反洗钱考试：反洗钱金融法律考试试题（最新版）

时间:2023-11-14 23:37:11

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1、问答题  合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从谁做起？


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2、单项选择题  按照我国新的《刑法》，对虚开、伪造、非法出售增值税专用发票的，除处3年以下有期徒刑或拘役处，还应处（）的罚金。

A、1倍以上5倍以下
B、1万元以上10万元以下
C、2万元以上20万元以下
D、5万元以上50万元以下


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3、问答题  如何理解银监会应当遵循依法监管的原则？


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4、问答题  《企业集团财务公司管理办法》中规定财务公司的年度审计报告应该于每年的什么时候之前报送中国银监会？


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5、单项选择题  有限责任公司和股份有限公司董事会决议的表决，（）。

A、不分职务，实行一人一票
B、董事长有一半的表决权
C、董事长、董事长有一半的表决权
D、职工董事无表决权


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6、问答题  巴塞尔银行监管委员会的《银行业有效监管核心原则》的主线是什么？


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7、问答题  福建银监局的信息刊物目前是什么？


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8、单项选择题  除有特别规定外，公司（）收购本公司股份。

A、可以
B、不得
C、经批准
D、经备案


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9、问答题  现代商业银行的特征有哪些？


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10、多项选择题  引起货币贬值的经济政策有（）。

A、扩张性财政政策
B、紧缩性财政政策
C、扩张性货币政策
D、刺激进口的贸易政策


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11、问答题  银行监管方法中的现场检查一般包括哪些内容？


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12、填空题  证监会及其派出机构按规定可以对个人或单位在金融机构的资金帐户或存款帐户进行（）、（）。


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13、多项选择题  按照《巴塞尔新资本协议》的定义，操作风险包括如下情况（）

A、操作不当
B、系统失误
C、法律风险
D、战略风险


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14、问答题  商业银行的贷款业务按贷款条件，可分为信用贷款、抵押贷款和质押贷款，以及哪些贷款？


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15、单项选择题  未成人的财产（）抵押。

A、可以
B、不得
C、监护人决定
D、由父母决定


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16、问答题  公文写作用语有什么特点？


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17、问答题  货币化程度是指什么？


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18、问答题  银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的哪些方面开展非现场监管和现场检查。


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19、问答题  按金融创新的内容划分，金融创新可分为哪几类？


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20、填空题  投资公司的注册资本可以在（）内缴足。


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21、填空题  银行的表内资产可分为（）资产和（）资产。


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22、问答题  现场检查的重点包括哪些？


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23、问答题  银监会及其派出机构实施行政处罚遵循什么原则？


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24、单项选择题  中国个人存款实名制从（）开始实施。

A、2000年
B、2001年
C、2002年
D、2003年


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25、单项选择题  股份有限公司董事会设董事长一名，（）。

A、副董事长一名
B、副董事长一至两名
C、副董事长
D、副董事长三名


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26、单项选择题  在一国经济供求大体平衡，但存在消费需偏旺，投资需求不足的结构性矛盾时，应实行（）政策。

A、松的货币政策和松的财政政策
B、紧的货币政策和紧的财政政策
C、松的货币政策和紧的财政政策
D、紧的货币政策和松的财政政策


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27、单项选择题  我国同业拆借资金的最长期限为（）个月。

A、3个月 
B、4个月 
C、5个月 
D、6个月


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28、问答题  2001年张某大规模引种一种新型牧草---皇竹草，2001年10月，张某向农行某支行申请贷款30万元，以建立一个温室大棚，该笔贷款迟迟没有消息。12月11日后，张某写了一份紧急报告，要求银行给予准确答复。此后张某多次到农行催要贷款，农行虽然一直承诺加紧办理，但始终没给出明确答复。张某只能自己筹钱建造简易温室大棚，12月24日开始动工，12月25日一场大雪冻死所有的皇竹草，造成直接损失200万元，间接损失400多万元。2003年1月，张某以农行对其贷款申请答复不及时，使其失去其他融资机会，造成损失为由，将农行某支行告上法庭。2005年某高院做出终审判决：农行某支行赔偿张某80万元。请分析，在该案例中，农行某支行存在怎样的过错，银行在接受要约时应注意什么？


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29、问答题  商业银行资本的组成包括哪些内容？


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30、单项选择题  商业银行营销的4P不包括（）。

A、产品
B、计划
C、价格
D、促销
E、地点


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31、问答题  什么是一般关联交易？


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32、问答题  《商业银行资本充足率管理办法》规定，在什么情况下，商业银行应计提市场风险资本？


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33、问答题  公文的复印件可作为正式公文使用吗？


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34、问答题  《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所指关联交易主要有哪些？


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35、单项选择题  商业银行应当按照国家有关规定，（），冲销呆账。

A、提取呆账资金 
B、提取坏账准备金 
C、提取坏账资金 
D、提取呆账准备金


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36、问答题  目前在我国国债流通市场上，允许开展的流通方式主要有些？


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37、单项选择题  《商业银行法》自（）起施行。

A、1995年7月1日
B、1995年10月1日
C、2003年12月27日
D、2003年12月28日


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38、问答题  金融风险的类型主要有哪几类？请列举出四类。


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39、问答题  资本金充足性的监测指标主要有哪些？


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40、单项选择题  支票的持票人提示付款日期为（）。

A、5天 
B、7天 
C、9天 
D、10天


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41、问答题  国务院银行业监督管理机构可依照法律、行政法规规定的条件和程序对银行业金融机构的哪些事项进行审批？


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42、问答题  请说明核心资本的主要内容。


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43、填空题  中国人民银行在国务院领导下，（），（），维护金融稳定。


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44、单项选择题  2002年，建行某员工利用职务便利，挪用客户资金，那么，该员工应定（）。

A、挪用客户资金罪
B、挪用公款罪
C、挪用资金罪
D、渎职罪


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45、问答题  商业银行应按照《商业银行信息披露暂行办法》规定，如实向社会公众披露哪些信息？


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46、问答题  《商业银行次级债权发行管理办法》中规定的商业银行公开发行次级债权应当具备的条件包括哪几条？


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47、多项选择题  合规管理的三大要素是什么？（）

A、合规体系
B、合规文化
C、合规流程
D、合规制度


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48、问答题  汽车金融公司注册资本最底限额为多少人民币，其能设立分支机构吗？


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49、单项选择题  我国《银行业监督管理法》自（）起施行。

A、2002年12月31日
B、2003年2月1日
C、2003年12月31日
D、2004年2月1日


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50、单项选择题  下列属于效益性管理指标的是（）

A、贷款质量
B、备付金比例
C、负债成本比例
D、存贷款比例


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51、问答题  目前我国常用的金融租赁业务有哪几种？


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52、多项选择题  引发通货膨胀的原因主要哪些？（）

A、成本推进
B、结构失调
C、需求拉动
D、货币贬值


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53、单项选择题  依据人行《关于金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，冻结存款的最长期限为（），期满后可以续冻。

A、1个月
B、半年
C、一年
D、二年


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54、问答题  如何改进我国的风险监管？


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55、单项选择题  同业拆借，应当遵守中国人民银行规定的期限，拆借的期限最长不得超过（）个月。

A、4 
B、5 
C、6 
D、7


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56、问答题  深化农村信用社改革试点的总体要求是什么？


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57、问答题  请简述银监会“约法三章”内容。


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58、单项选择题  商业银行办理大额转账支付，由商业银行于交易发生日起的第（）个工作日报告中国人民银行总行。

A、1
B、2
C、3
D、4


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59、问答题  实现监管再监督的主要办法有哪些？


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60、单项选择题  法人、其他组织和个体工商户之间的（）万元以上的单笔转帐支付属大额支付交易。

A、100
B、150
C、200
D、250


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61、单项选择题  会计信息质量的首要要求是（）。

A、及时性
B、可比性
C、明晰性
D、一贯性


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62、问答题  既有风险损失又可能有风险收益的商业银行风险是什么风险？


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63、问答题  为什么没有规定商业银行房地产贷款的最高比例限制？


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64、单项选择题  2005年修订的《公司法》自（）起施行。

A、2005年10月1日
B、2005年12月31日
C、2006年1月1日
D、2006年10月1日


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65、问答题  什么是存款准备金？


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66、问答题  资本充足性监管的重要作用主要有哪些？


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67、问答题  《农村合作银行管理暂行规定》规定：农村合作银行对同一借款人贷款余额与资本总额的比例，不得超过多少？


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68、问答题  非现场监管的主要目的有哪些？


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69、填空题  根据现行的《银行帐户管理办法》，银行结算帐户分为四类：（）。


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70、问答题  如何理解“维护公众对银行业的信心”这一监管目标？


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71、问答题  按五级分类划分，贷款可分为哪些形态？


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72、填空题  按照《资本充足率管理办法》的规定，商业银行对资本充足率的披露应该在（）。


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73、问答题  通货膨胀的类型有哪些？


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74、填空题  《商业银行法》规定，拆入资金用于（）、（）和（）的需要。


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75、多项选择题  商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。这里所称关系人是指（）

A、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属
B、前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织
C、和商业银行业务往来密切的的人员及其近亲属
D、和商业银行业务往来密切的公司、企业和其他经济组织


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76、填空题  公司成立后无正当理由超过（）未开业的，或者开业后自行停业连续（）的，可以由公司登记机关吊销营业执照。


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77、问答题  物价稳定的前提和实质是什么？


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78、问答题  根据《物权法》，哪些财产不得抵押，请列举五项。


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79、填空题  《商业银行法》规定，拆出资金限于交足（）归还中国人民银行到期贷款后的闲置资金。


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80、问答题  中国人民银行货币政策委员会应当在哪些方面发挥重要作用。


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81、填空题  公司合并，应通知债权人，债权人自接到通知书之日起（）内，未接到通知书的自公告之日起（）内，可以要求公司清偿债务或者提供相应的担保。


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82、填空题  商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营、（）、自负盈亏、（）。


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83、填空题  公司向其他企业投资或者为他人提供担保，按照（）决议。


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84、填空题  以有限责任公司股份质押的，适用于（）的有关规定。


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85、问答题  如何理解“银行业的合法、稳健运行”这一监管目标？


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86、填空题  实际控制人，是指虽不是公司的（），但通过（），能够实际支配公司行为的人。


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87、填空题  当事人自知道或应当知道撤销事由之日起（）年内行使撤销权，自行为发生之日起（）年内没有行使撤销权的，该撤销权（）。


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88、问答题  现金流量表中的“现金”指的是什么？


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89、单项选择题  商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产，应得自取得之日起（）年内予以处分。

A、1
B、2
C、3
D、4


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90、填空题  内部控制评价应遵循的六条原则是全面性原则、统一性原则、独立性原则、（）、（）、（）。


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91、问答题  行政机关实施行政许可，不得向申请人提出什么不正当要求？


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92、问答题  什么是金融稳定？包含几层含义？


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93、单项选择题  商业银行的下列情形（行为）哪些不须中国人民银行批准？

A、任命支行副行长
B、变更名称
C、变更注册资本
D、变更机构所在地


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94、单项选择题  今后，设立股份有限公司，应当有（）为发起人。

A、5人以上200人以下
B、5人以上
C、2人以上200人以下
D、10人以上


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95、填空题  《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》颁布实施的时间为（）。


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96、问答题  国际上通行的骆驼评级制度内容包括哪些？


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97、填空题  借款人提前偿还借款的，（）计算利息。


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98、问答题  农村信用社贷款风险五级分类坚持什么原则，并要按照什么要求进行考核管理？


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99、问答题  现代企业制度的核心是什么？


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100、填空题  一份文件的标引，最多不超过（）主题词。主题词标在发文稿纸的主题词栏上，顶格写。标引顺序是（）。


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101、填空题  所谓“了解客户”，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据（），确定和记录其客户的身份。


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102、填空题  商业银行办理票据承兑结算业务，应当按规定期限兑现，（）、不得（）或者违反规定退票。


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103、单项选择题  商业银行经营结汇、售汇业务须经哪一个有权机构批准？（）

A.中国银监会 
B.国家外汇管理局 
C.中国人民银行 
D.中国证监会


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104、问答题  中国人民银行发行新版人民币，应当将发行时间以及哪些内容予以公告。


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105、填空题  抵押物依法被继承或者赠与的，抵押权（）。


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106、问答题  商业银行内部控制评价的常用方法有哪几种？


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107、单项选择题  下列私人财产抵押，银行可接受的有（）

A、未经甲同意，乙用与甲共有的财产抵押贷款
B、未成年人甲以其财产抵押贷款
C、甲以未成年人乙的财产为自已抵押贷款
D、甲以其按份共有的财产部分抵押贷款


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108、单项选择题  商业银行在中华人民共和国境内可以投资于（）。

A、非自用不动产
B、自用不动产
C、企业
D、民营企业


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109、单项选择题  审计机关不得（）。

A、查询
B、冻结
C、扣划
D、都不正确


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110、单项选择题  商业银行总行拨付各分支机构的营运资金总和，不得超过其资产总额的（）。

A、50%
B、60%
C、70%
D、80%


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111、单项选择题  下列对于银行业金融机构实行强制整改、接管、重组和撤销的表述中，哪个是正确的？（）

A、有权采取强制整改措施的只有国务院银行业监督管理机构
B、银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管，但不得促成机构重组
C、银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构或者省一级派出机构有权予以撤销
D、在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对相关人员可以申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利


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112、单项选择题  下列属于金融企业资产的是（）。

A、实收资本
B、资本公积
C、存放同业
D、同业拆入


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113、填空题  《贷款通则》规定的贷款种类有：（）、（）、（）。


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114、填空题  借款人提前偿还借款的，除当事人另有约定的以外，应当按照（）的期间计算利息。


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115、填空题  截止2005年末，在我国实行的反洗钱规定为“（）”，即：《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。


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116、问答题  信用风险的积极作用和消极作用都有哪些？


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117、填空题  根据《商业银行服务价格管理暂行办法》第六条的有关规定：根据服务的性质、特点和市场竞争状况，商业银行服务价格实行（）和（）。


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118、问答题  呆账准备的最新定义和分类是什么？《银行贷款损失准备计提指引》规定贷款损失专项准备计提标准是什么？


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119、多项选择题  按照巴塞尔《有效银行监管的核心原则》，属于内部控制主要内容的有（）

A、组织结构
B、会计规划
C、风险评估
D、对资产和投资的实际控制


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120、单项选择题  监察机关有权对存款采取（）。

A、查询
B、冻结
C、扣划
D、都不正确


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121、问答题  什么是法人？


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122、问答题  商业银行持有的其他银行发行的次级债券余额不得超过其核心资本的多少？


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123、多项选择题  按《银监会工作规则》，以下哪些文必须由主席亲自签发（）

A、行政法规
B、令
C、公告
D、通报


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124、单项选择题  撤销权和代位权属于（）。

A、债的保全
B、债的抗辨
C、债的履行
D、债的追偿


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125、问答题  怎样理解损失准备金？


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126、问答题  国际上通行的“骆驼评级制度”主要包括哪五项内容？


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127、单项选择题  人民法院不得对存款采取（）。

A、查询
B、冻结
C、扣划
D、都不正确


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128、问答题  《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》如何规定商业银行和各级监管部门加强不良资产监测和考核？


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129、问答题  《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定到期不履行罚款的，每日按罚款数额的多少加处罚款？


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130、填空题  公司以实物券方式发行公司债券的，必须在债券上载明（）、债券票面金额、（）、偿还期限等事项，并由法定代表人签名，公司盖章。


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131、问答题  银监会各级领导干部和工作人员除遵守“约法三章”外，在内部公务活动中还要做到哪“三不”？


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132、单项选择题  下列可以作为抵押物的有（）。

A、自留地使用权
B、城市土地所有权
C、私人房产
D、大团结广场


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133、填空题  银监会目前有（）家省级派出机构，（）家地市派出机构。


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134、单项选择题  2006年2月1日，某人预设立有限责任公司，那么，最低注册资本应为（）。

A、10万元
B、20万元
C、30万元
D、40万元


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135、问答题  银行监管模式？


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136、填空题  《银行业监督管理法》规定的银行业监督管理目标是（）。


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137、多项选择题  法律规定属于国家所有的财产，属于国家所有即全民所有。下列哪些财产属于全民所有？（）

A、矿藏、水流、海域
B、文物
C、无线电频谱资源
D、国防资产


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138、问答题  请分析比较当前两种金融监管模式的各自特点及适用背景。


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139、问答题  在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价。这些重大事项包括哪些？


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140、问答题  设立商业银行，应当具备哪些条件？


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141、问答题  农村信用社省联合社最底注册资本限额是多少？其办事机构主任、副主任的任职资格实行什么制？


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142、问答题  拨备覆盖率的计算公式是什么？


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143、单项选择题  各支行将反洗钱培训情况，按（）编制汇总表并于每（）后（）日内报分行反洗钱工作领导小组办公室。

A、月、月、10
B、季、季、20
C、月、月、20
D、季、季、10


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144、单项选择题  下列未使用了银行信用的支付方式（）。

A、电汇
B、票汇
C、托收
D、信用证


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145、多项选择题  资本市场是长期资金市场，请问以下哪些属于资本市场。（）

A、股票市场
B、债券市场
C、基金市场
D、回购市场


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146、填空题  商业银行法规定商业银行不得向关第发放信用贷款。其中：关系人包括：商业银行的董事、监事、（）、（）及其近亲属。


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147、填空题  进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准。现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和（）；否则银行业金融机构有权拒绝检查。


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148、单项选择题  对银行承兑汇票、委托收款，实行（）价格。

A、政府指导
B、市场调节
C、政府指导和市场调节结合
D、政府指导或市场调节


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149、单项选择题  某律师在为当事人提供法律服务时，认为将存款人和银行间的存款关系理解成下列条款不正确的表述是（）。

A、存款人和银行间的存款关系是格式存款合同确定的
B、存单就是存款合同，也是存款所有权的法律凭证
C、存款合同是一种实践合同，即必须是在存款人将款项交付银行并经确认出具存款凭证后才成立
D、存款合同里的条款，完全由存款人和银行协商确定


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150、填空题  主合同有效，但债权人、担保人对担保合同无效有过错的，担保人承担民事责任部分，不应超过债务人不能清偿部分的（）。


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151、填空题  公司合并，应当自作出合并决议之日起（）内通知债权人，并于（）内在报纸上公告。


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152、多项选择题  《商业银行房地产贷款风险管理指引》所称房地产贷款主要包括（）

A.土地储备贷款
B.房地产开发贷款
C.个人住房贷款
D.商业用房贷款


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153、单项选择题  企业当天以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易单笔（）万美元以上的，属大额外汇资金交易。

A、10
B、50
C、100
D、150


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154、问答题  银行业监督管理部门对金融机构高级管理人员任职资格的审核，分哪几种制度？


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155、单项选择题  在我国现阶段货币供应量层次中M1代表是（）。

A、流通中的现金
B、广义货币供应量
C、狭义货币供应量
D、居民储蓄存款


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156、填空题  关联关系，是指公司（）之间的关系，以及可能导致公司利益转移的其他关系。


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157、填空题  债权人申报债权后在破产程序中未受清偿的部分，要求保证人承担保证责任的，应当在破产程序终结后（）内提出。


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158、填空题  商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（）、（）、（）、为存款人保密的原则。


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159、单项选择题  个人当天以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易单笔（）万美元以上的，属大额外汇资金交易。

A、5
B、10
C、15
D、20


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160、单项选择题  2006年2月10日，甲、乙两设立公司，那么他们设立的公司的最低注册资本应为（）。

A、3万元
B、1000万元
C、500万元
D、A和C


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161、单项选择题  在中央部委中，（）是中国反洗钱工作的牵头组织部门。

A、中国人民银行
B、公安部
C、银行业监督管理委员会
D、国务院


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162、填空题  以上市公司的股份出质的，质押合同自股份出质向（）。


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163、填空题  行使代位权的条件有：（）


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164、单项选择题  在代收电话费中，我行与客户之间关系的客体为（）。

A、财富
B、不作为
C、行为
D、精神


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165、问答题  《关于中国银行、中国建设银行公司治理改革与监管指引》中，对两家试点银行股份制改革的考核指标有哪些？其具体分别是多少？


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166、填空题  经国务院行政审批制度改革工作领导小组审核确定，银监会保留了（）项行政许可项目。


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167、填空题  董事会会议应有（）的董事出席方可举行。董事会作出决议，必须经全体董事的（）通过。


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168、问答题  银监会或其派出机构负责人或主席会议、局长会议根据行政处罚审查结果，可能做出的决定有哪几种？


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169、问答题  重大关联交易是指什么？


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170、单项选择题  各支行应将本行被检查、抽查或处罚情况，按（）季编制汇总表，于每（）后（）日内报分行反洗钱工作领导小组办公室。

A、月、月、10
B、季、月、20
C、月、季、20
D、季、季、10


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171、填空题  修订后的《中国人民银行法》共计（）条。


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172、问答题  对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，银监会自收到建议之日起多少日内予以书面回复？


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173、问答题  风险为本监管的主要方法有哪些？


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174、单项选择题  中国工商银行股份有限公司于（）挂牌成立。

A、2005年10月18日
B、2005年10月28日
C、2005年11月18日
D、2005年11月28日


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175、问答题  对金融创新最重要的控制原则是什么？


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176、填空题  国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的（）和（）实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。


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177、问答题  试述我国现行监管制度与风险为本监管的差距。


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178、单项选择题  对信用证开证保证金、银行承兑汇票保证金，各地法院可以（）。

A、查询和扣划
B、冻结和扣划
C、查询和冻结
D、都不正确


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179、问答题  行政处罚的种类包括哪些种类？


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180、问答题  制定《中华人民共和国商业银行法》的目的是什么？


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181、填空题  抵押物被分割或者部分转让的，抵押权人可以就（）行使抵押权。


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182、填空题  依最高院司法解释，除当事人另有约定外，贷款合同的履行地为（）。


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183、单项选择题  根据《物权法》的相关规定，因物权的归属、内容发生争议的，利害关系人可以请求什么的权利？（）

A、确认
B、仲裁
C、判决
D、处分


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184、问答题  简述一份完整的公文在格式上有哪些要素组成。


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185、问答题  商业银行重大关联交易的内部审核程序如何？


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186、填空题  《物权法》规定：严格限制以（）方式设立建设用地使用权。


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187、问答题  行政处罚法除规定行政机关调查收集证据外，还规定当事人享有哪些权利？


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188、问答题  何谓“道德危险”？


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189、填空题  有限责任公司由（）以下股东出资设立。


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190、问答题  债券具有哪些特点？


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191、单项选择题  我国现行的人民币汇率制度为（）

A.固定汇率制
B.多重汇率制
C.自由浮动汇率制
D.管理浮动汇率制


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192、单项选择题  税务机关不得对存款采取（）。

A、查询
B、冻结
C、扣划
D、都不正确


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193、填空题  识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是资产风险的（）。


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194、填空题  发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起（）不得转让。公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起（）不得转让。


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195、单项选择题  海关不得对单位存款采取（）。

A、查询
B、冻结
C、扣划
D、都不正确


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196、问答题  我国银行监管当局的监管内容主要包括哪些？


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197、单项选择题  下列银行中，（）不是商业银行。

A、国家开发银行
B、交通银行
C、深圳发展银行
D、招商银行


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198、单项选择题  合规部门负责人应定期向谁提交合规风险评估报告？（）

A、董事会
B、高管层
C、监事会
D、股东代表大会


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199、多项选择题  目前我国国债发行主要采取（）方式。

A、行政性摊派
B、柜台交易
C、承购包销
D、招标发行
E、定向募集


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200、问答题  商业银行对操作风险进行管理的方法有哪些？


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201、单项选择题  我国历史上，早在哪个时期就已出现票据雏形。（）

A、秦汉
B、汉唐
C、唐宋
D、明清


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202、问答题  《商业银行法》规定，国有独资银行设立监事会，它对国有独资商业银行的哪些情况和行为进行监督？


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203、问答题  农村合作金融机构社员（股东）持有的资格股，哪些情况不得办理退股？


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204、问答题  《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》中提到的金融衍生工具包括哪些？请列举四种。


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205、问答题  如何理解银监会应当遵循效率监管的原则？


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206、单项选择题  属于可疑外汇现金交易情形的有（）种。

A、9
B、10
C、11
D、15


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207、填空题  保证期间不因任何事由发生（）。


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208、单项选择题  在我国，公示催告的期间不得（）日。

A、10
B、30
C、60
D、90


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209、填空题  公司法定代表人依照公司章程的规定，由（）担任，并依法登记。


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210、单项选择题  在我国，（）起可以成立一人公司。

A、1995年12月31日
B、1999年5月1日
C、2002年10月1日
D、2006年1月1日


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211、单项选择题  甲某于1999年初在工行某支行借个人住房贷款10万元，本年6月，甲某在一起意外事故中下落不明，该支行预对该公民申请宣告死亡，那么该支行最早应于（）提出申请

A、2000年6月
B、2000年7月
C、2001年6月
D、2001年7月


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212、单项选择题  新修订的《会计法》自（）起施行。

A、1999年10月31日 
B、2000年1月1日 
C、2000年7月1日 
D、2000年10月1日


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213、填空题  金钱（）可质押。


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214、单项选择题  金融约束论中提出的特许权价值是指（）。

A、掌握审批权所特有的价值
B、经过特殊批准而获得的价值
C、由实施金融约束为银行创造的平均租金
D、由实施金融约束为银行创造的收入。


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215、填空题  银行业监督管理机构对银行进行现场检查时，检查人员不得少于（）人，并出示合法证件和检查通知书。


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216、单项选择题  银监会派出机构不得制定固定性统计报表。因工作需要制定辖内临时性统计报表，应报上一级银行业监督管理机构统计部门备案。临时性统计报表期限一般不超过（）。

A、三个月
B、六个月
C、一年
D、两年


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217、问答题  金融监管模式的确定，与一个国家的什么因素密切相关？


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218、填空题  当事人约定或者登记部门要求登记的担保期间，对担保物权的存续（）法律约束力。


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219、问答题  在《商业银行资本充足率管理办法》中，商业银行的附属资本应包括什么？


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220、单项选择题  公安机关、国家安全机关、海关总暑走私犯罪侦查局不得对存款采取（）。

A、查询
B、冻结
C、扣划
D、都不正确


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221、问答题  商业银行对集团客户授信应遵循哪些原则？


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222、填空题  工行宁夏分行反洗钱工作领导小组办公室的承担部门为（），三个专业小组的承担部门分别为：（）、（）、（）。


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223、问答题  《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定行政处罚应遵循什么原则？


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224、填空题  《商业银行法》规定，商业银行已经或者可能发生（），严重影响存款人的利益时，国务院银行监督管理机构可以对该银行实行接管。


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225、填空题  当事人自知道或应当知道撤销事由之日起一年内行使撤销权，自行为发生之日起（）年内没有行使撤销权的，该撤销权（）。


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226、问答题  《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》规定，在中国境内开业几年以上的独资银行、合资银行才能申请设立分行？


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227、问答题  商业银行和农村信用社案件专项治理工作的目标是什么？


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228、单项选择题  《支付结算办法》属（）。

A、法律
B、行政法规
C、地方性法规
D、部门规章


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229、问答题  《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行贷款，应当实行什么审批制度？


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230、单项选择题  金融机构的所得税税率为（）。

A、31%
B、32%
C、33%
D、34%


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231、问答题  什么是合规风险？


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232、填空题  以尚未办理权属证书的财产抵押的，在（）终结前能够提供权利证书或者补办登记手续的，可以认定抵押有效。


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233、填空题  控股股东，是指其出资额占有限责任公司资本总额（）以上或者其持有的股份占股份有限公司股本总额（）的股东；出资额或者持有股份的比例虽然不足（），但依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东。


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234、单项选择题  世界上历史最悠久、最大的国际金融中心是（）。

A、伦敦
B、巴黎
C、法兰克福
D、纽约


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235、问答题  目前在我国部分大城市房地产过热过程中，银行风险主要表现在哪些方面？


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236、填空题  银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）、（）、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。


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237、单项选择题  最高院司法解释规定，对社会保险基金，（）不得冻结和扣划。

A、行政机关
B、检察机关
C、法院
D、纪监部门


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238、填空题  商业银行向监管部门报送的重要资料有：（）、（）。


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239、问答题  为什么要对银行进行监管？


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240、填空题  借款人未按照借款用途使用借款的，贷款银行可以（）。


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241、问答题  商业银行在本机构内作同级职责平行调动的高管人员应向监管部门报什么材料？


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242、问答题  什么是资产负债比例管理？


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243、填空题  商业银行的工作人员不得泄露其（）国家秘密、商业秘密。


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244、单项选择题  2006年2月8日发起设立的某股份有限责任公司，其股东（）缴纳出资额。

A、可以分期 
B、须一次性 
C、可以分两次 
D、两次以上


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245、填空题  学校等公益为目的的事业单位、社会团体可以公益设施以外的财产为（）设定抵押。


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246、填空题  客户未按国家规定取得项目批准文件、环保批准文件、土地批准文件和其他按国家规定需具备的批准文件的，或虽然取得，但属于（）、（）、（）的，商业银行不得提供授信。


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247、问答题  《中华人民共和国银行业监督管理法》所称银行业金融机构，是指哪些机构？


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248、单项选择题  截止2005年底，中国法律规定洗钱的上游犯罪有几个？

A、1个
B、2个
C、3个
D、4个


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249、问答题  论述加入WTO后我国金融业面临的机遇和挑战。


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250、问答题  银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序，当场作出哪些处罚？


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251、问答题  风险为本监管制度的制定与实施应遵循哪些原则？


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252、填空题  根据最高院《关于审理与企业改制相关的民事纠纷案件若干问题的规定》，政府主管部门在对国有资产进行行政性调整、划转过程中发生的纠纷，当事人向人法院提起民事诉讼的，人民法院（）理。


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253、单项选择题  中国银监会《中国银行业监督管理委员会关于中国银行、中国建设银行公司治理改革与监管指引》，明确了两家试点银行股份制改革的总目标，用（）年左右的时间将两家试点银行改造成资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好、具有国际竞争力的现代化股份制商业银行。

A、3年
B、4年
C、5年
D、6年


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254、问答题  金融危机预警系统的构成主要包括哪些方面？


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255、单项选择题  有限责任公司股东向股东以外的人转让股权，应当经（），公司章程对股权转让另有规定的，从其规定。

A、全体股东同意 
B、半数股东同意 
C、经持50%以上股权的股东同意 
D、其他股东过半数同意


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256、问答题  金融危机按照发生的领域可分为哪几类？


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257、填空题  一个自然人只能投资设立（）公司，该公司不能投资设立（）公司。


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258、问答题  农业发展银行在核算利息收支时，必须遵循哪些管理原则？其贷款利息是按月结息还是按季结息？


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259、问答题  在国发[2005]9号文件《国务院关于2005年深化经济体制改革的意见》中，明确提出由银监会牵头的工作有几项，分别是什么？


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260、问答题  经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询哪些账户？


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261、填空题  依最高院《关于民事诉讼证据的若干规定》的规定，当事人对举证期限（）；由人民法院指定的，指定的期限不少于（）。


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262、问答题  负债业务作为形成商业银行资金来源的业务，可分为哪两部分？


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263、单项选择题  印花税在我国是一个有着长久历史的税种，目前广泛运用于经济活动中，下列选项中，（）不缴纳印花税。

A、土地使用证 
B、房屋产权证 
C、注册会计师 
D、营业执照


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264、问答题  《巴塞尔协议》的主要内容有哪些？


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265、填空题  《商业银行房地产贷款风险管理指引》指出：商业银行应着重考核借款人还款能力。应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在（）（含）以下，月所有债务支出与收入比控制在（）（含）以下。


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266、多项选择题  导致商业银行终止的法定事由有哪些？（）

A、被接管 
B、被撤销 
C、解散 
D、破产


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267、问答题  简述我国对巴塞尔新资本协议的态度。


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268、问答题  汽车金融公司的主要资金来源是什么？


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269、单项选择题  对有权单位或部门要求的协助执行，银行（）。

A、不得以须行长或主管行长审批签字为由拖延时间和通风报信
B、要求两个以上工作人员出具工作证等证件材料
C、收取费用，作为中间业务收入
D、以上都不正确


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270、问答题  农村合作银行是什么性质的金融机构？主要服务对象是谁？


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271、问答题  银监会国有商业银行不良资产监测和考核报告制度中，不良资产按什么分类？


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272、问答题  商业银行核心资本包括哪些内容？


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273、问答题  利率自由化的前提有哪些？


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274、单项选择题  银监会至今为止与（）个国家和地区签订了谅解备忘录？

A、10
B、11
C、12
D、13


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275、填空题  当事人对保证方式约定不明的，按照（）承担保证责任。


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276、单项选择题  《民法通则》和《贷款通则》在性质上属：（）

A、法律和规章
B、法规和规章
C、法律和法规
D、规章和法规


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277、问答题  商业银行支付工具主要有哪些种类？


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278、问答题  公文行文有哪些基本规则？


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279、填空题  商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。


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280、填空题  各商业银行要严格按照《商业银行信息披露暂行办法》的规定，在会计报表附注中披露关联方交易金额在（）以上或占商业银行净资产总额1%以上的关联方交易。


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281、问答题  根据《中华人民共和国商业银行法》的有关规定，商业银行的关联交易应当符合什么样的原则？


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282、问答题  《中华人民共和国担保法》规定，担保合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同无效。请问，担保合同被确认无效后，债务人、担保人、债权人有过错的，是否要承担相应的民事责任？


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283、问答题  某商业银行储蓄所开业后自行停业一年，请问，这一行为是否违规？如违规应由何机构给予何种处罚？


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284、问答题  《银监会保密工作制度》规定，国家秘密分为哪三级？


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285、问答题  风险评估包括哪五个方面的内容？


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286、问答题  巴塞尔银行监管委员会的《银行业有效监管核心原则》的目的是什么？


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287、问答题  内部控制应当包括哪些要素？


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288、问答题  试述我国金融创新的特点，以及在金融创新中应该遵循的基本原则？


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289、问答题  简述银监会公文的主要种类。


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290、问答题  银行的资本有几种？银行的资本对银行风险控制有什么作用？


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291、问答题  《商业银行房地产贷款风险管理指引》中提到借款人个人住房贷款的月所有债务支出与收入比的计算公式是什么？


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292、问答题  在操作风险防范中，对于新开发的客户或者开设帐户，应该遵循KYC和KYB的原则，请问KYC和KYB的含义是什么？


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293、填空题  对当事人的诉前财产保全申请，人民法院必须在（）内作出裁定；申请人必须在人民法院采取保全措施后（）内提起诉讼，否则，人民法院应当解除财产保全。


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294、单项选择题  属于可疑外汇非现金交易情形的有（）种。

A、18 
B、19 
C、20 
D、22


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295、单项选择题  检察机关不得对存款采取（）。

A、查询
B、冻结
C、扣划
D、都不正确


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296、单项选择题  下列不属于贷款诈骗罪情形的有（）

A、使用虚假经济合同
B、使用虚假证明文件
C、以房产抵押
D、编造虚假项目


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297、填空题  商业银行资本充足率不得低于（），贷款余额与存款余额的比例不得超过（），流动性资产余额与流动性负债余额不得低（），对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。


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298、单项选择题  商业银行的下列情形（行为）（）不须中国人民银行批准？

A、任命支行副行长 
B、变更名称 
C、变更注册资本 
D、变更机构所在地


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299、填空题  企业法人是依法成立的、（）。


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300、单项选择题  截止2005年底，在中国大陆规范反洗钱的规定有几个？

A、1个
B、2个
C、3个
D、4个


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