确的有【 ABE 】。
A.在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产
B.在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好
C.当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品
D.当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产，避免经济波动造成损失
E.当经济衰退时，企业亏损，股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市
5.金融市场的特点是【 ABCD 】。
A.金融市场上交易的是货币资金 B.市场交易价格的一致性
C.市场交易活动的集中性 D.交易双方的可变性
E.需求量与价格成反比
6.金融市场的微观功能是【 ACDE 】。
A.聚敛功能 B.调节功能 C.财富功能 D.风险管理功能 E.流动性功能
7.以下可以成为金融市场资金需求者的是【 ABCE 】。
A.政府 B.商业银行 C.居民个人 D.金融行业的监管机构 E.国有企业
8.金融市场的客体包括【 ABCDE 】。
A.货币头寸 B.票据 C.债券 D.股票 E.外汇
9.以下属于商业票据的特征的是【 ABCDE 】。
A.融资成本低 B.融资灵活性高 C.利率敏感性高 D.期限短 E.面额大
10.成长型基金与收入型基金的区别体现在【 ABCD 】。
A.成长型基金重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益;收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获得稳定的、最大化当期收入
B.成长型基金投资对象通常是风险较大的金融产品，收入型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品
C.成长型基金中现金持有量较小，收入型基金中现金持有量比较大
D.成长型基金一般不会直接将股息分给投资者，而是将股息在投资于市场，收入型基金一般均按时派息给投资者
E.成长型基金投资于资本市场，收入型基金投资于货币市场
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21.获得良好的第一印象的主要方法有【 ABCD 】。
A.微笑、开朗的表情 B.诚恳的态度 C.干净利落的动作
D.诚恳的态度 E.周到细致的服务建议书
22.提议是沟通中提出银行方面的合作意向，提议的类型有【 AD 】。
A.试探性的提议 B.非正式性的提议 C.可行性的提议
D.条件式的提议 E.专业性的提议
23.在适时拿出可行性提议的过程中，要注意把握好的是【 ABCDE 】。
A.提议要能满足对方的主要需求或某种特殊需求 B.提议要能巧妙地表达本行的需求
C.要学会清楚简要地提出提议 D.注意提议提出的策略
E.注意提议中的发盘和接盘的问题
24.关于投诉处理，以下说法正确的是【 ADE 】。
A.积极面对，对投诉的客户怀有感恩的心 B.满足所有投诉客户的所有需求
C.积极与客户展开辩论，维护银行产品的形象 D.制定个人理财业务应急计划
E.及时处理客户投诉
25.银行职业道德的基本规范包括【 ABCDE 】。
A.爱岗敬业、忠于职守 B.遵守法规、依法办事 C.廉洁奉公、不谋私利
D.恪尽职守、专业胜任 E.客观公正、无私奉献
26.下列哪些机构工作人员适用银行业从业人员职业操守准则?【 ABDE 】
A.信托公司 B.村镇银行 C.证券投资公司
D.农村信用合作社 E.邮政储蓄银行
27.根据银行从业人员熟知业务的要求，从业人员要熟知金融产品的【 ABCDE 】。
A.收益 B.风险 C.法律关系 D.业务处理流程 E.风险控制框架
28.勤勉尽职的内容包括【 BCD 】。
A.不打听与自身工作无关的信息 B.维护所在机构商业信誉 C.对机构诚实信用
D.切实履行岗位职责 E.保守所在机构的商业机密
29.《职业操守》规定的应对客户投诉时应当遵循的原则是【 ABCD 】。
A.坚持客户至上、客观公正的原则，不轻慢任何投诉和建议
B.所在机构有明确的客户投诉反馈机制，应当在反馈时限内答复客户
C.所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时间向客户反馈情况
D.在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限
E.积极应对客户投诉，满足投诉客户的所有条件
30.下列哪些属于银行从业人员在与监管者往来中应遵守的准则?【 ABCE 】
A.接受监管 B.配合非现场监管 C.配合现场监管
D.产品风险披露 E.禁止贿赂和不当便利
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