时间:2023-10-04 03:32:27
1、单项选择题 基金托管人内部控制的目标不包括（）。
A.保证基金保值增值
B.保证托管资产的安全完整
C.维护持有人的权益
D.保障基金托管业务安全、有效、稳健运行
2、单项选择题 汇率作为调节经济的主要杠杆，汇率的变化对于经济各方面的影响是不同的，以下理财规划师的解释正确的是（）。
A.本币的贬值一般会引起国内物价的下跌；相反，当本币升值时，国内物价将上涨
B.外汇汇率上升时，本币贬值，进口商品的价格将会上涨，抑制进口，刺激了国内相关替代产品的生产，使社会的总供应水平提高
C.由于本币的贬值会导致国内总供给水平的上升和相关产业的蓬勃发展，但是不利于增加就业机会和国民收入水平的提高
D.本币的升值，有利于刺激出口和进口
3、单项选择题 股票市场上某只股票的价格为20元，预计下一期的股利是1元，并且会以10%的增长率持续增长，则隐含的必要收益率为（）。
A.12%
B.13%
C.14%
D.15%
4、多项选择题 外汇市场的产生，起初是由于国际贸易的大规模发展而产生的汇兑及避险需要，后来外汇市场逐渐发展成以投机目的为主的市场，现在，每天巨大的成交量当中，为贸易和避险需要的只占据了大约5%。外汇市场有三个层次，分别是（）。
A.顾客市场
B.银行同业市场
C.证券市场
D.中央银行与商业银行之间的交易市场
E.以上说法都对
5、单项选择题 就资产支持证券目前在我国的状况而言，个人投资者购买的权利并没有充分放开，但个人投资者购买的权利会逐步放开是必然的，我们在投资的过程中可以重点关注以下几点除了（）。
A.既可以短线投资，也可中长线操作
B.投资于该类产品，不能指望其马上可以带来短线的高收益
C.认购和交易的活跃度也决定了后续的流动性，一般投资者应该多关注那些投资者踊跃认购的品种，这也是为了防范后续不确定性的先决条件
D.详尽分析投资品种的标的物和发行者的信用等级，定性权衡投资中的风险水平，进而决定投入方向和资金量，这是投资资产证券化产品的最为主要的一步
6、单项选择题 多外汇交易与股票交易的区别认识不正确的是（）。
A.外汇市场中存在庄家操纵股市、信息不对称、不透明等问题，造成对普通投资人的不利
B.外汇市场一周交易5天，且是24小时交易，而股票只能白天特定时间进行交易
C.外汇市场品种少、便于操作
D.外汇市场成交量大、不易被操纵
7、单项选择题 对于规范整个行业及促进行业发展具有重大意义的《中华人民共和国信托法》于（）正式实施。
A.2001年1月1日
B.2001年10月1日
C.2000年10月1日
D.2002年1月1日
8、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 某日，交易所在小孙持有的某只股票名称前加了XR，这表示（）。
A.除权
B.除息
C.全息同除
D.无特别意义
9、单项选择题 在信托关系建立的各种情况中，由司法机关依照权利指定信托关系人建立的信托种类是（）。
A.民事信托
B.法定信托
C.法人信托
D.自由信托
10、单项选择题 关于开放式基金和封闭式基金的比较说法错误的是（）。
A.开放式基金是通过银行申购赎回，封闭式基金是在二级市场上进行买卖的
B.开放式基金每日交易日可以赎回，但是t+5到账，而封闭式基金交易日可以随时卖出
C.开放式基金有折价，有时很高，封闭式基金无折价
D.开放式基金的份额数量是随时变化的，而封闭式基金是不变的
11、单项选择题 投资者甲购入一只股票，但不久该公司由于业绩欠佳，派息减少，从而股价下跌，这种情况属于（）。
A.系统风险
B.变现风险
C.财务风险
D.外在风险
12、单项选择题 股指大盘是投资者进行证券投资的一个基本的参考，其中深圳证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本股，以指数计算日股份数为权数进行加权平均计算的股价指数是（）。
A.上证综合指数
B.深证综合指数
C.上证30指数
D.深证成分股指数
13、单项选择题 从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划可以分为五步来进行，其中不包括（）。
A.融资准备
B.资产配置
C.证券选择
D.投资实施
14、单项选择题 钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 理财规划师还需要通过适当的方式，帮助钱先生将模糊的、混合的目标逐渐分析、细化、具体化。下列（）问题不属于这一环节要用到的。
A.是否准备让孩子上大学
B.职位能否进一步升迁
C.房子是否需要换
D.是否需要为退休开始存钱
15、单项选择题 房地产作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。
A.本金安全性通常算好
B.当期收入不定
C.增值潜力中等至很大
D.流动性还好
16、单项选择题 投资者张先生打算投资基金份额，但担心其资金的安全性，实际上与券商管理证券账户不同，证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（）托管。
A.基金托管人
B.基金承销公司
C.基金管理公司
D.基金投资顾问
17、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 宋先生所买的基金属于（）。
A.公募基金
B.私募基金
C.封闭式基金是公募基金，开放式基金是私募基金
D.开放式基金是公募基金，封闭式基金是私募基金
18、判断题 封闭式基金的规模在发行后未经法定程序认可，不能再增加发行。（）
19、单项选择题 中国银行期权宝交易起点金额为（）美元，两得宝交易起点金额为（）美元。
A.1万.3万
B.1万，5万
C.2万，3万
D.2万，5万
20、单项选择题 由上海证券交易所和深圳证券交易所联合编制的沪深300指数于（）正式发布。
A.2004年11月25日
B.2004年12月31日
C.2005年3月5日
D.2005年4月8日
21、多项选择题 债券的偿还期限经常简称为期限。在到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息。债券偿还可以（）。
A.在期满时偿还
B.在期满前偿还
C.不偿还
D.根据投资者的要求延期偿还
E.可偿还也可不偿还
22、单项选择题 （）是指一种跟踪"标的指数"变化，且既可以在交易所上市交易，又可以通过一级市场用一揽子证券进行创设和置换的基金品种。
A.ETF
B.LOF
C.FOF
D.保本基金
23、单项选择题 证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（）。
A.投资基金运用现代信托关系原则
B.投资者享有股权性收益
C.共同投资，共享收益，共担风险的原则
D.投资基金的资金有专门用途
24、单项选择题 下列不符合权证的用途的是（）。
A.套期保值
B.低风险套利
C.投机
D.回避利率风险
25、单项选择题 远期汇价主要取决于相关两国的（），一般而言，高息货币的远期汇率表现为贴水，低息货币的远期汇率表现为升水。
A.汇率差异
B.GDP差异
C.外汇储备差异
D.利率差异
26、单项选择题 钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 钱先生上年的每月税后收入30000元人民币，年终奖150000元人民币，钱先生家庭每月日常消费支出10000元人民币，另外每年旅游、健身以及孝敬父母的支出固定为80000元左右，则钱先生家庭上年的结余比例为（）。
A.0.39
B.0.45
C.0.52
D.0.61
27、单项选择题 为了对客户的预期收入有一个比较准确的把握，需要知晓客户家庭日常支出和收入情况，以下有关客户支出收入说法错误的是（）。
A.客户支出可以分为客户经常性支出和非经常性支出
B.客户的住房按揭贷款偿还属于经常性支出
C.对于特定的客户而言，日常收入与支出的比率在短期内具有一定稳定性
D.客户的经常性支出都是相对确定性较大的日常支出项目，这类支出通常各期都会发生，变动性较大
28、单项选择题 理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度保守型客户的资产组合特点包括（）。
A.成长性资产30%～50%
B.定息资产50%～60%
C.成长性资产50%～70%
D.定息资产60%～70%
29、多项选择题 直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，直接投资与间接投资的关系是（）。
A.通过间接投资，可以为直接投资筹集到所需资本，并监督、促进直接投资的管理
B.直接投资的进行必须依赖间接投资的发展
C.直接投资对间接投资也有重大影响
D.直接投资和间接投资是按照投入行为的直接程度来进行划分的
E.先有直接投资再有间接投资
30、单项选择题 概括地说，（）是一种以财产为核心，以信任为基础，由他人受托管理的财产管理方式。
A.信托
B.基金
C.私募
D.银行理财
31、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生拥有的股票属于（）。
A.流通股票
B.法人股票
C.国家股票
D.外资股票
32、单项选择题 从所有合格的境内机构投资者来看，基金公司的QDⅡ产品受到广泛关注，下列对其特点的说法不正确的是（）。
A.投资起点低
B.有专业的投资团队和丰富的投资经验
C.面临的风险较低
D.投资范围较广
33、单项选择题 配股是上市公司发行新股的方式之一。关于配股与投资风险下列说法不正确的是（）。
A.公司配股往往是企业经营不善或倒闭的前兆
B.根据我国的有关规定，上市公司每年度都可有20%的配股额度
C.对股民来说，配股有时预示着更大的投资风险
D.在比较成熟的股市，配股是不受股东欢迎的
34、单项选择题 每一个投资规划方案付诸实施后都需要对其实施的效果进行评价。具体的投资评价指标就是风险和收益。这里我们所说的投资风险和收益是指（）。
A.投资组合的预期收益率和风险水平
B.单项投资的持有期收益率和风险水平
C.投资组合的实际收益率和风险水平
D.单项投资的实际收益率和风险水平
35、单项选择题 如果刘先生希望获得资本增值，而非定期收益，那么他一定不是（）客户。
A.保守型
B.中立型
C.轻度进取型
D.进取型
36、单项选择题 银行理财产品的特点是（）。①收益率通常高于银行存款；②安全性较高；③流动性较强；④面临利率风险和汇率风险。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④
37、单项选择题 结余比率是客户一定时期内（通常为1年）结余和收入的比值，它主要反映客户提高其净资产水平的能力。这里的收入是指（）。
A.税后收入
B.税前收入
C.全部收入
D.净收入
38、单项选择题 某只股票的发行价格是8元，某客户某月以9.5元购买，每股税后利润是0.2元，则该只股票的市盈率是（）。
A.40
B.47.5
C.48.2
D.48.5
39、单项选择题 在直接标价法下，外汇汇率的升降和本国货币的价值变化关系是（）。
A.本币升值，汇率上升
B.本币贬值，汇率上升
C.本币贬值，汇率下降
D.两者呈正比例关系
40、单项选择题 一般来说，进取型客户的成长性资产能达到（）以上。
A.90%
B.60%
C.80%
D.50%
41、多项选择题 基金运作费包括支付注册会计师费、律师费、稽核费、召开年会费用、中期和年度公报及公开说明书的印刷制作费，买卖有价证券的手续费等，决定基金运作费率高低的因素有（）。
A.基金规模
B.基金风险
C.基金价格
D.基金表现
E.最低投资额
42、单项选择题 尽管资产支持证券的风险水平相对较低，但仍存在风险，以下对其风险特征描述不正确的是（）。
A.信托财产中债务人提前还款会造成信托财产的现金流量失衡，从而与设计的现金流量规划不同，因此投资者要承担提前还贷风险
B.如果信托财产项下的任何借款人或保证人未能按时还本付息，投资者就要承担违约风险
C.作为创新金融产品，投资人对该产品还不熟悉，可能存在一定的流动性风险
D.与债券相比，基本没有利率风险
43、单项选择题 证券投资集合资金信托计划的关系人不包括（）。
A.委托人
B.受托人
C.受益人
D.保管人
44、单项选择题 客户的收入、支出信息是客户最为重要的财务信息之一，客户家庭预期收入成为客户未来现金流入的主要来源，也成为客户投资的主要依据。在收集此类信息的时候，理财规划师不仅仅要对客户未来收入情况进行相对准确的预测，而且要注意客户的（）。
A.收入相对水平
B.收入的预期情况
C.收入波动情况
D.收入结构
45、单项选择题 李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 关于债券的类别，理财规划师告诉李女士，下列（）不属于按发行主体的分类。
A.国债
B.金融债券
C.永久债券
D.公司债券
46、单项选择题 假设赵女士用另一种投资方法，初始投入100元，一年后50%的概率得到100元，50%的概率得到120元，预期收益率为（）。
A.10%
B.9.9%
C.1%
D.15%
47、单项选择题 下列关于银行理财产品的特点说法错误的是（）。
A.收益率通常高于银行存款
B.安全性较高
C.流动性较强
D.面临利率风险和汇率风险
48、单项选择题 （）公司由于行业前景不好，或者由于经营管理不善，出现困难，甚至亏损，其股价走低，交投不活跃。但是如果此类公司经过成功的资产重组或提高经营管理水平，股价则可能大幅度上升。
A.蓝筹股
B.绩优股
C.垃圾股
D.周期性股票
49、多项选择题 股票价格指数是描述证券市场上股票价格总水平的行情表，是用来反映不同时期股价变动情况的相对指数。我国主要的股票价格指数有（）。
A.上证综合指数
B.深圳综合指数
C.上证180指数
D.深证成分股指数
E.标准普尔500指数
50、单项选择题 电器设备起火选择下面哪种灭火器效果最佳（）。
A、消防水
B、氮气灭火器
C、泡沫灭火器
D、二氧化碳灭火器
51、单项选择题 在我国境内不是所有外币都可以存款的，（）不属于目前我国境内商业银行可以办理外币存款的货币种类。
A.英镑
B.卢布
C.加拿大元
D.瑞士法郎
52、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 从风险和收益的特点来看，理财规划师对于成长型、收入型和平衡型基金的陈述不正确的是（）。
A.成长型基金风险大、收益高
B.收入型基金风险大、收益高
C.平衡型基金风险收益介于成长型与收入型基金之间
D.成长型基金的收益可能低于收入型基金
53、多项选择题 证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，纵事股票、债券等金融工具的投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。证券投资基金的当事人主要有（）。
A.基金持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金发起人
E.证券监督管理委员会
54、多项选择题 股份有限公司为了满足自身经营的需要，根据投资者的投资心理，发行多种多样的股票，这些股票所代表的股东地位和股东权利各不相同。按投资主体不同，我国现行股票的类型为（）。
A.国家股
B.法人股
C.公众股
D.外资股
E.以上都对
55、判断题 法律和行政法限制流通的财产是不可以作为信托财产的。（）
56、单项选择题 按照不同的划分标准，汇率可以分成不同的种类。下列属于按照国际汇率制度来划分的是（）。
A.即期汇率
B.买入汇率
C.浮动汇率
D.卖出汇率
57、单项选择题 一般来说，如果一个客户的成长性资产在30%以下，而定息资产在70%以上，则该客户属于（）。
A.完全保守型
B.中立型
C.轻度进取型
D.进取型
58、单项选择题 下列（）不属于资产证券产品的主要特征。
A.属于固定收益产品
B.收益能力偏低
C.风险水平相对较低
D.流动性有所保证
59、单项选择题 有行为能力的自然人或法人可以订立契约信托，三方关系人按照自己的意愿自由协商设立的信托是（）。
A.法定信托
B.民事信托
C.实物信托
D.自由信托
60、单项选择题 银行某时美元／日元报价为：买入价104.50，卖出价104.88。如果某客户手中持有1000美元，想买入日元，则买入的日元金额为（），如果另一客户手中持有200000日元，想买入美元，则买入的美元金额为（）。
A.104880日元，1913.88美元
B.104500日元，1913.88美元
C.104500日元，1906.94美元
D.104880日元，1906.94美元
61、单项选择题 基金的赎回价格是指基金赎回申请日当天基金单位净资产值在减去一定比例的赎回费形成的价格，赎回价格是投资者赎回基金单位时可实际获得的金额。下列就我国开放式基金的赎回费率说法错误的是（）。
A.随着持有年限的增多，赎回费率降低
B.赎回费率最低可以为零
C.目前我国普遍的赎回费率是5%
D.赎回费率具体由基金管理公司决定
62、单项选择题 投资者王先生计划投资债券，他发现期限相同的政府债券利率比企业债券的利率低，实际上这是对（）的补偿。
A.信用风险
B.通胀风险
C.利率风险
D.经营风险
63、单项选择题 基金组合管理过程中，构建投资组合的原因是（）。
A.降低系统性风险
B.降低非系统性风险
C.增加系统性收益
D.增加非系统性收益
64、单项选择题 李先生上年工资的税后收入500000元，年终结余200000元，则其结余比率为（）。
A.0.8
B.0.4
C.2.5
D.1.5
65、单项选择题 某债券面值100元，票面利率5%，每年付息一次，距下一付息日还有160天，每年计息日按365天计算，则其应计利息为（）元。
A.2.19
B.2.34
C.2.81
D.2.92
66、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 目前市场上的共同基金有多种分类，但证券投资基金不包括（）。
A.封闭式基金
B.创业投资基金
C.债券基金
D.股票基金
67、单项选择题 理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度进取型客户的资产组合特点包括（）。
A.成长性资产80%~90%
B.定息资产20%~30%
C.成长性资产90%～100%
D.定息资产0~20%
68、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 我国上海证券交易所和深圳证券交易所交易的股票最低委托数量为（）。
A.50股
B.100股
C.半手
D.2手
69、判断题 像我国这样的新兴股票市场的股票价格主要由股票的供求关系决定。（）
70、单项选择题 根据ST制度，在上市公司的股票交易被实行特别处理期间，其股票交易应遵循一系列规则，其中不包括（）。
A.股票报价日涨跌幅限制为5%
B.股票报价日涨跌幅限制为15%
C.股票名称改为原股票名前加"ST"
D.上市公司的中期报告必须审计
71、单项选择题 （）是指通过制定信托投资计划，与投资者签订信托投资合同，通过发行信托受益凭证等方式受托投资者的资金，然后进行不动产的投资，并委托聘请专业机构和人员实施具体的经营管理的一种集合信托投资方式。
A.私募股权基金
B.权益投资集合资金信托计划
C.证券投资集合资金信托计划
D.不动产投资集合资金信托计划
72、单项选择题 据统计，在金融衍生产品的持仓量中，按产品形态分类，持仓量由大到小排列为（）。
A.远期、掉期、期货、期权
B.期货、期权、掉期、远期
C.掉期、远期、期货、期权
D.期权、期货、远期、掉期
73、单项选择题 期货交易的保证金制度中，应交付的保证金通常为所买卖期货合约价值的（）。
A.5%～10%
B.5%～15%
C.10%～15%
D.10%～20%
74、单项选择题 李先生在买入股票后的一段时期内，得到一定的股息收入，并按一定价格将股票卖出，此种情况考察盈利状况应计算（）。
A.股利收益率
B.获利率
C.持有期收益率
D.拆股后的持有期收益率
75、单项选择题 编制和计算上证综合指数的基日定于（）。
A.1990年11月15日
B.1990年12月15日
C.1990年12月19日
D.1991年2月15日
76、单项选择题 汇率不仅是外汇市场最为重要的市场交易指标，而且会对实体经济，尤其是各国的实体经济具有重大的作用，其中汇率对物价的影响（）。
A.本币的贬值一般会引起国内物价的上涨；相反，当本币升值时，国内物价将下跌
B.本币的贬值一般会引起国内物价的下跌；相反，当本币升值时，国内物价将上涨
C.本币的升值一般会引起国内物价的上涨；相反，当本币贬值时，国内物价将下跌
D.本币的升值与否对物价没有影响
77、单项选择题 "受人之托，履人之嘱，代人理财"属于信托的（），这也是信托的基本目的。
A.融通资金职能
B.社会投资职能
C.财产管理职能
D.社会公益职能
78、单项选择题 限定性稽核资产管理计划资产投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
79、单项选择题 规定了信托投资公司办理资金信托业务时，不得通过报刊、电视、广播和其他公共媒体进行营销宣传。集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过200份（含200份），每份合同金额不得低于人民币5万元（含5万元）的法规是（）。
A.《信托法》
B.《信托投资公司资金信托管理暂行办法》
C.《信托投资公司管理办法》
D.《中国人民银行关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知》
80、单项选择题 股票回购分为公开市场回购和要约回购两类，关于两种回购方式下列说法正确的是（）。
A.一般在股票市场表现欠佳时会进行小规模要约回购
B.与公开市场回购相比，要约回购通常被市场认为是更积极的信号
C.溢价的存在会使要约回购的执行成本较高
D.股票回购可以优化上市公司资本结构
81、单项选择题 资金信托产品作为一种以信托关系为基础的投资产品，与存款、债券、基金、股票等投资产品相比，具有明显优点，但不包括（）。
A.收益率较高。资金信托产品收益率一般高于存款、国债和银行理财产品
B.风险控制措施多样化
C.资金运用方式灵活
D.流动性强
82、单项选择题 小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 下列不是信托财产独立性体现的是（）。
A.信托公司破产后，房子不会被信托公司的债权人追索
B.小李出现债务危机后，房子不会被小李的债权人追索
C.信托公司设立专项账户管理信托财产
D.小李既可以是委托人，也可以是受益人
83、单项选择题 2008年4月20日，假定美元兑日元的即期汇率是116。小王持有美元100元，预计美元在3个月内下跌，即日元会上涨，预测汇率约为110左右。小王买入美元看跌日元看涨期权，协定价为115，期权费为美元的1%。如果100美元全部用来支付期权费，7月20日到期时，美元兑日元汇率为110，则小王盈利（）美元。
A.45
B.480.77
C.56
D.454.55
84、多项选择题 信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。其中受托人以自己的名义管理、处分信托财产是信托的一个重要特征。信托的构成要素有（）。
A.信托行为
B.信托关系人
C.信托目的
D.信托约定
E.信托标的物
85、单项选择题 关于客户的风险偏好信息，说法正确的是（）。
A.愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就越高
B.愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就越低
C.风险和收益不存在必然联系
D.风险承受能力是一个客观性较强的问题，可准确测量
86、单项选择题 在同一交割日对同一种债券的买和卖会相互抵消，确定出应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照（）原则办理债券和价款的交割。
A.全额交收
B.全额清算
C.净额清算
D.净额交收
87、单项选择题 投资人赎回共同基金时，按照《开放式证券投资基金试点办法》的规定，管理人应当于收到投资人赎回申请之日起（）个工作日内，对该交易的有效性进行确认，并应当自接受投资人的有效赎回申请之日起（）个工作日内，支付赎回款项。
A.3、6
B.5、7
C.3、7
D.5、6
88、单项选择题 投资者王先生计划投资证券投资基金，以期取得较为理想的收益，但他发现有很多基金名称不同，对应的投资策略也不同，其中很少分红，经常将投资所得的股息、红利和盈利进行再投资，以实现资本增值的基金是（）。
A.成长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.保本基金
89、单项选择题 若A产品的名义收益率为5%，协议规定的利率空间为0~4%，B产品的名义利率为6%，协议规定的利率空间为0~3%，其他条件相同。假设一年中有240天中挂钩利率在0~3%之间，60天的利率在3%~4%之间，其他时间利率则高于4%，则A产品的实际收益率为（）。
A.4.17%
B.4%
C.6%
D.5%
90、单项选择题 把股票市场的价格变动看作股票市场的供给和需求两种力量相互作用的结果。该方法认为，只需要根据股票市场的价格、成交量、时间等技术指标就可以判断出股票的买点和卖点。这种股票分析方法称之为（）。
A.技术分析
B.公司分析
C.效率市场分析
D.市场分析
91、单项选择题 关于股票代表的财产权，以下说法错误的是（）。
A.股票本身具有价值，股票代表的请求权可以用财产价值来衡量
B.股票所代表的财产权与股票是合为一体的，与股东的人身不可分离
C.股票转让，其包含的财产请求权也一并随之转移
D.股票可以在证券市场上买卖和转让
92、单项选择题 根据最新出台的交易规则，证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，予以（）。
A.挂牌
B.摘牌
C.停牌
D.复牌
93、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生在上海证券交易所买了10487元的A股股票，其所购买的A股通常是指（）。
A.是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票
B.即人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票
C.即人民币特种股票，是以外币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票
D.是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以美元认购和交易的普通股股票
94、多项选择题 外汇交易是交易双方通过电话或者一个电子交易网络而达成的，外汇市场全天24小时开放，外汇交易者可以对无论是白天或者晚上发生的全球经济、社会和政治事件而导致的汇价波动随时作出反应。传统型外汇交易业务包括（）。
A.即期外汇交易
B.远期外汇交易
C.掉期外汇交易
D.衍生型外汇交易
E.以上答案都是
95、单项选择题 从总体上看，购买彩票的行为是一种（）。
A.公益行为
B.投资
C.消遣
D.赌博
96、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生以9.0元每股的价格买进10000股某股票，一个月后以10元的价格卖掉，则（）。
A.张先生可以赚10000元
B.张先生可以赚小于10000元
C.张先生可以赚大于10000元
D.以上结果都有可能
97、单项选择题 李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 李女士询问债券的投资起点，理财规划师回答通过竞价交易买入债券的（）张或其整数倍进行申报。
A.1
B.10
C.50
D.100
98、单项选择题 在金融体系中，按照全球通行的划分方法，通常将金融业务分为几大部门，其中不包括（）。
A.商业银行业务
B.保荐业务
C.证券业务
D.资产管理业务
99、单项选择题 下列不属于客户经常性收入的是（）。
A.工资薪金
B.劳务报酬
C.彩票中奖
D.股息和红利
100、多项选择题 受托人承担着管理和处分信托财产的责任，应当是具有完全民事行为能力的自然人或者法人。属于委托人的义务的是（）。
A.委托财产的提供
B.支付信托费用
C.支付信托报酬
D.承担信托财产损失风险
E.分配信托收益
101、单项选择题 吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 理财规划师还向吴先生介绍，外汇交易市场的交易品种少，便于操作，主要的交易品种只有（）个货币对。
A.3
B.4
C.5
D.6
102、单项选择题 某投资者突然对债券投资比较感兴趣，但是关于债券投资收入缴纳税收的问题不太清楚，就此问题咨询某理财规划师，该理财师作出的解释中不正确的是（）。
A.国债利息收入在我国免税
B.金融债券的利息在我国免税
C.公司债券的利息收入免缴个人所得税
D.公司债券的资本利得要缴纳个人所得税
103、单项选择题 计算未来时点上一定数额的资金相当于现在多少数额的资金，这是计算（）。
A.终值问题
B.复利问题
C.现值问题
D.年金问题
104、单项选择题 不动产信托财产的应用范围不包括（）。
A.不动产管理
B.不动产租赁
C.不动产出售
D.不动产捐赠
105、单项选择题 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，理财计划分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划两大类，每种理财计划根据收益与风险的不同又分为两类，共计四类，它们分别是：固定收益理财计划、最低收益理财计划、保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。一般来说，下列四种产品中风险最高的是（）。
A.固定收益理财计划
B.最低收益理财计划
C.保本浮动收益理财计划
D.非保本浮动收益理财计划
106、单项选择题 地方政府债券的发行主体是地方政府及地方政府所属的机构。下列（）属于地方政府债券的一种。
A.一般责任债券
B.浮动收益债券
C.实物债券
D.可转换债券
107、单项选择题 赵女士为确定其投资的收益情况，如果初始投入100元，一年后获得确定性收入110元，则该投资的收益率为（）。
A.10%
B.9.9%
C.1%
D.15%
108、多项选择题 信托业务范畴含商事信托、民事信托、公益信托等领域。经央行批准的金融信托投资公司可以经营的业务范围有（）。
A.接受委托经营动产和不动产的信托业务
B.经营任何种类的国债、企业债券的承销业务
C.以自有财产提供担保
D.外汇业务
E.结算业务
109、单项选择题 债券作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。
A.本金安全性极好
B.当期收入固定、平稳、接近通货膨胀率
C.增值潜力有一些
D.流动性好
110、单项选择题 理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，进取型客户的资产组合特点包括（）。
A.成长性资产80%～90%
B.定息资产20%～30%
C.成长性资产90%～100%
D.定息资产0～20%
111、多项选择题 股票以法律形式确定了股份有限公司的自有资本以及公司与股东之间的经济关系，具有特定的法律意义。按股东享有的权利不同，股票可分为（）。
A.普通股票
B.优先股票
C.记名股票
D.不记名股票
E.上市股票
112、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 与开放式基金的交易价格的决定因素不同的是，封闭式基金的交易价格在很大程度上受到（）的影响。
A.基金总资产值
B.基金单位净资产值
C.市场供求关系
D.其他金融资产价格
113、单项选择题 指数型基金由于其特有的优势在我国证券市场上得以迅猛发展，国内第一只指数基金是（）
A.易方达上证50
B.嘉实沪深300
C.华安上证180
D.华夏上证50
114、单项选择题 （）主要是指在较长的投资期限内，根据各资产类别的风险和收益特征以及投资者的投资目标，确定资产在证券投资、产业投资、风险投资、房地产投资、艺术品投资等方面应该分配的比例，即确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产混合。
A.战略资产配置
B.战术资产配置
C.长期资产配置
D.短期资产配置
115、单项选择题 汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而各国具体的汇率标价存在一定的差异，中国汇率采用的标价方法是（）。
A.直接标价法
B.间接标价法
C.已知价法
D.未知价法
116、单项选择题 基金公司的QDⅡ产品（）。
A.可投资货币市场工具、公募基金、权证、期权等金融产品和金融衍生产品
B.起点较高，不适合普通投资者
C.可以购买不动产
D.不能购买贵重金属但可以购买贵重金属的凭证
117、单项选择题 私募股权投资基金（）。
A.不能用来投资成熟企业的上市股权
B.一般不能用来投资于创业期的企业
C.也可专门投资于成长阶段未上市企业的股权
D.其组织形式多以公司型为主
118、单项选择题 基金托管费是托管人为保管及处理基金资产而收取的费用。每年的费用标准一般为基金资产净值的0.2%，费用（）。
A.按月累计、按月支付
B.按日累计、按日支付
C.按日累计、按月支付
D.按月累计、按日支付
119、单项选择题 （）又叫上市型开放式基金，是一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金．兼具封闭式基金交易方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点。
A.ETFs
B.FOF
C.LOFs
D.LOF
120、单项选择题 不动产信托与不动产投资集合资金信托计划被认为有很多类似的地方，但在实际的运作过程中，两者有着本质的不同，不包括（）。
A.信托关系不一样
B.对委托人的要求不一样
C.不动产性质不一样
D.对不动产的投资不一样
121、单项选择题 某投资者7月1日购买了50000股某上市公司股票，买入价格为6.50元／股，12月31日将股票全部卖出，价格为7.10元／股，半年每股分红0.2元，则投资者投资该股票的年收益率为（）。
A.12.31%
B.19.31%
C.24.62%
D.26.14%
122、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 就其所购买的债券来说，债券上标明的利率，是债券的（）。
A.票面利率
B.市场利率
C.法定利率
D.发行利率
123、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 按照理财规划的规范业务流程，理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是（）。
A.客户分析→资产配置→证券选择→投资评估
B.客户分析→证券选择→资产配置→投资评估
C.客户分析→投资评估→资产配置→证券选择
D.客户分析→投资评估→证券选择→资产配置
124、单项选择题 债券市场是金融市场的一个重要组成部分，下列（）不属于我国债券流通市场。
A.柜台债券市场
B.场外债券市场
C.交易所债券市场
D.银行间债券市场
125、单项选择题 关于资产证券化产品的风险分析不包括（）。
A.利率风险
B.违约风险
C.经营风险
D.流动性不足风险
126、单项选择题 PT制度规定，对连续（）年亏损的上市公司，由证监会决定暂停其股票上市，转为特别转让，在公司股票简称前冠以"PT"字样，只允许在每周五进行交易，涨跌幅限制为5%。
A.2
B.3
C.4
D.6
127、单项选择题 股票是代表持有人对公司的所有权的一种法律凭证，按股东享受权利和承担义务的大小，可把股票分成（）。
A.普通股票、优先股票
B.记名股票、无记名股票
C.折价股票和溢价股票
D.流通股票和非流通股票
128、单项选择题 某债券的票面价值为1000元，到期期限10年，票面利率10%，每年付息，如果到期收益率为8%，则该债券的发行价格为（）元。
A.887.02
B.1134.2
C.877.11
D.1135.9
129、单项选择题 进入信托的财产不会受到委托人所受风险的波及，避免债权人对信托财产的追索，保护信托财产不受侵犯，从而实现风险隔离。但是以下（）却不会对财产起到风险隔离作用。
A.可撤销信托
B.遗嘱信托
C.子女教育信托
D.自益信托
130、单项选择题 中央政府债券在我国又称为国债，按债券形态分类是对我国国债的特定分类方法，下列不属于的是（）。
A.实物债券
B.柜台式债券
C.凭证式债券
D.记账式债券
131、单项选择题 2007年3月1日执行的《信托公司集合资金信托计划管理办法》主要规定了集合资金信托计划三方面的特征，其中不包括（）。
A.募集规模上限
B.合格投资者
C.委托人数量
D.发行方式
132、单项选择题 有关债券的基本要素，下列说法正确的是（）。
A.当债券的发行价格高于票面金额时，称为溢价发行；当发行价格低于票面金额时，称为折价发行；当发行价格和票面金额相等时，称为平价发行
B.到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息
C.投资者获得利息就等于债券面值乘以票面利率
D.目前，我国大多数附息债券都是按月支付利息
133、单项选择题 利率互换指两笔债务以利率方式互相调换，下列（）不属于利率互换的形式。
A.同种货币的固定利率与浮动利率互换
B.以某种利率为参考的浮动利率与以另一种利率为参考的浮动利率互换
C.某种货币固定利率与另一种货币固定利率的互换
D.某种货币固定利率与另一种货币浮动利率的互换
134、单项选择题 一般来说，以下国债中不能上市流通的是（）。
A.实物国债（无记名国债）
B.凭证式国债
C.记账式国债
D.零息债券
135、单项选择题 债券投资者面临的最主要的风险是（）。
A.利率风险
B.市场风险
C.提前偿还风险
D.流动性风险
136、单项选择题 在我国，衡量绩优股的指标是每股税后利润和净资产收益率。一般而言，每股税后利润在全体上市公司中处于中上水平，公司上市后净资产收益率连续3年显著超过（）的股票是绩优股。
A.12%
B.10%
C.20%
D.18%
137、单项选择题 外币存款中，协定存款由存户和银行双方就存款期限、金额、利率签订协定，起存金额不低于人民币（）的等值外汇，存期不少于（）。
A.200万元，1个月
B.300万元，3个月
C.300万元，1个月
D.200万元，3个月
138、单项选择题 1个单位或100个单位的外国货币为标准，用一定量的本国货币来表现其价格叫（）。
A.套算汇价
B.间接标价
C.基础汇价
D.直接标价
139、单项选择题 我们分析货币的时间价值时，一般以（）为基础，而不考虑通货膨胀和风险因素。
A.社会平均的资金利润率
B.银行间同业拆借利率
C.银行存款利率
D.银行贷款利率
140、单项选择题 关于股指期货投资的风险，下列（）不属于股指期货投资的一般风险。
A.交割制度风险
B.信用风险
C.操作风险
D.法律风险
141、单项选择题 REITs的投资优势不包括（）方面。
A.资产流动性高
B.分散投资组合风险
C.可对抗通货膨胀
D.收益率一般很高
142、单项选择题 投资基金的品种繁多，但根据国务院2004年6月1日颁布的《中华人民共和国证券投资基金法》规定，我国的证券投资基金不设立（）。
A.契约型基金
B.公司型基金
C.上市交易型基金
D.封闭式基金
143、单项选择题 由上海证券交易所和深圳证券交易所联合编制的沪深300指数以（）为基日。
A.2004年11月25日
B.2004年12月31日
C.2005年3月5日
D.2005年4月8日
144、单项选择题 投资者刘女士在进行证券投资时，比较看重发行股票公司的经营业绩及其股利的分配，而优先股的股利相对有保证，但优先股也可以按照股利分配的方式加以分类，其中优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为（）。
A.参与优先股
B.累积优先股
C.可赎回优先股
D.股息率可调整优先股
145、单项选择题 吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 2007年9月1日，吴先生手中持有1000美元，此时美元兑日元的汇率为120。预计美元在3个月内下跌，预测汇率为110左右。吴先生采取了外汇宝投资，即期买入日元，3个月后再抛出。若12月1日美元兑日元汇率为110，如果吴先生当初采用外汇期权投资，即买入美元看跌日元看涨期权，协定价为118元，期权费为美元的1%。其他条件不变，则吴先生到期时获取的收益为（）元。
A.7065.21
B.7272.73
C.6673.35
D.6527.36
146、单项选择题 （）是资金来源于国内但投资于境外金融市场的投资基金。通过国际基金的跨国投资，可以为本国资本带来更多的投资机会以及在更大范围内分散投资风险，其投资成本和费用一般较高。
A.离岸基金
B.国家基金
C.国际基金
D.国内基金
147、多项选择题 普通股是股份公司发行的，对公司的经营成果和剩余财产享有权利的一种所有权凭证，普通股股东的义务是（）。
A.遵守公司章程
B.依其所认购的股份和入股方式缴纳股金
C.除法律、法规规定的情形外不得退股
D.法律、行政法规及公司章程应当承担的其他义务
E.承担无限连带责任
148、单项选择题 ST是英文SpecialTreatment的缩写，意即"特别处理"。该政策自1998年4月22日起实行，针对的对象是出现财务状况或其他状况异常的上市公司。所谓"财务状况异常"是指以下几种情况（）。
A.一家上市公司连续3年亏损或每股净资产低于股票面值
B.最近一个会计年度的审计结果显示其股东权益低于注册资本
C.注册会计师对最近一个会计年度的财产报告出具无法表示意见或否定意见的审计报告
D.最近一个会计年度经审计的股东权益扣除注册会计师、有关部门不予确认的部分，低于注册资本
149、单项选择题 钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 经过细致的了解，理财规划师统计出钱先生现有的投资组合中的成长性资产为50%~70%，定息资产为30%～50%。则可以初步判定钱先生的风险偏好属于（）。
A.保守型
B.中立型
C.轻度进取型
D.进取型
150、单项选择题 某公司原有10000股普通股票，某投资者拥有2000股，该公司决定增发10%的普通股，则该投资者的所占股份变为（）。
A.20%
B.18.18%
C.22%
D.24%
151、多项选择题 债券是投资者和发行者之间债权债务关系的法律凭证和契约。债券的基本要素包括（）。
A.票面价值
B.债券价格
C.发行期限
D.偿还期限
E.票面利率
152、单项选择题 在资产证券化的流程中，一旦发起人发生破产清算，资产池不列入清算范围，从而达到（）的目的，这也是证券化交易的主要特征之一。
A.风险管理
B.破产隔离
C.风险分散
D.清算隔离
153、单项选择题 按照股东的权利划分，股票可分为普通股和优先股。对于优先股的特点下列说法正确的是（）。
A.通常预先定明股息收益率
B.优先股股东一般具有选举权和被选举权
C.具有股息领取优先权
D.具有剩余资产分配优先权
154、单项选择题 李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 为了更多地了解净价交易制度，理财规划师介绍了净价交易的意义，其中不应当包括（）。
A.更好地享受免税优惠
B.有利于把握市场利率走势
C.有利于作出交易决策
D.比较容易计算
155、单项选择题 股票价格由其内在价值决定，并且受到供求关系的影响。估计股票内在价值的常用方法不包括（）。
A.股利贴现法
B.加权平均法
C.相对估价法
D.市盈率方法
156、单项选择题 资金信托是指委托人将资金作为信托财产委托给受托人，由受托人根据信托合同的规定对资金进行管理与处置的信托业务。资金信托与银行存款的关系是（）。
A.资金信托是银行的负债，银行贷款是银行的资产
B.资金信托是银行的资产，银行贷款是银行的负债
C.资金信托和银行贷款都是银行的资产
D.资金信托和银行贷款都是银行的所有者权益
157、多项选择题 债券是投资者和发行者之间债权债务关系的法律凭证和契约。由于债券的利息通常是在事先确定的，因此通常情况下固定收益证券就是指债券。债券是一种（）。
A.真实资本
B.虚拟资本
C.有价证券
D.收益凭证
E.公益凭证
158、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 宋先生在投资基金时，在理财规划师王先生的指点下，认识到（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。
A.基金规模
B.基金收益率
C.基金资产净值
D.基金赎回率
159、单项选择题 如果发生战争或者政治局势动荡，则黄金的价格通常会（）。
A.上升
B.下降
C.不确定
D.根据美元的走势变化
160、单项选择题 证券市场中主要有交易所、证券公司等机构，而按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人须由（）机构担任。
A.证券公司
B.信托投资公司
C.保险公司
D.基金管理公司
161、单项选择题 按照资本来源和运用地域的不同划分的基金类型中不包括（）。
A.国内基金
B.国际基金
C.离岸基金
D.区域基金
162、判断题 公司向发行人、国家授权投资机构和法人发行的股票，可以为记名股票，也可以为无记名股票。（）
163、单项选择题 某投资者2007年1月1日以每股8.6元的价格买入某股票，该股票2006年末每股支付股利0.5元，并同时保持10%的股利增长率，2008年1月1日该股票价格为9.8元，若此时卖出，该投资者的持有期收益率为（）。
A.12.65%
B.14.75%
C.20.35%
D.13.95%
164、单项选择题 如果赵女士还比较年轻，可以每年年末投资1000元，坚持投资40年，则她最终约可以得到（）万元。
A.40
B.44
C.45
D.46
165、单项选择题 在投资成本中存在着税收成本，例如我们投资企业债券时要缴纳占投资收益额（）的个人所得税。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
166、单项选择题 期中偿还债券是指债券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方式进行本金的偿还。期中偿还债券还可以分为（）。
A.定时偿还
B.展期偿还
C.随时偿还
D.买入偿还
167、单项选择题 信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产的（）委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。信托是以财产为核心，以信任为基础，以委托为方式的财产管理制度。
A.管理权
B.使用权
C.所有权
D.处分权
168、单项选择题 大连商品交易所的某商品期货保证金比率为5%，维持保证金比率为0.75，假如客户以3000元／吨的价格买入10张某商品期货合约（每张10吨），那么该客户必须向交易所支付的初始保证金是（）元。
A.6750
B.7500
C.7750
D.8000
169、单项选择题 外汇市场的产生，起初是由于国际贸易的大规模发展而产生的汇兑及避险需要，后来人们发现汇率的波动差价能够带来巨大的投机收益，于是外汇市场逐渐发展成以投机目的为主的市场。现在，每天巨大的成交量当中，为贸易和避险需要的只占据小部分，（）的交易是由于投机而产生的。
A.80%
B.100%
C.90%
D.95%
170、单项选择题 王先生计划投资H股、N股股票，为此他想对这些股票市场有个比较全面的了解，股价指数是投资者进行证券投资的一个基本的参考，世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是（）。
A.道·琼斯股价指数
B.《金融时报》指数
C.日经225股价指数
D.恒生指数
171、单项选择题 随着《中华人民共和国信托法》及随后一系列信托法规的颁布，信托法律环境日渐完善，该法律的颁布时间为（）。
A.1999年
B.2000年
C.2001年
D.2002年
172、单项选择题 某客户对理财规划师欲为其提供投资规划表示不理解，认为完全可以自己在证券市场上进行操作获益，该理财规划师对其进行了细致的解释。投资与投资规划的关系正确的是（）。
A.投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标
B.投资规划更强调创造收益，而投资更强调实现目标
C.投资规划技术性强，投资程序性强
D.投资与投资规划其实没有区别
173、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 对于刘女士的短期目标所需资金，可适当放在（）。
A.股票
B.活期存款或货币基金
C.股票基金
D.期货
174、单项选择题 小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 按信托成立原因分，该信托属于（）。
A.自由信托
B.法定信托
C.他益信托
D.合同信托
175、单项选择题 许多债券都附有一些选择权条款，赋予发行者或投资者某种选择权。常见的债券嵌入选择权有（）。
A.赎回条款
B.回售条款
C.可转换债券
D.抵押、担保条款
176、单项选择题 关于投资基金的收益说法不正确的是（）。
A.开放式基金的持有期回报率为：RET=（D+P1-P0）/P0
B.投资者投资于封闭式基金获得的收益与投资于股票获得的收益类似，包括基金分红D.和基金价格变化形成的资本利得（P1-P0）（或资本损失）两部分
C.投资者投资于开放式基金的收益由两部分组成，基金分红D.和基金单位净值变化形成的资本利得（NAV1-NAV0）
D.一般，基金要将90%以上已实现的收益分配给基金投资者
177、单项选择题 利率水平的变化对于汇率的影响可以分为两个方面。以下说法正确的是（）。
A.在国内，由于利率的上升，信用紧缩，本币对内升值，购买力增强，从而导致本币对外的升值
B.由于利率的提高，使得国内的资本收益率高于国际资本收益率，吸引大量资本流入国内，国际收支顺差，本币贬值
C.在国内，由于利率的上升，信用紧缩，本币对内升值，购买力增强，从而导致本币对外的贬值
D.由于利率的提高，使得国内的资本收益率高于国际资本收益率，吸引大量资本流入国内，国际收支顺差，本币贬值
178、单项选择题 我国证券市场法规要求，上市公司如果连续3年不分红，则不能进行配股。在公司章程中载明并获批准后，公司若以一部分股本作为股息派发，称之为（）。
A.股票股息
B.财产股息
C.负债股息
D.建业股息
179、单项选择题 信托不仅是一种使用广泛的资产管理手段，还是有效的投融资工具，其中金融信托和实物信托最基本的区别是（）。
A.委托形式不同
B.合约方式不同
C.受益人不同
D.金融信托能融通资金
180、单项选择题 实物国债（无记名国债）是一种具有标准格式的纸制印刷债券。在票面上印有面值、票面利率、到期期限、发行人全称、还本付息方式等内容。此类债券（），可上市流通。发行人定期见票支付利息或本金。
A.不记名、可挂失
B.可记名、不挂失
C.不记名、不挂失
D.可记名、可挂失
181、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生购买的该只基金为货币市场基金，而货币基金的收益受市场利率的影响，具体表现为（）。
A.市场利率下调，收益下降；市场利率上调，收益上升
B.市场利率下调，收益上升；市场利率上调，收益下降
C.市场利率下调，收益上升；市场利率上调，收益上升
D.市场利率上升，收益下降；市场利率上调，收益上升
182、单项选择题 目前在我国的银行间，最常见的即期外汇交易方式是（）。
A."外汇宝"
B."汇聚宝"
C."汇财宝"
D."汇得赢"
183、单项选择题 对资产证券化产品按照证券化的资产分类，不包括（）。
A.居民住宅抵押贷款
B.汽车销售贷款
C.人寿、健康保单
D.固定贷款投资
184、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士准备投资一只前端收费的基金，申购金额20000元，申购费率1.5%，当日基金单位净值为0.8元，若该基金公司采用价外法计算，则理财规划师算出周女士可申购（）份该基金。
A.24625
B.24630.54
C.25879
D.24500.65
185、单项选择题 资产证券化的主要参与人不包括（）。
A.发起人
B.受益人
C.受托人
D.服务人
186、单项选择题 2006年9月20日，美元兑日元的即期汇率是110。张小姐持有美元100元，预计美元在3个月内下跌，即日元会上涨，预测汇率约为104左右。于是，张小姐买入美元看跌日元看涨期权，协定价为109，期权费为美元的1%。100美元如果全部用来支付期权费，12月20日到期时，美元兑日元汇率为104，则张小姐盈利（）美元。
A.5.77
B.480.77
C.500
D.500.77
187、判断题 运作费不列入基金营运成本。（）
188、判断题 无记名国债属于一种具有标准格式实物券面的债券。（）
189、单项选择题 沪深300指数的样本选择标准为规模大、流动性好的股票，其样本覆盖了沪深市场（）的市值，具有良好的市场代表性。
A.50%左右
B.60%左右
C.70%左右
D.80%左右
190、多项选择题 理财规划师在为客户提供理财规划建议时，需要对各种基本规划工具的特征了然于心，才能针对客户的不同需求提出让客户满意的建议。下列属于房地产信托的基本特征的有（）。
A.流动性强
B.专业化管理
C.投资风险分散化
D.收益波动性大
E.对抗通货膨胀
191、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 封闭式基金也是一种较好的理财工具，理财规划师为其介绍了关于封闭式基金和开放式基金的异同点，说法正确的是（）。
A.封闭式基金一般有固定的存续期限
B.开放式基金一般有固定的存续期限
C.封闭式基金投资人少
D.开放式基金投资人多
192、单项选择题 投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，即使在收益相当的情况下，风险也会有差别，下列对于债券风险的大小排序正确的是（）。
A.国债<地方政府债券<企业债券<金融债券
B.国债<企业债券<金融债券<地方政府债券
C.金融债券<国债<地方政府债券<企业债券
D.国债<地方政府债券<金融债券<企业债券
193、单项选择题 继股票、封闭式基金、资金信托产品、开放式基金之后，银行理财产品也进入金融市场。以下对银行理财产品的特点描述不正确的是（）。
A.收益率通常高于银行存款利息率
B.安全性较高，这是由投资对象所决定的
C.流动性好
D.面临利率风险和汇率风险
194、判断题 在信托的续存期间，委托人可以任意支配信托财产。（）
195、单项选择题 下列（）不属于直接投资的形式。
A.投资者开办独资企业
B.通过投资股权取得企业的经营权
C.与某企业合作开办新的合资企业
D.直接购买公司债券
196、单项选择题 任何投资都存在成本。一项投资最基本的成本大体可以分为三类，其中不包括（）。
A.购买成本
B.机会成本
C.交易成本
D.间接成本
197、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生目前投资的产品属于（）。
A.资本市场工具
B.货币市场工具
C.既有资本市场又有货币市场工具
D.以上答案均不对
198、单项选择题 在资产证券化的过程中，参与组合的金融资产在下列几个方面都可以不同，除了（）。
A.期限
B.现金流收益水平
C.是否能产生现金流
D.收益的风险程度
199、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 理财规划师给周女士提出了几条降低基金投资成本的建议，其中不合理的是（）。
A.利用基金转换
B.利用后端收费模式
C.不要频繁买卖
D.选择便宜的基金
200、单项选择题 除了在下列（）情况下，会发生基金的非交易过户。
A.继承
B.赠与
C.破产支付
D.红利再投资
201、单项选择题 投资的期限（Horizon）对于投资规划是一项重要的约束。有关投资期限的说法不正确的是（）。
A.一个正常的资本市场应该是短期波动，长期创造收益的市场
B.资本市场应该只有长期风险，而不应有短期风险
C.如果投资期限较长，应以固定收益投资为主
D.如果投资期限较长，应降低股票投资比例，获取良好的预期收益
202、单项选择题 根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。
A.对冲基金
B.套利基金
C.指数基金
D.国际基金
203、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 王先生实施理财规划方案以后，通常要对该方案的绩效加以考评，理财规划师所做的投资的评价指标主要是（）。
A.收益
B.风险
C.收益和风险
D.以上没有正确答案
204、单项选择题 标准普尔股票价格指数是由美国标准普尔公司于（）开始编制的股票价格指数。
A.1923年
B.1924年
C.1925年
D.1926年
205、多项选择题 收入型基金主要投资于可带来现金收入的股票，以获取当期的最大收入为目的。这类股票通常具有较高、较稳定的分红能力，所以也称为价值型股票。收入型基金的主要投资对象包括（）。
A.有较大升值潜力的小公司股票
B.新兴行业股票
C.绩优股
D.债券
E.垃圾股
206、单项选择题 某投资者以每股8元的价格买入某股票，持有一段时期后以7元的价格割肉，期间经历了每股分红0.2元，则其持有期收益率为（）。
A.10%
B.15%
C.-10%
D.-15%
207、单项选择题 （）是在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券有价证券业务的证券投资基金。
A.QDⅡ
B.QFⅡ
C.SDR
D.IAFP
208、单项选择题 某理财规划师告诉投资者坚持指数基金投资是良好的选择，在他陈述的理由中（）是不成立的。
A.战胜市场获取超额受益很难
B.长期来看指数的整体趋势是上涨的
C.挑选指数型基金相对简单
D.指数型基金适合风险承受能力较弱的投资者
209、单项选择题 共同基金按照组织形态可以划分为公司型基金和契约型基金，关于公司型和契约型的区别下列说法不正确的是（）。
A.公司型基金具有法人资格，契约型基金不具备
B.公司型基金投资者是基金公司的股东，契约型基金投资者是契约关系的当事人
C.契约型基金的资金来源更宽广，灵活性更大
D.公司型基金存续期较长
210、判断题 升水与贴水在直接与间接标价法下含义截然相反。（）
211、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士准备投资一只前端收费的基金，申购金额20000元，申购费率1.5%，当日基金单位净值为0.8元，若该基金公司采用价内法计算，则理财规划师算出周女士可申购（）份该基金。
A.24625
B.24630.54
C.25879
D.24500.65
212、多项选择题 信托财产是指受托人承诺信托而取得的财产，以及因管理、运用、处分该财产而取得的财产。信托设立后，信托财产脱离委托人的控制，由具有理财经验的受托人对其进行有效管理，进而较好地实现信托财产的保值增值。下列属于证券投资信托的是（）。
A.货币市场基金
B.成长基金
C.均衡型基金
D.债券优先股基金
E.收益基金
213、单项选择题 下列债券的偿还方式中（）不属于期中偿还债券。
A.定时偿还
B.随时偿还
C.买入偿还
D.展期偿还
214、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 通过这样的价格购买债券，我们可以判断张先生所购买的这只债券属于（）的债券。
A.折价发行
B.平价发行
C.溢价发行
D.以上答案都不正确
215、单项选择题 在行使其投资工具职能时，具有政府财政支持，投资的回报一般有充分保证的信托类型是（）。
A.股权投资信托
B.证券投资信托
C.贷款信托
D.权益投资信托
216、单项选择题 理财规划师对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。这个步骤叫做（）。
A.投资决策
B.证券选择
C.投资实施
D.投资评价
217、单项选择题 战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的，通常认为战术资产配置短于（）年。
A.1
B.2
C.3
D.5
218、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士没有其他的投资途径，希望基金投资能够有复利的效应，则理财规划师在基金分红的方式方面建议她选择（）。
A.分配现金
B.再投资方式
C.不需选择
D.两种都选
219、多项选择题 证券投资基金是一种金融工具和金融中介机构。投资基金以其他金融工具为投资对象，因此是二次投资工具。我国证券投资基金资金的主要投向是（）。
A.房地产
B.股票
C.债券
D.金融期货
E.货币市场工具
220、单项选择题 关于客户家庭的结余比率，下列说法正确的是（）。
A.其计算公式为：结余比率=结余÷税前收入
B.月结余比率的理想值一般是0.2左右
C.一般来说，国外客户的结余比率会比国内客户的高
D.客户家庭的结余比率具有一定的稳定性
221、单项选择题 受经济周期的影响较小，风险水平与预期回报率都比较低的股票是（）。
A.周期型股票
B.防守型股票
C.成长型股票
D.成熟型股票
222、单项选择题 一般来说大部分基金交易采用"未知价"原则，但是下列选项中（）采取的是"已知价"原则。
A.公司型基金
B.股票基金
C.混合基金
D.货币市场基金
223、单项选择题 （）属于风险很高、预期回报率也很高的股票，包括一些属于新兴行业的公司，风险很大，但一旦成功将获得高额的回报。
A.优先股票
B.收入型股票
C.增长型股票
D.投机型股票
224、单项选择题 信托目的必须符合一定的要求，除了（）。
A.具有合法性
B.一定能获得资产增值
C.可能达到或实现
D.为受益人所接受
225、单项选择题 某客户从理财规划师处了解到，除权日的开盘价不一定等于除权价，除权价仅是除权日开盘价的一个参考价格。当实际开盘价高于这一理论价格时，就称为（），在册股东即可获利。
A.填权
B.贴权
C.加权
D.减权
226、单项选择题 （）是银行与存款人以协议方式约定存款额度、期限和利率等内容，由银行按协议约定计付存款利息的一种外币储蓄品种。
A.甲种外币存款
B.乙种外币存款
C.丙种外币存款
D.外币协议储蓄
227、单项选择题 根据我国《证券投资基金法》的规定，"复核、审查基金资产净值和单位基金资产净值"的职责应该由（）承担。
A.基金管理人
B.基金注册登记人
C.基金托管人
D.基金代销人
228、单项选择题 （）是指信托公司接受两个或两个以上委托人委托、依据委托人确定管理方式或由信托公司代为确定的管理方式管理和运用信托资金的行为。
A.财产信托计划
B.单独管理资金信托计划
C.集合资金信托计划
D.合同信托计划
229、单项选择题 关于券商稽核理财产品的特点下列说法不正确的是（）。
A.起点高
B.公募性质
C.流动性较强
D.规模较小
230、单项选择题 （）是公司利用现金方式从股市购回本公司已发行的部门股票的行为。
A.股份回购
B.定向增发
C.配股
D.新股发行
231、单项选择题 某银行的外汇理财产品的名义收益率为5%，要求的条件是在投资期内3个月的美元LIBOR利率落在0~5%区间内，假如这一年实际的利率只有一半落在该区间内，则该外汇理财产品的实际收益率为（）。
A.0
B.2%
C.2.5%
D.5%
232、单项选择题 赵女士为了自己退休后的生活进行投资规划，她可以每年年末投资1000元，假定预期每年的投资收益率为10%，如果赵小姐连续投资10年，就可以获得（）元。
A.15937
B.16937
C.15837
D.16837
233、单项选择题 对于参与发行市场申购的资金，市场一般会保护其基本的权益，至少会考虑其参与申购的机会成本的损失，其中封闭式基金募集失败后，所募集资金可以获得（）。
A.同期金融机构同业存款利率
B.银行同期活期存款利率
C.同期国债回购利率
D.同期交易所市场国债收益率
234、单项选择题 一般来讲，我国客户的结余比率与国外相比显得比较（）。
A.低
B.高
C.水平相当
D.没有比较性
235、单项选择题 集合资金信托计划的主要特点决定了集合资金信托计划实际上是标准的（）。
A.共同基金产品
B.银行理财产品
C.私募产品
D.券商资产管理业务
236、单项选择题 某上市公司由于资产负债率过高而产生的风险属于非系统性风险中的（）。
A.经营风险
B.财务风险
C.信用风险
D.道德风险
237、单项选择题 外汇交易人在买入一种交割期限外汇的同时，卖出另一种交割期限的同种外汇的外汇交易称为（）。
A.套利交易
B.择期交易
C.掉期交易
D.套汇交易
238、单项选择题 投资者王先生计划投资证券投资基金，但发现有很多基金名称不同，对应的投资要求也不同，其中母基金之下设立若干个子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（）。
A.指数基金
B.对冲基金
C.伞型基金
D.开放式基金
239、单项选择题 美国是指数基金最发达的西方国家，（）是1976年在美国创造出的第一只指数基金。
A.先锋500指数基金
B.道·琼斯88指数基金
C.标普300指数基金
D.美国行业指数基金
240、单项选择题 在净价交易制度下，债券现券买卖中，债券的报价采用（），而实际买卖价格和结算交割价格为（）。
A.净价，全价
B.全价，净价
C.净价，净价
D.全价，全价
241、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 股票交易规则中，交易所的自动撮合系统按一定原则进行，即在一定范围内优先撮合（）。
A.最低买入价和最高卖出价
B.最高买入价和最低卖出价
C.最低买入价和最低卖出价
D.最高买入价和最高卖出价
242、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 基金管理公司作为专业的财务顾问或管理公司来对基金资金进行经营与管理。基金管理公司投资管理的基本目标是（）。
A.高回报
B.分散风险
C.高管理费和手续费
D.为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全
243、单项选择题 某基金投资者自购买基金以来已形成了一定的投资习惯，理财规划师帮助分析发现其中不科学的是（）。
A.每天都看基金净值
B.构造了自己的基金投资组合
C.喜欢买较大的基金公司旗下产品
D.喜欢申购新基金
244、单项选择题 开放式基金的管理费为1.2%，申购费率为1%，托管费为0.2%。一投资者前天以50000元现金申购基金，今天查询得知前天的基金单位净值为1.35元。 假如该基金公司采用价外法进行计算，那么该投资者得到的基金份额为（）。
A.38967.47
B.36168.98
C.4132.62
D.36148.15
245、多项选择题 一般而言，债券代表拥有对未来发生的一系列具有确定数额收入流的要求权，它反映的是债权债务关系。金融债券与银行存款比较，它的特征在于（）。
A.优先性
B.流动性
C.集中性
D.高利性
E.专用性
246、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
王先生预计某股票一年后的价格及其概率分布如下：
如果该股票目前的市场价格为16元，无分红，则其预期收益率为（）。
A.6%
B.6.38%
C.9%
D.9.38%
247、单项选择题 某5年期零息债券面值为100元，发行时价格为71.3元。某同等级的10年期债券面值1000元，票面利率8%，每年付息一次，则其发行价格应为（）元。
A.907.56
B.1070.24
C.986.25
D.1050.23
248、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 如果宋先生所购买的开放式基金是前端收费的，那么其买入价应该是（）。
A.基金单位净值
B.基金单位净值减交易费
C.基金单位净值减赎回费
D.基金单位净值加交易费
249、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 王先生在给刘女士做投资规划时首先要做的是（）。
A.收集客户的信息
B.制定投资规划建议书
C.分析客户的现金流情况
D.帮客户选定投资产品
250、单项选择题 股票是一种有价证券，是股份有限公司在筹集资本时向出资人公开发行的，代表持有人（即股东）对公司的（），并根据所持有的股份数依法享有权益和承担义务的可转让的书面凭证。
A.债权
B.所有权
C.收益权
D.处分权
251、单项选择题 交易所交易的基金（ETF）与传统开放式基金具有较大的差异，两者的区别不包括（）。
A.ETF的申购是指投资者用指定的一揽子指数成分股实物换取ETF基金份额
B.ETF的管理费一般约为1.0%~1.5%，较传统开放式基金要高
C.ETF管理的方式属于"被动式管理"
D.ETF上市后，交易方式就如股票一样
252、单项选择题 证券投资集合资金信托计划的主要特点不包括（）。
A.针对性强
B.稳健运作
C.隐蔽性高
D.投资能力强
253、单项选择题 在标准普尔信用评级中（）。
A.AA等级具有最高级信用，还本付息能力强
B.债务等级A具有强的还本付息能力
C.BB等级被认为有适当的还本付息能力，但它通常显示充分的保护参量
D.级别为C的债券不能有利息收入
254、单项选择题 按照股东的权利划分，股票可分为普通股和优先股。对于普通股的特点下列说法正确的是（）。
A.持有普通股的股东有权在支付债息前分得股利
B.当公司进行清算时普通股东无权分得公司剩余财产
C.普通股东一般拥有发言权和表决权
D.普通股东一般没有优先认股权
255、单项选择题 吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 理财规划师向吴先生介绍，结构性外汇存款是深受投资者青睐的外汇理财产品，目前我国银行推出的主要是其中的（）类型。
A.与外币的利率或利率区间挂钩型
B.与汇率挂钩型
C.外汇期货
D.外汇期权
256、单项选择题 货币市场基金作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。
A.本金安全性极好
B.对抗通货膨胀普遍还好
C.当期收入固定、平稳、接近通货膨胀率
D.增值潜力一般没有
257、单项选择题 上证综合指数公布于（）。
A.1991年7月15日
B.1991年8月15日
C.1992年7月15日
D.1992年8月15日
258、单项选择题 我国的证券投资者在委托买卖证券时应支付各种费用和税收，下列（）不属于这些费用按收取机构的分类。
A.券商费用
B.交易场所费用
C.咨询信息费用
D.国家税收
259、单项选择题 关于投资与投资规划的关系，以下说法不正确的是（）。
A.投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标
B.投资技术性更强，要对经济环境、行业、具体的投资产品等进行细致的分析，进而构建投资组合以分散风险、获取收益
C.投资规划程序性更强，要利用投资过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标，投资只不过是工具
D.当然两者的界线是明确
260、单项选择题 （）是指委托人将自己的动产、不动产以及版权、知识产权等非货币形式的财产，委托给信托公司按照约定的条件和目的进行管理或者处分的信托业务。
A.证券投资集合资金信托计划
B.股权投资集合资金信托计划
C.不动产投资集合资金信托计划
D.财产信托
261、单项选择题 月结余比率即每月收支结余与月收入的比率。这一比率是通过衡量每月现金流状况来细致反映客户的财务状况。月结余比率的理想值一般是（）左右。
A.0.1
B.0.5
C.0.3
D.0.6
262、单项选择题 无论是在金本位制度、还是纸币流通制度下决定汇率的基础都是货币实际价值的对比，（）不依外汇市场供求波动而波动，不是市场实际外汇买卖的汇率而应是买卖外汇的基础。
A.名义汇率
B.实际汇率
C.浮动汇率
D.官方汇率
263、单项选择题 信托的应用范同非常广泛，以下属于按设立信托时是否保留了委托人的撤销权划分的是（）。
A.合同信托和遗嘱信托
B.自益信托和他益信托
C.国内信托和国际信托
D.可撤销信托和不可撤销信托
264、单项选择题 小黄有申购金额10000元，申购费率1.2%，当日基金单位净值为1.5元。用价内法计算，则他可以获得（）申购份额。
A.6586.76
B.6586.67
C.6587.26
D.6587.62
265、单项选择题 银行某时美元／日元报价为：买入价103.23，卖出价为103.45。如果张先生想将手中的2000美元兑换成日元，则他可以获得（）日元。
A.19.3330
B.19.3742
C.206460
D.206900
266、单项选择题 深圳证券交易所股价指数中的成份指数系列不包括（）。
A.深证工业类指数
B.深证成份A股指数
C.深证成份B股指数
D.深圳行业分类指数
267、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 理财规划师告诉小孙，寻找风险和收益的平衡是股票投资的重要问题，从股票本身来说，下列除了（）都是按照风险和收益标准对股票的分类。
A.成长股
B.蓝筹股
C.绩优股
D.垃圾股
268、单项选择题 某基金投资者购买了一定数额的基金，坚持持有，但是对基金净值的问题还不是很明白，某理财规划师对这个问题做出了一定的解答，其中不正确的是（）。
A.基金的累计单位净值等于基金单位净值加基金成立后累计单位派息金额
B.基金资产净值总额等于资产总额减去负债总额及各项费用
C.累计净值增长率指的是目前净值相对于成立时净值的增长率
D.购买基金应以净值的高低为选择共同基金的主要依据
269、单项选择题 理财规划师为了解客户现有的资产配置情况，包括金融资产和实物资产、流动资产和固定资产各占多大比重，各类资产中具体又有哪些投资产品等，需要收集（）的信息。
A.反映客户现有投资组合
B.反映客户的兴趣爱好
C.反映客户家庭预期收入情况
D.反映客户投资目标
270、单项选择题 由于宏观经济形势经常波动，对国家及企业的经济行为都会产生较大的影响，在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对（）的补偿。
A.信用风险
B.购买力风险
C.经营风险
D.财务风险
271、单项选择题 对于各种投资品的选择，不仅其收益与风险各不相同，而且还存在成本与收益比较的差别。目前，我国市场上基金的申购费大约为（）。
A.1%～1.5%
B.1.5%～2%
C.2%～2.5%
D.0.5%～1%
272、单项选择题 某些机构的理财规划师给客户提供的理财服务主要就是帮助客户进行证券、外汇的投资。实际上，投资与理财的关系（）。
A.投资即理财
B.投资与理财没有关系
C.投资是进行理财的一种工具
D.理财是投资的一部分
273、单项选择题 掉期外汇交易一般可以分为几种形式，包括（）。
A.即期对远期
B.即期对即期
C.远期对远期
D.以上皆是
274、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置股票资产时，需要考虑股票的风险，下列风险最大的是（）。
A.垃圾股票
B.蓝筹股
C.绩优股
D.每只股票的风险一样
275、单项选择题 （）通常在一个母基金下再设立若干子基金，基金的各个子基金独立进行投资决策，最大特点是在基金内部可以为投资者提供多种投资选择，投资者可以根据市场行情变化和自身投资需求改变选择。
A.基金的基金
B.对冲基金
C.伞型基金
D.离岸基金
276、单项选择题 衡量单只股票或股票投资组合风险大小的数值有（）。
A.可能的收益率与预期收益率的偏离程度
B.收益率（随机变量）的方差
C.预期收益的期望值
D.股票的β值
277、单项选择题 信托型私募股权基金具有相当突出的独特优势，其中不包括（）。
A.专业化管理
B.高额的收益率
C.高度的资金安全性
D.免予双重征税
278、单项选择题 根据经济学上的定义，对于什么是投资理解正确的是（）。
A.推迟现在消费，留待以后再消费
B.使本金在未来能增值或获得收益的所有活动
C.投资是期待能够使钱生钱的行为，比如买彩票
D.购买股票、债券不一定是投资
279、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士最关心的还是基金的收益，理财规划师告诉她，（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。
A.基金规模
B.基金收益率
C.基金资产净值
D.基金赎回率
280、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙只知道股票是一种投资工具，但对其本质尚不是很清楚，理财规划师就股票的法律性质作出如下解释，其中不正确的是（）。
A.股票反映了财产权
B.股票证明了股东权
C.股票包含了剩余资产优先分配权
D.股票是投资行为的法律凭证
281、判断题 影响股票投资价值的外部因素包括：宏观因素、行业因素、市场因素和不可抗力。（）
282、单项选择题 按照基金管理形式可以划分为主动管理基金和被动管理基金，主动管理基金实施积极的管理策略，下列不属于主动管理基金观点的是（）。
A.市场是无效的
B.证券的价格反映了所有信息
C.存在着定价错误的证券
D.市场的运动趋势和证券价格的变化方向在一定程度上可以预测
283、多项选择题 普通股票股东享有的权利主要是（）。
A.公司经营决策的参与权
B.公司盈余分权
C.剩余资产分配权
D.优先认股权
284、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙持有的股票即将派发股利，小孙还不清楚现金股利和股票股利实质的区别在哪里，对此理财规划师作出了解释，其中不合理的是（）。
A.现金股利侧重于反映近期利益
B.股票股利是留存利润的资本化
C.现金股利是真正的股利
D.二者并无本质区别
285、单项选择题 若改用价外法计算，则小黄可以获得（）申购份额。
A.6586.76
B.6586.67
C.6587.26
D.6587.62
286、单项选择题 一般基金作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。
A.本金安全性中等
B.当期收入不定
C.增值潜力中等至很大
D.流动性好
287、单项选择题 对于开放式基金来说，投资人除了可以买卖共同基金单位以外，不可以进行（）操作。
A.申请共同基金转换
B.转托管
C.非交易过户
D.红利再投资
288、单项选择题 投资者参与上网定价发行时进行新股申购的规则和方法，认识不正确的是（）。
A.深市新股申购代码为730×××，沪市则与上市股票代码相联系，为0×××
B.申购价格为发行公告中的发行价格，高于或低于该价格的申购均无效
C.每一个证券账户申购量最少为1000股
D.每个证券账户只能申购1次，一一经申报不能撤单
289、单项选择题 小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 该信托成立的第一要素是（）。
A.信托目的
B.信托当事人
C.信托财产
D.信托行为
290、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为（）年。
A.1
B.2
C.3
D.5
291、单项选择题 证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，证券投资基金资产的名义持有人是（）。
A.基金投资者
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金监管人
292、判断题 欧洲债券是指欧洲国家在其本国境内发行的，以欧洲货币单位为面值的债券。（）
293、单项选择题 （），上海黄金交易所公布了《个人实物黄金交易试行办法》。
A.2005年12月1日
B.2005年12月31日
C.2006年12月1日
D.2006年12月31日
294、单项选择题 吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 关于实盘外汇交易，理财规划师为吴先生举了一个例子，银行某时美元／日元报价为：买入价103.25卖出价103.55。如果吴先生此时手中持有100000日元，则可以买入的美元金额应为（）。
A.964.15
B.956.21
C.965.72
D.968.52
295、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 理财规划师介绍说，基金投资费用的缴纳方面还有前端收费与后端收费的区别，基金的后端收费是指在赎回时收取（）。
A.申购费
B.赎回费
C.管理费
D.托管费
296、单项选择题 在资产证券化的流程中，信用增级的手段有多种，其中不包括（）。
A.过度担保
B.银行担保
C.保险公司担保
D.中级参与结构
297、单项选择题 理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，中立型客户的资产组合特点包括（）。
A.成长性资产30%～50%
B.定息资产50%~60%
C.成长性资产50%～70%
D.定息资产60%～70%
298、判断题 普通股票在权利义务上不附加任何条件。（）
299、单项选择题 某投资者听说了有一种债券为分离交易可转债，但只知道是可转换公司债券的一种而不明白其具体特征，就该问题某理财规划师作出的解释中不正确的是（）。
A.鞍钢股份是我国首家发行分离交易可转债的公司
B.分离交易可转债与普通可转债的本质区别在于债券与期权可分离交易
C.不设重设和赎回条款
D.上市公司改变公告募集资金用途的，分离交易可转债持有人与普通可转债持有人同样被赋予一次回售的权利
300、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 对于刘女士，王先生应该明确对客户进行投资规划的目的是（）。
A.帮助客户实现目标
B.帮助客户获得收益
C.为了买车
D.为了买房