时间:2023-11-20 02:22:26
1、单项选择题 外汇业务采用分账制办法的以（）核算，以其个位为记账单位，个位以下应视该货币的辅币进位而定。
A、人民币
B、美元
C、原币
D、欧元
2、单项选择题 外币兑换业务使用的科目是（）。
A、425-001
B、425-002
C、425-003
D、以上都不正确
3、单项选择题 对于已受理尚未建档的预留印鉴，如客户需要更换的，应严格按（）手续操作。
A、新开户
B、印鉴变更
C、销户
D、不予受理
4、单项选择题 不具有社会团体法人资格的工会组织，应凭所属单位的批文和所属单位基本户许可证、营业执照等资料开立（）账户。
A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款
5、单项选择题 下列关于单位结算账户的开立，（）的表述是错误的。
A、单位存款人可在其基本存款账户开户行申请开立一般存款账户。
B、单位存款人可在其基本存款账户开户行申请开立专用存款账户。
C、单位存款人根据需要，可以开立多个一般存款账户。
D、单位存款人根据需要，可以开立多个专用存款账户。
6、多项选择题 下列印章中，（）需在取得相关业务准入资格后方可刻制。
A、业务章
B、银行本票专用章
C、银行汇票专用章
D、城市商业银行通汇专用章
7、单项选择题 对于证券交易结算资金、期货交易保证金的管理与使用，存款人可申请开立（）存款账户。
A、基本
B、一般
C、专用
D、临时
8、多项选择题 上海银行的企业现金管理平台主要业务功能包括（）。
A、账户管理
B、收付款管理
C、流动性管理
D、第三方存管业务
E、国际业务
9、单项选择题 下列关于通知存款支取利息计算的描述，不正确的是（）。
A、按支取日挂牌公告的相应利率和实际存期计息，利随本清。
B、部分支取，支取部分按支取日挂牌公告的相应档次通知存款利率计息。
C、部分支取，其余部分如不低于起存金额则由签发银行按原开户日计算存期，开具新“证实书”。
D、部分支取，其余部分如低于起存金额则清户，按清户日挂牌公告的相应档次通知存款利率计息。
10、单项选择题 私人汇出汇款通过境外账户行支付时，需将头寸划到（）。
A、总行11230账户
B、本路支行11230账户
C、本路支行所属一级支行11230账户
D、以上都不对
11、问答题 请简述会计主管应具备的任职条件。
12、单项选择题 持票人对银行承兑汇票承兑人的权利，自票据到期日起（）。
A、1年
B、2年
C、3年
D、6个月
13、单项选择题 应收未收利息计结息和逾期本金或应收利息逾期满（）以上的本金计结息不再计入损益。
A、30天
B、60天
C、90天
D、一年
14、单项选择题
一客户要求将现汇USD1000兑换成日元现钞，当天牌价如下：
币种中间价买入价卖出价钞买价
USD 682.62 681.25 683.99 675.79
JPY 7527.79 7497.68 7557.9 7256.79
则该客户当天可兑得（）。
A、JPY90137.50
B、JPY89415
C、JPY90137
D、JPY94066
15、单项选择题 境外个人房产项下结汇在（）美元（含）以下的单笔结汇，由各经办行（部）自行审核后办理。
A、5万
B、20万
C、100万
D、无限制
16、单项选择题 全国支票影像交换系统上线后，银行业金融机构出售支票时，应在支票票面记载（）。
A、付款银行的银行机构代码
B、付款银行的交换号
C、付款银行的账号
D、付款银行的机构代码加账号
17、多项选择题 “个人银行账户开户及服务申请表”适用于以下业务（）
A.开立个人银行结算账户（含活期一本通存折、申卡借记卡、申卡电子借记卡）；
B.在上海银行核心业务系统中无客户号的客户申请储蓄账户（含整存整取、零存整取、教育储蓄、定活两便、通知存款、国债等）；
C.核心业务系统客户信息修改业务（含客户重要信息修改和客户普通信息修改）；
D.个人电子银行业务（含网上银行、电话银行、网上支付、短信服务、自助机具第三方转账等）。
18、单项选择题 单位客户申请法人账户透支业务，必须在上海银行开立（）或（）。
A、基本户，一般户
B、专用户，临时户
C、基本户，专用户
D、基本户，临时户
19、问答题 请简述个人贷记凭证票面审核要点。
20、单项选择题 持上海银行借记卡在上海银行自动柜员机上办理业务时，由于操作不当，导致借记卡被吞没，应于吞卡次日起（）内到该自动柜员机的管辖营业网点领取被吞卡。
A、3天
B、半个月
C、1个月
D、2个月
21、问答题 单位结算账户存款人因遗失申请更换预留印鉴时，需提供哪些资料？
22、单项选择题 各单位（部门）全年现金累计差错报损金额超过5000元的，应书面报（）部门批准。
A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行现金中心
D、分、支行行长室
23、问答题 按照审核人权限和审核内容的不同，将各项会计审核业务划分为四类，请简述A类业务的权限如何进行设置。
24、单项选择题 《上海银行业务系统用户登记簿》由（）部门设立登记。
A、总行营运管理部门
B、分、支行会计管理部门
C、分、支行人力资源管理部门
D、系统使用单位
25、多项选择题 根据上海银行有关制度及内部控制管理的需要，柜面业务人员配置必须坚持（）原则。
A、严格执行业务操作和业务授权相分离的原则。
B、储蓄主管不得兼任柜员。
C、柜面业务人员使用的业务印章、个人名章、操作员密码等必须实行个人负责制，妥善保管，按章使用。
D、会计主机操作人员不能兼任记账员，严禁一人兼任记账和复核岗位处理同一笔业务。
26、单项选择题 预留印鉴样本的保管应指定（）负责。
A、会计负责人
B、网点负责人
C、专人
D、会计主管
27、单项选择题 下列关于维修资金业务对账的描述，（）是错误的。
A、业委会可凭加盖业主大会公章的证明和账号，向其开户行查询其账户情况。
B、业主可凭其身份证件和加盖业主大会公章的证明，向其开户行查询其分户账情况。
C、总行每年根据市房地局年度业主结存单的发放要求，统一向业主发放上年度《结存单》。
D、开户行在每一工作日日终，通过房维管理系统进行网点对账。
28、问答题 某公司3月1日存入一笔7天通知存款100万元，3月2日书面通知银行支取20万元；3月9日未来支取，但又通知支取100万元，并于3月16日支取。请计算上海银行应付利息。（计算用通知存款利率1.17%，活期存款利率0.36%。）
29、单项选择题 对于外汇活期存款实行（）进行结息。
A、按年
B、按日
C、按季
D、按月
30、问答题 网点主管日终如何进行核心业务系统非现金业务轧账？
31、单项选择题 连续（）年内，客户未主动办理相关资金业务，活期一本通存折内人民币账户将由系统自动休眠。
A、1
B、2
C、3
D、5
32、单项选择题 2008年5月12日，境内个人李小姐需将款项从个人储蓄账户中的外汇进行一次性结汇，其中（）应当向当地外汇管理部门申请，经当地外汇管理部门审核真实性后，凭当地外汇管理部门的核准件到银行办理。
A、5万美元
B、5万欧元
C、50万港币
D、都不需要
33、问答题 简述受理有权机关协助查询业务时，经办专员应审核哪些资料？
34、单项选择题 申请电话银行注册用户版的客户需年满（）周岁，且具有完全民事行为能力。
A、16
B、18
C、20
D、22
35、单项选择题 在签约平台中，负责代发/代扣单位信息的激活管理、进行网点业务数据处理和相关查询等业务的柜员是（）。
A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、对私总行专柜柜员
E、对私总行主管
F、客户座席
36、单项选择题 现金收款金额人民币（）万元（含）以上的，须由主管授权。
A、1
B、5
C、10
D、50
37、单项选择题 对于银行承兑汇票保证金，人民法院（）
A、不可以采取冻结措施
B、不可以采取冻结措施，只能扣划
C、可以采取冻结措施，但不得扣划
D、可以采取冻结和扣划措施
38、多项选择题 分支行会计管理机构对以下（）人员具有任免建议权。
A、检查辅导员
B、委派会计主管
C、网点负责人
D、反洗钱联络员
39、多项选择题 关于会计检查的形式，下列（）的描述是正确的。
A、可以现场检查
B、可以非现场检查
C、可以现场检查结合非现场检查
D、采用现场检查形式的，就不能同时非现场检查形式
40、单项选择题 下列会计科目中属于资产负债共同类科目的是（）。
A、暂收及应付款
B、短期贷款
C、暂付及应收款
D、外汇买卖
41、单项选择题 支付密码是指存款人将支付凭证上的编码要素通过（）按规定的算法进行计算，并填写到支付凭证上供银行核验的一组密码数据。
A、密押机
B、支付密码器
C、T24核心业务系统
D、打码机
42、多项选择题 下列（）是上海银行核心业务系统用户管理的内容。
A、核心业务系统操作员管理
B、柜员权限的申请与设置
C、指纹管理
D、操作员号管理
E、违规处理
43、多项选择题 以下要素（）为电子商业汇票贴现必须记载下列事项。
A、贴出人签章
B、贴入人签章
C、实付资金
D、贴现利率
44、问答题 柜面捡拾的存折如无法通知到客户，该作如何处理？
45、问答题 外汇兑换包括哪些业务？
46、单项选择题 严禁由公司金融客户经理代客户办理的会计业务为（）。
A、填写票据和结算凭证
B、持客户签发的支付凭证办理支付业务
C、持客户已背书“委托收款”的票据办理委托收款业务
D、购买重要空白凭证以外的结算凭证
47、单项选择题 上海银行核心业务系统柜员操作员号为（）。
A、随机产生的六位数字（每位柜员唯一的）
B、本人工号
C、按网点规律专门编制
D、大写英文字母加六位数字
48、单项选择题 营业网点对于登记在《上海银行联网核查公民身份信息疑义信息登记簿》的疑义信息，做法错误的是（）
A、通过联网核查系统疑义身份信息反馈功能申请核实。
B、联网核查系统疑义身份信息反馈疑义反馈结果与原核查结果一致的，销记疑义信息登记簿。
C、派专员实地回访客户。
D、向当地公安、居委会、工作单位、公安部等身份信息查询服务中心等部门核实。
49、单项选择题 人民币单位存款账户的对账范围不包括下列（）账户类型。
A、定期存款账户
B、验资户
C、保证金存款账户
D、通知存款账户
50、多项选择题 下列（）属于“五好钱捆”标准。
A、捆紧
B、点准
C、墩齐
D、盖章清楚
E、挑净
51、问答题 简述利生利通知存款和一般通知存款支取时的区别。
52、问答题 请简述客户经理代开户单位领取空白印鉴卡应如何操作。
53、单项选择题 个人质押贷款经办行负责人应加强对质押贷款的检查、辅导，每月对个人质押贷款进行一次制度执行检查，其中（）万元以上的个人质押贷款应每周进行一次检查。
A、5
B、10
C、15
D、20
54、问答题 简述“抵押或质押品保管清单”凭证各联如何使用。
55、问答题 一客户于2009年2月3日在上海银行存入10000元的半年期定期存单一张，约定自动转存，该客户于2009年4月10日，部分支取2000元，余下部分于2010年3月10日支取，求在此过程中，银行应支付给客户多少利息？请写明计算过程。（活期利率为0.36%，半年期存款利率为1.98%）
56、多项选择题 以下办理可以通过查询处理的情况有（）：
A、代理付款行收到专用章模糊的银行汇票
B、代理付款行银行汇票漏盖汇票专用章
C、代理付款行不受理银行汇票错盖汇票专用章
D、代理付款行收受了密押错误或漏编密押的银行汇票
57、单项选择题 个人银行结算账户状态为“未激活”的，仍可办理以下业务（）.
A、柜面转账转出
B、扣除小额管理费
C、第三方存管业务
D、新开子账户
58、单项选择题 会计管理量化考核对于工作差错、违章操作、舞弊行为、事故案件等不同情形，按照相关规定分别进行处理；构成违法违纪的，由下列（）部门进行处理。
A、总行纪检监察室
B、总行事务部
C、安全保卫部
D、司法部门
59、单项选择题 2009年12月20日为星期六，则结息日为（）。
A、12月20日
B、12月21日
C、12月22日
D、以上都不是
60、单项选择题 关于电子国债的表述，正确的是（）。
A、电子国债购买后可以随时提前兑取。
B、电子国债不可以办理质押。
C、一个人在同一银行只能开立一个电子国债托管账户。
D、电子国债起购金额为100，但不设置购买上限金额。
61、单项选择题 现金收款业务应遵循（）操作原则。
A、同时收款并记账
B、先记账后收款
C、先收款后记账
D、上述都不对
62、单项选择题 开户行办理维修资金的增值业务时，下列论述不正确的是（）。
A、应审核业主大会关于维修资金增值的相关决议。
B、应审核加盖业主大会公章和业委会正、副主任签章以及物业服务企业公章的《商品住宅维修基金维修资金增值汇总表》。
C、应审核加盖业主大会财务章、业委会主任签章的支付凭证。
D、通过《商品住宅维修基金维修资金增值汇总表》上的申请编号在房维管理系统中调出相应报文，进行信息核对。
63、多项选择题 下列（）票据应套专用信封间接打码。
A、代收（付）款项报数单
B、支票
C、银行承兑汇票
D、特种转账凭证
64、多项选择题 以下单位贷款的计息规则正确的有（）。
A、每日计息
B、按季结息
C、固定利率按合同利率执行到期，遇利率调整，不分段计息
D、浮动利率遇利率调整，不分段计息
65、单项选择题 客户将外汇现汇存款兑换成人民币应使用（）。
A、中间价
B、现钞买入价
C、买入价
D、卖出价
66、问答题 简述付款人在异地的贴现票据，到期提出托收的处理。
67、单项选择题 关于IBAN的构成，以下说法正确的是（）。
A、IBAN的构成：由最长不超过34位的数字和字母组成，账号首两位表示国家。
B、IBAN的构成：由最长不超过35位的数字和字母组成，账号首两位表示币种。
C、IBAN的构成：由最长不超过35位的数字和字母组成，账号首两位表示银行。
D、以上都不正确。
68、问答题 持票人持超过提示付款期限的银行承兑汇票（因持票人本人原因造成的）向承兑行请求付款，应如何办理？
69、多项选择题 下列（）的结售汇统计代码不可使用。
A、12005
B、13006
C、23006
D、42005
70、多项选择题 印章保管人员临时离岗应使用（）办理印章交接手续。
A、会计业务印章管理登记簿
B、印、压、证临时交接登记簿
C、会计业务印章使用记录单
D、印章颁发凭证
71、单项选择题 个人质押贷款结清后，柜员通过核心业务系统进行质押品解冻操作，由主管授权后，同时在（）中登记解冻情况。
A、《待处理质押品登记簿》
B、《业务受理单》
C、《上海银行冻结登记簿》
D、《代保管有价值品登记簿》
72、单项选择题 银行承兑汇票发生垫款时，应每日按（）计收利息。
A、万分之三
B、万分之四
C、万分之五
D、万分之六
73、单项选择题 以下（）存款不得办理个人存款类资金证明。
A、整存整取存单
B、凭证式国债
C、已抵质押的存款
D、通知存款存单
74、单项选择题 上海银行某支行2009年9月8日办理一笔银行承兑汇票贴现业务，银行承兑汇票面额20万元，签发日为2009年8月15日，承兑人为异地某商业银行，到期日为2010年1月15日，支行办理贴现后于2009年9月20日向总行办理转贴现业务，该支行实际收益为（）。（贴现利率为6.3‰，转贴现利率为5.1‰）
A、1464元
B、1440元
C、1448元
D、1488元
75、多项选择题 以下（）款项性质为现汇。
A、所有从境外汇入的汇款
B、所有从中行划入的汇款
C、从境外汇入后直接存入贷记卡的汇款
D、从境外汇入后直接存入电子借记记卡的汇款
E、从中行转入的注明是现汇的款项
76、单项选择题 对于因账户信息不准确且影响上海银行柜面大额支付核实工作的单位结算账户，柜员应及时通知客户经理，由客户经理联系客户在（）个工作日内到柜面办理信息更新。
A、3
B、5
C、7
D、10
77、单项选择题 某单位持一份2009年5月28日签发、到期日为2009年11月27日、金额为100万元的异地银行承兑汇票，到银行办理贴现，经查询属实，手续齐全后于2009年7月1日办理贴现，贴现利率为3‰，其应付给银行的贴现利息是（）。
A、14900元
B、15100元
C、15000元
D、15200元
78、单项选择题 申卡电子借记卡的正式挂失必须由（）办理。
A、原开户行
B、全行任一网点
C、原发卡地区的任一网点
D、原发卡地区所在的分行营业部
79、单项选择题 教育储蓄到期支取，如果不能提供“接受非义务教育的学生身份证明”，一年期、三年期教育储蓄按开户日同期同档次（）定期储蓄存款利率计息。
A、整存整取
B、零存整取
C、存本取息
D、活期储蓄
80、问答题 网点收到退回的个人贷记凭证时，如帐户已经销户该如何处理？
81、单项选择题 核算个人外汇理财产品业务取得的手续费收入的科目是（）。
A、结售汇业务收入
B、外汇买卖收益
C、个人外汇其他业务收入
D、其他中间业务收入
82、单项选择题 我国出入境的通报制度规定，中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币限额为（）元。
A、1万
B、2万
C、3万
D、5千
83、单项选择题 上海银行个人质押贷款的还款方式为（）。
A、等额本金还款
B、等额本息还款
C、到期还本付息
D、先还利息，到期还本
84、多项选择题 会计管理量化考核内容包括（）。
A、会计核算质量
B、窗口服务质量
C、会计基础工作质量
D、反洗钱工作质量
85、多项选择题 根据会计凭证的用途和性质，可以划分为（）。
A、基本凭证
B、票据凭证
C、特定凭证
D、自制凭证
86、多项选择题 下列（）单位可开立基本存款账户。
A、居民委员会
B、幼儿园
C、个体工商户
D、合格境外机构投资者
87、单项选择题 外汇汇入汇款是指海外汇款人通过上海银行在海外账户行或（），使用不同的汇款方式将资金汇交国内收款人的结算方式。
A、代理行
B、汇款行
C、解付行
D、以上都可以
88、多项选择题 办理现金业务应遵循（）的原则，并做到操作定型、工具定位。
A、一笔一清
B、内外分清
C、钞券点清
D、有疑必复
89、多项选择题 以下（）业务，客户可凭委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书，委托任何他人办理。
A、境内个人年度总额内购汇
B、境外个人年度总额内结汇
C、境内个人从外汇储蓄账户中汇出10，000美元
D、境外个人从外汇储蓄账户中汇出1，000，000美元
90、多项选择题 外汇汇款按汇款方式可以划分为（）。
A、T/T
B、M/T
C、D/D
D、托收
91、单项选择题 目前在涉及到外汇现钞进出的情况下，上海银行各外汇对私网点都可以受理下列（）币种。
A、港币、美元、日元、欧元
B、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元
C、新加坡元、加拿大元
D、新台币
92、单项选择题 收进自助机具吞没卡会计分录为（）。
A、收：703
B、付：703
C、收：713
D、付：713
93、多项选择题 办理银行汇票业务的查询查复工作时，必须做到（）。
A、有疑必查
B、有查必复
C、查必及时
D、复必详尽
E、简明扼要
94、多项选择题 根据大额交易和可疑交易报告有关规定，下列表述正确的有（）。
A、“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付”中“短期”指10个工作日内，含10个工作日。
B、“长期闲置的账户原因不明地突然启用”中“长期”指6个月以上。
C、“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付”中“频繁”指交易行为营业日每天发生3次以上，或营业日每天发生持续3天以上。
D、“当日累计人民币交易20万元以上的现金支取”中“以上”包括本数。
95、单项选择题 上海银行会计主管聘期为（）年。
A、6个月
B、一年
C、二年
D、三年
96、单项选择题 理财产品可在认购当天在原认购网点取消认购。认购次日需撤消认购的，应至（）办理。
A、原认购网点
B、帐户开户行
C、总行营业部
D、原认购网点上级行
97、单项选择题 “开立银行结算账户通知书”一式两份，一份开户银行留存，另一份由基本存款账户开户银行（）。
A、与收到“通知书”当日会计凭证一并归档
B、与基本存款账户开户日会计凭证一并归档
C、作回执交客户
D、作开户资料的补充资料留存保管
98、多项选择题 2010版汇票上出现的缩微文字有（）。
A、HUIPIAO
B、汇票
C、ZHIPIAO
D、BENPIAO
99、单项选择题 核心业务系统日常操作员权限设置操作任务书一般应提前（）提交至管理员，否则可不予受理。
A、半个工作日（处理当日）
B、半个工作日（非处理当日）
C、一至三个工作日（含启用当日）
D、一至三个工作日（不含启用当日）
100、单项选择题 网点在中午营业时间段内因柜员轮休，人手不足，只能一人临柜的，主管必须（）。
A、日终查库
B、日终换人复核
C、加强对该时间段监控录像的检查
D、以上皆可
101、单项选择题 信用证开立种类很多，在长年定期、定量供货的情况下，一般最适用采用（）.
A、背对背信用证
B、循环信用证
C、可转让信用证
D、对开信用证
102、多项选择题 在指纹管理系统中，下列（）用户不需要指纹登录。
A、超级用户
B、总行系统管理员
C、全行管理员
D、分行高级管理员
103、单项选择题 客户持他行卡于上海银行CDM自动存款机上办理存款，会计分录为（）。
A、借：101-004；贷：403
B、借：21l-001；贷：101-004
C、借：101-004；贷：261-011
D、借：403；贷：101-004
104、单项选择题 SWIFT银行识别代码的前四位代表（）。
A、银行代号
B、国家代号
C、方位代号
D、分行号
105、问答题 简述次日如何进行现金的核对工作。
106、单项选择题 如果客户误将复签签在了旅行支票转让栏上，银行应该请客户在（）签名，复签与初签相符即可兑付。
A、复签栏
B、旅行支票背面
C、旅行支票正面空白处
D、以上都不对
107、单项选择题 办理汇出汇款业务时，私人客户的出账账号应提供T24系统能够识别的（）子账号。
A、10
B、11
C、12
D、13
108、多项选择题 客户申请开通电子商业汇票业务的，应提交以下申请资料（）。
A、《上海银行电子商业汇票业务申请表》
B、营业执照正本
C、组织机构代码证
D、《电子商业汇票业务服务协议》
109、问答题 简述柜员间办理款项交接的操作流程。
110、多项选择题 受理行经办专员受理有权机关协助扣划业务时，应按审核下列（）内容。
A、工作证件、执行公务证是否为执行人员本人的证件，是否在有效期内
B、对已冻结存款实施扣划的，其协助扣划存款通知书的有权机关是否为原冻结客户存款的有权机关
C、协助扣划存款通知书上记载的被执行人与生效的法律文书或决定书上的义务人是否一致
D、协助扣划存款通知书上填写的扣划存款的账户与原冻结存款账户是否一致
111、单项选择题 自助机具他行吞卡保管期限为（）。
A、吞卡后次日起三个工作日
B、吞卡后次日起三天
C、吞卡后次日起一个月
D、吞卡后次日起一周
112、多项选择题 客户在上海银行购买开放式证券投资基金，可以通过以下（）渠道办理。
A、网点代销
B、电话银行
C、网上银行
D、手机短信
113、多项选择题 会计账簿记录发生错误，必须按照下列（）方法进行更正。
A、对于错误的数字，应当全部划红线更正，不得只更正其中的错误数字。
B、对于文字错误，应当全部划红线更正，不得只更正其中的错误文字。
C、对于文字错误，可只划去错误的部分。
D、对于错误的数字，可只划去错误的部分。
114、问答题 简述核心业务系统柜员轧账不平时该如何处理。
115、问答题 简述核心业务系统柜员轧账包括哪些内容。
116、单项选择题 各单位应（）落实专人对网点其他应收、应付款的使用、结余、核销、清理工作进行检查。
A、每周
B、每月
C、每季
D、每年
117、问答题 银行办理个人结售汇业务都应纳入个人结售汇系统，但哪些情况除外？
118、单项选择题 支票磁码的（）域，应由提出行打码。
A、交易码
B、账号
C、序号
D、银行号
119、单项选择题 营业机构为存款人开立个人银行账户时，应要求存款人出具有效证件，以下不属法定有效证件的是（）。
A、居民身份证或临时身份证
B、社会保障卡
C、居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照
D、港澳居民往来内地通行证
120、单项选择题 撤销验资账户时，《销户申请书》“存款人签章”栏签章应与（）一致。
A、该账户《开户申请书》上签章
B、该单位公章
C、该账户预留印鉴
D、以上表述皆不正确
121、单项选择题 个人存款类资金证明被涂改或复印均为无效。每份个人存款类资金证明上所证明的存款账户最多不超过（）户。
A、5
B、10
C、15
D、20
122、多项选择题 目前在不涉及到外汇现钞进出的情况下，上海银行各外汇对私网点都可以受理以下（）币种。
A、港币、美元、日元、欧元
B、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元
C、新加坡元、加拿大元
D、台币
123、单项选择题 银企对帐中余额对账频率应每年至少（），其中重点账户的余额对账频率至少每半年（），大额存款账户的上门对账每年至少（）。
A、一次、一次、一次
B、一次、二次、一次
C、一次、二次、二次
D、二次、二次、二次
E、一次、一次、二次
124、问答题 请简述支付结算的基本原则。
125、问答题 请简述指纹卡日常使用要求。
126、问答题 请写出活期一本通现金存款的会计分录（交易行为非开户行）。
127、单项选择题 核算和反映本行向单位借款人发放的期限在一年（含）以内的信用贷款情况科目是（）。
A、123科目
B、124科目
C、125科目
D、126科目
128、单项选择题 支票的付款形式为（）。
A、定日付款
B、见票即付
C、出票后定期付款
D、见票后定期付款
129、单项选择题 自助机具归钞发现长款时账务处理会计分录（）。
A、借：101-004；贷：101-001
B、借：101-001；贷：101-004
C、借：101-001；贷：277-001-003
D、借：177-001-003；贷：101-001
130、多项选择题 兑换及接收美国运通的旅行支票要做到（）。
A、注视
B、无须注视
C、授权
D、无须授权
131、多项选择题 下列关于利生利通知存款的表述，正确的有（）。
A、最低起存金额为五万元。
B、以千元递增。
C、只能全额支取。
D、最低留存金额等值人民币五万元。
132、单项选择题 “存款证明—个人存款类”和“存款证明专用章”必须贯彻（）原则。
A、章证分管
B、双人保管
C、有权人保管
D、会计主管保管
133、单项选择题 个人存款类资金证明的有效期限由申请人确定，最短为（）。
A、1天
B、15天
C、30天
D、1个月
134、单项选择题 上海银行北京分行的SWIFT代码是（）。
A、BOSHCNSHBJA
B、BOSHCNSHNBA
C、BOSHCNSHNJA
D、BOSHCNSHSZA
135、单项选择题 以下（）产品在上海银行不通兑，须至原开户行办理清户手续。
A、大额可转让储蓄定期存款
B、房屋定期有奖储蓄
C、生肖存单
D、固定面额定活两便
136、单项选择题 网点简易库房过夜库存现金额度的核定工作由（）负责。
A、支行会计管理部门
B、总行会计管理部门
C、总行事务部安全保卫部
D、无须核定
137、单项选择题 计划财务部下拨核销贷款的资金用于（）。
A、核销逾期贷款本金和欠息
B、核销逾期贷款本金
C、核销欠息
D、作为支行收益
138、单项选择题 各地区清算行每日下载银保通业务汇总查询表，专人保存，保存期限为（）年。
A、10
B、5
C、2
D、1
139、多项选择题 以下业务中，需要要客户身份证件进行联网核查的有（）
A.单位开立、变更、撤销人民币单位银行结算账户及变更客户预留印鉴。
B.个人开立、变更、撤销个人银行结算账户、个人储蓄账户业务；批量开立的个人银行结算账户激活业务；
C.个人账户挂失、个人账户密码修改、重置业务。
D.个人申请签发银行本、汇票业务及支票、本票、汇票持票人为个人的提示付款业务。
E.个人汇兑业务（含上海地区个人贷记业务）。
140、单项选择题 下列关于全国支票影像系统的营业机构日终处理，不正确的是（）。
A、当日受理的必须全部提出。
B、应指定专人登录全国支票影像交换系统，查询当日是否存在票据状态为“扫描完成”或“等待复核”的未复核提出交易。
C、发现未复核交易，应查明该笔支票是否另行提出，如已另行提出的，应及时删除未复核交易，避免重复提出。
D、发现未复核交易，应查明该笔支票是否另行提出，如未另行提出的，应及时处理业务完毕。
141、单项选择题 下面（）不属于欧元区国家。
A、英国
B、德国
C、意大利
D、奥地利
142、多项选择题 有权机关要求协助冻结客户存款的，必须提供下列资料（）。
A、执行人员的工作证
B、有权机关县团级以上（含）机构签发的协助冻结存款通知书
C、人民法院出具的冻结存款裁定书，或者其他有权机关出具的冻结存款决定书
D、执行人员的身份证
143、单项选择题 “若您发现了欺诈性兑现活动（比如变造金额、币种等），您（）获得奖励；追回了丢失/被盗的旅行支票，您（）获得美国运通的奖励；查出仿造的支票，您（）获得奖励。”
A、能，能，能
B、不能，能，不能
C、能，能，不能
D、不能，能，能
144、单项选择题 柜员指纹的采集、变更，需分支行填制“系统权限操作任务书”，经（）审批并加盖公章后，提交所属采集机构处理。
A、营业经理
B、分管行长
C、会计主管理
D、会计结算部负责人
145、多项选择题 下列业务中需要加盖银行汇票专用章和法定代表人或其授权经办人签发的是（）。
A、签发银行汇票
B、银行承兑汇票的承兑
C、办理银行承兑汇票转贴现
D、贴现票据到期办理委托收款
146、单项选择题 支票业务中，经出票人授权可以补记的是（）。
A、出票日期
B、付款人名称
C、收款人名称
D、皆不可补记
147、问答题
甲银行提出托收支票一张，金额人民币8，000.00元，被对方银行退票。请写出甲银行涉及的各阶段会计分录（与人民银行的清算除外）。
（1）甲银行提出交换会计分录
（2）甲银行收到退票会计分录
（3）甲银行客户领回退票会计分录
148、多项选择题 以下（）业务可在全行（含上海以外地区分行）范围内办理。
A、整存整取定期存单清户
B、活期一本通存折修改密码
C、活期一本通存折换折
D、凭证式国债清户
149、问答题 客户于2009年2月5日存入定期15000元，存期半年，利率1.98%，于2010年3月10日支取，请计算实际存款天数和支取时应该支付的本息金额。（请写明计算经过，活期利率0.36%）
150、问答题 简述客户定期存款经人民法院扣划后尚有剩余资金时，受理行应如何办理。
151、问答题 请简述网点值班人员接库的工作要求。
152、单项选择题 在进行现金付款业务配款时，应合理搭配票面，配款完毕应坚持（）。
A、一笔一清
B、钞券点清
C、内外分清
D、自复平衡
153、问答题 请写出通过小额支付系统兑付的单位客户华东三省一市汇票兑付时出票行的会计分录。
154、多项选择题 上海银行代收业务是指通过本行渠道经办的各类对私中间业务，包括（）。
A、代收公用事业费
B、代收财政非税
C、代收银房通房款
D、代收保险费
155、多项选择题 对承兑人在同城的转贴现利息，下列计算公式错误的为（）。
A、转贴现利息=商业汇票金额×转贴现日至汇票到期日前1天的天数×（月转贴现率/30天）
B、转贴现利息=商业汇票金额×转贴现日至汇票到期日的天数×（月转贴现率/30天）
C、转贴现利息=商业汇票金额×转贴现日至汇票到期日的次日的天数×（月转贴现率/30天）
D、转贴现利息=商业汇票金额×转贴现日的次日至汇票到期日前1天的天数×（月转贴现率/30天）
156、多项选择题 华东三省一市银行汇票存在下列（）情形的，代理付款行应拒绝受理。
A、实际结算金额少于出票金额
B、签章不符合规定
C、未填写密押
D、背书不连续或不符合规定
E、个人持票人不在本行开户
157、多项选择题 存款人的开户许可证有下列（）情况的，应到开户银行交回原开户许可证并申请换发新的。
A、预算单位专用存款账户需要变更存款人名称
B、核准类账户需要变更存款人账户性质
C、临时存款账户（验资户除外）需要变更法人代表或负责人姓名
D、开户许可证破损
E、核准类账户需要变更法人代表或负责人身份证明文件种类或编号
158、单项选择题 关于遇外币票据退票时分支行的处理，下列最合适的选项为（）。
A、收取上海银行退票手续费
B、收取境外银行退票手续费
C、应在台账中登记退票情况，在退票通知回执上加盖业务章后退回总行
D、以上都需要
159、单项选择题 由于银企之间结算造成的事故、案件、纠纷引起的各类应收、应付款项，单笔金额超过（）的，由总行会计结算部负责审批。
A、1000元（含）以上
B、一万元（含）以上
C、十万元（含）以上
D、一百万元（含）以上
160、单项选择题 分支行会计管理机构对以下（）人员不具有考核建议权。
A、检查辅导员
B、委派会计主管
C、网点负责人
D、反洗钱联络员
161、单项选择题 客户于2007年11月1日存入定期存款，于2010年11月1日支取，实际存款天数是（）。
A、1080天
B、1090天
C、1096天
D、1097天
162、多项选择题 下列身份证件符合个人存款账户实名制的有（）。
A、居民身份证件或临时居民身份证
B、社会保障卡
C、护照
D、工作证
163、单项选择题 电子国债的目前统一办理时间为（）。
A、8：30-16：30
B、9：00-17：00
C、8：30-17：00
D、9：00-16：30
164、多项选择题 关于教育储蓄存款支取时是否提供接受非义务教育的学生身份证明，对计息方式的描述下列（）是正确的。
A、到期支取时，如提供“证明”，则分别按开户日相关整整定期储蓄存款利率计息，利息免税。
B、提前支取时，如提供“证明”，存期不满三个月的按实际存期和支取日活期储蓄存款利率计息，其他则分别按实际存期和开户日相关整整定期储蓄存款利率计息，利息免税。
C、逾期支取时，如提供“证明”，原定存期部分，可享受利率优惠和利息免税；逾期部分以支取日的活期储蓄存款利率按实际天数和存款本金计息，利息免税。
D、到期、逾期支取时，如不能提供“证明”，则分别按开户日相关零存整取利率计算，不享受利率优惠和利息免税。
E、提前支取时，如不能提供“证明”，按实际存期和开户日活期储蓄存款利率计息，利息不免税。
165、单项选择题 外币兑换机兑付的最小票面金额为（）元人民币。
A、1
B、5
C、10
D、20
166、单项选择题 反假货币上岗资格证书考试由总行按照（）的要求统一组织。
A、中国人民银行
B、总行会计结算部
C、总行人力资源部
D、总行现金中心
167、单项选择题 对于借款人以电子国债质押的，贷款经办行应在借款合同终止后的（）内办妥质押电子国债的解冻手续。
A、2天
B、2个工作日
C、5天
D、5个工作日
168、单项选择题 下列（）部门负责核心系统技术运维用户权限审批及相关操作管理。
A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行产品开发部
D、总行信息技术部
169、多项选择题 下列关于交换提回行的业务处理要求，正确的是（）。
A、提回票据应立即检查票据专用袋密封锁片是否完整。
B、检查票据的提回银行号、收（付）款人账号、金额与打印的磁码是否相符，交易码打印是否符合规定。
C、核对专用信封上打印的磁码与专用信封内的票据内容是否相符。
D、核对提回票据与自行打印的提回行票据清单明细是否相符。
170、多项选择题 本票未记载（）的，本票无效。
A、表明“本票”的字样
B、无条件支付的承诺
C、付款地
D、出票地
171、单项选择题 2009年10月1日，客户在上海银行存入10000元的定活两便，于2010年3月1日办理支取，在此过程中，实际计息天数为（），到期利息为（）。（同期活期存款利率为0.36%，3月存款利率为1.71%，半年存款利率为1.98%，一年期存款利率为2.25%）
A、151天，43.04元
B、152天，43.04元
C、151天，43.32元
D、152天，43.32元
172、单项选择题 出票行告知失票人应当在（），向人民法院申请公示催告或提起诉讼。
A、1天
B、2天
C、3天
D、1周
173、单项选择题 上海银行外币活期储蓄存款的结息日为（）。
A、每年6月30日
B、每年12月21日
C、每季20日
D、每年12月31日
174、单项选择题 送总行的11230传票上应加盖（）。
A、业务章
B、经办员私章
C、复核员私章
D、以上都要
175、单项选择题 某贷款2009年11月18日发放，金额1000万元，利率5.04%，按季结息，不欠息，2009年5月18日贷款到期当天结算账户余额有10005550.00元，则以下说法正确的是（）。
A、该贷款不欠本金，不欠利息，利息6月21日收
B、该贷款不欠本金，但欠息75650.00元
C、该贷款不欠本金，但欠息81200.00元
D、该贷款本金逾期金额为75650.00元，不欠息
176、单项选择题 现在上海银行可以提供本金保证付款方式的汇款币种是（）。
A、HKD
B、USD
C、JPY
D、EUR
177、多项选择题 各单位在办理各类账户管理业务时，应核对（）上的公章是否一致，对不一致的，不予办理。
A、各类申请书
B、授权书
C、预留印鉴卡
D、账户管理协议书
178、多项选择题 以下（）业务无须外汇局审批，银行就可以审核办理。
A、在境内工作、学习时间超过一年的境外个人，购买符合实际需要的自住商品房而进行的结汇业务
B、港澳台居民和华侨因生活需要，在境内购买一定面积的自住商品房而进行的结汇业务
C、境外个人因故不能完成商品房交易的，需将退回的人民币购房款购汇汇出业务
D、境外个人转让所购境内商品房取得的人民币资金购汇汇出业务
179、多项选择题 开户银行应负责对单位存款人开户申请资料的（）进行审查。
A、真实性
B、完整性
C、合规性
D、唯一性
180、多项选择题 异地建筑施工单位名称后加项目部名称申请开立临时存款账户，应向开户银行出具下列（）证明文件。
A、建筑施工单位开立临时存款账户所需证明文件
B、建筑施工单位的基本存款账户开户许可证
C、相关建筑施工和安装合同
D、建筑施工单位法定代表人或负责人的身份证件
E、项目负责人的身份证件
F、建筑施工单位授权项目部开户的授权书.
181、单项选择题 柜员在办理活期换折交易时，如发现旧折破损现象严重，无法辨认账号等信息，应要求客户办理（）手续。
A、出具相关证明
B、提供身份证件并向银行出具承诺书
C、正式挂失
D、密码挂失
182、多项选择题 以下（）产品属于上海银行停办的储蓄产品。
A、大额可转让储蓄定期存款
B、房屋定期有奖储蓄
C、生肖存单
D、固定面额定活两便
183、多项选择题 会计检查辅导工作应遵循的基本原则为（）。
A、以会计业务与会计管理制度为依据的原则
B、会计检查与会计辅导相结合的原则
C、现场检查为主的原则
D、谁检查，谁负责的原则
184、多项选择题 上海银行个人电话银行注册用户版提供的功能主要包括（）。
A、账务信息查询
B、第三方存管
C、开放式基金
D、自助缴费
185、单项选择题 上缴或客户领取自助机具吞没卡会计分录为（）。
A、收：703
B、付：703
C、收：713
D、付：713
186、问答题 贷款还清后客户要领出抵押及质押品，如何办理付出及交接手续？
187、多项选择题 在全国支票影像交换系统中，对出票人签发空头支票、签发与其预留签章不符或支付密码错误支票的，可采取的处理方式有（）。
A、如无法获得收款人信息，则不进行处罚。
B、将按有关法律规章给予行政处罚。
C、情节严重的，开户银行停止为其办理支付结算业务。
D、人民银行将其纳入“黑名单”管理。
188、多项选择题 营业网点在与客户发生下列（）业务关系时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息（包括在业务系统录入或业务凭证后摘录），并留存身份证件或其他身份证明文件的复印件。
A、客户申请开立账户
B、客户申请保管箱业务
C、交易金额单笔人民币1万元以上的无折（卡）的存款
D、为不在本行开立账户的客户提供单笔外币等值1000美元票据兑付
F、为不在本行开立账户的客户提供单笔人民币5000元的现金汇款
189、问答题 请简述上海银行分支行柜员指纹采集流程。
190、单项选择题
女．26岁，G0P0，妊娠38周，中度妊娠高血压疾病孕妇，因胎膜早破入院，入院时血压21.3/14.6kPa（160/110mmHg），尿蛋白（+），宫缩强，总产程2小时50分钟。产后检查胎盘胎膜完整，阴道与宫颈裂伤处经修补阴道内仍有阵阵暗红色血流出伴有血块，子宫时软时硬，失血量已超过300ml．此产妇产后出血原因可能是（）
A.产道损伤
B.凝血功能障碍
C.胎盘残留
D.子宫收缩不良
E.胎盘滞留
191、单项选择题 下列（）业务属定期借记支付业务。
A、代收水、电、煤气等公用事业费业务
B、个人储蓄通存业务
C、个人储蓄通兑业务
D、国库借记汇划业务
192、多项选择题 下面属于各币种清算的代码是（）。
A、ABA；NO
B、BSB；NO
C、SC；NO
D、BL；NO
193、单项选择题 办理汇出汇款业务时，如果为本金保证付款手续费应事先加收（）。
A、USD10.00或者CNY80.00
B、USD15.00或者CNY120.00
C、USD20.00或者CNY160.00
D、USD25.00或者CNY200.00
194、单项选择题 下列关于贴现贷款归还描述错误的是（）。
A、当收到贴现款项时，到期日（或托收到期日）日终系统自动归还贴现贷款。
B、下一工作日打印一式二份清算通知书，一联作上一日还款凭证，另一联交风险管理部门。
C、托收到期日前若已托收入账，应填写还款凭证手工还款。
D、到期日（或托收到期日）收到贴现款项，柜员应填写还款凭证手工归还贴现贷款。
195、多项选择题 会计工作计分卡的评分对象包括（）。
A、总行营业部
B、各分、支行
C、各分、支行辖属营业网点
D、营业网点会计人员
196、单项选择题 单位定期存款到期不支取，逾期部分按（）计付利息。
A、原定期存款利率
B、支取日挂牌公告的定期存款利率
C、存入日活期存款利率
D、支取日挂牌公告的活期存款利率
197、单项选择题 上海银行ATM机单次取款限额为（）元。
A、1000
B、2000
C、3000
D、4000
198、多项选择题 各单位负责本单位重要空白凭证和有价单证的（）工作。
A、领用
B、保管
C、销毁
D、检查
E、使用
199、单项选择题 基本账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上，专用账户及临时账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上，由支行分管行长负责审批。
A、50，50
B、100，50
C、200，100
D、200，200
200、多项选择题 下列（）账户应以开户银行为存款人办理开户手续之日为正式开户日。
A、基本存款
B、一般存款
C、预算单位专用存款账户
D、非预算单位专用存款账户
E、临时存款账户
F、临时存款账户（除验资户）
201、问答题
客户A公司委托上海银行向同在上海银行开立结算账户的B公司发放一笔
单位委托贷款，贷款金额为6000万元，利率为6.96%，按季结息，手续费80万元。请写出该行发放委托贷款和收取手续费的会计分录。
202、多项选择题 纳入上海银行会计核算业务质量考核的考核内容为各项本、外币会计核算业务，主要包括（）。
A、会计科目使用
B、会计凭证制作
C、会计账务处理
D、有关会计制度、现金管理条例执行情况
E、结算纪律的贯彻和执行情况
203、单项选择题 外币兑换机每笔兑换交易的金额最低为（）元人民币。
A、10
B、30
C、50
D、100
204、单项选择题 根据人民银行规定，贷款期限在1年以上的个人住房贷款，遇国家法定利率调整时，（）时候开始执行新的利率。
A、立即执行
B、次月1日开始
C、下季度开始
D、次年1月1日开始
205、单项选择题 上海银行上海地区支付清算业务质量考核的考核期间为（）。
A、一个月
B、一个季度
C、半年
D、一个会计年度
206、单项选择题 未记载代理付款人的银行汇票丧失后，失票人应向票据支付地基层人民法院提出公示催告的申请，银行汇票支付地是指（）。
A、代理付款人所在地
B、收款人所在地
C、失票人所在地
D、出票人所在地
207、多项选择题 副本印鉴卡保管人岗位调动或离职的，交接时应（）。
A、清点印鉴卡份数
B、逐户验印
C、逐户与当日下传打印的《上海银行客户印鉴库明细报表》核对一致
D、办理正式交接手续
208、单项选择题 票据被拒绝承兑、拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让；若转让的，（）应当承担票据责任。
A、背书人
B、出票人
C、收款人
D、银行
209、多项选择题 各营业网点进行登记查询纸质商业汇票信息时，以下哪些行为人民银行将根据相关规定停止相关金融机构的查询权限，并予以通报（）。
A、登记信息有误，但发现错误后及时予以更正
B、频繁更正登记信息
C、未持有纸质商业汇票进行查询
D、恶意套取他人票据信息
210、单项选择题 日终业务主管核对柜员（）一致后，在系统中关闭钱箱。
A、现金实物与柜员现金轧帐单余额
B、现金实物与钱箱余额
C、钱箱余额与柜员现金轧帐单余额
D、上述均可
211、单项选择题 指纹管理系统的机构信息维护工作，由（）部门填写“系统权限操作任务书”，（）部门进行维护操作。
A、总行营运管理部、总行会计结算部
B、分、支行会计结算部、总行营运管理部
C、总行会计结算部、总行营运管理部
D、分、支行会计结算部、总行会计结算部
212、多项选择题 “外汇买卖”科目包括的二级科目有（）。
A、结售汇
B、外币兑换
C、外币套汇
D、系统内结售汇平盘
213、单项选择题 下列（）情况不属于核算重大差错。
A、营业终了营业场所发现一枚业务印章
B、业务凭证中发现一份转账支票无效
C、会计报表填报错误
D、由于业务处理不当导致当日报表不平
214、单项选择题 以下（）业务不可以在全行范围内办理的。
A、活期一本通账户（印鉴户）办理通兑业务
B、异地活期一本通存折清户
C、异地活期一本通存折存取款
D、活期一本通存折修改密码
215、多项选择题 以下关于委托贷款描述中错误的是（）。
A、委托贷款计提应收利息。
B、委托贷款是一种受托代理业务，上海银行在委托权限范围内办理受托业务，不承担任何形式的贷款风险。上海银行提供委托贷款服务后，仅收取相应的手续费。
C、委托贷款的贷款人（受托人）在收取手续费的同时，也承担了相应的贷款风险。
D、委托贷款逾期三年后，银行应将其视同呆账予以核销。
216、多项选择题 上海银行个人电话银行非注册用户版提供的功能主要包括（）。
A、信用卡业务
B、应急挂失
C、第三方存管
D、人工服务
217、单项选择题 华东三省一市银行汇票出票行在受理挂失止付之日起（）日内，没有收到人民法院止付通知书的，自第（）日起在行内业务系统发起撤销挂失止付。
A、10，11
B、11，12
C、12，13
D、13，14
218、单项选择题 经查询当日牌价如下：中间价为682.85，现钞买入价为675.84，买入价为681.30，卖出价为684.40，现有现钞USD600.00需折算成现汇，钞折汇手续费为（）。
A、CNY49.79
B、USD7.43
C、CNY52.01
D、CNY18.68
219、单项选择题 境内个人只需凭身份证办理外汇汇款汇出境外，且用于经常项目支出到境外业务的是（）。
A、储蓄账户内外汇汇出，只要当日累计不超过5万美元（含）
B、手持外币现钞汇出，只要当日累计不超过2万美元以下（含）的
C、只要当日累计等值5万美元以下（含）的
D、以上都不对
220、单项选择题 银行承兑签发时，柜员在系统操作完毕后，由会计主管在银行承兑汇票第二联承兑人签章栏加盖（）并由有权人签名或盖章。
A、结算专用章
B、汇票专用章
C、签证章
D、业务公章
221、多项选择题 利率分为年利率、月利率、日利率。一般情况下换算关系为（）。
A、年利率÷12=月利率
B、年利率÷366=日利率
C、年利率÷360=日利率
D、年利率÷365=日利率
222、单项选择题 现金付款业务应遵循（）操作原则。
A、先记账后付款
B、先付款后记账
C、同时付款并记账
D、上述都不对
223、单项选择题 以下国际组织中，不属于国际反洗钱组织的是（）。
A、艾格蒙特集团
B、巴塞尔银行监管委员会
C、沃尔夫斯堡集团
D、金融行动特别工作组
224、单项选择题 针对电子国债业务，有权机关如果需要将扣划资金划给非个人，应使用（）。
A、非交易过户
B、清偿过户
C、提前兑取
D、到期兑付
225、多项选择题 会计上岗资格证书操作技能的考试项目包括（）。
A、计算机中英文录入
B、计算机数字录入
C、翻打大小写传票
D、核心业务系统操作知识
E、手工点钞及反假
226、单项选择题 某个人客户2010年2月1日存入50000元通知存款，并通知2月10日全额支取，如客户于2月6日提前支取，支取时应选择以下（）利率计息。
A、2月1日的活期利率
B、2月1日的通知存款利率
C、2月6日的活期利率
D、2月6日的通知存款利率
227、单项选择题 贴现到期托收时，经办行作为持票人以下（）处理手续不正确。
A、注明“委托收款”字样
B、在汇票背面“背书人签章”栏加盖结算专用章并由有权人签名或盖章；
C、作背书转让
D、作成委托收款背书
228、多项选择题 为单位客户开立（）时，应通过银行账户管理系统向人民银行进行备案。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、临时存款账户（因注册验资开立的临时存款账户除外）
D、预算单位专用存款账户
E、非预算单位专用存款账户
229、单项选择题 注册验资不成功办理销户时，如开户银行之前已回复《银行询证函》的，应当要求缴款人提供（）。
A、承办验资的会计师事务所出具的《验资款退通知书》
B、工商行政管理机关不予受理通知书
C、《银行询证函》原件
D、承诺书
230、多项选择题 以下对现金接库工作要求描述正确的是（）。
A、接库值班柜员接库时，应双人会同验看封签、锁具是否完好，有无被揭封、开锁等现象。
B、接库值班柜员接库时，应清点库箱只数、领现件数与金库交接库登记簿、网点昨日留存的入库交接清单核对是否一致，无误后与金库押运员办理交接手续。
C、营业网点应落实每天双人接送库。
D、如接送库值班人员为非库款汇总柜员的，库款汇总柜员无须与接送库值班柜员办妥库款箱（包）交接手续。
231、多项选择题 保管箱业务涉及的收入项目包括下列哪些费用？（）
A、开户费
B、租金
C、保证金
D、开箱手续费
E、滞纳金
F、破箱手续费
232、多项选择题 下列（）账户应以人民银行核准日为正式开户日。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、预算单位专用存款账户
D、非预算单位专用存款账户
E、临时存款账户
F、临时存款账户（除验资户）
233、单项选择题 张三的单位3M（上海）公司允许他以每股2美元购买3M在纽约证券交易所的股票1000股，则（）。
A、张三应该向外汇局申请核准后购汇汇出购买股票。
B、3M（上海）公司应该向人民银行统一申请核准。
C、张三将股票抛掉后，收入外汇必须汇回3M（上海）公司专用外汇账户，然后结汇或划入张三外汇储蓄账户。
D、张三将股票抛掉后，收入外汇必须汇回3M（上海）公司专用外汇账户，然后结汇，不得划入张三外汇储蓄账户。
234、单项选择题 上海银行将每日按（）挂牌公告的通知存款利率对利生利存款进行利息计提。
A、存入日
B、当日
C、支取日
D、前次结息日
235、多项选择题 会计检查辅导人员的任职要求包括下列（）。
A、工作责任心强、作风正派，坚持原则。
B、具有较好的会计理论基础，掌握会计业务和会计管理制度，熟悉会计业务处理流程。
C、具备一定的分析能力和书面表达能力。
D、3年以上银行会计工作经验，在本行从事会计工作不少于1年。
236、问答题 业主大会开立基本存款账户时，应提供哪些资料及填写哪些表单？
237、单项选择题 客户于2009年2月5日存入定期存款，于2010年3月10日支取，存款的实际天数时（）。
A、391
B、392
C、398
D、394
238、单项选择题 某企业办理一笔异地的银行承兑汇票贴现，金额为20万元，贴现日为09年2月5日，票据到期日为09年6月5日，贴现利率为2.7％，客户应承担的贴现利息为（）元。
A、1815
B、1860
C、1845
D、1800
239、多项选择题 电子国债投资者在上海银行开立国债托管账户时，应遵循实名制原则，不可以作为介质的是（）。
A、国债托管账户本
B、申卡电子借记卡
C、申卡借记卡
D、申卡信用卡
240、多项选择题 上海银行核心业务系统权限业务授权重大违规处理范围包括（）。
A、操作员未按规定录入数据，故意规避控制的。
B、操作员自制凭证或操作任务书，没有提供依据的。
C、授权人员未按规定审核，致使权限业务失控的。
D、操作员和授权人员相互勾结，故意逃避控制的。
E、操作员唆使客户填写虚假信息，逃避银行监督的。
241、问答题 某公司3月1日存入一笔7天通知存款100万元，3月2日书面通知银行支取20万元；3月8日来取消通知，并再通知支取100万元，并于3月15日支取。请计算上海银行应付利息。（计算用通知存款利率1.17%，活期存款利率0.36%。）
242、单项选择题 上海银行各营业网点通过商业汇票管理系统办理查询时，被查询票据的票据种类、票据号码、承兑行或承兑人开户行行号、出票日期、（）、金额等六项信息作为查询依据。
A、承兑人名称
B、到期日
C、收款人名称
D、交易合同编号
243、多项选择题 个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭（）办理。
A、双方有效身份证件
B、直系亲属关系证明办理
C、委托书
D、外管局核准件
244、单项选择题 某单位持一份金额为20万元、到期日为2009年10月25日，同城签发的银行承兑汇票到银行贴现，经查询属实，于2009年7月30日办理贴现，贴现利率为3‰，其付给银行的贴现利息应为（）。
A、1720元
B、1740元
C、1800元
D、1820元
245、单项选择题 对私授权业务必须采用（）方式，有权人在授权中应确保整个操作过程的准确性。
A、事前授权
B、事中授权
C、事后授权
D、全程授权
246、单项选择题 借款人申请个人质押贷款展期的，应于贷款到期前（）天向贷款经办行提出申请。
A、30
B、15
C、10
D、5
247、多项选择题 单位资信证明种类包括（）。
A、存款资信证明
B、贷款资信证明
C、结算纪律资信证明
D、授信资信证明
248、单项选择题 上海银行储蓄品种中，（）不计提应付利息。
A、整存整取储蓄存款
B、教育储蓄存款
C、定活两边储蓄存款
D、活期储蓄存款
249、问答题 简述存款人申请办理支付密码器注册业务时，应向开户行提交的资料。
250、单项选择题 下列关于大额支付系统的处理，（）是不正确的。
A、城市商业银行签发银行汇票，应及时通过行内系统将汇票资金移存至城市商业银行汇票处理中心。
B、代理兑付行兑付银行汇票，应通过大额支付系统向汇票处理中心发送银行汇票资金清算请求。
C、系统参与者应加强对查询、查复的管理，对有疑问或发生差错的支付业务，应在当日至迟下一个工作日上午发出查询。
D、系统参与者应加强对查询、查复的管理，查复行应在收到查询信息的当日至迟下一个工作日上午予以查复。
251、单项选择题 上海银行借记卡进行带密码交易时，一天内柜面交易连续输错密码（）次，则该借记卡会被锁定。
A、3次
B、5次
C、8次
D、10次
252、问答题 简述人民法院扣划被执行人在金融机构存款时，应该出示哪些证件和法律文书。
253、单项选择题 短期贷款按季结息的，每季末月（）为结息日。
A、10日
B、20日
C、21日
D、30日
254、单项选择题 柜面客户类业务，授权人员必须在柜员终端上依次进行（）。
A、签到、审核、授权、打印、签退
B、审核、签到、授权、打印、签退
C、签到、授权、打印、审核、签退
D、签到、授权、打印、签退、审核
255、多项选择题 简易库房管库员入库办理业务必须坚持双人（）。
A、同进
B、同出
C、同步
D、同操作
256、单项选择题 某公司存入一笔六个月定期存款，存期从4月1日至10月1日。D公司于10月8日办理支取，存期共计（）天。
A、191
B、187
C、180
D、188
257、单项选择题 客户认购、申购基金时，核心业务系统根据基金代销系统发出的交易信息，对客户认购、申购的资金金额进行（）。
A、实时扣款
B、实时冻结
C、次日扣款
D、以上都不对
258、单项选择题 上海银行宁波分行的SWIFT代码是（）。
A、BOSHCNSHAB
B、BOSHCNHS
C、BOSHCNSHNBA
D、BOSHCNSHNJA
259、问答题 简述系统控号类重要空白凭证的柜员轧账流程。
260、单项选择题 中行划入一笔款项，款项性质为“丙汇”，该笔汇款应视为（）。
A、现钞
B、现汇
C、不确定，需向中行查询
D、不确定，需向客户查询
261、单项选择题 目前常用的现金业务的机具使用年限为（）
A、人民币点钞机3年、外币点钞机3年、小型清分机8年
B、人民币点钞机6年、外币点钞机6年、小型清分机8年
C、人民币点钞机3年、外币点钞机6年、小型情分机8年
D、人民币点钞机3年、外币点钞机6年、小型清分机10年
262、多项选择题 客户申请开办电子商业汇票业务的应符合以下条件（）。
A、客户为企业法人或其他组织，并具备组织机构代码证
B、在上海银行开立人民币单位银行结算账户
C、已开通上海银行电子支付渠道，包括企业现金管理平台或企业网上银行等
D、申请办理电子商业汇票承兑、贴现等授信业务的符合上海银行授信业务相关要求
263、单项选择题 以下（）用于核算自助设备现金短款情况。
A、101-001科目
B、101-004科目
C、177-001-003科目
D、277-001-003科目
264、单项选择题 客户经理严禁代客户保管存折、银行卡和密码，严禁为本人办理业务，一经检查发现，立即停止其T24系统操作权限，（）不得再从事T24系统操作，同时按照重大事项报告制度上报总行会计结算部。
A、半年内
B、一年内
C、两年内
D、三年内
265、多项选择题 下列（）情况属于现金事故差错。
A、营业终了，发现营业场所遗漏一只现金库箱。
B、金库、保险箱钥匙遗失。
C、ATM长款，实错5000元。
D、柜员现金短款5000元当日追回。
266、多项选择题 以下业务需要会计主管授权的有（）
A、银行汇票签发
B、银行汇票兑付
C、银行汇票超过付款期限付款
D、有缺陷银行汇票的解付
267、多项选择题 当账务或报表差错单位发生以下（）情况时，应向总行有关业务归口管理部门提出调整需求。
A、已影响到上日及以前报表科目归属或金额的准确性，且超出本单位调账范围的
B、已影响到上日及以前报表科目归属或金额的准确性，但未超出本单位调账范围的
C、虽未超出调账范围，但在报表日发生的会影响对外报送报表的
D、与柜员操作无关的、单纯由系统原因产生的错账
268、单项选择题 不可以作为定活两便储蓄存款介质是（）。
A、定活两便储蓄存单
B、生肖存单
C、电子借记卡
D、申卡借记卡
269、问答题 经营单位在受理商业汇票贴现前，应双人审核哪些汇票要素？
270、单项选择题 个人质押品解冻后，柜员填制备忘付出凭证，系统记账后，登记（）。
A、《待处理质押品登记簿》
B、《业务受理单》
C、《上海银行冻结登记簿》
D、《代保管有价值品登记簿》
271、多项选择题 验资户验资不成功销户时需提取现金的，应出具（）。
A、出资时缴存现金的现金缴款单原件
B、出资时缴存现金的现金缴款单复印件
C、出资人有效身份证件
D、加盖所有出资人签章的情况说明
272、多项选择题 下列关于预留印鉴的描述，正确的是（）。
A、预留印鉴样本从采集、录入电子印鉴库，保管到归档的各流转环节，均应办理交接手续。
B、预留印鉴样本不得擅自复印、外借，不得带离工作区域，网点因业务需要调阅的除外。
C、预留印鉴样本的保管人员无论长期离岗还是临时休假，都必须办理相关交接手续。
D、每年应至少一次核对预留印鉴样本与账户信息及验印系统信息。
273、单项选择题 签发银行汇票、承兑银行承兑汇票、办理商业汇票转贴现和再贴现背书时，应加盖（）。
A、汇票专用章
B、结算专用章
C、业务章
D、交换清算章
274、单项选择题 客户申请小额质押贷款业务，客户定期存单本金人民币130000元，请问客户最多可以贷款金额是（）。
A、116000元
B、117000元
C、120000元
D、130000元
275、单项选择题 负责制定和修订总账、报表系统用户管理办法，每年定期或不定期检查总账、报表系统用户的使用情况和本行总账账务调整的是（）部门。
A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行信息技术部
D、总行产品开发部
276、问答题 某储户2010年1月1日在A支行存入一笔金额为10000元，期限为一年的整存整取定期存款，2010年4月1日到B支行办理现金支取手续。请计算存款利息，并分别写出开户日和支取日A和B支行发生该业务时的会计分录。（一年期整存整取利率为2.25%，半年期为1.98%，活期存款利率为0.36％）
277、问答题 简述应如何做好开户证明文件过有效期的银行结算账户年检工作？
278、多项选择题 网点办理领解现业务时会计主管应审核（）等。
A、现金往来报单日期
B、网点号
C、钱箱号
D、大小写金额是否齐全
279、多项选择题 下列（）属于支付密码器系统的组成部分。
A、支付密码器前台管理系统
B、T24系统
C、后台核验系统
D、综合支付系统
E、支付密码器
280、问答题 请简答根据“账销案存”原则，对已核销的呆账贷款本金及利息的备忘账务处理。
281、多项选择题 贴现业务到期妥收时，贴现银行作为银行承兑汇票的持票人，应在汇票背面背书栏加盖（），做成委托收款背书办理托收。
A、汇票专用章
B、法定代表人或授权经办人名章
C、结算专用章
D、业务公章
282、多项选择题 以下关于单位资信证明收费标准正确的是（）。
A、存款时点数证明和结算纪律证明，每份200元。
B、账户发生额在申请日期前一年以内，30笔以下（含）的证明，每份200元。
C、账户发生额在申请日期前一年以内，30笔以上的证明，每份400元。
D、账户发生额在申请日期前一年以上、二年以内的，按以上标准加倍计收。
E、贷款资信证明和授信资信证明，每份400元。
283、多项选择题 以下（）可以申请上海银行注册版电话银行。
A、30岁的正常人
B、17岁的有工作者
C、20岁的智障人士
D、18岁的大学生
284、多项选择题 下列（）情况属于核算重大差错。
A、营业终了营业场所发现一枚业务印章
B、业务凭证中发现一份转账支票无效
C、会计报表填报错误
D、由于业务处理不当导致当日报表不平
285、单项选择题 上海银行单位利生利存款的起存金额为（）。
A、5万元
B、10万元
C、50万元
D、100万元
286、单项选择题 下列（）情况的大额交易，即使未发现可疑情况，仍应进行大额交易报告。
A、某支行开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转
B、上海银行在黄金交易所进行的黄金交易
C、个人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
D、客户与证券公司进行金融交易，通过第三方存管账户进行的款项划转
287、单项选择题 下列（）业务不是通过大额支付系统发起的。
A、规定金额起点以上的跨行贷记支付业务
B、银行本票跨行兑付
C、规定金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务
D、城市商业银行银行汇票资金的移存和兑付资金的汇划业务
288、多项选择题 用点钞机清点现金时，应贯彻的“四看四防”要求包括下列（）。
A、看清计数防串把
B、看清票面防夹版、假币
C、看清票兜防漏张
D、看清腰条防多缺
289、多项选择题 以下（）业务只能由存款人持本人有效证件亲自至本行营业机构办理。
A、活期一本通存折正式挂失
B、开立个人存款证明
C、电子借记卡密码挂失
D、个人网上银行签约
E、信用卡取款密码重置
290、单项选择题 2010版票据号码第二排流水号码采用了（）。
A、金属油墨
B、渗透性油墨
C、无色荧光油墨
D、磁性油墨
291、单项选择题 对于存款人已死亡，其在上海银行的所有存款（含储蓄存款、国债、理财产品等）累计不超过（）（含）的小额存款继承过户或支取，如存款人直系亲属办理公证手续存在实际困难的，分支行可凭其提供的相关证明文件，由分支行会计分管行长签字审批后，予以通融办理。
A、1万元
B、2万元
C、5万元
D、10万元
292、多项选择题 以下客户将外汇现汇存款说法不正确的是（）。
A、客户将外汇现汇存款兑换成人民币，应使用现钞买入价。
B、客户将外汇现汇存款兑换成人民币，应使用买入价。
C、客户将外汇现汇存款兑换成人民币，应使用卖出价。
D、客户将外汇现钞兑换成人民币，应使用买入价。
E、客户将外汇现钞兑换成人民币，应使用现钞买入价。
F、客户将外汇现钞兑换成人民币，应使用现钞卖出价。
293、单项选择题 下列（）部门负责制定和修订全行核心系统用户管理办法。
A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行产品开发部
D、总行信息技术部
294、单项选择题 代发养老金账户的存款人死亡，其直系亲属来办理账户销户，无法办理遗产继承公正的，相关存款余额在（）以内（含）的，可由网点会计负责人（路支行行长或会计主管）审核签字后办理。
A、5000元
B、3000元
C、1000元
D、10000元
295、单项选择题 公司金融客户经理可以代客户办理的会计业务为（）。
A、领取业务回单
B、购买重要空白凭证
C、领取对账单
D、解入或支取一万元（含）以下的现金
296、单项选择题 按（）做好收缴假币的上解工作，报送的数据和上解的假币实物应核对一致。
A、周
B、月
C、季
D、年
297、单项选择题 印鉴卡副本保管应遵循（）原则，不得由预留印鉴样本采集过程中的经办及复核人员保管。
A、事事分离
B、事权分离
C、事物分离
D、物权分离
298、单项选择题 柜员现金轧帐平衡后，应打印柜员轧帐单，并将轧帐单和封包（箱）一并交（）。
A、会计主管
B、库款汇总柜员
C、一般柜员
D、任意柜员
299、多项选择题 外汇个人汇入汇款卷宗包括（）。
A、汇入汇款电文或中行入账通知书复印件
B、11230卡片帐
C、收款人身份证复印件
D、如需申报，还需要涉外收入申报单
300、多项选择题 电子银行签约可同时办理（）。
A、个人网上银行
B、电话银行
C、短信签约
D、银证转帐