反洗钱考试：反洗钱金融法律在线测试（题库版）

时间:2023-07-10 01:51:56

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1、问答题  商业银行内部控制评价的常用方法有哪几种？


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2、问答题  《中华人民共和国银行业监督管理法》所称银行业金融机构，是指哪些机构？


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3、单项选择题  下列银行中，（）不是商业银行。

A、国家开发银行
B、交通银行
C、深圳发展银行
D、招商银行


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4、问答题  银监会对金融许可证实行的管理原则是什么？


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5、问答题  如何理解“维护公众对银行业的信心”这一监管目标？


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6、填空题  公司以实物券方式发行公司债券的，必须在债券上载明（）、债券票面金额、（）、偿还期限等事项，并由法定代表人签名，公司盖章。


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7、问答题  农村信用社省联合社最底注册资本限额是多少？其办事机构主任、副主任的任职资格实行什么制？


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8、填空题  （）年是国家普法宣传教育的第20年，（）年是“五五”普法的启动之年。


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9、单项选择题  金额（）万元以上的单笔现金收付属大额支付交易。

A、10
B、20
C、30
D、50


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10、单项选择题  目前托收承付结算的金额起点是（）。

A、3万元
B、5万元
C、1万元
D、2万元


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11、单项选择题  下列不属于贷款诈骗罪情形的有（）

A、使用虚假经济合同
B、使用虚假证明文件
C、以房产抵押
D、编造虚假项目


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12、问答题  内部控制评价程序一般包括哪几个步骤？


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13、问答题  福建银监局的信息刊物目前是什么？


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14、填空题  以有限责任公司股份质押的，适用于（）的有关规定。


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15、填空题  《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》颁布实施的时间为（）。


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16、单项选择题  在我国，公示催告的期间不得（）日。

A、10
B、30
C、60
D、90


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17、问答题  金融风险的类型主要有哪几类？请列举出四类。


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18、单项选择题  在一国经济供求大体平衡，但存在消费需偏旺，投资需求不足的结构性矛盾时，应实行（）政策。

A、松的货币政策和松的财政政策
B、紧的货币政策和紧的财政政策
C、松的货币政策和紧的财政政策
D、紧的货币政策和松的财政政策


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19、填空题  工行宁夏分行反洗钱工作领导小组办公室的承担部门为（），三个专业小组的承担部门分别为：（）、（）、（）。


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20、问答题  《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定行政处罚应遵循什么原则？


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21、单项选择题  对股份有限公司的发起人，须有（）发起人在中国境内有住所。

A、全部
B、1/3以上
C、1/2以上
D、1/4以上


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22、填空题  银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）、（）、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。


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23、填空题  贷款银行（）在借款本金中预先扣除利息；否则，按（）返还借款本金并计算利息。


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24、填空题  商业银行资本充足率不得低于（），贷款余额与存款余额的比例不得超过（），流动性资产余额与流动性负债余额不得低（），对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。


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25、问答题  《商业银行资本充足率管理办法》规定，在什么情况下，商业银行应计提市场风险资本？


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26、填空题  公司法定代表人依照公司章程的规定，由（）担任，并依法登记。


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27、问答题  公文行文有哪些基本规则？


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28、单项选择题  印花税在我国是一个有着长久历史的税种，目前广泛运用于经济活动中，下列选项中，（）不缴纳印花税。

A、土地使用证 
B、房屋产权证 
C、注册会计师 
D、营业执照


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29、问答题  银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的哪些方面开展非现场监管和现场检查。


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30、单项选择题  依据人行《关于金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，冻结存款的最长期限为（），期满后可以续冻。

A、1个月
B、半年
C、一年
D、二年


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31、问答题  什么是法人？


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32、单项选择题  商业银行应当按照国家有关规定，（），冲销呆账。

A、提取呆账资金 
B、提取坏账准备金 
C、提取坏账资金 
D、提取呆账准备金


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33、问答题  商业银行对操作风险进行管理的方法有哪些？


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34、单项选择题  未成人的财产（）抵押。

A、可以
B、不得
C、监护人决定
D、由父母决定


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35、问答题  巴塞尔协议的三大支柱指的是什么？


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36、多项选择题  导致商业银行终止的法定事由有哪些？（）

A、被接管 
B、被撤销 
C、解散 
D、破产


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37、填空题  有限责任公司由（）以下股东出资设立。


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38、单项选择题  中国工商银行股份有限公司于（）挂牌成立。

A、2005年10月18日
B、2005年10月28日
C、2005年11月18日
D、2005年11月28日


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39、问答题  《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的审慎经营规则，包括哪些内容？


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40、填空题  对当事人的诉前财产保全申请，人民法院必须在（）内作出裁定；申请人必须在人民法院采取保全措施后（）内提起诉讼，否则，人民法院应当解除财产保全。


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41、单项选择题  支票的持票人提示付款日期为（）。

A、5天 
B、7天 
C、9天 
D、10天


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42、问答题  我国银行业实施新资本协议应坚持什么原则？


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43、单项选择题  监察机关有权对存款采取（）。

A、查询
B、冻结
C、扣划
D、都不正确


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44、填空题  以上市公司的股份出质的，质押合同自股份出质向（）。


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45、单项选择题  下列不属于《担保法》规定的保证合同应当包括的内容（）。

A、债务人住址
B、保证期间
C、保证担保范围
D、主债权种类


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46、问答题  国际上通行的金融监管的检查和评价理论是什么？


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47、单项选择题  国有独资公司（）设股东会。

A、必须
B、可以
C、不
D、视情形


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48、问答题  《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》中提到的金融衍生工具包括哪些？请列举四种。


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49、单项选择题  按照总分行要求，分行各专业小组要按（）季编写可疑交易分析报告。

A、月
B、季
C、年
D、半年


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50、填空题  贷款起过诉讼时效的，借款人在催收通知单上签字的，视为（）；保证人在催收通知单上签字的，视（）确保其法律效力。


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51、问答题  依票据法原理，票据为什么被称为无因证券？


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52、问答题  行政机关实施行政许可，不得向申请人提出什么不正当要求？


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53、单项选择题  截止2005年底，在中国大陆规范反洗钱的规定有几个？

A、1个
B、2个
C、3个
D、4个


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54、单项选择题  国有独资商业银行设立监事会，监事会的产生办法由（）制定。

A、国务院
B、银监会
C、央行
D、国资委


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55、单项选择题  公安机关、国家安全机关、海关总暑走私犯罪侦查局不得对存款采取（）。

A、查询
B、冻结
C、扣划
D、都不正确


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56、问答题  合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从谁做起？


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57、填空题  商业银行的关联交易应当符合（）及（）的原则。


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58、单项选择题  股份有限公司董事会设董事长一名，（）。

A、副董事长一名
B、副董事长一至两名
C、副董事长
D、副董事长三名


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59、单项选择题  今后，设立股份有限公司，应当有（）为发起人。

A、5人以上200人以下
B、5人以上
C、2人以上200人以下
D、10人以上


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60、问答题  请简要说明1998年以来我国信贷管理体制的特点。


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61、问答题  银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取哪些措施进行现场检查？


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62、问答题  《银行开展小企业贷款业务指导意见》中提出，一般营运周转贷款的贷款金额原则上可支持到企业最近一年报税营业额的多少？


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63、问答题  《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行最迟要在什么时候达到最低资本要求？


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64、问答题  经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询哪些账户？


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65、问答题  在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价。这些重大事项包括哪些？


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66、单项选择题  在代收电话费中，我行与客户之间关系的客体为（）。

A、财富
B、不作为
C、行为
D、精神


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67、问答题  如何理解“银行业的合法、稳健运行”这一监管目标？


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68、填空题  受要约人对（）、数量、质量、价款或报酬、（）、履行地点和方式、违约责任和解决争议方法等的变更，属对要约内容的实质性变更。


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69、填空题  当事人自知道或应当知道撤销事由之日起一年内行使撤销权，自行为发生之日起（）年内没有行使撤销权的，该撤销权（）。


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70、问答题  《银监会保密工作制度》规定，国家秘密分为哪三级？


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71、问答题  中国人民银行货币政策委员会应当在哪些方面发挥重要作用。


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72、问答题  《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，商业银行对“四证”不全的房地产开发项目不得发放任何形式的贷款，“四证”具体指哪些？


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73、问答题  金融危机预警系统的构成主要包括哪些方面？


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74、问答题  目前在我国国债流通市场上，允许开展的流通方式主要有些？


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75、问答题  根据《物权法》，哪些财产不得抵押，请列举五项。


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76、填空题  公司合并，应通知债权人，债权人自接到通知书之日起（）内，未接到通知书的自公告之日起（）内，可以要求公司清偿债务或者提供相应的担保。


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77、填空题  各商业银行要严格按照《商业银行信息披露暂行办法》的规定，在会计报表附注中披露关联方交易金额在（）以上或占商业银行净资产总额1%以上的关联方交易。


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78、填空题  当事人对保证方式约定不明的，按照（）承担保证责任。


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79、问答题  信用风险的积极作用和消极作用都有哪些？


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80、问答题  什么是风险管理？


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81、单项选择题  企业当天以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易单笔（）万美元以上的，属大额外汇资金交易。

A、10
B、50
C、100
D、150


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82、单项选择题  商业银行办理大额转账支付，由商业银行于交易发生日起的第（）个工作日报告中国人民银行总行。

A、1
B、2
C、3
D、4


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83、问答题  银行监管方法中的现场检查一般包括哪些内容？


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84、问答题  实现有效金融深化与创新最重要的市场条件是什么？


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85、填空题  借款人提前偿还借款的，除当事人另有约定的以外，应当按照（）的期间计算利息。


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86、单项选择题  税务机关不得对存款采取（）。

A、查询
B、冻结
C、扣划
D、都不正确


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87、单项选择题  上市公司在（）内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额（）的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东（）通过。

A、一年、百分之三十、所持表决权的三分之二以上
B、两年、百分之三十、所持表决权的三分之二以上
C、一年、百分之三十、所持表决权的二分之二以上
D、两年、百分之二十、所持表决权的三分之二以上


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88、问答题  风险评估包括哪五个方面的内容？


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89、问答题  2001年张某大规模引种一种新型牧草---皇竹草，2001年10月，张某向农行某支行申请贷款30万元，以建立一个温室大棚，该笔贷款迟迟没有消息。12月11日后，张某写了一份紧急报告，要求银行给予准确答复。此后张某多次到农行催要贷款，农行虽然一直承诺加紧办理，但始终没给出明确答复。张某只能自己筹钱建造简易温室大棚，12月24日开始动工，12月25日一场大雪冻死所有的皇竹草，造成直接损失200万元，间接损失400多万元。2003年1月，张某以农行对其贷款申请答复不及时，使其失去其他融资机会，造成损失为由，将农行某支行告上法庭。2005年某高院做出终审判决：农行某支行赔偿张某80万元。请分析，在该案例中，农行某支行存在怎样的过错，银行在接受要约时应注意什么？


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90、单项选择题  我国历史上，早在哪个时期就已出现票据雏形。（）

A、秦汉
B、汉唐
C、唐宋
D、明清


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91、单项选择题  下列属于效益性管理指标的是（）

A、贷款质量
B、备付金比例
C、负债成本比例
D、存贷款比例


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92、单项选择题  开放经济的宏观经济政策管理可能面临内外均衡的冲突。要实现N个独立的政策目标，必须具备N个独立的政策工具，这被称为（）。

A、丁伯根法则
B、米德冲突
C、蒙代尔的政策搭配说
D、斯旺图示


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93、问答题  商业银行内部控制有哪些要素？


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94、问答题  对金融创新最重要的控制原则是什么？


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95、问答题  行政处罚法除规定行政机关调查收集证据外，还规定当事人享有哪些权利？


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96、单项选择题  我国同业拆借资金的最长期限为（）个月。

A、3个月 
B、4个月 
C、5个月 
D、6个月


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97、问答题  农村合作银行是什么性质的金融机构？主要服务对象是谁？


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98、单项选择题  有限责任公司和股份有限公司董事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过（）年。董事任期届满，（）。

A、2；可连任两届
B、3；可连任两届
C、2；连选可以连任
D、3；连选可以连任


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99、单项选择题  中国人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的“可疑支付交易”情形有（）

A、6种情形
B、11种情形
C、14种情形
D、17种情形


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100、问答题  银行业监督管理的目标是什么？


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101、问答题  利率自由化的前提有哪些？


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102、单项选择题  在中央部委中，（）是中国反洗钱工作的牵头组织部门。

A、中国人民银行
B、公安部
C、银行业监督管理委员会
D、国务院


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103、单项选择题  商业银行一级分行对下级行上报的《可疑支付交易报告表》，经分析属可疑交易的，应将该表在收到后的第（）个工作日报送中国人民银行当地分行、首府城市中心支行。

A、1
B、2
C、3
D、4


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104、填空题  商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。


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105、问答题  现代企业制度的核心是什么？


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106、问答题  简述一份完整的公文在格式上有哪些要素组成。


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107、填空题  截止2005年末，在我国实行的反洗钱规定为“（）”，即：《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。


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108、多项选择题  合规管理的三大要素是什么？（）

A、合规体系
B、合规文化
C、合规流程
D、合规制度


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109、填空题  商业银行资本充足率不得低于（），核心资本充足率不得低于（）。


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110、多项选择题  商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。这里所称关系人是指（）

A、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属
B、前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织
C、和商业银行业务往来密切的的人员及其近亲属
D、和商业银行业务往来密切的公司、企业和其他经济组织


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111、填空题  借款人未按照借款用途使用借款的，贷款银行可以（）。


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112、填空题  《物权法》规定：严格限制以（）方式设立建设用地使用权。


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113、单项选择题  属于可疑外汇非现金交易情形的有（）种。

A、18 
B、19 
C、20 
D、22


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114、问答题  根据《中华人民共和国商业银行法》的有关规定，商业银行的关联交易应当符合什么样的原则？


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115、填空题  主合同有效，但债权人、担保人对担保合同无效有过错的，担保人承担民事责任部分，不应超过债务人不能清偿部分的（）。


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116、填空题  最高额抵押权所担保的债权范围，不包括（）。


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117、问答题  现场检查的重点包括哪些？


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118、问答题  《商业银行次级债权发行管理办法》中规定的商业银行公开发行次级债权应当具备的条件包括哪几条？


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119、单项选择题  从商业银行税后利润中分配的项目是（）。

A、业务管理费
B、营业税
C、弥补以前年度亏损
D、利息支出


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120、单项选择题  金融机构的所得税税率为（）。

A、31%
B、32%
C、33%
D、34%


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121、填空题  根据《商业银行服务价格管理暂行办法》第六条的有关规定：根据服务的性质、特点和市场竞争状况，商业银行服务价格实行（）和（）。


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122、问答题  设立商业银行，应当具备哪些条件？


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123、填空题  内部控制评价应遵循的六条原则是全面性原则、统一性原则、独立性原则、（）、（）、（）。


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124、问答题  根据《中华人民共和国商业银行法》的有关规定，商业银行资本充足率不得低于多少？核心资本充足率不得低于多少？


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125、问答题  《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定到期不履行罚款的，每日按罚款数额的多少加处罚款？


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126、单项选择题  2005年修订的《公司法》自（）起施行。

A、2005年10月1日
B、2005年12月31日
C、2006年1月1日
D、2006年10月1日


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127、问答题  深化农村信用社改革要重点解决的两个问题是什么？


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128、填空题  依最高院司法解释，除当事人另有约定外，贷款合同的履行地为（）。


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129、填空题  当事人约定或者登记部门要求登记的担保期间，对担保物权的存续（）法律约束力。


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130、单项选择题  合规部门负责人应定期向谁提交合规风险评估报告？（）

A、董事会
B、高管层
C、监事会
D、股东代表大会


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131、单项选择题  同一债权既有保证又有抵押的，（）。

A、保证人对抵押以外的债权承担保证责任
B、抵押人对保证以外的债权承担担保责任
C、保证人对债务人所提供抵押外的债权承担保证责任
D、抵押人、保证人对全部债权承担担保责任


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132、单项选择题  胜诉案件的执行期限为（）。

A、半年或一年
B、二年或三年
C、四年或五年
D、二年或半年


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133、问答题  按金融创新的内容划分，金融创新可分为哪几类？


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134、单项选择题  我国现行的人民币汇率制度为（）

A.固定汇率制
B.多重汇率制
C.自由浮动汇率制
D.管理浮动汇率制


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135、填空题  《商业银行房地产贷款风险管理指引》指出：商业银行应着重考核借款人还款能力。应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在（）（含）以下，月所有债务支出与收入比控制在（）（含）以下。


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136、问答题  货币化程度是指什么？


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137、问答题  金融许可证颁发或更换时，应在银监会或其派出机构指定报纸上进行公告，其公告的具体内容应当包括哪些？


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138、填空题  根据最高院《关于审理与企业改制相关的民事纠纷案件若干问题的规定》，政府主管部门在对国有资产进行行政性调整、划转过程中发生的纠纷，当事人向人法院提起民事诉讼的，人民法院（）理。


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139、填空题  商业银行风险管理体系一般包括以下四个基本要素：一是董事会和高管层的有效监控，二是（），三是有效的风险识别、计量、监测和控制程序，四是（）。


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140、问答题  股份制商业银行风险评级的原则是什么？


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141、填空题  债务人转让贷款的，应当（）；债权银行转让贷款的，应当（）。


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142、问答题  单个境外金融机构向中资金融机构投资入股比例不得超过多少？


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143、问答题  农业发展银行在核算利息收支时，必须遵循哪些管理原则？其贷款利息是按月结息还是按季结息？


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144、单项选择题  金融约束论中提出的特许权价值是指（）。

A、掌握审批权所特有的价值
B、经过特殊批准而获得的价值
C、由实施金融约束为银行创造的平均租金
D、由实施金融约束为银行创造的收入。


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145、问答题  现代商业银行的特征有哪些？


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146、问答题  目前在我国部分大城市房地产过热过程中，银行风险主要表现在哪些方面？


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147、问答题  风险为本监管制度的制定与实施应遵循哪些原则？


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148、问答题  简述银监会公文的主要种类。


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149、填空题  识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是资产风险的（）。


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150、问答题  试述贷款五级分类的不足之处。


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151、问答题  吴某为某信用社代办站代办员，在信用社撤销该代办站后，采取伪造、私刻公章等方式，继续以信用社代办站代办员的身份，利用储户自填的存款凭条吸收公众存款35笔，金融14.078万元。2004年5月，检查机关依法将吴某批捕。请分析，吴某的行为构成什么犯罪事实，该农村信用社在该案件中存在哪些问题。


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152、问答题  简述我国对巴塞尔新资本协议的态度。


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153、单项选择题  甲于2006年2月8日申请设立有限责任公司，则甲（）缴纳出资额。

A、可以分期
B、须一次性
C、可以分两次
D、两次以上


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154、问答题  什么是金融稳定？包含几层含义？


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155、问答题  非现场检查具有哪些特点？


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156、单项选择题  检察机关不得对存款采取（）。

A、查询
B、冻结
C、扣划
D、都不正确


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157、问答题  汽车金融公司的主要资金来源是什么？


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158、填空题  实际控制人，是指虽不是公司的（），但通过（），能够实际支配公司行为的人。


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159、单项选择题  有限责任公司股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经（）的股东通过。

A、代表三分之二以上表决权
B、全体
C、半数以上
D、2/3以上


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160、问答题  《农村合作银行管理暂行规定》规定：农村合作银行对同一借款人贷款余额与资本总额的比例，不得超过多少？


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161、问答题  什么是存款准备金？


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162、问答题  什么是资产负债比例管理？


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163、填空题  修订后的《中国人民银行法》共计（）条。


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164、问答题  汽车金融公司注册资本最底限额为多少人民币，其能设立分支机构吗？


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165、问答题  商业银行对集团客户授信应遵循哪些原则？


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166、单项选择题  商业银行营销的4P不包括（）。

A、产品
B、计划
C、价格
D、促销
E、地点


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167、问答题  负债业务作为形成商业银行资金来源的业务，可分为哪两部分？


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168、填空题  当事人自知道或应当知道撤销事由之日起（）年内行使撤销权，自行为发生之日起（）年内没有行使撤销权的，该撤销权（）。


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169、填空题  商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得损害（）、（），应当遵守公平竞争原则，不得从事（）。


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170、单项选择题  对信用证开证保证金、银行承兑汇票保证金，各地法院可以（）。

A、查询和扣划
B、冻结和扣划
C、查询和冻结
D、都不正确


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171、填空题  《贷款通则》规定的贷款种类有：（）、（）、（）。


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172、填空题  一份文件的标引，最多不超过（）主题词。主题词标在发文稿纸的主题词栏上，顶格写。标引顺序是（）。


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173、填空题  公安、税务机关要求商业银行协助执行的，必须出具经（）以上公安（税务）局（分局）签发或批准的相关文书。


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174、填空题  银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，构成（）和（）。


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175、问答题  请分析比较当前两种金融监管模式的各自特点及适用背景。


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176、问答题  商业银行重大关联交易的内部审核程序如何？


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177、问答题  商业银行资本的组成包括哪些内容？


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178、问答题  债券具有哪些特点？


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179、问答题  《关于中国银行、中国建设银行公司治理改革与监管指引》中，对两家试点银行股份制改革的考核指标有哪些？其具体分别是多少？


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180、多项选择题  《商业银行房地产贷款风险管理指引》所称房地产贷款主要包括（）

A.土地储备贷款
B.房地产开发贷款
C.个人住房贷款
D.商业用房贷款


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181、单项选择题  商业银行总行拨付各分支机构的营运资金总和，不得超过其资产总额的（）。

A、50%
B、60%
C、70%
D、80%


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182、问答题  营业利润率指的是什么？


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183、单项选择题  各支行应将本行被检查、抽查或处罚情况，按（）季编制汇总表，于每（）后（）日内报分行反洗钱工作领导小组办公室。

A、月、月、10
B、季、月、20
C、月、季、20
D、季、季、10


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184、问答题  中国人民银行发行新版人民币，应当将发行时间以及哪些内容予以公告。


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185、问答题  我国银行监管当局的监管内容主要包括哪些？


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186、多项选择题  合规管理部门与下列哪些部门应当相分离？（）

A、市场拓展部门
B、授信部门
C、财会部门
D、内审部门


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187、单项选择题  《商业银行法》自（）起施行。

A、1995年7月1日
B、1995年10月1日
C、2003年12月27日
D、2003年12月28日


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188、单项选择题  银监会派出机构不得制定固定性统计报表。因工作需要制定辖内临时性统计报表，应报上一级银行业监督管理机构统计部门备案。临时性统计报表期限一般不超过（）。

A、三个月
B、六个月
C、一年
D、两年


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189、问答题  论述加入WTO后我国金融业面临的机遇和挑战。


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190、问答题  银行的资本有几种？银行的资本对银行风险控制有什么作用？


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191、填空题  内部控制通常包括五个要素，即内部控制环境、（）、内部控制措施、（）、监督评价与纠正。


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192、填空题  进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准。现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和（）；否则银行业金融机构有权拒绝检查。


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193、问答题  《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行贷款，应当实行什么审批制度？


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194、问答题  银监会及其派出机构在行政处罚中听证工作是由谁组织的，行政处罚决定又是由谁负责？


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195、单项选择题  依据《中国工商银行协助执行工作管理办法》，我行协助招待工作应坚持依法合规、（）、维护银行自身合法权益、不损害客户合法权益原则。

A、一切为客户利益
B、不介入纠纷
C、与有关机关合作
D、都不正确


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196、问答题  制定《中华人民共和国商业银行法》的目的是什么？


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197、填空题  保证期间不因任何事由发生（）。


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198、问答题  什么是商业银行的授信工作？


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199、单项选择题  商业银行工作人员违反规定，向关系人发放（），造成较大损失的，将构成犯罪。

A、信用贷款或担保贷款
B、个人贷款或提供贷款
C、信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件
D、个人贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件


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200、单项选择题  新修订的《会计法》自（）起施行。

A、1999年10月31日 
B、2000年1月1日 
C、2000年7月1日 
D、2000年10月1日


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201、问答题  什么是合规风险？


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202、问答题  如何改进我国的风险监管？


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203、问答题  国务院银行业监督管理机构可依照法律、行政法规规定的条件和程序对银行业金融机构的哪些事项进行审批？


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204、单项选择题  法人、其他组织和个体工商户之间的（）万元以上的单笔转帐支付属大额支付交易。

A、100
B、150
C、200
D、250


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205、问答题  银监会提出的持续性监管的理念是什么？


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206、问答题  资本金充足性的监测指标主要有哪些？


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207、多项选择题  引起货币贬值的经济政策有（）。

A、扩张性财政政策
B、紧缩性财政政策
C、扩张性货币政策
D、刺激进口的贸易政策


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208、多项选择题  下列哪些机构有权制定银行业金融机构的审慎经营规则？（）

A、全国人大及其常委会
B、国务院
C、国务院银行业监督管理机构
D、省一级银行业监督管理机构


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209、填空题  商业银行办理票据承兑结算业务，应当按规定期限兑现，（）、不得（）或者违反规定退票。


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210、问答题  通货膨胀的类型有哪些？


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211、填空题  《商业银行法》规定，商业银行已经或者可能发生（），严重影响存款人的利益时，国务院银行监督管理机构可以对该银行实行接管。


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212、问答题  怎样理解损失准备金？


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213、问答题  金融危机按照发生的领域可分为哪几类？


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214、填空题  经国务院行政审批制度改革工作领导小组审核确定，银监会保留了（）项行政许可项目。


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215、问答题  根据《商业银行信息披露暂行办法》的有关规定，各商业银行须在会计报表附注中披露关联方交易金额在多少万元以上或占商业银行净资产总额百分之几以上的关联方交易？


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216、填空题  银监会目前有（）家省级派出机构，（）家地市派出机构。


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217、单项选择题  2006年2月1日，某人预设立有限责任公司，那么，最低注册资本应为（）。

A、10万元
B、20万元
C、30万元
D、40万元


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218、填空题  商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（）、（）、（）、为存款人保密的原则。


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219、问答题  当出现何种情形时，对商业银行的接管终止？


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220、填空题  对商业银行的接管，自（）之日起开始。


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221、问答题  什么是信用风险？


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222、填空题  公司合并，应当自作出合并决议之日起（）内通知债权人，并于（）内在报纸上公告。


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223、填空题  商业银行拆出资金限于（）、（）和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金。拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要。


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224、问答题  根据《银行业监管统计管理暂行办法》的有关规定，银行业监管统计工作的基本原则是什么？


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225、问答题  呆账准备的最新定义和分类是什么？《银行贷款损失准备计提指引》规定贷款损失专项准备计提标准是什么？


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226、问答题  商业银行核心资本包括哪些内容？


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227、问答题  商业银行持有的其他银行发行的次级债券余额不得超过其核心资本的多少？


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228、单项选择题  《支付结算办法》属（）。

A、法律
B、行政法规
C、地方性法规
D、部门规章


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229、问答题  内部控制应当包括哪些要素？


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230、问答题  拨备覆盖率的计算公式是什么？


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231、填空题  发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起（）不得转让。公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起（）不得转让。


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232、问答题  银监会对外资银行分支机构或附属机构实行什么监管？


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233、单项选择题  个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额（）万元以上的款项划转属于大额支付交易。

A、20
B、40
C、60
D、80


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234、单项选择题  有限责任公司股东向股东以外的人转让股权，应当经（），公司章程对股权转让另有规定的，从其规定。

A、全体股东同意 
B、半数股东同意 
C、经持50%以上股权的股东同意 
D、其他股东过半数同意


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235、单项选择题  下列私人财产抵押，银行可接受的有（）

A、未经甲同意，乙用与甲共有的财产抵押贷款
B、未成年人甲以其财产抵押贷款
C、甲以未成年人乙的财产为自已抵押贷款
D、甲以其按份共有的财产部分抵押贷款


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236、单项选择题  2006年2月8日发起设立的某股份有限责任公司，其股东（）缴纳出资额。

A、可以分期 
B、须一次性 
C、可以分两次 
D、两次以上


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237、问答题  《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》如何规定商业银行和各级监管部门加强不良资产监测和考核？


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238、问答题  为什么要对银行进行监管？


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239、多项选择题  引发通货膨胀的原因主要哪些？（）

A、成本推进
B、结构失调
C、需求拉动
D、货币贬值


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240、单项选择题  世界上历史最悠久、最大的国际金融中心是（）。

A、伦敦
B、巴黎
C、法兰克福
D、纽约


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241、问答题  《企业集团财务公司管理办法》中规定财务公司的年度审计报告应该于每年的什么时候之前报送中国银监会？


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242、问答题  行政处罚的种类包括哪些种类？


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243、填空题  商业银行向监管部门报送的重要资料有：（）、（）。


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244、问答题  商业银行和农村信用社案件专项治理工作的目标是什么？


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245、填空题  银行的表内资产可分为（）资产和（）资产。


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246、问答题  巴塞尔银行监管委员会的《银行业有效监管核心原则》的目的是什么？


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247、多项选择题  法律规定属于国家所有的财产，属于国家所有即全民所有。下列哪些财产属于全民所有？（）

A、矿藏、水流、海域
B、文物
C、无线电频谱资源
D、国防资产


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248、问答题  《巴塞尔协议》的主要内容有哪些？


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249、问答题  什么是信息不对称，它有什么危害性？


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250、问答题  如何理解银监会应当遵循效率监管的原则？


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251、单项选择题  商业银行经营结汇、售汇业务须经哪一个有权机构批准？（）

A.中国银监会 
B.国家外汇管理局 
C.中国人民银行 
D.中国证监会


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252、填空题  控股股东，是指其出资额占有限责任公司资本总额（）以上或者其持有的股份占股份有限公司股本总额（）的股东；出资额或者持有股份的比例虽然不足（），但依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东。


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253、填空题  一个自然人只能投资设立（）公司，该公司不能投资设立（）公司。


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254、问答题  银行监管模式？


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255、单项选择题  对银行承兑汇票、委托收款，实行（）价格。

A、政府指导
B、市场调节
C、政府指导和市场调节结合
D、政府指导或市场调节


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256、填空题  商业银行法规定商业银行不得向关第发放信用贷款。其中：关系人包括：商业银行的董事、监事、（）、（）及其近亲属。


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257、问答题  国际上通行的“骆驼评级制度”主要包括哪五项内容？


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258、问答题  审核公文文稿重点把好哪几关？


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259、单项选择题  2006年2月10日，甲、乙两设立公司，那么他们设立的公司的最低注册资本应为（）。

A、3万元
B、1000万元
C、500万元
D、A和C


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260、单项选择题  商业银行对集团客户授信应实行（）。

A、行长负责制
B、客户经理制
C、民主集中制
D、专人负责制


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261、单项选择题  下列可以作为抵押物的有（）。

A、自留地使用权
B、城市土地所有权
C、私人房产
D、大团结广场


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262、填空题  商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得（），应当遵守公平竞争原则，不得（）。


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263、问答题  《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所指关联交易主要有哪些？


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264、单项选择题  对法院已冻结存款，可以（）。

A、再次冻结
B、轮侯冻结
C、多次冻结
D、以上都不正确


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265、问答题  既有风险损失又可能有风险收益的商业银行风险是什么风险？


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266、问答题  农村合作金融机构社员（股东）持有的资格股，哪些情况不得办理退股？


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267、单项选择题  根据《物权法》的相关规定，因物权的归属、内容发生争议的，利害关系人可以请求什么的权利？（）

A、确认
B、仲裁
C、判决
D、处分


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268、问答题  物价稳定的前提和实质是什么？


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269、多项选择题  按《银监会工作规则》，以下哪些文必须由主席亲自签发（）

A、行政法规
B、令
C、公告
D、通报


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270、问答题  目前我国常用的金融租赁业务有哪几种？


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271、问答题  非现场监管的主要目的有哪些？


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272、多项选择题  按照《巴塞尔新资本协议》的定义，操作风险包括如下情况（）

A、操作不当
B、系统失误
C、法律风险
D、战略风险


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273、问答题  实现监管再监督的主要办法有哪些？


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274、问答题  商业银行应按照《商业银行信息披露暂行办法》规定，如实向社会公众披露哪些信息？


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275、问答题  在《商业银行资本充足率管理办法》中，商业银行的附属资本应包括什么？


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276、单项选择题  《民法通则》和《贷款通则》在性质上属：（）

A、法律和规章
B、法规和规章
C、法律和法规
D、规章和法规


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277、问答题  商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额，但是拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总金额的多少？


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278、单项选择题  最高院司法解释规定，对社会保险基金，（）不得冻结和扣划。

A、行政机关
B、检察机关
C、法院
D、纪监部门


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279、单项选择题  任何单位和个人（）印制、发售代币票券以代替人民币在市场上流通。

A、可以
B、不得
C、征得人行同意
D、经人行批准


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280、填空题  董事会会议应有（）的董事出席方可举行。董事会作出决议，必须经全体董事的（）通过。


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281、填空题  借款人提前偿还借款的，（）计算利息。


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282、问答题  某商业银行储蓄所开业后自行停业一年，请问，这一行为是否违规？如违规应由何机构给予何种处罚？


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283、多项选择题  目前我国国债发行主要采取（）方式。

A、行政性摊派
B、柜台交易
C、承购包销
D、招标发行
E、定向募集


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284、单项选择题  对企业在银行独立开立的工会经费集中户，法院不得（）。

A、查询和扣划
B、冻结和扣划
C、查询和冻结
D、都不正确


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285、单项选择题  下列未使用了银行信用的支付方式（）。

A、电汇
B、票汇
C、托收
D、信用证


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286、填空题  证监会及其派出机构按规定可以对个人或单位在金融机构的资金帐户或存款帐户进行（）、（）。


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287、填空题  抵押物被分割或者部分转让的，抵押权人可以就（）行使抵押权。


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288、单项选择题  有效银行监管的核心原则又称巴塞尔核心原则，包括：有效银行监管的先决条件、发照和结构、审慎法规和要求、持续银行监管手段、信息要求、正式监管权力和跨国银行业等七部分25条基本原则，请问：“银行监管者应确保银行根据统一的会计准则和做法保持完备的会计记录，从而使监管者能真实公正地了解银行的财务状况和盈利水平”属于下列哪部分的原则：（）

A、审慎法规和要求
B、持续银行监管手段
C、信息要求
D、正式监管权力


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289、填空题  根据现行的《银行帐户管理办法》，银行结算帐户分为四类：（）。


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290、问答题  按五级分类划分，贷款可分为哪些形态？


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291、单项选择题  甲某于1999年初在工行某支行借个人住房贷款10万元，本年6月，甲某在一起意外事故中下落不明，该支行预对该公民申请宣告死亡，那么该支行最早应于（）提出申请

A、2000年6月
B、2000年7月
C、2001年6月
D、2001年7月


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292、单项选择题  各支行将反洗钱培训情况，按（）编制汇总表并于每（）后（）日内报分行反洗钱工作领导小组办公室。

A、月、月、10
B、季、季、20
C、月、月、20
D、季、季、10


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293、问答题  金融监管模式的确定，与一个国家的什么因素密切相关？


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294、问答题  公文的复印件可作为正式公文使用吗？


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295、填空题  依最高院《关于民事诉讼证据的若干规定》的规定，当事人对举证期限（）；由人民法院指定的，指定的期限不少于（）。


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296、问答题  《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行资本应抵御哪些风险？


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297、填空题  银行业监督管理机构对银行进行现场检查时，检查人员不得少于（）人，并出示合法证件和检查通知书。


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298、单项选择题  借款合同属（）。

A、无名合同
B、实名合同
C、有名合同
D、规章合同


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299、问答题  农村信用社贷款风险五级分类坚持什么原则，并要按照什么要求进行考核管理？


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300、多项选择题  按照巴塞尔《有效银行监管的核心原则》，属于内部控制主要内容的有（）

A、组织结构
B、会计规划
C、风险评估
D、对资产和投资的实际控制


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