反洗钱考试：反洗钱金融法律考点巩固（强化练习）

时间:2023-07-26 02:15:59

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1、问答题  如何理解银监会应当遵循依法监管的原则？


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2、问答题  商业银行资本的组成包括哪些内容？


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3、问答题  《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定到期不履行罚款的，每日按罚款数额的多少加处罚款？


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4、问答题  农村合作金融机构社员（股东）持有的资格股，哪些情况不得办理退股？


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5、问答题  中国人民银行发行新版人民币，应当将发行时间以及哪些内容予以公告。


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6、问答题  金融许可证颁发或更换时，应在银监会或其派出机构指定报纸上进行公告，其公告的具体内容应当包括哪些？


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7、单项选择题  产生最早、流传最广、影响最大的通货膨胀理论是（）。

A、成本推进型通货膨胀
B、需求拉上型通货膨胀
C、结构型通货膨胀
D、体制型通货膨胀


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8、单项选择题  监察机关有权对存款采取（）。

A、查询
B、冻结
C、扣划
D、都不正确


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9、多项选择题  按《银监会工作规则》，以下哪些文必须由主席亲自签发（）

A、行政法规
B、令
C、公告
D、通报


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10、问答题  国际上通行的骆驼评级制度内容包括哪些？


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11、填空题  商业银行法规定商业银行不得向关第发放信用贷款。其中：关系人包括：商业银行的董事、监事、（）、（）及其近亲属。


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12、问答题  银行监管方法中的现场检查一般包括哪些内容？


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13、单项选择题  下列可以作为抵押物的有（）。

A、自留地使用权
B、城市土地所有权
C、私人房产
D、大团结广场


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14、填空题  公安、税务机关要求商业银行协助执行的，必须出具经（）以上公安（税务）局（分局）签发或批准的相关文书。


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15、问答题  行政处罚法除规定行政机关调查收集证据外，还规定当事人享有哪些权利？


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16、问答题  拨备覆盖率的计算公式是什么？


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17、问答题  风险评估包括哪五个方面的内容？


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18、单项选择题  截止2005年底，在中国大陆规范反洗钱的规定有几个？

A、1个
B、2个
C、3个
D、4个


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19、单项选择题  在我国，（）起可以成立一人公司。

A、1995年12月31日
B、1999年5月1日
C、2002年10月1日
D、2006年1月1日


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20、多项选择题  合规管理的三大要素是什么？（）

A、合规体系
B、合规文化
C、合规流程
D、合规制度


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21、问答题  在《商业银行资本充足率管理办法》中，商业银行的附属资本应包括什么？


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22、单项选择题  2005年修订的《公司法》自（）起施行。

A、2005年10月1日
B、2005年12月31日
C、2006年1月1日
D、2006年10月1日


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23、问答题  《商业银行次级债权发行管理办法》中规定的商业银行公开发行次级债权应当具备的条件包括哪几条？


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24、单项选择题  属于可疑外汇现金交易情形的有（）种。

A、9
B、10
C、11
D、15


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25、单项选择题  商业银行应当依法接受（）的审计监督。

A、中国人民银行
B、中国银行业监管理委员会
C、审计机关
D、财政部门


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26、多项选择题  商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。这里所称关系人是指（）

A、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属
B、前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织
C、和商业银行业务往来密切的的人员及其近亲属
D、和商业银行业务往来密切的公司、企业和其他经济组织


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27、多项选择题  导致商业银行终止的法定事由有哪些？（）

A、被接管 
B、被撤销 
C、解散 
D、破产


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28、问答题  商业银行重大关联交易的内部审核程序如何？


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29、单项选择题  金额（）万元以上的单笔现金收付属大额支付交易。

A、10
B、20
C、30
D、50


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30、填空题  修订后的《中国人民银行法》共计（）条。


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31、问答题  《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行贷款，应当实行什么审批制度？


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32、单项选择题  在我国现阶段货币供应量层次中M1代表是（）。

A、流通中的现金
B、广义货币供应量
C、狭义货币供应量
D、居民储蓄存款


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33、单项选择题  中国工商银行股份有限公司于（）挂牌成立。

A、2005年10月18日
B、2005年10月28日
C、2005年11月18日
D、2005年11月28日


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34、问答题  商业银行对操作风险进行管理的方法有哪些？


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35、填空题  银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）、（）、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。


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36、问答题  商业银行应建立授信工作什么制度，明确规定各个授信部门、岗位的职责，对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。


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37、问答题  农村信用社低值易耗品摊销期限最长不得超过几年？采取什么方法提取固定资产折旧？


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38、单项选择题  下列对于银行业金融机构实行强制整改、接管、重组和撤销的表述中，哪个是正确的？（）

A、有权采取强制整改措施的只有国务院银行业监督管理机构
B、银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管，但不得促成机构重组
C、银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构或者省一级派出机构有权予以撤销
D、在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对相关人员可以申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利


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39、问答题  我国银行业实施新资本协议应坚持什么原则？


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40、单项选择题  对企业在银行独立开立的工会经费集中户，法院不得（）。

A、查询和扣划
B、冻结和扣划
C、查询和冻结
D、都不正确


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41、填空题  《商业银行房地产贷款风险管理指引》指出：商业银行应着重考核借款人还款能力。应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在（）（含）以下，月所有债务支出与收入比控制在（）（含）以下。


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42、单项选择题  各支行将反洗钱培训情况，按（）编制汇总表并于每（）后（）日内报分行反洗钱工作领导小组办公室。

A、月、月、10
B、季、季、20
C、月、月、20
D、季、季、10


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43、填空题  公司以实物券方式发行公司债券的，必须在债券上载明（）、债券票面金额、（）、偿还期限等事项，并由法定代表人签名，公司盖章。


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44、问答题  银监会及其派出机构在行政处罚中听证工作是由谁组织的，行政处罚决定又是由谁负责？


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45、问答题  汽车金融公司的主要资金来源是什么？


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46、多项选择题  法律规定属于国家所有的财产，属于国家所有即全民所有。下列哪些财产属于全民所有？（）

A、矿藏、水流、海域
B、文物
C、无线电频谱资源
D、国防资产


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47、问答题  商业银行核心资本包括哪些内容？


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48、填空题  工行宁夏分行反洗钱工作领导小组办公室的承担部门为（），三个专业小组的承担部门分别为：（）、（）、（）。


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49、问答题  设立商业银行，应当具备哪些条件？


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50、问答题  简述一份完整的公文在格式上有哪些要素组成。


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51、问答题  银行的资本有几种？银行的资本对银行风险控制有什么作用？


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52、填空题  公司合并，应通知债权人，债权人自接到通知书之日起（）内，未接到通知书的自公告之日起（）内，可以要求公司清偿债务或者提供相应的担保。


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53、填空题  主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷的，（），保证人不承担民事责任。


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54、问答题  请简述银监会“约法三章”内容。


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55、单项选择题  股份有限公司董事会设董事长一名，（）。

A、副董事长一名
B、副董事长一至两名
C、副董事长
D、副董事长三名


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56、单项选择题  人民法院不得对存款采取（）。

A、查询
B、冻结
C、扣划
D、都不正确


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57、单项选择题  未成人的财产（）抵押。

A、可以
B、不得
C、监护人决定
D、由父母决定


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58、单项选择题  下列银行中，（）不是商业银行。

A、国家开发银行
B、交通银行
C、深圳发展银行
D、招商银行


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59、单项选择题  2006年2月10日，甲、乙两设立公司，那么他们设立的公司的最低注册资本应为（）。

A、3万元
B、1000万元
C、500万元
D、A和C


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60、问答题  汽车金融公司注册资本最底限额为多少人民币，其能设立分支机构吗？


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61、问答题  《巴塞尔协议》的主要内容有哪些？


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62、问答题  单个境外金融机构向中资金融机构投资入股比例不得超过多少？


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63、问答题  为什么没有规定商业银行房地产贷款的最高比例限制？


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64、问答题  金融创新的动因有哪些？


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65、单项选择题  我国现行的人民币汇率制度为（）

A.固定汇率制
B.多重汇率制
C.自由浮动汇率制
D.管理浮动汇率制


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66、问答题  《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行资本应抵御哪些风险？


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67、问答题  《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所指关联交易主要有哪些？


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68、问答题  《银监会保密工作制度》规定，国家秘密分为哪三级？


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69、问答题  金融危机按照发生的领域可分为哪几类？


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70、填空题  一份文件的标引，最多不超过（）主题词。主题词标在发文稿纸的主题词栏上，顶格写。标引顺序是（）。


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71、单项选择题  工商银行宁夏分行对市场调节的服务价格，（）决定权。

A、有
B、经批准后有
C、无
D、都不正确


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72、填空题  行使代位权的条件有：（）


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73、填空题  债权人申报债权后在破产程序中未受清偿的部分，要求保证人承担保证责任的，应当在破产程序终结后（）内提出。


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74、问答题  什么是商业银行的授信工作？


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75、填空题  进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准。现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和（）；否则银行业金融机构有权拒绝检查。


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76、单项选择题  各支行应将本行被检查、抽查或处罚情况，按（）季编制汇总表，于每（）后（）日内报分行反洗钱工作领导小组办公室。

A、月、月、10
B、季、月、20
C、月、季、20
D、季、季、10


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77、问答题  《银行开展小企业贷款业务指导意见》中提出，一般营运周转贷款的贷款金额原则上可支持到企业最近一年报税营业额的多少？


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78、问答题  农村信用社省联合社最底注册资本限额是多少？其办事机构主任、副主任的任职资格实行什么制？


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79、填空题  根据《商业银行服务价格管理暂行办法》第六条的有关规定：根据服务的性质、特点和市场竞争状况，商业银行服务价格实行（）和（）。


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80、单项选择题  企业当天以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易单笔（）万美元以上的，属大额外汇资金交易。

A、10
B、50
C、100
D、150


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81、问答题  怎样理解损失准备金？


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82、问答题  银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序，当场作出哪些处罚？


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83、问答题  依票据法原理，票据为什么被称为无因证券？


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84、填空题  金钱（）可质押。


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85、问答题  如何理解银监会应当遵循效率监管的原则？


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86、单项选择题  在中央部委中，（）是中国反洗钱工作的牵头组织部门。

A、中国人民银行
B、公安部
C、银行业监督管理委员会
D、国务院


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87、问答题  请简要说明1998年以来我国信贷管理体制的特点。


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88、填空题  债务人转让贷款的，应当（）；债权银行转让贷款的，应当（）。


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89、单项选择题  到目前为至，中国人民银行已发行（）套流通人民币。

A、4 
B、5 
C、3 
D、2


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90、单项选择题  国有独资公司（）设股东会。

A、必须
B、可以
C、不
D、视情形


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91、填空题  境内金融机构的分支机构办理衍生产品交易业务须统一通过其总行（部）系统进行实时交易，并由总行统一进行（）、（）和（）。


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92、问答题  什么是风险管理？


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93、填空题  依最高院《关于民事诉讼证据的若干规定》的规定，当事人对举证期限（）；由人民法院指定的，指定的期限不少于（）。


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94、问答题  国际上通行的金融监管的检查和评价理论是什么？


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95、填空题  《贷款通则》规定的贷款种类有：（）、（）、（）。


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96、填空题  商业银行的关联交易应当符合（）及（）的原则。


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97、单项选择题  借款合同属（）。

A、无名合同
B、实名合同
C、有名合同
D、规章合同


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98、问答题  商业银行在本机构内作同级职责平行调动的高管人员应向监管部门报什么材料？


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99、单项选择题  印花税在我国是一个有着长久历史的税种，目前广泛运用于经济活动中，下列选项中，（）不缴纳印花税。

A、土地使用证 
B、房屋产权证 
C、注册会计师 
D、营业执照


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100、问答题  商业银行内部控制评价的常用方法有哪几种？


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101、填空题  抵押物被分割或者部分转让的，抵押权人可以就（）行使抵押权。


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102、填空题  企业法人是依法成立的、（）。


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103、填空题  国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的（）和（）实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。


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104、问答题  银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的哪些方面开展非现场监管和现场检查。


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105、填空题  当事人自知道或应当知道撤销事由之日起一年内行使撤销权，自行为发生之日起（）年内没有行使撤销权的，该撤销权（）。


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106、填空题  公司法定代表人依照公司章程的规定，由（）担任，并依法登记。


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107、单项选择题  检察机关不得对存款采取（）。

A、查询
B、冻结
C、扣划
D、都不正确


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108、问答题  银监会或其派出机构负责人或主席会议、局长会议根据行政处罚审查结果，可能做出的决定有哪几种？


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109、填空题  控股股东，是指其出资额占有限责任公司资本总额（）以上或者其持有的股份占股份有限公司股本总额（）的股东；出资额或者持有股份的比例虽然不足（），但依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东。


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110、填空题  主合同有效，但债权人、担保人对担保合同无效有过错的，担保人承担民事责任部分，不应超过债务人不能清偿部分的（）。


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111、单项选择题  当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值（）万美元以上的属于大额外汇资金交易。

A、1
B、2
C、3
D、4


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112、单项选择题  按照我国新的《刑法》，对虚开、伪造、非法出售增值税专用发票的，除处3年以下有期徒刑或拘役处，还应处（）的罚金。

A、1倍以上5倍以下
B、1万元以上10万元以下
C、2万元以上20万元以下
D、5万元以上50万元以下


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113、单项选择题  商业银行应当按照国家有关规定，（），冲销呆账。

A、提取呆账资金 
B、提取坏账准备金 
C、提取坏账资金 
D、提取呆账准备金


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114、单项选择题  下列未使用了银行信用的支付方式（）。

A、电汇
B、票汇
C、托收
D、信用证


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115、填空题  公司向其他企业投资或者为他人提供担保，按照（）决议。


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116、问答题  政策性银行除了与商业银行一样具有金融中介职能外，还具有哪些特殊职能？


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117、单项选择题  有限责任公司和股份有限公司董事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过（）年。董事任期届满，（）。

A、2；可连任两届
B、3；可连任两届
C、2；连选可以连任
D、3；连选可以连任


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118、问答题  《中华人民共和国银行业监督管理法》所称银行业金融机构，是指哪些机构？


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119、问答题  《关于中国银行、中国建设银行公司治理改革与监管指引》中，对两家试点银行股份制改革的考核指标有哪些？其具体分别是多少？


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120、单项选择题  国有独资商业银行设立监事会，监事会的产生办法由（）制定。

A、国务院
B、银监会
C、央行
D、国资委


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121、问答题  根据《商业银行信息披露暂行办法》的有关规定，各商业银行须在会计报表附注中披露关联方交易金额在多少万元以上或占商业银行净资产总额百分之几以上的关联方交易？


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122、填空题  以有限责任公司股份质押的，适用于（）的有关规定。


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123、单项选择题  依据《中国工商银行协助执行工作管理办法》，我行协助招待工作应坚持依法合规、（）、维护银行自身合法权益、不损害客户合法权益原则。

A、一切为客户利益
B、不介入纠纷
C、与有关机关合作
D、都不正确


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124、单项选择题  商业银行的下列情形（行为）哪些不须中国人民银行批准？

A、任命支行副行长
B、变更名称
C、变更注册资本
D、变更机构所在地


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125、单项选择题  对法院已冻结存款，可以（）。

A、再次冻结
B、轮侯冻结
C、多次冻结
D、以上都不正确


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126、问答题  农业发展银行在核算利息收支时，必须遵循哪些管理原则？其贷款利息是按月结息还是按季结息？


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127、填空题  内部控制通常包括五个要素，即内部控制环境、（）、内部控制措施、（）、监督评价与纠正。


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128、单项选择题  《支付结算办法》属（）。

A、法律
B、行政法规
C、地方性法规
D、部门规章


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129、填空题  贷款银行（）在借款本金中预先扣除利息；否则，按（）返还借款本金并计算利息。


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130、问答题  《商业银行法》规定，国有独资银行设立监事会，它对国有独资商业银行的哪些情况和行为进行监督？


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131、问答题  金融危机预警系统的构成主要包括哪些方面？


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132、问答题  银监会对金融许可证实行的管理原则是什么？


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133、填空题  商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。


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134、问答题  《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行最迟要在什么时候达到最低资本要求？


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135、填空题  对当事人的诉前财产保全申请，人民法院必须在（）内作出裁定；申请人必须在人民法院采取保全措施后（）内提起诉讼，否则，人民法院应当解除财产保全。


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136、填空题  主合同无效导致担保合同无效的，担保人无过错的，担保人不承担（）。


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137、填空题  《商业银行法》规定，拆出资金限于交足（）归还中国人民银行到期贷款后的闲置资金。


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138、多项选择题  引起货币贬值的经济政策有（）。

A、扩张性财政政策
B、紧缩性财政政策
C、扩张性货币政策
D、刺激进口的贸易政策


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139、填空题  对商业银行的接管，自（）之日起开始。


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140、单项选择题  依据人行《关于金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，冻结存款的最长期限为（），期满后可以续冻。

A、1个月
B、半年
C、一年
D、二年


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141、单项选择题  境外金融机构投资入股中资商业银行的，最近一年年末总资产原则上不少于（）亿美元。

A、10亿
B、30亿
C、50亿
D、100亿


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142、问答题  内部控制应当包括哪些要素？


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143、问答题  现代企业制度的核心是什么？


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144、问答题  《商业银行房地产贷款风险管理指引》中提到借款人个人住房贷款的月所有债务支出与收入比的计算公式是什么？


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145、问答题  《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的审慎经营规则，包括哪些内容？


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146、问答题  通货膨胀的类型有哪些？


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147、问答题  《商业银行资本充足率管理办法》规定，在什么情况下，商业银行应计提市场风险资本？


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148、问答题  对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，银监会自收到建议之日起多少日内予以书面回复？


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149、问答题  行政机关实施行政许可，不得向申请人提出什么不正当要求？


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150、问答题  现金流量表中的“现金”指的是什么？


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151、单项选择题  我国同业拆借资金的最长期限为（）个月。

A、3个月 
B、4个月 
C、5个月 
D、6个月


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152、单项选择题  属于可疑外汇非现金交易情形的有（）种。

A、18 
B、19 
C、20 
D、22


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153、问答题  公文写作用语有什么特点？


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154、单项选择题  目前托收承付结算的金额起点是（）。

A、3万元
B、5万元
C、1万元
D、2万元


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155、填空题  公司成立后无正当理由超过（）未开业的，或者开业后自行停业连续（）的，可以由公司登记机关吊销营业执照。


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156、单项选择题  商业银行工作人员违反规定，向关系人发放（），造成较大损失的，将构成犯罪。

A、信用贷款或担保贷款
B、个人贷款或提供贷款
C、信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件
D、个人贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件


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157、填空题  国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）、（）、（）以及（）。


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158、单项选择题  除有特别规定外，公司（）收购本公司股份。

A、可以
B、不得
C、经批准
D、经备案


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159、问答题  风险为本监管的主要方法有哪些？


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160、问答题  银行监管模式？


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161、问答题  金融机构开办电子银行业务，应当具备哪些条件？


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162、填空题  保证期间不因任何事由发生（）。


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163、问答题  请分析比较当前两种金融监管模式的各自特点及适用背景。


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164、填空题  商业银行办理票据承兑结算业务，应当按规定期限兑现，（）、不得（）或者违反规定退票。


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165、问答题  《企业集团财务公司管理办法》中规定财务公司的年度审计报告应该于每年的什么时候之前报送中国银监会？


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166、单项选择题  海关不得对单位存款采取（）。

A、查询
B、冻结
C、扣划
D、都不正确


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167、问答题  金融监管模式的确定，与一个国家的什么因素密切相关？


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168、单项选择题  对信用证开证保证金、银行承兑汇票保证金，各地法院可以（）。

A、查询和扣划
B、冻结和扣划
C、查询和冻结
D、都不正确


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169、问答题  实现监管再监督的主要办法有哪些？


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170、问答题  内部控制评价程序一般包括哪几个步骤？


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171、问答题  物价稳定的前提和实质是什么？


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172、问答题  什么是信息不对称，它有什么危害性？


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173、单项选择题  我国历史上，早在哪个时期就已出现票据雏形。（）

A、秦汉
B、汉唐
C、唐宋
D、明清


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174、填空题  商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）和（）的原则。


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175、问答题  中国人民银行货币政策委员会应当在哪些方面发挥重要作用。


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176、单项选择题  对有权单位或部门要求的协助执行，银行（）。

A、不得以须行长或主管行长审批签字为由拖延时间和通风报信
B、要求两个以上工作人员出具工作证等证件材料
C、收取费用，作为中间业务收入
D、以上都不正确


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177、填空题  （）年是国家普法宣传教育的第20年，（）年是“五五”普法的启动之年。


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178、问答题  合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从谁做起？


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179、单项选择题  任何单位和个人（）印制、发售代币票券以代替人民币在市场上流通。

A、可以
B、不得
C、征得人行同意
D、经人行批准


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180、单项选择题  对银行承兑汇票、委托收款，实行（）价格。

A、政府指导
B、市场调节
C、政府指导和市场调节结合
D、政府指导或市场调节


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181、问答题  资本充足性监管的重要作用主要有哪些？


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182、单项选择题  下列私人财产抵押，银行可接受的有（）

A、未经甲同意，乙用与甲共有的财产抵押贷款
B、未成年人甲以其财产抵押贷款
C、甲以未成年人乙的财产为自已抵押贷款
D、甲以其按份共有的财产部分抵押贷款


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183、问答题  公文的复印件可作为正式公文使用吗？


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184、问答题  如何理解“维护公众对银行业的信心”这一监管目标？


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185、单项选择题  审计机关、工商银行管理部门、价格主管部门可以对单位存款进行（）。

A、查询
B、冻结
C、扣划
D、都不正确


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186、填空题  识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是资产风险的（）。


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187、填空题  反洗钱工作的核心问题和基础工作就是（）。


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188、问答题  风险为本监管制度的制定与实施应遵循哪些原则？


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189、问答题  什么是一般关联交易？


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190、填空题  《银行业监督管理法》规定的银行业监督管理目标是（）。


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191、单项选择题  在代收电话费中，我行与客户之间关系的客体为（）。

A、财富
B、不作为
C、行为
D、精神


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192、填空题  公司股东滥（），逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任。


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193、填空题  投资公司的注册资本可以在（）内缴足。


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194、单项选择题  有限责任公司股东向股东以外的人转让股权，应当经（），公司章程对股权转让另有规定的，从其规定。

A、全体股东同意 
B、半数股东同意 
C、经持50%以上股权的股东同意 
D、其他股东过半数同意


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195、问答题  农村信用社贷款风险五级分类坚持什么原则，并要按照什么要求进行考核管理？


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196、单项选择题  法人、其他组织和个体工商户之间的（）万元以上的单笔转帐支付属大额支付交易。

A、100
B、150
C、200
D、250


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197、单项选择题  商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产，应得自取得之日起（）年内予以处分。

A、1
B、2
C、3
D、4


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198、问答题  我国商业银行根据其风险管理原则，对增量、存量和已有损失分别采取的具体原则是什么？


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199、填空题  以尚未办理权属证书的财产抵押的，在（）终结前能够提供权利证书或者补办登记手续的，可以认定抵押有效。


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200、单项选择题  《商业银行法》自（）起施行。

A、1995年7月1日
B、1995年10月1日
C、2003年12月27日
D、2003年12月28日


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201、问答题  《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》中提到的金融衍生工具包括哪些？请列举四种。


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202、问答题  表内应收利息其预计损失额是按余额的多少界定？


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203、问答题  深化农村信用社改革要重点解决的两个问题是什么？


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204、问答题  依据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构建立银行业金融机构监督管理信息系统的目的是什么？


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205、填空题  公司合并，应当自作出合并决议之日起（）内通知债权人，并于（）内在报纸上公告。


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206、单项选择题  税务机关不得对存款采取（）。

A、查询
B、冻结
C、扣划
D、都不正确


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207、问答题  《农村合作银行管理暂行规定》规定：农村合作银行对同一借款人贷款余额与资本总额的比例，不得超过多少？


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208、问答题  行政处罚的种类包括哪些种类？


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209、填空题  《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》颁布实施的时间为（）。


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210、填空题  商业银行风险管理体系一般包括以下四个基本要素：一是董事会和高管层的有效监控，二是（），三是有效的风险识别、计量、监测和控制程序，四是（）。


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211、填空题  当事人自知道或应当知道撤销事由之日起（）年内行使撤销权，自行为发生之日起（）年内没有行使撤销权的，该撤销权（）。


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212、问答题  财务会计的要素有哪些？


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213、问答题  《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》规定，在中国境内开业几年以上的独资银行、合资银行才能申请设立分行？


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214、单项选择题  对个人储蓄存款，商业银行在（）情形下方可办理查询、冻结和扣划的手续。

A、法律有规定
B、法律，行政法规有规定
C、法律、行政法规和规章有规定
D、法律、法规和规章有规定


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215、问答题  银监会及其派出机构实施行政处罚遵循什么原则？


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216、单项选择题  女性，25岁，突感上腹部剧痛，不能直腰0、5小时。查体：血压：14、7×10、5kpa，脉搏110次/分，板样腹，肠鸣音消失。血红蛋白120g/L，白细胞：8、3×109/L。此时最有价值的检查是（）。

A.腹部立位X线平片
B.血生化
C.腹部B超
D.腹部CT
E.腹腔穿刺或灌洗


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217、问答题  《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》如何规定商业银行和各级监管部门加强不良资产监测和考核？


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218、问答题  巴塞尔银行监管委员会的《银行业有效监管核心原则》的主线是什么？


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219、单项选择题  截止2005年底，中国法律规定洗钱的上游犯罪有几个？

A、1个
B、2个
C、3个
D、4个


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220、问答题  利率自由化的前提有哪些？


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221、填空题  内部控制评价应遵循的六条原则是全面性原则、统一性原则、独立性原则、（）、（）、（）。


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222、填空题  借款人提前偿还借款的，除当事人另有约定的以外，应当按照（）的期间计算利息。


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223、单项选择题  新修订的《会计法》自（）起施行。

A、1999年10月31日 
B、2000年1月1日 
C、2000年7月1日 
D、2000年10月1日


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224、单项选择题  下列属于效益性管理指标的是（）

A、贷款质量
B、备付金比例
C、负债成本比例
D、存贷款比例


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225、问答题  目前在我国国债流通市场上，允许开展的流通方式主要有些？


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226、单项选择题  对信用证开证保证金、银行承兑汇票保证金，各地法院可以（）。

A、查询和扣划
B、冻结和扣划
C、查询和冻结
D、都不正确


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227、填空题  所谓“了解客户”，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据（），确定和记录其客户的身份。


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228、填空题  按照《资本充足率管理办法》的规定，商业银行对资本充足率的披露应该在（）。


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229、问答题  什么是资产负债比例管理？


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230、问答题  金融风险的类型主要有哪几类？请列举出四类。


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231、填空题  一个自然人只能投资设立（）公司，该公司不能投资设立（）公司。


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232、填空题  中国人民银行在国务院领导下，（），（），维护金融稳定。


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233、单项选择题  合规部门负责人应定期向谁提交合规风险评估报告？（）

A、董事会
B、高管层
C、监事会
D、股东代表大会


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234、单项选择题  某律师在为当事人提供法律服务时，认为将存款人和银行间的存款关系理解成下列条款不正确的表述是（）。

A、存款人和银行间的存款关系是格式存款合同确定的
B、存单就是存款合同，也是存款所有权的法律凭证
C、存款合同是一种实践合同，即必须是在存款人将款项交付银行并经确认出具存款凭证后才成立
D、存款合同里的条款，完全由存款人和银行协商确定


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235、单项选择题  支票的持票人提示付款日期为（）。

A、5天 
B、7天 
C、9天 
D、10天


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236、单项选择题  金融机构的所得税税率为（）。

A、31%
B、32%
C、33%
D、34%


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237、单项选择题  商业银行营销的4P不包括（）。

A、产品
B、计划
C、价格
D、促销
E、地点


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238、单项选择题  有限责任公司和股份有限公司董事会决议的表决，（）。

A、不分职务，实行一人一票
B、董事长有一半的表决权
C、董事长、董事长有一半的表决权
D、职工董事无表决权


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239、填空题  贷款起过诉讼时效的，借款人在催收通知单上签字的，视为（）；保证人在催收通知单上签字的，视（）确保其法律效力。


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240、单项选择题  按照总分行要求，分行各专业小组要按（）季编写可疑交易分析报告。

A、月
B、季
C、年
D、半年


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241、填空题  商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（）、（）、（）、为存款人保密的原则。


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242、单项选择题  银监会至今为止与（）个国家和地区签订了谅解备忘录？

A、10
B、11
C、12
D、13


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243、单项选择题  下列不属于贷款诈骗罪情形的有（）

A、使用虚假经济合同
B、使用虚假证明文件
C、以房产抵押
D、编造虚假项目


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244、单项选择题  有限责任公司股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经（）的股东通过。

A、代表三分之二以上表决权
B、全体
C、半数以上
D、2/3以上


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245、问答题  呆账准备的最新定义和分类是什么？《银行贷款损失准备计提指引》规定贷款损失专项准备计提标准是什么？


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246、问答题  吴某为某信用社代办站代办员，在信用社撤销该代办站后，采取伪造、私刻公章等方式，继续以信用社代办站代办员的身份，利用储户自填的存款凭条吸收公众存款35笔，金融14.078万元。2004年5月，检查机关依法将吴某批捕。请分析，吴某的行为构成什么犯罪事实，该农村信用社在该案件中存在哪些问题。


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247、填空题  商业银行资本充足率不得低于（），贷款余额与存款余额的比例不得超过（），流动性资产余额与流动性负债余额不得低（），对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。


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248、问答题  在操作风险防范中，对于新开发的客户或者开设帐户，应该遵循KYC和KYB的原则，请问KYC和KYB的含义是什么？


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249、问答题  制定《中华人民共和国商业银行法》的目的是什么？


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250、问答题  为什么要对银行进行监管？


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251、填空题  实际控制人，是指虽不是公司的（），但通过（），能够实际支配公司行为的人。


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252、填空题  银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，构成（）和（）。


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253、单项选择题  个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额（）万元以上的款项划转属于大额支付交易。

A、20
B、40
C、60
D、80


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254、单项选择题  同一债权既有保证又有抵押的，（）。

A、保证人对抵押以外的债权承担保证责任
B、抵押人对保证以外的债权承担担保责任
C、保证人对债务人所提供抵押外的债权承担保证责任
D、抵押人、保证人对全部债权承担担保责任


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255、填空题  最高额抵押权所担保的债权范围，不包括（）。


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256、单项选择题  商业银行实行市场调节价的服务项目及服务价格，由（）通过适当方式公布，接受社会监督。

A、物价管理部门
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国银行业协会
D、中国人民银行


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257、单项选择题  中国银监会《中国银行业监督管理委员会关于中国银行、中国建设银行公司治理改革与监管指引》，明确了两家试点银行股份制改革的总目标，用（）年左右的时间将两家试点银行改造成资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好、具有国际竞争力的现代化股份制商业银行。

A、3年
B、4年
C、5年
D、6年


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258、填空题  有限责任公司成立后，发现作为设立公司出资的非货币财产的实际价额显著低于公司章程所定价额的，应当由（）；公司设立时的（）。


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259、问答题  股份制商业银行风险评级的原则是什么？


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260、单项选择题  审计机关不得（）。

A、查询
B、冻结
C、扣划
D、都不正确


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261、问答题  如何改进我国的风险监管？


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262、问答题  在贷款五级分类管理中，对重组贷款的分类档次至少在几个月的观察期内不得调高，对抵债资产的评估至少应多长时间进行一次？


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263、问答题  我国银行监管当局的监管内容主要包括哪些？


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264、填空题  商业银行向监管部门报送的重要资料有：（）、（）。


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265、问答题  《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定行政处罚应遵循什么原则？


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266、单项选择题  撤销权和代位权属于（）。

A、债的保全
B、债的抗辨
C、债的履行
D、债的追偿


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267、问答题  现代商业银行的特征有哪些？


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268、单项选择题  从商业银行税后利润中分配的项目是（）。

A、业务管理费
B、营业税
C、弥补以前年度亏损
D、利息支出


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269、单项选择题  中国人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的“可疑支付交易”情形有（）

A、6种情形
B、11种情形
C、14种情形
D、17种情形


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270、问答题  深化农村信用社改革试点的总体要求是什么？


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271、填空题  商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营、（）、自负盈亏、（）。


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272、填空题  银监会目前有（）家省级派出机构，（）家地市派出机构。


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273、问答题  在国发[2005]9号文件《国务院关于2005年深化经济体制改革的意见》中，明确提出由银监会牵头的工作有几项，分别是什么？


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274、多项选择题  目前我国国债发行主要采取（）方式。

A、行政性摊派
B、柜台交易
C、承购包销
D、招标发行
E、定向募集


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275、单项选择题  银监会派出机构不得制定固定性统计报表。因工作需要制定辖内临时性统计报表，应报上一级银行业监督管理机构统计部门备案。临时性统计报表期限一般不超过（）。

A、三个月
B、六个月
C、一年
D、两年


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276、问答题  银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取哪些措施进行现场检查？


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277、填空题  商业银行拆出资金限于（）、（）和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金。拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要。


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278、单项选择题  我国《银行业监督管理法》自（）起施行。

A、2002年12月31日
B、2003年2月1日
C、2003年12月31日
D、2004年2月1日


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279、问答题  既有风险损失又可能有风险收益的商业银行风险是什么风险？


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280、单项选择题  2006年2月1日，某人预设立有限责任公司，那么，最低注册资本应为（）。

A、10万元
B、20万元
C、30万元
D、40万元


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281、问答题  信用风险的积极作用和消极作用都有哪些？


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282、单项选择题  会计信息质量的首要要求是（）。

A、及时性
B、可比性
C、明晰性
D、一贯性


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283、单项选择题  开放经济的宏观经济政策管理可能面临内外均衡的冲突。要实现N个独立的政策目标，必须具备N个独立的政策工具，这被称为（）。

A、丁伯根法则
B、米德冲突
C、蒙代尔的政策搭配说
D、斯旺图示


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284、问答题  巴塞尔银行监管委员会的《银行业有效监管核心原则》的目的是什么？


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285、问答题  何谓“道德危险”？


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286、填空题  董事会会议应有（）的董事出席方可举行。董事会作出决议，必须经全体董事的（）通过。


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287、填空题  商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得损害（）、（），应当遵守公平竞争原则，不得从事（）。


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288、问答题  银监会提出的持续性监管的理念是什么？


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289、问答题  如何理解“银行业的合法、稳健运行”这一监管目标？


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290、单项选择题  上市公司在（）内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额（）的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东（）通过。

A、一年、百分之三十、所持表决权的三分之二以上
B、两年、百分之三十、所持表决权的三分之二以上
C、一年、百分之三十、所持表决权的二分之二以上
D、两年、百分之二十、所持表决权的三分之二以上


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291、问答题  农村合作银行是什么性质的金融机构？主要服务对象是谁？


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292、多项选择题  按照《巴塞尔新资本协议》的定义，操作风险包括如下情况（）

A、操作不当
B、系统失误
C、法律风险
D、战略风险


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293、问答题  商业银行市场风险主要有哪几类？


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294、问答题  《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，商业银行对“四证”不全的房地产开发项目不得发放任何形式的贷款，“四证”具体指哪些？


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295、问答题  根据《物权法》，哪些财产不得抵押，请列举五项。


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296、问答题  实现有效金融深化与创新最重要的市场条件是什么？


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297、单项选择题  金融约束论中提出的特许权价值是指（）。

A、掌握审批权所特有的价值
B、经过特殊批准而获得的价值
C、由实施金融约束为银行创造的平均租金
D、由实施金融约束为银行创造的收入。


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298、单项选择题  根据《物权法》的相关规定，因物权的归属、内容发生争议的，利害关系人可以请求什么的权利？（）

A、确认
B、仲裁
C、判决
D、处分


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299、问答题  目前我国常用的金融租赁业务有哪几种？


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300、填空题  银行业监督管理机构对银行进行现场检查时，检查人员不得少于（）人，并出示合法证件和检查通知书。


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