时间:2024-10-25 04:25:44
1、单项选择题 银行汇票的出票人在票据上的签章，应为（）加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章。银行承兑商业汇票、办理商业汇票转贴现、再贴现时的签章，应为（）加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章。银行本票的出票人在票据上的签章，应为（）加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章。支票的出票人和商业承兑汇票的承兑人在票据上的签章，应为（）。
A.公章；结算专用章；本票专用章；其预留银行的签章
B.汇票专用章；结算专用章；本票专用章；公章
C.汇票专用章；结算专用章；本票专用章；其预留银行的签章
D.汇票专用章；汇票专用章；本票专用章；其预留银行的签章
2、单项选择题 注册验资资金的汇缴人与（）名称应一致。
A.法人
B.出资人
C.经办人
D.负责人
3、多项选择题 小额支付系统通存通兑业务遵循（）的原则。
A、实时入账
B、实时清算
C、定时入账
D、定时清算
4、问答题 某施工企业向建筑公司出售预制构件一批，收到该公司3月11日签发的60天到期的商业承兑汇票一张，面值15000元，该票据为带息票据，年利率为6%；4月11日，企业因资金紧张，将建筑公司签发的商业承兑汇票送银行贴现，银行按年利率8％扣除贴现息后，请问转入企业存款户的贴现净额为多少？
5、多项选择题 申报行用户申报行名行号的流程包括（）。
A.申报行录入
B.流程控制菜单提交
C.人民银行分行审核
D.人民银行总行审核
6、单项选择题 单位客户日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）办理。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
7、问答题 我国现行的结算工具和结算方式具体包括哪些内容？
8、单项选择题 总行与各通汇行之间系统内往来月末对账不符的，应于次月（）日内向总行发送对账回执说明原因。
A、2
B、3
C、4
D、5
9、多项选择题 可以对下列业务发起撤销（）。
A.实时借记业务
B.普通借记业务
C.普通借记业务回执
D.普通贷记业务
10、问答题 银行业金融机构以直接参与者身份加入支付系统，应按照哪些程序办理？
11、单项选择题 粘单上的第（）记载人，应当在汇票和粘单的粘接处签章.
A.1
B.2
C.3
D.4
12、单项选择题 银行汇票、本票、支票的记载事项，必须记载的是（）
A.收款人
B.付款人
C.出票日期
D.票据期限
13、单项选择题 托收承付是由（）委托银行收取款项。
A.收款人
B.付款人
C.收款人开户行
D.付款人开户行
14、多项选择题 人民币单位银行结算账户按用途分为（）。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
15、单项选择题 持票人持未经背书转让的商业汇票委托开户银行向承兑银行收取票款时，托收凭证上填制的开户行名称和账号可与票面记载的收款人开户行名称和账号不同，但托收凭证上填制的开户行与票面记载的收款人开户行应是（）的银行。
A.跨系统
B.有代理关系
C.同系统
D.以上都不对
16、单项选择题 一笔100万元的银行承兑汇票，承兑日为8月28日（星期四），客户只有60万可支付，其余全部转垫款，客户在9月3日还清这笔垫款，则客户要支付（）资金给银行。
A.40万元
B.401400元
C.401000元
D.401200元
17、单项选择题 贴现是指商业汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金贴付一定利息将（）转让给金融机构的票据行为，使金融机构向持票人融通资金的一种方式.
A.汇票
B.商业汇票
C.票据
D.票据权利
18、单项选择题 提出行在规定时间内未收到支票业务回执且支票提示付款期届满的，可以将实物支票（）
A.退还持票人
B.随传票装订
C.退还出票人
D.提入行
19、单项选择题 支票用碳素笔填写，必须记载事项齐全，下列（）可以更改，由原记载人在更改处签章证明.
A.出票金额
B.出票日期
C.收款人名称
D.出票人帐号
20、单项选择题 付款人或者代理付款人收到挂失止付通知书，查明挂失票据确未付款时，应当立即暂停支付。付款人或者代理付款人自收到持失止付通知书之日起（）日内没有收到人民法院的止付通知书的，自第（）日起，挂失止付通知书失效。
A.3、4
B.5、6
C.10、11
D.12、13
21、问答题 银行办理支付结算，应遵守哪些结算纪律？
22、单项选择题 下列票据中，代理付款人可以受理的是（）。
A.持票人为单位但未在代理付款人处开户的银行汇票
B.银行汇票超过付款期限提示付款的
C.未在代理付款人处开户的个人持有的用于转账的银行汇票
D.填明“现金”字样的收款人为单位的银行汇票
23、填空题 （）年（）月，我行开通人民银行大额实时支付系统，并实现该系统与综合业务系统的连接，给企事业单位以及金融市场提供快速、高效、安全的支付清算平台。
24、单项选择题 内地居民持内地商业银行发行的个人人民币银行卡（包括借记卡和贷记卡），可分别在香港或澳门自动取款机上提取港币或澳门现钞，提钞限额为每日累计不超过等值（）.
A.5000元人民币
B.10000元人民币
C.20000元人民币
D.50000元人民币
25、单项选择题 目前人民银行对商业银行的清算账户（）。
A.提供日间透支
B.允许隔夜透支
C.不允许隔夜透支
D.无限制
26、多项选择题 关于跨行通存通兑业务，下列说法正确的是（）。
A、客户申请开通通存通兑业务时，可以委托他人办理
B、客户可以委托他人办理通存通兑业务，委托他人代理的，除出具存折（卡）、储户有效身份证件外，应同时提交代理人有效身份证件
C、客户办理现金通兑业务时，应符合现金管理规定
D、通存通兑业务功能一经开通，在账户注销前，不得取消该项功能
27、填空题 营业网点反洗钱系统操作员每日通过（）、（），查询未处理回执，修改回执中错误信息并上报。
28、名词解释 支付结算
29、单项选择题 联网核查系统为银行机构有效辨别（）提供了权威、便捷的技术手段。
A.客户身份
B.经营风险
C.财务风险
D.内控制度
30、单项选择题 存款人撤销基本存款账户后，需重新开立的，应在撤销原基本存款账户后（）日内申请重新开立基本存款账户。
A.5
B.10
C.15
D.20
31、问答题 签发委托收款凭证必须记载哪些事项？
32、单项选择题 支票影像交换系统参与者的小额代理行（）。
A.影像系统行号与小额代理行号必须一致
B.影像系统行号和小额代理行号必须是一个系统行
C.国有银行可以为外资银行代理影像交换业务回执
D.外资银行参加影像交换系统必须参加小额支付系统
33、多项选择题 下列行为属于票据欺诈的是（）
A、表明“保证”的字样
B、保证人的名称和住所
C、保证人的签章
D、保证日期
34、单项选择题 我行法定存款准备金是由（）向中国人民银行统一缴纳。
A、总行
B、省级分行
C、各级管理行
D、各营业机构
35、问答题 《票据法》所称票据权利是指什么？
36、单项选择题 商业银行开办银行卡业务应开业（）以上，并具有办理零售业务的良好业务基础。
A.6个月
B.6个月
C.1年
D.3年
37、多项选择题 票据债务人对下列情况不得拒绝付款。（）
A、委托收款
B、支票
C、托收承付
D、汇兑
38、单项选择题 电子商业汇票系统日间处理阶段为（）。
A.8：00——20：00
B.8：30——17：00
C.9：00——16：00
D.24小时运行
39、单项选择题 加入现代化支付系统不需要经过哪个环节（）。
A.银监局批准
B.购买密押设备
C.机房环境检查
D.行名行号申报
40、多项选择题 开户许可证中载明的事项有（）.
A.申请开户日期
B.存款人名称
C.存款人的营业执照号码
D.开户银行名称
E.账户性质
41、单项选择题 商业汇票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对其前手的追索权，持票人在作出说明后，仍可以向（）请求付款。
A.付款人
B.背书人
C.保证人
D.承兑人
42、单项选择题 定期借记业务的回执期限（）。
A.1天
B.2天
C.3天
D.由发起行设置
43、问答题 空白重要结算凭证有哪些？空白重要结算凭证管理要贯彻什么原则？违反人民银行规定擅自印制票据将受到何种处罚？
44、单项选择题 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供（）的身份证件或者其他身份证明文件
A.正确
B.合法
C.真实有效
D.合理
45、单项选择题 支票的有限期限（）.
A.10天
B.一个月
C.半年
D.二个月
46、填空题 密押机编押办法和操作说明，必须严格专人保管、保密和使用，不准泄密、丢失，严禁（）人以上使用和操作。
47、单项选择题 宗教组织开立基本存款账户应出具（）。
A.营业执照
B.税务登记证
C.宗教事务管理部门的批文或证明
D.组织机构代码证
48、单项选择题 电子商业汇票系统通过（）实现与电子商业汇票相关的线上资金给付。
A.大额支付系统
B.小额支付系统
C.银行卡跨行转接系统
D.支票影像交换系统
49、单项选择题 办理（）、查询查复业务、签发银行汇票时，不论金额大小，一律加编密押。
A.系统内异地汇划借记业务
B.系统内异地汇划借记、贷记业务
C.系统内异地汇划贷记业务
D.大额支付借记业务
50、单项选择题 贴现票据到期，贴现银行作为持票人，应在汇票背书栏加盖（）并由授权的经办人签章，注明“委托收款”字样.
A.结算专用章
B.汇票专用章
C.本票专用章
D.会计业务专用章
51、单项选择题 支票影像交换系统处理的支票影像信息，（）.
A.具有与原实物支票同等的支付效力
B.只是实物支票付款的补充信息
C.是实物支票的查询查复信息
D.不具备支付效力
52、问答题 票据法律制度对支票的出票人以及出票时签章有何具体规定？
53、单项选择题 重要空白凭证的保管应实行（）的原则。
A.账证分管，证押分管
B.证印分管，证押分管
C.账证分管，证印分管
D.证印分管，账证相符
54、单项选择题 因税收、继承、（）可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制。但是，所享有的票据权利（）优于其前手的权利。
C.赠与、可以
D.赠与、不得
55、单项选择题 下列系统中那个不是24小时运行（）。
A.大额支付系统
B.小额支付系统
C.支票影像交换系统
D.行名行号系统
56、单项选择题 一季度内，人民银行累计三次对商业银行使用高额罚息贷款，应对商业银行进行下列处罚（）。
A.警告
B.通报批评
C.对其清算账户实施控制
D.退出现代化支付系统
57、单项选择题 无权限人假冒他人或虚构人名义签章的行为，属票据的（）行为。
A.变造
B.克隆
C.伪造
D.越权代理
58、多项选择题 支票的（），可以由出票人授权补记。未补记前不得背书转让和提示付款。
A.出票日期
B.金额
C.用途
D.收款人名称
59、名词解释 支付系统清算账户
60、单项选择题 出票人开户银行应当对出票人签发空头支票或签发与其预留银行签章不符支票行为应及时向（）报告。
A.工商部门
B.法院
C.税务局
D.中国人民银行
61、名词解释 银行汇票
62、问答题 人民银行建设开通了全国支票影像交换系统，请问这个系统的作用是什么？实行什么运行时间？银行业金融机构可采取什么模式接入影像交换系统？
63、问答题 我行与工商银行共同发行的联名卡名称是什么？共有几类卡种？发卡对象是什么？
64、单项选择题 持香港居民身份证件的个人经由清算行汇入内地银行，且以汇款人为收款人的汇款，每一汇款人每天汇入的最高限额为（）元人民币。
A.5000
B.8000
C.1万
D.5万
65、单项选择题 基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。下列存款人，可以申请开立基本存款账户的是（）.
A.团级以下军、武警不对及分散执勤支队
B.自然人
C.异地临时机构
D.个体工商户
66、填空题 （）年（）月，我行开办了人行依托小额支付系统华东三省一市银行汇票。单位和个人在华东三省一市区域内的人民币款项结算，均可以使用银行汇票。
67、多项选择题 清算账户余额查询（）。
A.各行总行可以查询自身的清算账户余额
B.各行总行可以查询作为直接参与者的分支机构的清算账户余额
C.各分支行可以查询自身的清算账户余额
D.同级行之间可以相互查询清算账户余额
68、单项选择题 影像交换系统用户口令应当具有一定的复杂性，至少（）更换一次。
A.每周
B.每月
C.每季度
D.每半年
69、填空题 支票出票人为个人的签章为与该个人在银行（）一致的签名或者盖章。
70、单项选择题 代理付款人即付款人的委托代理人，是指根据（）的委托代为支付票据金额的银行、信用合作社等金融机构
A.收款人
B.委托人
C.代理付款人
D.付款人
71、单项选择题 银行办理结算向外发出的结算凭证，必须于（）寄发；收到的结算凭证，必须及时将款项支付给结算凭证上记载的收款人。
A.当日
B.次日
C.3个工作日内
D.当日至迟次日
72、问答题
甲公司派业务员A赴某县收购粮食，在与该县乙公司签定粮食买卖合同后，A拟将甲公司作为收款人的一张汇票背书给乙公司，由于A和乙公司的业务员B不熟悉票据的背书规则，于是AB委托当地农行的工作人员C代为完成背书.C将乙公司的公章盖在了背书人栏，将甲公司的公章盖在了被背书人栏，并将汇票交给B，之后乙公司又将该汇票背书给了丙公司，用以支付所欠的购货款.
要求：根据票据法律制度的规定，简要回答下列问题：
（1）丙公司若持该汇票提示付款，付款人应否付款？为什么？
（2）票据背书的绝对应记载事项是什么？
73、单项选择题 贴现、转贴现、再贴现时，应作成（），并提供贴现申请人与其直接前手之间的增值税发票和商品发运单据复印件。
A.贴现背书
B.转让背书
C.委托收款背书
D.质押背书
74、多项选择题 下列有关引渡和庇护的说法中，何者正确?
A、实践中引渡的请求国只能就其请求的特定犯罪行为进行审判或处罚并不得转引渡。
B、庇护是国家基于领土主权而延伸出来的权力，指一国对于遭到外国追诉或迫害前来避难的外国人，允许其入境和居留，给予保护并拒绝将其引渡给另一国的行为。可见，不引渡不等于庇护。
C、对于从事战争犯罪、劫持航空器、种族灭绝和侵害外交代表等行为的人，任何国家不得对其进行庇护
D、虽然在南美一些国家间存在域外庇护的实践，但一般国际法上不存在域外庇护的根据，因此当一国利用其驻外使馆庇护受驻在国追捕的人时，驻在国警察可以进入使馆将受庇护的人抓获
75、问答题 我行存放同业款项在什么科目中核算？其计息方式是怎样的？
76、单项选择题 扫描支票影像应符合中国人民银行规定的技术标准，附粘单支票扫描其正面和（）.
A.背面
B.背面及所有粘单
C.最后一手委托收款背书粘单
D.以上都可
77、单项选择题 1在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的行为是（）
A、出票
B、背书
C、承兑
D、保证
78、单项选择题 核准类账户须经（）核准.
A.中国人民银行
B.工商部门
C.商业银行
D.税务局
79、问答题 出票人或持票人持银行承兑汇票申请或提示承兑时，会计部门接到汇票和承兑协议，应审查哪些内容？
80、问答题
甲企业从乙企业购进一批装置，价款为80万元，甲企业开出一张付款期限为6个月的已承兑的商业承兑汇票给乙企业，丙企业在该汇票的正面记载了保证事项，乙企业取得汇票后，将该汇票背书转让给了丁企业。汇票到期，丁企业委托银行收款时，才得知甲企业的存款账户不足支付。银行将付款人未付票款通知书和该商业承兑汇票一同交给丁企业。丁企业遂向乙企业要求付款。
要求：根据上述情况和票据法律制度的有关规定，回答下列问题：
（1）丁企业在票据未获付款的情况下是否有权向乙企业要求付款？为什么？
（2）丁企业在乙企业拒绝付款的情况下是否可向甲企业、丙企业要求付款？为什么？
（3）如果丙企业代为履行票据付款义务，则丙企业可向谁行使追索权？为什么？
81、问答题 中国人民银行规定的银行承兑汇票查询查复可采取什么方式？
82、单项选择题 客户信开立基本账户，且在开户时一并申请使用支付密码作为结算账户支付依据的，在（）可使用支付密码办理支付结算业务。
A.当日
B.人行核准之日起3个工作日后
C.次日
D.3个工作日后
83、填空题 中国人民银行根据协定和管理需要，可以对直接参与者的清算账户设置（）和核定（），用于弥补清算账户流动性不足。
84、填空题 同业往来是指本行与（）的资金往来。
85、问答题 通过支票影像交换系统，提入行收到支票影像信息，应审查哪些事项？
86、单项选择题 以间联方式接入小额支付系统的银行签发银行本票时，应加盖（），并在银行本票票据号码下方记载（）
A.本行本票专用章；代理清算行的12位银行机构代码
B.本行本票专用章；代理清算行的6位清算号
C.代理清算行本票专用章；本行的12位银行机构代码
D.代理清算行本票专用章；本行的6位清算号
87、单项选择题 根据《支付结算办法》的有关规定，银行承兑汇票委托收款凭证上的“付款人”应填写（）。
A.出票人
B.申请人
C.承兑银行
88、单项选择题 小额支付系统不能处理以下哪种业务（）。
A.普通贷记业务
B.普通借记业务
C.支票圈存业务
D.网络退票业务
89、单项选择题 小额和大额支付系统共享（）清算资金。
A.总行清算账户
B.人行清算账户
C.外管局清算账户
D.境外账户
90、单项选择题 开立对公账户，授权他人办理时还须提交（）或负责人的授权书
A.法定代表人
B.财务人员
C.公司主管
D.公司负责人
91、多项选择题 单位客户有下列情形之一的，应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请（）。
A.被撤并、解散
B.注销、被吊销营业执照的
C.因迁址需要变更开户银行的
D.宣告破产或关闭的
92、填空题 商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起（）日。
93、单项选择题 提出行对发出有误的支票影像信息，可以通过影像交换系统向（）申请止付。
A.人民银行
B.提入行
C.上级行
D.提入行的上级行
94、问答题 农发行××县支行会计部门接到计划部门递交来的“归还系统内借款通知单”，通知从当地人行归还总行借款100万元，请写出会计处理手续及相关分录。
95、多项选择题 按照《人民币银行结算账户管理办法》的规定，在哪些情况下，存款人可以申请开立临时存款账户？（）
A.设立临时机构
B.异地临时经营活动
C.注册验资
96、单项选择题 银行办理商业汇票转贴现上的签章为（）
A.结算专用章
B.银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人签名或者盖章
C.结算专用章加其法定代表人或其授权经办人签名或者盖章
D.银行汇票专用章
97、单项选择题 汇票的付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为，是（）。
A.承兑
B.保证
C.付款
D.出票
98、多项选择题 支付系统前置机发生故障采用应急业务处理，系统恢复期间，故障银行发起的跨行贷记支付业务，可采用的处理方式有（）。
A、“先直后横”
B、“先横后直”
C、业务代理
D、业务排队
99、单项选择题 银行承兑汇票的出票人于汇票到期日未能足额交存票款时，承兑银行除凭票向持票人无条件付款外，对出票人尚未支付的汇票金额按照每天（）计收利息。
A.千分之一
B.千分之五
C.万分之一
D.万分之五
100、单项选择题 （），需支取现金的，可申请签发现金银行汇票或现金银行本票。
A.申请人为个人
B.收款人为个人
C.申请人和收款人均为个人
D.以上都不对
101、单项选择题 对一年以上没有发生业务的单位账户，自银行发出通知之日起一个月未来办理销户手续的，账户转为（）状态。
A.久悬
B.正常
C.销户
D.以上都不是
102、问答题 银行接到在本行开立账户的持票人交来的跨系统银行签发的汇票和解讫通知及进账单时，应审查哪些内容？
103、单项选择题 下列关于银行汇票的叙述，不正确的是（）.
A.单位和个人各种经济活动款项的结算，均可使用银行汇票
B.申请人和收款人均为个人，并且代理付款地为我行已设有机构的地区，可以为申请人签发现金银行汇票
C.现金银行汇票可以背书转让
D.更改实际结算金额的银行汇票无效
104、单项选择题 小额支付系统下列哪种业务是不收费的（）。
A.普通贷记业务
B.定期借记业务
C.自由格式报文
D.查复报文
105、单项选择题 影像交换系统与人行系统核对，核对原则是（）.
A.以人行数据为准
B.以分行数据为准
C.以营业机构数据为准
D.以核心系统数据为准
106、填空题 营业网点在反洗钱系统中设立（）、（）和审核员岗位。
107、多项选择题 银行、财务公司可使用（）途径查询纸质商业汇票。
A.电子商业汇票系统
B.大额支付系统
C.小额支付系统
D.传真
E.代理查询
F.现场查询
108、多项选择题 影像系统提出行受理持票人提交的通过影像交换系统处理的支票时，应审查的事项包括（）
A、票面是否记载银行机构代码
B、支票金额是否超过规定金额上限
C、出票人签章是否与预留银行签章相符
D、大小写金额是否一致
109、问答题 某农发行营业部受理了一份本系统签发的三省一市银行汇票，持票人在该行开立了一般存款账户，简述该银行应对该份汇票进行审查的内容？
110、单项选择题 支票影像交换业务的回执时间是（）。
A.一天
B.两天
C.三天
D.四天
111、单项选择题 票据当事人可以委托其代理人在票据上签章，代理人超越代理权限的，应当（）承担票据责任
A.就票据全部金额
B.就其超越权限部分
C.代理人不承担票据责任，但票据委托人应当承担票据责任
D.由票据当事人全部
112、多项选择题 单位存款人申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具哪些资料。（）
A.原印签卡片
B.开户许可证
C.营业执照正本
D.司法部门的证明等相关证明文件
113、多项选择题 银行业金融机构以直接参与者身份加入支付系统，包含下列哪些程序（）
A、申请
B、加入
C、实施
D、审查
114、单项选择题 各行在办理商业汇票承兑时，会计部门应按《支付结算办法》规定的标准，即票面金额的（）向出票人一次性收取承兑手续费。
A.万分之一
B.万分之三
C.万分之五
D.万分之七
115、单项选择题 大额支付系统关闭清算窗口的时间（）。
A.17：00
B.17：30
C.18：00
D.商业银行排队业务被清算或退回后关闭
116、问答题
某公司于2007年2月10日向李某签发一张金额为10万元的转账支票，付款人为甲银行。该公司的财务人员在出票时，未记载收款人名称，授权李某补记。李某补记后向其开户银行乙银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户。在提示付款时，甲银行发现该支票账户余额为8万元，遂予以退票，并对该公司处以10000元罚款，李某要求该公司赔偿2000元赔偿金。
要求：根据支付结算法律制度的规定，分别回答下列问题：
（1）李某能使用该支票支取现金？并说明理由。
（2）该公司在出票时，未记载收款人名称，授权李某补记。该支票是否有效，并说明理由。
（3）甲银行对该公司签发空头支票处以10000元罚款是否符合法律规定？简要说明理由。
（4）李某能否以该公司签发空头支票为由要求其支付2000元赔偿金？简要说明理由。
117、单项选择题 某人私自将取得的支票上金额由1万元改为10万元，这属于（）票据。
A.伪造
B.变造
C.涂改
D.诈骗
118、单项选择题 小额支付系统下列哪种业务是收费的（）。
A.查询业务
B.贷记退汇业务
C.支票影像业务回执
D.支票截留业务
119、多项选择题 商业承兑汇票的出票人，为在银行开立存款账户的（）。
A.法人
B.个人
C.其他组织
D.个体工商户
120、多项选择题 在全国支票影像交换系统中，对出票人签发空头支票、签发与其预留签章不符的支票或签发支付密码错误支票的，可采取的处理方式有（）
A、如无法获得收款人信息，则不进行处罚
B、将按有关法律规章给予行政处罚
C、情节严重的，开户银行停止为其办理支付结算业务
D、人民银行将其纳入“黑名单”管理
121、多项选择题 商业汇票的承兑银行必须具备下列条件：（）
A、与出票人具有真实的委托付款关系
B、具有支付汇票金额的可靠资金
C、内部管理完善，经其法人授权的银行审定
D、必须是国有商业银行
122、多项选择题 由（）登记纸质商业汇票信息。
A.银行
B.客户
C.财务公司
D.票据清算中心
123、问答题 某银行收到其开户单位提交的一份他行转账支票，应审查的内容？
124、单项选择题 票据清算号码是几位（）。
A.6位
B.7位
C.8位
D.9位
125、多项选择题 商业银行参加支票影像交换系统的接入方式（）。
A.分散接入
B.集中接入
C.代理方式接入
D.通过票交所接入
126、问答题 支付结算有哪些法律特征？
127、多项选择题 代理付款行受理银行汇票应审查的事项有（）
A、银行汇票和解讫通知是否齐全，汇票号码和记载的内容是否一致
B、必须记载的事项是否齐全
C、是出票人签章是否符合规定，压数机压印的金额是否与大写出票金额一致
D、实际结算金额与多余款金额是否填列准确，有无涂改
128、填空题 承兑商业汇票的银行除要与出票人具有真实的委托付款关系外，还应具有（）的可靠资金来源。
129、填空题 票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和（）。
130、单项选择题 集中代收付中心是支付系统的（）.
A.直接参与者
B.间接参与者
C.特许参与者
D.特定参与者
131、单项选择题 票据出票行为中属于不得记载事项的行为包括（）.
A.禁止背书
B.委托收款
C.不附条件的支付委托
D.不确定的金额
132、单项选择题 高额罚息贷款的利率（）。
A.万分之五
B.万分之三
C.万分之六
D.万分之四
133、填空题 大额实时支付系统最大的特点是（），实现了跨行资金清算的零在途。
134、单项选择题 下列哪一项不是支票背书行为的必要记载项（）.
A.被背书人
B.背书人签单
C.“委托收款”字样
D.背书日期
135、单项选择题 存款人申请开立账户时，应将（）作为开立个人账户的首要证件，以保证开户源头证件的唯一性。
A.存款人身份证
B.户口簿
C.护照
D.驾驶证
136、问答题 《票据法》所称保证是指什么？保证的适用范围是什么？保证人必须在票据上记载哪些事项？
137、多项选择题 《票据法》所称的票据，是指（）
A.银行汇票
B.本票
C.支票
D.商业汇票
138、单项选择题 票据当事人办理电子商业汇票业务应（）
A.在银行开立人民币银行结算账户
B.在财务公司开立账户
C.A和B
D.A或B
139、单项选择题 以下银行本票可以进行背书转让（）
A.出票时记有“不得转让”字样
B.填明“现金”字样
C.超过付款期的本票
D.记载“质押”字样
140、多项选择题 电子商业汇票系统与（）系统相连接。
A.大额支付系统
B.小额支付系统
C.支票影像系统
D.征信系统
E.商业银行行内系统
141、单项选择题 办理托收承付时，付款人在承付期满日起（）个月不能支付该笔托收款项，开户行应向付款人索回单证，并要求其填制应付款项证明单退回开户行。
A.1
B.2
C.3
D.6
142、单项选择题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是（）正式实施的。
A.2007年1月1日
B.2007年2月1日
C.2007年7月1日
D.2007年8月1日
143、单项选择题 商业汇票的付款期限，最长不得超过（）
A.10日
B.1个月
C.6个月
D.2个月
144、问答题 银行承兑汇票承兑银行支付汇票款项时应审查哪些事项？
145、单项选择题 （）的票据，任何单位和个人不得冻结票据款项；但是，法律另有规定的除外。
A.依法背书转让
B.依法取得
C.依法承兑
D.提示期内提示付款
146、多项选择题 付款人出具的“退票理由书”的内容应当包括下列事项。（）
A、所退票据的种类
B、退票的事实依据和法律依据
C、退票时间
D、退票人签章
147、单项选择题 （）票局限于同一票据交换区域单位或个人支付款项使用.
A.支票
B.银行汇票
C.商业汇票
D.银行本票
148、单项选择题 支票影像交换业务的资金清算通过（）完成.
A.小额支付系统
B.大额支付系统
C.同城票据交换系统
D.电子联行系统
149、填空题 商业汇票分为（）和（）两种。
150、多项选择题 可以对下列业务发起止付（）。
A.实时借记业务
B.普通借记业务
C.定期借记业务
D.普通贷记业务
151、单项选择题 银行、单位和个人填写各种票据和结算凭证，不得（）。
A.使用行书填写
B.使用繁体字
C.使用小写
D.自造简化字
152、单项选择题 对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象。
A.3
B.5
C.7
D.10
153、问答题 票据法规制度对于银行本票的出票人有何规定？银行本票的适用范围是什么？简述依托小额支付系统办理银行本票业务的流程。
154、单项选择题 验货付款的承付期从（）的次日算起。
A.付款人开户银行发出承付通知
B.运输部门向付款人发出提货通知
C.将货物尚未到达的情况通知银行
D.向银行交验提货通知
155、单项选择题 客户提供的开户证明文件应符合账户管理规定和实名制的要求，确保开户资料的真实、（）、合规。
A.准确
B.完整
C.无误
D.规范
156、单项选择题 怎么样的银行汇票丧失后可办理挂失（）.
A.未过提示付款期的汇票
B.过了提示付款期的汇票
C.填明“现金”字样及代理付款行的汇票
D.转帐汇票
157、多项选择题 一般存款账户用于办理存款人的下列（）业务。
A.借款转存
B.借款归还
C.现金缴存
D.现金支取
E.其他结算业务
158、多项选择题 电子商业汇票系统工作日分为（）阶段。
A.营业前准备阶段
B.日间处理阶段
C.业务截止阶段
D.日切阶段
E.日终处理阶段
159、单项选择题 哪种结算方式在同城、异地均可使用（）.
A.电汇
B.委托收款
C.信汇
D.托收承付
160、单项选择题 提出行和提入行对有疑问或发生差错的业务应及时通过（）办理查询.
A.影像交换系统
B.电话
C.传真
D.邮件
161、单项选择题 大额、小额与人行对账的顺序是先做（），如果存在不符，执行（）。
A.明细对账汇总对账
B.汇总对账明细对账
C.与人行对账与核心对账
D.与核心对账与人行对账
162、单项选择题 （）在票据上的签章不符合票据法和票据实施管理办法规定的，票据无效.
A.背书人
B.承兑人
C.出票人
D.保证人
163、问答题
A公司因业务关系，向其开户银行H银行申请办理了收款人为B公司的壹张银行承兑汇票，出票金额计人民币伍拾万元整，B公司因业务需要将该汇票背书转让给了在异地的C、公司。2007年3月2日，C公司急于用款，将该汇票向其开户银行I银行办理了贴现，汇票到期日为2007年6月3日，贴现率为年利率2.4%，期间A公司因经营不善倒闭，2007年5月28日，I银行向H银行办理了委托收款，H银行于2007年6月4日收到相关凭证，但以A公司倒闭，无款支付为由拒绝付款。
问：（1）C公司应支付贴现利息多少？
（2）H银行拒绝付款是否正确，为什么？
（3）假设H银行后于2007年6月9日付款，人民银行可对其处以什么样的处罚？
（4）A公司申请办理的银行承兑汇票应支付的手续费是多少？
164、问答题 通过小额支付系统办理公用事业收费业务的发票如何传递？
165、多项选择题 金融加入同城票据交换需要具备（）。
A.金融许可证
B.银监局批复
C.营业执照
D.申请表
166、问答题 “牡丹金山卡”个人卡准贷记卡和贷记卡的主要区别是什么？
167、单项选择题 申请人由于超过付款期限或其他原因向出票行要求退款时，出票行审查无误后办理付款，应在汇票和解讫通知的市级结算金额大写栏填写（）字样。
A.逾期付款
B.未用退回
C.应解汇款
D.临时存款
168、单项选择题 小额支付系统实行24小时不间断运行，每日（）时日切，进入下一工作日。
A、15：00
B、17：00
C、16：00
D、16：30
169、单项选择题 除中国人民银行另有规定以外，加盖印章时一律使用（）色印油.
A.蓝
B.黑
C.红
D.绿
170、单项选择题 小额支付系统中，出票银行收到银行本票信息，有（）的情况，可拒绝付款.
A.收款人名称不符
B.密押不符
C.超过提示付款期
D.以上都对
171、名词解释 反洗钱可疑交易报告
172、单项选择题 票据交换章增刻需要提交哪些资料（）。
A.书面申请
B.金融许可证
C.营业执照
D.申请表
173、问答题
2006年8月20日，A公司向B公司签发了一张金额为10万元的商业汇票，该汇票载明出票后1个月内付款。C公司为付款人，D公司在汇票上签章作了保证，但未记载被保证人名称。
B公司取得汇票后背书转让给E公司，E公司又将该汇票背书转让给F公司，F公司于当年9月12日向C公司提示承兑，C公司以其所欠A公司债务只有8万元为由拒绝承兑。F公司拟行使追索权实现自己的票据权利。
要求：根据上述情况和票据法律制度的有关规定，回答下列问题：
（1）F公司可行使追索权的追索对象有哪些？这些被追索人之间承担何种责任？
（2）C公司是否有当然的付款义务？C公司如果承兑了该汇票，能否以其所欠A公司债务只有8万元为由拒绝付款？简要说明理由。
（3）本案中，汇票的被保证人是谁？简要说明理由。如果D公司对F公司承担了保证责任，则D公司可以向谁行使追索权？简要说明理由。
174、问答题
甲公司在银行的支票存款共有1百万元人民币，该公司签发了一张面额为2百万元的转帐支票给乙公司。之后甲公司再没有向开户银行存款。
请问：
（1）乙公司所持的支票是否空头支票？如何判断空头支票？
（2）空头支票的付款人是否票据债务人为什么？
（3）甲公司对空头支票的持票人应负什么责任？
175、多项选择题 POS终端机具接入银联信息转接网络的两种基本模式是（）。
A.离行
B.直联
C.间联
D.在行
176、多项选择题 电子商业汇票面临（）风险。
A.票据诈骗
B.数据文件丢失
C.系统运行瘫痪
D.网络遭遇攻击
E.病毒入侵
177、多项选择题 银行、财务公司提供电子商业汇票业务服务需具备（）条件。
A.申请加入电子商业汇票系统
B.申请加入支票影像系统
C.具有支付系统行号
D.具有中华人民共和国组织机构代码
178、单项选择题 未以直联方式接入小额支付系统的银行可以代理方式办理（），但不能办理（）。
A.小额支付系统银行本票代理兑付业务；小额支付系统银行本票出票业务
B.小额支付系统银行本票出票业务；小额支付系统银行本票代理兑付业务
C.小额支付系统银行本票代理兑付业务；小额支付系统银行本票挂失业务
D.小额支付系统银行本票挂失业务；小额支付系统银行本票出票业务
179、单项选择题 单位卡销户时，其账户的资金（）。
A.转给个人卡
B.转回单位的基本存款账户
C.转回单位的一般存款账户
D.销户后支取现金
180、问答题
农发行某支行于2007年3月2日受理一笔工商银行某支行提交的转贴现申请，票据为尚未到期的银行承兑汇票，汇票面额为300000元，出票日期为2月20日，到期日为6月10日，转贴现率为3%，
请问：
（1）什么是转贴现？
（2）转贴现分为几种？
（3）计算应收取的转贴现利息和应付的转贴现金额。
181、多项选择题 影响小额支付系统日间可用额度的因素（）。
A.净借记限额
B.发起的贷记业务
C.接受的贷记业务
D.发起的借记业务回执
182、多项选择题 申请加入同城票据交换包括哪些环节（）。
A.在准入、退出管理系统进行申报
B.填写申请表并提交票据清算中心
C.领取清算章
D.领取清算袋
183、单项选择题 持票人对其前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起多长时间内不行使而消灭（）
A.2年
B.1年
C.3个月
D.6个月
184、单项选择题 下列可以作为票据保证人的是（）。
A.个人
B.国家机关
C.社会团体
D.企业法人的分支机构
185、单项选择题 查复行应在收到查询信息后，最迟次日上午（）点前予以查复。
A.12
B.10
C.9
D.11
186、单项选择题 财政性存款准备金是按旬末财政性存款余额的（）调整缴纳。
A、60％
B、50％
C、100％
D、30％
187、单项选择题 以下（）不属于大额支付系统处理的支付业务.
A.规定金额起点以上的跨行贷记支付业务
B.系统内不同清算行之间须通过大额支付系统处理的贷记支付业务
C.规定金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务
D.规定金额起点以上的跨行借记业务
188、单项选择题 电子商业汇票票据号码共由（）位数字组成。
A.8位
B.16位
C.30位
D.36位
189、问答题 王某用信用卡（即准贷记卡）到某商场购物，该卡账户余额为3000元，王某所购商品价格为8000元，签单日为7月15日，9月1日王某转存入该卡账户10000元，请计算王某该卡账户9月2日余额。
190、多项选择题 小额支付系统有哪些风险防范措施（）。
A.净借记限额
B.撮合机制
C.排队机制
D.实时轧差定时清算机制
191、单项选择题 汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款，应于（）后办理退汇.
A.7天
B.2个月
C.立即
D.1个月
192、单项选择题 支票出票人签发金额超过其付款时在付款人处实有存款金额的支票，为（）支票。
A.转账
B.远期
C.空头
D.普通
193、单项选择题 办理托收承付时，付款人在承付期满日起（）个月不能支付该笔托收款项，开户行应向付款人索回单证的通知，并要求其填制应付款项证明单退回开户行。
A.1
B.2
C.3
D.6
194、名词解释 反洗钱
195、单项选择题 通过小额支付系统办理银行本票业务时，银行本票凭证应留存在（）
A.申请人
B.代理付款行
C.付款行
D.持票人
196、问答题 甲乙双方签订买卖合同，合同金额为4万元，付款方式为托收承付、验单付款。卖方甲根据合同规定发货后委托银行向买方乙收取货款，乙的开户银行于2008年5月15日（星期一）收到经甲的开户银行审查后的托收凭证及附件，当日通知乙。承付期满日，乙的账户上无足够资金支付，尚缺2万元。同年5月29日，乙存入3万元。根据《支付结算办法》的有关规定，乙应被计扣赔偿金的数额多少？
197、单项选择题 小额支付系统主要处理跨行同城、异地纸质凭证截留的以及金额在规定起点以下的小额（）业务.
A.借记支付
B.定期支付
C.同城业务
D.异地业务
198、单项选择题 定日付款或出票后定期付款的汇票，持票人应在汇票（）前向付款人提示承兑。
A.到期日
B.解付日
C.付款日
D.以上都不对
199、问答题 简述大小额支付系统的运行控制机制？
200、单项选择题 有权批准商业银行开办信用卡业务的机构是（）.
A.商业银行总行
B.商业银行辖区内中国人民银行分行
C.中国人民银行总行
D.财政部
201、单项选择题 金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人与存款人采取客户身份识别措施时，应当核对（）的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A.存款人和代理人
B.存款人
C.代理人
D.存款人和代理人其中之一
202、多项选择题 银行机构接入联网核查系统应提供（）。
A.金融许可证复印件
B.营业执照复印件
C.申请书
D.组织机构代码证
203、单项选择题 单位设立的独立核算的附属机构招待所、食堂、幼儿园等开立基本账户时，应出具（）的基本存款账户开户登记证和批文。
A.中国人民银行
B.税务局
C.工商部门
D.其主管部门
204、问答题 持票人凭商业承兑汇票委托开户行收款时，银行应认真审查哪些内容？
205、单项选择题 商业承兑汇票的付款人开户银行收到通过委托收款寄来的商业承兑汇票后（）。
A、不需通知付款人，等付款人到银行办理业务时再通知
B、如付款人有足额款项，不需通知付款人直接将票款划给持票人
C、及时通知付款人，并将商业承兑汇票交给付款人
D、将商业承兑汇票留存，并及时通知付款人
206、单项选择题 支票影像交换系统处理的支票影像信息，（）.
A.具有与原实物支票同等的支付效力
B.只是实物支票付款的补充信息
C.是实物支票的查询查复信息
D.不具备支付效力
207、单项选择题 失票人应当在通知挂失止付后（）日内，依法向法院申请公示催告.
A.2日
B.3日
C.5日
D.7日
208、单项选择题 小额支付系统以每日（）点人行日切为分界点，“同城小额支付往来清算日切后暂收”和“异地小额支付往来清算日切后暂收”用于核算每日日切后至日终批处理前小额系统受理的往帐和来帐业务。
A.21
B.19
C.17
D.16
209、单项选择题 转账支票的（）不得涂改，更改后无效。
A.金额、收款人名称、付款人名称
B.金额、日期、付款人名称
C.金额、日期、收款人名称
D.金额、付款人名称、背书人名称
210、问答题
甲公司会计部门被盗，有4张票据被盗，其中包括：付款方签发的尚未送交银行的现金支票、转账支票各一张，未填明“现金”字样的银行汇票一张，其他单位付货款的已承兑的商业汇票一张，假定上述票据均在法定提示付款期限内。
问：根据我国《票据法》及相关法律法规，
（1）可以挂失的票据有哪些？
（2）该公司持失止付后，还可以采取哪些补救措施？
（3）如果该公司在办理票据挂失止付前，可以挂失的票据款项被冒领，其造成的资金损失由谁负责？
211、单项选择题 银行承兑汇票的承兑银行，应按票面金额向出票人收取（）的手续费。
A.百分之五
B.千分之五
C.万分之五
D.以上都不对
212、多项选择题 小额支付系统付款行对发起的（）可以发送撤销申请。
A、普通贷记支付业务
B、定期贷记支付业务
C、实时贷记支付业务
D、定期借记支付业务回执
213、单项选择题 信用卡透支期限最长不得超过（）
A.60天
B.30天
C.10天
D.90天
214、问答题 小额支付系统处理的业务类型有哪些？
215、单项选择题 下列地区的银行机构加入同城票据交换应选择午、晚场（）。
A.虹桥
B.蓟县
C.静海
D.塘沽
216、多项选择题 可以通过小额支付系统办理的业务有（）。
A、代收业务，如公用事业单位定期收取服务费
B、代付业务，如发放工资、养老金和保险金
C、跨行通存通兑业务
D、一定金额以下的汇款
217、单项选择题 保证人必须在汇票或者粘单上记载保证日期，如果没有记载的，其保证日期为（）.
A.承兑日期
B.背书日期
C.出票日期
D.汇票到期日
218、单项选择题 支票出票人签发金额超过其付款时在付款人处实有存款金额的支票，为（）.
A.转账
B.远期
C.空头
D.普通
219、问答题 农发行法定存款准备金缴存范围有哪些？
220、单项选择题 出票人签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由人民银行处以票面金额（）的罚款。
A.5%
B.10%
C.2%
D.5%但不低于1000元
221、多项选择题 支付系统有哪些联接方式（）。
A.直联
B.间连
C.集中接入
D.分散接入
222、问答题 什么是大额支付系统高额罚息贷款？在何种情况下人民银行提供此贷款？如何计息？
223、问答题 请简单描述通过小额支付系统办理跨行通兑业务的流程。
224、单项选择题 （）用于办理单位客户借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
225、填空题 汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载名称（）。
226、单项选择题 失票人应当在通知挂失止付后（）日内，依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。
A.一
B.三
C.七
D.十
227、单项选择题 申请人使用银行汇票，应向出票银行填写“银行汇票申请书”，填明收款人名称、汇票金额、申请人名称、申请日期等事项并签章，签章为其（）。
A.预留银行的签章
B.单位公章
C.财务专用章
D.法定代表人签章
228、多项选择题 向银行申请办理银行承兑汇票的出票人必须具备的条件是（）
A、在承兑银行开立存款账户
B、资信状况良好，并具有支付汇票金额的可靠资金来源
C、企业法人
D、与承兑银行具有真实的委托付款关系
229、问答题 如何通过小额支付系统办理工资、津贴和社保资金的发放？
230、单项选择题 下列关于票据提示付款期的描述，错误的是（）
A.银行汇票提示付款期限自出票日起1个月
B.商业汇票提示付款期限自出票日起最长不超过6个月
C.银行本票提示付款期限自出票日起最长不超过2个月
D.支票提示付款期限自出票日起10日
231、单项选择题 出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票、使用支付密码地区，支付密码错误的支票，银行应予以退票，由人民银行按票面规定的金额处以（）的罚款。持票人有权要求出票人赔偿。
A、5％但不低于1千元的罚款
B、15％但不低于2千元的罚款
C、3％但不低于1千元的罚款
D、3％但不低于2千元的罚款
232、填空题 （）年（）月，我行开通人民银行小额批量支付系统，为银行业金融机构的小金额、大批量跨行支付清算业务提供了一个（低成本）的公共支付平台。
233、多项选择题 大额支付系统处理下列哪些支付业务（）
A、规定金额起点以上的跨行贷记支付业务
B、规定金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务
C、特许参与者发起的即时转账业务
D、特许参与者发起的其他业务
234、名词解释 支付系统
235、问答题 农发行××县支行需要从存放同业取现8万元，请写出相关会计分录。
236、单项选择题 中国人民银行对金融机构现场检查时，检查人员不得少于（）人.
A.1
B.2
C.3
D.4
237、单项选择题 大额支付系统间接参与者可以办理（）业务.
A.银行间同业拆借
B.质押融资
C.与总行的内部资金划拨业务
D.汇兑
238、单项选择题 提出行在规定时间内未收到支票业务回执且支票提示付款期届满的，应（）。
A.将实物支票退还持票人
B.主动向提入行发出查询
C.可以办理入账
D.主动向提出行发出查询
239、多项选择题 现代化支付系统的参与主体包括（）。
A.政策性银行
B.商业银行
C.中国国债登记结算公司的综合业务系统
D.中国外汇交易系统
240、单项选择题 加入同城票据交换需提交下列书面材料（）。
A.营业执照
B.银监局批复
C.金融许可证
D.申请表
241、单项选择题 小额支付系统日切时间原则上为（）点.
A.16
B.8
C.12
D.24
242、多项选择题 持票人提交的通过影像交换系统处理的支票存在下列情形之一的，持票人开户银行应拒绝受理（）
A、未记载银行机构代码
B、持票人未作委托收款背书
C、支票金额超过规定上限
D、使用支付密码
243、多项选择题 银行在开立银行结算账户中，为存款人多头开立银行结算账户的，应予以警告，并处以（）的罚款。
A.5万元以上
B.30万元以下
C.2万元以上
D.50万元以下
244、单项选择题 民办非企业组织开立基本账户时，应出具（）等相关证明文件。
A.营业执照
B.税务登记证
C.民办非企业登记证书
D.名称预先核准通知书
245、问答题
某农发行会计部门接到客户信贷部门审批的书面通知和移交的相关资料，办理银行承兑汇票承兑业务。出票人为单位活期存款科目下的“第二纺织公司”，汇票金额10万元。
要求：
（1）会计部门接到汇票和承兑协议后，应进行哪些审查？
（2）审查无误后如何处理？
（3）请按照农发行结算业务收费标准计算出承兑手续费，并写明会计分录。
246、多项选择题 持票人行使追索权时提供的“拒绝证明”应包括下列事项（）。
A、被拒绝承兑、付款的票据种类及其主要记载事项
B、拒绝承兑、付款的事实依据和法律依据
C、拒绝承兑、付款的时间
D、拒绝承兑人、拒绝付款人的签章
247、单项选择题 超期的支票影像业务的处理（）。
A.不再回执
B.仍可回执
C.与对方行联系后可回执
D.需人民银行同意后可以回执
248、单项选择题 信用卡个人卡的持卡人可为其配偶及年满18岁的亲属申领附属卡的张数最多不得超过（）
A.1张
B.10张
C.60张
D.2张
249、问答题 金融机构向中国反洗钱监测分析中心报告反洗钱大额交易的标准是什么？
250、问答题 什么是电子支付？电子支付的类型按电子支付指令发起方式可分为哪些？银行为客户办理电子支付业务应与客户约定哪些认证方式？
251、填空题 支付系统支付业务信息的密押分为（）和（）
252、单项选择题 开户许可证由（）核发。
A.中国人民银行
B.工商部门
C.商业银行
D.税务局
253、多项选择题 存款人申请开立个人银行结算账户，可以出具哪些证明文件办理（）
A.中国居民，应出具居民身份证或临时身份证
B.中国人民解放军军人，应出具军人身份证件
C.中国人民武装警察，应出具武警身份证件
D.香港、澳门居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民应出具台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件
E.外国公民，应出具护照
F.法律、法规和国家有关文件规定的其他有效证件
254、单项选择题 （）是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行监督检查
A.中国人民银行
B.银监会
C.工商部门
D.公安机关
255、多项选择题 小额支付系统定期借记支付业务包括的业务种类有（）。
A、代收水、电、煤气等公用事业费用业务
B、个人储蓄通兑业务
C、国库批量扣税业务
D、国库实时扣税业务
256、单项选择题 小额支付系统的运行时间是（）小时.
A.24
B.7*24
C.7*8
D.8
257、多项选择题 支付系统的参与者包括（）。
A.直接参与者
B.间接参与者
C.特许参与者
D.集中接入参与者
258、问答题 《支付结算办法》中规定什么是单位卡？单位卡的申领对象是什么？单位卡在资金来源和使用上有何限制？能否取现？
259、填空题 大额支付系统参与者可分为（）、（）和特许参与者。
260、多项选择题 《票据法》规定的可以挂失的票据有（）
A、银行汇票
B、已承兑的商业汇票
C、支票
D、填明“现金”字样的银行本票
261、单项选择题 符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起（）个工作日内向中国人民银行当地分支机构备案.
A.5
B.3
C.6
D.2
262、单项选择题 办理规定业务时，因故障等原因不能正常进行联网核查时，应（）。
A.停止办理业务
B.不进行核查，直接办理业务
C.采取其他方式验证客户的身份的真实性并办理业务，解除故障后对其进行联网核查
D.请客户改天再来办理业务
263、单项选择题 借记卡在自动柜员机取款的交易上限每卡每日累计（）.
A.5万元
B.2万元
C.10万元
D.3万元
264、多项选择题 电子商业汇票系统主要功能有（）
A.公共管理功能
B.电子商业汇票业务处理功能
C.纸质商业汇票登记查询功能
D.商业汇票转贴现公开报价功能
E.接口报文接收与发送功能
265、多项选择题 小额支付系统实时借记支付业务包括的业务种类有（）。
A、个人储蓄通存业务
B、个人储蓄通兑业务
C、国库实时扣税业务
D、代收水、电、煤气等公用事业费用业务
266、单项选择题 可办理汇款撤销的情况是（）。
A.汇款人对汇出银行尚未汇出的款项
B.汇款人对汇出银行已经汇出的款项
C.汇入银行退回的款项
D.转汇银行根据汇款人的申请
267、多项选择题 小额净借记限额的构成（）。
A.圈存资金
B.央行授信
C.国债质押
D.其他银行来账资金
268、问答题 什么是银行汇票业务代理？银行汇票业务代理可采取什么方式？代理签发他行银行汇票的银行，必须具备哪些条件？
269、单项选择题 影像交换系统资金的清算通过（）系统处理.
A.大额支付
B.小额支付
C.行内往来
D.同城交换
270、问答题 什么是支付结算业务代理？可实行代理的支付结算业务有哪些？支付结算业务代理应遵循什么原则？
271、单项选择题 通过影像交换系统系统处理的支票时，可以不审查的事项（）.
A.票面是否记载银行机构代码
B.出票人的签章是否符合规定
C.出票人账号是否正确
D.支票是否为远期支票
272、单项选择题 小额支付系统普通贷记业务的金额限制（）。
A.没有限制
B.20万
C.2万
D.6万
273、多项选择题 按照《人民币银行结算账户管理办法》的规定，存款人有下列（）情形之一的，存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。
A.被撤并、解散、宣告破产或关闭的
B.注销、被吊销营业执照的
C.因迁址需要变更开户银行的
D.其他原因需要撤销银行结算账户的
274、单项选择题 银行汇票的提示付款期限自出票日起（），按对月对日计算，法定休假日顺延。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月
275、多项选择题 一般情况下，下列可作为票据保证人的有（）
A、某钢铁公司
B、某财政局
C、具有完全民事行为能力的某公司工作人员王某
D、某企业法人的分支机构
276、问答题 如何通过小额支付系统办理支票截留业务？
277、多项选择题 支付系统的应用系统包括（）。
A.大额支付系统
B.小额支付系统
C.清算账户管理系统
D.支付管理信息系统
278、单项选择题 下列哪个系统的清算方式为实时清算（）。
A.大额支付系统
B.小额支付系统
C.支票影像交换系统
D.同城票据交换系统
279、单项选择题 粘单上的第一记载人，应当在何处签章（）.
C.汇票和粘单的粘接处
280、填空题 支票限于见票即付，另行记载付款日期的该记载（）。
281、单项选择题 银行汇票本票支票的记载事项中，必须记载事项是（）.
A.收款人
B.付款人
C.出票日期
D.票据期限
282、多项选择题 清算账户余额查询（）。
A.各行总行可以查询自身的清算账户余额
B.各行总行可以查询作为直接参与者的分支机构的清算账户余额
C.各分支行可以查询自身的清算账户余额
D.同级行之间可以相互查询清算账户余额
283、多项选择题 从大额支付系统来看，电子商业汇票系统是（）。
A.无户特许参与者
B.有户特许参与者
C.城市处理中心节点
D.间接参与者
284、单项选择题 签发支票应使用（）或墨汁填写，中国人民银行另有规定的除外。
A.炭素墨水
B.篮色墨水
C.篮黑墨水
285、单项选择题 通存通兑业务的上限（）。
A.2万
B.10万
C.50万
D.客户与银行的协议确定
286、问答题 大额支付系统有哪些运行状态？
287、单项选择题 提出、提入清单和借记回执来帐清单，由各行根据业务量的大小做（），也可按业务量大小定期装订保管.
A.当日传票附件
B.次日传票
C.当日传票
D.次日传票附件
288、单项选择题 票据法规定的拒绝证明形式主要有（）和退票理由书
A.公式催告
B.口头通知
C.拒绝证书
D.其他
289、问答题 商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备哪些条件？
290、多项选择题 大额支付系统的日终处理包括以下几个环节（）。
A.试算平衡的处理
B.账户信息的下载
C.支付信息核对的处理
D.汇总平衡科目结转
291、单项选择题 汇入银行对于向收款人发出取款通知，经过多久无法交付的汇款，应主动办理退汇的期限是（）
A.一个星期
B.一个月
C.二个月
D.三个月
292、问答题 通汇行在大额支付系统什么状态下可以发送接收业务？
293、多项选择题 以背书的目的为标准，背书可分为（）。
A.委托收款背书
B.质押背书
C.转让背书
D.非转让背书
294、填空题 营业网点反洗钱系统操作员每日登录反洗钱系统查询上一工作日发生的（），并对实际发生大额交易进行核对、校验。
295、单项选择题 《支付结算办法票据法》中的票据是指（）。
A、支票、本票、银行汇票、商业汇票、银行本票
B、支票、本票、银行承兑汇票、银行本票、支票
C、支票、本票、银行汇票、银行本票、支票、汇兑
D、支票、银行汇票、银行本票、汇票、支票、委托收款
296、多项选择题 银行汇票持票人向银行提示付款时，必须同时提交（），缺少任何一联，银行不予受理。
A.银行汇票
B.银行汇票卡片
C.多余款收账通知
D.解讫通知
297、问答题 签发汇兑凭证必须记载哪些事项？
298、问答题 什么是支票圈存？支票圈存有什么作用？如何通过小额支付系统办理支票圈存业务？
299、多项选择题 下列哪些业务可以纳入小额轧差（）。
A.普通借记业务
B.普通贷记业务
C.定期贷记业务
D.实时贷记业务
300、多项选择题 商业汇票上的出票人签章，为该出票人单位的（）
A、财务专用章和法定代表人或其授权的代理人签名或者盖章
B、汇票专用章和法定代表人或其授权的代理人签名或者盖章
C、公章和法定代表人或其授权的代理人签名或者盖章
D、结算专用章和法定代表人或其授权的代理人签名或者盖章