三、判断题

1.

【正确答案】：对

【答案解析】：参见教材P142

中国人民银行不再直接审批、监管金融机构，而主要专注于货币政策的制定和执行。

2.

【正确答案】：错

【答案解析】：参见教材P158

如未发现交易可疑的，有些大额交易是可以免予报告的。

3.

【正确答案】：对

【答案解析】：参见教材P142

4.

【正确答案】：对

【答案解析】：参见教材P150

擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院行业监督管理机构予以取缔。

5.

【正确答案】：错

【答案解析】：参见教材P157

国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行。

6.

【正确答案】：错

【答案解析】：参见教材P144

《银行业监督管理法》第二条第二款规定：“本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。”需要说明的是，“中华人民共和国境内”不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。

7.

【正确答案】：对

【答案解析】：参见教材P146

重组的目的是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式，以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益。

8.

【正确答案】：错

【答案解析】：参见教材P154

《中华人民共和国反洗钱法》2015年1月1日起施行。

9.

【正确答案】：对

【答案解析】：参见教材P159

对于泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的工作人员，依法给予行政处分。

10.

【正确答案】：错

【答案解析】：参见教材P159

对于未按照规定履行客户身份识别义务的工作人员，处一万元以上五万元以下的罚款，而不是纪律处分。

11.

【正确答案】：对

【答案解析】：参见教材P152

洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。

God help the poor, for the rich can help themselves. 愿上帝帮助穷人，因为富人无需帮助。
A little learning is a dangerous thing. 浅学误人.