时间:2025-10-19 22:19:56
1、多项选择题 金融风险管理的基本原则包括（）。
A.全面风险管理原则
B.分散管理原则
C.平行管理原则
D.独立性原则
E.集中管理原则
2、多项选择题 社会监督是对监管当局金融监管的有力补充，也是监管当局重要的监管信息来源，主要方式包括()。
A.信息披露
B.审计检查
C.公众监督
D.市场检查
3、多项选择题 下列各项属于金融监管目标的是（）。
A.防范系统性风险，维护金融体系安全
B.克服市场失灵，确保公平的市场环境以保护投资者利益
C.规范和促进金融创新
D.提高金融运行效率
E.确保商业银行利益的实现
4、单项选择题 由于客户违约使银行债权得不到清偿而遭受损失的风险是（）。
A.信用风险
B.操作风险
C.法律风险
D.声誉风险
5、单项选择题 对最大一家集团客户发放的贷款总额不得超过银行资本净额的()。
A.8%
B.10%
C.25%
D.15%
6、单项选择题 风险管理的检查、评价部门应当独立于风险管理和执行部门。这是金融监管的()原则。
A.依法管理
B.适度竞争
C.独立性原则
D.集中管理原则
7、单项选择题 注重对风险的早期识别、预警和控制，尤其注重金融企业内部的风险控制和管理，注重考核金融企业识别、衡量、监测和控制风险的能力和水平的监管是()。
A.合规性监管
B.业务准入监管
C.风险性监管
D.机构准入监管
8、单项选择题 金融监管的收益是指（）。
A.机会收益
B.直接收益
C.间接收益
D.有形收益
9、单项选择题 流动性缺口率一般不应低于()。
A.4%
B.5%
C.8%
D.10%
10、单项选择题 （）是现代商业银行市场准入的通行制度。
A.审批制
B.核准制
C.自由进入指制
D.公示制
11、单项选择题 下列不属于银行操作风险三道防线的是（）。
A.业务条线管理
B.独立的法人操作风险管理部门
C.独立的评估与审查
D.鼓励银行持续改善内部管理
12、单项选择题 金融监管的最终目的是促进经济金融的稳健发展，这体现了金融监管的（）原则。
A.依法管理原则
B.合理、适度竞争原则
C.自我约束和外部强制相结合
D.社会经济效益原则
13、单项选择题 实现高效率的经营管理并达到良好的效果属于商业银行内部控制的()
A.绩目标
B.息目标
C.规性目标
D.险性目标
14、单项选择题 根据银行贷款的"五级分类"法，借款人无法足额偿还本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成较大损失。这类贷款是（）。
A.次级类贷款
B.可疑类贷款
C.损失类贷款
D.关注类贷款
15、多项选择题 下列各项中，能够诱发市场失灵的有（）。
A.金融市场的垄断与过度竞争
B.金融体系的高风险和强外部性
C.金融体系的高收益和过度竞争
D.金融机构的过度保护
E.金融领域的信息不对称与投资者保护
16、单项选择题 存款保险制度最早出现在（）。
A.美国
B.中国
C.英国
D.德国
17、单项选择题 假设2010年末某商业银行的有关指标如下：流动性资产余额为288亿元，流动性负债余额为960亿元；贷款实际计提损失准备为1540亿元，应提准备为1400亿元；最大一家集团客户授信总额为45亿元，资本净额300亿元。根据以上资料，回答下列问题： 该商业银行的贷款损失准备充足率为（）。
A.91%
B.100%
C.110%
D.120%
18、单项选择题 风险报告的要求不包括（）。
A.内容要完整，做到面面俱到
B.输入的数据必须准确有效
C.应具有时效性
D.应具有很强的针对性
19、单项选择题 从现实的角度看，各国金融监管一直遵循着（）的轨迹发展。
A.放松监管-进一步放松监管-加强监管
B.放松监管-加强监管-再放松监管
C.加强监管-放松监管-再加强监管
D.加强监管-进一步加强监管-放松监管
20、多项选择题 下列属于我国金融风险形成的内部因素是()。
A.我国经济体制转轨改革和经济结构调整遗留下的突出问题
B.货币政策的运作与防范金融风险的结合存在偏差
C.没有按照风险管理原则审慎经营
D.内控制度不健全，存在管理漏洞
E.金融监管基础薄弱
21、多项选择题 风险管理的方法包括()
A.控制法
B.财务法
C.评级法
D.规避法
22、单项选择题 根据2011年7月27日中国银监会发布的《商业银行贷款损失准备管理办法》规定，要求银行业监管机构设置贷款拨备率，其基本标准为（）。
A.2.5%
B.3%
C.3.5%
D.4%
23、单项选择题 根据《巴塞尔协议》，附属资本不得超过核心资本的（）。
A.8%
B.100%
C.4%
D.10%
24、单项选择题 经济体制改革和经济结构调整遗留下来的问题是（）。
A.财税体制改革使得经济运行中的一些矛盾转移给银行
B.政府和行业主管部门职能转换过程中形成的风险
C.企业改革和发展过程中形成的损失，最终体现在银行资产质量上
D.货币政策的运行与防范金融风险的结合存在偏差
25、多项选择题 金融监管主体主要包括（）。
A.政府
B.公众
C.由政府授予权力的公共机构
D.行业自律组织
E.企业
26、单项选择题 假设2010年末某商业银行的有关指标如下：流动性资产余额为288亿元，流动性负债余额为960亿元；贷款实际计提损失准备为1540亿元，应提准备为1400亿元；最大一家集团客户授信总额为45亿元，资本净额300亿元。根据以上资料，回答下列问题： 该商业银行的单一集团客户授信集中度与我国相关法律的要求相比（）。
A.高于
B.恰好等于
C.低于
D.无法比较
27、单项选择题 贷款五级分类法是按照（）为标准划分的。
A.贷款期限
B.贷款风险程度
C.贷款风险的性质
D.贷款风险的表现形式
28、单项选择题 下列有关金融监管的依据，说法错误的是（）。
A.研究的主要是政府进行金融监管的正当性与必要性问题
B.其核心是假定金融市场有效
C.由于现实经济中理想的假定条件很难成为现实，因此市场失灵常会发生
D.市场失灵是自由的市场均衡背离帕累托最优的一种状况
29、单项选择题 金融企业在经营活动中，由于受到各种内部和外部因素的影响所产生的损失或者经营困难的可能性为（）。
A.市场风险
B.金融风险
C.操作风险
D.信用风险
30、单项选择题 在商业银行流动性风险管理中，流动性比例为流动性资产余额与（）之比。
A.流动性负债余额
B.负债总额
C.贷款余额
D.风险资产总额