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1、多项选择题 根据《关于落实案件防控工作有关要求的通知》，银监会提出几个意见，分别是（）。
A、关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见
B、严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见
C、关于对账及内审的工作意见
D、，关于落实轮岗的工作意见
2、判断题 银行业金融机构案件风险信息报送应坚持及时、真实的原则。
3、多项选择题 （）等行业自律组织，可以依据本指引对会员单位贯彻落实情况进行监督检查和评估。
A、银行业协会；
B、信托业协会；
C、财务公司协会；
D、中国银监会；
E、证券公司；
4、填空题 新疆某城市商业银行与浙江某农村商业银行进行同业拆借，应通过人民银行（）办理。
5、判断题 “固定资产净值”项目的分析要点在于：虽然一家机构的固定资产占总资产比例不高，而且变化幅度相对较小，但对固定资产项目的监管也应作为持续监管重点。
6、单项选择题 下列关于案件调查的说法错误的是（）
A、案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，报送银监会案件稽查部门
B、银行业金融机构案件的调查实行专案负责制
C、银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度
D、银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价
7、单项选择题 银行业金融机构对其年度案防工作整体开展情况进行评估是指（）
A、监管评价
B、自我评估
C、案防评估
D、评估流程
8、单项选择题 银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯（）的，为第一类案件。
A、经济法
B、民法
C、安全法
D、刑法
9、多项选择题 案件责任人员范围应当根据相关（）的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。
A、岗位
B、部门
C、业务条线
D、单位
10、单项选择题 银监局根据案件的性质和金额，组成相应（），负责指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件调查工作。
A、专案组
B、督查组
C、领导小组
D、工作组
11、单项选择题 银行面临着复杂的经营形势，极易在（）的环节上引发案件。
A、高风险岗位
B、内控薄弱
C、理财业务
D、个人业务
12、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估办法是根据（）
A、银行业监督管理法
B、商业银行法
C、人民银行法
D、银行从业管理办法
13、多项选择题 银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为（）的重要依据。
A、高管考评
B、监管评级
C、监管评价
D、现场检查
14、单项选择题 当事人申请听证的，银监会或其派出机构应当在（）工作日前，通知当事人举行听证的时间、地点。
A、3个
B、5个
C、7个
D、10个
15、多项选择题 专职内控案防人员是指银行业金融机构法人本部及其分支机构在内审、内控、监察、合规部门，专职从事（）工作的正式在编人员。
A、内审
B、内控
C、监察
D、合规
16、判断题 商业银行的资本充足率以资产净额与加权风险资产总额之比来衡量。
17、判断题 如果客户信用卡内有溢缴款人民币5000元，则该客户可将此笔款项通过ATM一次取出.
18、单项选择题 重大行政处罚应当报（）或局长会议集体讨论决定。
A、银监会
B、监管会议
C、主席会议
D、董事会议
19、多项选择题 银行业金融机构是案防工作第一责任主体，应当按照《银行业金融机构案防工作办法》要求，建立与本机构（）相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。
A、人员数量
B、业务复杂程度
C、资产规模
D、风险管理
20、判断题 银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。
21、多项选择题 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中，从业人员应当（）需求，依法保护客户权益和客户信息。
A、尊重客户
B、了解客户
C、支持客户
D、保障客户
22、判断题 政府提供的物品都是公共物品。
23、填空题 按照《支付结算办法》，未在银行开立存款账户的个人持票人，以持票人的姓名开立应解汇款及临时存款账户，该账户（），付完（）。
24、多项选择题 案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的（）等因素予以认定。
A、职责内容
B、管理权限
C、职责分工
D、履职情况
25、多项选择题 以下（）信息报送时均向所在地银监会派出机构报送。
A.银监会监管的银行业金融机构的分支机构
B.属地监管的银行业金融机构及分支机构
C.银监会监管的银行业金融机构法人总部
D.属地监管的银行业金融机构法人总部
26、单项选择题 各银行业金融机构应加强与公检法机关及劳务公司的联系，及时获取相关处罚信息，并按（）报送。
A、日
B、月
C、季
D、年
27、判断题 巴塞尔委员会将资产按照流动性高低分为五类。
28、单项选择题 基层营业机构负责人轮岗期限最长部超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
29、判断题 基金分红是反映基金经营业绩最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果.
30、单项选择题 银行业金融机构案防工作实施监管评价主体是（）。
A、银监会及其派出机构
B、人民银行及其分行
C、银行业案件稽查局
D、以上都是
31、单项选择题 从业人员应当依法、客观、真实反映（）业务信息。
A、银行业金融机构
B、资产
C、经济
D、商品交易
32、多项选择题 购买保险等方式缓释操作风险的商业银行，应当制定相关的书面（）。
A、政策
B、程序
C、协议
D、合同
33、单项选择题 加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账（），综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核。
A、定期核对制度
B、收回制度
C、考核制度
D、操作制度
34、判断题 一般而言，成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。
35、单项选择题 各银监局在案件确认报告报送后（）个月内不能报送案件调查、督导报告的，应以文字材料说明原因。
A、1
B、2
C、3
D、6
36、多项选择题 （）依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。
A、银监会
B、人民银行
C、银监会派出机构
D、人民银行派出机构
37、单项选择题 银行业金融机构案件定义为：“案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯（）资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
A、中国银行
B、储户
C、银行业金融机构或客户
D、国家
38、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估指标体系中，案防工作执行情况占比最重，下列哪些属于案防工作执行情况的是（）。
A、案防培训体系建设
B、员工行为管理
C、案件、案件风险报送情况
D、案件发生情况
E、案防统计制度报送情况
39、判断题 案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。
40、单项选择题 内控（），必须全覆盖、无缝隙、不间断地用内控的手段对案件风险进行识别、防范、控制和化解。
A、与银行经营完全独立
B、只是内控部门和内控人员的责任
C、伴随银行经营全过程
D、就是业务检查
41、多项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》1的命名规则，包含以下哪些要素（）
A、行名简称
B、统临001
C、报告期
D、监管范围
42、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“基层营业网点数”不含（）。
A、网点支行
B、营业室（厅）
C、储蓄所
D、离行式自助银行
43、多项选择题 出现以下（）类型时，银监会将组成督查组。
A、只涉及单类银行业金融机构的案件
B、涉及多类银行业金融机构的案件
C、涉及证券行业的案件
D、涉及非金融机构的案件
44、单项选择题 商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在（）万元以上的，应予刑事案件立案追诉.
A.五
B.十
C.二十
D.三十
45、判断题 董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将行长列为案件风险防范第一责任人。
46、填空题 在外汇市场中，购买美国股票的英国人是英镑的（）。
47、多项选择题 发生案件后要规范案件处置。以下表述正确的是（）。
A、及时按规定向上级报告，同时要做好舆情应对，要注意对监管部门和媒体保密，严防声誉风险；
B、要迅速、全面、深入地了解案情；
C、要积极地追索损失、保护权益；
D、要制定和落实整改措施，完善制度、流程，堵塞漏洞；
E、要严肃进行案件问责。
48、单项选择题 银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其中属地监管的法人银行金融机构由（）评价。
A、属地银监局
B、当地人民银行
C、银监会
D、银监会机构监管部门
49、多项选择题 案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向（）报案。
A、公安
B、司法机关
C、上级机构
D、地方政府
50、单项选择题 案件会给各级银行业负责同志及员工造成巨大伤害，其危害性绝不容（）。
A、小看
B、轻视
C、蔑视
D、忽视
51、问答题 简述银行业金融机构从业人员包括哪些？
52、多项选择题 银行业金融机构从业人员因违法违规违纪受处罚，处罚类别分为刑事处罚、党纪处分（）
A.行政处罚
B.内部处分
C.纪律处分
D.其他处罚
53、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》要求银行业金融机构案防管理人员应当具备与履行职责相匹配的（）
A、学历
B、能力
C、经验
D、专业素质
54、判断题 办理开户业务时，柜员不仅要按要求核查客户提供的有效身份证件，还要核对开户申请人与有效证件照片是否为同一人.
55、判断题 .“汇得盈”保本型外币理财又叫保本型“本外币结合”理财产品，是利用银行间外汇掉期市场和人民币债券市场为客户获取较高收益的理财产品，保证客户外币本金安全，收益直接以人民币体现，该产品资金和收益均实行封闭式管理.
56、多项选择题 重要岗位是根据银行业金融机构有关规定应进行（）的工作岗位。
A、重点管理
B、重点关注
C、监督
D、重点控制
57、判断题 我国商业银行在任何地点都不得从事参与股票交易和商品交易。
58、判断题 合规总监不属于银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围.
59、填空题 对银监会已进行过风险提示，银行业金融机构又发生同质同类案件的，不但要追究其案件责任，还要追究其（）责任。
60、多项选择题 “涉诉费用”指银行业金融机构作为（）用于诉讼所支出的全部费用，包括诉讼费用及与诉讼相关的律师费、保全费等。
A、原告
B、被告
C、有独立请求权第三人
D、无独立请求权第三人
61、单项选择题 银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人作出处理决定。
A、3
B、5
C、10
D、15
62、单项选择题 对于值得高度关注的账户，原则上采取（）上门对账的方式并收取对账回执。
A、每周
B、逐月
C、每季
D、半年
63、问答题 简述银行业金融机构案件定义。
64、判断题 POS分期以一个账单周期为一期，分期期数为3的倍数；分为3期、6期、9期、12期、18期、24期、36期.
65、单项选择题 银监会案件稽查部门负责对（）进行整理。
A、教训总结
B、整改方案
C、案例材料
D、工作记录
66、判断题 营业外收入不属于银行业金融机构财务收入的范畴。
67、多项选择题 从业人员应当（），保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护国家利益和金融安全。
A、学法
B、懂法
C、守法
D、用法
68、单项选择题 违法违规违纪基本事实要简明扼要填写从业人员的具体违法违规违纪事实，原则上不超过（）个字
A、50
B、100
C、200
D、500
69、判断题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务，并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务，责成其积极配合案件调查。
70、判断题 建行信用卡购车分期业务仅针对已持有建行信用卡的客户办理，无建行信用卡的客户则不能申请。
71、单项选择题 下列不属于重大、恶性案件（）
A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；
B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；
C、造成重大人员伤亡的；
D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。
72、单项选择题 案件确认信息报送内容增加的“当期挽回损失金额”包括（）。
A、当期收回的现金和已查扣的其他资产
B、当期收回的现金和已抵押的其他资产
C、当期收回的现金和已抵押的房产
D、当期收回的现金
73、单项选择题 截止上季度末应当纳入对帐考核的对公帐户户数，不含（）等不纳入对账考核的户数。
A、临时帐户
B、长期睡眠户
C、预算帐账户
D、专用帐户
74、单项选择题 年末岁尾，是案件风险（）的时期。
A、低发
B、高发
C、中发
D、稳定
75、多项选择题 在办理柜台业务中以下哪些行为严禁发生？（）
A、复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）。
B、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金。
C、不确认客户真实意愿授权办理业务
D、不审核凭证授权
76、多项选择题 银行业金融机构案防评估工作中，监管评价的主体是（）。
A、银监会
B、证监会
C、银监局
D、人民银行
77、多项选择题 《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，督查组在案件调查阶段应当履行哪些职责（）
A、启动应急预案，清查账目。
B、指导、督促并跟踪银行业金融机构做好案件应急处置与调查工作，及时掌握案件调查和侦办情况，协调做好跨行资金核查，必要时可以直接介入调查或延伸调查。
C、督促银行业金融机构及时向公安、司法机关报案，或者按照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》及时移送案件，开展相应工作。
D、上报案件调查和调查报告。
78、多项选择题 银行业金融机构分支机构案防监督评价重点为（）。
A、网点众多的分支机构
B、内控薄弱的分支机构
C、案件多发的分支机构
D、评估年度内发生重大案件或发案数量较多的分支机构
79、多项选择题 下列属于银行业金融机构案防工作评估指标体系中定量指标的是（）。
A、一线员工当年累计参加案防合规培训率
B、网点平均案件率
C、每亿元资产涉案风险率
D、年内发生案件金额
80、多项选择题 银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序，当场作出下列处罚（）
A、对个人处以五十元以上罚款。
B、对个人处以五十元以下罚款。
C、对个人处以一佰元以上罚款。
D、对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告。
81、判断题 银行业金融机构对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账。
82、多项选择题 发生重大、恶性案件的，全国性银行业金融机构应当由（）牵头组织开展具体案件问责工作，其他银行业金融机构应当由法人机构总部牵头组织开展具体案件问责工作。
A、法人机构总部
B、省级（一级）分支机构
C、银行业监督管理机构
D、当地公安部门
83、判断题 二手车不可以申办汽车卡。
84、多项选择题 银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级（）作出责任认定，根据责任认定情况进行问责。
A、涉案条线部门负责人
B、机构分管负责人
C、机构主要负责人
D、其他案件责任人员
85、多项选择题 部分特殊案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴，包括（）。
A、商业贿赂类案件，并存在金融诈骗、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为。
B、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为。
C、参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处
D、外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案
86、单项选择题 召开联席会议的提议原则上应当至少在会议召开前（）个工作日向联席会议办事处提出并书面提交会议议题。
A、3
B、5
C、10
D、15
87、多项选择题 各银行业金融机构应加强内部协调，统一管理，保证（）地报送信息。
A、准确
B、及时
C、完整
D、全面
88、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，案防合规培训形式包括（）。
A、宣传折页
B、横幅
C、短信
D、网络授课
89、多项选择题 银监会或其派出机构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分（）
A、没有法定的行政处罚依据的。
B、擅自改变行政处罚种类、幅度的。
C、违反法定的行政处罚程序的。
D、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定的。
90、单项选择题 （）是案防工作第一责任主体，应当按照本办法要求，建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。
A、银行业金融机构
B、行长
C、董事会
D、董事长
91、问答题 简述案防管理体系至少应当包括哪些基本要素。
92、多项选择题 银监会关于落实案件防控工作有关要求的通知中（银监办【2012】127号）主要对哪些方面提出要求（）
A、重要岗位员工轮岗
B、对账
C、内部审计
D、基层管控
93、多项选择题 银行必须将（）列入轮岗范围，明确轮岗期限和轮岗方式。
A、柜员
B、基层机构负责人
C、委派会计（授权经理）
D、大堂经理
94、判断题 对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员.
95、多项选择题 《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（）
A、案件信息报送及登记
B、案件调查
C、案件审结
D、行政处罚
96、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估指标包括（）。
A、案防工作组织
B、案防工作执行
C、制度及质量控制
D、监督与检查
E、考核与问责
97、单项选择题 不属于银行业金融机构案件定义中的“其他违法违规行为”的是（）
A、刑法以外的法律法规
B、监管规章
C、规范性文件
D、会计制度
98、判断题 他行代工客户，代发金额1500元/月以上，代发纪录6个月以上，近3个月不低于1500元记录才可符合我行信用卡准入条件.
99、多项选择题 监管机构将一线员工参加案防合规培训率作为案防评估工作的定量指标之一，其中，一线员工指的是（）。
A、柜员
B、客户经理
C、理财经理
D、外派人员
100、单项选择题 银监会监管的银行业金融机构法人总部信息，需向（）报送。
A、银监会
B、银行业协会
C、所在地银监会派出机构
D、上级金融机构
101、多项选择题 对账工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段，各机构要充分认识对账工作的重要性，通过（）等多种方式确保对账成功，切实保证客户和银行的资金资产安全。
A、制度保证
B、科技手段
C、流程管控
D、法律约束
102、多项选择题 银行业金融机构应当将从业人员遵守《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入（）范围，定期评估，建立持续的评价和监督机制。
A、反腐倡廉建设
B、合规和操作风险管理
C、内控机制建设
D、员工教育培训
E、人力资源管理
103、多项选择题 银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、（）的原则。
A、实事求是
B、权责对等
C、责任明确
D、逐级追究
104、判断题 对银行业金融机构统计违法行为，要依据《银行业监管统计管理暂行办法》进行查处。
105、单项选择题 银监会及其派出机构（以下简称银行业监督管理机构）向公安机关、人民检察院移送涉嫌（）案件，适用《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》。
A、犯罪
B、违法
C、违规
D、违纪
106、多项选择题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构除追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任外，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构（）作出责任认定，根据责任认定情况进行问责。
A、涉案条线部门负责人
B、机构分管负责人
C、机构主要负责人
D、其他案件责任人员
107、单项选择题 各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。
A、每半年
B、每年
C、每三个月
D、每季
108、单项选择题 重大操作风险事件数量是指银行业金融机构发生符合重大操作风险事件（）的事件数量。
A、认定标准
B、认定性质
C、认定范围
D、认定内容
109、单项选择题 《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。
A.专案组
B.调查组
C.检查组
D.督查组
110、单项选择题 胜诉案件数量、金额，是指银行业金融机构以（）起诉，且其主要诉讼请求得到法院支持的案件数量，及涉及的资金、资产总额。
A、被告身份
B、原告身份
C、第三方身份
D、受害者身份
111、单项选择题 （）对案件终结后，银行业金融机构应当填报非现场监管信息系统中案件报表相应内容，作为有关案件的最终统计结论。
A、公安机关
B、司法机关
C、法院
D、检察院
112、单项选择题 山东省银监局局长陈育林同志结合自己的工作经验，亲笔撰写了（）。
A、致辖区银行业机构各级负责人的公开信
B、致辖区金融机构负责人的公开信
C、致辖区银行基层机构负责人的公开信
D、致辖区金融业各级机构负责人的公开信
113、单项选择题 银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当作出（），并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。
A、处理决定
B、责任认定
C、处理意见
D、责任审定
114、多项选择题 公安机关、人民检察院接到控告、举报或者发现银行业监督管理机构不移送涉嫌犯罪案件，向银行业监督管理机构查询案件情况，要求（）的，银行业监督管理机构应当配合。
A、银行业监督管理机构立案
B、通知案发金融机构
C、提供有关案件材料
D、查阅案件材料
115、多项选择题 授信违规方面行为包括以下哪些？（）
A、利用职务之便为本人或关系人获取银行信用
B、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用
C、违规出具信用证或其他保函、票据、存单等
D、利用客户账户过渡本人资金
116、判断题 刚收到的信用卡新卡须开卡后才能使用.
117、多项选择题 当事人逾期不履行行政处罚决定的，银监会或其派出机构可以采取以下措施（）
A、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。
B、申请人民法院强制执行。
C、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之一加处罚款。
D、申请司法部门强制执行。
118、填空题 一般而言，国际贸易项下的金额不大的货款或有关的从属费用、非贸易结算、国际金融交易大都采取（）方式办理。
119、多项选择题 应查现金库次数是指报告期内根据一定频率、层次，应当检查（）的总次数。
A、现金库
B、事中中库
C、柜员库
D、重要空白凭证库
120、多项选择题 银行业金融机构应当建立制度后评价体系，对各项制度的（）进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务领域和环节。
A、合规性
B、有效性
C、审慎性
D、完整性
121、单项选择题 银行业监督管理机构在依法履行监督管理职责的过程中，发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人有下列情形之一，依法应追究刑事责任的，应当依照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》公安机关、人民检察院移送（）
A、国有银行工作人员违反国家规定发放贷款
B、国有银行工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的
C、以欺骗手段取得银行或者其他银行业金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等。
D、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，涉嫌构成犯罪
122、多项选择题 以下哪些行为属于柜台业务违规行为？（）
A、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息
B、代客户签名、设置/重置/输入密码
C、柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告
D、利用客户账户过渡本人资金
123、多项选择题 案件涉及金额以（）确认金额为准。
A、银监局
B、公安局
C、司法机关
D、金融机构
124、多项选择题 以下案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴的，包括（）
A、金融诈骗
B、违法放贷
C、银行员工违规使用重要空白凭证和印章
D、POS机套现
125、单项选择题 （）负责本系统案件信息和案件风险信息的报告工作。
A、银监局
B、银监会
C、银行业金融机构总部
D、银行业金融机构本部
126、多项选择题 各机构在每年组织对总、分行对账制度执行情况的现场检查时，重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理。
A、休眠账户
B、重点账户
C、异动账户
D、可疑账户
127、多项选择题 银行业金融机构从业人员处罚信息纸质登记表报送，应通过（）等方式报送。
A.电子公文
B.机要交换
C.纸质材料
D.送达
128、单项选择题 已离开本机构的从业人员责任认定结果，由进行责任认定的机构向（）报送。
A、银监会
B、银行业协会
C、所在地银监会派出机构
D、上级金融机构
129、单项选择题 对于不落实案防监管工作要求和执行不到位导致案件发生的银行业金融机构，（）在案件责任追究时要加重处罚。
A、上级机构
B、监管部门
C、总行
D、条线部门
130、单项选择题 银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
131、多项选择题 听证结束后，法律部门应当写出听证报告，提出处理意见，并将（）一并报送主席会议或局长会议。
A、听证报告
B、听证笔录
C、处罚罚款
D、听证程序
132、填空题 案防工作评估由（）与（）构成。
133、判断题 基层机构网点负责人进行轮岗后，不必再对其实施离任审计。
134、多项选择题 案件的危害是很大的，要抛弃侥幸心理，以（）的工作态度，下大力气抓好案件防控工作。
A、高度重视
B、高度负责
C、严肃认真
D、扎实细致
E、谦虚谨慎
135、多项选择题 内部纪律处分人数包括因违规行为被警告、记过、记大过、降职、撤职、开除、待岗、（）总数。
A、责令辞职或引咎辞职
B、免职（解聘）
C、留用查看
D、解除劳动（务）合同人员
136、多项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中证件类型包括（）。
A.身份证
B.护照
C.港澳台证
D.其他
137、多项选择题 案件是内控失效的（），案件防控必须从基础做起，通过内控的完善从根本上防止案件的发生。
A、直接表现
B、表现形式
C、必然结果
D、间接表现
138、单项选择题 银行账户管理违规行为不包括以下哪些方面？（）
A、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息
B、利用客户账户过渡资金
C、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务
D、空存、空取资金
139、单项选择题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（）（含）以上处分。
A.降级
B.撤职
C.留用察看
D.开除
140、单项选择题 银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在85分以上的为（）
A、红牌
B、黄牌
C、蓝牌
D、绿牌
141、单项选择题 （）工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段。
A、现场检查
B、授权管理
C、对账
D、视频监控
142、判断题 芭比美丽信用卡普卡、金卡每年刷卡3次免年费.
143、单项选择题 银行业金融机构要规划、制定、实施以（）为导向的审计工作。
A.防范操作风险及案件风险
B.防范法律风险
C.杜绝严重违规行为
D.加强内部控制
144、多项选择题 根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）
A.银行前员工王某在离职后参与非法集资
B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金
C.外部电信诈骗
D.客户信用卡被社会不良分子盗刷
145、单项选择题 银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。
A、检察院
B、银监局
C、法院
D、公安局
146、填空题 非现场监管信息系统主要完成对被监管机构日常量化信息的采集和加工，为非现场监管人员提供技术支持，以提高监管信息的（）和（）。
147、判断题 同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。
148、单项选择题 银行业金融机构应当明确负责（）的部门（以下简称合规部门）为案防工作牵头部门，将本机构案防工作组织实施作为其重要职责。
A、业务管理工作
B、合规管理工作
C、内部稽核工作
D、外部审计工作
149、单项选择题 银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分（含）以上85分以下的为（）。
A、红牌
B、黄牌
C、蓝牌
D、绿牌
150、多项选择题 银监会办公厅印发了《关于银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知》，信息报送补充要求增加了（）内容。
A、风险敞口
B、当期挽回损失金额
C、讼诉金额
D、报送成功堵截案（事）件情况
151、单项选择题 银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人员做出处理决定.
A.1
B.2
C.3
D.6
152、单项选择题 第三类案件包括以下哪些行为（）。
A、非法集资活动
B、违规使用重要空白凭证
C、内部人员实施的网上银行诈骗
D、客户在营业大厅遭受人身伤害
153、问答题 银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括哪些内容？
154、多项选择题 从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理（）等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。
A、授信
B、资信调查、
C、融资
D、信用卡
155、单项选择题 银行业金融机构应当将从业人员遵守本指引的情况纳入反腐倡廉建设、合规和操作风险管理、员工教育培训和人力资源管理范围，定期评估，建立（）的评价和监督机制。
A、持续
B、长久
C、永久
D、定期
156、多项选择题 为遏制柜台类案件高发的局面，应加强（）环节的监督检查。
A、银企对账
B、柜台人员业务操作
C、重要岗位管控
D、不相容岗位兼职
E、分层授权
157、多项选择题 填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于柜员总数：截至报告期末在职柜员数合计，不含以下几类人员（）
A、离岗不离职
B、1年以上外派
C、借调入人员
D、劳务派遣人员
158、判断题 金融企业应根据国家有关规定按长期投资额的一定比例提取投资风险准备，并按国家规定提取和使用，提取的风险准备计入未来损益。
159、单项选择题 银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分以下的为（）
A、红牌
B、黄牌
C、蓝牌
D、绿牌
160、判断题 案件问责是指银监会及其派出机构对案件责任人员实施责任追究的行为.
161、多项选择题 单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在（）等符合银行业金融机构案件定义的行为，应纳入银行业金融机构案件统计范畴。
A、金融诈骗
B、违法放贷
C、赌博
D、渎职
162、多项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中的“现金库“，包含（）
A、总／分行现金中心库
B、区域现金中心库
C、机构库
D、柜员尾箱大库
E、日间库
163、单项选择题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一机构分管负责人（）（含）以上处分。
A、撤职
B、降级
C、降职
D、扣减绩效工资
164、判断题 对异动、可疑、高风险账户，必须逐月采取上门对账方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。
165、单项选择题 下列不属于从重处理的是（）
A、发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的；
B、监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的；
C、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；
D、对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的。
166、单项选择题 下列不属于从轻或减轻处理的是（）
A、情节轻微且未造成损害的；
B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外；
C、对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未采取落实措施或落实不到位，发生案件的；
D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；
167、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“委派会计（授权经理）”不含（）。
A、银行业金融机构向其下属分支机构委派的会计主管
B、在基层营业网点负责日常业务核算管理的事中控制人员
C、业务授权的事中控制人员
D、远程授权人员
168、判断题 银行监管信息披露可以分为三个层次。
169、单项选择题 从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护（）安全。
A、国家利益和金融
B、金融安全
C、国家利益
D、银行业务
170、单项选择题 银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。
A.1
B.2
C.3
D.4
171、多项选择题 以下关于案防监管评价结果的说法，正确的是（）。
A、评为“绿牌”的，可以在监管评级原有基础上酌情调高一个评级细项
B、评为“黄牌”的，应当给予警告
C、评为“红牌”的，可以在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项
D、评为“黄牌”的，还可以约谈法人机构主要负责人
172、单项选择题 银行业监督管理机构应当加强法律法规及办案知识培训，提高工作人员在监管工作中发现和辨别（）的能力，避免错送、漏送，提高涉嫌犯罪案件移送工作质量。
A、违反行规行纪
B、涉嫌犯罪行为
C、违反规章制度
D、以上都对
173、单项选择题 重要岗位是指在业务运营过程中处于关键环节且涉及（），承担较高风险责任。
A、授权业务
B、大额业务
C、挂失业务
D、风险控制点
174、单项选择题 属地监管的银行业金融机构送统计表1文件名为（）。
A、地区名+行名简称+统临001+报告期
B、地区名+机构各简称+统临001+报告期
C、机构各简称+统临001+报告期
D、行名简称+统临001+报告期
175、单项选择题 监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（）为“黄牌”。
A.75分（含）以上90分以下
B.75分（含）以上85分以下
C.70分（含）以上85分以下
D.70分（含）以上80分以下
176、判断题 《股份制商业银行风险评级体系》是彩判断模式的评级方法。
177、多项选择题 “违规及问责情况”中，外部监管机构包括（）
A、银监会及其派出机构
B、人民银行各级机构
C、外管局各级机构
D、审计署及其特派办
E、各级财政、税务、工商等部门
178、单项选择题 “监管部门认为必要的其他处罚如免职、解聘职务等”属于处罚类别中的（）处罚.
A、刑事处罚
B、行政处罚
C、党纪处分
D、内部处分
E、其他处罚
179、多项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》旨在（）
A、登记银行业金融机构从业人员因违法违规违纪受处罚情况
B、登记银行业金融机构从业人员因违法违规违纪处罚撤销情况
C、银行金融机构及各级分支机构按照本单位实际情况如实登记填报
D、不得避重就轻、瞒报信息
180、多项选择题 下列那些机构适用银行业金融机构案防工作评估办法（）
A、国有银行
B、政策性银行
C、股份制银行
D、外国银行
181、判断题 在对银行业机构进行行政处罚时，若被处罚当事人拒绝执行或逾期不执行行政处罚决定的，银行业监督管理机构只能申请人民法院强制执行。
182、单项选择题 填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于柜员轮岗年限，不同岗位轮岗要求不一致，按总部规定的（）轮岗期限填报。
A、最短
B、任一
C、最长
D、基本
183、判断题 现金发行等于货币供给。
184、单项选择题 案件督查、调查报告报送后（）个月内不能报送案件审结报告的，也应以文字材料说明原因。
A、1个月
B、2个月
C、3个月
D、6个月
185、单项选择题 要制定合乎实际的经营目标，不要给员工过大的（）。
A、思想压力
B、精神压力
C、工作压力
D、工作负担
186、判断题 在物价水平不变时，中央银行决定提高法定准备率，使LM曲线向右方移动。
187、单项选择题 成功堵截系银行业金融机构因（）措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。
A、公安局立案侦破
B、公安、司法机关立案侦破
C、检察院审查
D、人防、物防或技防
188、多项选择题 其他问责方式包括（）等。
A、通报批评
B、责令辞职、
C、解除劳动合同
D、开除
189、判断题 约定账户还款包括约定人民币账户归还人民币欠款、约定美元账户归还美元欠款、约定人民币账户购汇归还美元欠款.
190、判断题 银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。
191、判断题 信用额度是由银行根据申请人提交的有效申请资料进行综合评定核准的，而非完全依照申请人意愿核准.
192、判断题 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。
193、判断题 委托持股指委托资产管理公司实施阶段性债转股的投资。
194、单项选择题 从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法（）客户权益和客户信息。
A、爱护
B、保护
C、拥护
D、保障
195、判断题 持卡人申请专项商户POS分期，我行根据其永久信用额度、用卡情况、信用记录、职业、职务等条件调高持卡人专用信用额度用于其专项消费。该额度不占用持卡人原信用额度，也不占用持卡人的一般POS分期额度.
196、单项选择题 我们在前期的监测和检查中发现了大量对监管要求不落实或落实不到位的现象，这非常危险！这不仅是对监管工作的不配合，更是对你们自己的不负责！下步，我局将加强对银行业机构案件防控工作的（）。
A、监督
B、考核
C、检查
D、审查
197、多项选择题 合规总监在案防方面的主要职责包括（）
A、定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程；
B、全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告；
C、建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制。
D、确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督。
198、判断题 商业银行违背受托义务，多次擅自运用客户资金或者擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉刑事责任。
199、单项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估应当由（）负责。
A、银行业金融机构总行（部）
B、银行业金融机构各一级分行
C、银行业金融机构各二级分行
D、由银行业金融机构各分支机构自行组织
200、单项选择题 银行业金融机构上级对下级及单位相关责任人给予处罚决定的信息应（）报送。
A、由被处罚人所在机构向所在地银监会派出机构报送
B、进行责任认定的机构向所在地银监会报送
C、银监会
D、被处罚人所在地银监会
201、多项选择题 柜台违规行为中，对账方面有哪些行为属于违规？（）
A、制度规定不允许参与对账的人员参与对账
B、不按规定审核对账回执
C、不按规定处理存在问题的对账回执
D、对于开户后无款项发生或长期不动存款户，根据风险程度降低对账要求
202、单项选择题 银行业金融机构应当加强（）工作质量控制，业务条线管理、合规管理、内审稽核等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或审计，应发现未能发现问题或发现问题后未及时报告的，应当追究有关人员责任。
A、监督检查
B、业务操作
C、授权管理
D、内部控制
203、单项选择题 下面关于柜面营销与服务表述错误的是（）
A.负责业务办理间隙招待优质客户的工作，并将客户引导到最合适的服务渠道
B.执行站姿挺拔、坐姿端庄、行姿规范、行为检点、微笑亲和、致意得体、道歉真诚服务要求，保持良好服务行为
C.执行声音亲和、语句清晰、措辞客气、表达明了、称呼准确、问候得体、适当寒暄的服务语言规范
D.负责详细记录客户信息，聆听、发现客户真实需求，为下一步客户经理的关系维护打下基础
204、判断题 境内个人结汇超年度总额后，客户必须提供标有交易价格的经常项下非经营性真实性证明材料办理结汇，银行按照证明上所列明金额进行结汇，不得超过证明材料上标注的金额.
205、单项选择题 未设董事会的银行业金融机构，应当由（）履行董事会的有关案防工作职责。
A、经营决策机构
B、行长
C、总经理
D、合规委员会
206、单项选择题 违规举报或指对违法违规违章的指令，进行（）的行为。
A、说服
B、抵制、拒绝执行
C、先操作后报告
D、报告
207、多项选择题 办理柜台开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为（）
A、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，部核对企业证明文件原件，部核查单位法定代表人、授权经办人身份。
B、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。
C、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。
D、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息。
208、单项选择题 银监会及其派出机构对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价，是指（）。
A、监管评价
B、自我评估
C、案防评估
D、评估流程
209、单项选择题 （）应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，董事长列为案件风险防范第一责任人。
A、监事会
B、董事会
C、理事会
D、行长
210、单项选择题 根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）（含）以上处分.
A、警告
B、记过
C、记大过
D、撤职
211、多项选择题 （）联席会议做出的决议或决定应当由联席会议通过。
A、变更
B、撤销
C、交流
D、通报
212、多项选择题 何种情况下可以临时召开联席会议（）。
A、接到国务院领导批办的案件
B、接到银监会领导批办的案件
C、案件办理过程中涉及与其它部门相配合事项时
D、其它特殊情况，经有关与会单位同意
213、问答题 简述银行业案件（风险）信息报送中成功堵截的含义。
214、单项选择题 银行业金融机构应当建立健全（）机制，按照公平、公正原则建立有效的违规及案件问责制度，严格责任认定与追究，严肃处理违规失职人员，发挥违规惩戒的警示作用。
A、违规管理
B、信访举报
C、责任追究
D、员工档案
215、单项选择题 银行业金融机构应当建立（）体系，对各项制度合规性和有效性进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务领域和环节。
A、内部控制
B、自查与整改
C、制度后评价
D、风险监控
216、单项选择题 银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员，包括（）。
A、证券代理人员
B、邮政代理人员
C、保险代理人员
D、担保公司人员
217、多项选择题 商业银行办理代理业务，应当设立专户核算代理资金，完善代理资金的（）等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用。
A、拨付
B、回收
C、核对
D、交易
218、多项选择题 发生案件后，要按规定向监管部门报送（）等文件资料。
A、后续情况报告
B、案件调查报告
C、司法结论报告
D、结案报告
E、总结报告
219、单项选择题 《银行业金融机构案件问责管理暂行办法》所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移交公安、司法机关立案查处的（）。
A、违法违规行为
B、民事案件
C、治安处罚案件
D、刑事犯罪案件
220、判断题 对银行业金融机构投资总额真实性检查时，如果被查单位提供了资产负债表、业务状况变动情况表和投资总账，可以不调阅明细分户账。
221、单项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚种类“取消高级管理人员任职资格”属于处罚类别中的（）处罚.
A、刑事处罚
B、行政处罚
C、党纪处分
D、内部处分
222、判断题 在整个社会信用体系中，银行业金融机构只是贷出者的集中代表，其经营管理活动涉及到社会政治经济生活的各个方面。
223、判断题 他行存款开户6个月以上，最近3个月日均存款余额不低于10万可申请金卡，20万可申请小白金信用卡.
224、判断题 汇得盈保本理财推出背景：人民币升值、外币低利率，客户持有外币意愿下降，外币储蓄下降银行同业理财产品市场竞争激烈，外汇汇入汇款流失他行，以及会计核算要求以及客户保本投资需求。
225、判断题 银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币，总面额在五千元以上或者币量在五百张（枚）以上的，应予立案追诉刑事责任.
226、多项选择题 商业银行应当确保托管基金资产与自营资产相分离，对不同基金（），确保不同基金资产的相互独立。
A、统一管理
B、独立设账
C、分户管理
D、独立核算
227、判断题 在长期里，总供给曲线是一条比较陡峭的向上方倾斜的曲线。
228、判断题 银行业金融机构可以采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。
229、单项选择题 银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员（）的权利。
A、起诉
B、申辩
C、申诉
D、辩解
230、判断题 政府的消费政策无法改变社会总需求。
231、多项选择题 基层营业机构负责人，指（）对外营业机构正职、副职负责人。
A、网点
B、支行（网点级）
C、营业室（厅）
D、县联社、县联社下辖基层信用社、储蓄所等
232、判断题 监管当局应重点关注商业银行是否运用压力测试和其他非统计类计量方法对测算市场风险的内部模型方法进行补充。
233、判断题 案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、司法机关报案.
234、填空题 银监会发布的《商业银行资本充足率管理办法》中，没有区分（）和（）。
235、单项选择题 银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。
A、检察院
B、银监局
C、法院
D、公安局
236、问答题 请列举项《银行业金融机构案防情况统计表》统计的内容。
237、多项选择题 发生案件后要及时按规定向（）报告。
A、上级
B、主管部门
C、直接领导
D、监管部门
238、判断题 对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人.
239、单项选择题 银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。
A.1
B.2
C.3
D.5
240、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“一线员工总数”不包含（）。
A、网点柜员
B、客户经理
C、大堂经理
D、离岗不离职人员
241、单项选择题 以下（）不是《行政处罚决定书》应当载明的内容。
A、当事人的姓名或名称、住所
B、当事人的职位
C、违反法律、行政法规、规章的事实和证据
D、行政处罚的种类和依据
242、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“重要（关键）岗位员工离职人数”包含（）。
A、流出本银行业金融机构的人员数
B、各机构间人员调动人数
C、上下级间人员调动人数
D、退休人数
243、判断题 龙卡信用卡是我行发行的龙卡系列产品之一，双币种信用卡有人民币和美元两个账户，在境内外都可以使用，持卡人在信用额度内可以“先消费、后还款”，消费交易享有最长50天的免息待遇，是一张真正的国际标准信用卡.
244、多项选择题 各机构根据（）集中情况及对业务运营、内控管理和风险防范发挥重要作用原则，自行确定重要岗位。
A、操作风险
B、案件风险
C、内审稽核
D、道德风险
245、判断题 银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。
246、判断题 随着“统一欧洲法案”于1994年1月变为法律，欧洲共同体发展为欧盟。
247、单项选择题 听证工作组由（）组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人员，其他为法律部门的工作人员。
A、1人或2人
B、2人或3人
C、3人或5人
D、5人或7人
248、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯（）的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。
A、银行业金融机构
B、客户资金
C、其他财产权益
D、人身生命
249、单项选择题 银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（）万元以上的，应予刑事案件立案追诉.
A.十
B.二十
C.五十
D.一百
250、多项选择题 银行业金融机构一级分行应当依据分支机构评估指标体系（）。
A、细化工作方案
B、做好自我评估准备
C、做好组织实施工作
D、做好报告工作
251、多项选择题 各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报，保证不存在以下行为（）
A、不迟报
B、不瞒报
C、不漏报
D、不虚报
252、单项选择题 银监会对商业银行有关操作风险管理的检查评估包括：商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和（）；
A、有效性
B、全面性
C、特殊性
D、以上全有
253、多项选择题 案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估，重点对（）的操作规范和业务程序进行评估。
A、高风险网点
B、高风险业务
C、高风险环节
D、高风险岗位
254、判断题 境内个人手持现钞汇出，当日累计（小于1万美元），凭本人身份证直接办理；当日累计（大于1万美元），凭本人身份证件、海关申报单或提钞单据办理。
255、单项选择题 合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（）报告。
A.股东大会
B.董事会
C.专门委员会
D.银监会或其派出机构
256、判断题 封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价想象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。
257、多项选择题 “查库对账情况”需统计的项目有（）
A、应查现金库次数
B、应查重要空白凭证（库）次数
C、应查贵金属（库）次数
D、应查保管箱（库）次数
258、单项选择题 各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用，要认真组织实施（）轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。
A、后勤岗位
B、重要岗位员工
C、事后监督
D、事中监督
259、多项选择题 银监局案件报送的案件报告分为（）
A、案件调查报告
B、案件督导报告
C、案件执行报告
D、案件审结报告
260、单项选择题 银行业金融机构案件的调查实行（）负责制.
A.董事长
B.行长
C.监事长
D.专案
261、多项选择题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级（）职务，并视情况暂停案发层级机构上一级机构分管负责人职务，责令其积极配合案件调查。
A、涉案条线部门负责人
B、机构分管负责人
C、机构主要负责人
D、其他案件责任人员
262、多项选择题 各银行业金融机构对行业内（）进入本机构的从业人员，须要求其如实提供个人受处罚情况，并对提供信息的真实性做出承诺。
A.跨机构
B.跨区域
C.跨地区
D.跨省市
263、多项选择题 经济处理包括（）等。
A、扣减绩效工资
B、降低薪酬级次
C、要求赔偿经济损失
D、降低薪点
264、判断题 即使在扩张期，实际产出也会低于潜在产出水平。
265、判断题 网银结售汇交易渠道业务开办前，各分行要提前在外汇局的ASONE系统上维护电子银行专用柜员号（虚拟柜员），并及时登陆我行的个人结售汇后台管理系统进行虚拟柜员维护，一个结售汇网点只能申请一个虚拟柜员。对于网上银行柜员，命名规则为：NET_自定义；其中，自定义不超过三个字符。
266、多项选择题 案防工作评估的原则是（）
A、银行业金融机构法人自我评估与分支机构评估相结合
B、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评估相结合
C、统一组织、分级实施
D、自我评估为主，监管评价为辅
267、单项选择题 鉴于各银行业金融机构柜员的配臵、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（）年.
A.1
B.2
C.3
D.5
268、单项选择题 根据《落实案件防控工作有关要求的通知》，银监会就银行业金融机构2012年（）工作在重要岗位员工轮岗、对账及内部审计三方面提出了要求。
A、重要岗位员工轮岗
B、对账
C、内部审计
D、案件防控
269、单项选择题 违规举报是指对违反监管部门及银行业金融机构内部制度规定的业务操作和管理行为，向（）进行检举。
A、主任
B、行长
C、本级和上级机构
D、监察部
270、单项选择题 对举报违规行为人员进行奖励的人数是指对因举报违规行为而受到发放资金、给予（）、授予荣誉称号等奖励的人数。
A、先进
B、模范
C、积极分子
D、通报表扬
271、单项选择题 下列选项中，不属于《银行业金融机构案防情况统计表》季报“涉诉、一审判决及执行情况”关注的内容的是（）。
A、本机构涉诉案件数量
B、本机构涉诉案件金额
C、涉诉费用
D、执行汇款金额
272、判断题 银星和西联仅支持柜面高柜区办理速汇业务，预留今后通过网银和自助设备办理的需要.
273、多项选择题 银行业金融机构案防情况统计表l－1（季报）中，“银企对账情况”需统计的项目有（）
A、上上季应对账户数
B、上季应对账户数
C、超过半年未能有效对账户数
D、超过一年未能有效对账户数
274、判断题 税收是一国政府的主要财政收入来源。
275、单项选择题 因违规被处理及责任追究人数，包括受处理的直接经办人员和被责任追究的（）人数。
A、经办人员
B、复核人员
C、授权人员
D、相关管理人员
276、判断题 银行业金融机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时可以同时同向进行。
277、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》1按（）报送。
A、月
B、季度
C、半年
D、年度
278、判断题 周期性的失业是指因经济波动所引起的实际失业与自然失业之间的缺口。
279、问答题 简述银行业金融机构案件的确认标准。
280、单项选择题 对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账，即保证对公账户最少每（）有效对账一次。
A、半年
B、一年
C、三个月
D、一个月
281、判断题 我行可通过刷卡次数豁免年费的龙卡信用卡，其年费按年在持卡人账户中自动扣收，首年年费在持卡人首个账单日扣收，以后各年年费均在当年同一日期扣收.
282、填空题 按照（）中银行自己估算违约风险暴露的最低要求，银行必须能够每日监控贷款余额。
283、单项选择题 为鼓励主动排查并及早发现案件、减少损失，各银行业金融机构（）前发现的发生在2014年1月1日前案件的问责工作适用原规定。
A、2014年12月31日
B、2014年1月1日
C、2015年12月31日
D、2015年1月1日
284、判断题 银行汇票的付款地即可以是出票人所在地，也可以是收款人所在地。
285、判断题 所谓资产价格泡沫指的是：仅仅由于预期未来价格上涨，而非资产实际收益的提高引起的资产价格的上涨。
286、单项选择题 网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及 POS机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入（）进行统计，按月报送案件数据。
A、第一类案件。
B、第二类案件。
C、第三类案件。
D、以上均不是。
287、判断题 存款人死亡，其名下的存款不能办理继承过户.
288、多项选择题 各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在（）中发挥的重大作用，要认真组织实施重要岗位员工轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。
A、加强内部控制
B、防范操作风险
C、内审稽核
D、道德风险
289、多项选择题 银行业金融机构案件是指（）侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
A、银行业金融机构从业人员独立实施的。
B、银行业金融机构从业人员参与实施的。
C、外部人员实施的。
D、自然灾害。
290、判断题 银行业金融机构法人应当根据本办法制定或修订本机构案件责任追究工作制度，并向银行业监督管理机构报备。
291、单项选择题 要保证问题整改的及时性，对监督检查发现的问题要（）。
A、立即查找原因
B、制定措施
C、落实整改
D、以上都对
292、判断题 风险监管分为审慎监管、资本监管和风险为本的监管三个阶段。
293、判断题 银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在十万元以上的，应予刑事案件立案追诉。
294、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估监管评价等级分为（）
A、红牌
B、黄牌
C、蓝牌
D、绿牌
295、单项选择题 （）是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线。
A、大堂经理
B、临柜业务经办人员
C、授权经理
D、基层负责人
296、单项选择题 “党组织给予相关人员的警告、严重警告”属于处罚类别中的（）处罚.
A、刑事处罚
B、行政处罚
C、党纪处分
D、内部处分
297、单项选择题 银行业金融机构案件根据从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为（）类。
A、3
B、4
C、5
D、6
298、多项选择题 联席会议组成单位有哪些义务（）。
A、主动通报
B、交流相关信息
C、实现案件防控信息共享
D、安排专项检查
299、多项选择题 银监会及其派出机构应当成立评价小组，负责银行业金融机构案防评价工作，评价小组成员为（）
A、机构监管部门
B、案防部门
C、法律部门
D、机构负责人
300、单项选择题 银监会及其派出机构开展监管评价，并按照一定比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，需要将评价得分和相应等级（）
A、抄送银行业案件稽查局
B、向监管部门反馈
C、向银行业金融机构反馈
D、报送银行业监督管理机构