二、多选
第1题银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有 （）。
A:责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B:限制分配红利和其他收人
C:责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
D:停止批准增设分支机构
E:限制资产转让
正确答案：A,B,C,D

第2题违约责任的承担形式有（）。
A:违约金责任
B:强制履行
C:赔偿损失
D:采取补救措施
E:定金责任
正确答案：A,B,C,D,E

第3题以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?（  ）。
A:某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束
B:某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则
C:某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
D:某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
E:某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
正确答案：A,E

第4题银行业从业人员的下列哪些行为符合职业操守的要求？（）
A:因家中孩子生病，临时自行将自己的交易密码等交给实习生小王代为处理半天业务
B:发现同事操作上有不规范的地方，下班后悄悄地予以提醒
C:向客户宣传说，下周要调利率，你下周来存钱比较有利
D:对那些扬言要告银行的客户说，我不信你能把银行告倒了，使得客户放弃了上法院起诉的念头
E:对后台系统处理速度较慢导致客户等待时间过长的问题从不向后台人员抱怨
正确答案：B,E
B项符合互相监督原则；E相符合团结合作原则，ACD做法均错误。

第5题银行业协会的职能包括（）。
A:维权
B:协调
C:服务
D:经营
E:自律
正确答案：A,B,C,E
银行业协会不能经营。

第6题银行业监督管理的目标包括( )。
A:保证银行业金融机构不倒闭
B:最大限度地扩大银行业资产规模
C:促进银行业的合法稳健运行
D:维护公众对银行业的信心
E:尽量提高银行的利润
正确答案：C,D
银行业的监管目标包括（1）通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益；（2） 通过审慎有效的监管，增进市场信心；（3）通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融 的了解；（4）努力减少金融犯罪。

第7题金融诈骗罪的共同特点为（）。
A:以非法占有为目的
B:主体都是金融机构工作人员
C:采取虚构事实或隐瞒真相方法
D:其客体均为社会公众的财产与国家的金融秩序
E:骗取数额较大的财务
正确答案：A,C,E
B项金融诈骗罪主体也可以为单位；D项并不是所有金融诈骗罪共同特征。

第8题证监会的监管理念包括（）
A:管风险
B:管法人
C:管内控
D:管秩序
E:提高透明度
正确答案：A,B,C,E
证监会管理理念“三管一提”，三管包括管风险，管法人，管内控；一提指提高透明度。

第9题严格意义上，金融衍生品包括（）。
A:期权
B:期货
C:远期
D:互换
E:外汇
正确答案：A,B,C,D

第10题下列措施中属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的有 （）
A:禁止从事银行业工作
B:责令停业整顿
C:取消董事、高级管理人员任职资格
D:剥夺政治权利
E:经济处罚
正确答案：A,B,C,E

第11题票据的功能包括（  ）。
A:汇兑作用
B:融资作用
C:信用作用
D:支付与结算作用
E:替代货币作用
正确答案：A,B,C,D,E

第12题票据业务一般包括（）三类。
A:票据发行业务
B:票据交易业务
C:票据延伸业务
D:票据抵押业务
E:票据贴现业务
正确答案：A,B,C

第13题共同构成我国担保法的法律包括（）。
A:《合同法》
B:《物权法》
C:《票据法》
D:《担保法》司法解释
E:《民法通则》
正确答案：B,D,E

第14题商业银行的内部控制的建设要遵循以下原则包括（）。
A:全面原则
B:审慎原则
C:有效原则
D:独立原则
E:经济原则
正确答案：A,B,C,D,E

第15题下列符合银行业从业人员职业操守的有（）。
A:离职后向新单位介绍原单位客户情况
B:在工作中发现同事工作有失误，下班后告知
C:参加客户邀请的娱乐活动时带家属
D:参加客户组织的活动接受客户赠送的小礼品
E:将同事完成的研究报告略做文字修改，以自己名义上报
正确答案：B,D
A项违反在离职后，仍应恪守诚信、保守原所在机构的商业秘密和客户隐私的原则；C项违反娱乐与便利相关规定；E项违反商业保密与知识产权保护规定。

第16题关于基本存款账户，下列说法正确的有（）。
A:基本存款账户是存款人的主办账户
B:基本存款账户只能在中国人民银行指定的银行开立
C:每个企事业单位有权自主选择银行开立基本存款账户
D:同一存款客户只能在商业银行开立一个基本存款账户
E:基本存款账户是办理日常转账结算和现金收付的银行结算账户
正确答案：A,C,D,E

第17题以下银行各业务中，存在信用风险的有（）。
A:短期贷款
B:债券投资
C:信用担保
D:票据承兑
E:掉期交易
正确答案：A,B,C,D,E
信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化从而给银行 带来损失的可能性。ABCDE都存在交易对手违约或信用质量变化的可能性。

第18题保险诈骗罪侵犯的客体包括（）。
A:保险公司的财产所有权
B:保单
C:保险人
D:保费
E:国家的保险制度
正确答案：A,E

第19题先诉抗辩权不得行使的情况包括（  ）。
A:与主债务并无连带关系的保证债务
B:保证人以书面形式放弃上述权利
C:主债务人的财产能够清偿
D:债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难
E:人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序
正确答案：B,D,E

第20题在下列哪些情况下，银行高级管理人员应当接受监管部门的约见？（）。
A:所在机构存在严重问题或风险
B:所在机构没有按要求报送整改和纠正计划
C:所在机构一出现财务亏损
D:所在机构报送的整改和纠正计划不能有效管理和控制商业银行风险
E:所在机构没有按照上市地交易所的要求披露一项重大经营计划
正确答案：A,B,D

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