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1、多项选择题 为对公客户办理接收境外汇入款业务时，发现（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外金融机构补充。
A、汇款人姓名或名称
B、汇款用途
C、汇款人账号
D、汇款人住所
2、判断题 银行卡专业指个人业务（含银行卡业务）统一由各首发网点作为交易首发网点履行可疑交易的甄别、报送职责。
3、多项选择题 根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是（）等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。
A、毒品犯罪
B、黑社会性质的组织犯罪
C、金融诈骗犯罪
D、恐怖活动犯罪
4、多项选择题 下述哪些是亚急性感染性心内膜炎的临床表现（）
A.杵状指、趾
B.新出现的病理性心脏杂音
C.Rotch征
D.不规则发热
E.Osier结
5、判断题 银行为个人开立银行结算账户时，不能要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。
6、判断题 柜员发现一客户没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，这时网点应报告大额支付交易。
7、单项选择题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存()年。
A.5
B.10
C.15
D.20
8、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》于第几届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过？
9、多项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》要求，金融机构应当履行义务有：（）、以及开展反洗钱培训和宣传工作。
A、制定反洗钱内部控制制度和设立组织机构
B、建立客户身份识别制度
C、客户身份资料和交易记录保存制度
D、大额和可疑交易报告制度
10、多项选择题 单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于（）之间的款项划转。
A、个体工商户银行账户
B、自然人银行账户
C、其他组织和个体工商户银行账户
D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户
11、问答题 中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照什么原则？
12、判断题 金融机构及其分支机构的法人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
13、单项选择题 居民.非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日分笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的；属于（）
A.可疑类交易
B.大额类交易
C.涉嫌洗钱类交易
D.正常
14、多项选择题 关于代理业务客户身份识别。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条，对代理业务，金融机构应当核对.登记代理人信息。代理人身份信息包括：（）
A.姓名
B.联系方式
C.证件种类
D.号码
15、多项选择题 对于以下哪种情形开户网点一线人员要及时通知营销部门，落实专人尽职调查并在意见书中填写核实结论，并作为开户证明资料的附件一起提交银行结算账户审批部门。（）
A、非法人亲自办理开户手续的
B、同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的。
C、两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的。
D、同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位银行账户开立业务的。
16、判断题 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。
17、单项选择题 银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？
A，《外汇申报单》；
B，《提取外币现钞备案表》；
C，《外汇业务审批表》；
D，《涉外收入申报单（对私）》
18、问答题 制定《金融机构反洗钱规定》的目的是什么？
19、单项选择题 根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证明文件。核对是指：（）
A.只核对
B.只登记
C.登记不留存
D.复印留存
20、单项选择题 银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（）。
A、接受人姓名或者名称
B、接受人账号
C、接受人身份证
D、境外机构所在地名称
21、多项选择题 以下说法正确的是？（）
A．内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别
B．内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性
C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责
D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求
22、问答题 金融机构对按照《金融机构反洗钱规定》向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告什么机构？
23、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》于什么时间通过？。
24、多项选择题 一次性金融服务识别对象有哪些？（）
A．客户
B．代理人
C．客户经理
D．银行营业网点经办人员
25、判断题 外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，应当作为可疑交易进行报告。
26、多项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是:（）
A、预防洗钱活动
B、监控洗钱活动
C、维护金融秩序
D、遏制洗钱犯罪及相关犯罪
27、判断题 中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。
28、多项选择题 金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（）等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。
A、姓名或者名称
B、账号
C、收款人的姓名
D、住所
E、身份证号码
29、多项选择题 开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员（）
A．银行营业网点经办人员
B．客户经理
C．经营部门负责人
D．其他相关业务人员
30、多项选择题 从账户开立和使用的特征来看?以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）
A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕
B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平
C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符
D、开立账户的法人实体，参与一个组织或者基金会的活动
31、判断题 反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过48小时。（）
32、单项选择题 《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（）负责。
A.中国人民银行
B.公安部
C.财政部
D.中国银行业监督管理委员会
33、问答题 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构什么方案？
34、填空题 ________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。
35、单项选择题 对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告
A、大额交易
B、可疑交易
C、大额交易、可疑交易
D、综合报告
36、判断题 金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是：采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
37、多项选择题 为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（）
A、客户的名称
B、客户的住所
C、客户的经营范围
D、客户的组织机构代码
38、判断题 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。
39、多项选择题 根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份资料留存（）
A.办理代理业务
B.办理一次性业务
C.与客户新建立业务关系
D.5万元以上大额现金存取
40、判断题 客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。
41、问答题 金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供真实、完整、准确的交易信息，制作什么文件？
42、判断题 银行卡专业指个人业务（含银行卡业务）统一由各发卡网点作为交易首发网点履行可疑交易的甄别、报送职责。
43、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》以中华人民共和国主席令多少号签署？
44、判断题 反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。
45、判断题 在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是：客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
46、判断题 银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料
47、判断题 反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为
48、判断题 发现与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付应立即报告可疑交易。
49、问答题 金融机构对先前获得的客户身份资料有什么疑问时？
50、判断题 反洗钱工作人员已经或者可能接触国家秘密信息的，应签订《反洗钱保密工作承诺书（适用在岗人员）》。
51、多项选择题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定：金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：（）
A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
B、回访客户。
C、实地查访。
D、向公安、工商行政管理等部门核实。
E、其他可依法采取的措施。
52、问答题 金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的什么识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息?
53、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”的含义是什么？
54、多项选择题 关于反洗钱调查哪种说法是正确的。（）
A、调查可疑交易活动时，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查；
B、调查时，可以询问金融机构有关人员，询问应当制作询问笔录并交被询问人核对。
C、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施；
D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后二十四小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
55、问答题 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正？
56、判断题 银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。
57、问答题 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由什么机构报告？
58、多项选择题 《反洗钱法》主要规定了（）等方面的法律规定。
A、反洗钱监督管理
B、金融机构反洗钱义务
C、反洗钱调查
D、反洗钱国际合作
E、法律责任
59、问答题 反洗钱法特别规定任何单位和个人都有权向什么机构举报洗钱活动？
60、问答题 金融机构应当对谁的大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理？
61、多项选择题 《金融机构反洗钱规定》要求，金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（）等相关资料。
A、报表
B、数据信息
C、业务凭证
D、账簿
62、判断题 反洗钱监控系统操作员可以在交易发生后的第3个工作日登录反洗钱监控系统，对大额交易数据进行信息补录。对于首次筛选出的大额交易，不强制要求补录。
63、判断题 金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是：客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
64、判断题 反洗钱调查只能采取现场调查
65、多项选择题 交易记录保存中的交易记录是指包括账户持有人通过该账户存入或提取的（）等。
A、金额
B、资金来源和去向
C、交易时间
D、资金受益人
E、提取资金方式
66、判断题 中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
67、多项选择题 对公反洗钱监督检查责任人包括：（）
A、各对公反洗钱监督检查部门负责人及反洗钱岗位人员、
B、支行行长、
C、支行主管行长
D、总会计、
E、营业经理、
F、运行督导员、监督员
68、判断题 银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。
69、单项选择题 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示（）和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的（）。
A、中国人民银行工作证、《反洗钱调查通知书》
B、《中国人民银行执法证》、《反洗钱调查通知书》
C、中国人民银行身份证、中国人民银行执法证、《反洗钱调查通知书》
D、中国人民银行身份证、中国人民银行执法证、中国人民银行工作证可任选一种
70、判断题 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。
71、多项选择题 申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）
A．外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明
B．外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证
C．个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本
D．居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明
72、多项选择题 金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额和可疑交易报告要素表，提供——的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件（）。
A、真实
B、连续
C、完整
D、准确
73、单项选择题 金融机构未按规定履行客户身份识别义务，监管机构有权进行处罚，处罚金额为（）万元
A.10-20
B.20-50
C.30-50
D.50-100
74、单项选择题 牡丹皮与赤芍的共同功效是（）
A.清热解毒，利尿
B.清热解毒，排脓
C.清热凉血，散瘀
D.燥湿泻火，凉血
E.清热凉血，滋阴
75、多项选择题 各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关系，为未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上业务时，应做到：（）
A、应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，
B、登记客户身份基本信息，
C、联机打印身份证核查记录，
D、并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。
E、以上都需要
76、问答题 什么机构根据需要可以调整规定的大额交易标准？
77、单项选择题 患者，右膝关节屈曲挛缩30°畸形，能伸直膝关节，最多能屈膝100°，其标准表述为()
A．100°－0°－30°
B．100°－30°－0°
C．100°－0°
D．30°－0°
E．100°－30°
78、问答题 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向什么部门核实客户的有关身份信息？
79、多项选择题 目前反洗钱监控系统无法自动采集、需要人工新增的可疑交易报告标准包括：（）等8种。
A、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
E、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
F、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。
80、判断题 中国现代化支付系统的主要业务应用系统是大额支付系统、小额支付系统、清算账户管理系统、支付管理信息系统。
81、问答题 《反洗钱法》对反洗钱国际合作是如何规定的？
82、多项选择题 金融机构附核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下（）的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份：
A、要求客户补充其他身份资料或者重新识别客户身份。
B、回访客户。
C、实地查访。
D、向公安、工商行政管理等部门核实。
E、其他可依法采取的措施。
83、单项选择题 调查可疑交易活动中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（）。
A、封存
B、暂扣
C、转移
84、单项选择题 为不在我行开立账户的对公客户提供现金汇款、现金兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）以上的、外币等值（）以上的，应按照人民银行的规定核查相关证件，并留存有效身份证或其他身份证明文件的复印件或影印件。
A、1万元、1000美元
B、5万元1万美元
C、10万元5万美元
D、5千元1千美元
85、判断题 根据反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
86、多项选择题 金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。包括：（）等。
A、客户身份资料
B、客户开户记录
C、客户住址、联系电话
D、单据
87、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式__毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。（）
A、协同、掩护
B、掩饰、隐瞒
C、隐瞒、协助
88、判断题 反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施
89、判断题 金融机构怀疑客户.资金.交易或者试图进行的交易与恐怖活动犯罪的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）
90、多项选择题 为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，应当要求客户提供（）
A、有效身份证件或其他身份证明文件
B、核对并登记客户身份基本信息
C、联机打印身份证核查记录
D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。
91、判断题 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，对有疑问的，可以采取措施识别或者重新识别客户身份：其中一项措施是：要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
92、多项选择题 实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料（）
A．账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料
B．交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证
C．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料
D．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
93、多项选择题 银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有（）的支持？
A、管理制度和工作制度
B、分类参数体系
C、评估计量体系
D、系统控制体系
94、问答题 中国人民银行根据什么机构授权代表中国政府开展反洗钱国际合作？
95、问答题 金融机构总部或者由总部指定的一个机构将发生的可疑交易报送到什么机构？
96、判断题 金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。
97、判断题 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，可只报告可疑交易报告。
98、判断题 按照反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。
99、判断题 在开展客户风险等级分类时，要充分考虑客户是否存在风险决定性要素。一旦客户出现风险决定要素，则应不论其他要素的风险高低，均应将该客户纳入高风险等级。
100、问答题 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对什么人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记/？
101、多项选择题 日常工作中发现（）要报告可疑交易。
A、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。
D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
102、判断题 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
103、填空题 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
104、问答题 对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向什么机构报告？
105、单项选择题 当大额交易的纠错、删除和可疑交易的纠错操作时间距报送时间不超过（）天时，各行应通过反洗钱可疑交易监测系统进行数据纠正
A.10
B.20
C.30
D.56
106、问答题 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对什么保密？
107、问答题 违反反洗钱规定，构成犯罪的，依法追究什么责任？
108、单项选择题 反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）。
A.24小时
B.48小时
C.64小时
D.7日
109、多项选择题 金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些（）
A、配合调查义务
B、如实提供信息义务
C、保密义务
D、拒绝调查义务
110、多项选择题 下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有（）。
A、中国工商银行
B、公安部
C、司法部
D、财政部
E、建设部
111、多项选择题 反洗钱对公客户白名单，是指与我行建立业务关系的（）
A、各级党的机关、国家权力机关、
B、各级行政机关
C、司法机关、军事机关
D、人民政协机关
E、人民解放军、武警部队
112、判断题 反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
113、单项选择题 交易发生网点应在交易发生后的（）工作日内完成可疑交易甄别、补录工作。
A、3个
B、4个
C、5个
D、6个
114、问答题 《反洗钱法》的主要内容是什么？
115、问答题 金融行动特别工作组是世界上最具影响力的反洗钱国际组织，这一组织于１９８９年由谁发起成立的？
116、问答题 金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向什么部门报告？
117、判断题 客户由他人代理办理业务的，金融机构只对被代理人的身份证件进行核对并登记。（）
118、问答题 金融机构应当按照规定建立什么保存制度？
119、问答题 什么部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责？
120、问答题 金融机构应当设立什么机构负责反洗钱工作？
121、判断题 《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。
122、填空题 客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。
123、单项选择题 以下不属于可疑交易报告标准的是（）。
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
124、判断题 金融机构应当在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
125、判断题 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构可提交一份大额交易报告。
126、判断题 客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
127、问答题 现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作什么，并加盖公章，送达被检查机构？
128、单项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行？2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号同时废止。
A、2006年11月14日
B、2006年12月1日
C、2007年1月1日
D、2007年3月1日
129、判断题 与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。
130、单项选择题 下列属于大额交易的是（）
A、一笔25万元人民币的现金汇款
B、当日累计支取现金人民币18万元
C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
131、问答题 金融机构不得为客户开立什么账户？
132、多项选择题 下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有（）。
A、成立空壳公司
B、向现金密集行业投资
C、走私
D、利用“地下钱庄”转移犯罪收益
133、问答题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的，应怎样处理？
134、单项选择题 金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A、1万元、1000美元
B、3万元、3000美元
C、5万元、1万美元
D、10万元、1万美元
135、多项选择题 属于FATF委员会制定的反洗钱相关文件的是（）。
A、《关于洗钱问题的四十项建议》
B、《反恐融资9项特别建议》
C、《有效银行监管核心原则》
D、《综合KYC风险管理》
136、判断题 《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“长期”系指1年以上。
137、多项选择题 个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（）
A、银行营业网点经办人员
B、国际业务结算人员
C、客户经理
D、经营部门负责人
138、多项选择题 金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利（）
A．拒绝调查的权利
B．核对、补充和更正询问笔录的权利
C．清点及封存清单的权利
D．逾期自动解除冻结的权利
139、问答题 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的什么信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供？
140、多项选择题 反洗钱协查工作需要使用反洗钱专用邮箱时，须按照（）的原则执行。
A、查时使用
B、专人专用
C、查完清空
D、查完保存
141、多项选择题 根据《金融机构反洗钱规定》，在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。
A.客户办理大额现金存取业务时
B.对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性.完整性有疑问的
C.与客户的业务关系存续期间建立业务关系的
D.办理业务中发现异常现象
142、单项选择题 对侧肾良好，伤肾严重肾积水，可施行（）
A.肾切除术
B.血管修复术
C.选择性肾动脉栓塞术
D.部分肾切除术
E.肾脏修补术
143、单项选择题 银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？（）
A.5万人民币或1万美元
B.5万人民币或2千美元
C.1万人民币或2千美元
D.1万人民币或1千美元
144、多项选择题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中恐怖融资是指：（）
A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
145、多项选择题 客户洗钱风险等级分类的原则（）
A、全面性
B、定性与定量相结合
C、持续性
D、保密性
146、单项选择题 具有温经止血、散寒调经、安胎功效的药物是（）。
A.桑叶
B.茜草
C.蒲黄
D.艾叶
E.炮姜
147、多项选择题 根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对于法定代表人或单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，客户应提供（）
A.有关开户证明文件
B.被授权人是本单位员工的证明，如工作证件.单位证明.工资单.劳务合同等，
C.在授权书上注明被授权人为本单位员工等字样。
148、单项选择题 负责记录、处理并报告组织中重复性的日常活动，记录和更新企业业务数据的信息系统是（）。
A.决策支持系统
B.经理信息系统
C.管理信息系统
D.业务处理系统
149、多项选择题 中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（）信息予以保密。
A.交易记录
B.客户身份资料
C.大额交易
D.可疑交易
150、问答题 剖宫产和自然分娩哪个好？
151、问答题 金融行动特别工作组是一个政府间的国际组织，中国已应邀成为该组织的什么？
152、填空题 邮政储汇业务客户有效身份证件的复印件或者影印件，要纳入《中国邮政储蓄会计制度》有关会计档案的范围进行保管，保存期限应至少在____年以上。保存到期后，要采用监销的方式进行销毁。
153、判断题 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，对有疑问的，可以采取措施识别或者重新识别客户身份：其中一项措施是：回访客户。
154、问答题 某进出口公司向美国个人付佣金15000美元，是否报告大额交易，为什么？
155、多项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是:（）
A、预防洗钱活动
B、监控洗钱活动
C、维护金融秩序
D、遏制洗钱犯罪及相关犯罪
156、单项选择题 根据人民银行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发【2008】391号），对通存通兑业务，如果存款人因合理理由提供户主有效身份证明的，且单笔存款金额达到或超过1万元以上或等值1000美元现金的，应当按照那类业务对客户身份进行识别（）
A.代理业务
B.一次性业务
C.与客户新建立业务关系
D.5万元以上大额现金存取
157、单项选择题 关于淋巴结的错误描述是：（）。
A.实质可分为皮质和髓质两部分
B.皮质由浅层皮质、副皮质区及皮质淋巴窦构成
C.浅层皮质和副皮质区为B.细胞区
D.皮质淋巴窦包括被膜下窦和小梁周窦
E.髓索内含的浆细胞在此分泌抗体
158、单项选择题 对公客户或账户应根据风险等级，按不同的频率进行审核，对风险等级最高的客户或者账户至少每（）进行一次审核。
A、2年
B、1年
C、半年
D、3个月
159、问答题 金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同什么机构制定？
160、单项选择题 对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（）
A，《外汇申报单》；
B，《提取外币现钞备案表》；
C，《外汇业务审批表》；
D，《涉外收入申报单（对私）》
161、多项选择题 按照规定,金融机构应当履行的反洗钱义务包括（）
A.客户身份识别
B.客户身份资料和交易记录保存
C.大额交易和可疑交易报告
162、判断题 客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。按照规定属于可疑资金交易。对不对？
163、问答题 《反洗钱法》所称金融机构包括那些？
164、问答题 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取什么措施？
165、单项选择题 下列属于可疑支付交易的是()。
A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；
B、金额20万元以上的单笔现金收付；
C、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符；
D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
166、问答题 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收什么报告？
167、多项选择题 根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》自然人基本信息包括：（）
A.姓名.性别.国籍
B.职业.住所
C.工作单位地址
D.联系方式
E.证件种类.号码及有效期限
168、多项选择题 对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施（）
A．在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动
B．定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级
C．定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年
D．关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易
169、问答题 金融机构不得为什么样的客户提供服务或者与其进行交易？
170、判断题 对同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。
171、判断题 当客户委托他人代理业务时，除应按照“《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、留存委托人（被代理人）身份信息外，同时审核代理人的有效身份证件就可以办理。
172、判断题 根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料
173、单项选择题 各级行应通过多种形式组织开展反洗钱宣传和培训工作。要对（）进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律法规和规章制度，知晓我行应承担的反洗钱法律义务、责任和权利，提高反洗钱意识和工作能力。
A、各级管理人员
B、业务人员
C、业务人员和一线操作人员
D、各级管理人员、业务人员和一线操作人员
174、不定项选择 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有（）行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。
A、未按照规定建立反洗钱法内控制度
B、未按照规定履行客户身份识别义务的
C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的
175、问答题 金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定什么，并向中国人民银行报备？
176、单项选择题 法人.其他组织和个体工商户之间金额200万元（人民币）以上的（）支付交易属于大额支付交易。（）
A.单笔现金
B.累计转账
C.累计现金
177、问答题 通过境外银行卡发生的大额交易，由什么机构报告？
178、多项选择题 现场检查准备阶段包括哪些配合措施（）
A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告
B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组
C、准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅
D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
179、问答题 调查人员在调查可疑交易活动时，什么情况下？
180、问答题 制定《反洗钱法》的意义是什么？
181、判断题 单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。
182、问答题 中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的行为给予行政处罚的，应当遵守什么有关规定？
183、单项选择题 根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），存款人通过自动柜员机支取现金，每卡每日累计不得超过（）万元
A.1
B.2
C.3
D.5
184、判断题 《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据
185、多项选择题 对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是()
A、属于银行内部保密信息
B、直接关系到客户风险分类
C、需要对客户严格保密
D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
186、单项选择题 对于一、二类高风险客户，要确保在分类结果确认或审批后（）工作日内填妥相应尽职调查表完成增强尽职调查工作。
A、2个
B、5个
C、10个
D、30个
187、多项选择题 下面说法正确的有（）
A．金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供
B．金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户
C．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款
D．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款
188、多项选择题 银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（）
A．地域、行业
B．身份、国籍
C．交易目的
D．交易特征
189、多项选择题 中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行（）
A、分析
B、管理
C、监督
D、检查
190、问答题 张某在金融机构一个工作日内提取现金18万元，下午又存入现金15万元，是否应该报告大额交易。为什么？
191、单项选择题 《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》分别于（）起施行。
A、2006年1月1日和2006年3月1日
B、2006年10月1日和2006年12月1日
C、2007年1月1日和2007年3月1日
D、2007年10月1日和2007年12月1日
192、判断题 依据金融机构反洗钱规定，中国人民银行及其分支机构实施现场检查时，人员不得少于3人，若少于3人，金融机构有权拒绝。
193、判断题 对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。
194、单项选择题 银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。
A、一月
B、三月
C、半年
D、一年
195、单项选择题 国务院反洗钱行政主管部门或者其()一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、省
B、设区的市
C、县
D、以上都对
196、判断题 反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈
197、单项选择题 司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。
A、刑事诉讼
B、民事诉讼
C、信息披露
198、单项选择题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构对客户的身份资料，自业务结束当年计起至少保存（）年。
A.3年
B.5年
C.10年
D.15年
199、单项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。
A．13
B．17
C．18
D．20
200、问答题 金融机构应当按照什么机构的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容?
201、判断题 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存
202、判断题 金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责
203、多项选择题 对可疑类客户采取哪些风险控制措施（）
A．与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B．在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C．对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
D．可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告
204、判断题 《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。
205、问答题 金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的什么派出机构责令限期改正？
206、判断题 当大额交易的纠错.删除操作和可疑交易的纠错操作时间距报送时间超过56天时，各行自行修改维护。
207、多项选择题 银行为哪些地区的客户办理业务时,要审慎地审查交易双方的身份背景?（）
A.被列入联合国安理会制裁名单的实体
B.毒品贩卖活动猖獗的地区
C.FATF发布的反洗钱不合作国家和地区
D.高端客户
208、判断题 任何单位和个人发现洗钱活动，有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
209、判断题 金融机构应当按照中国反洗钱监测分析中心的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。
210、判断题 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。
211、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（）。
A、法律
B、行政法规
C、规章
D、规范性文件
212、问答题 临时冻结不得超过多长时间？
213、问答题 调查中需要进一步核查的，需经谁批准？
214、多项选择题 申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）
A．向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件
B．基本存款账户开户登记证
C．基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文
D．财政预算外资金，应出具财政部门的证明
215、判断题 中国人民银行及其分支机构发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。
216、多项选择题 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？（）
A、合法有效的授权委托书
B、代理人的有效身份证件
C、合法有效的合同书
D、代理人的资质证明
217、多项选择题 从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型（）
A．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为
B．主体为他人或其他组织的融资行为
C．资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为
D．资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为
218、问答题 客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由谁按照规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告？
219、判断题 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
220、判断题 客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份
221、多项选择题 银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的（）
A、姓名或名称
B、身份证件或身份证明文件的种类
C、身份证件或身份证明文件的号码
D、联系方式
222、多项选择题 当客户委托他人代理业务时，除应按照“《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、留存委托人（被代理人）身份信息外，还应当核对代理人的有效身份证件，登记代理人的（）
A、姓名或者名称
B、联系方式
C、身份证件种类、号码，
D、联机打印代理人身份证核查记录。
223、判断题 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
224、单项选择题 对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度从高到低依次划分为（）个风险类别。
A、二
B、三
C、四
D、五
225、多项选择题 银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素（）
A．自助业务或电子银行业务
B．现金业务
C．代理业务或无记名业务
D．汇兑业务
226、判断题 中国人民银行调查人员在调查可疑交易活动时，通过询问金融机构有关人员，制作了五页询问笔录，让被询问人核对签字后等待归档。
227、判断题 国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。
228、单项选择题 中国人民银行设立中国反洗钱检测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。
A、客户身份识别
B、交易记录保存
C、大额交易
D、可疑交易
229、问答题 什么是司法调解？
230、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自什么时间起施行？
231、问答题 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统吗？
232、多项选择题 从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型（）
A．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为
B．有特定目的的融资行为
C．主体为他人或其他组织的融资行为
D．无特定目的的融资行为
233、判断题 在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别
234、多项选择题 各级机构协助中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循（）的原则。
A、合法
B、合理
C、效率
D、保密
E、审慎
235、多项选择题 将下列哪些客户纳入低风险等级（）
A.客户身份资料真实完整，所发生的交易真实.正常且交易资料完整，交易对手无异常情况，且不存在本办法规定的高风险情形的客户。
B.各级党的机关.国家权力机关.行政机关.司法机关.军事机关.人民政协机关和人民解放军.武警部队（以上各项不含其下属的各类企事业单位）等对公类客户。
236、问答题 李某100万元定期存款到期后，利息提取后，本金转存入该机构开立的同一户名下活期账户，是否申报大额交易？
237、问答题 中国人民银行〔2006〕第1号令发布实施的是什么？
238、填空题 整洁原则：整洁是服装搭配打扮（）的原则。
239、单项选择题 按照《金融机构大额可疑交易报告管理办法》，单笔人民币交易（）万元以上的现金收支业务，应作为大额交易报告。
A.20万
B.50万
C.100万
D.500万
240、判断题 中国人民银行在派出三名调查人员对某金融机构涉及可疑交易活动进行调查时，在调查现场，调查人员出示合法证件后，金融机构给予了积极配合。
241、判断题 反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门
242、判断题 客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。
243、多项选择题 金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：（）
A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
244、单项选择题 境外机构应当依法协助、配合驻在国家或地区司法机关和金融监管机构打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、监管机构等部门（）客户存款。
A、查询
B、冻结
C、扣划
D、以上都是
245、单项选择题 金融机构应当根据人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。
A、人民银行
B、公安机关
C、银监局
246、问答题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么调查？
247、多项选择题 调查措施有（）。
A、“两规”和“两指”；
B、要求有关部门、组织和人员提供相关情况；
C、对相关人员和事项进行录音、拍照、摄像；
D、查阅、复制相关资料；E、暂予扣留、封存物品和非法所得；
F、查询、提请人民法院冻结银行存款；
G、责令停止侵害行为；
H、提请鉴定。
248、多项选择题 金融机构应当保存的交易记录包括：关于每笔交易的（）
A、数据信息
B、业务凭证
C、账簿
D、有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
249、多项选择题 关于一次性金融服务。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性交易达到单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的，应当（）
A.了解实际控制客户的自然人和实际受益人
B.登记客户基本信息
C.复印并留存客户有效身份证明文件
250、问答题 司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么？
251、问答题 典型的洗钱过程通常被分那几个阶段？
252、单项选择题 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向()或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、开户银行
B、反洗钱行政主管部门
C、工商行政管理等部门
253、问答题 《金融机构反洗钱规定》什么时间通过的？
254、问答题 短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的，按照有关规定是否应属可疑资金交易？
255、问答题 经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并以什么形式通知金融机构？金融机构接到通知后应当立即予以执行。
256、判断题 金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。
257、单项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、1000
B、5000
C、10000
D、20000
258、不定项选择 《中华人民共和国外汇管理条例》是由（）颁布的。
A、国家外汇管理局
B、国务院
C、中国人民银行
D、全国人民代表大会
259、判断题 银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。
260、单项选择题 银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。
A、董事会或者其他高级管理层
B、中国人民银行
C、中国银行业监督管理委员会
D、中国证券监督管理委员会
261、判断题 反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报
262、判断题 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款
263、问答题 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示什么？
264、单项选择题 银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？
A，《外汇申报单》；
B，《提取外币现钞备案表》；
C，《外汇业务审批表》；
D，《涉外收入申报单（对私）》
265、问答题 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供什么文件？
266、单项选择题 ()是我国国务院反洗钱行政主管部门。
A.国务院金融办公室
B.中国人民银行
C.中国银行业监督管理委员会
D.公安部
267、问答题 金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度，什么人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责？
268、多项选择题 银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单,但不能确认的,应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（）
A、不予开立金融账户
B、停止使用金融账户
C、暂停金融交易
D、拒绝转移或转换金融资产
269、多项选择题 对以下临时冻结措施说法正确的有（）
A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B、中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案
C、临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算
D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知
270、单项选择题 交易首发网点应在交易发生后的（）工作日内将补录后数据提交分行反洗钱领导小组办公室确认。
A、3个
B、4个
C、5个
D、6个
271、问答题 经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的什么机构报案？
272、名词解释
固定式灯具
273、问答题 中国人民银行令〔2006〕第2号发布实施的是什么？
274、多项选择题 金融机构反洗钱工作的三项原则是（）。
A、合法审慎原则
B、保密原则
C、与司法机关、行政执法机关全面合作的原则
D、及时报告原则
275、问答题 金融机构及其工作人员对依法履行什么获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密？
276、单项选择题 对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度划分的风险类别中，白名单客户为（）。
A、一类客户
B、二类客户
C、三类客户
D、五类客户
277、判断题 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不须承担未履行客户身份识别义务的责任。
278、问答题 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，将可疑交易以什么方式报送中国反洗钱监测分析中心？
279、多项选择题 以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素
A．外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B．被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
C．已经或正在接受行政或司法调查的客户
D．有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户
280、判断题 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。
281、问答题 什么机构应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况？
282、多项选择题 客户洗钱风险等级分类的原则（）
A、全面性
B、定性与定量相结合
C、持续性
D、保密性
283、判断题 《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据
284、多项选择题 对以下临时冻结措施说法正确的有（）
A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B、中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案
C、临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算
D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知
285、判断题 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
286、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》于（）通过。
A、2006年9月1日
B、2006年10月1日
C、2006年10月31日
D、2007年1月1日
287、多项选择题 反洗钱秘密信息按照其影响范围和秘密程度，分为反洗钱（）
A、国家秘密
B、反洗钱商业秘密
C、国家机密
D、绝密
288、多项选择题 申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）
A．企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本
B．非法人企业，应出具企业营业执照正本
C．机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明
D．非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书
289、多项选择题 关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？（）
A．培训对象应包括高级管理层
B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E．培训的对象是金融机构的全体人员
290、多项选择题 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
A、现金汇款
B、现钞兑换
C、票据兑付
D、信用卡结算
291、多项选择题 单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于（）之间的款项划转。
A、个体工商户银行账户
B、自然人银行账户
C、其他组织和个体工商户银行账户
D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户
292、问答题 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对什么人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记？
293、多项选择题 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？（）
A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件
B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件
C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书
D、能够证明授权人有权授权的文件
294、单项选择题 中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？
A、反洗钱局
B、中国反洗钱监测分析中心
C、保卫局
D、分支机构
295、问答题 金融机构应当设立什么岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作？
296、单项选择题 大额交易报告在交易发生后（）个工作日内报送。
A、1
B、3
C、5
D、7
297、问答题 现场检查立项审批表应列明什么？
298、填空题 我行反洗钱系统设置了__________________，以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。
299、判断题 查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。
300、填空题 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“_____________”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解_____________。