时间:2024-01-08 02:34:05
1、判断题 灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例会根据市场状况调整。（）
2、单项选择题 对基金经理的分析评价常采用（）研究方法
A.定性
B.定量
C.对比
D.分类
3、多项选择题 除中国证监会另有规定外，QDⅡ基金可投资于（）等金融产品或工具。
A.货币市场工具
B.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等
C.与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品
D.远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品
4、多项选择题 债券基金投资风格主要依据基金所持债券的（）来划分。
A.平均到期日
B.久期
C.信用等级
D.平均利率
5、多项选择题 债券基金到期日具有以下特点（）。
A.债券基金由一组具有不同到期日的债券组成
B.债券基金没有一个确定的到期日
C.可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日
D.无法计算债券基金的平均到期日
6、判断题 我国现有分级基金大多是简单融资型分级基金。（）
7、多项选择题 货币市场基金的特点有（）。
A.与银行存款类似，没有投资风险
B.风险低，流动性好
C.以短期货币市场工具为投资对象
D.增长潜力大，适合长期投资
8、多项选择题 下列属于货币市场基金风险指标特性的是（）。
A.投资组合的平均剩余年限越短，货币市场基金收益的利率敏感性越高，收益率可能越低
B.我国法规要求货币市场基金投资组合平均剩余年限在每个交易日均不得超过180天。
C.一般情况下，货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，风险相应越大
D.除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过20％
9、多项选择题 分级份额参考净值的估算采用简化的"清算原则"，这一方法的问题是（）。
A.未考虑分级份额包含的期权价值
B.未考虑分级份额作为整体运作
C.不能反映分级份额的真实价值
D.不能反映分级基金的风险
10、判断题 分级基金只能通过场内方式募集。（）
11、单项选择题 安全垫是风险资产投资可承受的（）损失限额。
A.最低
B.最高
C.最优
D.最小
12、判断题 厌恶风险的投资者应选择久期较短的债券基金，愿意接受较高风险的投资者则应选择久期较长的债券基金。（）
13、单项选择题 （）是基金评级的基础。
A.基金分类
B.建立基金模型
C.计算评级数据
D.划分评价等级
14、多项选择题 货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。
A.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单
B.剩余期限在397天以内（含397天）的债券
C.期限在1年以内（含1年）的债券回购
D.期限在1年以内（含1年）的商业银行票据
15、多项选择题 评级指标通常基于风险调整后收益建立，风险的调整的意义和理论基础分别是（）。
A.通过杠杆的调整作用，使基金的收益处于相同的风险水平
B.通过去杠杆的调整作用，使基金的收益处于相同的风险水平
C.建立在投资人无风险偏好基础上的期望效用理论
D.建立在投资人风险偏好基础上的期望效用理论
16、判断题 合并募集是统一以母基金代码进行募集，募集完成后，将基金份额按比例分拆为子份额。（）
17、判断题 分级基金中，一般将预期风险较高的子份额称为A类份额，预期风险较低的子份额称为B类份额。（）
18、判断题 ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度，中小投资者被排斥在外。（）
19、单项选择题 （）即保持中立地位，公平对待所有评价对象，不得歪曲诋毁评价对象，防范可能发生的利益冲突。
A.公正性原则
B.公平性原则
C.公开性原则
D.客观性原则
20、单项选择题 当利率变动幅度较大时，用久期衡量利率的变动对债券价格的影响会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的（）引起的。
A.敏感性
B.期限性
C.凸性
D.风险性
21、多项选择题 交易型开放式指数基金的主要特点包括（）。
A.是被动操作的指数型基金
B.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
C.具有独特的实物申购、赎回机制
D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
22、多项选择题 债券基金的收益不如债券的利息固定的原因是（）。
A.投资于固定利率的债券会定期得到固定的利息收益
B.债券到期时可收回本金
C.债券基金是不同债券的组合
D.债券基金分配的收益有升有降
23、单项选择题 按（）的不同，可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。
A.运作方式
B.投资对象
C.投资风格
D.募集方式
24、单项选择题 根据（）的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。
A.债券发行者
B.债券到期日的长短
C.债券信用等级
D.债券规模
25、单项选择题 分级份额参考净值的估算均采用简化的"（）"，未考虑分级包含的期权价值。
A.结算原则
B.清算原则
C.登记原则
D.配比原则
26、多项选择题 从事基金评价业务并以公开形式发布评价结果的禁止行为包括（）。
A.对基金（货币市场基金除外）、基金管理人评级的评级期间少于36个月
B.对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月
C.对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于6个月
D.对基金、基金管理人单一指标排名（包括具有点击排序功能的网站或咨询系统数据列示）的排名期间少于3个月
27、单项选择题 （）满足了投资者根据不同的风险收益偏好进行交易选择的需求。
A.份额分级
B.交易所上市
C.可分离交易
D.一只基金，多种选择
28、多项选择题 任何机构从事基金评价业务并以公开形式发布评价结果的，不得有下列（）行为。
A.对不同分类的基金进行合并评价
B.对同一分类中包含基金少于10只的基金进行评级或单一指标排名
C.对基金合同生效不足6个月的基金（货币市场基金除外）进行评奖或单一指标排名
D.对基金（货币市场基金除外）、基金管理人评级的评级期间少于36个月
29、多项选择题 债券基金的主要投资风险包括（）。
A.汇率风险
B.信用风险
C.提前赎回风险
D.通货膨胀风险
30、多项选择题 单一股票与股票基金的风险相比（）。
A.单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大
B.股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险
C.股票基金增加了基金经理投资的委托代理风险
D.股票基金的风险大于单一股票的风险
31、多项选择题 久期综合考虑了（），能较好地衡量债券的利率风险。
A.债券的票面利率
B.到期时间
C.债券现金流
D.市场利率对债券价格的影响
32、判断题 分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，因此不会面临各种投资运作风险。（）
33、多项选择题 分级基金不同类别子份额的收益受（）因素影响。
A.基金整体投资业绩
B.投资者的风险收益偏好
C.用何种方式募集
D.事先约定的收益分配条件
34、单项选择题 较高的安全垫有助于增强基金到期保本的（）。
A.收益性
B.有效性
C.安全性
D.可靠性
35、多项选择题 偏股型基金的特点是（）。
A.风险较低，收益也较低
B.股票的配置比例较高，债券的配置比例较低
C.股票的配置比例为50%～70%
D.债券的配置比例为30%～50%
36、多项选择题 ETF联接基金投资的对象为（）。
A.目标ETF的资产
B.标的指数的成分股
C.备选成分股
D.中国证监会规定的其他证券品种
37、单项选择题 按（）的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、混合型分级基金等。
A.运作方式
B.投资对象
C.投资风格
D.募集方式
38、多项选择题 债券基金常常被视为组合投资中不可或缺的重要组成部分，其原因包括（）。
A.债券基金以债券为主要投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力
B.债权基金的波动性通常要小于股票基金
C.收益风险适中
D.当债权基金与股票基金进行适当的组合时，能较好地分散投资风险
39、单项选择题 （）机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致。
A.套利
B.套期保值
C.跨系统转登记
D.实物申购、赎回
40、单项选择题 固定比例投资组合保险策略通过比较投资组合（），从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例。
A.现时净值与价值底线
B.现时市值与价值底线
C.现值与安全垫
D.现时净值与价格底线
41、判断题 溢价套利会导致ETF总份额的减少。（）
42、判断题 分开募集是分别以子代码进行募集，通过比例配售实现子份额的配比。（）
43、单项选择题 对单个基金业绩的分析和研究主要采用（）分析方法。
A.定性
B.定量
C.对比
D.分类
44、单项选择题 （）通常用日或周表示，等于ETF二级市场成交量与ETF总份额之比。
A.折价率
B.周转率
C.费用率
D.跟踪误差
45、多项选择题 QDⅡ基金的投资风险有（）。
A.汇率风险
B.国别风险、新兴市场风险等特别投资风险
C.尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险，但并不能排除市场风险
D.QDⅡ基金申购、赎回的时间要长于国内其他基金
46、判断题 跟踪误差可以用月、季等表示。（）
47、判断题 尽管分级基金的预期风险、收益较低的子份额具有低风险且预期收益相对稳定的特性。（）
48、判断题 ETF需承担所跟踪指数面临的系统性风险。（）
49、多项选择题 股票基金在投资组合中的作用有（）。
A.股票基金以长期的资本增值为目标
B.适合长期投资
C.与其他基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高
D.是应对通货膨胀最有效的手段之一
50、单项选择题 为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金（）一致的债券。
A.收益率
B.流动性
C.信用风险
D.到期日
51、多项选择题 长期性原则的含义包括（）。
A.注重对基金的长期评价
B.培育引导投资人长期投资理念
C.不得以短期频繁的基金评价结果误导投资人
D.不得歪曲、诋毁评价对象
52、单项选择题 按日结转份额的最近7日年化收益率相当于（）。
A.按单利计息
B.按复利计息
C.贴现
D.折现的利率
53、多项选择题 基金评级的局限性主要表现为（）。
A.基金评级不具有预测性
B.未兼顾到对基金公司投资能力的评价
C.基金评级考虑的是业绩的相对性，而非业绩的绝对性
D.基金评级是对基金过去某一特定时期表现的评价，随时间变化，评级结果可能会发生很大的变化
54、多项选择题 保本基金的投资风险包括（）。
A.投资者只有在持有到期后才能获得本金保证或收益保证
B.保本的性质在.定程度上限制了基金收益的上升空间
C.投资的机会成本
D.通货膨胀损失
55、单项选择题 股债平衡型基金股票与债券的配置比例大约为（）。
A.20%～80%
B.30%～70%
C.40％～60%
D.10%～90％
56、单项选择题 夏普指数、詹森指数属于（）调整方法。
A.杠杆调整
B.期望效用理论
C.基金分类
D.等级调整
57、多项选择题 股票型ETF可以分为（）。
A.全球指数ETF
B.综合指数ETF
C.行业指数ETF
D.风格指数ETF
58、单项选择题 在总收益不变的情况下，按日结转份额的最近7日年化收益率要（）按月结转份额所计算的最近7日年化收益率。
A.小于
B.小于等于
C.高于
D.远大于
59、单项选择题 保本基金于20世纪80年代起源于（）。
A.英国
B.美国
C.德国
D.中国
60、多项选择题 股票基金所面临的投资风险主要包括（）。
A.系统性风险
B.非系统性风险
C.委托代理风险
D.管理运作风险
61、多项选择题 根据收益分配的不同，可以将分级基金分为（）。
A.简单融资型分级基金
B.复杂型分级基金
C.混合型分级基金
D.主动投资型分级基金
62、单项选择题 以下属于保本基金特点的是（）。
A.保本期越长，投资者承担的机会成本越高
B.常见的保本比例介于80%～100%
C.其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低
D.保本基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费
63、多项选择题 货币市场基金面临的风险有（）。
A.利率风险
B.购买力风险
C.信用风险
D.流动性风险
64、判断题 《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定，基金评价机构应先加入中国证券业协会，再向中国证监会报送书面材料进行备案。（）
65、多项选择题 反映股票基金投资业绩的指标主要有（）。
A.基金分红
B.已实现收益
C.净值增长率
D.净值增长率标准差
66、多项选择题 分级基金的复杂性大于普通基金，投资者在投资分级基金中应注意（）。
A.各种投资运作风险
B.无法取得约定收益的风险
C.遭受投资本金损失的风险
D.估值风险
67、单项选择题 QDⅡ基金可投资于（）。
A.购买不动产
B.购买房地产抵押按揭
C.股买实物商品
D.投资于银行承兑汇票
68、多项选择题 股票基金的特点有（）。
A.每一交易日股票基金不只有一个价格
B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C.对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的
D.投资风险低于单一股票的投资风险
69、单项选择题 跟踪偏离度等于考察期内跟踪误差的（）。
A.平均值
B.加权平均值
C.标准差
D.协方差
70、多项选择题 以下关于保本基金的说法正确的是（）。
A.投资者在保本期到期前赎回，可能遭受亏损
B.债券的比例较高，收益上升空间有限
C.抵御通货膨胀能力较强
D.没有利率风险
71、判断题 目前国际成熟市场的保本投资策略较多采用衍生金融工具进行操作。（）
72、单项选择题 货币市场基金可以投资于剩余期限小于（）但剩余存续期超过（）的浮动利率债券。
A.180天，180天
B.360天，360天
C.367天，367天
D.397天，397天
73、多项选择题 分级基金的特点包括（）。
A.一只基金，多种选择
B.交易所上市，可分离交易
C.份额分级，资产合并运作
D.内含衍生工具与杠杆特性
74、多项选择题 （）的不同，使不同的基金表现出较大的差异性，使分级基金的复杂程度超过普通基金。
A.结构设计
B.运作方式
C.定价
D.杠杆
75、单项选择题 （）机制是ETF最大的特色。
A.现金申购、赎回
B.实物申购、赎回
C.跨系统转登记
D.完全复制或抽样复制
76、单项选择题 债券的凸性是指（）是一种凸线型关系。
A.债券价格与利率之间的反向关系
B.债券面值与利率之间的反向关系
C.债券票面利率与市场利率之间的反向关系
D.债券价格与利率之间的正向关系
77、多项选择题 非系统性风险是指个别证券特有的风险，包括企业的（）等。
A.汇率风险
B.信用风险
C.经营风险
D.财务风险
78、判断题 货币市场基金的收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益（）率表示。
79、判断题 保本基金往往对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费。（）
80、单项选择题 B类份额具有（）特征。
A.高风险，高回报
B.低风险，低回报
C.低风险，高收益
D.风险，收益适中
81、多项选择题 债券的分类标准一般有（）。
A.发行者不同
B.债券到期日的长短不同
C.债券质量的设定不同
D.债券信用等级的高低不同
82、单项选择题 从海外成熟市场的经验来看，判断基金业绩优劣的时间跨度至少应在（）个月以上。
A.6
B.12
C.24
D.36
83、单项选择题 混合基金比较适合（）的投资者。
A.较为激进
B.风险中性
C.较为保守
D.追求高收益
84、单项选择题 股票型分类基金的A类份额根据基金合同的约定的（）获得基准基金收益。
A.到期收益率
B.内含收益率
C.年化收益率
D.半年化收益率
85、多项选择题 境外保本基金提供的保证类型有（）。
A.本金保证
B.收益保证
C.红利保证
D.流动性保证
86、判断题 保本基金常见的保本比例介于80%～100%，其他条件相同，保本比例较低的基金可投资于风险性资产的比例较高。（）
87、多项选择题 货币市场基金不得投资的金融工具有（）。
A.股票
B.可转换债券
C.剩余期限超过397天的债券
D.信用等级在AAA级以下的企业债券
88、多项选择题 分级基金的分类有（）方式。
A.按运作方式不同分类
B.按投资对象不同分类
C.按投资风格不同分类
D.按募集方式不同分类
89、多项选择题 以下属于保本基金的分析指标的有（）。
A.保本期
B.赎回费
C.安全垫
D.投资收益率
90、单项选择题 ETF的折价率等于二级市场价格与基金份额净值的比值（）。
A.减1
B.加1
C.除2
D.乘2
91、单项选择题 货币市场基金的投资门槛（）。
A.极高
B.极低
C.适中
D.不确定
92、判断题 不得发布虚假的基金评价结果是公正性原则的要求。（）
93、判断题 保本资产和风险资产的比例必须在一定时间内维持恒定比例。（）
94、多项选择题 反映货币市场基金风险的指标主要有（）。
A.投资组合平均剩余期限
B.收益的标准差
C.融资比例
D.浮动利率债券投资情况
95、单项选择题 受（）影响，ETF二级市场价格常常会高于或低于基金份额净值。
A.通货膨胀
B.利率波动
C.供求关系
D.经济周期
96、单项选择题 按（）的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型。
A.运作方式
B.投资对象
C.投资风格
D.募集方式
97、判断题 投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值二者之间存在差价时进行套利交易。（）
98、多项选择题 不同评级的理论依据和指标含义不尽相同，在使用各类基金评级结果时应注意（）。
A.关注评价机构的合规性
B.侧重基金的长期评级
C.避免在不同类基金中比较
D.正确理解等级高低的含义
99、单项选择题 治疗水痘邪伤肺卫证，应首选的方剂是（）
A.桑菊饮
B.银翘散
C.桑杏汤
D.宣毒发表汤
E.五味消毒饮
100、多项选择题 国外股票基金可分为（）。
A.单一国家型股票基金
B.区域型股票基金
C.洲际型股票基金
D.国际股票基金
101、判断题 在运作日每万份基金净收益指标和最近7日年化收益率指标对货币市场基金收益进行分析时，应特别注意指标之间的可比性问题。（）
102、多项选择题 基金分红是基金对基金投资收益的派现，其大小会受到（）的影响。
A.税收
B.基金分红政策
C.已实现收益
D.留存收益
103、单项选择题 不得将单一指标作为基金评级的唯一标准属于（）原则的内容。
A.长期性
B.公正性
C.全面性
D.客观性
104、判断题 抽样复制、现金留存、基金分红以及基金费用等都会导致跟踪误差。（）
105、判断题 QDⅡ基金只能以人民币、美元为计价货币募集。（）
106、多项选择题 基金评价的角度有（）。
A.对单个基金的分析评价
B.对基金经理的分析和评价
C.对基金公司的分析和评价
D.对基金行业的分析和评价
107、多项选择题 依据资产配置的不同，混合基金可分为（）。
A.偏股型基金
B.偏债型基金
C.股债平衡型基金
D.灵活配置型基金
108、多项选择题 剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券在（）等方面会与同样剩余期限的其他券种存在差异。
A.收益率
B.流动性
C.信用风险
D.利率风险
109、判断题 《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定，基金评级报告等文件应声明评价结果并不是对未来表现的预测，也不应视作投资基金的建议。（）
110、单项选择题 货币市场工具通常是指到期日不足（）的短期金融工具。
A.三个月
B.六个月
C.一年
D.两年
111、多项选择题 分级基金由于内含结构化设计，具有（）等多重价值实现方式。
A.期权
B.杠杆
C.二级市场交易
D.套利
112、多项选择题 根据中国证监会2010年10月26日公布的《关于保本基金的指导意见》，现阶段我国保本基金的保本保障机制包括（）。
A.由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务
B.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同
C.保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利
D.经中国证监会认可的其他保本保障机制
113、多项选择题 用于衡量ETF收益的指标包括（）。
A.折（溢）价率
B.二级市场价格收益率
C.基金净值收益率
D.跟踪偏离度
114、单项选择题 分级基金的高杠杆具有"双刃剑"作用，上涨时会（）收益，下跌时会（）亏损。
A.放大，缩小
B.放大，放大
C.缩小，缩小
D.缩小，放大
115、多项选择题 LOF结合了（）的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
A.证券公司
B.基金销售人员
C.银行等代销机构
D.交易所交易网络
116、单项选择题 （）的申购是用一篮子股票换取其份额，赎回时则是换回一篮子股票而不是现金。
A.ETF
B.LOF
C.基金中的基金
D.ETF联接基金
117、多项选择题 《证券投资基金评价业务管理暂行办法》要求以公开形式发布基金评价结果的机构在从事基金评价业务的过程中应遵循的原则有（）。
A.公正性原则
B.公平性原则
C.公开性原则
D.客观性原则
118、判断题 对基金经理的分析评价常采用定性研究的方法，还应考虑其所在基金公司的投资文化和投资决策流程等。（）
119、多项选择题 基金评价就是通过一些定量指标或定性指标，对基金的（）进行分析与评判。
A.基金的风险、收益
B.基金的风格
C.基金的成本、业绩
D.基金管理人的投资能力
120、多项选择题 基金收益与标的指数收益之间的偏离程度可以用（）来衡量。
A.折（溢）价率
B.跟踪误差
C.跟踪偏离度
D.周转率
121、单项选择题 按（）的不同，可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金。
A.运作方式
B.投资对象
C.投资风格
D.募集方式
122、单项选择题 我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）天。
A.100
B.150
C.180
D.210
123、判断题 ETF的投资目标是超越指数的表现。（）
124、判断题 债券基金的久期越长，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高。（）
125、多项选择题 按投资市场分类，股票基金可分为（）。
A.国内股票基金
B.国外股票基金
C.全球股票基金
D.联合股票基金
126、多项选择题 以下属于价值型股票的有（）。
A.低市盈率股
B.蓝筹股
C.收益型股票
D.防御型股票
127、多项选择题 混合基金投资风险的特点有（）。
A.主要取决于股票与债券配置的比例大小
B.偏股型基金风险较高，但预期收益率也较高
C.偏债型基金风险较低，预期收益率也较低
D.购买多只混合基金，不利于投资者根据市场状况进行有效资产配置
128、多项选择题 人们在投资股票时，一般会根据（）等方面的信息对股票价格高低的合理性作出判断。
A.上市公司的基本面
B.财务状况
C.产品的市场竞争力
D.盈利预期
129、单项选择题 B股银证转账银行转证券，境内居民美元最低收费（）。
A.1
B.2
C.5
D.10
130、单项选择题 根据《货币市场基金信息披露特别规定》，货币市场基金在计算和披露最近7日年化收益率时，会由于（）的不同而有所不同。
A.收益分配时间
B.收益分配频率
C.收益分配规模
D.收益分配水平
131、多项选择题 依据股票基金所持有的股票的（）等指标可以对股票基金的投资风格进行分析。
A.平均市值
B.平均市盈率
C.平均市净率
D.净值收益率
132、单项选择题 目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置（）个等级。
A.3
B.5
C.8
D.10