时间:2023-12-01 02:10:34
1、多项选择题 一般而言，债券代表拥有对未来发生的一系列具有确定数额收入流的要求权，它反映的是债权债务关系。金融债券与银行存款比较，它的特征在于（）。
A.优先性
B.流动性
C.集中性
D.高利性
E.专用性
2、单项选择题 关于资产证券化产品的风险分析不包括（）。
A.利率风险
B.违约风险
C.经营风险
D.流动性不足风险
3、单项选择题 吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 理财规划师告诉吴先生，目前国内商业银行只有中国银行和中国建设银褥可以开展外汇期权业务，从产品类型来说，目前国内的个人外汇期权产品为（）。
A.美式期权
B.欧式期权
C.实值期权
D.虚值期权
4、单项选择题 赵女士为确定其投资的收益情况，如果初始投入100元，一年后获得确定性收入110元，则该投资的收益率为（）。
A.10%
B.9.9%
C.1%
D.15%
5、判断题 普通股票在权利义务上不附加任何条件。（）
6、单项选择题 多外汇交易与股票交易的区别认识不正确的是（）。
A.外汇市场中存在庄家操纵股市、信息不对称、不透明等问题，造成对普通投资人的不利
B.外汇市场一周交易5天，且是24小时交易，而股票只能白天特定时间进行交易
C.外汇市场品种少、便于操作
D.外汇市场成交量大、不易被操纵
7、单项选择题 道·琼斯股票指数是世界上历史最为悠久的股票指数，是在1884年由道·琼斯公司的创始人采用（）进行计算编制而成的。
A.算术平均法
B.加权平均法
C.几何平均法
D.中位数统计法
8、多项选择题 信托业务范畴含商事信托、民事信托、公益信托等领域。经央行批准的金融信托投资公司可以经营的业务范围有（）。
A.接受委托经营动产和不动产的信托业务
B.经营任何种类的国债、企业债券的承销业务
C.以自有财产提供担保
D.外汇业务
E.结算业务
9、单项选择题 （）是指共同基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购和赎回基金份额，也可以在交易所像买卖股票一样地买卖该基金。
A.ETF
B.LOF
C.FOF
D.保本基金
10、单项选择题 股票价格由其内在价值决定，并且受到供求关系的影响。估计股票内在价值的常用方法不包括（）。
A.股利贴现法
B.加权平均法
C.相对估价法
D.市盈率方法
11、多项选择题 普通股是股份公司发行的，对公司的经营成果和剩余财产享有权利的一种所有权凭证，普通股股东的义务是（）。
A.遵守公司章程
B.依其所认购的股份和入股方式缴纳股金
C.除法律、法规规定的情形外不得退股
D.法律、行政法规及公司章程应当承担的其他义务
E.承担无限连带责任
12、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 按照理财规划的规范业务流程，理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是（）。
A.客户分析→资产配置→证券选择→投资评估
B.客户分析→证券选择→资产配置→投资评估
C.客户分析→投资评估→资产配置→证券选择
D.客户分析→投资评估→证券选择→资产配置
13、单项选择题 汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而各国具体的汇率标价存在一定的差异，中国汇率采用的标价方法是（）。
A.直接标价法
B.间接标价法
C.已知价法
D.未知价法
14、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 理财规划师介绍说，在投资基金的费用中，证券投资基金托管费按（）的一定比例计提。
A.基金资产总值
B.基金资产净值
C.基金发行规模
D.基金投资规模
15、多项选择题 对债券可以从不同的角度分类，并且随着人们对融通资金需求的多元化，不断会有各种新的债券形式产生，理财规划师需要掌握常用的一些债券类别。债券按照其券面形态划分，有（）。
A.水印式债券
B.凸纸版债券
C.实物债券
D.凭证式债券
E.记账式债券
16、单项选择题 信托的应用范同非常广泛，以下属于按设立信托时是否保留了委托人的撤销权划分的是（）。
A.合同信托和遗嘱信托
B.自益信托和他益信托
C.国内信托和国际信托
D.可撤销信托和不可撤销信托
17、单项选择题 一般基金作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。
A.本金安全性中等
B.当期收入不定
C.增值潜力中等至很大
D.流动性好
18、单项选择题 许多债券都附有一些选择权条款，赋予发行者或投资者某种选择权。常见的债券嵌入选择权有（）。
A.赎回条款
B.回售条款
C.可转换债券
D.抵押、担保条款
19、单项选择题 沪深300指数是由上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本，其中沪市（）只，深市（）只。
A.150，150
B.167，133
C.179，121
D.181，119
20、多项选择题 托管费是托管人为保管及处理基金资产而收取的费用，每年的费用标准一般为基金资产净值的0.2%，我国基金托管费实行（）。
A.逐日计提累计至每月月末
B.逐周计提累计至每月月末
C.按周支付
D.按月支付
E.以上全对
21、单项选择题 以下说法中不符合客户风险偏好类型与资产增值能力的关系的是（）。
A.保守型的客户其资产增值的可能性很小
B.轻度保守型客户其资产有较大的增值潜力，但资产价值波动较大
C.中立型客户其资产有一定的增值潜力，资产价值亦有一定的波动
D.进取型客户其资产增值潜力很大，资产价值的波动很大
22、单项选择题 某5年期零息债券面值为100元，发行时价格为71.3元。某同等级的10年期债券面值1000元，票面利率8%，每年付息一次，则其发行价格应为（）元。
A.907.56
B.1070.24
C.986.25
D.1050.23
23、单项选择题 下列有关货币的时间价值的说法错误的是（）。
A.考虑货币时间价值与不考虑货币时间价值不会对资产定价产生很大的影响
B.货币时间价值不同对同一项投资的评价也不同
C.在计算资产的现值时，所取的利率越大，现值越小
D.货币时间价值对不同期限投资也有不同影响
24、多项选择题 将各种基本的金融工具加以整合，可以实现投资者的多种投资意图。将外汇与其他形式的金融工具整合形成的衍生型外汇交易包括（）。
A.外汇期货交易
B.定期交易
C.外汇期权交易
D.择期交易
E.选时交易
25、单项选择题 每一个投资规划方案付诸实施后都需要对其实施的效果进行评价。具体的投资评价指标就是风险和收益。这里我们所说的投资风险和收益是指（）。
A.投资组合的预期收益率和风险水平
B.单项投资的持有期收益率和风险水平
C.投资组合的实际收益率和风险水平
D.单项投资的实际收益率和风险水平
26、单项选择题 按照目前我国《个人所得税法》规定，投资者投资于基金的利息收入所得（认购基金的封闭期所产生的）要交（）的利息所得税，对基金分红收益、资本利得收益暂不征收。
A.15%
B.33%
C.20%
D.17%
27、单项选择题 按照基金的不同，其资金到账的时间不一样，如果把赎回基金的当日写成T日，则货币市场基金最快能实现（）个工作日到账，股票型基金最快能实现（）个工作日到账。
A.T、T+3
B.T+1、T+4
C.T+2、T+5
D.T+3、T+6
28、单项选择题 为确定投资收益率，面对相同条件下所做出的不同选择，中收益率的差反映了（）。
A.无风险收益的补偿
B.货币时间价值的补偿
C.对投资者承担风险的补偿
D.以上都是错的
29、单项选择题 关于股指期货投资的风险，下列（）不属于股指期货投资的一般风险。
A.交割制度风险
B.信用风险
C.操作风险
D.法律风险
30、单项选择题 同普通股相比，以下不属于优先股特点的是（）。
A.约定股息率
B.优先清偿剩余资产
C.参与权
D.受限制的流通性
31、单项选择题 ST是英文SpecialTreatment的缩写，意即"特别处理"。该政策自1998年4月22日起实行，针对的对象是出现财务状况或其他状况异常的上市公司。所谓"财务状况异常"是指以下几种情况（）。
A.一家上市公司连续3年亏损或每股净资产低于股票面值
B.最近一个会计年度的审计结果显示其股东权益低于注册资本
C.注册会计师对最近一个会计年度的财产报告出具无法表示意见或否定意见的审计报告
D.最近一个会计年度经审计的股东权益扣除注册会计师、有关部门不予确认的部分，低于注册资本
32、单项选择题 关于实物黄金投资的特点说法不正确的是（）。
A.适合长期投资
B.适于将信用货币转换为硬通货
C.回购较容易
D.品种丰富、实物交割、便于收藏
33、单项选择题 期中偿还债券是指债券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方式进行本金的偿还。期中偿还债券还可以分为（）。
A.定时偿还
B.展期偿还
C.随时偿还
D.买入偿还
34、单项选择题 下列不符合权证的用途的是（）。
A.套期保值
B.低风险套利
C.投机
D.回避利率风险
35、单项选择题 某基金投资者购买了一定数额的基金，坚持持有，但是对基金净值的问题还不是很明白，某理财规划师对这个问题做出了一定的解答，其中不正确的是（）。
A.基金的累计单位净值等于基金单位净值加基金成立后累计单位派息金额
B.基金资产净值总额等于资产总额减去负债总额及各项费用
C.累计净值增长率指的是目前净值相对于成立时净值的增长率
D.购买基金应以净值的高低为选择共同基金的主要依据
36、单项选择题 将过手证券、资产支持债券和转付债券进行比较，说法不正确的是（）。
A.从信用级别来看，资产支持债券的级别最高
B.过手证券和转付债券的投资者要承担因被证券化金融资产提前偿付而产生的再投资风险
C.过手证券和资产支持债券的流动性要求较低
D.只有过手证券的资产需要从银行转移给证券投资人
37、单项选择题 下列关于投资个人外汇结构性存款的说法正确的是（）。
A.个人外汇结构性存款是高收益、无风险的理财产品
B.由于本金得到保证，结构性存款无需考虑汇率问题
C.结构性存款也存在着利率风险问题
D.客户急需资金时可以申请提前支取
38、判断题 升水与贴水在直接与间接标价法下含义截然相反。（）
39、单项选择题 国内的实物黄金种类不包括（）。
A.金条
B.金币
C.黄金宝
D.金饰品
40、单项选择题 中国银行的个人外汇期权产品期权宝（）。
A.银行作为买方
B.客户作为卖方
C.其风险和成本是锁定的
D.没有获得外汇买卖差价的机会
41、单项选择题 投资者王先生计划投资证券投资基金，但发现有很多基金名称不同，对应的投资要求也不同，其中母基金之下设立若干个子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（）。
A.指数基金
B.对冲基金
C.伞型基金
D.开放式基金
42、单项选择题 利率互换指两笔债务以利率方式互相调换，下列（）不属于利率互换的形式。
A.同种货币的固定利率与浮动利率互换
B.以某种利率为参考的浮动利率与以另一种利率为参考的浮动利率互换
C.某种货币固定利率与另一种货币固定利率的互换
D.某种货币固定利率与另一种货币浮动利率的互换
43、单项选择题 理财规划师对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。这个步骤叫做（）。
A.投资决策
B.证券选择
C.投资实施
D.投资评价
44、单项选择题 外汇市场的产生，起初是由于国际贸易的大规模发展而产生的汇兑及避险需要，后来人们发现汇率的波动差价能够带来巨大的投机收益，于是外汇市场逐渐发展成以投机目的为主的市场。现在，每天巨大的成交量当中，为贸易和避险需要的只占据小部分，（）的交易是由于投机而产生的。
A.80%
B.100%
C.90%
D.95%
45、单项选择题 有关债券的基本要素，下列说法正确的是（）。
A.当债券的发行价格高于票面金额时，称为溢价发行；当发行价格低于票面金额时，称为折价发行；当发行价格和票面金额相等时，称为平价发行
B.到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息
C.投资者获得利息就等于债券面值乘以票面利率
D.目前，我国大多数附息债券都是按月支付利息
46、多项选择题 投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类。关于封闭式基金和开放式基金的比较，正确的是（）。
A.基金单位的买卖方式不同
B.基金单位数量的可变性不同
C.基金单位净值的计算方法不同
D.基金约定的存续期不同
E.基金选择股票的方法不同
47、单项选择题 理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，中立型客户的资产组合特点包括（）。
A.成长性资产30%～50%
B.定息资产50%~60%
C.成长性资产50%～70%
D.定息资产60%～70%
48、单项选择题 按外汇买卖成交后交割期的长短不同，可分为即期汇率和远期汇率。即期汇率、远期汇率与互换汇率的关系，可用如下计算公式表示（）：
A.在直接标价法下：远期汇率=即期汇率+升水
B.在直接标价法下：远期汇率=即期汇率-贴水
C.在间接标价法下：远期汇率=即期汇率-升水
D.在间接标价法下：远期汇率=即期汇率+升水
49、判断题 欧洲债券是指欧洲国家在其本国境内发行的，以欧洲货币单位为面值的债券。（）
50、判断题 年满18岁并且具有行为能力的外国公民可以在中国境内委托他人进行财产管理。（）
51、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置股票资产时，需要考虑股票的风险，下列风险最大的是（）。
A.垃圾股票
B.蓝筹股
C.绩优股
D.每只股票的风险一样
52、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 基金管理公司作为专业的财务顾问或管理公司来对基金资金进行经营与管理。基金管理公司投资管理的基本目标是（）。
A.高回报
B.分散风险
C.高管理费和手续费
D.为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全
53、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 如果宋先生所购买的开放式基金是前端收费的，那么其买入价应该是（）。
A.基金单位净值
B.基金单位净值减交易费
C.基金单位净值减赎回费
D.基金单位净值加交易费
54、单项选择题 实盘外汇交易每周一至周五都可进行，交易时间覆盖世界主要外汇市场，其中柜台交易时间为（）。
A.上午8：00至晚上8：00
B.上午8：15至下午4：30
C.上午8：30至下午4：30
D.上午8：30至晚上8：00
55、单项选择题 股票按投资主体划分不包括（）。
A.国家股
B.法人股
C.社会公众股
D.优先股
56、单项选择题 当买入的股票，未能在合理价下卖出，不能收回资金，就是一种风险。很多一向成交疏落的股票，在有利好消息的情况下，会令股票突然上涨，在这时候大量追进购入，一旦消息完结，其成交量会还原，于是承受了（）。
A.变现风险
B.购买力风险
C.财务风险
D.市场风险
57、单项选择题 钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 经过细致的了解，理财规划师统计出钱先生现有的投资组合中的成长性资产为50%~70%，定息资产为30%～50%。则可以初步判定钱先生的风险偏好属于（）。
A.保守型
B.中立型
C.轻度进取型
D.进取型
58、单项选择题 规定了信托投资公司办理资金信托业务时，不得通过报刊、电视、广播和其他公共媒体进行营销宣传。集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过200份（含200份），每份合同金额不得低于人民币5万元（含5万元）的法规是（）。
A.《信托法》
B.《信托投资公司资金信托管理暂行办法》
C.《信托投资公司管理办法》
D.《中国人民银行关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知》
59、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
王先生预计某股票一年后的价格及其概率分布如下：
如果该股票目前的市场价格为16元，无分红，则其预期收益率为（）。
A.6%
B.6.38%
C.9%
D.9.38%
60、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师认为，目前市场状况下投资于指数基金也是较好的策略，关于指数基金的优点，他的描述错误的是（）。
A.风险较小
B.流动性更好
C.成本较低
D.业绩透明度高
61、单项选择题 按照合格的境内机构投资者的不同，将QDⅡ产品主要分为几类，其中不包括（）。
A.商业银行QDⅡ产品
B.信托公司QDⅡ产品
C.基金公司QDⅡ产品
D.证券公司QDⅡ产品
62、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 基金管理人运作基金资金属（）业务，在基金运作中，如若发生违反公平竞争的行为，其后果由基金管理人自己承担。
A.代客理财
B.专家理财
C.专业理财
D.个人理财
63、单项选择题 2006年8月27日全国人大对《中华人民共和国合伙企业法》进行了修订，为私募股权基金的发展提供了有利的法律框架，专门增加了有限合伙制度，该法律生效时间为（）。
A.2007年1月
B.2007年3月
C.2007年6月
D.2007年9月
64、多项选择题 基金管理人按基金净资产价值的一定比率提取管理费，基金管理人不实际接触基金资产，自有资产与基金资产实行分账管理，以确保基金资产独立性和安全性。基金管理人的主要职责是（）。
A.进行基金资产的投资运作
B.负责基金资产的财务管理
C.促进基金资产的保值增值
D.办理基金证券的过户手续
E.承担所有风险
65、多项选择题 债券的偿还期限经常简称为期限。在到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息。债券偿还可以（）。
A.在期满时偿还
B.在期满前偿还
C.不偿还
D.根据投资者的要求延期偿还
E.可偿还也可不偿还
66、单项选择题 托管费是托管人为保管及处理共同基金资产而收取的费用，每年的费用标准一般为共同基金资产净值的（）。
A.0.1%
B.0.2%
C.0.3%
D.0.5%
67、单项选择题 （）又叫上市型开放式基金，是一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金．兼具封闭式基金交易方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点。
A.ETFs
B.FOF
C.LOFs
D.LOF
68、单项选择题 如果发生战争或者政治局势动荡，则黄金的价格通常会（）。
A.上升
B.下降
C.不确定
D.根据美元的走势变化
69、单项选择题 配股是上市公司发行新股的方式之一。关于配股与投资风险下列说法不正确的是（）。
A.公司配股往往是企业经营不善或倒闭的前兆
B.根据我国的有关规定，上市公司每年度都可有20%的配股额度
C.对股民来说，配股有时预示着更大的投资风险
D.在比较成熟的股市，配股是不受股东欢迎的
70、单项选择题 对于货币时间价值的说法正确的是（）。
A.在计算货币的时间价值时需要考虑通货膨胀和风险性等因素
B.资金的循环和周转以及因此实现的货币贬值，需要或多或少的时间，每完成一次循环，货币就减少一定数额
C.资金在不同的时点上，其价值是不同的
D.由于不同时间的资金价值不同，所以，对不同时点上的资金不能进行比较
71、单项选择题 关于期权的说法，错误的是（）。
A.作为期权的买方，只有权利没有义务
B.买方的风险是有限的，亏损最大的为期权费
C.期权的卖方只有义务而无权利
D.期权卖方收益是有限的，风险也是有限的
72、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生持有债券表示其拥有一种权利，这种权利称为（）。
A.债权
B.资产所有权
C.财产支配权
D.资金使用权
73、单项选择题 随着资产证券化的发展，出现了许多衍生结构，以吸引更广泛的投资者，其中（）结构比较流行。
A.抵押贷款债券
B.消费贷款债券
C.寿险保单债券
D.质押贷款债券
74、多项选择题 远期外汇买卖是一种预约性交易，是由于外汇购买者对外汇资金需要的时间不同，以及为了避免外汇风险而引进的，远期汇率是以即期汇率为基础的。远期汇率与即期汇率的差额可以用（）表示。
A.升水
B.贴水
C.平价
D.利息
E.以上答案都对
75、单项选择题 基金管理人是管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具的投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的专业机构。（）是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。
A.组合投资和分散风险
B.各类证券信息的收集、分析和追踪
C.各种证券组合方案的研究、模拟和调整
D.计算、测试、模拟投资风险及分散风险措施
76、单项选择题 随着国际经济一体化和全球金融的发展，跨国界的金融活动日益复杂，如果日本一家金融机构在英国债券市场上发行的以美元为计价货币的债券，通常称为（）。
A.外国债券
B.金融债券
C.公司债券
D.欧洲债券
77、单项选择题 不动产信托与不动产投资集合资金信托计划被认为有很多类似的地方，但在实际的运作过程中，两者有着本质的不同，不包括（）。
A.信托关系不一样
B.对委托人的要求不一样
C.不动产性质不一样
D.对不动产的投资不一样
78、多项选择题 外汇汇率，又称外汇汇价，是将一个国家的货币折算成另一个国家的货币时使用的比率，即以一种货币表示的另一种货币的价格。从银行买卖外汇的角度，汇价可划分为（）。
A.中间价
B.买入价
C.卖出价
D.即期汇率
E.远期汇率
79、单项选择题 关于外汇的直接标价法描述不正确的是（）。
A.直接标价法，是指用一定单位的外国货币作为标准（如1个单位、100个单位或1000个单位的外国货币），折算成一定数量的本国货币表示的汇率
B.世界上绝大多数国家，包括中国在内，都采用直接标价法来表示汇率
C.本国货币越值钱，单位外币所能换到的本国货币就越少，汇率值就越大
D.在直接标价法下，外汇汇率的升降和本国货币的价值变化成反比例关系：本币升值，汇率下降；本币贬值，汇率上升
80、单项选择题 历史上，我国国债有实物债券、凭证式债券和记账式债券三种形态，但是目前已经停发的是（）。
A.凭证式债券
B.凭证式债券和记账式债券
C.实物债券
D.记账式债券
81、单项选择题 对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。
A.投资规划是理财规划的一个组成部分
B.投资不等于理财
C.投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用
D.投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标
82、单项选择题 对于参与发行市场申购的资金，市场一般会保护其基本的权益，至少会考虑其参与申购的机会成本的损失，其中封闭式基金募集失败后，所募集资金可以获得（）。
A.同期金融机构同业存款利率
B.银行同期活期存款利率
C.同期国债回购利率
D.同期交易所市场国债收益率
83、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 即使不考虑通货膨胀因素的影响，货币的价值也不是恒定不变的，如果今天的1000元，一年以后为1156元，这可用货币的（）解释。
A.时间价值
B.机会成本
C.收益率
D.以上都不对
84、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 在前面介绍的张先生所购买的全部投资产品中，风险最小的是（）。
A.股票
B.可转换债券
C.基金
D.国债
85、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生购买的该只基金为货币市场基金，而货币基金的收益受市场利率的影响，具体表现为（）。
A.市场利率下调，收益下降；市场利率上调，收益上升
B.市场利率下调，收益上升；市场利率上调，收益下降
C.市场利率下调，收益上升；市场利率上调，收益上升
D.市场利率上升，收益下降；市场利率上调，收益上升
86、单项选择题 按照国际汇率制度来划分，汇率可分成固定汇率和浮动汇率。由于各国情况的不同，浮动汇率制度又可进一步分为自由浮动、管理浮动、联合浮动、钉住浮动等。我国目前采用的汇率体制是（）。
A.固定汇率
B.钉住浮动汇率
C.有管理的浮动汇率
D.联合浮动汇率
87、单项选择题 投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，即使在收益相当的情况下，风险也会有差别，下列对于债券风险的大小排序正确的是（）。
A.国债<地方政府债券<企业债券<金融债券
B.国债<企业债券<金融债券<地方政府债券
C.金融债券<国债<地方政府债券<企业债券
D.国债<地方政府债券<金融债券<企业债券
88、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 理财规划师还对股票交易的相关费用做了介绍，除了（）之外都是正确的。
A.委托费一般按委托的笔数计算，统一为成交金额的0.3%
B.网上委托收取的佣金一般不超过成交金额的0.2%
C.电话委托收取的佣金一般不超过成交金额的0.25%
D.通常过户费为所成交股数的1%
89、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 为确定基金净值，需测算基金资产总值。在计算基金资产总值时，基金拥有的已上市债券，以计算日的（）为准。
A.开盘价
B.收盘价
C.最高价
D.最低价
90、判断题 投资目标的确定就是确定投资的收益率。（）
91、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生因持有A公司股票，从而享有对该公司的剩余财产清偿权，所以（）。
A.当公司破产时，可以最先受偿
B.张先生有可以比拥有公司债券的投资者优先受偿的权利
C.张先生有可以比拥有公司优先股票的投资者优先受偿的权利
D.以上说法都不正确
92、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 某日，交易所在小孙持有的某只股票名称前加了XR，这表示（）。
A.除权
B.除息
C.全息同除
D.无特别意义
93、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 在基金投资相关的各个机构中，按照《基金管理暂行办法》的规定，基金资金保管人由（）机构担任。
A.证券公司
B.基金管理公司
C.信托投资公司
D.商业银行
94、单项选择题 按照不同的划分标准，汇率可以分成不同的种类。下列属于按照国际汇率制度来划分的是（）。
A.即期汇率
B.买入汇率
C.浮动汇率
D.卖出汇率
95、单项选择题 在总结经验教训的基础上，中国证监会规定目前国内新股的发行方式主要采用（）。
A.无限量发售认购证方式
B.限量发售认购证方式
C.上网定价与全额预缴
D.上网竞价
96、单项选择题 某投资者某日买入某股票1000股，每股12元，一年内每股分红0.3元，若这一年该投资者要求的持有期收益率为20%，则该股票价格至少为（）元他才肯卖。
A.13
B.12.3
C.13.2
D.14.1
97、单项选择题 在金融衍生品中，（）规定了在某一特定时间、以某一特定价格买卖某一特定种类、数量、质量原生资产的权利。
A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约
98、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 就其所购买的债券来说，债券上标明的利率，是债券的（）。
A.票面利率
B.市场利率
C.法定利率
D.发行利率
99、单项选择题 下列不属于债券的交易程序的是（）。
A.开户
B.托管
C.成交
D.清算和交割
100、单项选择题 投资者进行分散投资后，可以消除的风险是（）。
A.财务风险
B.市场风险
C.利率风险
D.购买力风险
101、单项选择题 某人近期卖出一份9月份小麦看涨期权，期权费为100元。则此人的利润区间为（）。
A.-100～+∞
B.0～+∞
C.-∞～100
D.100～+∞
102、多项选择题 基金资产的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。基金资产估值是计算单位基金资产净值的关键。基金管理人在遇到（），有权暂停估值。
A.基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时
B.出现巨额赎回的情形
C.基金投资所涉及的证券因故停牌
D.其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值
E.所投资金融产品价格下跌时
103、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 股票交易规则中，交易所的自动撮合系统按一定原则进行，即在一定范围内优先撮合（）。
A.最低买入价和最高卖出价
B.最高买入价和最低卖出价
C.最低买入价和最低卖出价
D.最高买入价和最高卖出价
104、判断题 证券投资基金的资产交由基金管理人保管。（）
105、单项选择题 计算未来时点上一定数额的资金相当于现在多少数额的资金，这是计算（）。
A.终值问题
B.复利问题
C.现值问题
D.年金问题
106、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 宋先生在投资基金时，为了进行比较，并在此基础上做出科学的投资选择，他又了解到开放式基金的交易方式为（）。
A.赎回
B.证交所上市
C.既可赎回，又可上市
D.柜台交易
107、单项选择题 实盘外汇交易的方式不包括（）。
A.柜台交易
B.电话交易
C.自助交易
D.场外交易
108、单项选择题 在资产证券化的流程中，信用增级的手段有多种，其中不包括（）。
A.过度担保
B.银行担保
C.保险公司担保
D.中级参与结构
109、单项选择题 股票交易出现异常波动的，交易所对相关股票实施停牌，下列情形中（）不属于异常波动。
A.当日无价格涨跌幅限制股票的盘中交易价格较开盘价上涨50%以上或下跌30%以上
B.*ST股票连续三个交易日触及涨（跌）幅限制
C.ST股票连续三个交易日触及涨（跌）幅限制
D.S股票连续三个交易日触及涨（跌）幅限制
110、单项选择题 在投资成本中存在着税收成本，例如我们投资企业债券时要缴纳占投资收益额（）的个人所得税。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
111、单项选择题 证券交易的佣金主要由证券公司来收取，收取的比例也由各证券公司自行规定，每个证券公司的佣金可能不一样，同一证券公司的不同营业部的佣金也可能有不一样的情况，但是最高不能超过（）。
A.0.1%
B.0.2%
C.2.5%
D.0.3%
112、单项选择题 钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 理财规划师还需要通过适当的方式，帮助钱先生将模糊的、混合的目标逐渐分析、细化、具体化。下列（）问题不属于这一环节要用到的。
A.是否准备让孩子上大学
B.职位能否进一步升迁
C.房子是否需要换
D.是否需要为退休开始存钱
113、单项选择题 编制和计算上证综合指数的基日定于（）。
A.1990年11月15日
B.1990年12月15日
C.1990年12月19日
D.1991年2月15日
114、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 投资基金的税收也是比较重要的问题，目前在我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位（）印花税。
A.征收4%
B.暂不征收
C.征收1%
D.征收2%
115、多项选择题 股票以法律形式确定了股份有限公司的自有资本以及公司与股东之间的经济关系，具有特定的法律意义。按股东享有的权利不同，股票可分为（）。
A.普通股票
B.优先股票
C.记名股票
D.不记名股票
E.上市股票
116、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙了解到配股也是上市公司发行新股的方式之一，理财规划师为其介绍了一些公司配股知识，其中（）是不正确的。
A.配股不是分红
B.对股民来说，配股意味着可以分散投资风险
C.对于老股东来说，上市公司配股其实提供了追加投资的机会
D.我国上市公司的配股有一定的强制性
117、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 理财规划师告诉小孙，寻找风险和收益的平衡是股票投资的重要问题，从股票本身来说，下列除了（）都是按照风险和收益标准对股票的分类。
A.成长股
B.蓝筹股
C.绩优股
D.垃圾股
118、单项选择题 抵押权型REITs的资产组合对房地产开发公司的贷款和房地产贷款的抵押债权合计应超过（）。
A.50%
B.60%
C.70%
D.75%
119、单项选择题 （），上海黄金交易所公布了《个人实物黄金交易试行办法》。
A.2005年12月1日
B.2005年12月31日
C.2006年12月1日
D.2006年12月31日
120、单项选择题 汇率不仅是外汇市场最为重要的市场交易指标，而且会对实体经济，尤其是各国的实体经济具有重大的作用，其中汇率对物价的影响（）。
A.本币的贬值一般会引起国内物价的上涨；相反，当本币升值时，国内物价将下跌
B.本币的贬值一般会引起国内物价的下跌；相反，当本币升值时，国内物价将上涨
C.本币的升值一般会引起国内物价的上涨；相反，当本币贬值时，国内物价将下跌
D.本币的升值与否对物价没有影响
121、单项选择题 信托的应用范围非常广泛，以下属于按信托设立的目的划分的是（）。
A.民事信托和商事信托
B.资金信托和财产信托
C.自由信托和法定信托
D.私益信托和公益信托
122、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 从股票投资的风险来分析，如果是因为上市公司股东与管理者的委托一代理关系而产生了管理者行为对股东利益造成损害的风险，属于（）。
A.系统性风险
B.经营风险
C.信用风险
D.道德风险
123、单项选择题 直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但两者有着实质性的区别，主要体现在投资者（）。
A.投资成本的高低
B.是否参与投资项目的经营管理
C.投资风险的大小不同
D.投资的回报率不同
124、单项选择题 纪念性金币的价格主要由三方面因素决定，其中不包括（）。
A.数量越少价格越高
B.铸造年代越久远价值越高
C.品相越完整越值钱
D.流通职能越高价值越高
125、单项选择题 在金融衍生品中，（）是一种为交易双方签订的在未来某一时期相互交换某种资产的合约。
A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约
126、单项选择题 继股票、封闭式基金、资金信托产品、开放式基金之后，银行理财产品也进入金融市场。以下对银行理财产品的特点描述不正确的是（）。
A.收益率通常高于银行存款利息率
B.安全性较高，这是由投资对象所决定的
C.流动性好
D.面临利率风险和汇率风险
127、判断题 在信托的续存期间，委托人可以任意支配信托财产。（）
128、单项选择题 关于可转换公司债券，下列说法不正确的是（）。
A.具有债券和期权的双重属性
B.对投资者而言是保证本金的股票
C.可转换公司债券的固定利息比普通公司债券高
D.结合了股票长期增长潜力和债券所具有的安全和收益固定的优势
129、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 与开放式基金的交易价格的决定因素不同的是，封闭式基金的交易价格在很大程度上受到（）的影响。
A.基金总资产值
B.基金单位净资产值
C.市场供求关系
D.其他金融资产价格
130、单项选择题 资金信托产品作为一种以信托关系为基础的投资产品，与存款、债券、基金、股票等投资产品相比，具有明显优点，但不包括（）。
A.收益率较高。资金信托产品收益率一般高于存款、国债和银行理财产品
B.风险控制措施多样化
C.资金运用方式灵活
D.流动性强
131、单项选择题 QDⅡ作为一种理财产品，能够使投资者在分散风险的同时充分享受全球资本市场的成果，具有下列几个点，除了（）。
A.投资范围更广
B.优化资产配置
C.投资工具品种更丰富
D.收益率更高
132、单项选择题 债券作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。
A.本金安全性极好
B.当期收入固定、平稳、接近通货膨胀率
C.增值潜力有一些
D.流动性好
133、单项选择题 投资者参与上网定价发行时进行新股申购的规则和方法，认识不正确的是（）。
A.深市新股申购代码为730×××，沪市则与上市股票代码相联系，为0×××
B.申购价格为发行公告中的发行价格，高于或低于该价格的申购均无效
C.每一个证券账户申购量最少为1000股
D.每个证券账户只能申购1次，一一经申报不能撤单
134、单项选择题 据统计，在金融衍生产品的持仓量中，按产品形态分类，持仓量由大到小排列为（）。
A.远期、掉期、期货、期权
B.期货、期权、掉期、远期
C.掉期、远期、期货、期权
D.期权、期货、远期、掉期
135、单项选择题 某客户对理财规划师欲为其提供投资规划表示不理解，认为完全可以自己在证券市场上进行操作获益，该理财规划师对其进行了细致的解释。投资与投资规划的关系正确的是（）。
A.投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标
B.投资规划更强调创造收益，而投资更强调实现目标
C.投资规划技术性强，投资程序性强
D.投资与投资规划其实没有区别
136、判断题 权利能力和行为能力都具备才可以享有信托利益。（）
137、单项选择题 下列选项中，风险最小的有价证券是（）。
A.国债
B.股票
C.公司债券
D.企业债券
138、单项选择题 下列关于公司债券说法错误的是（）。
A.公司债券是由公司发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券
B.一般来说，公司债券的利息收入和资本利得不需要缴纳个人所得税
C.公司债券的收益率通常要高于政府债券和金融债券
D.可转债对投资者而言是保本金的股票
139、单项选择题 理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，进取型客户的资产组合特点包括（）。
A.成长性资产80%～90%
B.定息资产20%～30%
C.成长性资产90%～100%
D.定息资产0～20%
140、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 对张先生来说，其购买的可转换债券，可在一定时期内将其转换为（）。
A.其他债券
B.普通股
C.优先股
D.收益债券
141、单项选择题 关于纸黄金的说法正确的是（）。
A."纸黄金"的交易方式为T+1机制
B.各家银行的"纸黄金"业务入市门槛比较高
C.只能在金价单边上涨时才能赚钱
D.也是保证金交易
142、单项选择题 下列（）不属于直接投资的形式。
A.投资者开办独资企业
B.通过投资股权取得企业的经营权
C.与某企业合作开办新的合资企业
D.直接购买公司债券
143、单项选择题 如果赵女士还比较年轻，可以每年年末投资1000元，坚持投资40年，则她最终约可以得到（）万元。
A.40
B.44
C.45
D.46
144、单项选择题 深圳证券交易所股价指数中的成份指数系列不包括（）。
A.深证工业类指数
B.深证成份A股指数
C.深证成份B股指数
D.深圳行业分类指数
145、单项选择题 投资者甲购入一只股票，但不久该公司由于业绩欠佳，派息减少，从而股价下跌，这种情况属于（）。
A.系统风险
B.变现风险
C.财务风险
D.外在风险
146、单项选择题 汇率是不同货币之间价格的对比，而不同货币价格本身包含了有关的各种经济现实的影响，其中影响汇率变动的最直接的因素有（）。
A.利率水平
B.通货膨胀因素
C.国际收支状况
D.财政与货币政策
147、多项选择题 外汇是以外币表示的用来清偿国际间债权债务关系的支付手段和工具，汇率是以一种货币表示的另一种货币的价格。按汇率制定方法的不同，汇率可分为（）。
A.基础汇率
B.套算汇率
C.固定汇率
D.浮动汇率
E.本国汇率和外国汇率
148、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师认为，如果周女士属于保守型的投资者，也可以考虑保本基金。但是市场上的保守基金并不是随时赎回都可以保本，目前国内的保本基金都设置了（）的保本周期。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
149、单项选择题 理财规划师为了解客户现有的资产配置情况，包括金融资产和实物资产、流动资产和固定资产各占多大比重，各类资产中具体又有哪些投资产品等，需要收集（）的信息。
A.反映客户现有投资组合
B.反映客户的兴趣爱好
C.反映客户家庭预期收入情况
D.反映客户投资目标
150、单项选择题 上证综合指数公布于（）。
A.1991年7月15日
B.1991年8月15日
C.1992年7月15日
D.1992年8月15日
151、单项选择题 开放式基金的管理费为1.2%，申购费率为1%，托管费为0.2%。一投资者前天以50000元现金申购基金，今天查询得知前天的基金单位净值为1.35元。 假如该基金公司采用价外法进行计算，那么该投资者得到的基金份额为（）。
A.38967.47
B.36168.98
C.4132.62
D.36148.15
152、单项选择题 我国《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定，信托公司向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的（）。
A.15%
B.20%
C.25%
D.30%
153、单项选择题 人们将现金存入银行收取利息，就会担心物价上升，货币贬值。存在通货膨胀的经济社会中，人们面对的这种风险就是（）。
A.购买力风险
B.事件风险
C.利率风险
D.财务风险
154、单项选择题 在金融体系中，按照全球通行的划分方法，通常将金融业务分为几大部门，其中不包括（）。
A.商业银行业务
B.保荐业务
C.证券业务
D.资产管理业务
155、单项选择题 资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过发行股票来筹集资金，投资者通过认购股票成为公司的股东，这样的股票交易市场称之为（）。
A.流通市场
B.场内市场
C.一级市场
D.二级市场
156、多项选择题 我国对投资者从基金分配中获得的（）收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。
A.国债利息
B.储蓄存款利息
C.买卖股票价差
D.股票股息
E.基金的价差
157、单项选择题 吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 关于实盘外汇交易，理财规划师为吴先生举了一个例子，银行某时美元／日元报价为：买入价103.25卖出价103.55。如果吴先生此时手中持有100000日元，则可以买入的美元金额应为（）。
A.964.15
B.956.21
C.965.72
D.968.52
158、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士准备投资一只前端收费的基金，申购金额20000元，申购费率1.5%，当日基金单位净值为0.8元，若该基金公司采用价内法计算，则理财规划师算出周女士可申购（）份该基金。
A.24625
B.24630.54
C.25879
D.24500.65
159、单项选择题 我国证券市场法规要求，上市公司如果连续3年不分红，则不能进行配股。在公司章程中载明并获批准后，公司若以一部分股本作为股息派发，称之为（）。
A.股票股息
B.财产股息
C.负债股息
D.建业股息
160、单项选择题 证券市场的参与者，除了广大个人投资者以外，还包括基金、券商等机构投资者，而其中保险公司进行证券投资主要是考虑（）。
A.本金安全和收益率
B.流动性和分散风险
C.投资和融资
D.调剂资金余缺
161、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 刘女士的短期目标是（）。
A.去欧洲旅游
B.买房
C.买车
D.没有短期目标
162、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假设张先生5月17日并没有购买基金，而是投资了债券和股票，如果在抛出日股票和债券的涨幅一样，那么（）。
A.债券的收益率高于股票
B.股票的收益率高于债券
C.债券的收益率与股票相等
D.以上都不对
163、单项选择题 母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（）。
A.指数基金
B.对冲基金
C.雨伞基金
D.开放式基金
164、单项选择题 （）是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。
A.基金转换
B.基金的非交易过户
C.红利再投资
D.基金申购
165、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生持有的股票代表（）。
A.债权
B.资产所有权
C.财产支配权
D.资金使用权
166、单项选择题 关于投资基金的收益说法不正确的是（）。
A.开放式基金的持有期回报率为：RET=（D+P1-P0）/P0
B.投资者投资于封闭式基金获得的收益与投资于股票获得的收益类似，包括基金分红D.和基金价格变化形成的资本利得（P1-P0）（或资本损失）两部分
C.投资者投资于开放式基金的收益由两部分组成，基金分红D.和基金单位净值变化形成的资本利得（NAV1-NAV0）
D.一般，基金要将90%以上已实现的收益分配给基金投资者
167、单项选择题 从总体上看，购买彩票的行为是一种（）。
A.公益行为
B.投资
C.消遣
D.赌博
168、多项选择题 在国际汇兑中，不同的货币之间可以相互表示对方的价格，以此，外汇汇率具有双向表示的特点：它既可以用本币表示外币价格，又可以用外币表示本币价格。以下使用直接标价法表示汇率的国家是（）。
A.美国
B.英国
C.美国和英国
D.中国
E.加拿大
169、单项选择题 外汇结构性存款产品的所得税情况也是一个重要的考虑因素，关于这方面下列说法正确的是（）。
A.一般产品规定外汇结构性存款收益中属于定期存款利息的部分收取15%的利息税
B.也有部分产品按落入利率区间的天数收取活期存款的利息税
C.还有些产品根本无需纳税
D.不须缴税和按活期存款利率缴税的产品的实际收益相对较高
170、单项选择题 在金融衍生品中，（）是一种标准化合约，对合约到期日及其买卖的资产的种类、数量、质量作出了统一的规定。
A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约
171、单项选择题 李先生在买入股票后的一段时期内，得到一定的股息收入，并按一定价格将股票卖出，此种情况考察盈利状况应计算（）。
A.股利收益率
B.获利率
C.持有期收益率
D.拆股后的持有期收益率
172、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 某日小孙买入股票的上市公司被证券交易所实行特别处理，在此期间，该股票交易应遵循的规则不包括（）。
A.报价日涨跌幅限制为15%
B.报价日涨跌幅限制为5%
C.股票名称改为原股票名前加"ST"
D.上市公司中期报告必须审计
173、单项选择题 在我国境内不是所有外币都可以存款的，（）不属于目前我国境内商业银行可以办理外币存款的货币种类。
A.英镑
B.卢布
C.加拿大元
D.瑞士法郎
174、判断题 运作费不列入基金营运成本。（）
175、单项选择题 在投资规划中，理财规划师首先要对客户各方面信息进行分析，但不包括下列（）方面的内容。
A.风险承受度
B.投资偏好
C.资金来源
D.投资目标
176、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生在上海证券交易所买了10487元的A股股票，其所购买的A股通常是指（）。
A.是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票
B.即人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票
C.即人民币特种股票，是以外币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票
D.是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以美元认购和交易的普通股股票
177、单项选择题 信托具有多种功能，除了通常所说的可以作为有效的投融资工具外，某些特定的安排可以具有特定的作用，能够抵制通货膨胀的是（）。
A.个人信托
B.个人、法人混合信托
C.贷款信托
D.房地产信托基金
178、单项选择题 一般来讲，我国客户的结余比率与国外相比显得比较（）。
A.低
B.高
C.水平相当
D.没有比较性
179、判断题 像我国这样的新兴股票市场的股票价格主要由股票的供求关系决定。（）
180、单项选择题 （）是资金来源于国内但投资于境外金融市场的投资基金。通过国际基金的跨国投资，可以为本国资本带来更多的投资机会以及在更大范围内分散投资风险，其投资成本和费用一般较高。
A.离岸基金
B.国家基金
C.国际基金
D.国内基金
181、单项选择题 理财规划师收集客户家庭预期收入信息的过程中，需要掌握的信息不包括（）。
A.反应客户当前收入水平的信息
B.客户家庭日常支出与收入比
C.客户家庭的负债具体项目
D.客户结余比率
182、单项选择题 小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 下列不是信托财产独立性体现的是（）。
A.信托公司破产后，房子不会被信托公司的债权人追索
B.小李出现债务危机后，房子不会被小李的债权人追索
C.信托公司设立专项账户管理信托财产
D.小李既可以是委托人，也可以是受益人
183、单项选择题 资金信托、银行存款、企业债券是三种不同的金融产品。以下对三者特点描述不正确的是（）。
A.银行业务的特点是：客户在银行存款，银行付给客户固定的存款利息，银行发放贷款所取得的收入归银行所有，造成的损失由银行承担
B.资金信托业务的特点是：委托人基于对信托机构的信任，将资金委托给信托机构管理，由信托机构以自己的名义，按照信托合同的约定，为受益人的利益管理、运用、处分信托资金
C.在资金信托业务中，信托机构不能保证信托本金不受损失，但可以保证最低收益
D.资金信托与企业债券的相同之处是委托人与债券购买人一样自担风险；不同之处是债券有固定回报，而资金信托收益率并不确定
184、多项选择题 投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类。根据投资目标划分，证券投资基金可分为（）。
A.衍生基金
B.成长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金
E.契约型基金
185、单项选择题 集合资金信托计划的主要特点决定了集合资金信托计划实际上是标准的（）。
A.共同基金产品
B.银行理财产品
C.私募产品
D.券商资产管理业务
186、单项选择题 随着《中华人民共和国信托法》及随后一系列信托法规的颁布，信托法律环境日渐完善，该法律的颁布时间为（）。
A.1999年
B.2000年
C.2001年
D.2002年
187、单项选择题 利率水平的变化对于汇率的影响可以分为两个方面。以下说法正确的是（）。
A.在国内，由于利率的上升，信用紧缩，本币对内升值，购买力增强，从而导致本币对外的升值
B.由于利率的提高，使得国内的资本收益率高于国际资本收益率，吸引大量资本流入国内，国际收支顺差，本币贬值
C.在国内，由于利率的上升，信用紧缩，本币对内升值，购买力增强，从而导致本币对外的贬值
D.由于利率的提高，使得国内的资本收益率高于国际资本收益率，吸引大量资本流入国内，国际收支顺差，本币贬值
188、单项选择题 为了对客户的预期收入有一个比较准确的把握，需要知晓客户家庭日常支出和收入情况，以下有关客户支出收入说法错误的是（）。
A.客户支出可以分为客户经常性支出和非经常性支出
B.客户的住房按揭贷款偿还属于经常性支出
C.对于特定的客户而言，日常收入与支出的比率在短期内具有一定稳定性
D.客户的经常性支出都是相对确定性较大的日常支出项目，这类支出通常各期都会发生，变动性较大
189、单项选择题 根据最新出台的交易规则，证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，予以（）。
A.挂牌
B.摘牌
C.停牌
D.复牌
190、多项选择题 信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。其中受托人以自己的名义管理、处分信托财产是信托的一个重要特征。信托的构成要素有（）。
A.信托行为
B.信托关系人
C.信托目的
D.信托约定
E.信托标的物
191、单项选择题 REITs的投资优势不包括（）方面。
A.资产流动性高
B.分散投资组合风险
C.可对抗通货膨胀
D.收益率一般很高
192、多项选择题 理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有（）。
A.投资规划是理财规划的一个组成部分
B.投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
C.理财规划是投资规划的一个组成部分
D.理财规划是投资规划的基础
E.理财规划就是投资规划
193、单项选择题 实物国债（无记名国债）是一种具有标准格式的纸制印刷债券。在票面上印有面值、票面利率、到期期限、发行人全称、还本付息方式等内容。此类债券（），可上市流通。发行人定期见票支付利息或本金。
A.不记名、可挂失
B.可记名、不挂失
C.不记名、不挂失
D.可记名、可挂失
194、单项选择题 投资者张先生打算投资基金份额，但担心其资金的安全性，实际上与券商管理证券账户不同，证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（）托管。
A.基金托管人
B.基金承销公司
C.基金管理公司
D.基金投资顾问
195、单项选择题 张先生为估算其所持有的基金份额的价值，可以通过先测算基金资产总额的方法进行。在计算基金资产总额时，基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集中交易市场的（）为准。
A.开盘价
B.收盘价
C.最高价
D.最低价
196、单项选择题 利率的变化使债券的投资者面临着风险，下列属于债券利率风险的是（）。
A.价格波动风险
B.再投资风险
C.通货膨胀风险
D.流动性风险
197、单项选择题 小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 按信托成立原因分，该信托属于（）。
A.自由信托
B.法定信托
C.他益信托
D.合同信托
198、单项选择题 限定性稽核资产管理计划资产投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
199、单项选择题 生前信托和身后信托同属于下列各项中的（）。
A.民事信托
B.财产信托
C.法定信托
D.个人信托
200、单项选择题 衡量单只股票或股票投资组合风险大小的数值有（）。
A.可能的收益率与预期收益率的偏离程度
B.收益率（随机变量）的方差
C.预期收益的期望值
D.股票的β值
201、单项选择题 （）就是不动产所有权人为受益人的利益或特定目的，将所有权移转给受托人，使用信托合同来管理运用不动产的一种法律关系。
A.证券投资集合资金信托计划
B.不动产投资集合资金信托计划
C.不动产信托
D.财产信托
202、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果张先生并没有购买股票，而是投资了债券，他实际上仍然要面临利率的风险。债券收益与市场利率的关系是（）。
A.同方向
B.无关
C.反方向
D.无确定关系
203、单项选择题 认股权证的设计不包括（）。
A.发行人
B.交割方式
C.保证金
D.杠杆比率
204、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果张先生打算用这10万元的闲置资金来购买开放式基金，则他最少需要投资（）。
A.1000元
B.10000元
C.100元
D.没有限制
205、单项选择题 （）是指一种跟踪"标的指数"变化，且既可以在交易所上市交易，又可以通过一级市场用一揽子证券进行创设和置换的基金品种。
A.ETF
B.LOF
C.FOF
D.保本基金
206、单项选择题 因（）而设立的信托不属于公益信托。
A.救济贫困
B.投资获利
C.慈善、宗教
D.发展教育
207、单项选择题 （）是在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券有价证券业务的证券投资基金。
A.QDⅡ
B.QFⅡ
C.SDR
D.IAFP
208、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 在前面介绍的张先生所购买的全部投资产品中，风险最大的是（）。
A.股票
B.可转换债券
C.基金
D.国债
209、单项选择题 标准普尔股票价格指数是由美国标准普尔公司于（）开始编制的股票价格指数。
A.1923年
B.1924年
C.1925年
D.1926年
210、单项选择题 结余比率是客户一定时期内（通常为1年）结余和收入的比值，它主要反映客户提高其净资产水平的能力。这里的收入是指（）。
A.税后收入
B.税前收入
C.全部收入
D.净收入
211、单项选择题 对于参与发行市场申购的资金，市场一般会保护其基本的权益，至少会考虑其参与申购的机会成本的损失，而封闭式基金的募集期限是（）个月。
A.1
B.2
C.6
D.3
212、单项选择题 关于股票代表的财产权，以下说法错误的是（）。
A.股票本身具有价值，股票代表的请求权可以用财产价值来衡量
B.股票所代表的财产权与股票是合为一体的，与股东的人身不可分离
C.股票转让，其包含的财产请求权也一并随之转移
D.股票可以在证券市场上买卖和转让
213、单项选择题 （）属于风险很高、预期回报率也很高的股票，包括一些属于新兴行业的公司，风险很大，但一旦成功将获得高额的回报。
A.优先股票
B.收入型股票
C.增长型股票
D.投机型股票
214、单项选择题 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，理财计划分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划两大类，每种理财计划根据收益与风险的不同又分为两类，共计四类，它们分别是：固定收益理财计划、最低收益理财计划、保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。一般来说，下列四种产品中风险最高的是（）。
A.固定收益理财计划
B.最低收益理财计划
C.保本浮动收益理财计划
D.非保本浮动收益理财计划
215、单项选择题 投资者赵先生面对某种债券投资的选择，该债券面值1000元，票面利率6%，期限10年，每年付息。如果到期收益率为8%，则其发行价格为（）元。
A.1008.96
B.865.80
C.503.46
D.1205.48
216、多项选择题 理财规划师在为客户提供投资规划理财建议时，需要对各种投资工具的收益和风险情况有清晰的认识，并适时提示客户。其中汇率风险大致可分为（）。
A.升水风险
B.贴水风险
C.商业性风险
D.金融性风险
E.财务风险
217、单项选择题 王先生计划投资于国际金融市场，为此他想对外汇市场有个基本的认识，其中，远期外汇交易约定的交割期限通常按（）计算。
A.年
B.月
C.日
D.小时
218、单项选择题 按照基金的投资风格划分，下列不属于的是（）。
A.成长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.主动型基金
219、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 对于刘女士，王先生应该明确对客户进行投资规划的目的是（）。
A.帮助客户实现目标
B.帮助客户获得收益
C.为了买车
D.为了买房
220、单项选择题 理财规划师要对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。具体说来，目前中国市场上可用的证券投资工具不包括（）。
A.股指期货
B.债券
C.集合投资
D.衍生产品
221、单项选择题 在货币互换的具体操作过程中不包括（）的步骤。
A.本金的初期互换
B.汇兑的互换
C.利息的互换
D.本金的再次互换
222、多项选择题 股份有限公司为了满足自身经营的需要，根据投资者的投资心理，发行多种多样的股票，这些股票所代表的股东地位和股东权利各不相同。按投资主体不同，我国现行股票的类型为（）。
A.国家股
B.法人股
C.公众股
D.外资股
E.以上都对
223、单项选择题 证券公司的集合理财产品（）。
A.接受单个客户的资金数额不低于人民币10万元
B.属于私募性质
C.其流动性不强
D.投资范围广，规模大
224、单项选择题 （）的投资目标是既要获得当期收入，又要追求基金资产的长期增值，适合于同时兼顾价值增长和获得收入两种目标的投资者。
A.平衡型基金
B.收入型基金
C.成长型基金
D.混合型基金
225、单项选择题 利率的变化有可能使债券的投资者面临两种风险：价格风险和再投资风险。以下关于利率风险的描述不正确的是（）。
A.债券的价格与利率变化是呈反向变动的。当利率上升（下降）时，债券的价格便会下跌（上涨）
B.价格风险和再投资风险对于债券价格的影响是相同的
C.当利率下降的时候，债券的价格会上升，投资者的资本利得收入会增加，但是利息的再投资收益会下降
D.当利率上升时，债券的价格会下降，投资者的资本利得收入下降，但是利息的再投资收益会上升
226、单项选择题 在计算货币的时间价值时，计算现在拥有一定数额的资金，在未来某个时点将是多少数额，这是计算（）。
A.终值问题
B.复利问题
C.现值问题
D.年金问题
227、单项选择题 由于人们具有（）偏好，因此货币具有时间价值。
A.风险
B.投资
C.时间
D.流动
228、单项选择题 资产证券化的主要参与人不包括（）。
A.发起人
B.受益人
C.受托人
D.服务人
229、单项选择题 李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 李女士询问债券的投资起点，理财规划师回答通过竞价交易买入债券的（）张或其整数倍进行申报。
A.1
B.10
C.50
D.100
230、单项选择题 某基金投资者自购买基金以来已形成了一定的投资习惯，理财规划师帮助分析发现其中不科学的是（）。
A.每天都看基金净值
B.构造了自己的基金投资组合
C.喜欢买较大的基金公司旗下产品
D.喜欢申购新基金
231、单项选择题 投资的资金来源很丰富，但其中不应当包括（）。
A.每月收入减去支出后的节余
B.备用现金
C.以保证金的方式进行交易
D.债券利息收入
232、单项选择题 某投资者知道封闭式基金的分红，但是不清楚具体的收益分配原则，关于此理财规划师做了详细介绍，其中不正确的是（）。
A.封闭式基金收益分配比例不低于净收益的80%
B.收益分配在共同基金会计年度结束后的4个月内实施
C.当年收益弥补上一年度亏损后才可进行当年收益分配
D.投资当年亏损，则不进行收益分配
233、单项选择题 按照风险和收益分类，对股票的划分不包括（）。
A.优先股票
B.收入型股票
C.增长型股票
D.投机型股票
234、单项选择题 银行某时美元／日元报价为：买入价104.50，卖出价104.88。如果某客户手中持有1000美元，想买入日元，则买入的日元金额为（），如果另一客户手中持有200000日元，想买入美元，则买入的美元金额为（）。
A.104880日元，1913.88美元
B.104500日元，1913.88美元
C.104500日元，1906.94美元
D.104880日元，1906.94美元
235、单项选择题 （）是指通过制定信托投资计划，与投资者签订信托投资合同，通过发行信托受益凭证等方式受托投资者的资金，然后进行不动产的投资，并委托聘请专业机构和人员实施具体的经营管理的一种集合信托投资方式。
A.私募股权基金
B.权益投资集合资金信托计划
C.证券投资集合资金信托计划
D.不动产投资集合资金信托计划
236、单项选择题 资产证券化运作中的特设机构是为了实现以证券化交易目的而设立的一个法律上的实体，设立的形式中不包括（）。
A.协议
B.信托
C.公司
D.有限合伙
237、单项选择题 主动型基金和波动型基金划分的主要依据是（）。
A.依据基金的组织形式不同
B.依据基金的投资对象不同
C.依据基金的投资目标不同
D.依据基金的投资理念不同
238、单项选择题 外汇市场的历史较短，但发展速度惊人。下列描述外汇交易特点的选项中不正确的是（）。
A.无形市场
B.24小时交易
C.品种少，便于操作
D.易被操纵
239、单项选择题 从广义的角度来讲，目前世界上资产管理业务不包括的是（）。
A.基金管理
B.养老金管理
C.保险资产管理
D.证券经纪管理
240、多项选择题 将各种基本的金融工具加以整合，可以实现投资者的多种投资意图。将外汇与其他形式的金融工具整合形成的衍生型外汇交易包括外汇期货等，外汇期货主要具有（）特点。
A.外汇期货交易对象是标准化的期货合约，惟一可变的只有价格
B.期货交易实行特殊的保证金制度
C.期货交易实行每日结算的方式
D.实行限价制度
E.公开竞价
241、单项选择题 （）是指委托人将自己的动产、不动产以及版权、知识产权等非货币形式的财产，委托给信托公司按照约定的条件和目的进行管理或者处分的信托业务。
A.证券投资集合资金信托计划
B.股权投资集合资金信托计划
C.不动产投资集合资金信托计划
D.财产信托
242、单项选择题 关于封闭式REIrrS下列说法不正确的是（）。
A.能在公开市场上竞价交易
B.能直接以净值交易
C.可以保障投资人的权益不被稀释
D.成立后不再募集资金
243、单项选择题 关于现金股利与股票股利对上市公司财务影响的区别方面说法正确的是（）。
A.发放股票股利有利于调节资产结构
B.发放现金股利有利于公司的长期发展
C.股票股利将影响所有者权益总额
D.现金股利不会引起股本结构的变化
244、单项选择题 吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 理财规划师向吴先生介绍，结构性外汇存款是深受投资者青睐的外汇理财产品，目前我国银行推出的主要是其中的（）类型。
A.与外币的利率或利率区间挂钩型
B.与汇率挂钩型
C.外汇期货
D.外汇期权
245、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师为周女士投资基金的操作提出了具体的建议，其中不合理的是（）。
A.选择高收益率的基金
B.构建基金组合
C.坚持长期投资
D.注意防范风险
246、单项选择题 购买开放式基金可以使用一些技巧，其中在降低投资成本方面的技巧不包括（）。
A.只选费率最低的基金
B.利用基金转换
C.利用后端收费模式
D.利用分红再投资模式
247、单项选择题 进入信托的财产不会受到委托人所受风险的波及，避免债权人对信托财产的追索，保护信托财产不受侵犯，从而实现风险隔离。但是以下（）却不会对财产起到风险隔离作用。
A.可撤销信托
B.遗嘱信托
C.子女教育信托
D.自益信托
248、单项选择题 李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 为了更多地了解净价交易制度，理财规划师介绍了净价交易的意义，其中不应当包括（）。
A.更好地享受免税优惠
B.有利于把握市场利率走势
C.有利于作出交易决策
D.比较容易计算
249、单项选择题 关于我国的主要指数，说法不正确的是（）。
A.上证综合指数于1991年7月15日公开发布，上证指数以"点"为单位，基日定为1990年12月19日，基期指数定为1000点
B.上证成分指数（简称上证180指数）是上海证券交易所对原上证30指数进行了调整并更名而成的，其样本股是在所有A股股票中抽取最具市场代表性的180种样本股票，自2002年7月1日起正式发布
C.深圳证券交易所股价指数有综合指数系列、成分指数系列和深圳基金指数三大类
D.成分指数系列包括深证成分指数、成分A股指数、成分B股指数、工业类指数、商业类指数、金融类指数、地产类指数、公用事业类指数、综合企业类指数。成分指数以1994年7月20日为基准日，基期指数为1000，1995年1月23日开始发布，计算权数为公司的可流通股本数。其样本股是从在深圳证券交易所上市的公司中挑选出来的40种股票
250、多项选择题 债券是一种要求借款人按预先规定的时间和方式向投资者支付利息和偿还本金的债务合同。债券作为一种有价证券，一般有以下特征（）。
A.收益性
B.安全性
C.流动性
D.非返还性
E.无偿性
251、单项选择题 下列（）不属于资产证券产品的主要特征。
A.属于固定收益产品
B.收益能力偏低
C.风险水平相对较低
D.流动性有所保证
252、单项选择题 债券投资者面临的最主要的风险是（）。
A.利率风险
B.市场风险
C.提前偿还风险
D.流动性风险
253、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生通过参与证券市场交易而拥有证券，这就意味着他享有对财产的（）的权利。
A.所有、使用、收益和处分
B.占有、流通、收益和处分
C.占有、使用、收益和处分
D.占有、使用、流通和处分
254、单项选择题 在对债券的信用评级中，"金边债券"一般是人们对（）债券的称谓。
A.A级债券
B.B级债券
C.C级债券
D.D级债券
255、单项选择题 证券交易所对某上市公司的股票进行停牌，可能出于的原因不包括（）。
A.上市公司有重要信息公布
B.证券上市期届满
C.股票交易出现异常波动
D.技术性停牌
256、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 宋先生所买的基金属于（）。
A.公募基金
B.私募基金
C.封闭式基金是公募基金，开放式基金是私募基金
D.开放式基金是公募基金，封闭式基金是私募基金
257、单项选择题 信托的应用范围非常广泛，以下属于按受托人从事的信托业务是否为商业行为划分的是（）。
A.民事信托和商事信托
B.资金信托和财产信托
C.自由信托和法定信托
D.个人信托和法人信托
258、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙准备参与申购新股的网上定价发行，新股申购时间为（）。
A.新股上网发行当日的正常交易时间
B.新股上网发行当日的下一工作日
C.新股上网发行当日的开盘集合竞价时间
D.新股上网发行当日的收盘集合竞价时间
259、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 目前市场上的共同基金有多种分类，但证券投资基金不包括（）。
A.封闭式基金
B.创业投资基金
C.债券基金
D.股票基金
260、单项选择题 关于信托的作用机制，以下说法不正确的是（）。
A.信托财产不会受到委托人所受风险的波及，避免债权人对信托财产的追索，保护信托财产不受侵犯，实现风险隔离
B.信托设立后，受托人拥有财产的管理权，他既独立于转移信托财产的委托人，也独立于拥有信托财产收益的受益人，从而实现第三方管理
C.受益人拥有财产却仅能行使管理权，受托人享有收益却无法对信托财产进行处置
D.信托财产的管理权和受益权处于分离状态
261、单项选择题 货币（）是指在不考虑通货膨胀和风险性因素的情况下，作为资本使用的货币在其被运用的过程中随时间推移而带来的一部分增值价值。
A.虚拟价值
B.未来价值
C.重置价值
D.时间价值
262、单项选择题 由上海证券交易所和深圳证券交易所联合编制的沪深300指数以（）为基日。
A.2004年11月25日
B.2004年12月31日
C.2005年3月5日
D.2005年4月8日
263、判断题 衡量货币时间价值的大小通常是用利’息。（）
264、单项选择题 李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 关于债券的类别，理财规划师告诉李女士，下列（）不属于按发行主体的分类。
A.国债
B.金融债券
C.永久债券
D.公司债券
265、单项选择题 根据我国《证券投资基金法》的规定，"复核、审查基金资产净值和单位基金资产净值"的职责应该由（）承担。
A.基金管理人
B.基金注册登记人
C.基金托管人
D.基金代销人
266、单项选择题 假设赵女士用另一种投资方法，初始投入100元，一年后50%的概率得到100元，50%的概率得到120元，预期收益率为（）。
A.10%
B.9.9%
C.1%
D.15%
267、单项选择题 某客户从理财规划师处了解到，除权日的开盘价不一定等于除权价，除权价仅是除权日开盘价的一个参考价格。当实际开盘价高于这一理论价格时，就称为（），在册股东即可获利。
A.填权
B.贴权
C.加权
D.减权
268、单项选择题 下列（）不属于按照资金运用方式的区别对集合资金信托的分类。
A.证券投资集合资金信托计划
B.股权投资集合资金信托计划
C.贷款集合资金信托计划
D.债权投资集合资金信托计划
269、单项选择题 资产证券化产品按照证券交易的基本结构划分不包括（）。
A.过手证券
B.资产支持债券
C.创新证券
D.转付债券
270、单项选择题 理财规划师需要特别注意客户各类投资资产的价值是指（）。
A.市场价值
B.历史价值
C.依照资产的现行市价和资产现在的状态得到的资产的当前价值
D.重置价值
271、单项选择题 在直接标价法下，外汇汇率的升降和本国货币的价值变化关系是（）。
A.本币升值，汇率上升
B.本币贬值，汇率上升
C.本币贬值，汇率下降
D.两者呈正比例关系
272、多项选择题 股票价格指数是描述证券市场上股票价格总水平的行情表，是用来反映不同时期股价变动情况的相对指数。股票指数有多种编制方法，最常见的是根据股票的平均价格水平计算获取股票价格指数。股价平均数的种类有（）。
A.简单算术股价平均数
B.加权股价平均数
C.基期加权股价指数
D.计算期加权股价指数
E.修正股价平均数
273、单项选择题 按照股东的权利划分，股票可分为普通股和优先股。对于优先股的特点下列说法正确的是（）。
A.通常预先定明股息收益率
B.优先股股东一般具有选举权和被选举权
C.具有股息领取优先权
D.具有剩余资产分配优先权
274、单项选择题 某公司发行面值100元的债券若干，票面利率8%，到期一次还本付息，10年期，若发行价格为95元，则到期收益率为（）。
A.8%
B.8.56%
C.9.56%
D.10%
275、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 宋先生在投资基金时，在理财规划师王先生的指点下，认识到（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。
A.基金规模
B.基金收益率
C.基金资产净值
D.基金赎回率
276、单项选择题 月结余比率即每月收支结余与月收入的比率。这一比率是通过衡量每月现金流状况来细致反映客户的财务状况。月结余比率的理想值一般是（）左右。
A.0.1
B.0.5
C.0.3
D.0.6
277、单项选择题 证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（）。
A.投资基金运用现代信托关系原则
B.投资者享有股权性收益
C.共同投资，共享收益，共担风险的原则
D.投资基金的资金有专门用途
278、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生5月17日通过电话委托买了一只开放式基金，委托金额为10000元，该只基金的申购费用为1.5%，赎回费率为0.5%。5月16日该只基金的净值为1.5430，5月17日的该只基金的净值为1.6860。则张先生能申请到的基金份额为（）份。
A.10000
B.10000/1.5430
C.10000/1.6860
D.9850/1.6860
279、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 王先生实施理财规划方案以后，通常要对该方案的绩效加以考评，理财规划师所做的投资的评价指标主要是（）。
A.收益
B.风险
C.收益和风险
D.以上没有正确答案
280、单项选择题 关于投资与投资规划的关系，以下说法不正确的是（）。
A.投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标
B.投资技术性更强，要对经济环境、行业、具体的投资产品等进行细致的分析，进而构建投资组合以分散风险、获取收益
C.投资规划程序性更强，要利用投资过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标，投资只不过是工具
D.当然两者的界线是明确
281、单项选择题 投资者运用的股票投资分析方法可以分为三类，分别称之为（）。
A.收益率分析
B.基本面分析
C.技术分析
D.效率市场分析
282、单项选择题 理财规划师在对客户判断性信息进行归纳和整理的时候，需要用到客户的投资需求与目标表格，该表格不包含的内容是（）。
A.反映客户的投资现金准备
B.综合投资需求
C.证券、基金、保险、国债等各项投资需求以及期望达到、保持或者需要的数量或比率
D.但不需要对各项的重要性进行描述
283、单项选择题 按外汇交易中支付方式的不同，可以将汇率划分为不同的种类，其中汇率最高的是（）。
A.浮动汇率
B.票汇汇率
C.即期汇率
D.电汇汇率
284、单项选择题 公司型私募股权基金体现的是一种"委托-代理关系"，这种形式的缺陷比较明显，关于此下列说法不正确的是（）。
A.不可避免有代理问题
B.容易形成内部人控制和道德风险
C.双重征税
D.虽然存在问题，但仍在世界范围内广泛采用
285、单项选择题 （）就是根据客户的财务目标和可用投资额，以及风险承受能力等实际情况来确定投资目标，并通过资产配置、投资组合、证券选择等技术，结合具体的投资策略来实现投资目标。
A.投资规划
B.养老规划
C.税收规划
D.消费支出规划
286、单项选择题 按照资本来源和运用地域的不同划分的基金类型中不包括（）。
A.国内基金
B.国际基金
C.离岸基金
D.区域基金
287、单项选择题 按照股东的权利划分，股票可分为普通股和优先股。对于普通股的特点下列说法正确的是（）。
A.持有普通股的股东有权在支付债息前分得股利
B.当公司进行清算时普通股东无权分得公司剩余财产
C.普通股东一般拥有发言权和表决权
D.普通股东一般没有优先认股权
288、单项选择题 钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 下列选项均是钱先生上个月作出的投入资金的活动，经过理财规划师的分析，不属于投资活动范畴的是（）。
A.为钱太太购买纯黄金项链1条
B.申购基金若干
C.购买董其昌真迹字画1副
D.入股朋友开的小店30%
289、单项选择题 作为一种投资品种，共同基金同样有着一些缺点，对其进行劣势分析可以看出没有（）特点。
A.积极管理的基金实际表现不佳
B.交易成本高
C.风险较高
D.只适合单一类型的投资者
290、单项选择题 关于共同基金的认购（申购）费用，下列说法中不正确的是（）。
A.购买基金时交纳认购（申购）费用称为前端收费
B.卖出基金时交纳认购（申购）费用称为后端收费
C.后端收费持有时间越长费率越高
D.货币市场基金免认购（申购）费
291、判断题 浮动利率债券是指在企业不盈利时，可暂不支付利息，而到获利时支付累积利息的债券。（）
292、多项选择题 资金信托，又称为"金钱信托"，是指委托人基于对信托投资公司的信任，将自己合法拥有的资金委托给信托投资公司，由信托投资公司按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的管理、运用和处分资金的行为。以下几项中属于资金信托业务的有（）。
A.财产管理信托
B.动产信托
C.股权投资信托
D.权益投资信托
E.债权信托
293、单项选择题 外汇交易人在买入一种交割期限外汇的同时，卖出另一种交割期限的同种外汇的外汇交易称为（）。
A.套利交易
B.择期交易
C.掉期交易
D.套汇交易
294、单项选择题 股票是代表持有人对公司的所有权的一种法律凭证，按股东享受权利和承担义务的大小，可把股票分成（）。
A.普通股票、优先股票
B.记名股票、无记名股票
C.折价股票和溢价股票
D.流通股票和非流通股票
295、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 通过这样的价格购买债券，我们可以判断张先生所购买的这只债券属于（）的债券。
A.折价发行
B.平价发行
C.溢价发行
D.以上答案都不正确
296、单项选择题 电器设备起火选择下面哪种灭火器效果最佳（）。
A、消防水
B、氮气灭火器
C、泡沫灭火器
D、二氧化碳灭火器
297、单项选择题 所谓（），就是利用同一时刻不同外汇市场上的汇率差异，在汇率低的外汇市场买进外汇，在汇率高的外汇市场卖出外汇，从而赚取汇差收益的交易。
A.对冲交易
B.掉期外汇交易
C.套汇交易
D.远期外汇交易
298、单项选择题 某看涨期权的买方，期权费为100元，协定价1000元，3个月到期，则其获利空间为（）。
A.100～+∞
B.-100～+∞
C.-100～100
D.-∞～100
299、单项选择题 1个单位或100个单位的外国货币为标准，用一定量的本国货币来表现其价格叫（）。
A.套算汇价
B.间接标价
C.基础汇价
D.直接标价
300、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生要投资开放式基金，那么他在（）可以买到基金。
A.银行
B.证券公司
C.基金公司
D.以上都可以