2015年银行业专业人员考试法律法规与综合能力模拟练习：

单项选择题

1.银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其(　)蒙受损失的可能性。

A.信用度

B.资产和预期收益

C.声誉

D.自有资本金

2.由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将(　)看作对其市场价值最大的威胁。

A.市场风险

B.法律风险

C.声誉风险

D.流动性风险

3.(　)用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失。

A.经济资本

B.监管资本

C.会计资本

D.核心资本

4.根据《商业银行法》的规定，银行的附属资本规模不得(　)核心资本的(　)。

A.低于，50%

B.低于，1/3

C.高于，50%

D.高于，100%

5.股份制商业银行的最高权力机关是其(　)。

A.监事会

B.董事会

C.股东大会

D.行长、副行长及财务负责人组成的高级管理层

6.20世纪60年代，商业银行的风险管理进入(　)。

A.资产负债风险管理模式阶段

B.资产风险管理模式阶段

C.全面风险管理模式阶段

D.负债风险管理模式阶段

7.根据《股份制商业银行公司治理指引》规定，商业银行监事会的外部监事不得少于(　)名。

A.2

B.3

C.4

D.5

8.《巴塞尔新资本协议》的第三大支柱是市场约束，其运作机制主要是依靠(　)的利益驱动。

A.监管机构

B.利益相关者

C.高级管理层

D.风险管理部门

9.下列关于资本的说法，正确的是(　)。

A.经济资本也就是账面资本

B.会计资本是监管部门规定的商业银行必须持有的资本

C.经济资本是商业银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量

D.监管资本是一种完全取决于商业银行实际风险水平的资本

10.银行风险中的国家风险不包括(　)。

A.政治风险

B.市场风险

C.社会风险

D.经济风险

单选题答案

1.

【正确答案】：B

【答案解析】：参见教材P118

银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其资产和预期收益蒙受损失的可能性。

2.

【正确答案】：C

【答案解析】：参见教材P121

银行通常将声誉风险看作对其市场价值最大的威胁。

3.

【正确答案】：A

【答案解析】：参见教材P107

经济资本是银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量。它用于衡量和防御银行实际承担的损失超出预计损失的那部分损失。

4.

【正确答案】：D

【答案解析】：参见教材P109

根据《商业银行法》的规定，银行的附属资本规模不得超过核心资本的100%。

5.

【正确答案】：C

【答案解析】：参见教材P105

股东大会是股份公司的最高权力机关。

6.

【正确答案】：D

【答案解析】：参见教材P122

20世纪60年代以后，银行风险管理的重点转向负债风险管理。

7.

【正确答案】：A

【答案解析】：参见教材P106

监事会代表股东大会行使监事职能。监事会由职工代表出任的监事、股东大会选举的外部监事和其他监事组成，其中外部监事的人数不得少于两名。

8.

【正确答案】：B

【答案解析】：参见教材P111

市场约束旨在通过市场力量来约束银行，主要依靠利益相关者对银行进行约束。

9.

【正确答案】：C

【答案解析】：参见教材P107

会计资本也就是账面资本，所以A说法有误。监管资本是监管部门规定的商业银行必须持有的资本，所以B说法有误。经济资本是一种完全取决于商业银行实际风险水平的资本，所以D说法有误。

10.

【正确答案】：B

【答案解析】：参见教材P120

国家风险可分为政治风险、社会风险和经济风险三类。

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Be modest in learning,for complacency is the enemy of study. 学习要虚心,自满是敌人.