时间:2025-10-28 00:10:07
1、单项选择题 按照新会计准则和栩关规定，关于基金资产估值的基本原则叙述错误的是（）。
A．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
B．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
C.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值
D．有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况于持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值
2、不定项选择 属于封闭式基金与开放式基金主要区别的是（）。
A．投资策略不同
B．基金份额交易方式不同
C．发行规模限制不同
D．期限不同
3、判断题 基金由专业投资人士经营管理，其投资经验比较丰富，收集和分析信息的能力较强，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用。（）
4、单项选择题 我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，净资产不低于（）人民币。
A．5000万元
B．1亿元
C．2亿元
D．5亿元
5、不定项选择 我国基金管理公司的主要业务范围包括（）。
A．证券投资基金业务
B．受托资产管理业务
C．企业年金管理
D．投资咨询服务
6、单项选择题 证券投资基金的特点不包括（）。
A．分散风险
B．专业理财
C．稳定市场
D．集合投资
7、判断题 基金托管人可以代表基金份额持有人以基金托管人的名义设立证券账户、银行存款账户等基金资产账户。（）
8、单项选择题 下列关于基金托管费的阐述正确的是（）。
A．托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人
B．日前，我国封闭式基金按照O．33％的比例计提基金托管费
C．我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25％
D．股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率
9、单项选择题 货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在（）。
A．1年以内
B．1年以上2年以内
C．1年以上5年以内
D．5年以上
10、不定项选择 证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括（）。
A．基金募集与销售
B．基金的投资管理
C．基金营运很务
D．基金投资咨询服务
11、判断题 自2006年2月开始，我国的基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。（）
12、判断题 货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。（）
13、判断题 经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金份额转让价格尤其是计算开放式基金申购与赎回价格的基础。（）
14、判断题 指数基金投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动。（）
15、判断题 证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合性证券投资方式。（）
16、不定项选择 指数基金的优势是（）。
A．可以作为避险套利的工具
B．费用低廉，管理费较低，尤其交易费用较低
C．风险小，可以完全消除投资组合的非系统风险
D．在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报
17、不定项选择 关于封闭式基金和开放式基金的叙述正确的是（）。
A．封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放式基金的基金份额总额不固定
B．封闭基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配
C．开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产
D．封闭式基金一一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值，开放式基金一般在每个交易日连续公布
18、不定项选择 我国《基金法》规定，下列事项应当通过：开基金份额持有人大会审议决定（）。
A．提前终止基金合同
B．基金扩募或老诞长基金合同期限
C．转换基金运作方式
D．提高基金管理人、基金托管人的报酬标准
19、单项选择题 公FF披露的基金信息不包括（）。
A．基金资产净值和基金份额净值公告
B．涉及基金管理人、基金财产、基会托管业务。的诉讼
C．对证券投资业绩进行的预测
D．基金份额发售公告、基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告
20、多项选择题 公开披露基金信息时，不得有以下行为：（）。
A.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏
B.对证券投资业绩进行预测
C.承诺收益或承担损失
D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构
21、不定项选择 （）属于开放式基金所特有的风险。
A．市场风险
B．管理能力风险
C．技术风险
D．巨额赎回风险
22、单项选择题 证券投资基金当事人中，基金运营的核心是（）。
A．基金管理人
B．基金持有人
C．基金托管人
D．基金投资者
23、不定项选择 对证券投资基金的特点认识不正确的是（）。
A．基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值
B．以科学的投资组合降低风险、提高收益
C．基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人员制定投资策略和投资组合方案
D．虽然投资基金都限制投资额大小，但由于基本限额都极低，所以投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量
24、判断题 由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，因而不适于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。（）
25、不定项选择 证券投资基金的作用有（）。
A．基金为中小投资者拓宽了投资渠道
B．基金丰富了投资者的投资方式
C．有利于证券市场的稳定和发展
D．有利于证券市场的国际化
26、判断题 成长型基金追求的是基金投资的资本利得。（）
27、不定项选择 对基金投资进行限制的主要目的是（）。
A．引导基金分散投资，降低风险
B．避免基金操纵市场
C．发挥基金引导市场的积极作用
D．督促基金改进投资策略
28、判断题 基金能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要。（）
29、不定项选择 基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值（）。
A．占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值
B．基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时
C．如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的
D．因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时
30、单项选择题 一般认为，基金起源于（），是在18世纪末l9世纪初产业革命的推动下出现的。
A．德国
B．美国
C．英国
D．日本