时间:2025-07-02 01:46:47
1、问答题 什么是“了解客户”制度？
2、多项选择题 《中华人民共和国刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪以及（）。
A、贪污贿赂犯罪
B、破坏金融管理秩序犯罪
C、抢劫犯罪
D、金融诈骗犯罪
3、多项选择题 履行反洗钱职责的单位，主要包括（）。
A、中国人民银行及其分支机构、反洗钱监测中心
B、国务院金融监督管理机构
C、依法负有反洗钱监督管理职责的其他有关部门、机构和司法机关等
D、金融机构和特定非金融机构
4、问答题 什么是非面对面业务？
5、单项选择题 我国最先规定了洗钱罪的是（）。
A、修订后的新《宪法》
B、1997年修订后的《刑法》
C、修订后新的《中国人民银行法》
D、《金融机构反洗钱规定》
6、单项选择题 负责反洗钱资金监测的机构是（）。
A、中国人民银行反洗钱局
B、中国反洗钱监测分析中心
C、公安部
D、最高人民检察院
7、单项选择题 人民银行各级分支机构具体负责督促、指导辖区金融机构执行反洗钱信息报告员制度，同时建立金融机构反洗钱工作考核通报制度，每年的考核时段为（）。
A、上年的12月1日至当年11月30日
B、1月1日至12月31日
C、上年的12月31日至当年11月30日
D、上年的11月1日至当年12月31日
8、单项选择题 开户银行根据实际需要，原则上以开户单位（）的日常零星开支所需核实库存现金限额。
A、1—3天
B、3—5天
C、5—8天
9、单项选择题 建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是()
A.《维也纳公约》
B.《巴勒莫公约》
C.《关于洗钱问题的四十项建议》
D.《联合国反腐败公约》
10、单项选择题 国家反洗钱行政主管部门是指（）。
A、中国人民银行
B、公安部
C、中国工商银行
D、中国证券管理委员会
11、多项选择题 下列哪些交易或者行为，金融机构应当作为可疑交易进行报告（）。
A、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
C、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
D、金融机构内部调拨资金
12、单项选择题 海关发现个人出入境携带的现金，无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。其中“现金”是指（）。
A、人民币
B、外币现钞
C、人民币和外币现钞
13、单项选择题 目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是()。
A、公安部
B、国务院
C、中国人民银行
D、财政部
14、单项选择题 大额现金支付交易的审批、备案工作由各行（）部门牵头组织。
A、内控管理部
B、计划财务部
C、资金营运部
D、会计结算部
15、多项选择题 以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是（）。
A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转
B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转
C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
16、多项选择题 中国工商银行协助执行工作管理办法所称协助执行工作，是指协助有权机关执行（）。
A、查询单位存款及个人储蓄存款
B、冻结单位存款及个人储蓄存款
C、扣划单位存款及个人储蓄存款
D、扣划个人银行卡帐户存款
17、多项选择题 在我国,构成洗钱罪必须符合以下条件（）
A.行为人在主观上有犯罪故意
B.清洗的是各种犯罪所得
C.行为人实施了洗钱行为
D.不知道是毒品收益将其转移
18、多项选择题 根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于可疑外汇非现金交易（）。
A、居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转的
B、企业通过其外汇帐户频繁大量发生以票汇（支票、汇票、本票）方式结算的出口收汇的
C、企业一些休眠外汇帐户或平常资金流量小的外汇帐户突然有异常外汇资金流入，并且外汇资金流量短期内逐渐放大的
D、居民、非居民个人外汇帐户有规律出现大额资金进帐，第二日分笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的
19、单项选择题 《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。
A.法律合规部门
B.保卫部门
C.风险管理部门
D.反洗钱专门机构或者指定内设机构
20、单项选择题 根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是（）。
A、死刑
B、无期徒刑
C、十年
D、五年
21、多项选择题 凡办理现金收付业务的（）都必须建立大额现金支付登记备案制度。
A、城市合作银行
B、城乡信用社
C、政策性银行
D、地方性商业银行
22、问答题 为什么要保存帐户资料和交易记录？
23、判断题 中国人民银行于2004年6月成立了中国反洗钱监测分析中心，并在北京和上海市设立分中心，作为派出机构开展工作。
24、判断题 金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。
25、单项选择题 金额（）万元以上的单笔现金收付属于大额支付交易。
A、50万元
B、40万元
C、30万元
D、20万元
26、多项选择题 下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（）
A.《1987年犯罪收益法》
B.《1987年刑事事务相互协助法》
C.《1988年金融交易报告法》
D.《1994年禁止洗钱法》
27、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（）
A.履行反洗钱义务的机构
B.工人
C.农民
D.教师
28、多项选择题 人民法院扣划被执行人在金融机构存款的，执行人员应当出示（）。
A、本人工作证和执行公务证
B、法院扣划裁定书
C、协助扣划存款通知书
D、生效法律文书副本
29、多项选择题 协助执行前应进行必要审查，凡符合下列条件的，方可予以协助：（）。
A、要求协助的机关应具备法律、法规规定的主体资格
B、要求协助的事项应符合法律、法规规定
C、执法人员应出具本人工作证和执行公务证
D、帐号、户名应填写正确，两者均填写时应一致
30、问答题 什么是反洗钱非现场监管？