D, E]

在商业银行开展资产负债比例管理的时候，必须具备一定的条件，那就是二级银行体制、有效得资金动作市场、灵活的资金调度体系和规范的财务分析制度。

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10、 一般而言，下列属于导致利率上升的因素有（）。

A.紧缩的货币政策

B.扩张的货币政策

C.经济处于快速膨胀时期

D.经济处于衰退时期

E.通货膨胀

参考答案： [A, C, E]

紧缩的货币政策经济处于快速膨胀时期通货膨胀

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11、 资产定价理论的假设条件除了马科为茨提出的以外，还有（）。

A.交易费用等于零

B.存在一种风险资产

C.存在一种风险资产

D.风险报酬为零

E.市场效率边界曲线只有一条

参考答案： [A, C, E]

交易费用等于零存在一种风险资产市场效率边界曲线只有一条

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12、 一家美国公司将在6个月后收到一笔欧元货款，该公司采取的汇率风险防范措施有（）。

A.做即期外汇交易买进欧元

B.做远期外汇交易卖出欧元

C.买进欧元看跌期权

D.做欧元期货空头套期保值

E.做货币互换交易

参考答案： [B, C, D]

做远期外汇交易卖出欧元买进欧元看跌期权做欧元期货空头套期保值

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13、 根据新的外债统计口径，下列属于我国外债范畴的有（）。

A.某合资企业中外商所占的股份

B.境内某公司在香港发行的H股

C.财政部在香港发行的美元债券

D.境内外资银行的对外负债

E.境内外资银行的对境内企业的外币贷款

参考答案： [C, D]

财政部在香港发行的美元债券境内外资银行的对外负债

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14、 运用公平市场业务作为货币政策工具的条件是（）。

A.存贷款利率水平较低

B.供需基本平衡

C.健全的信用制度

D.独立、统一、发达的金融市场

E.中央银行和商业银行都须持有相当数量的有价证券

参考答案： [C, D, E]

健全的信用制度独立、统一、发达的金融市场中央银行和商业银行都须持有相当数量的有价证券

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15、 作为货币政策工具，存款准备金率作用于经济的途径是（）。

A.结构调节效果

B.流动性风险

C.对货币乘数的影响

D.市场支付风险

E.宣示效果

参考答案： [C, D, E]

对货币乘数的影响市场支付风险宣示效果

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16、 证券机构风险主要有（）。

A.违约风险

B.操作风险

C.市场价格风险

D.借款成本效果

E.对超额准备金的影响

参考答案： [A, B, C]

证券机构面临的风险包括违约风险、操作风险和市场价格风险等。

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17、 为了监管收益合理性，我国对银行机构的财务监管主要是分析（）。

A.收入的来源和结构

B.支出的去向和结构

C.利润的来源和去向

D.收益的真实状况

E.资本金的去向和结构

参考答案： [A, B, D]

收入的来源和结构支出的去向和结构收益的真实状况

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18、 下列选项中，属于我国金融深化过程特征的有（）。

A.金融深化主要根据国情自行设计实施

B.引进型创新多，原创型创新少

C.数量扩张快，质量较低

D.资产类业务创新多，负债类业务创新少

E.金融深化主要靠外力

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