时间:2024-02-28 01:14:13
1、多项选择题 常用的风险事后控制方法包括（）。
A.风险缓释
B.风险转移
C.提高风险资本水平
D.风险资本的重新分配
E.制定应急预案
2、判断题 人员因素是当前我国金融机构各类风险的主要来源之一。（）
3、单项选择题 下列选项中，不属于商业银行风险管理的"三道防线"的是（）。
A.前台业务人员
B.股东
C.风险管理职能部门
D.内部审计
4、单项选择题 下列关于商业银行设置管理部门的说法，不正确的是（）。
A.风险管理职能部门要独立于业务经营等风险承担部门
B.风险管理部门设置上，在关注各单类型风险的管理基础上，还要从银行整体层面对不同类型风险进行加总、资本充足程度进行评估
C.风险管理人员与业务条线在工作场所等应严格分离，避免接触
D.风险管理部门要具有权威性，以确保风险管理人员提出的事项能够引起董事会、高管层和业务部门必要的重视
5、单项选择题 外部监督机构对商业银行风险管理能力评估的主要方面不包括（）。
A.董事会和高级管理层对银行所承担风险的监督
B.银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动
C.银行的风险识别、计量、监测和控制系统是否有效
D.银行是否制订了未来几年的盈利目标
6、多项选择题 下列关于商业银行风险管理组织的说法，正确的有（）。
A.董事会承担商业银行风险管理的最终责任
B.高级管理层负责组织实施银行董事会审核通过的重大风险管理事项
C.风险管理部门负责制定风险管理政策
D.风险管理部门必须具有独立性
E.法律／合规部门可向高级管理层和董事会提出建议和报告
7、单项选择题 下列关于商业银行管理战略基本内容的说法，不正确的是（）。
A.商业银行管理战略分为战略目标和实现路径
B.战略目标可以分为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标等
C.战略目标决定了实现路径
D.各家商业银行的战略目标应当是一致的
8、单项选择题 （）反映银行希望维持偿付能力、维持持续经营能力的资本水平。
A.风险类指标
B.零容忍度类指标
C.资本类指标
D.收益类指标
9、单项选择题 导致炭疽病死亡的原因是（）。
A.荚膜
B.菌体抗原
C.内毒素
D.炭疽毒素
E.肠毒素
10、多项选择题 下列描述商业银行风险偏好的指标中，属于收益类指标的有（）。
A.一级资本充足率
B.经风险调整后收益
C.每股收益增长率
D.收益波动
E.存贷比
11、多项选择题 巴塞尔委员会建议搭建的风险管理组织架构中，核心是构建由（）组成的风险管理"三道防线"。
A.外部监管机构
B.前台业务部门
C.风险管理职能部门
D.内部审计部门
E.后勤部门
12、判断题 风险信息处理过程中所涉及数据／信息准确性的问题，首先由风险管理人员负责解决，不能解决的才被返回源头去处理。（）
13、多项选择题 下列描述商业银行的风险偏好的指标中，定量指标包括（）。
A.确保资本充足
B.维持现有的红利水平
C.资本类指标
D.零容忍度类指标
E.满足监管要求和期望
14、多项选择题 大地公司与天空公司因加工承揽合同发生了纠纷，由大地公司负责提供原料，天空公司负责加工，由于天空公司未按合同约定的标准加工原料，大地公司欲解除合同并请求天空公司支付违约金，在诉讼过程中，天空公司仍然未停止对原料进行加工。此时，下列做法正确的有：（）
A.大地公司可以向法院申请责令被告停止加工的保全措施
B.天空公司提供担保后，人民法院应当解除保全
C.即使大地公司没有申请，人民法院认为必要时可以裁定保全措施
D.如果大地公司提出保全申请，人民法院应在48小时内作出裁定
15、单项选择题 下列关于商业银行改进和完善风险管理信息系统的说法，不正确的有（）。
A.统一数据标准
B.提升人员素质
C.加强流程管理
D.关键功能外包
16、多项选择题 监管机构对商业银行风险计量模型的监督检查的内容包括（）。
A.建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理
B.是否积累足够的历史数据
C.是否建立对管理体系、业务、产品发生重大变化的例外安排
D.是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查程序
E.对风险计量目标、方法、结果的制定、报告体系是否健全
17、判断题 在计算银行风险加总的过程中，只需要把单笔交易的风险计量准确，再直接加总，就可以获得合理的风险加总结果。（）
18、单项选择题 （）是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意且能够承担的风险类型和风险总量。
A.风险资本
B.风险偏好
C.风险厌恶
D.风险中性
19、多项选择题 良好的银行公司治理应具备的特征包括（）。
A.银行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界
B.完善的内部控制
C.与股东价值相挂钩的有效监督考核机制
D.科学的激励约束机制
E.先进的管理信息系统
20、判断题 董事会风险管理委员会负责向董事会就银行当前及未来总体的风险偏好和风险管理策略提出建议，并对高管层具体执行情况进行监督。（）
21、判断题 商业银行的最高风险管理／决策机构是风险管理部门。（）
22、单项选择题 下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是（）。
A.董事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程
B.高级管理层是商业银行的最高风险管理／决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任
C.风险管理委员会负责向董事会就银行当前及未来总体的风险偏好和风险管理策略提出建议，并对高管层具体执行情况进行监督
D.风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作
23、单项选择题 （）通常设置风险管理委员会负责向董事会就银行当前及未来总体的风险偏好和风险管理策略提出建议，并对高管层具体执行情况进行监督。
A.董事会
B.高级管理层
C.监事会
D.风险管理总监
24、单项选择题 下列关于风险偏好设置与实施过程的说法，不正确的是（）。
A.在对各业务条线、分支机构的风险水平进行充分分析的基础上，综合考虑各业务条线和分支机构的风险调整绩效，细化分解风险偏好指标并通过风险限额的形式分配到各业务条线和分支机构
B.只需要充分考虑内部利益相关者（如股东、董事会、管理层等）的期望，不需要考虑外部利益相关者（如存款人、债权人、监管机构以及信用评级机构等）的期望
C.定期就全行整体风险状况，以及风险偏好执行情况向董事会、高管层汇报
D.风险偏好是战略规划的重要内容，其制定本身就是一种战略管理行为
25、多项选择题 下列关于风险监测／报告的说法，正确的有（）。
A.监测各种风险水平的变化和发展趋势，在风险进一步恶化之前提交相关部门，以便其密切关注并采取恰当的控制措施
B.风险监测应一次性集中完成
C.风险监测需要根据风险的变化情况及时调整风险应对计划
D.风险报告是将风险信息传递到内外部部门和机构，使其了解商业银行客体风险和风险管理状况的工具
E.可信度高的风险报告能为管理层提供全面、及时和精确的信息
26、单项选择题 下列关于风险管理部门的说法，正确的是（）。
A.应当与业务部门保持相对独立，并具有独立的报告路线
B.主要负责制定具体的风险管理政策
C.风险管理部门又称风险管理委员会
D.具体职责包括但不限于设定各类限额，以及核准金融产品的风险定价，并协助财务控制人员进行价格评估
27、单项选择题 与1999年和2006年的公司治理原则相比，2010年巴塞尔银行监管委员会提出的公司治理原则的变化不包括（）。
A.更加突出董事会在公司治理中的作用
B.首次提出对银行复杂结构及复杂产品的治理要求
C.增加对银行员工薪酬的制度安排
D.强调由风险管理部门负责审议监督银行的风险策略
28、单项选择题 根据中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行（）承担本行资本管理的首要责任。
A.风险管理委员会
B.股东大会
C.监事会
D.董事会
29、多项选择题 巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》中，对首席风险官的独立性提出明确要求。下列关于首席风险官的说法，正确的有（）。
A.首席风险官只能向董事会报告，不可以向其他人报告
B.首席风险官应独立于业务经营条线
C.首席风险官能兼任盈利部门的管理和财务职责
D.首席风险官对全行范围的全面风险管理框架负责
E.首席风险官属于高级管理人员
30、多项选择题 2010年10月，巴塞尔银行监管委员会提出了稳健公司治理应遵循十四条原则，其中包括（）。
A.董事会对银行总体负责，需要审核监督银行风险战略的实施情况
B.董事会应就自身运作制定合理的治理规范并采取措施确保这些规范得以遵循和定期持续审查更新
C.董事会应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估，确保其按既定目标运作
D.当银行以特殊目的或关联结构运营，或在透明度不高或未达到国际银行业标准的国家展业时，董事会和高管层不需要对已经识别的风险进行风险缓释
E.银行治理情况应对其股东、存款人、其他利益相关者和市场参与者保持充分的透明度
31、判断题 由于现实世界中风险因素众多，使用高级风险量化方法时，能比初级方法更有效、更准确，而且不会带来新的风险。（）
32、判断题 2012年6月，中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》中，明确商业银行内部充足评估程序要实现资本水平与风险偏好和风险管理水平相适应的目标。（）
33、多项选择题 下列关于风险损失绩效考核的说法，不正确的有（）。
A.对业务经营部门的绩效考核，应引入风险调整后绩效，即对其业务经营带来的财务收益与其承担的风险水平进行比较
B.业务经营部门开展业务承担的风险所造成的实际损失，不应由业务经营部门承担
C.贷款不良率计量的准确程度比贷款不良率本身更适合用于对风险管理部门的绩效考核
D.为了公平起见，任何风险损失、风险事件的发生，都应该针对相应人员或部门进行处罚，没有任何免责机会
E.对风险管理部门绩效考核的重点是其开展风险管理工作的质量，如对业务经营部门承担的风险是否计量准确
34、单项选择题 法律／合规部门主要承担的职责不包括（）。
A.协助制定法律／合规政策
B.适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求
C.开展法律／合规培训和教育项目
D.经营管理的合规性和合规部门工作情况
35、判断题 从国际商业银行发展趋势来看，为保证银行风险管理的独立性和有效性，一些银行开始建立首席风险官、风险管理部门向董事会、高管层"双线报告"制度。（）