二、多选题
37. 根据金融犯罪的行为方式的不同，可以将金融犯罪分为（）。
A. 诈骗型金融犯罪  
B. 伪造型金融犯罪
C. 利用便利型金融犯罪 
D ．规避型金融犯罪
E. 集资诈骗罪
答案：ABCD
解释：根据金融犯罪的行为方式的不同分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪、规避型金融犯罪。E 不是按照行为方式划分的金融犯罪，与题干不符。

38. 破坏金融管理秩序的行为包括（）。
A. 个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资
B. 某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用
C. 银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务
D. 银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户
E. 个人从金融机构获得信贷资金高利转贷给他人
答案：AE
解释：A. 非法吸收公共存款罪。B. 票据诈骗罪，但不破坏金融秩序，C. 属于职务犯罪中的金融机构从业人员受贿罪D. 因为其不知情，没有主观故意，故不违法E. 高利转贷罪，破坏金融管理秩序

39. 《银行业监督管理法》 规定，银监会的监督管理措施可以包括（）。
A. 要求银行按照规定报送财务报表
B. 进入银行进行检查
C. 与银行董事进行监督管理谈话
D. 责令银行按照规定如实披露风险管理状况
E. 责令暂停部分业务
答案：ABCDE

40 ．银行业从业人员的下列 行为中，违反“同业竞争”原则的有（）。
A．超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
B．与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机
C. 向客户转发网上有关竞争对手的负面消息
D. 以免费方式向客户提供国际市场的有关信息
E. 办理储蓄业务，强拉客户开立账户
答案：ABCE

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