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1、问答题 为防范不法分子从事洗钱等违规活动，《人民币银行结算账户管理办法》从哪些方面强化了账户管理？
2、判断题 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。
3、问答题 客户身份识别制度中的受益人指的是什么？
4、判断题 我国于2005月1月成为金融行动特别工作组的正式成员。
5、问答题 《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些专用存款账户在开立时应报中国人民银行核准或批准？
6、问答题 与其他形式的法律合作相比，司法协助的独特之处是什么？
7、判断题 调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础。
8、问答题 反洗钱调查中的临时冻结措施与其他行政机关或司法机关的冻结措施有什么不同？
9、问答题 在反洗钱调查时，账户信息指什么？
10、判断题 洗钱案件协查是指在侦查洗钱案件过程中，侦查机关请求人民银行予以协助侦查的情况下，人民银行实施的协助侦查机关侦查洗钱案件有关情况的活动。
11、判断题 《刑法》对洗钱犯罪的规定只有第191条。
12、判断题 调查组在实施反洗钱调查前，应提前7天通知金融机构。
13、问答题 澳大利亚们988年金融交易报告法》中“现金交易”如何理解？
14、多项选择题 金融机构在反洗钱调查中的义务包括（）
A.配合调查的义务
B.如实提供信息的义务
C.不得拒绝的义务
D.不得阻碍的义务
E.提供必要经费的义务
15、多项选择题 按不同内容，金融机构向金融情报中心提交的报告包括（）
A.可疑交易报告
B.恐怖主义融资交易报告
C.大额交易报告
D.反洗钱内控制度报告
E.反洗钱工作自查报告
16、填空题 免责条款是反洗钱交易报告制度的（）组成部分。
17、问答题 金融机构的哪些交易或行为属于可疑交易？
18、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么？
19、单项选择题 短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（）个营业日内。
A、5
B、10
C、15
D、20
20、判断题 调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式。这两种调查方式只能选择其中之一。
21、判断题 在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。
22、多项选择题 反洗钱调查的法律或规范依据包括（）
A.《反洗钱法》和《中国人民银行法》
B.《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释
C.《金融机构反洗钱规定》（2006）和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）
E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）
23、多项选择题 下列描述中，哪些是属于混合型金融情报机构的特征？（）
A.设置的目的是为了获得将所有因素结合在一起的优势
B.一些金融情报机构结合了行政型和执法型金融情报机构的特点
C.还有一些金融情报机构将海关和警察部门的权力结合在一起
D.来自于各种监管和执法机构的员工都在金融情报机构里办公，但同时继续分别拥有原隶属机构的权力
E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系
24、判断题 中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，可以询问金融机构的有关人员，要求其说明情况。
25、多项选择题 中国人民银行营业管理部在反洗钱调查中采取下列哪些措施时，必须经过营业管理部主任或主管副主任的批准？（）
A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结
26、填空题 原则上一个被检查机构建立一个档案，档案资料按（）顺序整理装订。
27、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指哪些机构？
28、问答题 《反洗钱法》中对履行反洗钱行政处罚职责的主体有何界定？
29、判断题 单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
30、问答题
写作题：阅读材料并按要求写作文。
苏霍姆林斯基说："一个好老师意味着什么？首先意味着他是这样一个人，他热爱孩子，感到和孩子在一起交往是一种乐趣，相信每个孩子都能成为好人，善于跟他们交朋友，关心孩子们的快乐和悲伤，了解孩子的心灵。"马克思说："只能用爱来交换爱，只能用信任来交换信任。"高尔基说："谁爱孩子，孩子就爱谁，只有爱孩子的人才会教育孩子。"根据上述材料给你的启示，联系实际，请以"师爱"为话题，写一篇文章。
要求：用规范的现代汉语写作，不要脱离材料内容或含义。题目自拟，立意自定，观点明确，分析具体，条理清晰，语言流畅。文体不限，不少于800字。
31、单项选择题 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。
A.银行结算账户
B.定期账户
C.储蓄账户
D.匿名或假名账户
32、问答题 为什么将中国人民银行确定为我国的反洗钱行政主管部门？
33、问答题 金融机构在什么情况下，应当识别客户身份？
34、多项选择题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）是由下列哪些部门联合发布的？（）
A.中国人民银行
B.银监会、证监会、保监会
C.银行业协会、证券业协会、保险业协会
D.检察院
E.公安部
35、判断题 反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开。
36、单项选择题 “金融情报机构”的定义是在1995年的哪个国际会议上明确的（）
A.金融行动特别工作组全会
B.埃格蒙特会议
C.联合国大会全体会议
D.联合国安理会全体会议
37、单项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，在下列哪种情况下，应解除封存（）
A.封存期满7天
B.封存期满1个月
C.封存期满6个月
D.经批准结束调查的
38、单项选择题 法洛四联症中决定血流动力学的关键是（）
A.室间隔缺损
B.肺动脉狭窄
C.主动脉骑跨
D.右心室肥厚
E.以上都是
39、填空题 半月板新鲜损伤积血明显者可采取抽血减压（）、（）等局部治疗措施。
40、填空题 以风险为基础的分析是“（）”制度的重要组成部分。
41、问答题 金融机构保存客户身份资料和交易记录应当包括哪些内容？
42、问答题 身份证件或其他身份证明文件的定义？主要有那些？
43、判断题 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。
44、问答题 巴勒莫公约和联合国反腐败公约规定了几种预防性反洗钱措施？
45、问答题 什么是《反洗钱法》规定的“双罚”内容？
46、问答题 反洗钱调查中封存的适用条件有哪些？
47、问答题 人民银行对哪些单位银行结算账户实行核准制度？
48、判断题 公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作。
49、多项选择题 反洗钱涉密电子文档应定期（）
A、检查
B、备份
C、销毁
D、删除
50、单项选择题 关于现场调查的进场程序，下列说法正确的是（）
A.调查组成员不得少于2人，但根据实际情况到场人员可以少于2人
B.到场调查人员都应出示中国人民银行执法证
C.反洗钱调查通知书表明的是调查人员自身的执法资格，即人员的合法性
D.由调查组组长向金融机构说明调查目的、内容、要求等情况，这是《反洗钱法》的要求
51、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用我国境内哪些金融机构？
52、判断题 进行反洗钱调查时，调查组成员不得少于2人，并确保其中至少有一人持有中国人民银行执法证。
53、问答题 当前我国反洗钱监测分析中心的目标和任务是什么？
54、问答题
小型公司的业务金额大，由此显示地下银行活动。案情简介
在过去三年的时间里，由不同银行提交的对于一个出生于南亚的N国公民的多个涉嫌洗钱的报告引发了此次调查。尽管嫌疑人只是经营一个年营业额在15万美元左右的小公司，但是每年流经他私人账户的金额却在170万至350万美金之间。
调查显示该嫌疑犯的公司是一个国际地下银行设在N国的总部。该国际地下银行在中亚以及欧洲国家都有分支机构，并且在N国有14个连锁分支。除了被印巴裔人士用于转移小额的资金以接济留在国内的亲友——hawala系统的一个传统用途——这个不合法的银行体系被用于贩卖人口至欧洲转移资金。嫌疑人以及一个分行的经理被逮捕了，其在整个N国一些房产被搜查。嫌疑人被罚款大约35万美金，同时大约14万美元的现金被没收以备罚款。嫌疑人以及涉案的分行经理被判处贩卖人口罪，该指控自动剥夺其对已没收现金的认领权。
简述在本案中我们应吸取的教训
55、多项选择题 按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为（）
A.现场调查
B.主动调查
C.非现场调查
D.直接调查
E.间接调查
56、填空题 中国人民银行分支行现场检查时，如需延期退场，应报上级（）批准。
57、问答题 洗钱罪与洗钱行为的区别是什么？
58、多项选择题 开展反洗钱培训的培训对象应该包括（）
A、新员工
B、一线人员
C、中高级管理人员
D、营销人员
59、多项选择题 反洗钱调查与洗钱案件协查在以下哪几个方面存在着一定的差异？（）
A.性质不同
B.调查权来源不同
C.责任归属不同
D.目的不同
E.客体不同
60、填空题 金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的（）个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。
61、判断题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。
62、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于哪些金融机构？
63、填空题 从历史的角度来看，金融情报机构的实际的运行先于其（）的形成。
64、问答题 洗钱对国民经济的危害程度如何？
65、问答题
利用慈善组织为恐怖组织提供经济来源。案情介绍
根据一个可疑交易报告，英国有关部门进行调查。一家银行发现一个年收入2000英镑的个人客户，其账户一年的交易额却达5万英镑之多，进一步调查发现这个人梗概不存在，账户是用伪造的身份开立的，并与中东的某个慈善组织有关。他们通过这种欺诈手段为恐怖组织筹款。捐款先进入这个账户，然后慈善组织向政府索要额外的捐款，再把捐款退给捐赠人，涉案金额达到数十万英镑。
简述在本案中我们应吸取的教训
66、问答题 什么是破坏金融管理秩序犯罪？
67、单项选择题 人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？（）
A.相应的法律文书的
B.现场检查人员的现场作业。
C.现场检查报告。
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。
68、问答题 为什么说国务院金融监管机构不承担具体的金融机构反洗钱监管职责？
69、问答题 存款人凭同一证明文件，可否开立多个专用存款账户？
70、问答题
私人银行帮助隐秘非法交易。案情介绍
本案涉及的这家银行为客户提供机构经纪业务，零售经纪业务，个人客户服务，全球股票衍生工具，有价证券服务，期货服务和保证金借款业务。银行的客户可以与银行签订私人客户协定，然后便可以通过电话或传真进行交易。调查非常困难，匹配被怀疑的信托账户的来款与罪犯汇往国外的往款难度非常大。在重新梳理了银行存款和取款的所有记录后，发现罪犯通过国际电汇的方式将等量的资金汇往国外，但是汇款记录上的汇款人却不是该罪犯而是一家商人银行。这表明掩盖立案资金汇划的另一种途径。
简述在本案中我们应吸取的教训
71、多项选择题 中国人民银行实施反洗钱调查应当遵循的原则（）
A、合法
B、合理
C、效率
D、保密
72、问答题 “反洗钱合作”指的是什么？
73、单项选择题 在实践中，人民银行下列哪级机构没有反洗钱调查权？（）
A.总行、上海总部
B.分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行
C.副省级城市中心支行
D.地市级城市中心支行
74、多项选择题 根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。（）
A、户口簿
B、工作证
C、机动车驾驶证
D、结婚证
75、判断题 从性质上划分，询问、查阅属于调查措施，而复制、封存和临时冻结属于保全措施。
76、单项选择题 中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组，调查组成员不得少于（）人。
A.2
B.3
C.4
D.5
77、判断题 中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，可以对任何文件、资料予以封存。
78、问答题 金融机构在履行客户身份识别义务时，应将哪些情况作为可疑行为上报中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构？
79、问答题 《反洗钱现场管理办法》规定反洗钱现场检查包括？
80、问答题 非正规汇款体系的存在有哪些原因？
81、判断题 调查结束或者报案后，中国人民银行或者其省一级分支机构应当将全部案卷材料立卷归档。
82、多项选择题 与客户的业务关系存续期间发生以下（）情况需要重新识别客户身份。
A、客户要求变更身份信息
B、客户的交易行为出现异常
C、怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的
D、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形
83、判断题 金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。其20万以上包括20万本数。
84、问答题 《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指什么？
85、问答题 《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？
86、单项选择题 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）
A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年
87、填空题 1995年的（）会议上明确了“金融情报机构是一个负责接收（若经允许，也可索取）、分析并向职能部门移送被披露的金融信息的全国性核心机构”。
88、多项选择题 下列调查措施中，具有保全性质的是？（）
A.封存
B.临时冻结
C.复制
D.询问
E.查阅
89、单项选择题 反洗钱调查报告表应当经下列哪些负责人批准？（）
A.省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任）
B.人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长
C.人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长
D.人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长
90、问答题 反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么？
91、问答题 洗钱预防措施的三项基本制度是什么？
92、判断题 所有国家和地区的法律都规定，证明洗钱罪必须证明犯罪嫌疑人确实明知或者应当知道，没有国家和地区规定“过失洗钱罪”。
93、多项选择题 纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括（）
A.从单纯打击转向预防和打击并重
B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
C.以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善
D.反洗钱国际合作机制日益重要
E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用
94、单项选择题 一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的中心位置的报告机构是（）
A.银行
B.证券公司
C.保险公司
D.非金融机构
95、多项选择题 洗钱的主要方式包括（）
A、利用金融机构
B、投资办产业
C、利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制
D、通过市场的商品交易活动
E、其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等
96、单项选择题 中国反洗钱监测中心不具备下列哪项基本功能？（）
A．收集金融信息
B．分析金融信息
C．分发金融信息和分析结果
D．进行反洗钱行政调查
97、填空题 《反洗钱法》是我国首次使用“（）”一词的立法。
98、问答题 反洗钱调查中的临时冻结措施的适用条件有哪些？
99、判断题 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，才可以采取临时冻结措施。
100、问答题 《个人存款账户实名制规定》的基本内容是什么？
101、问答题 存款人开立银行结算账户，其账户名称应如何确定？
102、问答题 《关于洗钱问题的四十项建议》中“政界名流”含义是什么？
103、判断题 反洗钱调查人员不得少于2人，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在进行反洗钱调查时，实际到场进行调查的工作人员，至少应当为2人，或者在2人以上。
104、多项选择题 关于我国反洗钱组织体系，以下说法正确的是（）
A.我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织
B.我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构
C.我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关
D.被监管机构包括金融机构和特定非金融机构
E.行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会
105、问答题 为什么强调金融业反洗钱？
106、判断题 反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。
107、多项选择题 反洗钱调查的性质主要包括（）
A.强制性
B.非强制性
C.司法性
D.准司法性
E.涉密性
108、判断题 在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。
109、多项选择题 商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）
A.不必了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记客户身份基本信息
D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件
110、问答题 金融机构对其员工进行反洗钱培训的目的是什么？
111、填空题 中国反洗钱监测分析中心是我国负责收集、（）和提供反洗钱情报并进行国际反洗钱情报交流的专门机构。
112、问答题 国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行什么的情况进行监督、检查？
113、问答题 “洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？
114、填空题 中国人民银行发现可疑交易活动，需要调查核实的，只能向（）进行调查。
115、问答题 反洗钱调查中的查阅，指的是什么？
116、判断题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。
117、问答题 哪个部门负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？
118、问答题 反恐融资“9项特别建议”的主要内容？
119、问答题 为什么说大额转账交易报告对于反洗钱工作具有重要意义？
120、问答题 反洗钱调查的客体是什么？
121、多项选择题 对于新客户信息档案应该（）
A、定期检查
B、定期抽查
C、及时更新
D、不定期检查
122、填空题 金融情报机构“分析”信息的目的不仅仅限于发现（）线索。
123、问答题 反洗钱调查中的询问措施与刑事侦查中的询问有什么本质区别？
124、问答题 简述反洗钱定义？
125、问答题 什么是《爱国者法案》？
126、单项选择题 影响沥青软化点试验结果的最主要因素是（）。
A、沥青的标号；
B、升温起始温度由5℃改为2℃；
C、试验烧杯容器体积的改变；
D、升温加热速率的改变；
127、判断题 被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认，但不得提出异议。
128、问答题 哪些行为构成“洗钱罪”，应受到什么样的刑罚？
129、问答题 可疑交易活动的来源包括哪些？
130、多项选择题 反洗钱宣传活动应以（）为重点
A、对外宣传
B、对内宣传
C、对内培训
D、对外培训
131、判断题 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系。
132、问答题 中国人民银行根据谁授权代表中国政府开展反洗钱国际合作？
133、问答题 识别受益人的身份在实际操作过程中可能会存在哪两方面的难题？
134、问答题 人民银行从事反洗钱的工作人员有哪些行为依法给予行政处分？
135、多项选择题 在反洗钱调查中，金融机构拥有哪些权利？（）
A.拒绝调查的权利
B.核对、补充和更正讯问笔录的权利
C.清点并保存封存清单的权利
D.逾期自动解除冻结的权利
E.获得救济的权利
136、问答题 请回答《中华人民共和国刑法》第191条中关于洗钱罪的七种上游犯罪？
137、判断题 最早受到关注的洗钱活动是受贿犯罪收益。
138、多项选择题 以下属于专门的反洗钱国际组织的是（）
A.金融行动特别工作组
B.埃格蒙特集团
C.国际刑警组织
D.沃尔夫斯堡集团
E.离岸银行业监管集团
139、多项选择题 《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的主要内容包括（）
A.详细规定了反洗钱调查的程序
B.规范了各种调查措施的具体操作
C.统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书
D.只规定了反洗钱调查实施阶段的主要程序和调查措施
E.规定了反洗钱调查的原则
140、问答题 目前，我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括哪些？
141、问答题 为什么说《反洗钱法》中赋予中国人民银行临时冻结权极有必要？
142、多项选择题 一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段？（）
A.犯罪阶段
B.放置阶段
C.离析阶段
D.融合阶段
E.消费阶段
143、判断题 调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。
144、单项选择题 对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
145、问答题 存款人在异地从事临时活动的，可在临时活动地开立几个临时存款账户？
146、单项选择题 九味羌活汤主治证的病因病机是（）
A.气虚外感风寒湿邪
B.外感风寒湿邪，内有蕴热
C.外感风寒，内停饮水
D.外感风寒，内伤湿滞
E.外感风寒，内有气滞
147、问答题 《反洗钱法》对洗钱活动的举报有何规定？
148、判断题 《反洗钱法》对金融机构和特定非金融机构的范围以及反洗钱义务进行了明确规定。
149、问答题 金融行动特别工作组关于反洗钱的“40项建议”包括哪几部分？
150、多项选择题 关于尽职责任，以下说法正确的是（）
A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。
B.尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。
C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，
D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准
E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性
151、多项选择题 金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（）
A.汇款人的姓名或者名称
B.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码
C.汇款人的账号
D.汇款人的住所
E.汇款人的职业和工作单位
152、问答题 什么是金融机构？
153、单项选择题 以下职责不是现场检查组长的职责？（）
A.主持进场会谈
B.决定现场检查进度
C.确认现场检查结果
D.主持离场会谈
154、单项选择题 根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为（）
A.中国人民银行工作证
B.中国人民银行执法证
C.中国人民银行入门证
D.中国人民银行调查证
155、问答题 按照《反洗钱法》的要求，反洗钱义务主体范围将扩大到哪些机构？
156、问答题 反洗钱国际合作的内容？
157、判断题 人民银行在行使询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权等法定职权时，不能肆意而为、滥用职权，否则将承担相应的法律责任。
158、多项选择题 金融行动特别工作组对于未遵守FATF49项建议的成员国和地区采取哪些持续而渐进的强化措施？（）
A.开展新的现场评估
B.要求该国或地区向金融行动特别工作组全体会议提交进展报告；
C.金融行动特别工作组主席向该国或地区派遣高级代表团进行实地考察了解；
D.要求所有金融行动特别工作组成员的金融机构对与该国或地区的个人、公司和金融机构发生的所有业务联系和交易保持特别关注；
E.直至暂停该国（地区）的金融行动特别工作组成员资格
159、填空题 现场检查通知书正式文本在进驻前（）天送达被检查机构。
160、单项选择题 调查人员在反洗钱调查中采取（）措施不必经过有关负责人的批准
A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
161、问答题 《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？
162、问答题 洗钱对社会有什么危害？
163、判断题 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。
164、问答题 金融机构反洗钱工作原则有哪些？
165、多项选择题 多级离心杲轴向力所采用的平衡方法有（）。
A.叶轮对称排列法
B.采用平衡鼓
C.采用平衡盘
D.采用平衡鼓与平衡盘联合装置
166、问答题 个人申请开立个人银行结算账户的手续应由谁办理？
167、问答题 一般而言，反洗钱内控制制度的设计和制定至少应达到哪些目标？
168、问答题 客户身份资料和交易记录保存制度应符合几项要求？
169、单项选择题 根据《金融机构反洗钱规定》，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。
A.12
B.24
C.48
D.36
170、问答题 司法协助按涉及的诉讼类别划分可以分为哪几种？
171、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，下列哪些可以成为查阅、复制对象？（）
A.被调查对象的开户申请书
B.资金交易明细清单
C.与被调查对象有关的电子数据
D.监控录像
E.代办人身份证明
172、判断题 实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。
173、问答题 欧亚反洗钱与反恐融资小组成立的时间、地点及创始成员国？
174、单项选择题 对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）
A.责令限期改正
B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款
175、问答题 “FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写？
176、单项选择题 中国反洗钱监测分析中心在下列哪个机构领导下开展工作？（）
A.中国人民银行
B.公安部
C.银监会
D.安全部
177、判断题 反洗钱现场检查报告应总结分析现场检查中发现的深层次问题，提出改进反洗钱工作的政策建议。
178、问答题 反洗钱《现场检查立项审批表》应载明哪些内容？
179、问答题 《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有哪些？
180、多项选择题 下列国际组织或机构中，对金融情报机构的概念、职能和价值基本达成共识的有（）
A.联合国
B.世界银行
C.国际货币基金组织
D.金融行动特别工作组
E.埃格蒙特集团
181、判断题 金融情报机构必须对接收的所有报告进行实时分析。
182、问答题 什么叫反洗钱？
183、单项选择题 反洗钱调查的基本原则不包括（）
A.合法原则
B.合理原则
C.公开原则
D.效率原则
184、单项选择题 根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是（）
A.金融机构主管
B.金融机构有关人员
C.非金融机构工作人员
D.金融机构反洗钱工作人员
185、问答题 《人民币银行结算账户管理办法》的基本内容？
186、问答题 洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些？
187、判断题 反洗钱调查的适用范围说明的是可疑交易活动的外延，即人民银行可以对哪些可疑交易活动实施反洗钱调查。
188、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时候发布的？
189、单项选择题 下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是（）
A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告
B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动
C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动
D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动
190、多项选择题 纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括（）
A.从单纯打击转向预防和打击并重
B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
C.以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善
D.反洗钱国际合作机制日益重要
E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用
191、多项选择题 洗钱的三个阶段包括（）
A.放置阶段
B.处置阶段
C.离析阶段
D.分析阶段
E.融合阶段
192、多项选择题 有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结？（）
A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的
B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的
C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的
193、多项选择题 反洗钱调查涉及封存的程序包括（）
A.会同在场的金融机构工作人员查点清楚
B.当场开列清单一式二份
C.调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章
D.封存清单的交付，一份交金融机构，一份附卷备查
E.封存满一个月的，自动解除封存
194、判断题 《反洗钱法》未规定对反洗钱调查违法的救济途径，因此对反洗钱调查中的违法行为无法进行救济。
195、问答题 反洗钱调查与洗钱案件协查有哪些区别？
196、问答题 《金融机构反洗钱规定》中规定中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么？
197、问答题 简述埃格蒙特集团的由来？
198、多项选择题 单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）
A.确认投保人与被保险人的关系
B.确认投保人与受益人的关系
C.确认被保险人与受益人的关系
D.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
E.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
199、多项选择题 金融机构在为客户向境外汇出资金时，发现信息要素缺失时，可采取哪些替代性措施？（）
A.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记交易流水号
B.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款人姓名或名称
C.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款凭证号码
D.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称
E.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记境外收款人的身份证件号码
200、问答题 什么是客户身份资料和交易信息保存制度？
201、问答题 反洗钱内控制度的核心内容是什么？
202、问答题 《反洗钱法》中对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有何规定？
203、判断题 调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
204、多项选择题 完整的客户身份识别包括哪些基本要求（）。
A、客户接受政策（包括记录保存）
B、验证客户身份
C、对风险账户实施持续监测
D、风险管理
205、问答题 金融机构有哪些大额交易应当向中国反洗钱监测分析中心报告？
206、多项选择题 科学合理的调查程序的意义在于（）
A.能保障反洗钱调查的顺利进行
B.能提高行政效率
C.能保障反洗钱调查的合法性
D.能更容易发现洗钱犯罪线索
E.能确保行政相对人的合法权益不受侵害
207、问答题 反洗钱行政主管部门实施调查行为主要表现为几种形式？
208、问答题 各职能部门在履行反洗钱义务时，对确保客户身份资料和交易信息安全有何规定？
209、多项选择题 反洗钱国际合作包括哪些形式？（）
A.执行国际公约
B.制定相关法律
C.提供司法协助
D.主管部门合作
E.交流分享信息
210、判断题 《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，是指人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。
211、判断题 《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。
212、判断题 中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构。
213、判断题 科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害。
214、单项选择题 金融机构按年度向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）
A.反洗钱内部控制制度建设情况
B.执行客户身份识别制度的情况
C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况
215、单项选择题 金融情报机构分析信息的最基本目的是（）
A.发现资金的总体流向和趋势
B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法
C.发现犯罪线索
D.为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描
216、单项选择题 对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
C.处二十万元以上五十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
217、多项选择题 关于反洗钱调查的管辖，下列说法正确的是（）
A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分
B.管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应
C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以级别管辖为原则
D.中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则
E.对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作
218、多项选择题 广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。这里的“合作”包括（）
A.在指导和教育的基础上与报告机构进行的合作
B.在资格平等的前提下与国内机构的合作
C.代表国家与其他金融情报机构和国际有关组织进行合作
D.协助合作机构人员进行国际情报交流
E.不同机构工作人员之间的交流和互派
219、问答题 洗钱的融合阶段又称什么阶段？
220、多项选择题 以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？（）
A.金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份
B.在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证
C.对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。
D.一定要将高级别政府官员列为高风险客户
E.应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流
221、单项选择题 根据《反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）
A.中国人民银行或者其省一级分支机构
B.银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构
C.公安机关
D.人民检察院和人民法院
222、多项选择题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构除了核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下（）的措施。
A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B.回访客户
C.实地查访
D.向公安、工商行政管理等部门核实
E.其他可依法采取的措施
223、判断题 在对信息和金融报告的分析中，电子化的数据库和分析工具完全可以达到分析工作的所有要求。
224、判断题 中国人民银行省一级分支机构在反洗钱调查（现场调查）时，拥有询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权。
225、多项选择题 我国金融客户身份识别制度尚可在以下（）方面进一步完善。
A.根据风险程度确定客户身份识别的措施
B.客户身份识别制度适用范围应予扩大
C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别
D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别
E.确定免予身份识别的情形
226、问答题 反洗钱调查过程中，询问笔录应包括哪些内容？
227、填空题 广泛的（）原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。
228、问答题 反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应如何处理？
229、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从何时施行？
230、问答题
刘招华制毒案。案情介绍：
刘招华在桂林基本情况
从公安部门了解到，大毒枭刘招华聪明狡猾、能言善辩，具有超常的反侦查能力，靠着这些“本事”，刘招华以投资者身份在桂林“风光”了近五年，几乎成就了他重新制毒并洗钱的三大步罪恶计划。
第一步，隐藏真实身份。2000年，刘招华潜入桂林后，首先想到的是改名换姓。经过周密计划，他把目标锁定在桂林全州县龙水镇同安村委作为再造“合法身份”的利用对象。经过一番操作，刘招华得到了安村委为其出具的，用于到公安部门办理户口的“补登”证明，并据此办理了“合法”的居民户口，各“李森青”。由此，刘招华便取得了桂林境内“合法”身份，为其在桂林近五年的逃亡及洗钱之路打开了绿色通道。
第二步，大造投资声势，实际投资却不大。从2001年开始，刘招华、向龙胜、临桂当地政府大肆吹嘘要拯救濒危植物红豆杉，批量获取具有抗癌作用的红豆杉提取液——紫砂醇，并附属生产提取“洋葱素”，为此他在桂林成立了“桂林胜康天然生物研究所”，并注资100万元在桂林成立了“桂林市森森生物科技有限公司”，依托公司开发种植红豆杉和洋葱。2001年初，刘招华在龙胜县平等乡投资300万元开发了种植面积达1千6百亩的红豆杉林场。次年2月，在刘招华的游说下，临桂县政府同意刘招华的森森公司拥有对该县凤凰林场70年整体租赁经营权。在协议上，刘招华承诺第1年投入1.3完成红豆杉种植及深加工厂房建设，3年内完成总投资3亿元。协议签订后，刘招华将异地制毒收入转存在中行开立的化名为“鲁涛”的个人结算账户上，然后在2003年2月13日至18口间，分3次把600万元汇至临桂县财政预算外资金管理局账上。此外，刘招华还宣称将在临桂县两江傎白岩村投资8000万元建洋葱种植基地，并建提取“洋葱素”工厂一座。当时新华网广西频道报道称，该龙头企业的启动，将带动两江镇在一两年内发展洋葱种植1万亩，使两江成为洋葱之乡，年创利税800万元以上。经过一番大造声势后，刘招华顺理成章地成为临桂县乃至桂林市政府的座上宾，政府把森森公司树为招商引资的成功典范。但从公安经侦部门了解到，刘招华在桂林投资实际上是雷声大、雨点小，并且从2003年下半年开始，停止了项目资金的投入。凤凰林场工人介绍，刘招华不但没有在红豆杉提取液工厂的建设上采取任何行动，而且连红豆杉幼苗的施肥护理也省去了。两江镇的洋葱项目建设也无实质性进展，“我们打电话催促他早日进驻，他总是推说资金还没到位，再往后，就发现他换了手机号码，而且是不断地换”。一位政府工作人员回忆说。到2005年刘招华在桂林再次败露出逃，其投资共约一千万元。
第三步，酝酿更大的制毒洗钱阴谋。据当地公安经侦部门掌握的情况，大毒枭刘招华之所以选择龙胜县平等乡作为其红豆杉种植基地，主要是看中该乡处于偏远大深山，是瑶胞居住区。同时刘招华还在临桂县距凤凰林场不远一偏僻处开发了一个大岩洞，以上两处正是刘招华认为比较理想的制造毒品基地，但其制毒洗钱的阴谋最终并未得逞。
简述刘招华制毒案对招投资领域反洗钱的启示
231、多项选择题 下列哪些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）
A.中国人民银行反洗钱局局长
B.中国人民银行武汉分行主管副行长
C.中国人民银行大连市中心支行行长
D.中国人民银行上海营管部主管副主任
E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长
232、问答题 人民银行对金融机构实施反洗钱现场检查，必要时可将检查情况通报给哪些机构？
233、问答题 《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理汇票承兑的商业汇票的出票人，必须具备哪些条件？
234、问答题 巴塞尔银行监管委员会从金融角度对洗钱的定义是什么？
235、多项选择题 反洗钱调查询问笔录中，调查人员和被询问人的确认方式分别有（）。
A、被询问人可签名或者盖章，二者择一即可
B、而调查人员的确认方式只有一种签名
C、调查人员可签名或者盖章，二者择一即可
D、被调查人员的确认方式只有一种签名
236、问答题 什么是FATF组织？
237、问答题 金融机构履行反洗钱义务是否会影响其正常经营？
238、问答题 哪些机构应该履行反洗钱义务？
239、单项选择题 以下职责不是现场检查主查人的职责的是（）
A.主持进场会谈和离场会谈
B.决定现场检查进度
C.组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书
D.对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理
240、问答题 为什么说确定反洗钱调查主体为后续的一系列制度奠定了组织基础？
241、多项选择题 《反洗钱调查通知书》的不同格式可以分别适用于（）
A.直接调查
B.间接调查
C.现场调查
D.书面调查
E.跨辖区调查
242、单项选择题 根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列（）情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施（）
A.该客户有向境外转款的迹象
B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外
D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户
243、单项选择题 关于反洗钱调查的管辖，下列说法错误的是（）
A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分。
B.管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应。
C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以地域管辖为原则，中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则
D.对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作
244、问答题 反洗钱调查中需要进一步核查的应经什么部门批准，可以查阅相关资料？
245、判断题 人民银行工作人员违反规定进行反洗钱调查的，依法给予行政处罚。
246、判断题 反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》。
247、单项选择题 检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行行长或者主管副行长批准，并于什么时间告知被查单位？（）
A.现场检查通知书确定的离场日10天前
B.现场检查通知书确定的离场日5天前
C.现场检查通知书确定的离场日3天前
D.现场检查通知书确定的离场日2天前
248、填空题 同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交（）交易报告。
249、填空题 反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行。
250、问答题 金融机构利用电话、网络等方式为客户提供非柜台服务时如何识别客户身份？
251、问答题 典型的洗钱活动通常有几个阶段？
252、单项选择题 关于反洗钱调查组，下列说法正确的是（）
A.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前视情况可以成立调查组
B.调查组成员不得少于3人
C.调查组成员均应持有中国人民银行执法证
D.中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员不能作为调查组成员
253、多项选择题 中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制，具体表现为（）
A.被调查机构的限制：反洗钱调查权仅适用于金融机构
B.调查客体的限制：反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动
C.调查措施的限制：人民银行在现场调查时，仅可使用法定措施
D.每种调查措施均有严格限制
E.《反洗钱法》对调查手段的执行程序进行了严格细致的规定
254、单项选择题 反洗钱调查不具有下列哪个性质？（）
A.强制性
B.准司法性
C.涉密性
D.司法性
255、问答题 什么情况下，存款人可以申请开立临时存款账户？
256、判断题 调查组在实施反洗钱调查前，必须提前通知金融机构，要求其进行相应准备。
257、问答题 客户交易记录包括哪些内容？
258、问答题 我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？
259、判断题 反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。
260、判断题 银监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
261、多项选择题 金融机构识别受益人的身份有什么意义（）
A、有利于加深其对客户关系的理解，佐证其对客户身份识别的结果
B、调整其对客户信用的评级和分类，及时发现可能涉及违法犯罪资金的交易
C、防止违法犯罪分子利用”法人面纱”掩饰、隐瞒资金的非法来源和性质
D、增加更多的储蓄存款
262、判断题 在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在瑕疵，应承担相应的法律责任。
263、判断题 信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、经纪公司均属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体。
264、问答题 《反洗钱法》对于在反洗钱的具体监管职责分工上有哪些规定？
265、问答题 在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应如何处理？
266、问答题 反洗钱调查与刑事侦查有什么本质区别？
267、问答题 金融机构反洗钱工作的三项原则是什么？
268、单项选择题 对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以（）
A.责令限期改正
B.处二十万元以上五十万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
269、填空题 行政型金融情报机构大多数设立在财政部、（）或监管机构里。
270、问答题 中国人民银行对金融机构反洗钱工作检查监督的主要内容有哪些？
271、判断题 中国人民银行及其省一级分支机构发现可疑交易活动时，应当登记，作为反洗钱调查的原始材料，妥善保管、存档备查。
272、问答题 解除临时冻结有哪两种方式？
273、问答题 具有反洗钱功能的综合性国际组织有哪些？
274、多项选择题 关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构，下列说法正确的是（）
A.调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备
B.这也是反洗钱调查中的必经程序
C.人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的、时间、场所、范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由
D.通知期限的长短要视调查的性质和种类而定
E.需要金融机构进行准备的，应提前7天通知
275、问答题 《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则包括哪些内容？
276、问答题 金融机构如何开展大额交易和可疑交易报告工作？
277、单项选择题 下列哪种类型的金融情报机构，通常是由检察部门负责接收可疑交易活动报告？（）
A.行政型
B.执法型
C.司法型或诉讼型
D.混合型
278、填空题 金融机构应按（）度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度建设情况。
279、判断题 保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。
280、问答题 国际社会对信息披露和隐私保护问题的一般做法有哪些？
281、问答题 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？
282、判断题 中国人民银行根据有关法律和规章制定并颁布的《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）是反洗钱调查的重要依据。
283、单项选择题 下列法律或规章中，哪一个不是反洗钱调查的法律依据？（）
A.《反洗钱法》
B.《行政复议法》
C.《行政处罚法》
D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
284、问答题 《反洗钱法》第二十三条第一款规定中国人民银行可以向金融机构进行调查。这里所指的金融机构包括哪些？
285、单项选择题 中国人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（）
A．反洗钱立法
B．制定金融业反洗钱规则的职能
C．对金融业反洗钱的行政管理职能
D．负责反洗钱的资金监控
286、单项选择题 金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有（）
A.绝对独立性
B.相对独立性
C.依附性
D.纯技术性
287、单项选择题 下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准？（）
A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.临时冻结
288、多项选择题 金融情报机构的核心功能包括（）
A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息
B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息
C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息
D.培训报告机构人员
E.对报告机构进行合规监管
289、问答题 国务院金融监督管理机构应履行的反洗钱监管职责主要是什么？
290、多项选择题 1990年，《欧洲理事会关于清洗、追查、扣押和没收犯罪收益的公约》对洗钱犯罪的规定包括以下哪些内容？（）
A.明知财产是犯罪收益，出于隐瞒或者掩饰该财产非法来源或者帮助任何犯了上游犯罪的人逃避其行为的法律后果目的的，而转换或者转让该财产的
B.明知财产是犯罪收益，隐瞒或者掩饰该财产的真实性质、来源、所在地、处置、转移、相关的权利或者所有权的；并且，在不违背其国内宪法和法律制度的基本原则前提下
C.在收取财产时明知该财产是犯罪收益，而收取占有或者使用的
D.参与进行、合伙进行或共谋进行，进行未遂，以及帮助、教唆、便利和参谋进行按本条确定的任何犯罪的
E.过失洗钱
291、单项选择题 人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为（）
A.现场调查
B.非现场调查
C.主动调查
D.被动调查
292、问答题 哪些资金需要纳入专用存款账户使用和管理？
293、问答题 存款人在哪些情况下应向开户银行提出撤销账户申请？
294、填空题 主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作现场检查事实认定书，内容包括被查单位名称、检查项目、（）、事实描述等。
295、问答题 《个人存款账户实名制规定》中规定哪些身份证件为实名证件？
296、多项选择题 反洗钱监管的协调合作包括（）
A.反洗钱工作部际联席会议
B.反洗钱的国际合作
C.反洗钱国际情报交流
D.反洗钱联合执法
E.反洗钱协调机制
297、单项选择题 在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务？（）
A.配合调查义务
B.如实提供信息义务
C.提供调查经费的义务
D.不得拒绝和阻碍义务
298、问答题 《金融机构反洗钱规定》适用于哪些金融机构？
299、单项选择题 下列调查措施中，具有证据保全性质的是（）
A.查阅
B.复制
C.封存
D.临时冻结
300、问答题 反洗钱专门机构指的是什么？