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员工思想优秀范文1
我们身边的反洗钱工作，从我们身边做起-员工思想-企业文化
我们身边的反洗钱工作，从我们身边做起
银行工作反洗钱报告
我们身边的反洗钱工作，从我们身边做起
入行二年，主要接触柜面工作，之前对洗钱有一些了解，认识不深。参加工作以来自以为反洗钱工作高大上，离我们很远，接触不到。在国家颁布《反洗钱》法十周年之际，作为一名银行工作人员，专门学习了支行订购的相关反洗钱资料；在网上学习了解了很多洗钱案例再结合平时的工作发现，其实反洗钱与我们息息相关，反洗钱工作我们每天都在做，而且突然发现我们身边的例子如雨后春笋一样冒出来，受害者就是身旁周围熟悉的人。
每天的新客户开卡先要客户出示身份证，填写新建客户表建立资料核实电话号码、地址；客户无卡存现低于一万出示身份证，上了五万联网核查留存身份证；上了二十万取款、电子银行相关业务都要远程授权、拍照；登录相关系统对客户风险等级进行分类；对一些长时间零余额不动户账户进行电话回访；客户到银行“来闹事”说是银行无故收取各种费用；客户在自助机具上面通过电话与陌生人交流操作银行卡转账……这些无一不是涉及反洗钱例子，但是这些也仅仅只是一些案例，通过学习发现：洗钱是指隐匿或掩盖犯罪所得的性质、来源、地点或流向，并使其合法化的行为，具有隐蔽性、伪装性、复杂性。
反洗钱是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
从银行方面来说主要表现在以下一些方式：化名存款或购置金融票证洗钱；违规转账洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金；利用高卖低买外汇等手法向国外转移赃款；异地大额套取现金洗钱；信用卡盗刷、POS套现欺诈；买卖闲置银行卡等。
作为一名农业银行上班的普通柜员，不可能做的面面俱到，但是我们身边的反洗钱工作必须事无巨细：
1.做好客户的身份识别工作，落实身份识别制度。
(1).对于制度要求的要坚持做到，客户资料不齐备的做好解释工作；对于一些业务比如挂失、电子银行的开办等要识别是否本人办理。
(2).做好新一轮的客户基本资料完善工作，提示客户本人持身份证到当地农业银行完善资料。
(3).开展客户身份尽职调查，即对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，了解客户真实的身份、交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。做到了解你的客户。
2.落实大额、频繁、可疑交易报告，做好登记记录。
(1).发现异常迹象或涉嫌犯罪的情况或者是大额交易，经常性、频繁性交易应及时向当班主管报告，紧急情况向人民银行、公安机关报告。
(2).做好每日系统大额可疑交易的打印，及时向上级行报送。
(3).在柜面业务遇到大额、陌生不能确定的业务，即使向当班运营主管报告，做好客户单据内容的填写完整度与真实性的审核。
3.加强自身对反洗钱知识的学习证明文件识别。
(1).学习国家出台的相关文件、法律条款，掌握对洗钱手段方式的甄别以及反洗钱的技巧，端正对反洗钱工作的认识与提高防范意识。
(2).要熟悉客户证明文件的识别和培训，掌握实用的鉴伪方式，注重对客户有效身份证明文件和难以有效识别的证明文件的识别。
4.做好客户反洗钱提醒。
(1).对于我们基层网点来说，客户群体的意识单薄，意识不强，没有很好的鉴别诈骗，洗钱的手段。在我们一线员工来说就要做好提示工作，多咨询来客户办理业务的信息，多提醒谨防上当受骗，管理好自己的账户和密码；对使用电子银行的客户要做好风险提示与使用、指导等工作。
(2).网点要做好反洗钱的宣传教育工作，在LED、荧光屏等设备上做好反洗钱的标语、常见手段的提示。
反洗钱工作就在我们身边，我们身边的一些小事，我们作为反洗钱前线的一员，小到保障客户资金安全，预防违法犯罪，维护自身利益大到维护我国的金融体系安全，保持金融业的健康发展都有着不可估量责任。
黄坤
2018年7月21日
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伴随一生的福气-员工思想-企业文化
伴随一生的福气
每个美好幸福的家庭，都是因为有了家人的陪伴而温暖，而在这个美满的家庭里，必定充满着和谐家风的气息。家风是一个家的道德标准，如同粮食一样，是一个家庭存活必不可少的成分。而在我的家也有家风，它从小教会我如何做人，这是一种福气，它将伴随我一生。
做人，首先要做到善良。我的父母从小就教育我“害人之心不可有，但是防人之心不可无”，我们应该注意自己做事情的每个细节，不要因为自己不经意的的动作去伤害他人。很清楚的记得在我小时候，特别喜欢喝汽水，每到天气热的时候，总会缠着父亲给我买一瓶，五角钱一瓶橙子口味的，瓶身是玻璃的，每次喝完了都舍不得扔掉瓶子，会小心翼翼的放桌子上当水杯用。有一次和小伙伴玩，不小心打碎了拿在手里的瓶子，玻璃碎渣掉落一地，于是我们换了地方继续嬉闹。不一会，父亲喊我回家，询问我水杯去哪里了，我把被子打碎的事情告诉了他。父亲赶紧拉着我手拿扫帚，赶到了杯子摔碎的地方，仔细的把碎渣都清理干净，在回家的路上父亲对我说：“孩子，你还记得去年碎玻璃扎到你脚心的痛苦吧？今天你打碎瓶子，却不去清理碎渣，你有没有想过，要是别的小朋友踩到了，或者哪位叔叔阿姨骑自行车路过车胎扎到了，怎么办？”我慢慢意识到自己的错误。父母的举动，总能影响到孩子，优秀的品质，要从小培养起来，一个好的家风，可以让孩子很好的成长。
“家和万事兴”是父亲口中经常说的一句话，从小到大我很少看到父母吵架，他们用自身的行动为我树立起了榜样。还记得小时候父亲就教育我“食不语寝不言”，吃饭的时候认真吃饭，不要随便大声讲话，这是对同桌人的尊重。虽然这些细节上的小规矩很繁琐，对于那时候的我来说，很不乐意那样中规中矩的去做，只想随心去玩耍。现在长大了，便理解了父母的用心，正是因为有了小时候的那些束缚和教育才能让我更好的成长，没有走错人生的路，虽然生活过的不是很优秀，但却也是让父母放心的孩子。
常常会听到旁人会被这样赞扬“这个孩子真有修养”。我想之所以这个人会被这么夸奖是因为他长期处于一个良好的家庭环境中，一个人的修养是一时装不出来的，就好比大街上的很多小混混，他们何尝不是处于一个不好的社会环境中，而且他们大多数人家中都不会有一个良好的家风，才会导致他们走向错误的人生道路。
家庭是圃，孩子是苗。家风如雨点，它随风潜入夜，润物细无声，小苗只有在雨露的滋润下，才能健康成长，孩子只有在优良家风的熏陶下，才能出类拔萃。无论在现在还是以后，我们都应该时刻要求自己，用良好的形象和正确的行为去影响身边的同事和家人，用最美好的姿态去迎接每一个美好明天。
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