时间:2025-11-18 00:46:27
1、多项选择题 营业网点接送尾箱时要认真做好确认工作，然后再实施尾箱交接，其中的“四个确认”包括（）。
A、头寸车
B、押运人员
C、车牌
D、提箱人员
E、驾驶员
F、尾箱数量
2、多项选择题 RTS、BEPS与RBS系统有接口功能模块有（）。
A、TE类来报
B、BEPS来报
C、BEPS往报
D、TL类来报
3、单项选择题 在RTS系统可以采用调阅报文并按（）补打客户回单，需登记和客户签收。
A、CTRL+G
B、CTRL+H
C、CTRL+/
D、CTRL+P
4、单项选择题 以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据( )
A、业务条线经营范围
B、分支机构的经营范围
C、分支机构的业务规模
D、人员的数量
5、单项选择题 财务报表编制人员属于会计从业人员，每年的会计继续教育不得少于（）小时。
A、22
B、23
C、24
D、25
6、单项选择题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。
A、国家外汇管理局
B、中国人民银行
C、监察机构
D、侦查机关
7、单项选择题 以下不属于操作风险事件的是( )
A、内外部欺诈
B、客户、产品和业务活动
C、就业制度和工作场所安全
D、决策失误
8、单项选择题 xx分行（清算行号46955）辖属的一个233机构的清算行号为46912，那么该231网点的RTS系统的9062人民币帐户结构是（）.
A、86469129062001
B、86269129062001
C、86469559062001
D、86269559062001
9、填空题 商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于（）
10、单项选择题 国际收支申报业务中，汇入汇款业务的《涉外收入统计表》必须于（）通过国际收支申报系统向外汇管理局报送。
A、收到报文的当天
B、入账的当天
C、收到报文的3日内
D、入账的3日内
11、多项选择题 下列关于外币活期存款计结息说法正确的是（）。
A、计息方法为积数计息法
B、每日计提，每季度末月20日结息
C、遇利率调整分段计息
D、利息按结息当日的利率结算
12、单项选择题 省分行下划银行卡分润给辖属行，所使用的核算码为（）.
A、5226
B、5216
C、6128
D、6118
13、多项选择题 代兑旅行支票时，柜员应负责验证代兑的旅行支票，同时（）.
A、复印客户有效证件
B、鉴别旅行支票的真伪
C、严格执行当面复签制度
D、按规定收取买卖差价和扣除贴息
14、问答题 对《委托授权书》进行发放审核的要点主要包括那些？
15、单项选择题 我行原来业务费用有75个核算码，折旧科目有1个核算码，2009年1月1日调整后的业务费用科目有（），折旧及摊销有25个。
A、95个
B、108个
C、112个
D、121个
16、多项选择题 外来人员进入网点现金柜台要落实的“三证一陪”制度包括（）。
A、外来人员身份证
B、外来人员工作证
C、外来人员的介绍信
D、本行保卫人员陪同
E、本行领导陪同
F、本行其他人员
17、单项选择题 办理1000万元辖内客户类资金汇划，经过的柜员流程为（）。
A、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、三级授权
B、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员
C、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、
D、经办柜员、复核柜员、三级授权
18、单项选择题 下列不需进入“出口收汇待核查账户”的外汇收入为（）.
A、出口境外收汇
B、出口信用保险理赔收汇
C、出口押汇
D、服务贸易收汇
19、单项选择题 一般来说，公司发起人应占有公司绝大多数的股权，但我国规定社会公众认购的股份不低于公司股份总额的（）
A、20％
B、25％
C、30％
D、35％
20、单项选择题 人民币结构性理财业务完成后，业务受理行需做怎样的账务处理（）.
A、起息日当天，业务受理行需做0526表外科目
B、起息日第二天，业务受理行需做0526和0626的表外科目
C、起息日当天，省行运营部需做0526和0626的表外科目
D、起息日第二天，省行运营部需做0526表外科目
21、单项选择题 反洗钱系统中可疑交易甄别时，在可疑形为描述中，应当（）。否则分行无法掌握该企业（个人）交易特点或各机构的判断依据。
A、填写上报或不报
B、填写关注
C、对客户交易特点进一步的描述
D、不填写内容
22、多项选择题 以下各类型的暂付款项属于常规类挂账的有（）。
A、ATM清机时发现的短款
B、经批准的递延资产项目未办理竣工决算之前的预付款
C、营业网点因“9990临时存欠”没有套平时发生的需要暂挂账务
D、待处理出纳短款及其他差错短款或错款
E、待处理固定资产盘亏
23、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（）。
A、依法合规
B、效率第一
C、利润至上
D、服从上级
24、多项选择题 RTS资料库维护柜员的职责（）。
A、负责建立和维护本网点的999柜组定义表。
B、负责维护本网点的客户资料库。
C、负责开关机
D、负责办理查询业务
25、问答题 员工必须坚持“授权有限”原则，不得对客户做出哪些承诺？
26、问答题 未经授权或批准，员工不得将哪些银行资料对外或对银行内部无关人员展示？
27、多项选择题 协定存款的风险控制要点有（）。
A、A户、B户之间的资金划转由电脑自动执行，不得人工操作
B、严禁B户对外支付
C、支付金额超过A户存款余额时，需分理处主任级（含分理处主任）以上有权签字人授权审批
D、银行每月为客户出具A户、B户对账单
28、多项选择题 关于坏账计提，正确的说法是（）。
A、挂账90天以内的，不计提坏账准备
B、挂账60天以上90天以内的，按2%计提坏账准备
C、挂账90天以上180天以内的，按25%计提坏账准备
D、挂账180天以上1年以内的，按50%计提坏账准备
E、挂账1年以上的，按100%计提坏账准备
F、有确凿证据表明挂账款项已部分或全部形成损失，损失金额能够可靠计量且大于按标准认定的损失的，应按估计的损失金额计提坏账准备
29、问答题 员工在工作时间接打私人电话有什么规定？
30、问答题 处理办法所称管理人员包括哪些人员？