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1、单项选择题 金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有（）
A.绝对独立性
B.相对独立性
C.依附性
D.纯技术性
2、多项选择题 下列关于我国现行法律体系的说法，正确的有（）
A.我国现行法律体系包括反洗钱法律、反洗钱行政法规、反洗钱部门规章三个层次
B.我国的反洗钱相关法律主要有《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》
C.我国现行的与反洗钱有关的行政法规主要包括《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《金融违法行为处罚办法》、《外汇管理条例》
D.《金融机构反洗钱规定》和《外资金融机构管理条列实施细则》属于反洗钱行政法规范畴
E.《人民币银行结算账户管理办法》、《证券登记结算管理办法》和《大额现金支付登记备案规定》属于反洗钱部门规章范畴
3、填空题 中国人民银行分支行如需延期，应报本行（）或者主管副行长批准。
4、问答题 哪些资金需要纳入专用存款账户使用和管理？
5、多项选择题 根据《反洗钱法》的规定，可以采取临时冻结措施的有（）
A.调查可疑交易活动
B.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
C.调查人员发现被调查对象有向境外转款迹象的
D.经中国人民银行或其省级分支机构负责人批准
E.经中国人民银行负责人批准
6、判断题 《刑法》对洗钱犯罪的规定只有第191条。
7、问答题 金融机构发现可疑交易应如何处理？
8、多项选择题 关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构，下列说法正确的是（）
A.调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备
B.这也是反洗钱调查中的必经程序
C.人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的、时间、场所、范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由
D.通知期限的长短要视调查的性质和种类而定
E.需要金融机构进行准备的，应提前7天通知
9、判断题 中国人民银行当前反洗钱监管的主要内容是加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效。
10、多项选择题 反洗钱调查与反洗钱检查在以下哪几个方面存在着显著不同？（）
A.形式不同
B.客体不同
C.对象不同
D.目的不同
E.结果不同
11、判断题 公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作。
12、问答题 洗钱对金融市场有什么危害？
13、单项选择题 对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（）
A.进场时出示
B.进驻前两个个工作日送达被检查机构
C.进驻前两天送达被检查机构
D.进驻前五天送达被检查机构
14、问答题 哪些行为构成“洗钱罪”，应受到什么样的刑罚？
15、多项选择题 股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）
A.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准
B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D.登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件
16、问答题 反洗钱行政调查的适用条件有哪些？
17、单项选择题 《反洗钱调查通知书》的合法要件是（）
A.经过中国人民银行及其省一级分支机构负责人的批准
B.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章
C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构反洗钱部门的公章
D.在金融机构出示
18、单项选择题 下列那些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）
A.省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任）
B.人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长
C.人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长
D.人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长
19、问答题 客户身份识别制度中的受益人指的是什么？
20、单项选择题 中国人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（）
A．反洗钱立法
B．制定金融业反洗钱规则的职能
C．对金融业反洗钱的行政管理职能
D．负责反洗钱的资金监控
21、问答题 《反冼钱法》规定“其他依法负有监督管理职责的部门、机构”指的是什么？
22、问答题 根据金融行动特别工作组（FATF）2003年6月20日修订的反洗钱《四十项建议》，反洗钱国际合作主要包括哪几个方面的合作？
23、判断题 客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。
24、多项选择题 反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同？（）
A.性质不同
B.主体不同
C.对象不同
D.启动程序不同
E.采取措施不同
25、判断题 调查人员在实施反洗钱调查时，向被调查机构出示调查通知书，就是表明该合法人员是在依法履行职责，而不是个人行为。
26、多项选择题 关于尽职责任，以下说法正确的是（）
A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。
B.尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。
C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，
D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准
E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性
27、问答题 《反洗钱法》中对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有何规定？
28、单项选择题 下列现场检查程序合法的是（）
A.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。
B.现场检查时，检查人员不得少于2人，并应向被检查单位出示现场检查通知书。
C.现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。
29、问答题 反洗钱调查中封存的适用条件有哪些？
30、填空题 反洗钱监管的协调合作包括反洗钱的国际合作和（）。
31、问答题 《反洗钱法》中规定反洗钱信息交流机制包含哪两方面内容？
32、判断题 按救济的实施主体性质不同，对反洗钱调查违法的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济。
33、多项选择题 关于我国反洗钱组织体系，以下说法正确的是（）
A.我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织
B.我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构
C.我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关
D.被监管机构包括金融机构和特定非金融机构
E.行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会
34、问答题 反洗钱专门机构指的是什么？
35、问答题 存款人开立银行结算账户，其账户名称应如何确定？
36、判断题 反洗钱调查主体为国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。
37、问答题 金融行动特别工作组反洗钱《四十项建议》第九项、欧盟2005年反洗钱第三号指令第4部分均规定，金融机构在满足哪几项条件的情形下，可以依靠中介机构或具有类似地位的第三方机构识别客户身份，但不包括重新识别客户身份？
38、问答题 《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有哪些？
39、单项选择题 金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应给予什么处罚（）
A、处80万元以上500万元以下罚款
B、处50万元以上500万元以下罚款
C、处20万元以上50万元以下罚款
D、处10万元以上30万元以下罚款
40、多项选择题 我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面？（）
A.建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行
B.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行
C.建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行
D.建立员工的培训制度
E.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容
41、问答题 对超额携带现金和无记名有价证券出入境的通报制度是怎么规定的？
42、问答题 请回答《中华人民共和国刑法》第191条中关于洗钱罪的七种上游犯罪？
43、问答题 客户的“身份基本信息”包括哪些要素？
44、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于哪些金融机构？
45、问答题 反洗钱的双边司法协助通常都包括了哪些？
46、问答题 金融机构在什么情况下，应当识别客户身份？
47、填空题 根据《反洗钱法》规定，只要是中国人民银行或者其分支机构发现的可疑交易活动，需要调查核实的，中国人民银行或者其省一级分支机构均可以向（）进行调查。
48、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？
49、多项选择题 纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括（）
A.从单纯打击转向预防和打击并重
B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
C.以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善
D.反洗钱国际合作机制日益重要
E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用
50、判断题 金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议没有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度。
51、判断题 金融情报机构必须对接收的所有报告进行实时分析。
52、问答题 一般而言，反洗钱内控制制度的设计和制定至少应达到哪些目标？
53、问答题 人民银行根据履行反洗钱职责需要，可以采取什么措施进行反洗钱现场检查？
54、单项选择题 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）
A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年
55、判断题 在美国遭到“9•11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。
56、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时候发布的？
57、填空题 中国人民银行发现可疑交易活动，需要调查核实的，只能向（）进行调查。
58、单项选择题 在反洗钱调查中，金融机构不具有下列哪项权利？（）
A.拒绝调查的权利
B.清点并保存封存清单的权利
C.逾期自动解除封存的权利
D.逾期自动解除冻结的权利
59、问答题 某金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？
60、问答题 在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务？
61、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指（）。
A.为打击毒品犯罪采取的措施
B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为
C.为打击非法金融活动采取的措施
D.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为
62、问答题 反洗钱现场检查主体有哪些？
63、填空题 现场检查后，对未涉及的具体事项、证据不足、评价依据或标准不明确的事项不作（）。
64、问答题 KYC的中文含义是指什么？其包含什么内容？
65、填空题 原则上一个被检查机构建立一个档案，档案资料按（）顺序整理装订。
66、单项选择题 关于反洗钱调查组，下列说法正确的是（）
A.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前视情况可以成立调查组
B.调查组成员不得少于3人
C.调查组成员均应持有中国人民银行执法证
D.中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员不能作为调查组成员
67、单项选择题 短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（）个营业日内。
A、5
B、10
C、15
D、20
68、填空题 现场检查事实认定书最迟于现场检查离场次日起（）个工作日内完成。
69、填空题 司法型或（）金融情报机构建立在国家的司法系统里，并且通常具有检察部门的权限。
70、多项选择题 中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担着（）
A.具体规划金融业反洗钱规则的行政规章
B.金融业反洗钱政策制定
C.在金融行业指导和部署的反洗钱工作
D.对金融机构和非金融机构监管
E.反洗钱资金监测
71、判断题 被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到现场检查意见告知书之日起10日内向发出现场检查意见告知书的上级中国人民银行提出陈述、申辩意见。
72、多项选择题 反洗钱调查与洗钱案件协查在以下哪几个方面存在着一定的差异？（）
A.性质不同
B.调查权来源不同
C.责任归属不同
D.目的不同
E.客体不同
73、单项选择题 以下职责不是现场检查组长的职责？（）
A.主持进场会谈
B.决定现场检查进度
C.确认现场检查结果
D.主持离场会谈
74、多项选择题 反洗钱的目标应该包括（）
A.洗钱刑事犯罪化
B.建立起有效的洗钱防范机制
C.增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力
D.提高相关机构和人员的反洗钱能力
E.在国际开展卓有成效的反洗钱合作
75、多项选择题 对于保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）
A.确认投保人与被保险人的关系
B.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息
D.核对投保人、被保险人、指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
E.登记投保人、被保险人、指定受益人的身份基本信息
76、问答题 反洗钱调查过程中，查阅、复制措施的适用条件有哪些？
77、判断题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》均规定了大额和可疑交易的报告程序。
78、问答题 与其他形式的法律合作相比，司法协助的独特之处是什么？
79、多项选择题 下列调查措施中，具有保全性质的是？（）
A.封存
B.临时冻结
C.复制
D.询问
E.查阅
80、问答题 金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的是什么？
81、多项选择题 下列关于英国反洗钱的法律体系的说法，正确的有（）
A.第一层次是指由英国议会制定的单行法律
B.第二层次是由财政部根据法律的授权制定的《反洗钱条例》
C.第三层次是金融监管机构和自律组织制定的指引、准则
D.《1986年毒品贩运犯罪法》、《1988年刑法》、《1989年预防恐怖主义法令》和《1990年刑法》属于由英国议会制定的单行法律
E.《2002年犯罪收益法》、《2000年反恐法》、《2001年反恐法》属于由英国议会制定的单行法律
82、问答题 如何判定可疑交易？
83、单项选择题 在反洗钱调查中，不能采取下列哪种调查方式？（）
A.现场调查
B.书面调查
C.综合调查
D.直接向被调查对象调查
84、问答题 金融机构有哪些大额交易应当向中国反洗钱监测分析中心报告？
85、问答题 中国人民银行反洗钱非现场监管包括什么内容？
86、问答题 反洗钱调查中的封存指的是什么？
87、多项选择题 关于反洗钱保密制度，下列说法正确的是（）
A.中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供
B.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
C.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密
D.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供
E.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供
88、问答题 简述非法吸收公众存款罪？
89、问答题 欧亚反洗钱与反恐融资小组成立的时间、地点及创始成员国？
90、问答题 为什么将中国人民银行确定为我国的反洗钱行政主管部门？
91、判断题 被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认，但不得提出异议。
92、判断题 反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。
93、判断题 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。
94、多项选择题 中国人民银行省一级分支机构之间在反洗钱调查上的管辖以地域管辖为原则，即负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查。其中，“本辖区内的可疑交易活动”包括（）
A.可疑账户的开户地在本辖区内
B.可疑交易的存款地在本辖区内
C.可疑交易的付款地在本辖区内
D.可疑交易的收款地在本辖区内
E.可疑交易的中转地在本辖区内
95、问答题 洗钱的融合阶段又称什么阶段？
96、判断题 在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。
97、问答题 客户身份识别制度指的是什么？
98、单项选择题 金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处（）罚款。
A、500元－1000元
B、1000元－5000元
C、2000元－10000元
D、10000元－50000元
99、问答题 反洗钱调查过程中，被调查机构的权利有哪些？
100、问答题 请列举8种破坏金融管理秩序犯罪的罪名？
101、问答题 对违反《反洗钱法》第三十一条规定的金融机构应如何处罚？
102、单项选择题 下列可疑交易活动中，哪一项不一定由中国人民银行总行管辖？（）
A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动
B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动
C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的
D.中国人民银行总行认为需要调查的其他可疑交易活动
103、填空题 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担（）的责任。
104、单项选择题 影响沥青软化点试验结果的最主要因素是（）。
A、沥青的标号；
B、升温起始温度由5℃改为2℃；
C、试验烧杯容器体积的改变；
D、升温加热速率的改变；
105、问答题 客户交易记录包括哪些内容？
106、单项选择题 法洛四联症中决定血流动力学的关键是（）
A.室间隔缺损
B.肺动脉狭窄
C.主动脉骑跨
D.右心室肥厚
E.以上都是
107、判断题 反洗钱调查权在权属本质上是一种行政权。
108、问答题 联合国《反腐败公约》如何生效？我国何时签署？
109、问答题 反洗钱行政主管部门实施调查行为主要表现为几种形式？
110、问答题 按照反洗钱法规定，国务院金融监督管理机构的反洗钱职责有哪些？
111、单项选择题 中国反洗钱监测分析中心在下列哪个机构领导下开展工作？（）
A.中国人民银行
B.公安部
C.银监会
D.安全部
112、多项选择题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）是由下列哪些部门联合发布的？（）
A.中国人民银行
B.银监会、证监会、保监会
C.银行业协会、证券业协会、保险业协会
D.检察院
E.公安部
113、问答题 制定实施《反洗钱法》有什么重大意义？
114、多项选择题 对于新客户信息档案应该（）
A、定期检查
B、定期抽查
C、及时更新
D、不定期检查
115、判断题 根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。
116、判断题 《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。
117、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指哪些机构？
118、多项选择题 根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚？（）
A.拒绝反洗钱调查的
B.阻碍反洗钱调查的
C.拒绝提供调查资料的
D.故意提供虚假材料的
E.故意提供虚假说明的
119、问答题 “开立单位银行结算账户申请书”应记载哪些事项？
120、多项选择题 《反洗钱调查通知书》的不同格式可以分别适用于（）
A.直接调查
B.间接调查
C.现场调查
D.书面调查
E.跨辖区调查
121、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》是在什么时间？什么会议上通过的？
122、问答题 反洗钱调查中的查阅和复制与刑事诉讼中的调查取证有什么本质区别？
123、单项选择题 以下职责不是现场检查主查人的职责的是（）
A.主持进场会谈和离场会谈
B.决定现场检查进度
C.组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书
D.对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理
124、问答题 司法协助按涉及的诉讼类别划分可以分为哪几种？
125、判断题 中国人民银行及其省一级分支机构发现可疑交易活动时，应当登记，作为反洗钱调查的原始材料，妥善保管、存档备查。
126、问答题 金融机构设立反洗钱专门机构或者指定内设部门负责反洗钱工作还主要包括哪两个方面的含义？
127、填空题 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、（）或者经营状况等信息。
128、问答题 单位银行结算账户包括哪些种类？
129、填空题 同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交（）交易报告。
130、填空题 尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的（）性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动，而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。
131、多项选择题 单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）
A.确认投保人与被保险人的关系
B.确认投保人与受益人的关系
C.确认被保险人与受益人的关系
D.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
E.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
132、问答题 美国们970年银行保密法》建立了什么制度？
133、问答题 反洗钱《现场检查意见书》包括哪些内容？
134、多项选择题 建立客户信息档案应该包括（）
A、客户的地址
B、客户的联系电话
C、法人或主要负责人的有效身份信息
D、具体经办人或授权代理人的有效身份信息
135、单项选择题 加入下列哪个国际组织是金融情报机构国际化的趋势？（）
A.埃格蒙特集团
B.金融行动特别工作组
C.世界银行
D.国际货币基金组织
136、多项选择题 按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为（）
A.现场调查
B.主动调查
C.非现场调查
D.直接调查
E.间接调查
137、问答题 金融机构在履行客户身份识别义务时，应将哪些情况作为可疑行为上报中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构？
138、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额转账交易指什么？
139、问答题 反洗钱调查中的复制指的是什么？
140、单项选择题 对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
141、问答题 《反洗钱法》的内容包括什么章节？
142、问答题 各职能部门在履行反洗钱义务时，对确保客户身份资料和交易信息安全有何规定？
143、判断题 国际惯例要求金融情报机构是绝对独立的机构。
144、填空题 金融情报机构在反洗钱体系中具有（）作用。
145、多项选择题 各个国家洗钱犯罪主体构成的说法，正确的是（）
A.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体
B.中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体
C.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D.中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
E.国际刑法范围规范的立场原则比较统一，一般认为上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体
146、问答题 金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；并区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取哪些措施？
147、单项选择题 下列法律、规章和规范性文件中，哪个没有规定反洗钱调查的程序和措施？（）
A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》
148、问答题 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？
149、多项选择题 关于反洗钱调查的程序，下列说法正确的是（）
A.我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施
B.科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率
C.科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害
D.反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称
150、单项选择题 以下对金融机构的反洗钱的说法正确的是（）
A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。
C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。
151、填空题 主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作现场检查事实认定书，内容包括被查单位名称、检查项目、（）、事实描述等。
152、问答题 金融行动特别工作组规定，金融机构应制订哪些反洗钱和反恐融资措施？
153、单项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指（）。
A.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上
B.交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上
C.交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上
D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上
154、多项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）
A.组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测
B.制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D.在职责范围内调查可疑交易活动
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
155、问答题 《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指什么？
156、单项选择题 根据《反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）
A.中国人民银行或者其省一级分支机构
B.银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构
C.公安机关
D.人民检察院和人民法院
157、多项选择题 与客户的业务关系存续期间发生以下（）情况需要重新识别客户身份。
A、客户要求变更身份信息
B、客户的交易行为出现异常
C、怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的
D、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形
158、问答题 反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案，必须符合哪些条件？
159、单项选择题 人民银行沈阳分行在开展反洗钱调查时，无权实施下列哪些措施？（）
A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.临时冻结
160、填空题 1995年的（）会议上明确了“金融情报机构是一个负责接收（若经允许，也可索取）、分析并向职能部门移送被披露的金融信息的全国性核心机构”。
161、多项选择题 下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）
A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织
B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织
C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织
D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会
E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织
162、问答题 国际社会对信息披露和隐私保护问题的一般做法有哪些？
163、多项选择题 以下关于可疑交易报告主体说法正确的是（）
A.可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收
B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收
C.可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告
D.可疑交易报告仅由金融机构总部提交
E.可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交
164、问答题 “反洗钱合作”指的是什么？
165、问答题
私人银行帮助隐秘非法交易。案情介绍
本案涉及的这家银行为客户提供机构经纪业务，零售经纪业务，个人客户服务，全球股票衍生工具，有价证券服务，期货服务和保证金借款业务。银行的客户可以与银行签订私人客户协定，然后便可以通过电话或传真进行交易。调查非常困难，匹配被怀疑的信托账户的来款与罪犯汇往国外的往款难度非常大。在重新梳理了银行存款和取款的所有记录后，发现罪犯通过国际电汇的方式将等量的资金汇往国外，但是汇款记录上的汇款人却不是该罪犯而是一家商人银行。这表明掩盖立案资金汇划的另一种途径。
简述在本案中我们应吸取的教训
166、填空题 客户身份资料包括记载（）、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
167、问答题 具有反洗钱功能的综合性国际组织有哪些？
168、问答题 中国人民银行令（2007）第1号发布了什么办法？
169、问答题 向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的可疑交易活动与行政执法机关向公安机关移送案件有何区别？
170、问答题 《反洗钱法》第二十三条第一款规定中国人民银行可以向金融机构进行调查。这里所指的金融机构包括哪些？
171、问答题 客户身份识别制度中“受益人”的定义？
172、问答题 《反洗钱法》规定：反洗钱行政主管部门及从事反洗钱工作的人员违法行为有哪几种？
173、单项选择题 根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为（）
A.中国人民银行工作证
B.中国人民银行执法证
C.中国人民银行入门证
D.中国人民银行调查证
174、问答题 我国开展反洗钱国际合作的基本依据是什么？
175、问答题 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易的情形有几种？
176、问答题 哪些机构应该履行反洗钱义务？
177、多项选择题 下列国际组织或机构中，对金融情报机构的概念、职能和价值基本达成共识的有（）
A.联合国
B.世界银行
C.国际货币基金组织
D.金融行动特别工作组
E.埃格蒙特集团
178、单项选择题 反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指（）
A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为
B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为
C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为
D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为
179、判断题 《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释为反洗钱调查提供了各种救济途径，包括行政救济和司法救济，充分保障行政相对人的合法权益。
180、问答题 澳大利亚们988年金融交易报告法》中“现金交易”如何理解？
181、填空题 来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）于来自于其他国家（地区）的客户。
182、单项选择题 检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行行长或者主管副行长批准，并于什么时间告知被查单位？（）
A.现场检查通知书确定的离场日10天前
B.现场检查通知书确定的离场日5天前
C.现场检查通知书确定的离场日3天前
D.现场检查通知书确定的离场日2天前
183、多项选择题 以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？（）
A.金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份
B.在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证
C.对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。
D.一定要将高级别政府官员列为高风险客户
E.应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流
184、问答题 反洗钱调查的客体是什么？
185、问答题 我国哪部法律是预防洗钱活动的？
186、判断题 《反洗钱法》对金融机构和特定非金融机构的范围以及反洗钱义务进行了明确规定。
187、问答题 《反洗钱法》第十四条中国务院有关金融监督管理机构主要是指哪几个部门？
188、多项选择题 洗钱的三个阶段包括（）
A.放置阶段
B.处置阶段
C.离析阶段
D.分析阶段
E.融合阶段
189、单项选择题 人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？（）
A.相应的法律文书的
B.现场检查人员的现场作业。
C.现场检查报告。
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。
190、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》什么时间开始施行？
191、问答题 “FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写？
192、问答题 中国人民银行根据谁授权代表中国政府开展反洗钱国际合作？
193、单项选择题 在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是非必经程序？（）
A.登记备案
B.调查审批
C.成立调查组
D.拟定调查方案
194、多项选择题 在反洗钱调查结束阶段的主要工作是（）
A.制作反洗钱调查报告表，提出调查处理意见
B.反洗钱调查报告表的批准
C.解除封存（针对调查中采取了封存措施的情况）
D.报案（针对需要报案的情况）
E.立卷归档
195、问答题 银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，应在几个工作日内办理撤销手续？
196、单项选择题 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成员不得少于（）
A.1人
B.2人
C.3人
D.5人
197、多项选择题 关于拟定调查方案，下列说法正确的是（）
A.事先制订调查方案可以统一部署、协调各方面工作，避免调查的盲目性
B.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。
C.公安机关在办理刑事案件过程中有类似的操作
D.拟定调查方案并非反洗钱调查的必经程序
E.是否要拟定调查方案，要调查组视调查事项的复杂、重大程度而定
198、多项选择题 人民银行下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）
A.上海总部
B.武汉分行
C.深圳市中心支行
D.珠海市中心支行
E.上海营业管理部
199、问答题 反洗钱调查中的询问措施与刑事侦查中的询问有什么本质区别？
200、单项选择题 根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列（）情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施（）
A.该客户有向境外转款的迹象
B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外
D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户
201、多项选择题 完整的客户身份识别包括哪些基本要求（）。
A、客户接受政策（包括记录保存）
B、验证客户身份
C、对风险账户实施持续监测
D、风险管理
202、多项选择题 中国反洗钱检测中心的枢纽作用表现在（）
A.其分析监测工作具有直接性和高效性
B.增强了反洗钱工作的系统性
C.提高了执法体系打击犯罪活动的预见性和主动性
D.有效打击犯罪的同时兼顾隐私权保护
E.是参与国际反洗钱合作的必然要求
203、判断题 金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向中国人民银行报告。
204、判断题 人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。
205、判断题 在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。
206、多项选择题 反洗钱调查中的封存应严格执行什么程序（）
A、会同在场的金融机构工作人员查点清楚
B、当场开列清单一式二份
C、调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章
D、封存清单一式二份，经调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章后。调查人员和金融机构各执一份封存清单
207、判断题 查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。
208、填空题 金融机构应按（）度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度建设情况。
209、判断题 反洗钱调查人员不得少于2人，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在进行反洗钱调查时，实际到场进行调查的工作人员，至少应当为2人，或者在2人以上。
210、问答题 洗钱罪与洗钱行为的区别是什么？
211、判断题 客户身份资料，自建立业务关系或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
212、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定识别或者重新识别客户身份的措施有哪几种？
213、单项选择题 关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体，以下说法错误的是（）
A.中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场检查的主体资格。
B.中国人民银行及其分支机构具有对金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。
C.中国人民银行及其分支机构具有对特定非金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。
D.中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。
214、多项选择题 金融情报机构的非核心功能包括（）
A.合规监管
B.实施行政强制性措施
C.培训报告机构人员
D.研究前沿问题
E.教育公众
215、多项选择题 下列哪些负责人有权审批反洗钱调查报告表？（）
A.中国人民银行反洗钱局主管副局长
B.中国人民银行武汉分行行长
C.中国人民银行宁波市中心支行主管副行长
D.中国人民银行营业管理部主任
E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长
216、填空题 从形式上看，反洗钱检查与（）都是人民银行在履行反洗钱行政职责过程中，为实现特定的行政目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。
217、问答题 《反洗钱法》对洗钱活动的举报有何规定？
218、问答题 人民银行省以下分支机构履行反洗钱职责的实践中，获得了哪些经验？
219、单项选择题 对于以下哪种行为的金融机构，即使情节特别严重也不能责令停业整顿（）
A.未按照规定履行客户身份识别义务的
B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
D.未按照规定建立健全反洗钱内控制度的
220、判断题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，可以用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼。
221、多项选择题 反洗钱调查涉及封存的程序包括（）
A.会同在场的金融机构工作人员查点清楚
B.当场开列清单一式二份
C.调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章
D.封存清单的交付，一份交金融机构，一份附卷备查
E.封存满一个月的，自动解除封存
222、单项选择题 中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的，应填写下列哪种格式文书报批？（）
A.《可疑交易活动登记表》
B.《反洗钱调查审批表》
C.《现场调查通知书》
D.《书面调查通知书》
223、问答题 洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些？
224、单项选择题 对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
225、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指那些行为？
226、多项选择题 根据《反洗钱法》的规定，下列哪些情况下不能采取临时冻结措施？（）
A.某银行向当地人民银行报告了客户张三的可疑交易报告，称张某向美国大量汇款
B.某省人民银行对张三的可疑交易活动进行反洗钱调查，发现张三有继续向美国转款的迹象
C.在对张三进行反洗钱调查时，调查人员发现张三有通过福建某地下钱庄向美国转款的迹象
D.在对张三的A账户进行反洗钱调查时，张三突然提出将调查未涉及到的B账户资金转往美国
E.在对张三进行反洗钱调查时，张三提出将被调查账户的资金转给境内李四账户，而李四账户是福建某地下钱庄操控账户
227、多项选择题 中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）
A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结
228、问答题 一般来说，通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪四方面内容？
229、问答题 反洗钱调查与洗钱案件协查有哪些区别？
230、单项选择题 对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
231、判断题 在对信息和金融报告的分析中，电子化的数据库和分析工具完全可以达到分析工作的所有要求。
232、多项选择题 关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施，下列说法正确的有（）
A.确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份
B.确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构
C.获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息
D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况
E.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施
233、多项选择题 洗钱的主要方式包括（）
A、利用金融机构
B、投资办产业
C、利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制
D、通过市场的商品交易活动
E、其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等
234、问答题 人民银行从事反洗钱的工作人员有哪些行为依法给予行政处分？
235、多项选择题 在对特定非金融行业的反洗钱监管方面，中国人民银行会同国务院有关部门可以制定（）
A.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围
B.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的审批制度
C.特定非金融机构应履行的反洗钱义务
D.对特定非金融机构开展反洗钱监督管理的具体办法
E.对特定非金融机构进行现场检查的具体办法
236、判断题 在实践中，反洗钱调查一般分为四个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段、临时冻结阶段和调查结束阶段。
237、单项选择题 在反洗钱调查中，金融机构享有的下列哪项权利的依据不是《反洗钱法》？（）
A.拒绝调查的权利
B.获得救济的权利
C.核对、补充和更正讯问笔录的权利
D.逾期自动解除冻结的权利
238、判断题 中国人民银行根据有关法律和规章制定并颁布的《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）是反洗钱调查的重要依据。
239、多项选择题 《金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法（2004）》对每项建议设定了哪几种评估级别？（）
A.合规
B.基本合规
C.部分合规
D.不合规
E.不适用
240、多项选择题 现场检查的主要目的是（）
A.判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求
B.判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序
C.判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告
D.对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价
E.对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价
241、多项选择题 金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议要求在哪些行业推行客户身份识别制度？（）
A.赌场
B.房地产代理商
C.贵重金属交易商和珠宝商
D.律师、公证人和其他独立法律专业人士及会计师
E.拍卖行
242、填空题 现场检查通知书正式文本在进驻前（）天送达被检查机构。
243、问答题 什么是《爱国者法案》？
244、问答题 《反冼钱法》从什么时间起施行？
245、判断题 广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。
246、问答题 实施反洗钱现场检查时，检查组应向被查单位出示什么？
247、问答题 为防范不法分子从事洗钱等违规活动，《人民币银行结算账户管理办法》从哪些方面强化了账户管理？
248、多项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对反洗钱调查的规定包括（）
A.专门对反洗钱调查程序和调查措施进行了详细的规范
B.对反洗钱调查的客体——可疑交易活动予以明确
C.将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一
D.要求金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作
E.规定了中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施
249、判断题 原则上，中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项。
250、单项选择题 反洗钱调查报告表应当经下列哪些负责人批准？（）
A.省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任）
B.人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长
C.人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长
D.人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长
251、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？
252、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》什么时候施行？
253、单项选择题 反洗钱调查的基本原则不包括（）
A.合法原则
B.合理原则
C.公开原则
D.效率原则
254、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》共多少章、多少条？
255、多项选择题 M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（）
A.应当经负责人批准
B.应当经高级管理层批准
C.应当报告当地中国人民银行分支机构
D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
256、判断题 根据我国现行《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释的规定，人民银行在反洗钱调查过程中出现行政违法行为，侵害公民、法人或其他组织的合法权益的，应承担相应的行政法律责任。
257、判断题 被询问人可以自行提供书面材料，但调查人员无权要求被询问人自行书写。
258、问答题 金融诈骗犯罪主要有哪几种，请列举？
259、判断题 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。
260、判断题 反洗钱调查人员在询问前应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。
261、问答题 典型的洗钱活动通常有几个阶段？
262、问答题 什么是FATF组织？
263、问答题 什么是持有、使用假币罪？
264、问答题 反洗钱调查中的询问，指的是什么？
265、问答题 为什么说国务院金融监管机构不承担具体的金融机构反洗钱监管职责？
266、判断题 中国人民银行地市中心支行、县（市）支行不具有反洗钱调查权，因此其工作人员不能作为调查组成员。
267、单项选择题 对可疑交易标准进行明确规定的是（）
A.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）
C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）
268、问答题 金融机构如何开展大额交易和可疑交易报告工作？
269、多项选择题 金融情报机构的核心功能包括（）
A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息
B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息
C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息
D.培训报告机构人员
E.对报告机构进行合规监管
270、问答题 反洗钱调查中的临时冻结措施的适用条件有哪些？
271、单项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额现金交易指什么（）
A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B、单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
C、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值2万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
D、单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
272、单项选择题 中国反洗钱监测中心不具备下列哪项基本功能？（）
A．收集金融信息
B．分析金融信息
C．分发金融信息和分析结果
D．进行反洗钱行政调查
273、问答题 《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些专用存款账户在开立时应报中国人民银行核准或批准？
274、问答题 简述中国人民银行的反洗钱职责？
275、多项选择题 金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列（）风险因素。
A.客户的特点或者账户的属性
B.信用等级
C.地域
D.业务
E.行业
276、判断题 当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，不影响资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。
277、多项选择题 反洗钱监管制度包括（）
A.反洗钱法律制度
B.监管体制
C.监管手段
D.监管方法
E.可疑交易调查
278、问答题 某金融机构工作人员违反保密规定，将反洗钱调查的信息泄露给当事人，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？
279、多项选择题 多级离心杲轴向力所采用的平衡方法有（）。
A.叶轮对称排列法
B.采用平衡鼓
C.采用平衡盘
D.采用平衡鼓与平衡盘联合装置
280、问答题 什么是《反洗钱法》规定的“双罚”内容？
281、问答题 简述金融诈骗罪种类。
282、问答题 反洗钱行政管理体制要解决的核心问题是什么？
283、判断题 反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开。
284、问答题 金融机构的哪些交易或行为属于可疑交易？
285、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用我国境内哪些金融机构？
286、判断题 调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础。
287、问答题 洗钱离析阶段又称什么阶段？
288、问答题 《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则包括哪些内容？
289、多项选择题 下列关于金融行动特别工作组（FATF）的说法，正确的有（）
A.金融行动特别工作组（FATF.成立于1989年的西方七国首脑会议
B.我国于2006年正式成为金融行动特别工作组成员
C.中国香港特别行政区是金融行动特别工作组（FATF.的正式成员
D.金融行动特别工作组（FATF.的主要成果包括提出反洗钱于反恐怖融资40+9项建议和公布不合作国家和地区名单
E.金融行动特别工作组（FATF.是目前全球最用影响的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织
290、问答题 要落实反洗钱工作中“了解你的客户”要求，如何在账户开立环节把好第一个关口？
291、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定是什么？
292、单项选择题 下列调查措施中，具有证据保全性质的是（）
A.查阅
B.复制
C.封存
D.临时冻结
293、问答题 金融机构按年度应向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息包含什么内容？
294、填空题 中国人民银行分支行现场检查时，如需延期退场，应报上级（）批准。
295、单项选择题 下列哪种情形下，调查组应提出报案的处理意见？（）
A.经调查确认可疑交易活动不属实
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的
C.经调查不能排除洗钱嫌疑的
D.经调查事实仍不清楚的
296、单项选择题 最后要在反洗钱调查报告表上签名确认正式完成调查组的工作使命的是（）
A.主要调查人员
B.调查组组长
C.省级以上人民银行反洗钱部门负责人
D.省级以上人民银行负责人
297、问答题 金融机构发现大额交易时应该怎样报告？
298、问答题 反洗钱专门机构是指什么？
299、问答题 《反洗钱法》规定金融机构作为反洗钱义务主体，主要的义务有几项？
300、多项选择题 反洗钱调查的性质主要包括（）
A.强制性
B.非强制性
C.司法性
D.准司法性
E.涉密性