一、单项选择

1.商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，这是【　C　】。

A.个人理财业务 B.私人银行业务

C.理财顾问服务 D.结构性理财产品

2.在理财顾问服务中，承担资金管理与运用的风险的是【　B　】。

A.银行 B.客户 C.客户经理 D.无法确定

3.理财顾问业务的第一步是【　D　】。

A.确定客户财务目标　 B.资产管理目标分析 C.风险分析 D.基本资料收集

4.理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是【　B　】。

A. 资产增值 B. 实现人生目标中的经济目标 C. 财富保值 D. 利润最大化

5.在理财顾问业务中，银行产品的营销方式是【　A　】。

A. 顾问式营销 B.关系营销 C. 观念营销 D. 产品营销

6.客户的下列信息属于定量信息的是【　C　】。

A. 目标陈述 B. 风险偏好 C. 收入与支出 D. 投资偏好

7. 客户的下列信息属于定性信息的是【　B　】。

A. 资产与负债 B. 与其生活方式改变 C. 现有投资状况 D. 养老金计划

8.客户的下列信息属于财务信息的是【　D　】。

A.年龄 B. 风险承受能力 C. 社会地位 D. 当前收支状况

9. 次级信息的收集方法有【　B　】。

A. 客户访谈 B. 平时工作中收集积累，建立专门数据库 C. 数据调查表 D. 客户沟通

10. 以下各项属于个人资产负债表中的流动资产的是【　A　】。

A. 定期存款 B. 房地产 C. 股票 D.债券

We shall never have friends if we expect to find them without fault. 世上找不到十全十美的朋友.
Little and often fills the purse. 多省小钱成大富.