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1、单项选择题 （）交易通过建立本资料库，可以提高系统对各类核心业务的自动化处理程度。
A、9209
B、9201
C、9206
D、9301
2、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范不包括以下内容（）。
A、爱行敬业
B、客户至上
C、诚实守信
D、艰苦奋斗
3、问答题 用工单位对劳务派遣员工应当履行的义务有哪些？
4、多项选择题 以下各类型的暂付款项属于常规类挂账的有（）。
A、ATM清机时发现的短款
B、经批准的递延资产项目未办理竣工决算之前的预付款
C、营业网点因“9990临时存欠”没有套平时发生的需要暂挂账务
D、待处理出纳短款及其他差错短款或错款
E、待处理固定资产盘亏
5、多项选择题 对于客户在RTS系统内办理电汇业务，有以下（）方式收取。
A、在会计系统单笔手工收费
B、在RTS系统收费代码或会计摘要域输入04
C、在付费帐号域输入单位帐号
D、100万元以下在付费帐号域输入单位帐号
6、问答题 员工向人民法院、人民检察院、公安、税务等国家司法、行政机关以及监管机构提供客户信息资料，必须符合什么规定？
7、问答题 简述突发事件处臵的一般原则。
8、单项选择题 如遇业务未处理完离岗，接通知后（）。
A、不理等明天处理
B、看完电视后再回单位
C、速回单位处理
D、将密码交给他人使用，自己好好休息
9、问答题 员工违规处理办法所称主管人员、其他责任人员分别是指哪些人？
10、单项选择题 银行计提的一般准备按《巴塞尔资本协议》的有关原则，纳入银行（）。
A、一级资本
B、二级资本
C、核心资本
D、附属资本
11、单项选择题 以下不属于法律风险的是( )。
A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险
B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险
C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险
D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险
12、单项选择题 以下关于定期一本通存折补发，正确的说法为（）。
A、定期一本通存折破损换发后，原存折上的当日交易不可进行冲正
B、补发存折仅显示尚未结清的存款
C、补发存折上的交易日期为补发存折日期
D、补发的定期一本通存折号与原存折一致
13、问答题 什么是信贷成本？
14、问答题 对于下级机构的工作请示，上级机构的员工应怎样做？
15、单项选择题 借款人向我行申请汽车贷款，我行目前不受理的为（）。
A、轿车
B、客车
C、微型面包车
D、出租车
16、单项选择题 按照印花税的有关规定，下列说法错误的有（）.
A、实行从量计税的其他营业账簿和权利、许可证照，以计税数量为计税依据
B、在办理一项业务时，如遇到既书立合同、又开立单据的情况，则只就合同贴花就可
C、购买了印花税就等于履行了纳税义务，可不把印花税票粘贴在应税凭证上，也不必在骑缝处盖戳注销或画销
D、一般的法律、法规、会计、审计等方面的咨询不属于技术咨询，其所立合同不需贴花
17、多项选择题 办理借记卡业务时，应（）.
A、开卡严格执行实名制要求，审核申请人的有效身份证件
B、由本人申领和领取借记卡
C、办理单位批理开卡的，应与代理单位签订合作协议，还应有单位介绍信及办理人有效身份证件，明确双方责任和义务
D、制妥借记卡和密码信封按重要有价单证实行分开管理，防止丢失和泄密
18、单项选择题 已经知道某笔报文的我方业务编号，应使用什么交易码查询这笔报文的详细情况最快捷。（）
A、9301
B、9302
C、9303
D、9304
E、9305
19、问答题 《劳动合同法》对劳动者的试用期是怎样规定的？
20、单项选择题 以下支取方式中，可以进行通存通兑的为（）。
A、凭存折支取
B、凭密码支取
C、凭印鉴支取
D、凭证件支取
21、判断题 合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
22、单项选择题 流动资产周转率是说明（）的指标。
A、长期偿债能力
B、短期偿债能力
C、资产营运能力
D、盈利能力
23、单项选择题 开证行星期一收到存在不符点的单据，下列哪一个拒付不符合UCP600：（除星期六和星期日外其他时间均为工作日）（）.
A、开证行星期三拒付
B、开证行下个星期一拒付
C、开证行下个星期三拒付
D、开证行星期一拒付
24、多项选择题 2004年5月21日张三在某中行零售贷款8万元，期限8年，约定每月（21日自动扣款）归还本金833.34元，利息366.66元。2005年2月份起，张三支付约定的贷款未付本息，下列那些做法正确（）。
A、2月21日，扣本息时对未收到的利息：借7452，贷5186
B、2月21日，扣本息时，对未收到的本金转入非应计贷款：借7308，贷7250；对未收到的利息：借7452，贷5186
C、5月21日，对当期未收到的利息使用0790、0890表外核算，对2——4月已入损益的未收利息366.66〓3=1099.98从表内转入表外核算，即：借0790、贷0890，借5186，贷7452。同时，对未收回的本金80000-833.34〓8=733333.28，转入非应计贷款，借7308、贷7250，并划转相应贷款的专项准备金，借8508，贷8662
D、5月21日，对当期未收到的利息使用0790、0890表外核算，对2月已入损益的未收利息366.66从表内转入表外核算，即：借0790、贷0890，借5186，贷7452。同时，对未收回的本金8833.34转入非应计贷款，借7308、贷7250
25、单项选择题 发生银行卡案件后的（）小时内要将案件情况上报总行。
A、24
B、12
C、6
26、问答题 如何对外汇资金业务项下的客户保证金进行管理？
27、填空题 商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于（）
28、多项选择题 严禁（）等非临柜人员到前台操作柜员业务。
A、复核柜员
B、授权柜员
C、业务经理
D、理财经理
29、单项选择题 按照房产税的有关规定，下列说法错误的有（）.
A、对经营自用的房屋，以房产的计税余值作为计税依据
B、在征税范围内的房产原值缴纳房产税时，该原值不包括与房屋不可分割的各种附属设施和配套设施
C、产权出典的，由承典人为房产税纳税业务人
D、依据房产租金收入计税的，税率为12%
30、多项选择题 柜员在复核查询类报文时，可通过（）方式进行调阅。
A、按柜员号
B、按查询报文的系统编号
C、以上两项同时输入
31、问答题 员工对处理决定不服的如何提出复审？
32、多项选择题 按现行外汇管理政策规定，可直接对外支付贸易项下款项的外汇账户包括（）。
A、经常项目外汇账户
B、外商投资企业资本金账户
C、外国投资者专用外汇账户
D、外债专户
33、单项选择题 如果网点不关机或非正常关机的情况影响到整个系统的关机和批处理时，产生的一切后果由（）承担。
A、该网点主管
B、经办人员
C、复核人员
D、授权人员
34、多项选择题 根据《中国银行xx分行房地产授信业务发展指导意见（2007年）》，房地产开发贷款客户选择的具体标准（）
A、开发商具备三级及以上开发资质
B、项目立项手续合规、报建手续齐备、“四证一图”齐全
C、非负债自有资金比例不低于35％
D、信用评级长沙城区原则上不低于BBB，其他地区不低于BBE、项目中住房的建筑面积占比原则上不低于75％
35、多项选择题 一个健全有效的企业综合财务指标体系必须具备的基本要素包括（）。
A、指标数量多
B、指标要素齐全适当
C、主辅指标功能匹配
D、满足多方信息需要
36、问答题 故意制作、上报假账、假表、假数据或以其他方式提供虚假会计报表、统计报表的，应怎样处理？
37、问答题 员工应严格遵守哪些相关的业务管理规范和要求？
38、单项选择题 针对社会保障基金的管理与使用，存款人可以申请开立（）。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户
39、单项选择题 在人民币结构性理财业务中，分支行（网点）有权办理业务的资金限额为（）。
A、无限额规定
B、1000万元
C、5000万元
D、1亿元
40、单项选择题 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。
A、行政命令
B、法律
C、规章
D、条例
41、单项选择题 楼龄三至十年（含）的楼宇，抵押率为（）.
A、40%
B、50%
C、60%
D、70%
42、单项选择题 根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过（）。
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、12个月
43、多项选择题 被授权办理票据融资业务的准入机构或个人发生（）违规行为，总行将根据有关业务管理规定和《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》，视违规情节严重程度、造成的损失大小，给予当事单位及个人批评或处罚，直至取消其票据融资业务授权。
A、违反管理规定和业务操作流程规定办理票据融资业务，造成重大损失的
B、由于内控管理薄弱，发生汇票丢失、被盗、诈骗等重大事故的
C、发生利用票据融资业务进行经济犯罪的
D、因无审验资格和授权或内外勾结利用假票办理融资业务，造成重大经济损失的
44、问答题 管理人员违反集体决策原则，个人决定哪些重大问题，拒不执行或擅自改变集体决定的，给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同？
45、单项选择题 金融机构应建立（）识别制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。
A、存款
B、客户身份
C、客户交易
D、大额交易
46、多项选择题 各行授信档案的管理应做到“几个统一”：（）。
A、统一制度
B、统一做法
C、统一装具
D、统一管理软件
47、问答题 对客户撤销挂失有什么要求？
48、问答题 如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，或者执行上级指示将明显会给银行带来巨大损失的，员工应该如何做？
49、多项选择题 代兑旅行支票时，柜员应负责验证代兑的旅行支票，同时（）.
A、复印客户有效证件
B、鉴别旅行支票的真伪
C、严格执行当面复签制度
D、按规定收取买卖差价和扣除贴息
50、问答题 李大爷办理完理存款后，对小刘说：我们是多年的老邻居了，每次拿存折、证件办理业务非常不方便和安全，你是银行员工，大爷相信你，你就代我保管这些存折和证件吧！你将如何解答？
51、单项选择题 重要空白凭证管理表书错误的（）.
A、重要空白凭证必须由专人管理、专库保管
B、重要空白凭证及有价单证应预先盖好业务公章
C、已停止使用的重要空白凭证应及时登记造册，上缴，定期集中销毁
D、必须建立相关账、登记簿及查库登记簿
52、多项选择题 根据统一授信管理原则，下列说法正确的是（）
A、对中长期授信，采用单笔审批方式，按目前相应的授信审批权限和授信决策程序进行审批
B、一个固定资产项目授信可视情况分拆为多笔授信审批
C、对于同一客户的两笔或两笔以上的中长期授信，如首笔授信发放日与后续授信申请日在30个工作日之内，应视同一笔中长期授信
D、对信用等级在BBB（含）以上客户叙做的中长期授信（项目贷款除外）不受该规定明确的30个工作日的限制
53、单项选择题 一般来说，公司发起人应占有公司绝大多数的股权，但我国规定社会公众认购的股份不低于公司股份总额的（）
A、20％
B、25％
C、30％
D、35％
54、判断题 银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。
55、多项选择题 满足下列（）条件之一的固定资产，可申请报废。
A、已按规定年限提足折旧，且不能继续使用
B、确实不需要使用的
C、虽未提足折旧，但因不可抗力造成毁损、拆迁
D、正常使用造成损坏，已无维修价值，或虽能维修使用，但预计维修费用的现值超过新购同等资产所需支出
56、问答题 在办理代挂失业务及大额挂失时，事中复核应该关注什么？
57、单项选择题 代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记（）的身份证件上的姓名和号码。
A、任意一方
B、代理人
C、被代理人和代理人
D、被代理人
58、单项选择题 次日打印RTS批量报表（不含小额业务）的交易码是（）
A、9351
B、9353
C、9355
D、9357
E、9270
F、9278
59、单项选择题 对有疑点的汇票，不能（），应当向有关主管人员及时汇报并查询，作同相应处理。确属假票的，应（）。如公安机关办案需要提供票据的，应当向其索要证明（或收条）。（）
A、兑付；退回持票人
B、扣留；及时报案
C、退回持票人；扣留票据
D、押票；没收
60、填空题 严禁（）越权、违规、违章处理业务。
61、单项选择题 应当遵循平等、（）、公平和（）原则与客户进行业务往来。
A、互利，诚信
B、共赢，守信
C、自愿，诚实信用
D、真实，自愿
62、多项选择题 计算机机房、数据处理中心、网络中心等要害部位必须安装监控系统，并具备以下（）方面措施。
A、防电子干扰、防静电
B、防火、防盗
C、防水
D、防雷
63、单项选择题 新版网银提供的下列安全防护措施中，哪项用于帮助用户识别假冒网站（）.
A、安全控件
B、专用“退出”按钮
C、预留“欢迎信息”
D、交易限额设臵
64、单项选择题 下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？
A、合规风险管理计划
B、合规政策
C、合规管理程序
D、合规指南
65、多项选择题 在处理银行类来报时，柜员选择（）时不需进行复核。
A、入帐
B、分报
C、转柜组
D、退报
66、问答题 对客户解除挂失有什么要求？
67、单项选择题 金融机构发现大额、可疑交易涉嫌犯罪的，应当及时向（）报告。
A、当地法院
B、当地检察部门
C、当地公安部门
D、当地政府主管
68、多项选择题 以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》？（）
A、中资商业银行
B、外资独资银行
C、中外合资银行
D、外国银行分行
69、多项选择题 在100%保证金质押的授信业务中，保证金出质人应为（）
A、具备完全民事行为能力的自然人
B、法人组织
C、个体工商户
D、依法经核准登记的非法人组织
70、多项选择题 查询经办人对需要的资料可（），但不能借走原件。
A.借阅
B.抄录
C.复制
D.照像
71、多项选择题 除以下情况外，我行所有授信客户均应实行授信总量管理（）。
A、全额保证金质押授信
B、全额存单质押授信
C、全额国债质押授信
D、符合我行现行规定，可予以单笔业务管理的特定客户非经常性的单笔贸易融资和保函授信业务
72、问答题 简述押品现场核查的内容。
73、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件，（）。
A、仅适用于境内机构的全体员工
B、仅适用于境外机构的全体员工
C、适用于境内外机构的全体员工
D、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工
74、单项选择题 （）业务退汇业务必须经过宕账处理后才可执行退汇交易，其中小额汇入汇款可直接生成退汇报文进行退汇。超过跨行汇出汇款一级授权金额的汇入汇款业务必须另行手工制发CMT108退汇报文进行退汇。
A、国内联行汇入汇款
B、辖内汇入汇款
C、国内联行间银行类来帐
D、国内跨行汇入汇款（CNAPS）
75、单项选择题 客户让他人代领新办理的银行卡时，以下哪种操作不当（）.
A、申请人和代领人双方身份证件的复印件
B、代理人代领卡时出具未公证的授权委托书
C、请持卡人在“签收回执”上签名
D、在《业务管理系统》上做领卡手续
76、问答题 什么是集体合同？集体合同可以包括哪些内容？集体合同如何签订？
77、多项选择题 新版网银个人服务的中银e信提醒通知的内容包括（）.
A、登录网银
B、密码修改
C、密码连续输错
D、转账汇款成功
E、预约转账执行
F、自助缴费成功
78、单项选择题 下列属于国务院有关金融监督管理机构的是（）
A、人民银行
B、国资委
C、银监会
D、工商管理部门
79、多项选择题 按现行外汇管理政策规定，银行根据客户的请求可直接审核办理外汇资金结汇的外汇账户包括（）。
A、外商投资企业资本金账户
B、经常项目外汇帐户
C、外债专户
D、自营外汇贷款专户
80、单项选择题 各类解除挂失及撤销挂失均（），如遇存款人为未成年人、不在国内、限制民事行为能力人、无民事行为能力人、死亡等特殊情况确需代办时，代办人除提供本人有效身份证件外，还需提交（）。
A、可委托他人代办；代办人身份证件
B、可委托亲属代办；书面授权委托书
C、须由客户本人办理；具有法律效力的相关文件正本
D、须由客户本人办理；本人身份证件及授权书
81、填空题 严禁离柜时未签退系统、未办理交接或未妥善保管柜员卡授权卡/密码及已用凭证、未锁（）、重要空白凭证、有价单证、公私印章。
82、单项选择题 客户要求预留密码的，须由（）输入，不得（）。
A、客户本人亲自，代输
B、柜员，委托他人代输
C、本人或其亲属，由柜员代输
83、多项选择题 流动资金贷款监控应关注的问题和风险点（）
A、借款人是否按贷款用途使用贷款，有无挪用贷款的情况发生
B、自筹资金是否按计划足额到位，使用是否正常
C、借款人购、产、销的资金占用是否合理，资金利用效率是否降低
D、借款人资金回流是否与生产经营一致，现金回流是否充足，回流资金是否用于归还我行贷款，有无挪用贷款的情况发生
84、单项选择题 严禁为（）办理任何业务。
A、他人
B、本人
C、私人
D、客人
85、问答题 员工之间应当相互尊重，不得有哪些破坏同事关系的言行？
86、问答题 员工可在不与银行利益发生冲突的前提下，从事合法的投资活动，但不得从事哪些个人投资？
87、多项选择题 财务状况变化是企业还款能力变化的直接表现。公司业务人员应重点关注客户的以下财务状况（）
A、资产负债率大幅提高，短期贷款支付长期债务
B、企业销售额下降，成本提高，管理费用大幅上升，收益减少，经营亏损
C、经营性净现金流量持续为负值
D、产品积压、存货周转率下降
88、多项选择题 下列关于外币活期存款计结息说法正确的是（）。
A、计息方法为积数计息法
B、每日计提，每季度末月20日结息
C、遇利率调整分段计息
D、利息按结息当日的利率结算
89、单项选择题 《中国银行营业网点通勤门管理规定》：（）是营业网点通勤门管理的第一责任人。
A、营业网点负责人
B、营业网点保安人员
C、营业网点班组长
90、多项选择题 下列就购汇业务描述正确的有（）。
A、境内个人可在我行已开办售汇业务的网点办理购汇
B、境内个人年度总额之内的购汇业务不限定购汇次数
C、境内个人年度总额之内的购汇业务不限定单笔购汇金额
D、境内个人年度总额之内的购汇业务可由他人代办
91、单项选择题 《中华人民共和国刑法》规定了洗钱罪最高可判处（）。
A、五年以上十年以下有期徒刑
B、十年以上有期徒刑
C、无期徒刑
D、死刑
92、填空题 监事会应监督董事会和（）合规管理职责的履行情况。
93、单项选择题 实行单人临柜的出纳岗位，办理大额现金收付款业务时，应确保（）；实行双从临柜的出纳岗位，应监督经办复核人员按照各自的（）和（）办理业务。（）
A、负责人复核；流程、制度
B、换人复核；职责、程序
C、业务经理复核；规定、方法
D、互相复核；职责、规定
94、多项选择题 RTS系统网点现有柜员类型分为（）。
A、管理类柜员
B、操作类柜员
C、维护类柜员
D、系统管理柜员
95、多项选择题 按照营业税的有关规定，下列说法错误的有（）。
A、委托金融机构发放贷款，以受托发放贷款的金融机构为扣缴义务人
B、金融机构如果将委托方的资金转给经办机构，由经办机构将资金贷给谁用单位或个人的，则应该以金融机构为扣缴业务人
C、银行金银买卖业务应按照金融业缴纳营业税
D、境外机构向我行提供相关服务取得的收入，需在中国境内缴纳营业税。若此类机构在中国境内无代理人，需由我行代扣代缴营业税
96、判断题 商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。
97、多项选择题 以下各类型的暂付款项属于特殊类挂账的有（）。
A、经批准的递延资产项目未办理竣工决算之前的预付款
B、发生交通肇事，我行临时对外支付的伤者医疗费、抢救费等
C、诉讼案件中，由我行垫交的诉讼费用
D、预拨给行政费用专户的备用金
E、待处理差错款（不含出纳短款）
98、多项选择题 协定存款的风险控制要点有（）。
A、A户、B户之间的资金划转由电脑自动执行，不得人工操作
B、严禁B户对外支付
C、支付金额超过A户存款余额时，需分理处主任级（含分理处主任）以上有权签字人授权审批
D、银行每月为客户出具A户、B户对账单
99、单项选择题 《反洗钱法》所称（），是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A、洗钱
B、反洗钱
C、犯罪
D、可疑交易
100、多项选择题 查询人行支付系统行号可以使用以下（）交易码。
A、9262
B、9261
C、9288
D、9201
101、问答题 临时挂失的有效期是多少天？
102、多项选择题 合并会计报表的编制原则有（）。
A、真实性原则
B、完整性原则
C、重要性原则
D、一体性原则
103、填空题 严禁借银行名义私自代客（）。
104、单项选择题 办理1000万元辖内客户类资金汇划，经过的柜员流程为（）。
A、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、三级授权
B、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员
C、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、
D、经办柜员、复核柜员、三级授权
105、问答题 对员工出勤的基本要求是什么？
106、问答题 违反结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等操作处理不当或审查不严，造成哪些后果，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同？
107、多项选择题 新的《消防法》明确我国消防工作的原则包括（）。
A、预防为主
B、防消结合
C、政府统一领导
D、部门依法监管
E、单位全面负责
F、公民积极参与
108、问答题 员工在履行职责中应当避免利益冲突，对涉及到本人、亲属、朋友以及本人有其他利害关系的哪些银行活动应当予以回避？
109、单项选择题 与企业对账应区分重点客户与非重点客户确定对账周期，重点客户是指满足下列（）条件的客户。
A、存款余额在等值人民币200万元（含）以上的客户
B、存款账户中，近三个月内发生单笔等值人民币100万元（含）以上支付的客户
C、提供上门服务（含上门收送款、上门取送单等）的客户
D、贷款余额在等值人民币500万元（含）以上的客户
110、问答题 未经授权或批准，员工不得将哪些银行资料对外或对银行内部无关人员展示？
111、多项选择题 对大额现金的支付，下列说法哪些是正确的？（）
A、应当督促经办人员严格审查取款人的有效身份证件，予以核实后再行支付
B、严格执行人民银行报备制度
C、严格执行授权审批制
D、严格执行反洗钱相关制度
112、多项选择题 商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（）
A、要素
B、格式
C、具体内容
D、频率
113、单项选择题 固定资产清查盘点报告应纳入会计档案保管，保管期限为（）。
A、2年
B、3年
C、4年
D、5年
114、单项选择题 应严格按照实名制规定开户，对不出示本人身份证件或不使用本人身份证件上的姓名的，不得为其开立存款账户。严禁开立（）和（）。
A、过渡账户，临时账户
B、假名账户，匿名账户
C、非本人账户，虚假账户
115、多项选择题 借款人或担保人名称发生变更，但主体资格及股东、股权结构未发生变化，客户经理的做法正确的是（）
A、应在1个月内与借款人和担保人签订补充合同
B、要求借款人、担保人在1个月内出具声明，并及时办理相关的抵（质）押物权证变更手续
C、公司业务人员应要求借款人、担保人及时提供公司更新资料
D、应在1个月内与借款人和担保人重新签订相关合同
116、多项选择题 董事会在银行合规管理过程中的职责包括 （ ）
A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价
C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性
117、多项选择题 无故违反重要岗位分岗作业规定，有（）之一给予警告至记大过处分；情节严重的，给予该机构或部门负责人撤职处分或解除劳动合同。
A、重要业务操作岗位、重要业务流程设臵没有做到相互监督制约的
B、安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作，或未能督促执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员违规操作的
C、不能分岗作业的重要部位，没有采取双人临岗或其他必要监控防范措施的
118、多项选择题 以下哪些是清算组在清算期间行使的职权（）
A、清理公司财产，分别编制资产负债表和财产清单
B、通知、公告债权人
C、清理债权、债务
D、代表公司参与民事诉讼活动
119、多项选择题 营业期间，尾箱管理人不得随意离岗，如特殊情况需要临时离岗，必须做到（）。
A、人离箱锁
B、随身携带钥匙
C、向附近同事打招呼代为看管
D、请同事代办业务
120、判断题 合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。
121、多项选择题 小额支付系统网点6467需维护的参数有（）。
A、DQDJB
B、RSRVC
C、9991D
D、RITM
122、问答题 员工在工作时间接打私人电话有什么规定？
123、多项选择题 个人投资经营贷款目前可接受的抵/质押物种类限定为我行定期存单、国债、经营（租赁）权、不动产（不含在建工程、简易厂房）等，暂不接受（）等抵质押物。
A、交通运输工具
B、机器设备
C、股票
D、企业内部股权
124、多项选择题 下列各项可以关联到新版网上银行的包括（）.
A、长城电子借记卡
B、长城人民币信用卡
C、中银系列信用卡
D、活期一本通
E、定期一本通
125、单项选择题 未经（）审查，总分行各部门不得发布其制定的规章制度和操作流程。
A、人民银行
B、银行业监督与管理机构
C、立法机关
D、法律与合规部门
126、多项选择题 以下关于冲账说法正确的有（）。
A、当日冲账无须经分理处主任级（含分理处主任）有权签字人授权后办理，仅须主办会计签字即可
B、隔日冲账须经分理处主任级（含分理处主任）有权签字人授权后办理
C、隔年冲账须经分支行行长及有权人授权后方可办理
D、涉及计息账户的错误冲正，须经分理处主任级（含分理处主任）有权签字人授权后方可作倒起息处理
127、判断题 合规负责人可以同时分管业务条线。
128、问答题 利用计算机进行违法、违规活动或为违法违规活动提供条件的，给予什么处理？
129、单项选择题 以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件( )
A、资质
B、经验
C、专业技能
D、个人关系网
130、单项选择题 对于汇入汇款若汇款行要求退汇，在款已入账时，须征得（）同意并出具（）后，方可办理全额或部分退汇。（）
A、汇款人；口头授权
B、汇款人和收款人；书面授权
C、收款人；承诺
D、收款人；授权书
131、单项选择题 银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求商业银行应建立分工合理、职责明确、（）的组织结构。
A、报告关系清晰
B、员工关系健康向上
C、产权关系明晰
D、多方共赢
132、单项选择题 应当严格遵守（）制度处理个人人民币、外汇汇款业务。
A、双人复核、分类管理
B、分层控制、层层授权
C、事中复核、分级授权
D、密押控制、分级管理
133、问答题 员工不得在哪些中介组织从事有偿服务活动？
134、单项选择题 复核柜员应对二次录入项的正确性承担什么责任。（）
A、重要责任
B、普通责任
C、主要责任
D、次要责任
135、单项选择题 在处理RTS系统B231报文时，将本行“业务编号”（如：票据托收业务“TCxxx、Cxxx”，贸易结算业务“BPxxx”等我行内部业务编号）输入（）栏位内，“国外业务行编号”和“其他编号”栏位内输入一个“0”。
A、国外账户行编号
B、国外账户行记账编号
C、国外业务行编号
D、其他编号
136、单项选择题 承兑是指汇票付款人承诺在（）支付汇票金额的票据行为。
A、汇票出票日
B、汇票出票日以后任何一天
C、汇票到期日以前任何一天
D、汇票到期日
137、单项选择题 全行任何员工均有权向各级法律与合规部门提出书面合规意见、建议或投诉，采取的方式（）。
A、必须是署名
B、必须是匿名
C、必须是直接
D、可以是直接或间接，署名或匿名
138、多项选择题 在叙做人民币结构性理财业务时，客户的哪些印鉴可视为有效印鉴（）。
A、企业财务专用章
B、企业法人代表私章
C、企业财务人员私章
D、企业行政公章
139、多项选择题 各网点每日在9355交易码下打印客户汇款的联机清单，其中对于T+1到帐的TN类普通汇划，当日和次日9：00以后分别打印的联机清单为（）。
A、辖内客户类汇出清单
B、CNAPS汇出网点交易清单
C、异地客户类汇出成功待发报清单
D、异地客户类汇出隔日发报清单
140、单项选择题 下列哪些需要在“8331临时存款”核算码核算？（）
A、转账银行汇票业务项下，代理付款行向未在本行开户的个人持票人解付银行汇票
B、诉讼费挂账
C、电脑故障挂账
D、出纳长短款
141、单项选择题 实施内部评级法初级法的银行需要有（）年违约概率数据的积累。
A、3
B、5
C、8
D、10
142、问答题 简述票据贴现交易背景资料的审核要点？
143、问答题 处理办法所称管理人员包括哪些人员？
144、单项选择题 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，以下不属于商业银行的关联自然人的是（）。
A、商业银行的内部人
B、商业银行持股5％以下的自然人股东
C、商业银行的内部人的近亲属
D、商业银行的主要自然人股东的近亲属
145、问答题 什么是社会保险？社会保险的有哪些特征？
146、问答题 简述小额查询业务处理流程。
147、问答题 在交接库包或尾箱时，对保安员有什么要求？
148、单项选择题
以下关于柜员卡、授权卡（密码）管理不正确的是（）.
A、严禁将柜员卡、授权卡（密码）交给他人使用或授权
B、授权卡持有人办理授权业务时，必须对授权内容、范围、额度、业务的真实性等方面作出严格的实时审核，无误后方可授权
C、柜员卡持有人应妥善保管本人柜员卡，离柜必须签退柜员卡
D、为防止签到密码被盗用，柜员应采取手工输入方式进行签到
149、多项选择题 根据我行控制风险及外部监管当局的要求，在下列哪些情形下不得开立保函（）。
A、参与涉及期货的保值交易
B、参与涉及外汇的投机交易
C、为外商投资企业外方的投资贷款提供担保
D、为外商投资企业中外方投资部分的对外债务提供担保
150、多项选择题 在为客户办理正式挂失业务时，应注意哪些事项？（）
A、正式挂失业务必须在原开户行办理。柜员和业务授权人应审核确认身份及该笔存款未被支取或冻结；核对5万元以上大额挂失的真实性
B、挂失均应提供申请挂失人有效身份证件的复印件，若为代办挂失，连同存款人有效身份证件复印件一并作附件备查（若存款人死亡须提供死亡证明、财产继承书、遗嘱；若存款人不在当地可提供有效身份证件复印件、委托书、授权书等具有法律效力的证书或证明。）
C、对凭密码支取或非凭密码支取帐户，根据累计金额控制要求，应及时对挂失业务进行调查核实，若发现申请挂失人是假冒的，应立即报保卫部门及公安部门查处
D、挂失帐户金额大于5万元（不含）的密码挂失必须挂失满七天处理
151、多项选择题 下列金额一致的有、（）。
A、资产负债表中未分配利润
B、损益比较表中税后利润
C、损益明细表中纯损或纯益
D、业务状况年报表中损益科目的借贷方轧差合计数
152、单项选择题 另行上会项目经采购评审委员会评审表决，未达到有效票半数以上“同意（含有条件同意）”，即被（）。
A、同意
B、否决
C、另行上会授信执行部提供
153、单项选择题 根据中国人民银行银发（2003）121号文《关于进一步加强房地产信贷业务管理的通知》的有关规定，借款人申请个人商业用房贷款所购买的商业用房应为（）的房屋。
A、主体结构封顶
B、竣工验收
C、综合验收
D、获得预销售许可证
154、问答题 简述营业网点现金碰库对账要点。
155、多项选择题 根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行不可以在境内（）。
A、从事信托投资和股票业务
B、代办保险
C、向非银行金融机构和企业投资
D、从事股票业务
156、单项选择题 以下说法错误的是( )。
A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。
B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求
C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。
157、单项选择题 房地产抵押估价报告的名称，应当为“房地产抵押估价报告”，由房地产估价机构出具，加盖房地产估价机构公章，并有至少（）专职注册房地产估价师签字。
A、一名
B、二名
C、三名
D、无需签字
158、多项选择题 费用报销凭证的内容必须具备（）。
A、凭证的名称
B、填制凭证的日期
C、经济内容
D、经办人员签章
E、数量、单价和金额
F、填制和接收凭证单位名称
159、问答题 原作出处分的机构根据员工本人表现做出延长解除处分期限有什么规定？
160、单项选择题 贸易融资项下不允许结汇的业务有（）。
A、出口押汇
B、福廷费
C、出口商业发票贴现
D、打包贷款
161、单项选择题 决定对相符交单进行承付或议付的指定行必须（）.
A、寄单给开证行，得到开证行款项后进行承付或议付
B、通知开证行，并在自己柜台留存单据
C、如果信用证限制自己议付，则无追索议付
D、直接寄单给申请人要求付款
E、承付或议付，并将单据转递给保兑行或开证行
162、单项选择题 金融机构如发现日常交易中符合可疑交易特征的，10个工作日内应通过手工录入反洗钱系统，超过10个工作日的通过（）手工录入反洗钱系统。
A、可疑交易录入可疑交易录入
B、可疑交易录入特殊报文处理
C、特殊报文处理可疑交易录入
D、特殊报文处理特殊报文处理
163、单项选择题 柜员尾箱的现金交接，必须（），交接经办员与押运员按规定办理交接手续。
A、由负责人监交
B、双人交接并签收
C、在监控下进行
D、书面签收
164、问答题 某大客户要求开立以“张小三、李小四”为户名的化名账户，某领导也打招呼希望酌情考虑，你会怎样处理？
165、多项选择题 中国银行安全保卫工作坚持的原则包括（）。
A、“人防、物防、技防”相结合
B、“谁主管、谁负责”
C、“一把手负总则”
D、预防为主、防消结合
166、单项选择题 根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在（）的贷款。
A、1年以内（含1年）的贷款
B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）
C、3年以上（不含3年）
D、5年以上（不含5年）
167、问答题 银行在向客户推介委托理财业务时，有哪些风险必须向客户进行及时提示？请列举至少4种风险。
168、问答题 简述中国银行安全保卫工作的基本任务。
169、单项选择题 指导企业财务会计核算最根本的依据是（）.
A、企业会计制度
B、国家财经法规
C、企业财务制度
D、企业会计准则
170、单项选择题 xx分行（清算行号46955）辖属的一个233机构的清算行号为46912，那么该231网点的RTS系统的9062人民币帐户结构是（）.
A、86469129062001
B、86269129062001
C、86469559062001
D、86269559062001
171、问答题 员工如果认为上级的指示、决定有错误的，应如何做？
172、问答题 《工会法》对工会参政议政是如何规定的？
173、单项选择题 以下有关依法合规的看法中，错误的是（）。
A、依法合规也是银行的价值增值活动
B、依法合规是商业银行经营内在规律的要求
C、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性
D、依法合规是单纯的成本负担
174、单项选择题 营业网点必须实行（）工作制度。
A、“双人在岗”；
B、“双人双锁”；
C、“三人当班、双人临柜”
175、多项选择题 以下关于收取保证金处理要点的表述正确的是（）。
A、保证金币别与保函币别相同，收取相应金额的保证金
B、缴纳人民币保证金开立外汇保函的，按当时牌价换算应缴纳的人民币保证金金额，可以提前购汇
C、缴纳外汇保证金开立以另一种外币计价的外汇保函的，按当时牌价换算应缴纳的外币保证金金额
D、缴纳外汇保证金开立人民币保函的，按当时牌价换算应缴纳的外汇保证金金额
176、单项选择题 下列不能出质的是（）.
A、本票
B、提单
C、汽车合格证
D、股权
177、多项选择题 客户叙做代客债务保值业务需经省行（）联合审批同意。
A、资金业务部
B、风险管理部
C、公司业务部
D、国际结算部
178、多项选择题 违犯（）规定给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
A、违反RTS系统授权管理规定并造成资金损失的
B、故意违反RTS系统操作规程，错用、串用报文格式的
C、违规不为客户做及时入账处理，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户经济损失的
D、违规处理RTS系统中的各类查询查复业务，或以查询查复为由恶意扣押客户资金，引起客户投诉或造成导致客户经济损失的
E、篡改RTS系统中的各类码表或未按RTS系统操作规程中的规定程序进行码表维护，影响业务正常运行或造成行内资金损失的
179、单项选择题 在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是( )。
A、合规绩效的考核
B、合规问责制度
C、诚信举报制度
D、独立管理制度
180、多项选择题 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中包括（）。
A、限制资产转让
B、限制分配红利
C、责令暂停部分业务
D、促成机构重组
181、单项选择题 对利率的审核要点错误的是（）
A、符合授信批复的下限要求
B、符合司库部门关于利率的下限要求
C、人民币逾期贷款的罚息利率，应为在合同载明的贷款利率水平上加收30％-50％
D、借款人未按合同约定用途使用外汇借款的罚息利率，应为在合同载明的贷款利率水平上加收50％-100％
资金业务部提供
182、单项选择题 以下哪组不属于我行规章制度名称（）.
A、章程、规则、政策
B、办法、规定守则
C、条例、要点、方案
D、操作规程、实施细则、指引
183、多项选择题 办理银行卡业务时应注意哪些事项？（）
A、空白卡、制成卡、待销毁卡均应按照中国银行“重要空白凭证管理”要求建立登记制度，网点负责人或业务经理应定期检查并登记检查情况，核实使用的合规性。当日营业终止后须入库保管
B、检查申请表所填内容的完整性，是否按有关规定提供必要资料以及相关要件的真实性
C、办理业务时审核信用卡是否在有效期内，过期卡银行不予办理取款业务，不得办理无卡取现交易
D、信用卡是否及时在AS/400系统中作领卡操作，是否存在卡已发出但未操作领卡交易的情况
184、多项选择题 于逐步实施退出管理的不良授信客户或潜在不良客户，下列做法正确的有（）
A、根据资产清收和客户退出计划，为其核定低于存量授信余额的授信总量
B、如最终批复的授信总量低于我行对客户授信的现有总量，应逐步将客户授信压缩在新核定的授信总量内
C、如没有获得新的授信总量批复，到期业务须按期收回
D、对于计划到期收回贷款不再续贷的退出客户，则不再核定单一客户授信总量并年审，授信到期收回即可。
185、判断题 银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。
186、单项选择题 （）是指国内异地中行通过交换平台汇给本行、由本行在RTS主机版进行解付入账的汇入业务。
A、国内联行汇入汇款
B、辖内汇入汇款
C、国内联行间银行类来帐
D、国内跨行汇入汇款（CNAPS）
187、单项选择题 两个以上的有权机关或部门对同一存款冻结时，应根据（）办理冻结手续。
A.最后收到的协助协行通知书
B.最先收到的协助协行通知书
C.由有权机关协商决定
D.由两个有权机关的共同上机决定
188、单项选择题 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（）的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。
A、人员构成
B、准备金提取
C、反洗钱内部控制制度
D、应急预案
189、单项选择题 商业银行以( )为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
A安全性、流动性、效益性
B安全性、商业性、效率性
C稳定性、流动性、效益性
D稳定性、商业性、效率性
190、多项选择题 营业网点安保工作“人防、物防、技防”中的技防包括（）。
A、防弹玻璃
B、防尾随门
C、自卫工具
D、电视监控
E、报警设施
191、问答题 会计监督人员有哪些行为之一的，给予警告至记大过处分？
192、单项选择题 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当符合（）及公允原则。
A、严格保密
B、公开透明
C、内外有别
D、诚实信用
193、单项选择题 金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照《金融违法行为处罚办法》的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其（）的任职资格。
A、经办人
B、直接负责的高级管理人员
C、其他人
D、基层管理人员
194、问答题 现金账款当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，在规定时间内隐瞒不报的，给予什么处理？
195、问答题 用人单位违反集体合同时工会有哪些职责？
196、问答题 业务发起部门提交发放审核的授信申请材料主要包括哪几类文件？
197、单项选择题 经营性分支机构业务经理实行定期或不定期轮岗制，在同一机构连续工作时间最长不超过（）。
A、1年
B、2年
C、3年
D、半年
198、多项选择题 我行房地产开发贷款不支持（）
A、产权式酒店
B、写字楼
C、商业市场项目
D、纯别墅项目
199、单项选择题 押品的定期现场核查可结合每年押品评估过程中的现场勘察进行。一般应保证每年进行（）。
A、一次
B、两次
C、三次
D、四次
200、多项选择题 公司业务人员须检查抵（质）押物的状态、完好程度、经济寿命及安全和完整性，并根据抵（质）押物性质及风险程度的不同，确定所适用的保管措施，实施区别监控。下列采取的监控措施正确的是（）
A、股票/股权等特殊质物，公司业务人员需随时关注股票公司的经营动态、股票及股票市场的整体走势，以规避质权风险
B、收费权作为质押物的，公司业务人员要严格管理收费账户的资金，监控用途，确保还款
C、出口退税账户质押的，应控制账户封闭运行、专款专用，确保账户的唯一性，在贷款封闭运行期间，公司业务人员应实行严格监管，在贷款未获清偿前，不得挪作它用或账户转移，保障我行对出口退税款法定的优先受偿权
D、对民营企业法人以其财产设定抵（质）押的，应适当加大检查频度，关注抵（质）押物的品质及抵（质）押人的资质和清偿能力
201、单项选择题 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、10个工作日
B、3个工作日
C、5个日历日
D、8个工作日
202、问答题 违反银行卡挂失和补发规定造成损失的，给予哪些处理？
203、单项选择题 大额支付系统的现有汇款金额起点（）.
A、1万
B、2万
C、10万
D、0
204、单项选择题 开证行发出函开信用证次日发现L/C有缮打错误，立即向通知行补发电文（SWIFTMT799）更正。以下哪种说法正确？（）
A、此更正电是信用证不可分割的一部分，只要先于函开的原证到达通知行，即可有效
B、此更正电只要在受益人收到函开的原证前到达通知行，由通知行与原证一起向受益人通知，即可有效
C、此更正电视同信用证的修改，受益人有权拒绝接受
D、此更正电只要在受益人交单前通知给受益人，即可有效
205、单项选择题 银行合规职能活动的范围和广度应当由（）加以定期检查。
A、内部稽核部门
B、风险管理部门
C、日常管理部门
D、经营部门
206、多项选择题 采购评审委员会每年应对上年度评审通过项目开展后评价工作。选取后评价项目的条件包括（）。
A、易出或已出问题的项目
B、涉及金额较大或重大复杂的项目
C、管理层或委员会要求后评价的项目
D、监督部门要求后评价的项目
207、多项选择题 中国银行安全保卫工作方针是（）。
A、预防为主、全面设防
B、加强重点、内外并重
C、防查并举、标本兼治
D、打击犯罪、保障安全
208、单项选择题 借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失是五级分类（）类贷款的核心定义.
A、正常
B、关注
C、次级
D、可疑
209、多项选择题 外个人合法人民币收入购汇，需要审核的材料包括（）。
A、本人有效身份证件
B、有交易额的证明材料
C、税务凭证
D、当地外汇管理局的批复件
210、多项选择题 严禁开立（）各类银行账户。
A、真名，资料不完整
B、匿名或假名，资料完整
C、真名，资料完整
D、匿名或假名，资料不完整
211、多项选择题 根据企业所得税法及实施条例，下列项目中，不得从应纳税所得额中扣除的有（）。
A、企业之间的违约金
B、企业所得税税款
C、企业内营业机构之间支付的租金
D、非广告性赞助支出
212、多项选择题 我行授权管理遵循的原则（）。
A、依法合规
B、区别管理
C、动态调整
D、权责匹配
213、多项选择题 营业网点录像查看的主要内容包括（）.
A、业务合规操作情况
B、尾箱管理情况
C、安全防范情况
D、员工异常行为
214、单项选择题 下列属于或有资产/负债类的有（）.
A、公司卡保证金
B、汇入汇款
C、应收催收利息
D、汇出汇款
215、多项选择题 办理存单质押贷款业务，应核实（）.
A、质押存单是否为银行开立
B、柜员检查质押品是否及时冻结，冻结是否准确
C、质押品是否帐实相符
D、逾期贷款是否及时发催收通知
216、问答题 业务经办人员与出票人、持票人或付款人恶意串通接受伪造、变造的票据骗取银行资金的，给予什么处理？
217、单项选择题 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，董事会和高级管理层应当提倡这样一种组织文化，它通过行动和言语建立起（）在从事银行业务活动时都将遵守法律、规则和标准的预期。
A、高级管理人员
B、各级管理层
C、法律与合规部门
D、所有员工（包括高级管理层）
218、问答题 银行员工利用职务之便，挪用客户资金炒股，应该对其如何处理？
219、多项选择题 新版网银企业服务提供的主要功能包括（）
A、账户管理
B、转账汇款
C、投资（第三方存管）
D、代发业务（工资代发、其他代发）
E、集团服务（自动汇划、主动调拨、统一对外支付、内部往来管理）
F、中银e信
220、单项选择题 （）应对原始凭证和输入信息的一致性与合规性进行审核，并对汇款的真实有效性承担责任。
A、经办柜员
B、复核柜员
C、授权柜员
D、普通主管
221、多项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下不属于表外授信的是（）。
A、贷款
B、贸易融资
C、贴现
D、信用证
222、多项选择题 下列境内外汇划转业务，符合外管条件的是（）。
A、本人储蓄帐户之间外汇资金划转
B、本人与父母账户之间外汇资金划转
C、本人与朋友账户之间外汇资金划转
D、本人储蓄账户与本人结算帐户外汇资金之间
223、单项选择题 业银行发现重大违规事件应按照( )的规定向银监会报告。
A、重大事故报告制度
B、重大事项报告制度
C、重大案件报告制度
D、重大事件报告制度
224、问答题 员工对银行安全和公共卫生有什么义务？
225、单项选择题 根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户( )，进一步核实后在档案中重新记载。
A、提供公司章程
B、做出口头说明
C、提出书面申请
D、提供书面报告
226、多项选择题 早接库包或尾箱时（）
A、运钞车到达前，营业网点拉（卷）闸门应处于关闭状态或半关闭
B、接收库包应在监控范围内进行
C、库包或尾箱交接期间，大厅内不得有无关人员滞留
D、保安员不得接触库箱、库包
227、单项选择题 商业银行对个人发放住房贷款成数最高不超过（）。
A、60%
B、70%
C、75%
D、80%
228、多项选择题 债务重组的主要原则是指通过债务重组，达到（）目的。
A、达到债务人能改善财务状况，增强偿债能力
B、弥补授信法律手续方面的重大缺陷
C、追加或完善担保条件
D、减少其他方面的银行风险
E、使中行债务能先行得到部分偿还
229、多项选择题 有权查询、冻结个人及单位存款，但无权扣划的机关是（）。
A.人民检察院
B.公安机关
C.走私犯罪侦查机关
D.证券监管机关
230、单项选择题 行内小额系统实行准7*24小时连续运行，人行小额支付系统日切后发生的往帐业务经办日期、委托日期和清算日期分别为（）。
A、次日、当日
B、次日、次日
C、当日、当日
D、当日、次日
231、问答题 对营业网点人员岗位设臵的原则是什么？
232、问答题 企业所得税的计算原则是什么？
233、多项选择题 按照中国银行固定资产管理的部门分工，与固定资产管理相关的部门包括（）。
A、财务管理部门
B、条线管理部门
C、集中采购部门
D、实物管理部门
E、会计核算部门
F、使用部门
234、单项选择题 下列哪些是银行不能自行开立的账户（）？
A、资本项目-自营外汇贷款专户
B、外币股票交易账户
C、暂存户-开证、付汇保证金户
D、资本金账户
235、单项选择题 营业场所必须在柜台内设员工（），有条件的要设生活区。
A、更衣室
B、休息室
C、专用卫生间
236、问答题 在申报呆帐核销材料时，必须提供哪些债权、股权证明材料？
237、多项选择题 根据中国银行出纳尾箱监管员管理制度，下列属于监管员的职责是（）.
A、营业终了，对尾箱的现金核卡大数，防止尾箱现金大额短缺或被挪用
B、每天监管尾箱经管人盘点库存、核对帐款，对尾箱加二锁（二把锁的钥匙分别由两人掌管）一封人库保管
C、坚持每星期对尾箱的现金、实物进行一次彻底的检查、清点，保证帐款、帐实相符
D、监督尾箱限额的执行情况，督促尾箱经管人将超限额的现金及时缴交库房
238、多项选择题 RTS、BEPS与RBS系统有接口功能模块有（）。
A、TE类来报
B、BEPS来报
C、BEPS往报
D、TL类来报
239、单项选择题 《中国银行湖南分行财会工作非现场监控考评办法（2007年版）》规定、大额损益差错是指（）万元以上的单笔差错。
A、1000
B、10
C、100
D、50
240、填空题 严禁使用（）名章，柜员卡/授权卡/密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作.
241、单项选择题 （）是指通过RTS主机版与交换平台的接口，接收或发出异地中行查询查复报文的业务。
A、大额支付系统查询
B、小额支付系统查询
C、辖内查询
D、联行查询查复业务
242、单项选择题 商业银行各业务条线和分支机构的( )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员
B、负责人
C、高管人员
D、全体员工
243、多项选择题 新版网银个人用户可以选择的信用卡还款方式包括（）
A、主动转账还款
B、自动全额转账还款
C、购汇还款
D、自动以最低还款额转账还款
244、单项选择题 严禁在（）授权卡和柜员卡。
A、同一系统同时持有
B、同时持有不同系统
C、不同时期持有同一系统
D、不同时期持有不同系统
245、多项选择题 经济资本配臵的计量范围包括（）
A、信用风险
B、市场风险
C、操作风险
D、法律风险
246、填空题 严禁私自代客户保管（）、票据、印鉴、证件。
247、问答题 《劳动合同法》对用人单位与劳动者在劳动合同中约定保守用人单位的商业秘密和与知识产权相关的保密事项有什么规定？
248、问答题 员工违规处理办法所称情节轻微是指什么？
249、判断题 商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估
250、问答题 简述洗钱的阶段。
251、多项选择题 国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何（）兼职。
A、金融机构
B、企业
C、基金会
D、社会团体
252、多项选择题 出纳业务的基本原则（）。
A、双人管库、双人运钞、双人守库、双人押运
B、签账分管、日清日结、账款相符、交接清楚、责任分明
C、收入现金坚持先收款后记账，付出现金坚持先记账后付款原则
D、坚持查库制度，严禁挪用库存现金，严禁白条抵库
253、多项选择题 RTS系统二级复核条件有（）。
A、大额的汇入汇款
B、急报
C、变更收款人账号后入账
D、执行退报交易
254、单项选择题 无权扣划单位和个人银行存款的部门是（）.
A、人民法院
B、海关
C、税务机关
D、人民检察院
255、单项选择题 中国银行固定资产的折旧方法为（）。
A、年数总和法
B、双倍余额递减法
C、工作量法
D、年限平均法
256、多项选择题 以下有（）属于小额支付系统的往账业务处理规定。
A、往账业务遵循经办、复核、授权“三人分管”原则，超过省分行规定的监控金额报文，须由省分行监控柜员审核处理。
B、各级柜员应根据原始凭证进行汇款信息的输入或审核工作，且须及时处理业务不得积压。
C、往账业务处理应遵守RTS系统的运行时间。各网点签退前必须通过6480交易码检查确认本网点当日往账业务均处理完毕，严禁滞留未完成交易的往账业务，防止因漏发报文造成延误。
D、经办柜员办理往账业务时，应根据业务种类选择相应的业务类型报文。
257、填空题 钙可消除土壤溶液中（）、（）、（）和（）等离子过多对作物的危害。
258、问答题 请解释爱行敬业的内涵？
259、问答题 窃取或故意泄漏客户银行卡密码，盗取或协助他人盗取客户资金的，给予哪些处理？
260、单项选择题 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、10个工作日
B、3个工作日
C、5个日历日
D、8个工作日
261、单项选择题 根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当（）。
A、避免在职责明确以前擅自作主
B、及时向上级汇报请示
C、先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿
D、立即要求有关部门澄清职责
262、多项选择题 员工违规有哪些处理种类？（）
A、扣减绩效工资、降低薪酬等级
B、责令辞职或免职
C、处分，包括警告、记过、记大过、撤职（解除聘任职务）
D、解除劳动合同
263、单项选择题 持票人为（）的，对其（）无追索权。持票人为（）的，对其（）无追索权。（）
A、出票人，前手，背书人，前手
B、出票人，后手，背书人，后手
C、出票人，前手，背书人，后手
D、出票人，后手，背书人，前手
264、单项选择题 因RTS系统不支持电汇凭证的销号，从防范风险角度出发，柜台业务经办人员在办理电汇业务时，应先在OFP会计系统中用“（）”交易进行凭证销号，然后再切换到RTS系统中进行录入。
A、8621
B、8622
C、8623
D、8624
265、多项选择题 办理挂失业务时，应审核（）.
A、挂失人身份证件是否、有效
B、提供的欲挂失账户资料与系统中储户的存款资料是否一致，账户是否为正常状态
C、代办挂失必须同时提供代办人的身份证件
D、挂失申请人是否为本人
266、单项选择题 应付暂收款项不包括以下哪一项（）.
A、提取的养老保险基金
B、信用卡业务、基金业务及记账式国债等业务中，因客户销户等原因形成的“无头”资金
C、为保障质量而扣收建筑商、销售商的工程尾款或产品尾款
D、不良贷款、账外经营贷款、违规贷款、结算垫款、垫付企业债券本息款、担保垫款及其他授信性质垫款
267、多项选择题 外汇政策中，境外个人是指（）。
A、持护照的外国公民
B、持港澳居民来往内地通行证港澳同胞
C、持台湾居民来往大陆通行证的台胞
D、持护照的无国籍人士
268、问答题 员工应遵守哪些社会秩序，以避免因个人原因影响银行声誉和形象？
269、单项选择题 打分卡模型主要从（）等方面对客户信用状况进行评分，并根据各项指标评分之和确定客户的信用等级。
A、偿债能力、获利能力
B、偿债能力、履约情况及发展能力
C、偿债能力、获利能力、经营管理、履约情况及发展能力和潜力
D、偿债能力、履约情况
270、单项选择题 关于外资企业注册资本的到位问题，《中华人民共和国外资企业法实施细则》规定：外国投资者应在营业执照签发之日起3年内缴清全部出资额，但第一期出资不得少于外国投资者认缴出资额的（）。
A、10%
B、15%
C、20%
D、25%
271、填空题 严禁（），设立各种形式的小金库。
272、单项选择题 远期结售汇业务交割日后（）个工作日为客户与我行办理交割的宽限期，宽限期内的交割视同如约交割。
A、1
B、2
C、3
D、4
273、多项选择题 代收付业务中，应当（）.
A、不得为客户办理存款证明挂失
B、存款证明正本和申请书（银行打印）部分必须为系统打印，不得手工填写，未上电脑的账户不得开具存款证明
C、开具存款证明的账户要求提前解冻，应向银行交回与冻结账户有关的全部存款证明
D、已开具存款证明的存款，在规定期限内不得为其取现或转账
274、多项选择题 严禁出纳兑换人员从事以下（）活动。
A、严禁参与任何形式的的赌博
B、严禁参与经商和违规炒股
C、严禁非法套取外汇，外汇旅行支票
D、严禁违规办理收付业务
275、单项选择题 我行个人投资经营贷款的抵押物范围不含（）。
A、自然人所拥有的商业用房和住房
B、公司所拥有的商业用房和住宅
C、土地为出让性质的标准厂房
D、公司股票
E、公司存单和国债
276、单项选择题 （）柜员对资料库维护的柜员交易权限表进行授权以及本网点每日的开机和关机交易。
A、经办柜员
B、复核柜员
C、授权柜员
D、普通主管
277、单项选择题 在RTS系统中发出的往帐如果复核与经办不符，当经办在输入金额、货币符号、付款帐号中任一项出现错误时，复核必须选择（）.
A、退会计修改
B、退非会计
C、退报文
D、以上都不是
278、多项选择题 风险分类信息可披露的范围是（）。
A、银监局
B、普华永道会计师事物所
C、按照有关规定可提供数据的行内相关部门
D、银行同业
279、单项选择题 （）是指通过RTS主机版与人行现代化支付系统（CNAPS）接口，在RTS主机版中办理客户类人民币资金的跨行汇出汇款业务。
A、国内联行汇出汇款
B、辖内汇出汇款
C、国内联行间银行类
D、国内跨行汇出汇款
280、问答题 违反审批规定发行银行卡的，给予什么处理？
281、单项选择题 风险分类为（）的资产均应计提专项准备。
A、关注类、次级类、可疑类、损失类
B、次级类、可疑类、损失类
C、正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类
D、可疑类、损失类
282、问答题 在土地增值税管理过程中，各行应着重防范和控制哪些税务风险？
283、多项选择题 国内支付结算管理规定（）。
A、开立帐户应执行“3天生效制度”，期间不得办理付款业务，也不得向单位客户出售重要空白凭证和支付凭证
B、开户单位预留银行印鉴必须专人保管，对50万元大额支票支付必须双人核对印鉴
C、银行在开立人民币结算帐户时，必须审查开户证明文件原件的真实性、完整性和合规性
D、对公记帐人员不得负责对帐工作
284、多项选择题 验资帐户的管理，应遵从以下规定（）。
A、验资帐户验资期间款项只收不付
B、注册资金汇缴人必须与出资人一致
C、验资成功后将验资帐户按申请人要求转入其指定帐户
D、验资不成功将资金原路退回
285、填空题 （）是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
286、单项选择题 应当根据在汇款业务操作中承担的不同职责，实行业务经办、业务复核、（）三级管理制度。
A、业务主管
B、网点负责人管理
C、业务授权
D、密押控制
287、问答题 员工应如何爱护银行财产？
288、单项选择题 以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据( )
A、业务条线经营范围
B、分支机构的经营范围
C、分支机构的业务规模
D、人员的数量
289、多项选择题 过正常的法律程序，可以向银行查询居民个人存款情况的部门有：（）。
A、公安、检察、法院等司法机关
B、审计机关、工商部门、证券监管机关
C、税务机关、海关机关
D、国家安全机关、军队保卫机关
E、监察机关、走私犯罪侦察机关、监狱
290、单项选择题 （）来帐退划使用直接宕帐再退报或，已处理的报文需通过CMT108报文格式退划。
A、TE类
B、LZ类
C、CI类
D、TL类
291、多项选择题 尾箱经管人要妥善保管好尾箱钥匙，（）。
A、不得放在办公桌内
B、不得随意乱放
C、不得自行交与他人
D、钥匙丢失不得配臵，立即报告上级并更换新锁
292、多项选择题 目前票据市场主要存在的风险是（）.
A、信用风险
B、票据空转虚增长放大货币信贷增长
C、流动性风险
D、政策性风险
293、单项选择题 按照《反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )
A、五年
B、十年
C、十五年
D、永久
294、多项选择题 授后监督工作针对风险分类结果为（）的所有公司授信。
A、正常
B、关注
C、次级
D、可疑
295、多项选择题 下列哪些存款可以被冻结（）。
A.银行承兑汇票保证金
B.单位住房公积金账户中的存款
C.工会经费账户中的存款
D.信用证保证金
296、问答题 贷款成为关注类贷款之后，公司业务部门、授信执行部门和风险管理部门的管理职责。
297、单项选择题 下列各项中，属于投资活动产生的现金流量的是（）.
A、分派现金股利支付的现金
B、购臵固定资产支付的现金
C、接受投资收到的现金
D、偿还公司债券利息支付的现金
298、单项选择题 出境人员携带不超过等值（）美元的外币现钞出境的，无须申领《携带证》。
A、5000
B、10000
C、20000
D、50000
299、多项选择题 按现行外汇管理政策规定，企业开立外汇账户时，需审核外汇局开户核准件的外汇账户包括（）。
A、外商投资企业资本金账户
B、自营外汇贷款专户
C、经常项目外币现钞账户
D、外国投资者专用外汇账户个人金融部提供
300、问答题 简述押品内部评估的内容。