时间:2025-11-17 23:00:35
1、多项选择题 反洗钱国际合作主要包括（）
A、加入并实施有关公约
B、司法协助和引渡
C、对等主管机关之间的合作
D、反洗钱信息交换
2、判断题 2004年2月起施行的《中华人民共和国中国人民银行法》第四条第一款第（十）项中规定，由中国人民银行“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”。
3、多项选择题 《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括（）。
A、提供资金账户的
B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
D、协助将资金汇往境外的
4、问答题 为什么要保存帐户资料和交易记录？
5、判断题 电子支付工具的基本特点是将现金无形化、数字化。
6、单项选择题 打击洗钱活动的关键是（）阶段。
A、开户
B、处置
C、离析
D、归并
7、多项选择题 《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（）
A.确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份
B.确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构
C.获得有关该项业务的目的和意图属性的信息
D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识
8、判断题 金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以公开，以便打击洗钱犯罪。
9、多项选择题 《金融机构反洗钱规定》的适用范围包括（）。
A、国有独资商业银行
B、信用合作社
C、信托投资公司
D、外资独资银行
10、单项选择题 客户风险等级评定的范围包括各类（）。
A、对公客户
B、对私客户
C、对公客户、对私客户
D、存款客户
11、单项选择题 《资治通鉴》是一部对后代产生很深影响的编年体通史。以下对其说法正确的是（）。
A.是南宋史学家司马光编撰的
B.经过皇帝钦定，为正史之作
C.是按照时间顺序编写的
D.取材广泛，政治、经济、文化等方面内容都非常翔实
12、单项选择题 金融机构有以下（）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、未按照规定履行客户身份识别义务
D、未按照规定对职工进行反洗钱培训
13、单项选择题 反洗钱的核心内容是（）。
A、客户身份识别
B、报告大额和可疑交易
C、保存客户身份资料和交易信息
D、为客户保密
14、问答题 洗钱的过程可分为哪几个阶段？
15、多项选择题 银行、信用合作社和其他有储蓄业务的单位接到人民法院协助执行通知书后，拒不协助查询、冻结或者划拨存款的，人民法院可以（）。
A、责令其履行协助义务
B、对单位予以罚款
C、向监察机关或者有关机关提出予以纪律处分的司法建议
D、对其主要负责人或者直接责任人员予以罚款
16、判断题 客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。
17、单项选择题 美国建立现金交易报告制度的反洗钱法律是()
A.《1994年禁止洗钱法》
B.《1986年控制洗钱法》
C.《1970年银行保密法》
D.《1992年阿农奥-怀利反洗钱法》
18、多项选择题 刑法规定的洗钱行为主要指:（）
A.提供资金账户
B.协助将财产转化为现金、金融票据、有价证券
C.通过转账或其他结算方式协助资金转移的
D.协助将资金汇往境外的
19、问答题 什么是可疑交易报告制度？
20、多项选择题 “了解你的客户”内容主要是（）。
A、确认客户的真实身份
B、了解客户的职业情况
C、了解客户交易目的和交易性质
D、了解客户资金来源
21、多项选择题 调查可疑交易活动时，应具备的条件包括（）。
A、调查人员为二人
B、出示合法证件
C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书
D、国务院规定的其他条件
22、判断题 英国是世界上最早对洗钱进行法律控制的国家。
23、单项选择题 公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）。
A.《介绍信》
B.《办案协查函》
C.《协助查询存款通知书》
D.《查询令》
24、判断题 有价证券诈骗罪，是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券进行诈骗活动，数额较大的行为。
25、多项选择题 目前在我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括（）。
A、以服务行业掩护
B、通过各种投资工具
C、通过拍卖行
D、通过赌博或博彩业
26、多项选择题 一个完整的洗钱过程一般经历以下（）等三个阶段。
A、处置阶段
B、离析阶段
C、漂白阶段
D、归并阶段
27、问答题 为什么要强调银行反洗钱？
28、多项选择题 调查可疑交易活动时，被调查金融机构的义务主要有（）。
A、配合调查义务
B、如实提供信息义务
C、不得拒绝和阻碍义务
D、中国人民银行规定的其他义务
29、多项选择题 中国人民银行或者其省一级派出机构进行的调查，金融机构有配合的义务，被调查机构的义务有（）。
A、配合调查义务
B、如实提供信息义务
C、不得拒绝和阻碍义务
D、对存款人保护义务
30、单项选择题 反洗钱的核心内容是（）。
A、客户身份识别
B、报告大额和可疑交易
C、保存客户身份资料和交易信息
D、为客户保密