2015年银行业专业人员考试法律法规与综合能力模拟练习：

判断题

8.国家风险通常是由债务人所在国家的行为引起的，超出了债权人的控制范围。 (　)

对　 错

9.根据《巴塞尔新资本协议》，商业银行的资本充足率为资本与信用风险加权资产的比例。 (　)

对　 错

10.银行面临的最主要、最为复杂的风险种类是市场风险。(　)

对　 错

11.商业银行的内部控制包括内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督五个方面。 (　)

对　 错

12.商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。 (　)

对　 错

13.宏观层面的金融创新仅指金融工具的创新。 (　)

对　 错

14.银行业务的核心是管理风险，银行的很多创新在本质上就是风险管理方式的创新。 (　)

对　 错

15.“买者自负”原则是指产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露，尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解。 (　)

对　 错

判断题答案

8.

【正确答案】：对

【答案解析】：参见教材P120

国家风险通常是由债务人所在国家的行为引起的，超出了债权人的控制范围。

9.

【正确答案】：错

【答案解析】：参见教材P110

资本充足率=(资本-扣除项)/(风险加权资产+12.5倍的市场风险资本+12.5倍的操作风险资本)

10.

【正确答案】：错

【答案解析】：参见教材P119

银行面临的最主要、最为复杂的风险种类是信用风险。

11.

【正确答案】：对

【答案解析】：参见教材P129

商业银行的内部控制包括内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督五个方面。

12.

【正确答案】：对

【答案解析】：参见教材P132

商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

13.

【正确答案】：错

【答案解析】：参见教材P134

微观层面的金融创新仅指金融工具的创新。

14.

【正确答案】：对

【答案解析】：参见教材P135

银行业务的核心是管理风险，银行的很多创新在本质上就是风险管理方式的创新。

15.

【正确答案】：错

【答案解析】：参见教材P138

“买者自负”原则包含两层意思。一方面，金融投资者要加强自我教育，充分认识金融产品与市场中蕴含的风险，对自己的投资决策负责。另一方面，“买者自负”也要求产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露，尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解。

He knows much who knows how to hold his tongue. 慎言为智。
Youth and white paper take any impression. 青年犹如白纸,可以打上任何印记.