时间:2024-05-28 03:57:39
1、判断题 农村资金互助社可以向非社员吸收存款，但不可以发放贷款及办理其他金融业务。
2、多项选择题 关于开销户、电子银行注册及特殊业务管理，下列说法正确的有（）.
A、电子银行注册及信息变更、个人挂失处理、密码重臵等必须由本人办理的业务，
B、按照有关规定，我行应认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性
C、，特殊情况下，可由客户经理、上门服务人员及其他内部人员代客户办理各类账户的开立、变更和撤销业务
D、代理人办理电子银行注册及信息变更、个人挂失处理、密码重臵等业务时，须出示本人和被代理人有效身份证件
E、我行派驻柜台可以办理各类对公账户的开立、变更和撤消业务
3、单项选择题 （）职能是指对业务运营全过程进行全面风险监控、主动风险识别、准确风险收集和科学风险评估。
A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持
4、单项选择题 一般应急业务应急处理的数据依据，应以最近一次下载的（）数据为参考。
A、日记表
B、余额表
C、损益表
D、资产负责表
5、单项选择题 吞没卡为工行发行的银行卡，客户在吞卡后（）内，持有效身份证件办理领取手续。
A、5日
B、10日
C、20日
D、30日
6、单项选择题 （）是全行业务核算的组织管理部门。
A、科技信息部
B、结算与现金管理部
C、运行管理部
D、数据中心
7、单项选择题 以下不是会计核算专用印章的保管和使用应实行的原则的选项是（）.
A、专人保管
B、专人使用
C、专人负责
D、专人检查
8、单项选择题 客户购买本外币理财产品时，投资资金自动在其（）做保留处理，并按储蓄存款计付利息。
A.理财交易卡内活期子账户
B.理财交易卡内理财账户
C.理财交易卡内活期基本户
D.理财交易卡内多币种账户
9、多项选择题 营业时间柜员因特殊原因需要临时离开网点的，须由现场主管审核（）后，方可离开。
A、柜员轧账平衡情况
B、柜员账款核对相符情况
C、超额度现金是否上缴99999钱箱
D、钱箱是否加锁妥善保管
E、柜员空白重要凭证上缴情况
10、单项选择题 涉及数据变更和参数调整的电子档案，保管期限是（）。
A、3年
B、5年
C、15年
D、永久
11、多项选择题 下列属于经济结构的是（）
A、产业
B、产品、技术
C、分配
D、所有制、生产结构、体制结构
E、城乡、地区
F、消费
12、判断题 张某自己制作货币并出售的行为，不管所获金额大小，都是违法行为。（）
13、多项选择题 柜员填制或打印错误的空白重要凭证，应立即（），并将作废凭证作为当日凭证附件。
A、加盖“作废”戳记
B、打洞
C、切角（右下角）
D、撕毁
14、单项选择题 准风险事件核查是指核查人员针对业务运营风险管理系统筛选，经监测人员识别、判断、通知的存有风险疑点的准风险事件以及上级行（）以其他方式通知核查的准风险事件进行核查落实、收集风险事件确认标准的过程。
A、内控合规部门
B、运行管理部门
C、安全保卫部门
D、信息科技部门
15、单项选择题 运行重要事项是指可能或者与工商银行业务运行质量、运行效率、（）相关联并对其产生一定影响的业务事项。
A、运行方式
B、运行制度
C、运行安全
D、运行风险
16、单项选择题 风险驱动因素按照大类分为内部因素和（）。
A、操作因素
B、道德因素
C、外部因素
D、制度因素
17、单项选择题 运行管理的基本职能包括核算管理职能、流程管理职能、（）和服务支持职能。
A、评价考核职能
B、营销管理职能
C、质量控制职能
D、风险管理职能
18、多项选择题 城市商业银行呈现出的新的发展趋势是：()
A、引进战略投资者
B、跨区域经营
C、体制创新
D、联合重组
E、扩大业务规模
19、单项选择题 对单位定期存款提前支取，下列说法不正确的是（）。
A、可全额提前支取
B、可部分提前支取
C、可多次部份提前支取
D、部分提前支取只能一次
20、单项选择题 （）要求会计人员对某些业务或事项存在不同的会计处理方法和程序可供选择时，在不影响合理选择的前提下，以尽可能选用一种不虚增利润和资产的会计处理方法和程序进行会计处理，合理核算可能发生的损失和费用。
A、重要性原则
B、相关性原则
C、谨慎性原则
D、客观性原则
21、单项选择题 异地口头挂失撤销可在（）。
A.必须在开户地区开户网点办理
B.应回账户开户地区办理
C.异地或开户地网点通兑办理
22、多项选择题 业务运营风险模型指为（）风险事件，依据风险特征，基于数据分析而设计的风险管理模型。
A、识别
B、确认
C、收集
D、控制
23、多项选择题 客户办理帐户变更业务，有关部门及需出具的证明文件，下列说法正确的有（）
A、企业法人和非法人企业，应出具营业执照正本和工商行政管理部门的证明。
B、机关和事业单位应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。
C、军队、武警团级（含）以上单位以及有关边防、分散值勤的支（分）队更改账户名称，不改变开户银行及银行账号的，应持本级（指无上级财务部门）或上一级后勤（联勤）财务部门证明，到开户银行办理变更手续。
D、社会团体应出具社会团体登记证书和民政部门的证明，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明。
E、个体工商户应出具营业执照正本和工商行政管理部门的证明。
24、单项选择题 各级现金营运中心及金库专职管库员、预备管库员的配备等属于（）。
A、总行备案类事项
B、一级（直属）分行备案类事项
C、二级分行备案类事项
D、其他备案类事项
25、多项选择题 网点业务核算必须有账有据，及时记账，当日结账，做到（）、账簿、账卡（折）和内外账务全部相符。
A、账账
B、账款
C、账实
D、账表
E、账据
26、单项选择题 网上信用证业务是工行通过网上银行向企业客户提供的（）开证与修改申请、进口信用证查询、出口信用证查询等业务。
A.进口信用证
B.出口信用证
C.进、出口信用证
D.以上都不正确
27、单项选择题 机构撤并的会计档案应移交（）保管。
A.总行
B.账务撤销机构
C.省行
D.账务接收机构
28、单项选择题 活期储蓄的结息按（）挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。
A、结息日前一天
B、清户日
C、开户日
D、结息日
29、单项选择题 一 般存款账户不可以办理（）业务。.
A、现金缴存
B、现金支取
C、电汇
D、银行汇票
30、单项选择题 对各部门及分支机构报送的核准类和报备类重要事项如有疑问的，重要事项管理部门应立即向报送部门进行查询，报送部门应在收到查询通知后（）个工作日内予以回复。
A、2
B、3
C、5
D、7
31、单项选择题 单位定期存款证实书遗失，客户必须到（）办理挂失。
A、开户网点
B、客户服务中心
C、同城任何网点
D、行内任何网点
32、单项选择题 网上信用证业务是我行通过网上银行向企业客户提供的（）开证与修改申请、进口信用证查询、出口信用证查询等业务。
A.进口信用证
B.出口信用证
C.进、出口信用证
D.以上都不正确
33、多项选择题 业务运营风险质检流程主要包括（）等环节。
A、质检工作分配
B、待质检信息展现
C、质量检查
D、风险事件确认处理
E、日结处理
34、判断题 单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。（）
35、多项选择题 以下关于单位定期存款描述正确的是（）。
A、存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户
B、不得将定期存款账户用于结算或提取现金
C、定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次
D、定期存款部分提前支取时，若剩余定期存款不足起存金额，银行应对该项定期存款予以清户
36、单项选择题 当日手工账簿记载差错，用一道红线全行划销，将正确数字写在划销数字上边，经办人员在（）端盖章。
A、上
B、下
C、左
D、右
37、多项选择题 登记工作日志，逐日记载（）等情况，做好日常资料的积累，实事求是地对当日工作作出客观准确的评价。
A、监督检查
B、重要业务事项处理
C、问题整改
D、业务培训
E、以上答案均正确
38、多项选择题 电子银行业务的（）等业务应进行审核授权。
A、柜员管理
B、参数设臵
C、客户注册（变更）
D、证书管理
E、落地指令处理
39、单项选择题 办理抵现业务要在收付凭证上加盖（）戳记。
A.抵现
B.收付抵消
C.收付轧差
40、单项选择题 营业网点受理集中处理业务时，柜员应认真识别业务种类与业务凭证的对应关系，对系统中找不到相应版式的凭证可选择（），提交业务处理中心处理。
A、其它版式
B、电子版式
C、未知版式
D、特殊版式
41、多项选择题 业务集中处理中，对于通过柜面渠道提交的业务，专业处理用户需要审核的有（）.
A、业务凭证及附件影像是否清晰、完整，
B、凭证有无涂改；
C、审核业务大、小类的选择是否正确；
D、业务凭证要素是否填写完整、齐全、规范。
42、多项选择题 核准类事项按照重要性和影响程度分为（）四个级次。总行核准类事件
A、一级（直属）分行核准类事件
B、二级分行核准类事件
C、支行核准类事件。
D、网点核准类事件
43、单项选择题 风险事件督促整改工作由（）及以上机构负责，并组织有关网点、机构和部门具体抓好落实整改。
A、一级（直属）分行
B、二级分行
C、支行
D、网点
44、多项选择题 设立应急业务窗口应设在监控器可监视的区域内，关于窗口设臵数量，下列说法错误的有（）。
A、原则上设立1个
B、原则上设立2个
C、原则上设立3个
D、原则上设立4个
E、原则上设立5个
45、多项选择题 按照性质为主、金额和频率为辅的分类原则，准风险事件划分为重点关注、关注、一般关注三个等级，分别由（）负责核查。
A、一级（直属）分行
B、二级分行
C、支行
D、网点
46、单项选择题 被风险事件的冲击程度与风险暴露水平值的大小成（）。
A、正比
B、反比
C、无关联
D、以上都不对
47、单项选择题 无原始凭证发起的远程授权，应填制（），经现场管理人员签批同意并签章后，与相关依据一并提交远程授权。
A、业务委托书
B、远程授权申请书
C、业务受理书
D、通用机打凭证
48、多项选择题 邮政编码的六位数字代表什么（）。
A.前两位代表省（自治区、直辖市）
B.前三位代表邮区
C.前四位代表市（县）邮局
D.最后两位代表投递局（区）
49、多项选择题 会计科目按是否归属于资产负债表项目分为（）.
A、资产类科目
B、负债类项目
C、表内科目
D、表外科目
50、单项选择题 会计凭证按管理方式分为（）。
A、个人用户凭证和单位用户凭证
B、基本凭证和特定凭证
C、空白重要凭证和一般凭证
D、自用凭证和对外出售的凭证
51、单项选择题 对各部门及分支机构报送的备案类重要事项，如与规章制度不符的，重要事项管理部门应在（）个工作日内反馈报送机构，要求整改，报送部门和分支机构要在收到整改要求后的（）个工作日内进行纠正。
A、5，5
B、5，10
C、10，5
D、10，10
52、单项选择题 以下属于核算用章的使用范围的是（）.
A、单位定期存款证实书
B、个人存单、存折、凭证式国债收款凭证
C、办理本外币现金、转账业务时涉及的票据、记账凭证、客户回单
D、客户办理涉及柜台处理的核算业务的各类申请书、账户管理协议、理财协议、代理业务协议及委托书等
53、单项选择题 我行采用的记账方法是（）。
A、增减记账法
B、收付记账法
C、借贷记账法
D、单式记账法
54、单项选择题 大额现金收支报备的标准是柜台发生的单笔（）万元（含）以上或者外币交易等值（）万美元（含）以上的实物形态的现金交易。
A、10万，1万
B、5万，5千
C、50万，5万
D、20万，1万
55、单项选择题 工行企业网上银行CA根证书是由哪个机构颁发的？（）
A.人民银行。
B.工商银行。
C.银监局。
D.银联公司。
56、单项选择题 下列属于一级（直属）分行核准类事项的是（）。
A、制订、修订全行范围内涉及业务运行的制度、办法。
B、新增、变更、撤销业务运行系统中的网点号信息。
C、新增、撤销核算主体。
D、除汇票专用章、结算专用章、国内信用证专用章外的其他业务核算专用印章销毁。
57、多项选择题 《中国工商银行金库管理规定》对营业网点寄存中款箱，明确双方责任为（）。
A、中心库对款箱内现金实物的真实性负责
B、营业网点负责寄存款箱的数量及安全
C、中心库负责寄存款箱的数量及安全
D、营业网点对款箱内现金实物真实性负责
58、单项选择题 （）职能是指深度挖掘、充分揭示业务流程问题，及时反馈业务流程优化建议，推动业务流程持续改进。
A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持
59、单项选择题 各级检查人员应充分利用业务运营风险管理系统履职模块功能，运用多元化检查方法，做到（）与非现场监测相互结合，网点核查与重点检查相互补充，提高风险事件的发现机率与准确性。
A、回访客户
B、内部资料核查
C、现场检查
D、综合检查
60、单项选择题 查阅会计档案的申请书，应由经办人员签章，编号后归档保管，（）以内以备查考。
A.三年
B.二年
C.一年
D.半年
61、单项选择题 业务运营风险管理系统可根据管理需要灵活设置兼职岗位，但参数维护岗、（）不得相互兼任。
A、系统管理岗
B、参数复核岗
C、监理岗
D、监测岗
62、单项选择题 业务运营风险模型指为识别、确认、收集风险事件，依据风险特征，基于（）而设计的风险管理模型。
A、图形分析
B、数据分析
C、特征分析
D、交易分析
63、单项选择题 有价证券是指印有（）的特定凭证，有价证券应视同现金管理。
A、固定面额
B、“有价证券”字样
C、“有价”字样
D、“证券”字样
64、单项选择题 柜员发生错款，应及时采取相应的方法查找，当日未能查明原因的长短款，经现场主管批准，暂列当日（）并登记错款登记簿。
A、表外科目
B、其他应收（付）款科目
C、营业外收入（付出）科目
D、中间业务收入科目
65、单项选择题 业务运营风险管理系统将符合风险模型的交易信息展现给（）。
A、系统管理岗
B、监测岗
C、监理岗
D、质检岗
66、多项选择题 应急处理对确需办理的业务要按照（）的顺序依照应急方案有关规定办理.
A、先大额后小额
B、先转帐后现金
C、先急后缓
D、先外后内
E、先现金后转账
67、单项选择题 我国统计部门公布的失业率为：()
A、国民失业率
B、公民失业率
C、城镇登记失业率
D、城乡失业率
68、单项选择题 （）用于调整业务的优先级时使用。
A、普通消息
B、重要消息
C、一般消息
D、优先级调整消息
69、多项选择题 关于企业网银集团客户，说法正确的有（）.
A、集团总部在我行营业网点通过开立账户等方式与我行建立业务关系的企业客户
B、集团成员单位在我行或合作银行营业网点开立存款账户
C、总部根据需要可以通过网上银行查询、管理成员单位账户
D、集团总部根据需要可以从成员单位账户划转资金。
70、多项选择题 金额在（）（含）元以上的表内业务，金额在（）（含）元以上的表外业务，应由业务授权人员进行审核签批的业务。
A、5万元
B、1万元
C、10万元
D、50万元
71、单项选择题 自助设备密码不得使用易破译的数字，并不定期更换，（）至少更换一次，密码更换后，应及时更新备用密码记录。
A、每周
B、每旬
C、每月
D、每季度
72、单项选择题 对转入久悬未取核算已满规定期限的存款账户，可抄列清单转入营业外收入科目。划转清单及客户预留印鉴专夹保管，其保管期限为（）。
A、5年
B、10年
C、永久保管
D、3年
73、多项选择题 （）在停止使用后由省分行运行管理部核准、二级分行运行管理部组织销毁，销毁后逐级报总行备案。
A、存单折专用章
B、汇票专用章
C、结算专用章
D、国内信用证专用章
74、单项选择题 重要事项主管部门最迟于（）个工作日内，对业务部门和分支机构报送的核准类重要事项予以批复。
A、5
B、10
C、15
D、20
75、多项选择题 营业终了营业经理对现金业务主要进行（）核对。
A、核对派驻网点库存现金，确保账实相符
B、检查日终柜员款箱是否存在未上缴的情况
C、核对柜员库存现金是否正确
D、监督99999钱箱操作员、管库柜员核对“99999”钱箱现金和封箱过程
76、单项选择题 下列哪些属于资本市场的特点()
A、偿还期短、流动性强、风险小
B、偿还期短、流动性小、风险高
C、偿还期长、流动性小、风险高
D、偿还期长、流动性强、风险小
77、多项选择题 交接登记薄（电子）用于记载（）需明确交接手续及责任的重要物品、凭证资料交接情况。
A、银行内部
B、银行之间
C、银行与客户之间
D、客户与客户之间
78、多项选择题 营业中，现场主管对电子银行U盾（口令卡）、电子密码器发放业务风险控制，下列说法正确的有（）.
A、审查柜员是否按要求审核客户身份
B、审查柜员是否要求代理人提交本人和被代理人身份证件，并通过联网核查系统核实
C、审核申请表上打印的U盾（口令卡）、电子密码器凭证号和发放给客户的序号是否一致
D、监督柜员将U盾（口令卡）、电子密码器发放给客户本人
E、监督柜员发放给U盾（口令卡）、电子密码器时，是否做到提示电子银行业务风险
79、多项选择题 报备类事项又分为（）。
A、核准类事项
B、报告类事项
C、备案类事项
D、审查类事项
80、多项选择题 现金是本行经办各项业务过程中所收入和付出的货币实物，包括（）以及财务备付现金等。
A、库房存放现金
B、运送中的现金
C、柜台营业用现金
D、自助设备占用现金
81、多项选择题 关于营业网点印章使用工作，下列说法正确的有（）.
A、网点印章使用人员不得私自授受会计核算专用印章
B、网点印章使用人员不得将未办理交接手续的会计核算专用印章交予他人
C、不得在无真实会计记录的凭证上使用核算印章
D、由网点柜员自行保管的业务印章，也必须在现场主管的审核下加盖。
E、不得预先在空白凭证上加盖会计核算专用印章
82、多项选择题 重要业务事项的审批级次按照权限不同分为（）.
A、一级（直属）分行
B、网点
C、二级分行
D、支行
E、总行
83、多项选择题 营业终了，现场管理人员工作主要包括（）.
A、检查网点柜员款箱是否存在未上缴的情况，对99999钱箱现金进行卡把核对
B、监督柜员在监控下清点自己保管的空白重要凭证、现金是否账实相符
C、检查网点柜员轧账完成情况，督促指定人员打印网点轧账表、网点现金日结单及基金、银保通等网点轧账单，检查核对后盖章确认，对于不平轧账及时组织查找处理
D、监督封包的款箱及凭证交接是否严密、合规
E、负责网点签退，检查有无未签退的柜员
84、单项选择题 （）是用于衡量特定对象面临风险威胁的现实状况，揭示其被风险事件冲击的程度.
A、风险暴露水平
B、风险率
C、风险度
D、风险驱动因素
85、多项选择题 开户行在得知单位客户（），应通知单位客户办理销户手续。
A、撤并
B、解散
C、宣告破产
D、关闭
E、被注销、吊销营业执照
86、单项选择题 风险损失是（）发生后导致的后果。
A、风险事件
B、损失事件
C、风险损失
D、风险驱动因素
87、多项选择题 对公账户、个人账户、内部账户转账业务二档额度授权金额分别为（）。
A、100，000（含）元
B、300，000（含）元
C、500，000（含）元
D、1，000，000（含）元
88、多项选择题 动柜员机是为客户提供以现金自助服务为主的自助设备，包括（）.
A、自动取款机
B、自动存款机
C、存取款一体机
D、自动轧把机
E、自动叫号机
89、单项选择题 “司法查询、冻结、扣划”业务，《查询冻结扣划通知书》及执行扣划的划款凭证；必须先经（）审批后，才可进行远程授权。
A、网点负责人
B、客户经理
C、保卫部经理
D、监察室主任
90、单项选择题 所有空白重要凭证纳入表外科目核算，以（）记账单位。
A、一份一元
B、一本一元
C、一个单位一元
D、一个种类一元
91、单项选择题 业务集中处理平台包括（）两个部分。
A、通用补录平台和业务处理平台
B、专业补录平台和共享运营平台
C、通用补录平台和专业补录平台
D、通用补录平台和共享运营平台
92、多项选择题 备案类事项按照业务事项的重要性、影响程度分为（）四个级次。
A、总行备案类事件
B、一级（直属）分行备案类事件
C、二级分行备案类事件
D、支行备案类事件
E、其他备案类事件
93、单项选择题 授权人员和审批人员在业务处理过程中，不应以任何方式和理由将其权限转交（）授权、审批人员。
A、上级
B、同级
C、下级
D、以上皆可
94、多项选择题 下列属于二级分行报告类事项的有（）。
A、出现单笔不符金额在50万元（含）以上的非正常未达款项。
B、对账、监督检查等工作中发现资金风险隐患或案件线索的
C、单笔不符金额在10万元（含）以上的非正常未达款项。
D、二级分行（含）以下柜员丢失权限卡。
95、单项选择题 币兑换凭客户填写的（）办理。
A、凭条
B、凭证
C、清单
D、票币兑换清单
96、单项选择题 业务集中处理共享运营平台业务优先级调整由（）操作。
A、专业审核岗
B、专业处理岗
C、业务管理岗
D、系统管理岗
97、单项选择题 网点有权人审核无误后，银行加盖（），并将回执联交有权机关执法人员。
A、业务清讫章
B、业务公章
C、核算事项证明章
D、上述印章均可
98、多项选择题 业务运营风险管理系统可根据管理需要灵活设置兼职岗位，（）不得相互兼任。
A、参数维护岗
B、参数复核岗
C、系统管理岗
D、质检岗
99、单项选择题 按中国工商银行会计制度规定，网点内部柜员之间、网点与网点之间等需传递的会计凭证一律由（）.
A、外部传递
B、内部
或外部传递
C、内部传递，不得交客户代为传递
D、邮电局
100、多项选择题 对大宗火烧、虫蛀、鼠咬、霉烂票币，须由持币人所在单位（或当地派出所）出具证明，经（）签批（必要时报请人民银行确认签批）后，予以兑换。（）附于残损现金背后，如有多种券别，应附于（）最多的券别背后，其他券别附清单说明。
A、网点负责人
B、营业经理
C、证明材料
D、金额
E、审批材料
101、多项选择题 兑换残损票币，柜员当客户面在残损票币上加盖（）或（）戳记。
A、“全额”
B、蓝色油墨
C、红色油墨
D、“半额”
E、作废章
102、单项选择题 业务运营风险系统履职管理包括工作日志和（）。
A、日常培训
B、业务检查
C、收集风险
D、问题整改
103、单项选择题 下列账户中可以支取现金的是（）
A、单位定期存款账户
B、临时存款账户
C、一般存款账户
D、专用存款账户
104、多项选择题 关于现场主管对现金调拨业务的风险控制，下列说法正确的有（）.
A、认真审核99999钱箱柜员填制的现金调拨凭证申请内容与实际办理的现金调拨内容是否相符。
B、监督99999钱箱柜员和管库员对领入现金实物的交接和清点，并在辖内现金调拨凭证上签章确认。
C、监督99999钱箱柜员对上缴现金实物的清点、交接，并在相关凭证上签章确认。
D、监督查询调拨申请批复情况，监督在途现金有无异常情况。
E、监督营业中途离开网点的柜员轧账和交接，清点现金实物，及时上缴大额现金。
105、单项选择题 主机系统登记簿投产后，库存现金登记簿进行优化，仅（）临柜保留登记领取现金情况。
A、主管柜员
B、主办柜员
C、现金柜员
D、99999柜员
106、多项选择题 现金营运中心作为现金集中管理部门，实现现金营运的集约化管理，是以（）等为主要对象的物流管理中心。
A、现金
B、贵金属
C、有价证券
D、代保管物
107、单项选择题 对影响业务运行正常进行的重大报告类事项，必须在（）小时内报送，如涉及业务运行的案件；存款挤提；业务处理系统故障；业务运行新闻危机；密押、压数机具等涉密机具、文件丢失；不可抗力造成的，影响业务运行的灾害性事件等。
A、12
B、24
C、36
D、48
108、多项选择题 业务集中处理是指遵照“集约运营，服务共享”的理念，构建集交易处理、账务核算、业务管理和客户服务功能于一体的全行共享服务中心，依托统一业务处理平台，实施（）处理的业务运营模式。
A、标准化
B、一体化
C、专业化
D、集约化
109、多项选择题 请选出总行关于个人金融业务的严禁条款（）。
A、柜员自办业务
B、柜员暂时为客户保管存单（折、卡、有价单证）
C、营业时间内擅自离开营业网点
D、单人保管和使用营业网点大门钥匙
110、单项选择题 冲正单笔金额（）的中间业务收入属于二级分行备案类事项。
A、5万元（不含）以内
B、5万元（含）—10万元（不含）
C、10万元（含）—50万元（不含）
D、50万元（含）以上
111、单项选择题 网点暂不使用的会计核算专用印章，由指定人员与网点业务主管双人封存入库或保险柜（箱）保管。封存超过（）的，应上缴至二级分行集中保管。
A、一个月
B、三个月
C、六个月
D、一年
112、多项选择题 现金取款业务二档额度授权金额分别为（）。
A.20，000（含）元
B.200，000（含）元
C.500，000（含）元
D.1，000，000（含）
113、单项选择题 属于“欠费户”的小额账户，发生贷方业务时，（）扣收客户所欠的服务费。
A.当日日终系统批量
B.每季月末21日
C.系统实时
D.每季月末20日
114、单项选择题 开户单位预留印鉴挂失应提交书面申请、开户许可证和营业执照及相关证明文件，经开户行（）人员审批同意后，办理签章挂失手续。
A、主管行长
B、运行督导员
C、业务主管
D、业务主办
115、多项选择题 由业务主管审批的业务有（）。
A、按规定出具特种转账传票的业务
B、所有的反交易及错账冲正
C、有权部门对客户账户的冻结、扣划。
D、所有账户的信息调整。
116、多项选择题 以下有关空白重要凭证的管理那些说法是正确的是（）。
A、空白重要凭证和一般凭证必须分开保管
B、非业务人员不得领用空白重要凭证
C、空白重要凭证可以出售给非我行开户客户
D、空白重要凭证一律纳入表外“空白重要凭证”科目核算
E、凡由银行签发的空白重要凭证严禁由客户签发使用
117、多项选择题 人民币活期存款按（）结息，外币活期储蓄存款按（）结息。
A、日
B、月
C、季
D、年
118、单项选择题 各行现场管理人员要加强对扫描上传的特种转账凭证内容的审核，加盖（），确保业务的真实性、完整性、合规性。
A、核算用章
B、现场审核章
C、业务公章
D、核算事项证明章
119、单项选择题 对单位通知存款描述错误的是（）。
A、存入款项时约定存期
B、支取时需提前通知金融机构
C、约定支取日期和金额方能支取的存款
D、可一次或分次支取
120、单项选择题 新中国第一家全国性的股份制银行是：（）
A、交通银行
B、招商银行
C、恒丰银行
D、中信银行
121、单项选择题 美洲银行的一份研究报告表明，对于一家商业银行而言，只拥有活期存款账户的客户，50%会在1至2年内离开；只拥有定期存款账户的企业，30%会离开；而同时拥有定期、活期、网上银行账户的客户，最终选择离开的比率只有1%-2%，数据突出显示了电子银行业务在现代商业银行发展中发挥了（）的重要作用。
A.推动业务创新
B.稳定客户关系
C.促进经营转型
D.创造经营利润
122、单项选择题 营业中，现场主管对于现金业务的审核或审批，下列操作正确的有（）.
A、对20万元（含）以上的大额现金收付款业务，进行卡把或目测复点。
B、对5万元（含）以上的大额现金收付款业务，进行卡把或目测复点。
C、对20万元（含）以上的大额现金收付款业务，逐张进行复点。
D、对5万元（含）以上的大额现金收付款业务，逐张进行复点。
123、多项选择题 目前，我行为自动柜员机加装备付金可采取方法有（）.
A、单箱单张加钞法
B、原箱续钞法
C、直接加钞法
D、更换钞箱法
E、以上答案均正确
124、多项选择题 应急情况下停止处理的对公业务包括（）等其他可能产生重大风险的业务。
A、开销户业务
B、结息业务
C、出售重要空白凭证业务
D、通存通兑业务以及贴现和转贴现业务
E、各类中间代理业务
125、多项选择题 信用支付主要适用于三类客户，分别为（）。
A.第三方支付平台
B.B2B、C2C交易平台
C.银行同业
D.行业网站、行业协会、行业联盟
126、多项选择题 内部账户必须遵循“（）”的原则，严格按照业务需要、资金性质、经营管理和核算要求设置。
A、统一管理
B、明晰核算
C、防范风险
D、降低成本
E、严格管理
127、多项选择题 我国商业银行中间业务在银行业务中占比较低的原因有()
A、第一、二产业的粗放式增长
B、第三产业在国民经济中占比重较低
C、银行服务的需求由于各种因素而受到的限制
D、银行中间业务的创新观念不强，产品开发程度低
E、银行人员的从业素质较差
128、多项选择题 客户开立临时帐户，符合（）项的，还应出具基本存款账户开户许可证，外国及港、澳、台建筑施工及安装单位除外。
A、异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同。外国及港、澳、台建筑施工及安装单位，应出具行业主管部门核发的资质准入证明。
B、异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文。
C、境内单位在异地从事临时活动的，应出具政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件。
D、增资验资资金，应出具股东会或董事会决议等证明文件。
E、境外（含港、澳、台地区）机构在境内从事经营活动的，应出具政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件。
129、单项选择题 临时存款账户应根据开户证明文件确定的期限或单位客户的需要确定有效期限，最长不超过（）。
A、6个月
B、1年
C、2年
D、3年
130、多项选择题 执法机关查询后，对需要的资料可以（）。
A、借出
B、复印
C、拍照
D、抄录
131、多项选择题 下列属于短期金融工具的是（）
A、商业票据
B、股票
C、企业债券
D、回购协议
E、银行承兑汇票
132、单项选择题 人民币银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币（）.
A、定期存款账户
B、活期存款账户
C、协定存款账户
D、通知存款账户
133、单项选择题 在办理款项调拔业务时，当现金调出完成，而现金调入未完成时，状态显示（）状态。
A、未批
B、批准
C、在途
D、完成
134、单项选择题 （）应定期开展风险模型监测效能分析，评估模型识别效率，跟踪模型应用效果，为模型动态管理和持续优化提供依据，提高风险管理的针对性和有效性。
A、内控合规部门
B、运行管理部门
C、安全保卫部门
D、信息科技部门
135、单项选择题 经（）后柜员间可调剂空白重要凭证。
A、柜员间协商
B、复核柜员确认
C、上级行批准
D、业务主管批准
136、多项选择题 计档案影像是指通过扫描或拍照方式将业务处理过程中的纸质会计档案生成电子影像，是会计档案的重要组成部分，与纸质档案具有同等效力。管理上须严格遵循（）原则。
A、真实性
B、完整性
C、安全性
D、保密性
137、单项选择题 风险管理系统中三大类主要风险包括（）、市场风险、操作风险。
A、执行风险
B、制度风险
C、政策风险
D、信用风险
138、多项选择题 自助终端是为客户提供以非现金自助服务为主的自助设备，包括（）
A、查询缴费机
B、点钞机
C、离行式转账汇款终端
D、转账汇款机
E、自动取款机
139、单项选择题 目前国家有关法律、法规规定，（）执法机关有权扣划个人银行结算账户资金
A、税务机关
B、人民检察院
C、公安机关
D、国家安全机关
140、单项选择题 计息方式有（）和逐笔计息法。
A、积数计息法
B、特殊计息法
C、全额计息法
D、循环计息法
141、多项选择题 客户对账的方式和渠道分为（）.
A、邮寄对账
B、面对面对账
C、网银对账
D、电话对账
142、单项选择题 远程授权过程中，出现影像传输、终端响应异常等故障时，应立即报告本行（）部门。
A、信息科技
B、人事部门
C、办公室
D、保卫部门
143、单项选择题 业务运营风险模型按照风险特征与监控对象的不同分为（）和交易行为类。
A、特殊交易类
B、资金异动类
C、显著风险类
D、重点关注类
144、多项选择题 业务检查是运行管理部门自工管理风险的手段，包含（）两类。
A、联合检查
B、专项检查
C、业务督导
D、交叉检查
145、单项选择题 下列属于一级（直属）分行报告类事项的是（）。
A、单笔不符金额在10万元（含）以上的非正常未达款项。
B、二级分行（含）以下柜员丢失权限卡。
C、丢失汇票专用章、结算专用章、国内信用证专用印章之外的其他业务印章。
D、一个对账周期内，经核查，内外账务核对出现单笔不符金额在100万元（含）以上的非正常未达款项。
146、多项选择题 一般应急业务应急处理的数据依据，下列说法错误的有（）.
A、以最近一次下载的日记表数据为参考
B、以最近一次下载的余额表数据为参考
C、以最近一次下载的损益表数据为参考
D、以最近一次下载的资产负责表数据为参考
E、以最近一次下载的中间业务收入表数据为参考
147、多项选择题 下列属于我国的商品期货市场的是（）
A、大连
B、郑州
C、上海
D、中国金融
148、单项选择题 反交易代码一般由（）位数构成.
A、2位数
B、5位数
C、4位数
D、3位数
149、多项选择题 关于自助设备密钥管理，下列说法正确的有（）。
A、自动柜员机保险柜钥匙和密码须双人分别保管
B、自动柜员机保险柜钥匙和密码须单线传递
C、自动柜员机保险柜钥匙用毕，必须入库（保险柜）保管
D、自动柜员机保险柜钥匙用毕后不得随身携带
E、保管密码的人员临时变更或工作调动，接管人员必须及时更换保险柜密码。
150、多项选择题 业务运营风险管理系统参数管理遵循（）原则。
A、分级管理
B、集中管理
C、固定设置
D、灵活设置
151、多项选择题 电子会计档案是以（）等电子信息载体为介质保存的会计档案。
A、事中影像
B、电子影像
C、光盘
D、磁盘
152、判断题 资本市场是银行流动性管理，尤其是实现盈利性和流动性之间平衡的基础。
153、单项选择题 按照业务核算操作权限的不同，工行的业务核算人员可分为业务经办人员和（）人员。
A、业务复核
B、业务授权
C、业务审批
D、业务管理
154、单项选择题 如办理重要物品交出人员无权限卡，应保留手工《重要物品交接登记簿》，保管期限（）年。
A、一年
B、二年
C、三年
D、五年
155、多项选择题 网点收缴假币的操作流程有（）。
A、持证双人当面收缴
B、假币正反两面加盖“假币”戳记
C、准确填制《假币收缴凭证》
D、告知持有人权利
E、隔窗解释假币的特征
156、单项选择题 已转入久悬未取款帐户的客户不动户资金，满（）年应按照规定程序转入营业外收入科目核算。
A、1
B、2
C、3
D、5
157、多项选择题 柜员收缴的假币入库后，发现是真币或在办理出库上缴及上缴人行时被确认是真币，实物由（）等额兑换真币，通过（）原收缴登记网点，由收缴登记网点柜员使用“2315假币出入库”交易冲销，退还客户。
A、发现网点
B、划账退回
C、人行
D、实物退回
158、多项选择题 全功能银行系统采用（）的记账方式。
A、一记双讫
B、双边记账
C、单边记账
D、双记一讫
159、多项选择题 我国的金融资产管理公司有（）
A、信达资产管理公司
B、华融资产管理公司
C、华夏资产管理公司
D、长城资产管理公司
E、中华资产管理公司
F、东方资产管理公司
160、单项选择题 日中（终）轧账是检查日中（终）柜员及网点账务记载是否轧平的重要手段，同时通过轧账对钱箱、（）、转账业务、单笔业务等做相关检查。
A、现金业务
B、特殊业务
C、内部户借贷业务
D、中间业务
161、多项选择题 应急处理必须做到完整准确，是指（）.
A、应急情况下对帐务核算要求较松，只要满足客户需求即可
B、是指各营业网点在办理应急处理时必须遵循有关规定，保证业务处理不错、不乱、不漏；
C、当系统恢复处理时，各类业务处理要做到业务数据准确、完整。
D、以上描述均正确
162、单项选择题 企业网上银行业务功能包括（）.
A、基本功能和特定功能
B、一般功能和扩充功能
C、基本功能和一般功能
D、一般功能和特定功能
163、多项选择题 现场主管对于现金调拨业务的审批，包括（）.
A、调拨申请业务
B、现金调入业务
C、现金调出业务
D、复核清点调入调出现金
E、柜员之间现金往入、往出业务
164、单项选择题 金额在（）的差错，应由各营业网点业务授权人员审核签批后方可进行销账处理。
A、1000元（含）以下
B、1000元（不含）-5000元（含）
C、5000元（不含）—10000元（含）
D、10000元（不含）以上
165、多项选择题 应急处理设备配备方面，要求营业机构需配臵或指定一台可用于应急处理的PC机，PC机应具有（）功能
A、可以在线查询应急处理所需的各类报表；
B、可以查看相关园地内容，确保信息传递及时；
C、可以通过NOTES发送、接收邮件，
D、可以打印及扫描功能，用于打印或扫描应急所需凭证、账表等。
E、以上功能均要求具备
166、单项选择题 开户行为单位客户办理单位结算账户变更手续后，应于（）内向中国人民银行当地分支行报告。
A、当日
B、1个工作日
C、2个工作日
D、上述说法都不对
167、单项选择题 业务运营风险管理系统作为全行统一业务运营风险管理的主平台，其系统规划、架构设计、需求管理、模型研发等由（）统一负责。
A、内控合规部
B、信息科技部
C、运行管理部
D、安全保卫部
168、单项选择题 以下（）账户是办理日常转账结算和现金收付需要开立的。
A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款
169、单项选择题 （）不需要实行专人使用、专人负责，非营业时间入库或保险柜（箱）保管。
A、空白重要凭证
B、会计核算专用印章
C、密押机具
D、一般凭证
170、多项选择题 关于应急支付处理方式，下列说法正确的有（）.
A、日常工作中要准确了解客户，对于客户经营、支付、资金往来以及账户情况做到心中有数，确保在应急处理过程中，能够确认客户账户余额是否足以支付。
B、一旦无法确认客户账户余额是否足以支付，而客户又强烈要求支付时，应采取适当措施确保支付安全；
C、无法确保支付安全的，应要求营业网点同客户签订对公业务应急协议书以明确客户账户发生透支后的法律责任。
D、无法确保支付安全的客户，也可视情况要求客户签署对公业务应急款项透支承诺书，
E、以上说法均正确
171、单项选择题 （）指对本行各项经济业务进行核算反映，对各项业务活动的真实性、合法性、准确性和完整性进行管理和控制。
A、风险管理职能
B、核算管理职能
C、流程管理职能
D、服务支持职能
172、单项选择题 现金业务上门服务各交接环节必须使用（）登记簿。
A、重要物品交接
B、印章交接
C、凭证资料交接
D、上门服务
173、单项选择题 对转入久悬户已满五年的账户，可抄列清单转入营业外收入科目。划转清单及客户预留印鉴专夹保管，其保管期限为（）。
A.3年
B.5年
C.10年
D.永久保管
174、多项选择题 关于营业网点印证分管工作，下列说法正确的有（）.
A、保管业务核算事项证明章时严禁保管、使用资信证明书、存款证明书
B、保管业务核算事项证明章时，严禁保管、使用单位定期（通知存款）证实书
C、保管汇票专用章时严禁保管、使用转帐支票
D、保管汇票专用章时严禁保管、使用银行汇票
E、保管汇票专用章时严禁保管、使用银行承兑汇票
175、多项选择题 银行内部员工不得代理客户（）。
A、购买各类空白重要凭证
B、办理预留印鉴挂失
C、传递各类空白重要凭证
D、保管各类空白重要凭证
176、多项选择题 寄库款箱应（），做到手续严密、责任分明。入库代保管物品应与现金实物分别保管。
A、双人加封
B、双人押运
C、双人管库
D、同进同出
177、多项选择题 业务集中处理过程中进入专业审核岗处理业务的条件（）。
A.交易金额大于业务集中处理授权额度控制表中设定额度的业务
B.经专业处理岗修改过业务要素信息的业务
C.业务大类属性表定义为“强制审核”的业务
D.提交主机或第三方系统处理失败被退回或处理超时的业务
178、多项选择题 手工《库存现金登记簿》序时逐笔登记（），其余额应与实际库款保持一致。
A、99999钱箱变动情况
B、库房现金变动情况
C、库款交接情况
D、本网点负责人查库情况
179、单项选择题 无原始凭证发起的远程授权，应填制（），经现场管理人员签批同意后，与相关依据一并提交远程授权。
A、特殊业务凭证
B、内部记账凭证
C、远程授权申请书
D、业务委托书
180、单项选择题 表内所有者权益科目是用以核算核算实收资本、资本公积、（）、本年利润及利润分配。
A、各项收入
B、营业费用
C、盈余公积
D、无形资产
181、单项选择题 （）指因外部因素如外部欺诈等产生的风险事件。
A、道德风险事件
B、设备风险事件
C、政策风险事件
D、外部风险事件
182、单项选择题 反交易代码一般由几位数构成（）.
A、2位数
B、5位数
C、4位数
D、3位数
183、单项选择题 用文档录入柜员对于系统随机分配的凭证影像碎片信息进行即见即录。录入过程，对于影像模糊、影像严重偏移、版式错误等影像碎片问题而导致无法正常录入的，应使用（）件”功能处理。
A、文字问题件
B、不完整件
C、碎片问题件
D、字段问题件
184、单项选择题 风险事件核查分析评价和履职监督考核工作主要由（）及以上机构组织实施。
A、一级（直属）分行
B、二级分行
C、支行
D、网点
185、单项选择题 发生现金差错，应纳入现金（）核算管理。
A、表内科目
B、表外科目
C、表内溢短科目
D、查实后纳入表内
186、单项选择题 军队、武警团级（含）以上单位以及分散执行的支（分）队办理开户，应出具军队（）以上单位账务部门、武警总队财务部门的开户证明。
A、军区
B、团级
C、师级
D、军级
187、多项选择题 明细核算的载体包括（）。
A、日志流水
B、分户账
C、登记簿
D、余额表
188、多项选择题 单位结算账户业务授权书应（）。
A、载明被授权人的姓名
B、载明被授权人的身份证件名称与号码
C、载明授权事项
D、加盖单位公章和法定代表人或单位负责人签章
E、以上描述均正确
189、判断题 目前，我国已经初步形成了以债券和股票等证券产品为主体，场外市场交易所市场并存的资本市场。
190、多项选择题 企业网上银行银税通主要向我行企业网上银行客户提供提供（）服务。
A.税务申报
B.合理避税
C.查询
D.税款缴纳
191、多项选择题 业务运行报备类事项又分为（）和（）。
A、报告类事项
B、核准类事项
C、备案类事项
D、审查类事项
192、单项选择题 开户行应将收回的盖有旧签章的支付凭证当客户面切角或打洞作废。已注销的旧签章在新签章启用（）天后随凭证装订保管，并在启用的新签章卡片上注明旧签章装订日期。
A.3
B.5
C.7
D.10
193、多项选择题 发生信息系统应急事件时，（）没有权限发布应急业务指令，启动应急处理预案。
A、相应级别的业务管理人员
B、相应级别的业务管理部门
C、相应级别的内控负责人
D、相应级别的应急领导小组
194、多项选择题 按网点配置的印章有（）.
A、核算事项证明章
B、存单（折）专用章
C、核算用章
D、结算专用章
195、单项选择题 （）是指客户将其所有的外汇出售给银行，银行按一定汇率付给等值的人民币的行为。
A.结汇
B.售汇
C.套汇
196、单项选择题 柜员每天办理业务，可以轧账的次数为（）.
A、一次
B、两次
C、三次
D、多次
197、单项选择题 业务运营风险核查的工作原则（全面性原则、及时性原则、严肃性原则（）。
A、完整性原则
B、保密性原则
C、风险导向原则
D、安全性原则
198、单项选择题 （）是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影银行声誉、客户和员工的操作事件。
A、流程风险事件
B、制度风险事件
C、操作风险事件
D、设备风险事件
199、单项选择题 会计档案销毁清册是档案销毁情况的详细记录，是（）查考档案销毁情况的重要簿册
A、事前
B、事中
C、事后
D、以上全不是
200、单项选择题 当营业网点遇到系统频繁提示“授权超时”或其他不可抗拒因素导致系统出现故障时，业务发生网点应立即报告分行信息系统（），由其根据实际情况确认是否启动应急处理。
A、内控合规部
B、运行管理部
C、应急领导小组
D、科技管理部
201、多项选择题 下列属于中国银行业协会的会员单位的有:()
A、政策性银行
B、商业银行
C、中国邮政储蓄银行
D、农村资金互助社
E、中央国债登记结算有限责任公司
F、资产管理公司
G、农村商业银行、农村合作银行、农村信用联合社(不包括村镇银行与农村资金互助社);准单位包括各省银行业协会
202、单项选择题 启动远程授权应急处理预案的决定，应由（）做出。
A、信息科技部门
B、保卫部门；
C、运行管理部门
D、应急领导小组。
203、单项选择题 客户一次性从同一储蓄账户提取现金（）元以上的，必须提前1天预约。
A、5万元（含）以上
B、10万元（含）以上
C、20万元（含）以上
D、50万元（含）以上
204、单项选择题 已作为电子档案保存的纸制会计档案保存期限至少为（）。
A、1年
B、3年
C、5年
D、7年
205、单项选择题 单位银行结算账户按用途划分为基本存款户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。单位客户可开立（）基本存款账户，已在他行开立基本存款账户的单位客户，不可再为其开立基本存款户。
A、一个
B、二个
C、三个
D、多个
206、多项选择题 现金调拨的基本规定包括（）。
A、营业网点调出现金、“99999钱箱”向柜员发出现金、柜员向另一名柜员往出现金，必须由营业经理授权，并在相关业务凭证上签章确认。
B、负责与人民银行间现金调拨的调款员必须由我行正式员工担任。
C、中心库必须在业务处理中心预留印鉴，以备领取现金支票时使用，预留印鉴由“现金调拨专用章”及中心库执行主任名章构成。
D、调款员不得持有款箱钥匙。
207、单项选择题 对于已上传后台业务处理中心的业务，不可按（）查询方式，通过进度查询业务交易查询业务实时处理状态及相关信息。
A、流水号
B、金额
C、业务种类
D、借贷方账号
208、多项选择题 业务运营风险管理系统设置遵循（）原则。
A、统一管理
B、分级设置
C、岗位制衡
D、效率兼顾
209、判断题 可转让大额存单既属于间接融资工具又属于短期金融工具。
210、单项选择题 现金、实物出入库原则为（）.
A、钱账分管
B、凭经有权人签批的出入库票办理
C、先入库后记账，先记账后出库
D、管库员同进同出双人办理
211、单项选择题 除（）外，各级柜员不得将会计核算专用印章带离营业场所。
A、主管同意
B、柜员登记印章保管登记簿
C、办理上门服务及上门收款业务的印章
D、双人护送
212、多项选择题 业务集中处理过程中，网点可发起的消息类型分为（）。
A、一般消息
B、普通消息
C、重要消息
D、优先级调整消息
213、单项选择题 会计档案在形式上可分为（）.
A、纸质会计档案和电子会计档案
B、会计凭证和会计帐簿
C、原始档案和会计档案
D、永久保管档案和有限保管档案
214、单项选择题 风险等级评定是风险等级评定人员对各级核查岗的核查结果和（）发送的直接确认类事件进行分析、判断，依据风险事件确认标准等因素，准确判定事件的性质，确认准风险事件的最终状态，评定相应风险等级的过程。
A、质检岗
B、监理岗
C、监测岗
D、系统管理岗
215、单项选择题 业务运营风险模型按照处理方式分为（）、监测确认、统计分析三类。
A、直接确认
B、间接确认
C、系统控制
D、流程分析
216、多项选择题 下列关于个人客户信息的基本规定说法正确的是（）。
A.柜员使用交易查询和维护客户的地址信息时，必须先执行查询功能，才可执行修改、删除功能
B.系统可保留客户10条不同的地址信息
C.柜员使用“4202查询、维护个人客户基本信息”交易查询和修改客户的基本信息（可对客户证件有效期进行维护）可通过此交易修改客户的“待核实标志”
D.柜员使用“4207查询、维护个人客户与账户关系信息”交易处理，该交易用于查询和修改客户的账户信息及存、取款信息
217、多项选择题
个人手机银行（WAP）是指工行基于WAP技术，依托移动通讯网络，为个人客户提供的通过手机办理（）等自助金融服务的电子银行业务。
A、账户管理
B、转账汇款
C、缴费
D、消费支付
E、理财投资
218、多项选择题 权限卡是指载有持卡人员（）等信息，进入全功能银行系统时必须使用的，并限定使用人员在权限范围内进行业务处理的磁卡。
A、基本情况
B、业务处理情况
C、操作流程
D、权限级别
E、业务处理范围
219、单项选择题 某公司登记注册因验资需要在银行开立验资账户，银行应为其开立（）。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、临时存款账户
D、专用存款账户
220、多项选择题 具有小额贷款权限业务的网点，下列说法正确的有（）。
A、由于网点人员紧缺，小额贷款审核和审批以及放款工作一般由1名同志完成
B、小张放款过程中，大胆创新，简化放款审批流程，工作效率大幅提高。
C、小额贷款办理过程中，严禁出现违反贷款审批程序行为
D、小额贷款办理过程中，严禁单人单独完成贷款全过程
E、小额贷款办理过程中，严禁超越审批权限发放贷款.
221、多项选择题 各网点的会计凭证应按柜员号分别整理。其中柜员凭证应区分（）有序排列。
A、有流水柜面业务
B、无流水柜面业务凭证
C、自助设备业务凭证
D、业务集中处理的业务凭证
222、单项选择题 设立应急业务窗口原则上设立（）个，应设在监控器可监视的区域内。
A、1
B、2
C、3
D、4
223、单项选择题 当两名通用文档录入柜员对同一凭证要素录入核对不一致，或存在字段问题、碎片问题标记时，系统将不一致信息任务分配至（），由其进行最终确认处理。
A、校验岗
B、审核岗
C、录入岗
D、专业处理岗
224、单项选择题 单位客户只能开立（）个基本存款账户。
A、无规定
B、1
C、2
D、无数
225、多项选择题 查询查复应做到有疑速查，有查速复，（）.
A、查必彻底
B、查必详尽
C、复必详尽
D、复必彻底
E、先办理后审批
226、单项选择题 业务运行重要事项的核准与报备应遵循统一管理、分级授权、安全规范、（）的原则。
A、职责清晰
B、鼓励创新
C、风险可控
D、效率优先
227、单项选择题 工行只受理（）异地账户的查询余额，个人异地账户明细查询需回原开户地办理。
A.本地账户
B.异地账户
C.本、异地账户
228、多项选择题 大额存取款业务按照（）的原则进行办理。
A、经人授权
B、账要复核
C、双人办理
D、款要复点
229、多项选择题 下面有关票据背书问题的叙述，哪些是正确的？（）
A.背书人在汇票上记载“不得转让”字样的，汇票转让无效
B.票据凭证不能满足背书人记载事项的需要，可以加附粘单，粘附于票据凭证上。粘单上的第一记载人应当在汇票和粘单的粘接处签章
C.非经背书转让而取得的票据无效
D.汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载被背书人的名称E.背书分为转让背书与非转让背书
230、多项选择题 会计档案的内容包括（）。
A、会计凭证
B、汇票票样
C、会计账簿
D、财务会计报告
E、其他会计资料
231、多项选择题 自助设备钞箱现金遇以下情况，须当日清点并做账款核对。（）
A、轧账单数据与箱内现金金额不符；
B、吞吐钞不正常，需开钞箱检查；
C、钞箱备付金不足，采用原箱续钞法增加备付金，或采用更换钞箱法将旧钞箱替换；
D、客户称存取钞有误，需开箱检查；
E、误收入假币，需升级验钞模块。
232、单项选择题 解冻业务坚持执行“（）”原则，在原冻结派驻机构办理解冻。
A、谁查询谁解冻
B、谁扣划谁解冻
C、谁冻结谁解冻
D、法院解冻
233、多项选择题 电话银行是指使用计算机电话集成技术，利用电话自助语音和人工服务方式为客户提供（）等金融服务的电子银行业务
A、业务咨询
B、账户查询
C、转账汇款
D、投资服务
E、代理业务
234、单项选择题 各级行应定期对辖属机构会计核算专用印章的发放、领用、上缴、交接、停用、销毁等各环节的管理情况进行检查，每（）至少要开展一次对停用的会计核算专用印章的清理工作。
A、两年
B、一年
C、半年
D、季度
235、单项选择题 业务运营风险是指与业务核算过程和业务运营流程直接相关的（）.
A、流程风险
B、操作风险
C、制度风险
D、执行风险
236、单项选择题 金额在（）以上的差错，应由业务授权人员审核，报经支行分管行长审核签批后方可进行销账处理；
A.500元
B.1000元
C.2000元
237、单项选择题 风险事件等级评定工作由（）内控合规部门集中组织实施，实行集约化管理。
A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行
238、多项选择题 个人网上银行根据注册方式和申请项目的不同，可为个人客户提供（）等业务功能。
A、转账汇款
B、账户管理
C、在线缴费
D、网上黄金
E、个人理财
239、单项选择题 用于办理单位客户各项专用资金收付的账户是（），在其发生现金支付时，资金用途应符合现金管理规定与专户资金性质相符或经当地人行批准的范围内支出。
A、基本存款账户
B、专用存款账户
C、一般存款账户
D、临时存款账户
240、单项选择题 营业终了，发现短款应（）。
A、将短款空库
B、立即报告及时查找
C、以长款补短款
D、自己掏钱弥补短款
241、单项选择题 应急业务要严格控制风险，下列说法错误的有（）.
A、双人临柜，钱账统管
B、钱要复点，账要复核，交接严密
C、应急处理结束立即轧账
D、一笔一清，业务手续完备
242、单项选择题 ATM机的钥匙、密码必须（）.
A、双人管理，双线传递
B、由网点负责人和现场管理人员双人保管
C、由支行分管行长和网点负责人保管
D、分人管理，单线传递
243、多项选择题 （）等必须纳入核算要素管理系统进行统一集中管理。
A、一般空白凭证
B、空白重要凭证
C、会计核算专用印章
D、重要机具
244、单项选择题 对于通过（）两个渠道受理的纳入集中处理的业务，由系统自动对有关数据进行合法性核验和分拣。
A、网银落地-接入业务
B、接入业务-跨行收报
C、网银落地-跨行收报
D、接入业务-网银落地
245、多项选择题 业务运营风险管理系统设计遵循（）的原则。
A、分级管理
B、统一管理
C、集中控制
D、分类控制
246、多项选择题 集中处理的营业网点必须按照要求，负责受理和审核客户提交的业务凭证、介质和有关单据，确保业务的（）。
A、合理性
B、真实性
C、合规性
D、有效性
247、多项选择题 不需要报人民银行审批但需在人民银行系统中进行备案的账户是（）.
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、非预算外专用存款账户
D、临时存款账户
248、多项选择题 单位定期存款是指在存入时约定存款期限，由银行出具开户证实书，到期凭以支取本息的一种存款。（）及银行贷款不得作为单位定期存款存入。
A.财政拨款
B.特种单位存款
C.预算内资金
D.预算外资金
249、多项选择题 以下会计核算专用印章的刻制数量有明确控制要求的是（）。
A、汇票专用章
B、业务公章
C、结算专用章
D、业务清讫章
250、单项选择题 人民银行、外管局规定属于大额支付交易的范围是（）。
A.现金20万元、单位转账50万元以上、个人结算账户转账5万元以上
B.现金20万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账20万元以上
C.现金10万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账10万元以上
D.现金50万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账20万元以上
251、单项选择题 空白重要凭证的管理，以下错误的是（）。
A、柜员之间不得横向领用
B、网点之间不得调剂使用
C、柜员之间可以横向领用
D、网点之间通过管辖行办理划转手续后，可以调剂使用
252、单项选择题 村镇银行和农村资金互助社是()年批准设立的
A、2004
B、2005
C、2006
D、2007
253、单项选择题 业务集中处理，下列哪种情况的业务不会流转到“专业审核岗”处理？（）
A.经专业处理岗修改过业务要素信息的业务
B.实时清算收报转网点业务
C.参数表定义为“强制审核”的业务
D.交易金额大于业务集中处理授权额度控制表中设定额度的业务
254、多项选择题 中国人民银行规定的核准类银行结算账户有（）.
A、基本存款账户
B、临时存款账户（因验资和增资开立的除外）
C、预算单位专用存款账户
D、QFII专用存款账户
255、单项选择题 为确保网点各项业务安全有序运行，总行要求，营业期间网点应至少有（）名负责人坐班履行本机构现场业务管理职责。
A、一
B、二
C、三
D、四
256、单项选择题 权限卡是限定使用人员在（）系统中业务处理权限范围的身份识别凭据。
A.CS2002
B.CM2002
C.统一认证
D.全功能银行
257、多项选择题 票币兑换包括（）的票币兑换和外币兑换。
A、大小票币
B、残损票币
C、停止流通票币
D、本、外币
258、单项选择题 开放式基金发生巨额赎回的，无论投资人选择“巨额赎回顺延”、“巨额赎回不顺延”，基金管理人当日办理的赎回份额都不得低于基金总份额的10％，对其余赎回申请可以（）办理。
A.延期
B.不延期
C.两者都不是
259、判断题 在国际收支的衡量指标中，贸易收支(即进出口额)是其最主要的部分。
260、多项选择题 风险驱动外部因素包括（）其他外部因素。
A、客户因素
B、通讯因素
C、电力因素
D、不可抗力因素
261、多项选择题 业务运营风险管理系统角色的权限设置，应按照（）划分管理级次。
A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行
E、网点
262、单项选择题 电话银行统一使用电话号码为（）.
A、95888
B、95598
C、95588
D、95598
263、多项选择题 单位银行结算账户的账户管理主要包括（）等方面内容
A、账户的开立
B、账户的核准
C、账户的撤销
D、账户的变更
E、账户的使用
264、单项选择题 银保通业务能够做到（）一条专线连接，降低通讯成本；支持保险公司同城集中、省集中、全国集中等多种资金清算模式；凭证配送管理安全高效。
A.“分对分”
B.“一对多”
C.“总对总”
D.“多对一”
265、单项选择题 务主管人员每月至少检查（）空白重要凭证的保管情况和领用手续，将库存数量、金额与表外有关账户核对相符，填写查库记录，以备查考。
A、1次
B、2次
C、3次
D、4次
266、单项选择题 调阅会计档案登记簿是记载（）查阅会计档案情况的序时登记簿。
A、银行内部
B、银行外部
C、银行内部和外部
D、经办柜员
267、单项选择题 业务集中处理体系主要由（）中心处理组成，通过业务集中处理平台实现各项业务集中处理职能。
A、前台网点受理和后台业务处理
B、前台网点处理和后台业务审核
C、前台网点受理和后台业务审核
D、前台网路受理和后台业务录入
268、单项选择题 以下不属于业务集中处理平台业务管理功能的是（）。
A.队列管理
B.业务灾备与危机管理
C.质量管理
D.绩效管理
269、单项选择题 各部门及分支机构需履行核准、备案或报告手续时，应填制（），通过业务运行重要事项核准报备管理平台，向业务运行重要事项主管部门报送。
A、《业务运行重要事项申请表》
B、《业务运行重要事项申报表》
C、《业务运行重要事项申报书》
D、《业务运行重要事项申请书》
270、多项选择题 集中处理的营业网点必须按照（）的业务要求，负责受理和审核客户提交的业务凭证、介质和有关单据，确保业务的真实性、合规性和有效性。
A、标准
B、规范
C、合规
D、完整
271、多项选择题 管库员将现金实物出库给柜员，柜员当面（），无误后领用。
A、点捆
B、卡把
C、清点
D、签章
272、多项选择题 客户在办理教育储蓄存款支取时，其存款可享受所规定相应档次的优惠利率说法正确的有（）。
A.一年期按开户日挂牌公告的一年期整存整取定期储蓄存款利率计付利息
B.三年期按开户日挂牌公告的三年期整存整取定期储蓄存款利率计付利息
C.六年期按开户日挂牌公告的五年期整存整取定期储蓄存款利率计付利息
D.对于不能提供非义务教育学生身份证明的，其存款支取时不享受所规定相应档次的优惠利率，只能按相应档次的零存整取定期储蓄存款利率计付利息
273、单项选择题 事权划分按（）进行分类，可分为业务核算操作权限的划分和重要业务事项审批权限的划分。
A、实现方式
B、内容
C、操作权限
D、管理流程
274、多项选择题 存款人开立个人银行账户时应出具的有效实名身份证件主要包括（）
A.居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证。
B.军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证件。
C.居住在境内或境外的中国籍华侨，其实名身份证件可以是中国护照。
D.外国公民，应出具护照或外国人永久居留证。
275、多项选择题 金额在（）元以上的表内业务，金额在（）元以上的表外业务，应由网点业务授权人员进行审核签批。
A、10，000（含）
B、20，000（含）
C、100，000（含）
D、200，000（含）
276、单项选择题 营业机构需配臵或指定（）台可用于应急处理的PC机
A、1
B、2
C、3
D、4
277、判断题 GDP增长率是反映一国整体经济状况的主要指标。
278、单项选择题 金额在（）（含）以上的挂账，须经由一级（直属）分行有权人审核签批并报总行备案。
A、1000万元
B、500万元
C、100万元
D、10万元
279、单项选择题 票币兑换包括大小票币兑换、残损票币兑换、（）的票币兑换和外币兑换。
A、油浸、水洗
B、半额
C、停止流通
D、新、旧版本
280、多项选择题 下列属于金融市场发展对商业银行的挑战的是（）
A、对银行资产和负债的价值影响会不断加大
B、银行风险管理难度会加大
C、会放大银行的风险事件
D、会减少银行的资本来源以及优质客户的流失
E、会造成银行体制结构的崩溃F、不利于银行的长期发展
281、多项选择题 打印二维码时可以将客户的（）等信息打印在支付凭证上，减少客户手写误差，便于通用补录平台读取数据和影像切割处理。
A、收款人
B、开户行
C、户名
D、帐号
282、多项选择题 下列业务可在T+1日完成的是（）。
A.基金认购确认
B.基金业务修改确认
C.基金赎回确认
D.认购失败资金返回客户账户
283、单项选择题 业务运行重要事项按性质分为核准类事项和（）。
A、报告类事项
B、备案类事项
C、报备类事项
D、审查类事项
284、单项选择题 对账人员分离是指专职对账人员严格实行与（）、（）、（）、（）及其他外勤人员相分离
A、前台经办柜员、客户经理、上门收款人员、上门结算服务人员
B、前台业务主管、客户经理、上门收款人员、上门结算服务人员
C、前台经办柜员、前台业务主管、上门收款人员、上门结算服务人员
D、前台经办柜员、前台业务主管、客户经理、上门收款人员
285、单项选择题 权限卡密码有效天数的设置不得超过（）
A、15天
B、1个月
C、半年
D、1年
286、单项选择题 下列属于支行核准类事项的是（）。
A、人民币单位结算账户的开立、变更、撤销。
B、开办现金业务临时上门服务。
C、中间业务收入冲正单笔冲正金额5万元（不含）以内的。
D、人民币单位结算账户的开立、变更、撤销。
287、单项选择题 根据我国法律规定，下列说法中不正确的是（）。
A.私立学校可以以其教学楼进行抵押
B.由上市公司为其个人股东债务提供保证是有效的
C.凭证式国债质押是一种有效的担保
D.以应收账款出质的，当事人应当订立书面合同
288、判断题 经济结构会直接影响社会经济主体对商业银行服务的需求，从而在一定程度上决定商业银行的经营特征。
289、多项选择题 应急处理必须做到（）.
A、充分准备
B、稳妥启动
C、服务重点
D、完整准确
E、加强监督
290、多项选择题 整点无误的票币，分券别每百张为一把、十把为一捆进行捆扎，并粘贴封签，封签上须注明（）。
A、行名
B、封捆日期
C、清点员
D、复核员
E、业务主管
291、单项选择题 运营风险模型中（）模型识别到的准风险事件，发生频率高、风险程度相对较低，采取周期分析或趋势分析等方式进行风险识别，为风险管理提供方向。
A、直接确认类
B、间接确认类
C、监测确认类
D、统计分析类
292、单项选择题 外币活期储蓄存款结息日为（）。
A、每年6月30日
B、每年7月1日
C、每季末月20日
D、每季末月21日
293、多项选择题 营业终了时，营业经理要加强对（）管理，日终（）实物，大数卡把，尾数清点，双人封存，并与柜员（）核对无误后，进行签章确认。
A、99999钱箱
B、复点现金
C、“1141查询钱箱明细”
D、现金日结单
294、单项选择题 贷款户销户的前提是（）
A、贷款户有余额无欠息
B、所有的贷款及欠息已全部归还
C、贷款户归还本金但有欠息
295、单项选择题 对确需办理的业务要按照的应急业务处理顺序，依照应急方案有关规定办理。下列说法错误的有（）.
A、先现金后转账
B、先转帐后现金
C、先急后缓
D、先外后内
296、单项选择题 金融市场最主要、最基本的功能是()
A、货币资金融通功能
B、资源配置功能
C、经济调节功能
D、定价功能
297、单项选择题 有价证券的销毁工作比照人民币销毁办法按照（）的原则办理
A、谁保管、谁销毁
B、谁兑付、谁销毁
C、谁发行、谁销毁
D、谁发行、谁销毁
298、单项选择题 事权划分按（）进行分类，可分为系统控制授权和手工审批授权两种方式。操作权限
A、内容
B、实现方式
C、管理流程
D、操作权限
299、单项选择题 不论贴现业务是否办理，商业承兑汇票的贴现行都应在查复后（）个工作日内将有关情况通过实时清算系统及时通知承兑人开户行。
A.1
B.2
C.3
D.5
300、多项选择题 个人网上银行积分管理服务，除了向客户提供基本的积分余额查询功能外，还提供（）功能。
A.积分兑换
B.积分转移
C.积分当日明细查询
D.积分历史明细查询