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1、问答题 金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由什么部门制定？
2、单项选择题 境内居民外汇存款的汇出，对于现钞账户汇出汇款在等值（）美元以（含）以下的，可直接由外汇指定银行按规定审核办理。
A、1万
B、2万
C、4万
D、5万
3、问答题 张某在金融机构一个工作日内提取现金18万元，下午又存入现金15万元，是否应该报告大额交易。为什么？
4、多项选择题 金融机构应当保存的交易记录包括：关于每笔交易的（）
A、数据信息
B、业务凭证
C、账簿
D、有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
5、多项选择题 关于反洗钱调查哪种说法是正确的。（）
A、调查可疑交易活动时，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查；
B、调查时，可以询问金融机构有关人员，询问应当制作询问笔录并交被询问人核对。
C、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施；
D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后二十四小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
6、判断题 一贷款客户提前偿还贷款，与其财务状况明显不符，网点应立即报告可疑支付交易。
7、多项选择题 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）
A、匿名账户
B、假名账户
C、与身份证姓名相同的账户。
D、与户口簿姓名相同的账户
8、问答题 什么机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？
9、单项选择题 根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证明文件。核对是指：（）
A.只核对
B.只登记
C.登记不留存
D.复印留存
10、判断题 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。
11、多项选择题 关于以下以下说法正确的是（）
A．只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴
B．只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资
C．无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资
D．该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为
12、判断题 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。
13、填空题 整洁原则：整洁是服装搭配打扮（）的原则。
14、判断题 反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
15、填空题 我行反洗钱系统设置了__________________，以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。
16、问答题 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以什么形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告？
17、多项选择题 对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是()
A、属于银行内部保密信息
B、直接关系到客户风险分类
C、需要对客户严格保密
D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
18、判断题 交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。
19、判断题 银行卡专业指个人业务（含银行卡业务）统一由各发卡网点作为交易首发网点履行可疑交易的甄别、报送职责。
20、单项选择题 根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对同一个自然人在一家银行开立银行结算账户累计（）户以上的；
A.10
B.20
C.30
D.50
21、判断题 反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
22、不定项选择 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有（）行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。
A、未按照规定建立反洗钱法内控制度
B、未按照规定履行客户身份识别义务的
C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的
23、单项选择题 以下不属于可疑交易报告标准的是（）。
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
24、判断题 银行承兑汇票经银行承兑后，到期日出票人未备足款项，承兑银行可据此对该商业汇票提示付款的持票人拒绝付款。
25、单项选择题 反洗钱义务主体应建立的三大反洗钱预防基本制度为（）、客户身份资料和交易记录保存制度和大额交易和可疑交易报告制度。
A、客户身份识别制度
B、内部控制制度
C、预防制度
D、监控制度
26、填空题 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。
27、问答题 中国人民银行根据什么机构授权代表中国政府开展反洗钱国际合作？
28、单项选择题 大额交易报告在交易发生后（）个工作日内报送。
A、1
B、3
C、5
D、7
29、问答题 中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的行为给予行政处罚的，应当遵守什么有关规定？
30、判断题 单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。
31、判断题 对同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。
32、问答题 金融机构应当按照规定建立什么识别制度？
33、多项选择题 客户身份识别包含哪三层含义？（）
A．了解客户本人的真实身份
B．了解客户的交易目的和交易性质
C．了解客户的资金来源和用途
D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
34、多项选择题 反洗钱内部审计包括哪些环节？（）
A．检查发现问题
B．通报问题
C．跟踪整改
D．责任认定
35、多项选择题 对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施（）
A．在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动
B．定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级
C．定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年
D．关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易
36、单项选择题 按照《金融机构大额可疑交易报告管理办法》，单笔人民币交易（）万元以上的现金收支业务，应作为大额交易报告。
A.20万
B.50万
C.100万
D.500万
37、问答题 金融机构总部或者由总部指定的一个机构将发生的可疑交易报送到什么机构？
38、问答题 制定《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的目的是什么？
39、填空题 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“_____________”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解_____________。
40、多项选择题 《反洗钱法》主要规定了（）等方面的法律规定。
A、反洗钱监督管理
B、金融机构反洗钱义务
C、反洗钱调查
D、反洗钱国际合作
E、法律责任
41、多项选择题 银行为哪些地区的客户办理业务时,要审慎地审查交易双方的身份背景?（）
A.被列入联合国安理会制裁名单的实体
B.毒品贩卖活动猖獗的地区
C.FATF发布的反洗钱不合作国家和地区
D.高端客户
42、多项选择题 根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是（）等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。
A、毒品犯罪
B、黑社会性质的组织犯罪
C、金融诈骗犯罪
D、恐怖活动犯罪
43、多项选择题 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）
A．金融机构存放同业资金，应出具其证明
B．收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明
C．党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明
D．合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证
44、判断题 金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。
45、填空题 金融机构应当按照 ____、____、____、____的原则，妥善保存。
46、多项选择题 为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采取（）
A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D、根据影响因素的变化随时调整等级分类
47、单项选择题 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。
A.客户身份识别
B.大额和可疑交易报告
C.可疑交易的分析
D.与司法机关全面合作
48、多项选择题 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？（）
A、合法有效的授权委托书
B、代理人的有效身份证件
C、合法有效的合同书
D、代理人的资质证明
49、单项选择题 银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？
A，《外汇申报单》；
B，《提取外币现钞备案表》；
C，《外汇业务审批表》；
D，《涉外收入申报单（对私）》
50、填空题 邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时，应要求该单位提供单位营业执照、_____________、_____________及_____________的有效身份证件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。
51、多项选择题 从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型（）
A．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为
B．有特定目的的融资行为
C．主体为他人或其他组织的融资行为
D．无特定目的的融资行为
52、单项选择题 关于淋巴结的错误描述是：（）。
A.实质可分为皮质和髓质两部分
B.皮质由浅层皮质、副皮质区及皮质淋巴窦构成
C.浅层皮质和副皮质区为B.细胞区
D.皮质淋巴窦包括被膜下窦和小梁周窦
E.髓索内含的浆细胞在此分泌抗体
53、单项选择题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构对客户的身份资料，自业务结束当年计起至少保存（）年。
A.3年
B.5年
C.10年
D.15年
54、填空题 居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法
55、问答题 洗钱的过程一般有哪四个特征？
56、问答题 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，将可疑交易以什么方式报送中国反洗钱监测分析中心？
57、多项选择题 保密事项解密。有下列情形之一的，不再构成反洗钱秘密：（）
A、反洗钱秘密的保密期限已到；
B、因泄露或其他原因已被广泛知悉的信息；
C、原确定部门（机构）或其上级部门决定不再作为反洗钱秘密信息。
D、司法机关已立案调查的。
58、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自什么时间起施行？
59、问答题 什么机构是国务院反洗钱行政主管部门？
60、填空题 客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。
61、单项选择题 对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度从高到低依次划分为（）个风险类别。
A、二
B、三
C、四
D、五
62、判断题 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑
63、判断题 中国人民银行调查人员在调查可疑交易活动时，通过询问金融机构有关人员，制作了五页询问笔录，让被询问人核对签字后等待归档。
64、判断题 反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为
65、单项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、5万，5000
B、10万，1万
C、20万，1万
D、50万，5万
66、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》于（）通过。
A、2006年9月1日
B、2006年10月1日
C、2006年10月31日
D、2007年1月1日
67、判断题 客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。
68、问答题 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对什么人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记？
69、多项选择题 一次性金融服务识别对象有哪些？（）
A．客户
B．代理人
C．客户经理
D．银行营业网点经办人员
70、判断题 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。
71、单项选择题 《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、金融监管机构
B、财政部门
C、检察机关
D、中国人民银行及公安机关
72、单项选择题 单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、10
B、15
C、20
D、25
73、判断题 反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过48小时。（）
74、单项选择题 《金融机构反洗钱规定》在（）正式实施
A.2007年1月1日
B.2003年7月1日
C.2007年3月1日
D.2004年4月1日
75、判断题 根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料
76、问答题 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构什么方案？
77、判断题 金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任
78、判断题 金融机构应当按照中国反洗钱监测分析中心的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。
79、多项选择题 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？（）
A．客户的名称
B．客户的住所
C．客户的经营范围
D．客户的组织机构代码
80、填空题 邮政储汇业务客户有效身份证件的复印件或者影印件，要纳入《中国邮政储蓄会计制度》有关会计档案的范围进行保管，保存期限应至少在____年以上。保存到期后，要采用监销的方式进行销毁。
81、多项选择题 金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额和可疑交易报告要素表，提供——的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件（）。
A、真实
B、连续
C、完整
D、准确
82、判断题 外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景
83、多项选择题 银行机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的。由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取下列措施：（)
A、责令银行机构停业整顿或者吊销其经营许可证
B、取消银行机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员任职资格、禁止其从事有关金融行业工作
C、责令银行机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款
84、判断题 银行为个人开立银行结算账户时，不能要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。
85、判断题 反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈
86、多项选择题 个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（）
A、银行营业网点经办人员
B、国际业务结算人员
C、客户经理
D、经营部门负责人
87、多项选择题 《刑法修正案（六）》第一百九十一条规定，以下行为是洗钱罪的具体行为。（）
A、协助将资金汇往境外的
B、提供资金账户的
C、提供藏匿场所或运输服务的
D、提供虚假票证的
88、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式__毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。（）
A、协同、掩护
B、掩饰、隐瞒
C、隐瞒、协助
89、多项选择题 日常工作中发现（）要报告可疑交易。
A、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。
D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
90、问答题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么调查？
91、判断题 银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料
92、问答题 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对什么保密？
93、填空题 我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。
94、问答题 李某100万元定期存款到期后，利息提取后，本金转存入该机构开立的同一户名下活期账户，是否申报大额交易？
95、多项选择题 金融机构对于以下哪些情形应进行报告（）
A．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的
C．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D．怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
96、判断题 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施”。
97、多项选择题 金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施：（）
A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。
B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作。
C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
D、扣减责任人当月绩效工资。
98、多项选择题 单位银行结算账户向个人银行结算账户转账，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能（）
A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
C、拆分交易，故意规避交易限额；
D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
E、其他可疑情形。
99、问答题 涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由什么部门依照有关法律的规定办理？
100、问答题 金融行动特别工作组是世界上最具影响力的反洗钱国际组织，这一组织于１９８９年由谁发起成立的？
101、多项选择题 《金融机构反洗钱规定》要求，金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（）等相关资料。
A、报表
B、数据信息
C、业务凭证
D、账簿
102、单项选择题 对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度划分的风险类别中，白名单客户为（）。
A、一类客户
B、二类客户
C、三类客户
D、五类客户
103、多项选择题 根据《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具（）等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。
A、户口簿
B、工作证
C、机动车驾驶证
D、结婚证
104、判断题 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，对有疑问的，可以采取措施识别或者重新识别客户身份：其中一项措施是：要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
105、多项选择题 出现哪些情况，金融机构应当重新识别客户身份（）
A.客户要求变更姓名.名称.身份证明文件.经营范围.注册资本.法定代表人的
B.客户行为或交易出现异常的
C.客户有洗钱.恐怖融资嫌疑的
D.先前获得的客户身份资料真实性.完整性.有效性存在疑点的
106、问答题 中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的什么？
107、多项选择题 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求：（）
A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。
B、第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。
C、本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。
D、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
108、单项选择题 根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是()。
A.外国公民可将护照作为实名证件
B.临时身份证也是有效的实名证件
C.国家公务员的工作证.司机的驾驶证可作实名证件
D.军人身份证件.武警身份证件可作为实名证件
109、问答题 临时冻结不得超过多长时间？
110、单项选择题 银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？（）
A.5万人民币或1万美元
B.5万人民币或2千美元
C.1万人民币或2千美元
D.1万人民币或1千美元
111、判断题 对高风险等级客户应采取强化识别措施，开户机构至少每半年对客户基本信息进行一次审核，及时更新客户资料。（）
112、问答题 金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同什么机构制定？
113、问答题 短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的，按照有关规定是否应属可疑资金交易？
114、多项选择题 关于以下以下说法正确的是（）
A．只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴
B．只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资
C．无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资
D．该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为
115、问答题 违反反洗钱规定，构成犯罪的，依法追究什么责任？
116、判断题 金融机构应当在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
117、多项选择题 银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素（）
A．自助业务或电子银行业务
B．现金业务
C．代理业务或无记名业务
D．汇兑业务
118、判断题 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款
119、多项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是:（）
A、预防洗钱活动
B、监控洗钱活动
C、维护金融秩序
D、遏制洗钱犯罪及相关犯罪
120、判断题 金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责
121、问答题 金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的什么识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息?
122、判断题 主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。
123、问答题 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构什么人谈话？要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
124、单项选择题 氨吸收式制冷过程中，从蒸发器出来的低压蒸气直接进入（），被稀氨水溶液所吸收，使之成为浓氨水溶液。
A.发生器
B.冷凝器
C.吸收器
D.精馏塔
125、多项选择题 以下说法哪些是正确的？（）
A按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及
不可更改的介质。
B纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。
C档案销毁时，可由一人负责现场监销。
D借阅档案要按规定办理登记手续。
126、判断题 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，可只报告可疑交易报告。
127、判断题 反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报
128、多项选择题 《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行哪些义务（）
A、制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务
B、了解客户义务
C、保存记录义务
D、大额和可疑交易报告制度义务
E、保密义务
F、加强反洗钱教育培训工作义务
129、单项选择题 国务院反洗钱行政主管部门或者其()一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、省
B、设区的市
C、县
D、以上都对
130、多项选择题 一次性金融服务识别要点包括哪些？（）
A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C．登记客户身份基本信息
D．留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
131、判断题 金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。
132、单项选择题 负责记录、处理并报告组织中重复性的日常活动，记录和更新企业业务数据的信息系统是（）。
A.决策支持系统
B.经理信息系统
C.管理信息系统
D.业务处理系统
133、多项选择题 对公反洗钱监督检查责任人包括：（）
A、各对公反洗钱监督检查部门负责人及反洗钱岗位人员、
B、支行行长、
C、支行主管行长
D、总会计、
E、营业经理、
F、运行督导员、监督员
134、多项选择题 客户洗钱风险等级分类的原则（）
A、全面性
B、定性与定量相结合
C、持续性
D、保密性
135、单项选择题 营业网点为对公客户提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。
A、经办人
B、法人
C、实际使用人
D、财务人员
136、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”的含义是什么？
137、判断题 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，对有疑问的，可以采取措施识别或者重新识别客户身份：其中一项措施是：实地查访。
138、单项选择题 银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？
A、汇款人工作单位
B、汇款人住所
C、汇款行地址
D、汇款人身份证明文件
139、判断题 金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。
140、问答题 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示什么？
141、多项选择题 根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），哪种情况下，应将相关账户作为重点监测对象（ ）
A.同一个人作为具体经办人员办理多个单位的银行结算账户开立业务的
B.同一个人为多个单位的法定代表人（或负责人）的
C.多个单位的联系电话.地址等信息相同的
142、判断题 金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。
143、判断题 大额标准中，单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，不包含20万元、1万美元。
144、多项选择题 各级机构协助中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循（）的原则。
A、合法
B、合理
C、效率
D、保密
E、审慎
145、判断题 根据我国目前的法律，只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。
146、多项选择题 对公人民币存款账户业务关系终止，以下说法正确的是（）
A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。
B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。
C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。
D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。
147、单项选择题 当大额交易的纠错、删除和可疑交易的纠错操作时间距报送时间不超过（）天时，各行应通过反洗钱可疑交易监测系统进行数据纠正
A.10
B.20
C.30
D.56
148、多项选择题 对以下临时冻结措施说法正确的有（）
A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B、中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案
C、临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算
D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知
149、多项选择题 现场检查准备阶段包括哪些配合措施（）
A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告
B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组
C、准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅
D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
150、问答题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的，应怎样处理？
151、判断题 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
152、多项选择题 客户洗钱风险等级分类的原则（）
A、全面性
B、定性与定量相结合
C、持续性
D、保密性
153、单项选择题 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。
A、3年
B、5年
C、7年
D、10年
154、判断题 当客户委托他人代理业务时，除应按照“《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、留存委托人（被代理人）身份信息外，同时审核代理人的有效身份证件就可以办理。
155、问答题 现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作什么，并加盖公章，送达被检查机构？
156、多项选择题 银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？（）
A、简洁性
B、真实性
C、完整性
D、必要性
157、单项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、1000
B、5000
C、10000
D、20000
158、判断题 客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。按照规定属于可疑资金交易。对不对？
159、单项选择题 对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度划分的风险类别中，黑名单客户为（）。
A、一类客户
B、二类客户
C、三类客户
D、五类客户
160、单项选择题 下列属于可疑支付交易的是()。
A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；
B、金额20万元以上的单笔现金收付；
C、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符；
D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
161、单项选择题 对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告
A、大额交易
B、可疑交易
C、大额交易、可疑交易
D、综合报告
162、多项选择题 金融机构反洗钱工作的三项原则是（）。
A、合法审慎原则
B、保密原则
C、与司法机关、行政执法机关全面合作的原则
D、及时报告原则
163、判断题 金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。
164、单项选择题 金融机构应于每年或者每季度结束后的（）个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。
A、3
B、5
C、7
D、10
165、多项选择题 开立、变更对公银行结算账户，营业网点应审查对公客户开户申请书填写事项和证明文件的（）。
A、有效性
B、真实性
C、完整性
D、合规性
166、多项选择题 应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务（）
A．交易金额单笔人民币1万元以上
B．交易金额单笔人民币10万元以上
C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上
167、多项选择题 客户身份识别的基本原则有哪些方面？（）
A．真实性
B．有效性
C．完整性
D．持续性
168、多项选择题 金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况（）
A、客户及其日常经营活动
B、客户办理结算情况
C、客户买卖外汇情况
D、客户开销户情况
169、单项选择题 银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。
A、汇款人姓名或者名称
B、资金汇出地名称
C、汇款人身份证
D、汇款人住所
170、多项选择题 金融机构应当履行的反洗钱义务包括:（）
A、建立反洗钱内部控制制度；
B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；
C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度；
D、开展反洗钱培训和宣传工作等。
171、单项选择题 患者女，50岁，因“产后逐渐出现咳嗽、喷嚏、活动后漏尿20年”来诊。不伴尿频、尿急等症状；无排尿困难、尿不尽感等；无盆腔手术、放疗等病史。曾行妇科查体：阴道前壁轻微膨出，其他无明显异常。 病史中强调“不伴尿频、尿急等症状；无排尿困难、尿不尽感等；无盆腔手术、放疗等病史”的意义在于（）。
A.确定诊断
B.程度诊断
C.分型诊断
D.排除其他一些与压力性尿失禁相鉴别的疾病
E.无意义
172、单项选择题 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。
A、3
B、5
C、7
D、10
173、判断题 依据金融机构反洗钱规定，中国人民银行及其分支机构实施现场检查时，人员不得少于3人，若少于3人，金融机构有权拒绝。
174、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》于什么时间通过？。
175、多项选择题 银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（）
A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
176、判断题 《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“频繁”系指交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。
177、单项选择题 大额支付交易，是指规定（）以上的人民币支付交易。
A.用途
B.金额
C.频率
D.流向
178、判断题 财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账可以支取现金。
179、判断题 反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施
180、问答题 金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定什么，并向中国人民银行报备？
181、多项选择题 银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的（）
A、姓名或名称
B、身份证件或身份证明文件的种类
C、身份证件或身份证明文件的号码
D、联系方式
182、多项选择题 以下那些是可疑交易报告标准（）
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
183、问答题 《反洗钱法》所称金融机构包括那些？
184、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》以中华人民共和国主席令多少号签署？
185、问答题 金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向什么部门报告？
186、多项选择题 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（）
A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B．长期存在大额交易的客户
C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D．股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户
187、问答题 某市政府向建筑公司支付建设大楼款项438万元，是否申报大额交易？为什么？
188、判断题 查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。
189、问答题 金融机构应当对谁的大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理？
190、多项选择题 关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？（）
A．培训对象应包括高级管理层
B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E．培训的对象是金融机构的全体人员
191、问答题 金融机构应当按照什么机构的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容?
192、判断题 个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人
193、多项选择题 符合（）条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任：
A、销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。
B、金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。
C、所有销售金融产品的金融机构都可以
194、判断题 任何单位和个人发现洗钱活动，有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
195、单项选择题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存()年。
A.5
B.10
C.15
D.20
196、多项选择题 涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析（）
A．帐户及存取款特征
B．电子汇兑特征
C．行为异常表现
D．敏感国家或地区
197、判断题 在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别
198、判断题 金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是：采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
199、单项选择题 二是对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象进行监控。
A、2户
B、5户
C、10户
D、20户
200、判断题 客户由他人代理办理业务的，金融机构只对被代理人的身份证件进行核对并登记。（）
201、判断题 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款
202、多项选择题 银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单,但不能确认的,应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（）
A、不予开立金融账户
B、停止使用金融账户
C、暂停金融交易
D、拒绝转移或转换金融资产
203、多项选择题 申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）
A．开立基本存款账户规定的证明文件
B．基本存款账户开户登记证
C．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D．存款人因其他结算需要，应出具有关证明
204、问答题 国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和什么机构在反洗钱工作中应当相互配合？
205、多项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A、委托人
B、受委托人
C、代理人
D、被代理人
206、判断题 发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况
207、判断题 金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。
208、判断题 发现与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付应立即报告可疑交易。
209、问答题 司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么？
210、单项选择题 银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。
A、董事会或者其他高级管理层
B、中国人民银行
C、中国银行业监督管理委员会
D、中国证券监督管理委员会
211、问答题 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交什么报告？
212、单项选择题 金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。金融机构报送的信息不准确或不完整的，应在中国人民银行或其分支机构发出《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》的（）个工作日内补充更正。
A、3
B、5
C、7
D、10
213、判断题 《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“长期”系指1年以上。
214、多项选择题 将下列哪些客户纳入低风险等级（）
A.客户身份资料真实完整，所发生的交易真实.正常且交易资料完整，交易对手无异常情况，且不存在本办法规定的高风险情形的客户。
B.各级党的机关.国家权力机关.行政机关.司法机关.军事机关.人民政协机关和人民解放军.武警部队（以上各项不含其下属的各类企事业单位）等对公类客户。
215、问答题 制定《反洗钱法》的意义是什么？
216、问答题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向什么部门报告？
217、问答题 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展什么工作？
218、问答题 金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度，什么人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责？
219、多项选择题 根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对于确需代理开立个人银行结算账户的（批量代发工资个人账户除外），需要（）
A.审核代理人与被代理人身份证件外，
B.与被代理人进行电话核实。
C.经办柜员应在《个人开户与银行签约申请表》上记录电话核实情况，包括时间（**时**分）.电话号码.代理人与被代理人关系.核实结果等相关信息，
D.加盖经办柜员个人名章。
220、问答题 什么部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责？
221、问答题 现场检查意见书的内容包括什么？
222、问答题 按照预定工作目标，中国力争在什么时间加入国际反洗钱组织――金融行动特别工作组（ＦＡＴＦ），成为其正式成员？
223、判断题 客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程
224、多项选择题 72、XX商行经营范围：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自XX投资公司的转账收入共计850万元；5月20日，该商行将550万元转账给XX汽修厂。5月30日该商行收到来自XX投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔、共计900万元（）
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B、频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与经营业务明显无关的汇款
D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付
E、平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
225、多项选择题 当客户委托他人代理业务时，除应按照“《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、留存委托人（被代理人）身份信息外，还应当核对代理人的有效身份证件，登记代理人的（）
A、姓名或者名称
B、联系方式
C、身份证件种类、号码，
D、联机打印代理人身份证核查记录。
226、判断题 《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“短期”系指5个工作日以内，含5个工作日。
227、多项选择题 反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰.隐瞒()犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。
A.毒品犯罪
B.黑社会性质的组织犯罪
C.恐怖活动犯罪
D.走私犯罪
E.贪污贿赂犯罪
F.破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等
228、判断题 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
229、多项选择题 银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的（）
A、姓名或名称
B、身份证件或身份证明文件的种类
C、身份证件或身份证明文件的号码
D、联系方式
230、单项选择题 ()是我国国务院反洗钱行政主管部门。
A.国务院金融办公室
B.中国人民银行
C.中国银行业监督管理委员会
D.公安部
231、判断题 柜员发现一客户没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，这时网点应报告大额支付交易。
232、问答题 客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由谁按照规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告？
233、问答题 中国人民银行令〔2006〕第2号发布实施的是什么？
234、判断题 对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。
235、问答题 对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向什么机构报告？
236、多项选择题 中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（）信息予以保密。
A.交易记录
B.客户身份资料
C.大额交易
D.可疑交易
237、判断题 中国现代化支付系统的主要业务应用系统是大额支付系统、小额支付系统、清算账户管理系统、支付管理信息系统。
238、问答题 经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的什么机构报案？
239、问答题 典型的洗钱过程通常被分那几个阶段？
240、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护对象有（）
A、所有履行反洗钱义务的机构
B、只有银行机构
C、只有证券机构
D、只有保险机构
241、多项选择题 为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（）
A、客户的名称
B、客户的住所
C、客户的经营范围
D、客户的组织机构代码
242、单项选择题 交易发生网点应在交易发生后的（）工作日内完成可疑交易甄别、补录工作。
A、3个
B、4个
C、5个
D、6个
243、问答题 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的什么信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供？
244、问答题 金融机构对先前获得的客户身份资料有什么疑问时？
245、多项选择题 关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？（）
A．培训对象应包括高级管理层
B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E．培训的对象是金融机构的全体人员
246、填空题 ________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。
247、判断题 中国人民银行对金融机构实施现场检查，必须将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。
248、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”的含义是什么？
249、问答题 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受什么保护？
250、判断题 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。
251、判断题 客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。
252、单项选择题 根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），存款人通过自动柜员机支取现金，每卡每日累计不得超过（）万元
A.1
B.2
C.3
D.5
253、填空题 在办理代理西联汇款等国际汇款业务时，应通过____对客户身份证件的有效性进行识别，确保汇款交易的真实性。
254、单项选择题 金融机构应当根据人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。
A、人民银行
B、公安机关
C、银监局
255、多项选择题 个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（）
A、银行营业网点经办人员
B、国际业务结算人员
C、客户经理
D、经营部门负责人
256、判断题 国务院反洗钱行政主管部门或者派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
257、判断题 根据秘密程度高低，反洗钱国家秘密分为绝密、机密、秘密。
258、多项选择题 金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（）等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。
A、姓名或者名称
B、账号
C、收款人的姓名
D、住所
E、身份证号码
259、多项选择题 以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素
A．外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B．被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
C．已经或正在接受行政或司法调查的客户
D．有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户
260、多项选择题 根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性金融服务是指，在以开立账户方式与客户建立业务关系时，为不在本机构开立账户的客户提供的以下服务：（）
A.现金汇款
B.现金兑换
C.票据兑付
261、问答题 什么机构根据需要可以调整规定的大额交易标准？
262、判断题 金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
263、判断题 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
264、单项选择题 夫妇同居，性生活正常，第一次婚姻曾生育，再婚后未避孕，2年未孕者属于（）
A.人工授精
B.原发性不孕
C.继发性不孕
D.不孕症
E.诱发排卵
265、多项选择题 根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对于法定代表人或单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，客户应提供（）
A.有关开户证明文件
B.被授权人是本单位员工的证明，如工作证件.单位证明.工资单.劳务合同等，
C.在授权书上注明被授权人为本单位员工等字样。
266、问答题 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正？
267、判断题 票据保证人未在票据或粘单上记载被保证人名称的，保证行为无效。
268、多项选择题 根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》自然人基本信息包括：（）
A.姓名.性别.国籍
B.职业.住所
C.工作单位地址
D.联系方式
E.证件种类.号码及有效期限
269、多项选择题 从账户开立和使用的特征来看?以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）
A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕
B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平
C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符
D、开立账户的法人实体，参与一个组织或者基金会的活动
270、判断题 反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施
271、判断题 中国人民银行在派出三名调查人员对某金融机构涉及可疑交易活动进行调查时，在调查现场，调查人员出示合法证件后，金融机构给予了积极配合。
272、判断题 对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析
273、单项选择题 金融机构及其分支机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A、负责人
B、信息员
C、报告员
D、反洗钱岗位人员
274、问答题 中国人民银行〔2006〕第1号令发布实施的是什么？
275、判断题 有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。
276、判断题 国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。
277、多项选择题 接收境外汇入款时应认真审查，发现（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构提供汇款人身份证明或确认该笔汇款是否属于现金交易，并告知资金汇出的境外国家和地区名称。
A、汇款人姓名或名称
B、汇款人帐号
C、汇款人电话
D、汇款人住所
278、判断题 反洗钱监控系统操作员可以在交易发生后的第3个工作日登录反洗钱监控系统，对大额交易数据进行信息补录。对于首次筛选出的大额交易，不强制要求补录。
279、判断题 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构可提交一份大额交易报告。
280、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”的含义是什么？
281、多项选择题 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合（）
A、提供必要的工作条件
B、配合进行现场会谈
C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据
D、做好检查保密工作
282、问答题 国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，代表谁与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作？
283、单项选择题 银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？
A，《外汇申报单》；
B，《提取外币现钞备案表》；
C，《外汇业务审批表》；
D，《涉外收入申报单（对私）》
284、判断题 银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。
285、问答题 剖宫产和自然分娩哪个好？
286、多项选择题 金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）
A、提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据
B、通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行
C、审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书
D、配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料
287、问答题 金融机构应当按照规定建立什么保存制度？
288、多项选择题 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？（）
A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件
B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件
C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书
D、能够证明授权人有权授权的文件
289、判断题 金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。
290、判断题 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
291、单项选择题 按照我国的标准，电感镇流器寿命至少要求达到（）年，其中普通型正常温升在（）左右，节能型正常温升在（）左右。
A．10，20℃，30℃
B．15，30℃，20℃
C．10，50℃，30℃
D．15，50℃，30℃
292、问答题 金融机构及其工作人员应当依法协助、配合什么部门打击洗钱活动？
293、单项选择题 下列属于大额交易的是（）
A、一笔25万元人民币的现金汇款
B、当日累计支取现金人民币18万元
C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
294、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》于第几届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过？
295、单项选择题 我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是（）。
A、商业银行总行
B、公安部
C、中国人民银行
D、银监会
296、多项选择题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中恐怖融资是指：（）
A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
297、单项选择题 各级行应通过多种形式组织开展反洗钱宣传和培训工作。要对（）进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律法规和规章制度，知晓我行应承担的反洗钱法律义务、责任和权利，提高反洗钱意识和工作能力。
A、各级管理人员
B、业务人员
C、业务人员和一线操作人员
D、各级管理人员、业务人员和一线操作人员
298、多项选择题 根据《金融机构反洗钱规定》，在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。
A.客户办理大额现金存取业务时
B.对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性.完整性有疑问的
C.与客户的业务关系存续期间建立业务关系的
D.办理业务中发现异常现象
299、问答题 金融机构不得为什么样的客户提供服务或者与其进行交易？
300、判断题 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，对有疑问的，可以采取措施识别或者重新识别客户身份：其中一项措施是：回访客户。