时间:2015-09-19 14:43:50
76. 银行业从业人员根据法律、行政法规规定依法履行协助执行的义务时,下列行为恰当的是( )。
A. 为维持与客户的业务关系,事先通知被查询的客户
B. 向查询部门提供其要求以外的客户交易信息
C. 在公安机关查询单位存款时让其借走原件
D. 向内部支持部门寻求专业指导
77. 根据《银行业从业人员职业操守》,银行业从业人员下列行为没有达到“风险提示”要求的是( )。
A. 对产品特有的风险进行特别提示
B. 提醒客户留意合约中的免责条款
C. 因客户没有询问产品的不利方面,因此不介绍不利方面
D. 对客户提出的问题,本着诚实信用的原则解答
78. 监管部门进行现场检查工作时,规范的现场检查包括检查准备、( )五个阶段。
A. 检查处理、检查报告、检查实施、检查档案整理
B. 检查档案整理、检查处理、检查报告、检查实施
C. 检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理
D. 检查报告、检查处理、检查档案整理、检查实施
79. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是( )。
A. 道德风险
B. 合规风险
C. 市场风险
D. 操作风险
80. 银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利,以下没有违反这一原则的行为是( )。
A. 监管人员对银行业金融机构进行现场检查时,该机构工作人员给予监管人员加班费
B. 为现场检查的监管人员免费提供交通工具和通讯工具
C. 为监管人员报销因现场检查支付的费用
D. 为监管人员提供现场检查要求的文件