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1、判断题 公司债券上市期间，凡发生可能导致债券信用评级发生重大变化，对债券按期偿付产生任何影响等事件或者存在相关的市场传言，发行人应当在第一时间向交易所提交临时报告，并予以公告澄清。（）
2、单项选择题 中国证监会应当自收到发起机构和受托机构联合报送的完整申请材料之日起（）内决定是否受理申请。
A.3日+
B.3个工作日
C.5日
D.5个工作日
3、单项选择题 各承销商包销的企业债券金额原则上不能超过其上年末净资产的（）
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.1/4
4、判断题 进入银行间债券市场交易流通的公司债券，实际发行额不得少于人民币3亿元。（）
5、单项选择题 公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的，累计发行额不得超过该项目总投资的（）。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60％
6、单项选择题 证券评级机构应当建立证券评级业务档案管理制度。业务档案的保存期限不得少于（）。
A.5年
B.10年
C.15年
D.20年
7、单项选择题 为进一步推动企业债券市场发展，扩大发行规模，经国务院同意，对企业债券发行核准程序进行改革，改革后的环节包括（）。
A.先核定规模、后核准发行
B.只核定规模
C.直接核准发行
D.B和C
8、多项选择题 可以发行次级债券的保险公司包括（）。
A.中资保险公司
B.中外合资保险公司
C.在外国设立的外资独资保险公司
D.在中国设立的外资独资保险公司
9、多项选择题 公司债券发行申请获得中国证监会发行核准批文后，发行人及其主承销商应在拟披露发行公告、募集说明书全文及相关文件前一个工作日14：00前，向上海证券交易所提交（）材料。
A.中国证监会核准公开发行证券的文件
B.发行人通过上海证券交易所系统发行证券的申请
C.发行公告、募集说明书全文及相关文件
D.上海证券交易所要求的其他文件
10、判断题 国际开发机构发行人民币债券所筹集的资金不可以购汇汇出境外使用。（）
11、单项选择题 公司债券发行人通过银行间债券市场发行公司债券，在招标日前（）个工作日，发行人通过中国债券信息网、中国货币网披露公司债券发行公告。
A.2
B.3
C.5
D.10
12、判断题 企业经济效益良好，发行企业债前连续2年盈利的可以发行企业债券。（）
13、多项选择题 信托投资公司担任特定目的信托受托机构，应当具备的条件是（）。
A.根据国家有关规定完成重新登记2年以上
B.注册资本不低于5亿元人民币，并且最近3年末的净资产不低于3亿元人民币
C.原有存款性负债业务全部清理完毕，没有发生新的存款性负债或者以信托等业务名义办理的变相负债业务
D.具有良好的社会信誉和经营业绩，最近3年内没有重大违法、违规行为
14、多项选择题 信贷资产证券化发起机构拟证券化的信贷资产应当（）。
A.具有较高的同质性
B.能够产生可预测的现金流收入
C.年收益率达到5%以上
D.符合法律、行政法规以及中国银监会等监督管理机构的有关规定
15、多项选择题 次级债券的承销可采用（）等方式。
A.直销
B.包销
C.代销
D.招标承销
16、判断题 证券公司短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。（）
17、多项选择题 以下说法错误的是（）。
A.发行人不得认购或变相认购自己发行的金融债券
B.发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起30个工作日内开始发行金融债券
C.发行人未能在规定期限内完成发行的，原金融债券发行核准文件自动失效
D.定向发行的金融债券不可免予信用评级
18、单项选择题 国家发改委自受理企业债券发行申请之日起，应在（）作出核准或者不予核准的决定。
A.15天内
B.30天内
C.3个月内
D.40天内
19、判断题 资产支持证券不能通过信用增级方式提升信用等级。（）
20、单项选择题 2010年9月，中国证监会发布了（），对证券公司借入次级债务进行了规范。
A.《证券公司监督管理条例》
B.《证券法》
C.《证券公司风险控制指标管理办法》
D.《证券公司借入次级债务规定》
21、多项选择题 有下列（）情形之一的，受托机构职责终止。
A.被依法取消受托机构资格
B.被资产支持证券持有人大会解任
C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
D.受托机构辞任
22、多项选择题 召集人在持有人会议后将持有人会议相关材料送交易商协会备案，备案材料包括但不限于以下（）内容。
A.持有人会议公告
B.持有人会议议案
C.持有人会议记录
D.持有人会议决议公告
23、判断题 证券评级机构可以为他人提供融资或者担保。（）
24、判断题 持有人会议的会议记录、出席会议机构及人员的登记名册、授权委托书、法律意见书等会议文件、资料由召集人保管，并至少保管至对应债务融资工具到期后3年。（）
25、单项选择题 发行长期次级债务补充附属资本时，全国性商业银行核心资本充足率不得低于（）。
A.4%
B.5%
C.6%
D.7%
26、单项选择题 公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足（），视为发行失败。
A.30%
B.40%
C.50%
D.70%
27、判断题 我国在证券交易所和银行间市场上均有上市的公司债券。（）
28、单项选择题 保险公司次级定期债务是指（）。
A.保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上（含5年），本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务
B.保险公司经批准定向募集的、期限在3年以上（含3年），本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务
C.保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上（含5年），本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务
D.保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上（不含5年），本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务
29、多项选择题 资产支持证券受托机构的信息披露应通过（）或中国人民银行规定的其他方式进行。
A.中国货币网
B.中国债券信息网
C.中国财经网
D.中国经济信息网
30、单项选择题 2009年4月13日，为规范全国银行间债券市场金融债券发行行为，中国人民银行发布了（）。
A.《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》
B.《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》
C.《全国银行间债券市场金融债券发行管理操作规程》
D.《关于银行间债券市场市场化发行债券分销过户有关事宜的通知》
31、判断题 企业集团财务公司可以承销本集团发行的企业债券。（）
32、多项选择题 信贷资产证券化业务计划书中应当包含（）在以往证券交易中的经验及违约记录说明。
A.发起机构
B.受托机构
C.贷款服务机构
D.资金保管机构
33、单项选择题 任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（）。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%
34、单项选择题 公司债券发行人的债项平均不得低于（）级。
A.A
B.A+
C.AA
D.AAA
35、单项选择题 公司债券在上海证券交易所发行时，在（）主承销商应将分销注册数据报上海证券交易所债券基金部。
A.网下发行截止日次日10：30前
B.网下发行截止日次日14：00前
C.网下发行截止日当日24：00前
D.网下发行截止日当日22：00前
36、单项选择题 （）是接受受托机构委托，负责保管信托财产账户资金的机构。
A.资金保管机构
B.受托机构
C.投资机构
D.贷款服务机构
37、多项选择题 记账式国债发行招标过程中，远程终端出现技术问题，可在规定的时间内以填写（）的形式委托中央国债登记结算有限责任公司代为投标。
A.应急说明书
B.应急投标书
C.应急申请书
D.应急情况书
38、判断题 金融债券定向发行的，经认购人同意可免予信用评级。（）
39、多项选择题 证券公司借入次级债务应当与债权人签订次级债务合同，合同应当约定（）事项。
A.清偿顺序在普通债务之后
B.次级债务的金额、期限、利率
C.次级债务本息的偿付安排
D.借入资金用途
40、单项选择题 地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用（）招标方式，招标标的为利率。
A.多种价格美国式
B.单一价格荷兰式
C.公开
D.邀请
41、多项选择题 以下不属于公司债券可以进入银行间债券市场交易流通的条件有（）。
A.债权债务关系确立并登记完毕
B.发行人具有较完善的治理结构和机制，近3年没有违法和重大违规行为
C.实际发行额不少于人民币5亿元
D.单个投资人持有量不超过该期公司债券发行量的40%
42、单项选择题 关于国际开发机构人民币债券，错误的是（）。
A.经国家外汇管理局批准，国际开发机构发行人民币债券所筹集的资金可以购汇汇出境外使用
B.发行人须在每年度末向人民币债券发行审核部门分别报送运用人民币债券资金发放及回收人民币贷款、投资的情况
C.国际开发机构发行人民币债券工作文本语言应为中文
D.国际开发机构在中国境内发行人民币债券，发生违约或其他纠纷时，适用中国法律
43、单项选择题 地方政府债券也称为（），是指地方政府凭借自身信用、以承担还本付息责任为前提而筹集资金的债务凭证。
A.金融债券
B.公司债券
C.市政债券
D.企业债券
44、判断题 受评级机构或者受评级证券发行人对其委托的证券评级机构出具的评级报告有异议，另行委托其他证券评级机构出具评级报告的，原受托证券评级机构与现受托证券评级机构应当同时公布评级结果。（）
45、判断题 受托机构依法取消受托机构资格、依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，在新受托机构产生前，由中国银监会指定临时受托机构。（）
46、判断题 召集人应当至少于持有人会议召开日前3个工作日在中国债券信息网、中国货币网和交易商协会网站发布召开持有人会议的公告。（）
47、多项选择题 根据《上海证券交易所公司债券上市规则》，公司债券上市条件包括（）。
A.债券的期限为1年以内
B.债券的实际发行额不少于人民币5000万元
C.债券须经资信评级机构评级，且债券的信用级别一般
D.申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件
48、多项选择题 公司债券出现（）时，由证券交易所终止该债券上市。
A.公司出现重大违法行为或未按照债券募集办法履行义务，经查实后果严重的
B.公司情况发生重大变化，不符合债券上市条件或所募集资金不按照核准的用途使用，在限期内未能消除的
C.公司解散、依法被责令关闭或者被宣告破产的
D.公司经营困难，被要求限制整改的
49、多项选择题 中小非金融企业发行集合票据应制定偿债保障措施，并在发行文件中披露，包括（）。
A.信用增进措施
B.资金偿付安排
C.其他偿债保障措施
D.以上均不对
50、多项选择题 商业银行发行的一笔10年期长期次级债务，在距到期日前最后5年，计提折旧正确的是（）。
A.第六年计入附属资本的数量为100%
B.第七年计入附属资本的数量为80%
C.第八年计入附属资本的数量为60%
D.第十年计入附属资本的数量为20%
51、多项选择题 为公司债券提供担保应当符合的条件是（）。
A.担保范围包括债券的本金及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用
B.以保证方式提供担保的，为个别责任保证
C.设定担保的，担保财产权属应当清晰，尚未被设定担保或者采取保全措施
D.担保财产的价值低于担保金额
52、单项选择题 对证券公司借入短期次级债务、偿还次级债务的申请，证监会自受理之日起（）内作出决定。
A.3日
B.3个工作日
C.5日
D.5个工作日
53、单项选择题 受托机构应与信用评级机构就资产支持证券跟踪评级的有关安排作出约定，并应于资产支持证券存续期内每年的（）前向投资者披露上年度的跟踪评级报告。
A.6月1日
B.6月30日
C.7月31日
D.7月1日
54、判断题 集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。（）
55、判断题 公司债券发行人的债项评级低于AA级的只能通过集中竞价系统上市交易。（）
56、多项选择题 企业发行集合票据应当披露的信息有（）。
A.集合票据债项评级
B.各企业主体信用评级
C.专业信用增进机构主体信用评级
D.投资者保护机制
57、多项选择题 信贷资产证券化的内部信用增级包括（）。
A.超额抵押
B.资产支持证券分层结构
C.备用信用证
D.担保
58、多项选择题 证券公司申请借入次级债务，应当提交（）申请文件。
A.债权人净资产情况的说明材料
B.债务资金的用途说明
C.相关股东（大）会决议
D.借入次级债务合同
59、单项选择题 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向（）等窗口单位递交债券发行申请。
A.财政部
B.中国人民银行
C.国家发展和改革委员会
D.中国证监会
60、单项选择题 资产支持证券在全国银行间债券市场发行结束后（），可申请在全国银行间债券市场进行交易。
A.15天内
B.1个月内
C.2个月内
D.45天内
61、判断题 国家发改委自受理申请之日起3个月内作出核准或不予核准的决定。（）
62、判断题 企业发行集合票据应按交易商协会《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则》在证交所披露信息。（）
63、单项选择题 企业债券发行申请材料包括（）。
A.3份原件
B.3份原件及电子文档
C.1份原件及电子文档
D.1份原件及3份电子文档
64、多项选择题 证券公司申请次级债务展期，应当提交（）申请文件。
A.借入次级债务合同
B.债务资金的用途说明
C.债权人净资产情况的说明材料
D.合同当事人之间的关联关系说明
65、多项选择题 债券公司债券申请上市应当符合的条件有（）。
A.债券发行申请已获批准并发行完毕
B.资产未被具有实际控制权的自然人、法人或其他组织及其关联人占用
C.申请上市时仍符合公开发行的条件
D.实际发行债券的面值总额不少于5000万元
66、判断题 企业债券得到国家发改委批准后，还需经中国人民银行和中国证监会会签，才可以进行具体的发行工作。（）
67、单项选择题 公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发格（或利率）水平，发行人将投标人的标价，自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从（）选起，直至达到需要发行的数额为止。
A.高价或高利率
B.低价或低利率
C.高价或低利率
D.低价或高利率
68、单项选择题 企业债券募集说明书扉页内容不包括（）。
A.发行人或发行人董事会声明
B.企业责任人和主管会计工作的负责人、会计机构负责人声明
C.投资提示
D.募集说明书释义
69、单项选择题 要通过交易所集中竞价系统、大宗交易系统和固定收益证券综合电子平台进行交易，要求公司债券上市前，发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息的（）倍。
A.1
B.1.5
C.2
D.2.5
70、多项选择题 可能对资产支持证券投资价值有实质性影响的重大事件包括（）。
A.资产支持证券第三方担保人主体发生变更
B.资产支持证券的信用评级发生变化
C.发生或预期将发生受托机构不能按时兑付资产支持证券本息等影响投资者利益的事项
D.受托机构和证券化服务机构发生影响资产支持证券投资价值的违法、违规或违约事件
71、判断题 企业发行企业债券不得用于股票买卖等风险性投资。（）
72、单项选择题 关于公开发行企业债券的条件，错误的是（）。
A.股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元
B.有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于人民币5000万元
C.累计债券余额不超过公司净资产的40％
D.最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息
73、单项选择题 《国务院关于发行2009年地方政府债券有关问题的通知》中规定，地方政府债券将由（）通过现行国债发行渠道代理发行。
A.政策性银行
B.地方政府
C.商业银行
D.财政部
74、多项选择题 中小非金融企业发行集合票据，需在发行文件中披露的偿债保障措施包括（）。
A.信用增进措施
B.资金偿付安排
C.信用评级
D.其他偿债保障措施
75、多项选择题 证券公司借入次级债务应当符合（）条件。
A.借入资金有合理用途
B.次级债务应当以现金或中国证监会认可的其他形式借入
C.净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准
D.次级债务合同条款符合证券公司监管规定
76、多项选择题 在发行的具体申报上，报送国家发改委的有（）。
A.中央直接管理企业的申请材料直接申报
B.国务院行业管理部门所属企业的申请材料由行业管理部门转报
C.国务院行业管理部门所属企业的材料可直接申报
D.地方企业的申请材料由所在省、自治区、直辖市、计划单列市发展改革部门转报
77、判断题 国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券时，若已为中国境内项目提供的贷款和股本金在5亿美元以上，可以免予提供两家以上评级公司评级。（）
78、多项选择题 关于国际开发机构人民币债券，以下说法正确的是（）。
A.发行人为发债募集资金开立非居民人民币专用账户的，应向中国人民银行备案
B.发行人从境外调入人民币资金用于人民币债券还本付息的，应向中国人民银行备案
C.发行人从境外调入外汇资金用债券还本付息应经国家外汇管理局核准
D.发行人使用境内人民币债券发行收入和投资收益偿付原境外调入资金应经国家外汇管理局核准
79、多项选择题 发行长期次级债务补充附属资本时，以下说法错误的是（）。
A.全国性商业银行核心资本充足率不得低于7%
B.全国性商业银行核心资本充足率不得低于8%
C.其他商业银行资本充足率不得低于5%
D.其他商业银行资本充足率不得低于6%
80、判断题 目前的企业债券发行核准程序分为先核定规模（额度）、后核准发行两个环节。（）
81、单项选择题 银行业金融机构发行资产支持证券，报送的申请文件应该一式（）份。
A.2
B.3
C.4
D.5
82、多项选择题 中国保监会依法对保险公司关于次级定期债券的（）活动进行监督管理。
A.定向募集
B.转让
C.还本付息
D.信息披露
83、单项选择题 任一企业单只集合票据注册金额不超过（）人民币。
A.5亿元
B.8亿元
C.10亿元
D.15亿元
84、判断题 发行人发生主体变更或经营、财务状况出现重大事件时，应在第一时间向市场投资者公告，并向国债登记结算中心报告。（）
85、单项选择题 中央国债登记结算有限公司应于每个交易日向市场披露上一交易日日终、单一投资人持有短期融资券的数量超过该期短期融资券总托管量（）的投资者名单和持有比例。
A.10%
B.20%
C.30%
D.50%
86、多项选择题 关于证券公司定向发行债券持续信息披露的说法正确的有（）。
A.在债券存续期内，发行人应向持有债券的合格投资者及时披露对其作出投资决策有重大影响的信息
B.发行人持续披露的信息至少应包括年度报告和重大事项报告
C.在债券存续期内，发行人应在每个会计年度结束之日后3个月内向中国证监会报告
D.发行人在约定持续信息披露的内容时，应参照公开发行债券持续信息披露的有关规定
87、多项选择题 公司债券在全国银行间债券市场交易流通的条件是（）。
A.债权债务关系确立并登记完毕
B.发行人具有较完善的治理结构和机制，近3年没有违法和重大违规行为
C.实际发行额不少于人民币5亿元
D.单个投资人持有量不超过该期公司债券发行量的20%
88、多项选择题 企业发行集合票据应披露（）。
A.集合票据债项评级
B.各企业主体信用评级
C.专业信用增进机构主体信用
D.以上均不对
89、单项选择题 下列不属于公司债券发行条件的是（）。
A.经资信评估机构评级，债券信用级别良好
B.公司最近一期未经审计的净资产额应符合法律、行政法规和中国证监会规定
C.最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息
D.本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的50%
90、判断题 除募集说明书另有约定外，出席持有人会议的债务融资工具持有人所持有的表决权数额应达到本期债务融资工具总表决权的1/3以上，会议方可生效。（）
91、单项选择题 集合票据是指（）具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
A.2个（含）以上、10个（含）以下
B.2个（含）以上、20个（含）以下
C.5个（含）以上、10个（含）以下
D.5个（含）以上、20个（含）以下
92、判断题 召集人应当在持有人会议表决日次1工作日将会议决议公告在中国债券信息网、中国货币网和交易商协会网站披露。（）
93、判断题 内部信用增级包括但不限于超额抵押、资产支持证券分层结构、现金抵押账户和利差账户等方式。（）
94、判断题 商业银行长期次级债务原则上应面向非银行机构发行。（）
95、判断题 企业发行中期票据只需披露企业主体信用评级，无须披露中期票据的债项评级。（）
96、多项选择题 托管人有（）行为之一的，由中国人民银行按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚。
A.挪用托管客户金融债券
B.债券登记错误或遗失
C.发布虚假信息
D.泄露非公开信息
97、多项选择题 企业应当在短期融资券本息兑付日5个工作日前，通过（）公布本金兑付和付息事项。
A.同业拆借中心
B.中国货币网
C.中国债券信息网
D.中央结算公司
98、多项选择题 发行人应在其发行的公司债券进入银行间债券市场交易流通后的3个工作日内，向市场投资者披露（）。
A.公司债券募集办法或发行章程
B.发行人近两年经审计的财务报告和涉及发行人的重大诉讼事项说明
C.公司债券信用评级报告及其跟踪评级安排的说明
D.近两年是否有违法和重大违规行为的说明
99、多项选择题 下列属于我国混合资本债券的基本特征的是（）。
A.期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有一次赎回权
B.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息
C.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于股权资本一之后、先于一般债务和次级债务
D.混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息
100、判断题 存在到期不能支付债务的企业集团，仍然可以发行金融债券。（）
101、多项选择题 为进一步规范国际开发机构发行人民币债券的行为，促进我国债券市场发展与对外开放，（）对《国际开发机构人民币债券发行管理暂行办法》进行了修订，并于2010年9月重新予以公布实施。
A.中国人民银行
B.财政部
C.国家发展和改革委员会
D.中国证券监督管理委员会
102、单项选择题 国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应经两家及以上评级公司评级，其中至少应有一家在中国境内注册且具备人民币债券评级能力的评级公司评级，人民币债券信用级别为（或相当于）AA级以上，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在（）以上。
A.3亿美元
B.5亿美元
C.8亿美元
D.10亿美元
103、判断题 证券公司借入期限在2年及以上的次级债务为长期次级债务，长期次级债务应当为定期债务。（）
104、多项选择题 短期融资券的注册文件包括（）。
A.短期融资券注册报告（附企业《公司章程》规定的有权机构决议）
B.主承销商推荐函及相关中介机构承诺书
C.企业发行短期融资券拟披露文件
D.证明企业及相关中介机构真实、准确、完整、及时披露信息的其他文件
105、判断题 贷款服务机构不能是信贷资产证券化的发起机构。（）
106、单项选择题 我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在（）年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
A.10
B.15
C.20
D.25
107、判断题 在地方政府债券的债权托管中规定，在招标工作结束后，各中标承销团成员应通过招标系统填制“债权托管申请书”，在中央国债登记有限公司，中国证券登记结算有限责任公司上海、深圳分公司选择托管。逾时未填制的，系统默认全部在国债登记公司托管。（）
108、判断题 财务公司发行金融债券没有强制担保要求。（）
109、多项选择题 证券公司借入次级债务应当由董事会制订方案，股东大会对下列（）事项作出专项决议。
A.次级债务的期限、利率
B.借入资金的用途
C.决议有效期
D.与借入次级债务相关的其他重要事项
110、判断题 公司债券每张面值1000元。（）
111、多项选择题 在信贷资产证券化的过程中，（）应按现行营业税的政策规定缴纳营业税。
A.贷款服务机构取得的服务费收入
B.受托机构取得的信托报酬
C.资金保管机构取得的报酬
D.证券登记托管机构取得的托管费
112、单项选择题 资产支持证券就是由（）发行的、代表特定目的信托的信托受益权份额。
A.贷款服务机构
B.资金保管机构
C.特定目的信托受托机构
D.发起机构
113、判断题 为本次发行提供担保的机构可以担任本次债券发行的受托管理人。（）
114、多项选择题 中国证监会审核发行公司债券申请的程序包括（）。
A.收到申请文件后5个工作日内决定是否受理
B.中国证监会受理后，对申请文件进行复审
C.发行审核委员会按照《中国证券监督管理委员会发行审核委员会办法》规定的特别程序审核申请文件
D.发行审核委员作出核准或者不予核准的决定
115、多项选择题 地方政府债券应该以新发国债的（）为定价基准，采用单一利率发债定价机制确定债券发行利率。
A.发行利率
B.票面利率
C.市场利率
D.实际利率
116、判断题 企业发行企业债券用于固定资产投资项目的，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的80%。（）
117、单项选择题 在中国内地或者香港、澳门等地区工作不少于（）年的境外人士，才能担任公司债券评级业务的高级经理。
A.1
B.3
C.5
D.7
118、单项选择题 发行人及其主承销商向上海证券交易所提交相关材料中的发行数据不包括（）。
A.发行价格
B.发行人公司代码
C.发行数量
D.主承销商证券账户号码
119、多项选择题 有（）情形，不得再次发行公司债券。
A.最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为
B.本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.已发行的公司债券存在违约事实，但已及时纠正
D.严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形
120、多项选择题 债券上市期间，凡发生（）可能导致债券信用评级发生重大变化的事件，发行人应当在第一时间向证券交易所提交临时报告，并予以公告澄清。
A.公司发生重大亏损或者重大损失
B.公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况
C.公司减资、合并、分立、解散、申请破产及其涉及债券发行人主体变更的决定
D.公司债券担保人主体发生变更或担保人经营、财务状况发生重大变化的情况
121、判断题 金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率均应不低于10％。（）
122、判断题 我国的首次国债发行始于1949年年底，当时被称为“人民胜利折实公债”。（）
123、判断题 地方政府债券应当在中国国债登记结算有限公司进行集中登记、托管，债券发行结束后应当及时在全国银行间债券市场交易。（）
124、判断题 与现行的信贷资产证券化的信托模式相比，专项资产管理计划的基础资产未能做到完全的风险隔离，当原始权益人进入破产程序或者因被兼并或被收购而丧失独立的法律实体地位时，收益计划资产收益的分配可能会受到影响。（）
125、单项选择题 中央国债登记结算公司和同业拆借中心应对进入银行间债券市场交易流通的公司债券进行甄选，符合条件的确定其交易流通要素，在其债权、债券登记日后的（）个工作日内安排其交易流通。
A.2
B.3
C.5
D.10
126、单项选择题 下列人员中，可在资信评级机构中负责证券评级业务的是（）。
A.被金融监管机构采取市场禁入措施，且禁入期未满
B.上年曾因违法经营受到行政处罚
C.最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关，以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录
D.在中国境内或者香港、澳门等地区工作满2年的境外人士
127、单项选择题 证券公司债券的合格投资者要求注册资本在（）万元以上，或者经审计的净资产在2000万元以上。
A.1000
B.2000
C.3000
D.4000
128、单项选择题 商业银行发行金融债券应具有良好的公司治理机制，核心资本充足率不低于（）。
A.4%
B.6%
C.8%
D.10%
129、判断题 在地方政府债券的承销中关于最低承销额的规定，承销团成员最低承销额按照投标量的一定比例计算，甲类成员为1％，乙类成员为0.2%。（）
130、多项选择题 企业债券募集说明书扉页内容包括（）。
A.发行人或发行人董事会声明
B.企业责任人和主管会计工作的负责人、会计机构负责人声明
C.投资提示
D.募集说明书释义
131、单项选择题 分期发行资产支持证券的，在每期资产支持证券发行前（）个工作日，受托机构应将最终发行说明书及其他相关文件报送中国人民银行。
A.3
B.5
C.10
D.15
132、单项选择题 在地方政府债券的承销中的承销商原则上超过（）家。
A.10
B.15
C.20
D.30
133、多项选择题 经国务院批准，2011年（）开展地方政府自行发债试点。
A.上海市
B.浙江省
C.广东省
D.深圳市
134、判断题 公司债券首期发行数量应当不少于总发行数量的50%，剩余各期发行数量须报中国证监会审批。（）
135、单项选择题 证券公司偿还次级债务，应当在到期日前至少（）在公司网站公开披露。
A.2日
B.2个工作日
C.3日
D.3个工作日
136、单项选择题 发行公司债券，公司应在（）内首期发行。
A.6个月
B.12个月
C.18个月
D.24个月
137、多项选择题 证券评级机构应当建立（）。
A.评级委员会
B.复评
C.评级结果公布
D.跟踪评级
138、多项选择题 以下对持有人会议具有表决权的是（）。
A.发行人
B.债务融资工具持有人
C.债务融资工具清偿义务承继方
D.债务融资工具持有人的代理人
139、单项选择题 银行业金融机构发行资产支持证券，应该向（）提出申请。
A.财政部
B.中国人民银行
C.中国银监会
D.中国证监会
140、多项选择题 记账式国债的承销程序包括（）。
A.招标发行
B.远程投标
C.债权托管
D.分销
141、单项选择题 企业短期融资券待偿还余额不得超过企业（）。
A.净资产的60%
B.总资产的60%
C.净资产的40%
D.总资产的40%
142、单项选择题 中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，选择以（）作为我国混合资本工具的主要形式。
A.场外交易的企业债券
B.凭证式国债
C.银行间市场发行的债券
D.交易所市场发行的债券
143、判断题 定向发行的金融债券只能在认购人之间进行转让。（）
144、多项选择题 以下不征收印花税的是（）。
A.信贷资产证券化的发起机构将实施资产证券化的信贷资产信托给受托机构时，双方签订的信托合同
B.受托机构委托贷款服务机构管理信贷资产时，双方签订的委托管理合同
C.受托机构发售信贷资产支持证券以及投资者买卖信贷资产支持证券
D.发起机构、受托机构因开展信贷资产证券化业务而专门设立的资金账簿
145、判断题 受托机构应与信用评级机构就资产支持证券跟踪评级的有关安排作出约定，并应于资产支持证券存续期内每年的7月31日前向投资者披露上年度的跟踪评级报告。（）
146、多项选择题 我国国债公开招标的标的为（）。
A.利率
B.利差
C.价格
D.数量
147、多项选择题 企业（或公司）申请发行债券，须向国家发改委报送（）等文件。
A.发行企业债券可行性研究报告
B.发行人最近一年的财务报告和审计报告（年审）
C.担保人最近一年财务报告和审计报告及最近一期的财务报告（如有）
D.信用评级报告
148、多项选择题 为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，上报（）。
A.财政部
B.中国人民银行
C.国家发展和改革委员会
D.中国证监会
149、单项选择题 企业债券筹集的资金可用于（）。
A.房地产买卖
B.本企业的生产经营
C.股票买卖
D.弥补亏损
150、判断题 企业债券不可以进入银行间市场交易流通。（）
151、判断题 发行人可以认购自己发行的金融债券。（）
152、多项选择题 在下列（）情形中，证券公司可以提前偿还次级债务。
A.债权人将次级债权转为股权，且次级债权转为股权符合相关法律法规规定并经批准
B.偿还全部或部分次级债务后，各项风险控制指标符合规定标准且未触及预警指标，净资本数额不低于借入长期次级债务时的净资本数额
C.中国证监会认可的其他情形
D.中国证券业协会认可的其他情形
153、多项选择题 资产支持证券名称应与（）名称有显著区别。
A.发起机构
B.受托机构
C.贷款服务机构
D.资金保管机构
154、判断题 企业债券发行需要经过核准和发行两个环节。（）
155、单项选择题 从2002年第2期开始，凭证式国债的发行期限缩短至（）以内。
A.1个月
B.1个季度
C.半年
D.1年
156、多项选择题 企业债券募集说明书的主要内容应包括（）。
A.债券发行依据、有关机构
B.发行概要、承销方式、认购与托管
C.发行人基本情况、业务情况、财务情况
D.偿债保证措施及风险与对策
157、判断题 发行人应与债券信用评级机构就跟踪评级的有关安排作出约定，并于每年6月30日前将上一年度的跟踪评级报告向市场公告。（）
158、单项选择题 企业债券进入银行间债券市场交易流通的条件是，实际发行额不少于人民币5亿元，单个投资人持有量不超过该期公司债券发行量的（）。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
159、判断题 企业发行集合票据应由符合条件的承销机构承销。（）
160、单项选择题 公司债券发行人未按要求履行信息披露等相关义务的，由同业拆借中心和（）通过中国货币网和中国债券信息网向市场投资者公告。
A.中央国债登记结算公司
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.以上均不对
161、判断题 短期融资券的发行注册中，交易商协会注册委员会办公室可调阅主承销商及相关中介机构的工作报告、工作底稿或其他有关资料。（）
162、单项选择题 股份有限公司性质的证券公司，累计发行的债券总额不得超过公司净资产额的比例为（）。
A.20%
B.30%
C.40%
D.70%
163、多项选择题 公司债券上市交易后，发行人有下列（）情形之一的，证券交易所对该债券停牌。
A.公司最近3年连续亏损
B.公司情况发生重大变化，不符合债券上市条件
C.发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用
D.未按照债券募集办法履行义务
164、多项选择题 银行业金融机构在申请发行资产支持证券时，应当报送的材料包括但不限于（）。
A.可行性分析报告
B.信贷资产证券化业务计划书
C.发起机构对特定目的公司受托机构的选任标准及程序
D.发起机构信贷资产证券化业务主管人员和主要业务人员的名单和履历
165、判断题 记账式国债分销对象在中央国债登记结算有限责任公司开立债券账户及在中国证券登记结算有限责任公司开立股票和基金账户的各类投资者。（）
166、多项选择题 发行人在国债登记结算公司和同业拆借中心安排其发行的债券交易流通时，向国债登记结算公司提交的材料包括（）。
A.主管部门批准公司债券发行的文件
B.公司债券募集办法或发行章程
C.公司债券持有量排名前30位的持有人名册
D.近两年是否有违法和重大违规行为的说明
167、判断题 证券评级机构的监事可以在受评级机构或受评级证券发行人兼职。（）
168、多项选择题 在银行间债券市场招标发行公司债券的手续是（）。
A.招标日前5个工作日，发行人向中央结算公司提交有关文件
B.招标日前1个工作日，发行人披露公司债券发行公告
C.招标日，发行人通过债券发行系统招标发行公司债券
D.招标结束后，中央结算公司进行公司债券券种要素注册，并将承销商的中标额度记入其债券账户
169、单项选择题 在地方政府债券的发行与承销的招标方式中，投标标位变动幅度为（），每一承销团成员最高、最低标位差为25个标位，无须连续投标。
A.0.01%
B.0.03%
C.0.05%
D.0.1%
170、判断题 企业发行短期融资券所募集的资金应用于生产经营活动，并在发行文件中明确披露具体资金用途。企业在短期融资券存续期内变更募集资金用途无须提前披露。（）
171、多项选择题 企业应在中期票据发行文件中约定投资者保护机制，包括（）。
A.应对企业信用评级下降的有效措施
B.应对财务状况恶化的有效措施
C.应对其他可能影响投资者利益情况的有效措施
D.中期票据发生违约后的清偿安排
172、判断题 发行人应在其发行的公司债券进入银行间债券市场交易流通后3个工作日内，向市场投资者披露审批材料。（）
173、多项选择题 地方政府债券的分销方式主要有（）。
A.场内挂牌
B.柜台销售
C.协议销售
D.场外签订分销合同
174、判断题 在地方政府债券的承销中关于投标量的限定规定，单一标位最低投标限额为0.2亿元，最高投标限额为30亿元。（）
175、判断题 财政部和中国人民银行一般每年确定两次凭证式国债承销团资格，各类商业银行、邮政储蓄银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。（）
176、多项选择题 2010年9月，为了（），中国银行间市场交易商协会组织市场成员制定了《银行间债券市场非金融企业债务融资工具持有人会议规程》。
A.规范银行间债券市场非金融企业债务融资工具持有人会议
B.为长期融资券的发行和承销建立新的运行框架
C.切实维护债务融资工具持有人的合法权益
D.明确相关各方的权利义务
177、单项选择题 中国银监会决定受理资产支持证券的发行的，应当自受理之日起（）内作出批准或者不予批准的书面决定。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.4个月
178、多项选择题 储蓄国债发行可采用（）方式发行。
A.包销
B.代销
C.公开招标
D.分销
179、单项选择题 金融租赁公司注册资本金不低于（）亿元人民币或等值的自由兑换货币。
A.3
B.4
C.5
D.6
180、单项选择题 下列关于国际开发机构人民币债券审批机制的说法错误的是（）。
A.中国人民银行会同财政部，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核
B.中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理
C.国家外汇管理局负责对与人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理
D.财政部及国家有关外债、外资管理部门对发债所筹资金发放的贷款和投资进行管理
181、多项选择题 目前，财政部代理发行地方政府债券采取（）的方式。
A.合并名称
B.合并发行
C.合并投资
D.合并托管
182、判断题 召集人在会议表决日次1工作日将会议决议提交至发行人，发行人应当在10个工作日内答复是否接受持有人会议通过的决议。（）
183、判断题 在地方政府债券的承销中，承销团成员最低、最高投标限额按招标量的一定比例计算。具体是，甲类成员最低，最高投标限额分别是0.5%，10%。（）
184、判断题 公司发行债券的期限在半年以上。（）
185、单项选择题 国债销售的价格一般不应（）承销商与发行人的结算价格。
A.高于
B.低于
C.等于
D.远低于
186、判断题 商业银行发行次级债券应聘请证券信用评级机构进行信用评级。（）
187、判断题 在注册有效期内，对于已注册但尚未发行的集合票据，债项信用级别高于发行注册时信用级别的，集合票据发行注册的有效期可以延长。（）
188、多项选择题 信贷资产证券化业务计划书中应当包括（）。
A.信贷资产证券化交易的内外部信用增级方式及相关合同草案
B.清仓回购条款等选择性或强制性的赎回或终止条款
C.该信贷资产证券化交易的风险分析及控制措施
D.拟在发行说明书显著位置对投资机构进行风险提示的内容
189、判断题 定向发行债券的发行人应以公开方式向合格投资者提供募集说明书，并在中国证监会指定的媒体发布公告。（）
190、判断题 证券公司风险控制指标不符合规定标准或者偿还次级债务后将导致风险控制指标不符合规定标准的，不得偿还到期次级债务本息。（）
191、多项选择题 以下说法正确的是（）。
A.全国性商业银行发行长期次级债务额度不得超过核心资本的25%
B.其他商业银行发行长期次级债务额度不得超过核心资本的30%
C.商业银行投资购买单一银行发行长期次级债务额度不得超过自身核心资本的15%
D.商业银行投资购买所有银行发行长期次级债务总额不得超过自身核心资本的20%
192、判断题 持有人会议由同期全体债务融资工具持有人组成，以维护债务融资工具持有人的共同利益，表达债务融资工具持有人的集体意志为目的。（）
193、多项选择题 企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件是（）。
A.具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统
B.财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%
C.财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期
D.近1年无重大违法违规记录
194、多项选择题 关于保险公司募集的定期次级债折算比例的规定是（）。
A.剩余期限在一年以内的，折算比例为80%
B.剩余期限在一年以上（含一年）两年以内的，折算比例为60%
C.剩余期限在两年以上（含两年）三年以内的，折算比例为40%
D.剩余期限在三年以上（含三年）四年以内的，折算比例为0
195、多项选择题 在短期融资券存续期内，企业应按下列（）要求持续披露信息。
A.每年4月30日以前，披露上一年度的年度报告
B.每年8月31日以前，披露本年度上半年的资产负债表、利润表和现金流量表
C.每年4月30日以前，披露本年度第一季度的资产负债表、利润表及现金流量表
D.每年10月31日以前，披露本年度第三季度的资产负债表、利润表及现金流量表
196、单项选择题 2009年10月，中国银监会发布（），对次级定期债务作了进一步规范。
A.《商业银行次级债券发行管理办法》
B.《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》
C.《关于完善商业银行资本补充机制的通知》
D.《商业银行资本充足率管理办法》
197、单项选择题 在招投标工作结束后，各中标机构逾时未填制"债权托管申请书"，国债招投标系统默认全部在（）托管。
A.中央国债登记结算有限责任公司
B.中国证券登记结算有限责任公司
C.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
D.中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司
198、多项选择题 在债务融资工具存续期间，出现以下（）情形之一的，召集人应当自知悉该情形之日起按勤勉尽责的要求召集持有人会议，并拟定会议议案。
A.发行人未能按期足额兑付债务融资工具本金或利息
B.发行人转移债务融资工具全部或部分清偿义务
C.发行人减资、合并、分立、解散、申请破产或被接管
D.单独或合计持有50%以上同期债务融资工具余额的持有人提议召开
199、判断题 发行资产支持证券时，发行人可以不组建承销团。（）
200、多项选择题 根据中华人民共和国财政部财库［2010］6号文件《财政部关于印发（2010年记账式国债招标规则）的通知》，目前记账式国债的招标方式有（）。
A.荷兰式招标
B.混合式招标
C.移动式招标
D.美国式招标
201、多项选择题 根据中国人民银行和中国银监会于2009年8月18日发布的公告（［2009］第14号），金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券，应具备的条件是（）。
A.具有从事金融债券发行和管理的合格专业人员
B.金融租赁公司注册资本金不低于5亿元人民币或等值的自由兑换货币，金融公司注册资本金不低于8亿元人民币或等值的自由兑换货币
C.资产质量良好，最近1年不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备计提充足
D.无到期不能支付债务
202、多项选择题 （）根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。
A.中国人民银行
B.国家发展和改革委员会
C.财政部
D.国资委
203、单项选择题 证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，借入期限在（）个月及以上，2年以下（不含2年）的次级债务为短期次级债务。
A.3
B.4
C.5
D.6
204、单项选择题 企业发行注册短期融资券，（）委员认为企业没有真实、准确、完整、及时地披露信息，或中介机构没有勤勉尽责的，交易商协会不接受发行注册。
A.4名以上（含4名）
B.4名以上（不含4名）
C.2名以上（含2名）
D.2名以上（不含2名）
205、判断题 集合票据投资者可就特定投资需求向主承销商进行逆向询价，主承销商可与企业协商发行符合特定需求的集合票据。（）