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1、单项选择题 对网点负责人内控审核、审批事项要点说法不正确的有（）
A、审查有权机关查询、冻结、解冻、扣划相关手续是否真实、合规和完整，柜员操作是否
正确
B、按照制度规定，对网点为客户办理资信证明、存款证明进行审核签字
C、负责重要岗位人员的审批工作
D、按照事权划分的要求对柜员权限卡的签发、变更、注销申请进行初步审查
2、单项选择题 以下关于注销手机银行服务的描述，不正确的是（）。
A.客户登录手机银行，按照提示删除所有的账户后即可实现销户
B.拨打95533服务电话能够办理注销手机银行服务
C.手机银行客户端版客户可通过“更多”菜单选择注销功能进行注销
D.手机银行WAP版客户若忘记手机银行登录密码，可直接进入手机银行首页（wap.ccB.com），选择注销功能进行销户
3、单项选择题 投资者交易日以（）为上限买入股票
A.管理账户余额
B.资金账户可用余额
C.资金账户可取余额
D.银行结算账户余额
4、多项选择题 网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，对员工在工作、经济和社会活动等方面的问题进行排查时发现以下哪些经济现象应予关注？（）
A.收支明显不平衡，花钱大手大脚，个人信用卡恶意透支的
B.欠债不还或违纪参与集资发生纠纷的
C.为他人贷款担保或个人贷款数额较大的
D.高息揽存或高息营销理财产品的
E.充当资金或票据中介的
5、多项选择题 深植转型理念主要途径包含哪些方面（）.
A、加强培训宣导
B、打造典型示范
C、构筑交流平台
D、增强团队意识
6、多项选择题 综合营销团队成员包括（）。
A.网点负责人
B.营销主管
C.网点客户经理
D.产品销售经理
E.其他兼职营销人员
7、多项选择题 现金业务上门服务遵循（）以及（）的规定。
A、上门服务单人办理
B、上门服务双人办理
C、上门服务人员兼任记账人员
D、上门服务人员和记账人员分离
8、单项选择题 当网点发生取款挤兑事件时，（）应迅速出面疏导客户，做好宣传解释工作，防止事态扩大，同时向上级行应急处理领导小组报告。
A、网点负责人
B、大堂经理
C、客户经理
D、保安
9、单项选择题 现金管理系统填平指集团总部根据各分/子公司账户透支情况，（）统一将账户余额填补到零或一定金额的现金管理方式
A.实时
B.日终
C.定时
D.周期
10、单项选择题 各项业务活动的授权控制原则是实行（）。
A、区域授权
B、总部授权
C、法人授权
D、区别授权
11、单项选择题 关于有权机关扣划的款项，说法错误的是（）。
A、转入法院指定的账户
B、以现金交给执法人员
C、不能支取现金
D、只能使用转账方式
12、多项选择题 现金管理系统中资金归集的执行方式有（）.
A.天
B.周
C.月
D.实时
13、单项选择题 （）服务是指利用因特网技术，通过因特网站点向个人客户提供全面、高效、安全服务的一种综合性的银行服务。客户可通过其进行转账汇款、投资理财、账户查询、缴费支付、信用卡还款等服务
A.个人网上银行
B.家居银行
C.短信金融
D.电话银行
14、单项选择题 中央财政授权支付额度成功下达后，经办行应在（）内通知预算单位额度到账
A.1个工作日
B.2个工作日
C.3个工作日
D.4个工作日
15、单项选择题 个人外币活期存款，存款期限不固定存期，可随时支取，起存金额等值人民币（）元，多存不限
A.20
B.10
C.50
D.5
16、多项选择题 单位结算账户集中管理后，营业机构负责审核账户资料的（）
A．真实性
B．完整性
C．合规性
D．客观性
17、多项选择题 以下关于现金分期描述正确的有（）。
A.无须提供申请材料
B.免担保、免抵押
C.获得的资金可用于买卖股票
D.3分钟左右即可完成网络申请
E.分期交易入账时一次性获得分期本金等额积分
18、单项选择题 在营业网点综合化建设工作中，要做到合理规划，统筹安排。对于营销资源丰富的网点，重点（）
A.实施综合性网点
B.推行综合柜员制
C.组建综合营销团队，开展综合营销
D.进行劳动组合调整
19、单项选择题 个人资信证明书的开立、重复开立、延长期限、提前终止，以下正确的是（）。
A.由A级柜员或A级以上人员授权签发
B.由B级柜员或B级以上人员授权签发
C.由现金管理员授权签发
D.无需授权签发
20、单项选择题 重点关注类的风险事件由（）负责落实整改。
A、网点
B、支行
C、一级分行
D、二级分行
21、多项选择题 小额无贷户营销服务中采集的客户信息包括（）
A.客户基本信息
B.账户信息
C.产品覆盖信息
D.竞争对手信息
22、单项选择题 金融从业人员在金融活动中调整处理以下哪一项关系不需遵循金融职业道德？（）
A.与社会有关部门、服务对象之间关系
B.金融行业内部人际之间和部门之间关系
C.个人同集体、国家之间关系
D.金融从业人员家庭内部关系
23、单项选择题 加权平均法是将银行（）的收入加总平均，再乘一个系数。
A、前二年
B、前三年
C、前四年
D、前五年
24、单项选择题 公积金项目贷款资金支付，无论本行转账或跨行支付，柜面交易操作人员均应按支付指令在（）系统中准确、完整录入交易对手开户机构号、户名、账号等信息，防止出现资金支付操作瑕疵
A.房金OCRM
B.REFAS（委托性住房金融业务系统）
C.CCBS
D.ECIF
25、多项选择题 为转变零售业务发展方式，不断提高零售业务对全行经营的贡献度，全行网点业务特别是零售业务营销要实现（）.
A、零散客户向集群式客户批发营销
B、单一产品向复合产品营销
C、单部门向多部门协同营销
D、单个行业向单渠道联合营销
26、单项选择题 柜面信用卡综合信息查询应通过CCBS系统（）交易码操作
A.5100
B.5200
C.5300
D.5400
27、单项选择题 营业网点应该每天安排人员接送款，原则上接送款人员不少于（）人。
A、2；
B、3；
C、4；
D、5；
28、多项选择题 个人外币定期存款，存款期限有（）
A.1个月
B.3个月
C.半年
D.1年
E.2年
29、单项选择题 根据重大群体性事件（II级）的报告处置机制，法人农合机构以下处置正确的是（）。
A.1小时内电话报告办事处（地市级法人机构直接报省联社）、当地政府、人行、银监、公安等部门
B.12小时内电话报告办事处（地市级法人机构直接报省联社）、当地政府、人行、银监、公安等部门
C.24小时内电话报告办事处（地市级法人机构直接报省联社）、当地政府、人行、银监、公安等部门
D.48小时内电话报告办事处（地市级法人机构直接报省联社）、当地政府、人行、银监、公安等部门
30、多项选择题 营业网点协助有权机关查询、冻结、扣划时，业务主管应审核（）.
A、执法人员的工作证或执行公务证
B、执法人员身份证
C、县级以上有权机关出具的相关法律文书
D、有权机关出具的介绍信
31、多项选择题 以下哪些做法有助于金融职业道德素质的养成？（）
A.把职业道德的准则、规范融入有效的管理之中
B.制定和完善制约机制
C.把金融职业道德素养与岗位责任目标完成情况的评比结合起来
D.把金融职业道德素养与干部的提拔任用挂起钩来
E.把金融职业道德教育落到实处，常抓不懈
32、多项选择题 客户经理应按照客户现有（）两个维度进行客户分类，并参照此分类确定客户的维护频率。
A.资产规模
B.产品覆盖度
C.增长潜力
D.诚信状况
33、单项选择题 主办行办理中央财政专户基金划库时，应在（）内将政府性基金上缴国库
A.1个工作日
B.2个工作日
C.3个工作日
D.4个工作日
34、单项选择题 迎来送往礼仪要求网点主任和客户经理，在处理完高价值客户业务后，要（）.
A.要主动留下客户电话号码，并要求客户多与网点联系
B.要热情地将客户送到网点门外，欢迎客户常来网点体验服务
C.要将自已的电话号码留给客户，并告诉客户网点会经常打电话或发理财产品信息给他
35、单项选择题 按照对网点营销组织的组建及职能的相关规定，在基层网点客户经理的组织架构中，以下对岗位职责，描述不正确的是（）。
A.客户经理主管可以由网点负责人兼任
B.高级客户经理指导其他客户经理开展工作
C.客户经理负责对网点客户进行全面维护
D.客户经理助理只负责对客户经理主管提供协助
36、单项选择题 现金管理系统中集团客户每个管理机构只能设置（）营销产品。不同的管理机构可设置相同的营销产品
A.一种
B.多种
C.不同
D.相同
37、多项选择题 各级行（）要严格履行各自担负的案件防范工作职责，定期对防范案件工作责任制的贯彻落实情况进行全面检查。
A、部门负责人
B、网点负责人
C、行长
D、柜员
38、多项选择题 新监督体系集（）等功能为一体，实行风险导向和流程导向的监督。
A、监督
B、监测
C、质检
D、履职
E、风险评估
39、单项选择题 在现金管理系统中登记客户基本信息和账户信息时，以（）为索引，从CCBS系统中读取相关账户信息，与人工录入的信息合成完整的现金管理信息，保存在现金管理系统中
A.客户账号
B.客户编号
C.客户名称
D.账户名称
40、单项选择题 下列对于国库单一账户开立描述正确的是（）。
A.国库单一账户在人民银行开立
B.国库单一账户在商业银行开立
C.国库单一账户在国家开发银行开立
D.国库单一账户在财政部开立
41、单项选择题 网点负责人应该认识到内控管理与业务发展存在以下哪一种关系？（）
A.相互独立
B.相辅相承
C.相互分离
D.互不影响
42、单项选择题 网点负责人要及时了解分析所辖员工特别是重要岗位和敏感环节工作人员思想动态及八小时以外活动情况，对有赌博、吸毒、贩毒、嫖娼、卖淫以及经商等行为的人员，要即行（），并及时向上级报告采取进一步措施，消除隐患。
A、待岗
B、调离原岗位
C、撤职
D、开除
43、多项选择题 按照对网点营销环境分析的规定，以下对网点周边客户群的分析要求，描述正确的有（）。
A.以网点为圆心，通过辐射式进行搜索
B.详细了解区域类有哪些建筑物，包括住宅楼、写字楼、大型企事业单位、学校、商铺等等
C.逐个拜访，了解当地居民的特点以及可能存在哪些金融需求
D.了解网点的主要竞争对手的情况
E.了解周边哪些已经是本网点的存量客户，哪些还没成为网点的客户
44、单项选择题 借款人申请（），贷前调查人员应与售房人面谈，核实交易行为、交易价格、交易房屋权属以及首付款支付等情况
A.个人质押贷款
B.个人消费贷款
C.个人再交易住房贷款
D.个人助业贷款
45、多项选择题 受安全突发事件影响的农合机构应当根据事发机构遭受损失的情况，制定以下哪些善后工作计划？（）
A.救助
B.补偿
C.抚慰
D.抚恤
E.安置
46、单项选择题 以下关于个人网上银行动态口令卡的描述，错误的是（）
A.动态口令是一种动态密码技术，客户每次在网上银行进行资金交易时使用不同的密码，进行交易确认
B.使用动态口令卡只能是签约客户
C.使用动态口令卡可以是非签约客户
D.客户只能在绑定了动态口令卡后，方可使用动态口令下的其它功能
47、单项选择题 下列有关零售网点的命名，正确的是（）.
A、中国建设银行股份有限公司××（城市名称）××支行（或储蓄所）
B、中国建设银行股份有限公司××省分行××（城市名称）××支行（或储蓄所）
C、中国建设银行股份有限公司××省分行××市××支行（或储蓄所）
D、中国建设银行股份有限公司××市××支行（或储蓄所）
48、单项选择题 （），总行实施会计档案影像管理改革，投产了会计档案影像管理系统。
A、1999年
B、2010年
C、2011年
D、2012年
49、多项选择题 客户经理不得（）客户信息。
A、查询
B、下载
C、变更
D、删除
E、泄露和保存
50、单项选择题 单位客户申请开立银行结算账户时，应提供相应的开户资料，开户银行审批通过后，应将客户的开户申请书、相关证明文件等资料报送以下哪一项机构？（）
A.省联社
B.当地人民银行
C.银监会
D.公安机关
51、单项选择题 个人资信证明书在规定业务范围内因系统原因而需手工方式开立的，以下正确的是（）。
A.由A级柜员或A级以上人员授权签发
B.由B级柜员或B级以上人员授权签发
C.由现金管理员授权签发
D.无需授权签发
52、多项选择题 申请人一次申请出具多份内容相同的资金证明的，应遵循如下（）规则
A.申请人提交一套申请材料，受理岗应一次受理审查
B.受理岗通过CCBS资金证明交易逐份办理，复核材料可共用一套
C.复核岗逐份复核，逐份授权受理岗打印输出
D.审批岗逐份审批、签章
E.受理岗一次出具，申请人逐份签收
53、单项选择题 携带证自签发之日起（）天内一次使用有效，逾期作废
A.7
B.15
C.30
D.45
54、多项选择题 本票专用章不得由（）保管使用
A.本票保管人员
B.本票签发人员
C.汇票保管人员
D.汇票签发人员
E.票据交换人员
55、单项选择题 《新巴塞尔协议》强调用内部评级为基础来衡量（），进而确定和配置资本。
A、资本充足率
B、风险资产
C、操作风险
D、银行最低资本
56、多项选择题 个人年度总额内的结售汇，可以委托其直系亲属代为办理。受托人应分别提供（）
A．提供委托人和受托人的有效身份证件
B．委托人的授权书
C．直系亲属关系证明。
D．亲属证明
E．委托人的证明书
57、单项选择题 网点安全保卫风险的防范与控制中，针对网点柜员营业终了未进行防入侵报警布防，造成被盗损失，应采取以下哪一项防控措施？（）
A.网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留
B.网点负责人应安排专人，明确要求其负责网点安防设施的日常管理、维护和保养
C.网点负责人应配合有关部门，做好网点消防设施的日常管理、维护和保养
D.网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，实行网点负责人与当班安全员双人日常安全检查制度
58、单项选择题 总行95533短信平台发送给客户的短信内容后面的签名是（）
A.[建行]
B.[中国建设银行]
C.[建设银行]
D.无
59、单项选择题 理财金客户优惠项目中免费的是（）
A、异地汇款手续费
B、工行信使费
C、异地取款手续费
D、个人理财咨询策划书
60、多项选择题 客户可通过多种方式终止短信金融服务，包括（）
A.上行短信
B.互联网网站
C.电话银行
D.个人网银、手机银行
E.网点
61、单项选择题 已核销贷款收回：客户或业务部门提交贷款还款凭证，审核无误后，启（）办理
A．3101一般放款
B．3112分期放款计划表维护
C．3122分期还款计划表维护
D．3102贷款归还/核销
62、多项选择题 在营业网点综合化建设工作中，加强综合营销队伍建设，提高市场综合拓展能力的主要内容包括（）
A.组建网点综合营销团队
B.统一工作流程，明确营销重点
C.兼顾专业、专注，强化营销针对性
D.合理配置综合柜员
E.推动柜员综合受理业务
63、单项选择题 当发现假钞时，柜员应提醒客户如对钞票的真伪有疑问，可在几个工作日内到有关机构申请鉴定（）.
A、1
B、2
C、3
D、4
64、多项选择题 为充分保障客户资金安全，建行手机银行采取了多种安全措施。以下哪些是手机银行采取的安全保障措施（）
A.WAP版客户信息与手机号唯一绑定
B.客户端版则绑定终端硬件信息，账务类交易还需验证短信口令
C.交易数据全程HTTPS加密传输，符合国际安全标准
D.账务信息、有关客户信息不在手机中存储
E.预留信息验证
65、单项选择题 网点通过每月召开（）次案防工作履职情况汇报会，听取副职和相关人员落实案件防范工作责任的履职情况汇报，以及日常员工行为动态管理的反馈机制。
A、1
B、2
C、3
D、4
66、多项选择题 究责任的情形包括有（）。
A.未按规定采取预防措施导致发生突发事件，或者未采取必要的防范措施导致发生次生、衍生事件的
B.迟报、谎报、瞒报、漏报有关突发事件的信息，或者通报、报送、公布虚假信息，造成后果的
C.未按照规定及时发布突发事件警报、采取预警措施，导致损害发生的
D.未按规定及时采取措施处置突发事件或者处置不当，造成后果的
E.不服从或不配合上级农合机构对突发事件应急处置工作的统一领导、指挥和协调，导致突发事件发生或者危害扩大的
67、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》中规定任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。
A、上级主管单位或者所在单位领导
B、中国人民银行或者检察机关
C、中国银行业监督管理委员会及其分支机构
D、反洗钱行政主管部门或者公安机关
68、单项选择题 零售业务与对公业务交叉销售的营销模式为（）.
A.上下联动营销
B.公私联动营销
C.机构联盟营销
D.社区联合营销
69、多项选择题 柜员接待客户前应（）.
A.举手招迎
B.座着迎候
C.站立迎客
D.随意迎候
70、多项选择题 中国商业银行实施《新巴塞尔协议》的途径，要狠抓（）。
A、信贷风险管理
B、利率风险管理
C、操作风险管理
D、市场风险管理
E、信用风险管理
71、单项选择题 每月（），系统根据设定的睡眠户清理参数自动批处理作业，将符合睡眠户条件的单位活期存款账户的状态由“正常”改为“待睡眠”
A.11日
B.12日
C.13日
D.14日
72、多项选择题 根据人行账户管理规定，单位银行结算账户自正式开立之日起，3个工作日后方可办理对外支付，但同时规定（）不受3个工作日限制。
A、注册验资的临时存款账户转为基本存款账户
B、借款转存的一般存款账户
C、非预算单位专用账户
D、当单位客户在同一开户行撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时，重新开立的银行结算账户可以自开立之日起办理付款业务。
E、合格境外投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户及人民币结算资金账户
73、单项选择题 根据特别重大群体性事件（I级）的报告处置机制，法人农合机构以下处置正确的是（）。
A.1小时内电话报告当地政府、人行、银监、公安等部门，不需采用书面报告
B.主要负责人第一时间赴现场，请求当地政府、人行、银监、公安等部门支援
C.主要负责人非现场指导工作
D.提请领导小组召开紧急会议，并派出工作组赴现场指导
74、多项选择题 柜员服务营销“七步曲”中“巧推荐”环节的话术有（）.
A.您已经是我行的贵宾客户，您下次来办理业务可以先和客户经理联系，他会提前帮您安排好的，节省您的实践
B.您是要从这张卡里取五万元整吗？
C.您可以申请我行的贵宾卡，享受更多的专属服务，我可以请客户经理跟您介绍一下
D.这是我行热销的产品，您可以了解一下
75、多项选择题 内控制度的建设须符合全面性和（）的原则。
A、审慎性
B、有效性
C、独立性
D、适度性
76、单项选择题 在公积金项目贷款业务中以下哪种操作是合规的（）
A.放款和支付指令不全
B.指令核对不符
C.按指令进行支付
D.缺少指令就进行支付
77、单项选择题 网点负责人要认真做好网点内控管理和案防工作，及时传达并组织落实上级行内控案防要求，听取副职和相关人员落实案件防范工作责任的履职情况汇报，（）召开一次案防分析会
A、每日
B、每周
C、每月
D、每年
78、单项选择题 根据重大舆情突发事件（Ⅰ级）的报告处置机制，办事处（管理型联社）以下处置正确的是（）。
A.主要负责人第一时间组织控制现场、保全证据、暂停营业
B.主要负责人第一时间赴现场，请求当地政府、人民法院、人民检察院等部门支援
C.立即成立工作组非现场指导工作
D.立即成立工作组赴现场指导，积极与所在地政府、宣传、应急办、人行、银监等部门沟通协调
79、单项选择题 网点安全保卫风险的防范与控制中，针对网点的消防设施器材不到位或失效，影响火灾应急处置造成损失，应采取以下哪一项防控措施？（）
A.网点负责人应要求员工严格按照营业网点接受检查的规程和程序，对检查人员进行身份进行检查
B.网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留
C.网点负责人应配合有关部门，做好网点消防设施的日常管理、维护和保养
D.网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，实行保安人员与当班安全员双人日常安全检查制度
80、单项选择题 按照网点考核与激励的规定，在建设提升团队合力的考核机制中，以下对团队和个人绩效关系进行有效处理的要求，描述不正确的是（）。
A.正确认识团队绩效、员工绩效的关系
B.网点应该建立积极、协作的团队文化
C.同化团队绩效与员工绩效
D.网点绩效考核结果计人员工绩效考核结果
81、单项选择题 综合营销团队组建模式中的“外联营销+柜面销售”模式，柜面营销团队（）
A.主要进行销售推荐，适量承担适合在柜面营销的产品销售任务产品销售
B.主抓柜面产品销售，并配合外联团队做好客户营销维护工作
C.通过团队间联动开展综合营销
D.主要配合外联营销人员做好客户关系维护
82、多项选择题 根据重大群体性事件（II级）的报告处置机制，事发机构主要负责人以下处置正确的有（）。
A.第一时间组织控制现场
B.救助伤病人员
C.保全证据
D.暂停营业
E.请求当地人民检察院支援
83、单项选择题 网点负责人的履职规范中，进行安全检查应遵循以下哪一项规定？（）
A.每日进行安全检查
B.每周一次进行安全检查
C.每月一次进行安全检查
D.每季一次进行安全检查
84、多项选择题 下列龙卡信用卡交易不计积分的有（）。
A.取现交易
B.还款交易
C.房产、汽车等非盈利性商户消费
D.通过代扣代缴方式支付的相关费用
E.金融和政府类支付交易
85、单项选择题 对于暂无授信额度或额度已用完但仍有资金需求的银行机构客户，重点营销不包括（）.
A、低风险质押存放同业业务
B、中间架桥业务
C、银行保函担保业务
D、代理同业委托付款业务
86、多项选择题 根据较大舆情突发事件（Ⅱ级）的报告处置机制，法人农合机构以下处置正确的是（）。
A.启动处置程序
B.调查分析事实
C.统一口径，指定专人，与媒体及各方沟通交流
D.发布正面信息澄清和纠正
E.跟踪舆情动向
87、多项选择题 客户通过网点或E动终端办理个人网上银行签约手续，成为高级客户，高级客户可以使用个人网银提供的所有服务。客户在网点签约的处理流程有以下哪些（）。
A.审核客户提交的申请表、服务协议、身份证件和账户介质等资料
B.核实客户提供的手机号码
C.系统操作
D.打印回执，交客户签名确认
E.将电子安全工具交给客户
88、单项选择题 信用社对安全突发事件的后期处置不包括以下哪一个步骤？（）
A.善后恢复
B.调查评估
C.配合办案
D.停业整顿
89、多项选择题 以下属于柜面修改密码流程的是（）。
A.审核客户提交的特殊业务申请书
B.审核客户提交有效身份证件等资料
C.系统操作
D.打印
E.“特殊业务申请书”交客户签字确认，盖章后请客户收执
90、多项选择题 以下哪种缴款方式各经办行不予受理（）
A.缴款人利用对私账户缴款，同时提交缴款书不予受理
B.现金和个人账户缴款时，未同时提交缴款书不予受理
C.缴款人利用对公账户转账或汇划缴款不予受理
D.以汇票方式办理缴款的情况不予受理
91、多项选择题 远程授权的业务是指《业务核算事权划分管理办法》规定通过（）和（）的系统控制实现事权划分授权管理的业务。
A、调整授权
B、额度授权
C、交易授权
D、查询授权
92、单项选择题 对利用计算机进行账务处理的业务人员，应严格规定（），对操作员柜员号、密码、权限卡实行从严控制。
A、岗位职责
B、柜员号
C、操作权限
D、岗位编码
93、单项选择题 代理中央财政非税收入收缴业务是指（）按照有关法律和行政法规的规定以及与财政部签订的《委托代理协议》的要求，为财政部和执收单位办理开立相关账户、办理非税收入收缴、收缴资金上划以及收缴信息反馈等业务。
A.财政部
B.人民银行
C.开户单位
D.代理银行
94、单项选择题 按照网点人员配备和制度建设的规定，在网点的岗位轮换中，以下对其重要性描述不正确的是（）。
A.有利于提高员工综合素质
B.有利于提升员工积极性和凝聚力
C.有利于促进团队内竞争
D.进一步完善内部防范机制
95、多项选择题 网点负责人要执行廉洁从业规定及职业道德规范，不得利用工作便利收受客户（）或以其他方式牟取私利。
A、现金
B、有价证劵
C、业务咨询
D、登门拜访
96、多项选择题 业务核算人员要严格按照制度规定对凭证资料进行（）审核，按照业务流程规定处理业务，尽职尽责。
A、要式性
B、文义性
C、逻辑性
D、完整性
97、单项选择题 代理中央财政国库集中支付业务中，下面不符合帐户管理规定的是（）
A、预算单位零余额帐户可以按照国家现金管理规定提取现金
B、预算单位零余额帐户可以向上级主管单位划拨资金
C、预算单位零余额帐户可以向本级单位工会经费专用帐户划拨提取的工会费
D、以上都不符合规定
98、单项选择题 个人贷款柜面还款，必要的操作步骤有以下哪项（）
A.进行贷款调查
B.审核客户提交的申请资料
C.要求客户交纳还款手续费
D.向客户交叉销售其他产品
99、单项选择题 客户持信用卡至柜面办理取现业务时，以下表述不正确的是（）
A.个人卡在境内可提取人民币现金
B.商务卡在境内可提取人民币现金
C.脱机取现交易必须由持卡人凭本人身份证件办理
D.柜面暂未开通信用卡外币溢缴款提取现金业务
100、多项选择题 以下哪些属于总行级同业客户（）.
A、国家政策性银行
B、国家邮政储汇局
C、农村信用社
D、外资及中外合资银行
101、多项选择题 大堂经理不在实施现场管理时，可以做好网点现场服务工作的人员是（）.
A.会计主管
B.个人客户经理
C.柜员
D.保安人员
102、单项选择题 网点负责人的履职规范中，安全应急预案演练应遵循以下哪一项规定？（）
A.每季至少进行9次相应的安全应急预案演练
B.每季至少进行7次相应的安全应急预案演练
C.每季至少进行5次相应的安全应急预案演练
D.每季至少进行1次相应的安全应急预案演练
103、多项选择题 按照转型中网点定位，精品网点又可分为（）网点.
A、对公型精品
B、综合型精品
C、理财型精品
D、零售型精品
104、多项选择题 网点负责人要做好员工行为动态管理的排查工作，发现有（）以下现象、信息的应予关注。
A、从事第二职业
B、上班无精打采，情绪反常的
C、请假逾期不归
D、上班时间偶尔接打私人电话
E、工作异常，越权办理业务的
105、单项选择题 按照对网点营销环境分析的规定，对网点周边竞争对手分析，可采取的分析方法，不包括（）。
A.对对方的认识结构进行分层分析
B.定期上门走访
C.通过某些共同的客户定期搜集对手信息
D.登陆竞争对手的网站了解
106、多项选择题 工总行在推行综合柜员制的同时，总行配套实施（），全面提升网点综合竞争能力。
A、网点功能改造
B、业务流程优化
C、整合柜面资源
D、优化劳动组合
E、明晰岗位职责
107、单项选择题 网点负责人的履职规范中，组织规章制度学习和内控案防教育应遵循以下哪一项规定？（）
A.每月至少组织一次
B.每月至少组织三次
C.每月至少组织四次
D.每月至少组织五次
108、单项选择题 客户在个人网上银行短信服务中开通短信提醒设置后，（）
A.客户可选择短信提醒的功能范围
B.客户所有网上银行操作将收到免费的短信提醒
C.客户所有网上银行操作将收到收费的短信提醒
D.由中国建设银行指定短信提醒的功能范围
109、单项选择题 根据较大群体性事件（III级）的报告处置机制，办事处（管理型联社）以下处置正确的是（）。
A.主要负责人非现场指导工作
B.主要负责人第一时间赴现场，指导开展处置工作
C.主要负责人第一时间组织控制现场、救助伤病人员、保全证据、暂停营业
D.提请领导小组召开紧急会议，并派出工作组赴现场指导
110、多项选择题 伴随着成长历程，运行管理工作走过了一条（）逐步转变的道路。
A、由简单到复杂
B、由传统到现代
C、由前台到后台
D、由粗放到集约
E、由单一核算型向综合管理型
111、多项选择题 网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，主要包括（）。
A、内外账务不符
B、柜面可疑业务
C、客户投诉或信访举报反映的问题
D、柜员偶尔的业务差错
E、员工异常行为
112、单项选择题 营业网点组建综合营销团队过程中，要建立有效的上下联动营销工作机制，确保网点客户的信贷、个性化产品定制等需求均能得到满足，做到（）。
A.“一点营销、联动服务、综合解决”
B.“两点营销、联动服务、综合解决”
C.“一点营销、分头服务、综合解决”
D.“两点营销、分头服务、综合解决”
113、单项选择题 据重大群体性事件（II级）的报告处置机制，法人农合机构以下处置正确的是（）。
A.提请领导小组召开紧急会议，视情况是否派出工作组现场指导
B.非现场指导工作
C.主要负责人第一时间赴现场，请求当地政府、人行、银监、公安等部门支援
D.第一时间组织控制现场，并请求当地证监会支援
114、单项选择题 信用社规定的Ⅰ级内部管理突发事件是指以下哪一项？（）
A.特别重大内部管理突发事件
B.重大内部管理突发事件
C.较大内部管理突发事件
D.一般突发事件
115、单项选择题 网点案防工作要求加强员工行为动态管理，建立、完善员工行为动态管理台账和信息（）制度。对各种员工不良行为和苗头进行分析、关注，加强对少数有异常行为人员的重点管理，对存在严重问题的，及时采取果断措施进行处理。
A、登记
B、查询
C、报送
D、考核
116、单项选择题 当客户走进柜台时，以下说法正确的一项是（）.
A.柜员应该主动询问客户，需要办理什么业务
B.等客户需要帮助时再询问，需要办理什么业务
C、客户自己主动提出业务需求，柜员按客户要求办事
117、单项选择题 个人类业务涉及金额（）以上的或性质严重的风险事件均定为二类。
A、30万以下
B、30万—50万
C、50—100万
D、100万以上
118、单项选择题 （）是一种传统理财产品，具有定期存款存期越长利率越高、可约定转存、可质押贷款、可提前支取的特点，它是。
A、个人通知存款
B、定活通
C、整存整取
D、活期存款
119、单项选择题 当证明类型选择“时段资金证明”时，“证明出具方式”只能选择（）。
A.等于
B.不低于
C.不高于
D.大于
120、单项选择题 “资金信托计划”包括（）和单一资金信托计划。
A.保险资金信托计划
B.集合资金信托计划
C.证券资金信托计划
D.社保资金信托计划
121、单项选择题 金额在1000元以上的差错，应由发生差错网点现场业务主管或网点负责人审核，报经（）审核签批后方可进行销账处理。
A、支行行长
B、支行分管行长
C、内控合规部门
D、运行管理部门
122、单项选择题 以下有关个人网上银行的描述中，下列哪个是错误的（）。
A.客户在个人网上银行能享用7×24小时全天候个人金融服务
B.在安全技术方面，个人网上银行客户仅能使用网银盾，不能使用动态口令
C.个人网上银行为客户提供短信通知、密码保护、E路护航安全组件、预留防伪信息验证、私密问题设置等特色安全措施
D.个人网银面向不同的客户群体，打造了差异化的网银版本，主要包括个人网银经典版、个人网银时尚版、私人银行网上银行三种
123、单项选择题 下列关于同业拆借的说法，错误的是（）.
A.同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷
B.借人资金称为拆人，贷出资金称为拆出
C.同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行
D.同业拆借的利率随资金供求的变化而变化，常作为货币市场的基准利率
124、单项选择题 网点实行集体领导、科学管理、民主决策。每应召开班子成员碰头会，研究经营任务落实、重点客户营销、风险防控分析、员工行为排查、绩效管理等重点工作。（）
A.天
B.周
C.月
D.年
125、单项选择题 不属于网点副职（现场主管）审核事项的有（）
A、审核需授权票据业务的真实性、合规性和完整性
B、审核、签批《远程授权申请书》
C、对个人客户办理理财业务时进行的客户风险评估进行审核签字
D、负责重要岗位人员的初审和报备工作
126、单项选择题 行实质性风险中，以下哪一项是指因市场价格的不利变动而使本行表内和表外业务发生损失的风险？（）
A.战略风险
B.国别风险
C.市场风险
D.信用风险
127、多项选择题 基层网点应依照国家的法律法规，认真执行（），履行反洗钱义务。
A、反洗钱宣传制度
B、客户身份识别制度
C、反洗钱内部控制制度
D、客户身份资料和交易记录保存制度
E、大额交易和可疑交易报告制度
128、单项选择题 中央非税收入收缴中央财政专户在何处开立（）
A.财政部
B.商业银行
C.人民银行
D.开发银行
129、单项选择题 外币特色储蓄产品期限为（）个月
A.1个月
B.3个月
C.12个月
D.15个月
130、单项选择题 下列有关可办理质押的本外币定期储蓄存单说法错误的是（）.
A.限于建设银行开出的
B.未到期的整存整取储蓄存款存单
C.未到期的外币定期储蓄存款存单
D.存单开具时间应不短于1个月
131、单项选择题 网点负责人对于内部欺诈风险应采取的防范措施不包括以下哪一项？（）
A.严格规定一个柜员只能拥有三张权限卡
B.加强对易发案部位的管理
C.加强日常管理
D.做好员工行为动态管理的排查工作
132、单项选择题 内控制度建设的原则中不正确的是（）。
A、审慎性
B、真实性
C、独立性
D、适度性
133、多项选择题 以下哪些属于信用社定义的重大内部管理突发事件（II级）？（）
A.涉案金额50万元（含）以上、100万元以下的内部案件
B.机构中层管理干部涉嫌违法犯罪的案件
C.机构中层管理干部无故离岗、失踪、潜逃、意外身亡
D.重要数据、账簿、空白凭证严重损毁或丢失，可能造成较大经济损失
E.因违规操作、失职、渎职或决策失误，影响一个或多个网点业务正常运营，已形成或可能形成较大经济损失或不良社会影响
134、单项选择题 以下哪一项是广东省农合机构舆情监测主管部门？（）
A.人民银行
B.公安机关
C.银监会
D.省联社办公室
135、多项选择题 对于代理签发银行汇票的城市信用合作社、农村信用合作社，还应具备下列条件（）.
A、近两年连续盈利
B、两呆贷款比例20%以下
C、存款总量在人民币5000万以上
D、存贷比率合理
136、单项选择题 权限卡必须由持卡人自行保管，随身携带，日终入柜、库、屉保管，不得出现（）
A、随身携带
B、更换密码
C、由他人保管
D、入箱保管
137、单项选择题 营业网点是银行的（）中心和产品销售重要渠道，在这个过程中网点负责人通过制定本网点的业务发展计划并推进计划的实施，组织营业网点员工共同完成上级行下达的各项任务，促进市场份额的提升和竞争力的不断提高。
A、客户服务
B、产品销售
C、代理服务
D、基金销售
138、单项选择题 以下对信用社定义较大聚众蛊惑事件的标准描述正确的是（）。
A.犯罪分子抢劫农合机构网点、自助设备、库房、押运车，损失金额50万元以上、100万元以下的事件
B.犯罪分子对农合机构网点、自助设备、库房实施盗窃，损失金额50万元以上、100万元以下的事件
C.农合机构接到恐吓的电话、信件、包裹或网络邮件的事件
D.发生3人以上聚众蛊惑、散布谣言及张贴煽动材料影响农合机构声誉和安保工作的事件
139、单项选择题 银行破产制度是属于商业银行（）。
A、流动性监管
B、经营性监管
C、准入监管
D、市场退出监管
140、多项选择题 信用社内控制度的建设须符合以下哪些原则？（）
A.全面性
B.审慎性
C.有效性
D.独立性
E.适度性
141、多项选择题 发生抢劫、盗窃事件时，以下现场处置正确的有（）。
A.农合机构遇到抢劫、盗窃事件应立即使用"110"联网报警器或电话向公安机关、保卫部门报警
B.营业网点、金库保卫力量或现金车辆押运人员应全力保障人员安全和财产安全，等待救援人员到达
C.所在单位要及时组织力量保护好现场，划定保护范围，布置临时警戒线，维护秩序
D.发现犯罪嫌疑人尚未逃离现场或还在现场附近的，应立即组织有关人员制服并抓获犯罪嫌疑人，或布置专人监视
E.对犯罪嫌疑人要提高警惕，防止其逃跑、行凶、自杀或毁灭罪证
142、判断题 柜员办理现金上缴，现金实物与打印清单可以不同时交管库员。
143、单项选择题 完善我国商业银行贷款风险准备金制度，首先是要赋予商业银行充分的核销自主权；其次是商业银行既要按照贷款余额计提（），又要按贷款的风险程度计提特别风险准备金。
A、普通风险准备金
B、不良资产风险金
C、呆账准备金
D、超额准备金
144、单项选择题 客户经理：“看来您投资方面很有心得，我们应该多向您请教，那您看农银汇理这支基金怎么样？”在这个销售案例中，营销人员运用了（）.
A.比喻处理法
B.讨教客户法
C.优势对比法
D.转化意见法
145、单项选择题 网点负责人（）至少进行1次相应的安全应急预案演练（防抢、防盗、防爆、防火等内容的预案演练），提示员工熟练掌握处置紧急情况的操作。
A、每周
B、每月
C、每季
D、每年
146、多项选择题 网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，对员工在工作、经济和社会活动等方面的问题进行排查时发现以下哪些工作现象应予关注？（）
A.利用职权收受企业或个人的礼金、礼券和贵重物品，经常接受企业宴请或有吃、拿、卡、要、报等行为的
B.工作时间炒股、炒汇、迷恋彩票或业余时间超出收入能力炒股、炒汇、大额购买彩票的
C.违反规定经商或从事第二职业的
D.利用工作、权力之便，为亲属、朋友经商提供便利的
E.上班时间私人电话多，社会交往复杂，经常与一些行为不良人员来往的
147、单项选择题 下列机构可以执行查询、冻结和扣划的是（）。
A、公安局
B、司法局
C、海关
D、检察院
148、单项选择题 2012年1月1日客户办理外币特色存款10000美元，2012年7月1日客户持单据前来办理提前支取5000美元，下列哪种处理方式是正确的（）
A.支取部分按照现行活期存款利率计息，其余存款按照原存款利率继续执行
B.支取部分按照现行6个月小额存款利率计息，其余存款按照原存款利率继续执行
C.支取部分按照按现行3个月小额存款利率计息，其余存款按照原存款利率继续执行
D.不能办理部分提前支取，只能办理全部提前支取
149、单项选择题 过去，建设银行更多的将网点看作一个交易平台，致力于产品的操作流程的细致设计，而对（）的重视程度不够，没有全行统一的规范，营销工作主要是发挥基层员工的积极性。
A、客户分类
B、巧妙问题
C、销售流程和销售工具设计
D、客户资源
150、多项选择题 根据特别重大安全事故突发事件的报告处置机制，法人农合机构应于1小时内电话报告以下哪些部门？（）
A.办事处（地市级法人机构直接报省联社）
B.当地政府
C.人行
D.银监
E.公安
151、单项选择题 各农合机构的舆情突发事件按性质及影响程度可分为多少级？（）
A.三
B.四
C.五
D.六
152、单项选择题 银行风险概述中，银行实质性风险不包括以下哪一项？（）
A、信用风险
B、市场风险
C、操作风险
D、职业风险
153、判断题 网点调入现金，调入行作记账凭证联并加盖现金调拨专用章作记账凭证，《现金调出凭证》的调入行记账凭证联作附件，调入行入库票联由调入行经办柜员留存。
154、多项选择题 我国商业银行内部的综合并表控制体系应包括（）。
A、表内业务与表外业务的综合控制
B、国内业务与国际业务的综合控制
C、信贷业务与证券
D、信托、保险、租赁等业务的综合控制
E、国内机构与国外分支机构及附属机构业务的综合控制
155、单项选择题 最低资本要求是指全部资本金不低于全部（）的８％，核心资本不低于全部加权资产的４％。
A、风险资产
B、加权信贷资产
C、加权风险资产
D、信贷资产
156、多项选择题 下列属于网点负责人履职禁止性规定的有（）。
A、严禁越权办理业务。
B、严禁使用其他柜员章、证、卡办理业务
C、严禁隐瞒或迟报重大问题和案件事故
D、严禁单独保管和使用网点大门钥匙和布防密码
E、严禁任何形式的账外经营。
157、单项选择题 目前，可办理跨一级分行外币通存通兑业务的币种为（），交易介质包括存单、存折和理财卡、龙卡通等借记卡
A.美元、港币和欧元
B.美元、加拿大元和欧元
C.美元、澳大利亚元和欧元
D.美元、港币和日元
158、多项选择题 在进行情景演练时，可以提前安排也可以临时抽取人员进行演练，对于这两种做法说法正确的是（）.
A、提前安排情景演练，可以让参加演练的人更好展现知识点与挑战点，观摩的人能很快领会展示内容。
B、临时抽取人员进行情景演练不能真正反映学员对知识的领悟与表现。
C、临时抽取人员进行情景演练可以发现大家学习过程中问题，能有针对性的辅导或纠正。
D、临时抽取人员进行情景演练对导入人员要求更高，需要灵活的现场应变与熟练的知识掌握。
159、多项选择题 网点前台流程包括以下哪几支流程（）.
A、市场营销与产品销售流程
B、客户关系管理与营销流程
C、辅助交易服务流程
D、现场管理流程
160、单项选择题 人民币结构性理财产品的期限为（）。
A、6个月
B、1年
C、5年
D、6个月至5年
161、单项选择题 网点负责人应该根据自己的成熟度与员工的成熟度之间的不同情况，采用不同的用权方式，当自己的成熟度低于员工时，最好采取以下哪一项方式？（）
A.命令
B.鼓励员工参与
C.向员工直接授权
D.说服员工参与
162、多项选择题 网点营销图谱包括（）部分组成。
A.金融生态图
B.客户路线图
C.营销作战图
D.网点诊断图
E.服务流程图
163、单项选择题 个人网上银行客户可修改账户别名的服务功能是（）
A.个性化设置
B.转授权账户
C.E家亲账户
D.账户挂失
164、单项选择题 网点要定期开展案件防范教育活动。重点是抓好对一线员工、客户经理和（）的教育。
A、大堂经理
B、二线员工
C、支行行长
D、网点负责人
165、多项选择题 远程授权包括（）两个环节。
A、现场审核
B、远程审批
C、交叉审批
D、主管审核
166、单项选择题 根据反洗钱相关制度规定，客户交易记录保存应自交易记账（）计起至少保存5年。
A、次年
B、当年
C、第三年
D、第五年
167、多项选择题 与基层网点内部欺诈有关的风险点主要有（）。
A、权限卡、印章管理不善
B、验资资金违规进出
C、客户印鉴审核不严
D、客户经理作案
E、银企对账流于形式
168、单项选择题 同一客户在同一地区可以开立（）理财交易账户。
A、1个
B、2个
C、3个
D、多个
169、多项选择题 工行一线岗位员工，要按照《业务操作指南》（）等项内容认真进行学习。
A、流程图
B、风险环节
C、交易代码
D、风险点
E、控制措施
170、多项选择题 现场管理步骤中，营业前准备包括（）.
A、班前物品准备
B、班前资料准备
C、班前员工规范检查
D、营业网点环境整理与检查
171、多项选择题 农合机构接到恐吓电话、信件、包裹或网络邮件，应向公安机关报案并将情况报以下哪些部门？（）
A.上级部门
B.当地银监部门
C.当地人民法院
D.当地人民检察院
E.证监会
172、单项选择题 可以作为实名制证件使用的有（）。
A、临时身份证
B、学生证
C、机动车驾驶证
D、介绍信
173、单项选择题 下列关于中央财政授权支付资金归垫业务描述错误的是（）。
A.预算单位办理资金归垫业务时必须向银行提供财政部批复文件
B.资金归垫业务如需现场审核时，财政部可委托财政专员办核实确认
C.预算单位办理资金归垫业务时，除符合归垫要求情况外，无财政部批复均不予办理
D.预算单位办理资金归垫业务时无须向银行提供财政部批复文件
174、单项选择题 个人外币通知存款一户通，存款期限在开立账户时即约定为七天通知存款，部分提前支取不限次数，起存金额等值（）美元（含）
A．1000
B．2000
C．3000
D．5000
175、单项选择题 个人存款证明不包括以下哪种业务（）
A.定期存款证明
B.理财产品证明
C.历史明细证明
D.活期存款证明
176、单项选择题 下列哪项凭证不能作为质押的权利凭证。（）
A、国债凭证
B、单位定期存款证实书
C、整存整取定期存单
D、定期存单
177、单项选择题 客户申请开立国内信用证时，微小企业应按开证金额的（）交存保证金。
A．10%
B．30%
C．60%
D．100%
178、单项选择题 （）即建设银行客户交易结算资金第三方存管业务，通过为投资者开立管理账户并建立资金账户、管理账户与银行结算账户的一一对应关系，履行客户交易结算资金出纳和保管职责。
A.托收业务
B.百易安
C.鑫存管业务
D.银证通
179、多项选择题 关于柜面办理商务卡还款业务，以下表述正确的有（）。
A.原则上不受理商务卡持卡人以个人名义办理的还款
B.持卡单位偿还人民币欠款的，须从其人民币基本存款账户转账存入
C.偿还外币欠款，应以其经常项目下外币自有外汇资金偿还，也可向我行申请办理购汇还款，但用于购汇还款的人民币资金必须从其人民币基本存款账户转入
D.持卡单位不得直接以销货收入或现金还款
E.商务卡人民币还款业务和人民币购汇还款业务需分别提交结算凭证
180、单项选择题 银行承兑汇票到期，承兑银行向承兑申请人收取的票款应列入（）核算码
A.汇出汇款
B.应解汇款
C.其他应付款
D.清算资金往来
181、多项选择题 保守型客户可以推荐的产品组合有（）.
A.股票型基金
B.本利丰
C.基金定投
D.保险
E.金卡
F.网上银行
182、多项选择题 网点非营业时间必须入库（柜）保管的核算要素包括（）、重要物品等。
A、空白重要凭证
B、会计印章
C、印鉴卡
D、权限卡
183、单项选择题 按照网点考核与激励的规定，在激励方法的运用中，以下对激励原则的描述，不正确的是（）。
A.激励方法与员工需求结合的原则
B.精神激励为主，物质激励为辅的原则
C.激励与贡献挂钩
D.建立与激励相应的约束机制
184、单项选择题 账户层级维护是指在现金管理系统中建立各账户之间的（）关系
A.资金调拨
B.资金归集
C.资金查询
D.支付签约
185、单项选择题 渠道类产品组合分类中，不包括（）.
A.网上银行
B.电话银行
C.手机银行
D.保管箱
186、多项选择题 网点负责人应及时发现和处置案件线索，案件线索处置包括（）。
A、线索甄别
B、线索查询
C、线索报告
D、线索处置
E、线索分析
187、单项选择题 永久口头挂失有效期为（）。
A.一年
B.两年
C.五年
D.不设有效期
188、单项选择题 网点的内控工作是银行（）的基础。
A、控制风险
B、经营管理
C、强化考核
D、培训机制
189、单项选择题 根据一般舆情突发事件（Ⅲ级）的报告处置机制，办事处（管理型联社）以下做法正确的是（）。
A.24小时内书面报告省政府和广东省高级人民法院
B.48小时内书面报告省政府和广东省高级人民法院
C.24小时内书面报告省联社及当地监管部门
D.72小时内书面报告省联社及当地监管部门
190、单项选择题 在营业网点综合化建设工作中，2013年底前实现（）左右单功能对私网点开办对公业务
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%
191、多项选择题 按照对网点目标市场营销选择与策略的规定，进行有效营销可选择的策略有（）。
A.全产品营销策略
B.分时段营销策略
C.自由营销策略
D.无差异性营销策略
E.分层营销策略
192、单项选择题 基层营业网点应（）组织召开防范案件或内控管理会议，专题研究解决执行规章制度和防范案件工作中存在的问题。
A、每月
B、每季
C、每半年
D、每年
193、单项选择题 按照对网点目标市场营销选择与策略的规定，在分层营销策略中，针对高端客户可采用的的营销方式，不包括（）。
A.可以采取一对一服务策略
B.提供上门服务，建立定期拜访机制
C.建立与客户的沟通反馈机制
D.大力开展捆绑式的职场营销
194、多项选择题 总建行短信金融服务的号码为（）
A.95533
B.106580095533
C.106970095533
D.106980095533
E.106680095533
195、单项选择题 外部欺诈是指在没有内部人员协助的情况下，因（）故意实施的欺骗、盗用财产或逃避法律责任行为给工商银行造成损失的风险。
A、单位或个人
B、其他人员
C、员工
D、第三方
196、多项选择题 损坏换卡，柜员需办理以下流程（）。
A.审核客户提交的特殊业务申请书、原卡片、有效身份证件等资料，确认客户本人身份
B.系统操作
C.在客户面前将收回的旧卡剪角作废
D.打印回执，盖章后将客户联与新卡交客户收执
E.若为同卡号换卡，还需告知客户本人于规定工作日后凭客户联、有效身份证件到网点领取
197、多项选择题 网点负责人的主要岗位职责包括（）.
A、现场管理
B、销售管理
C、营销管理
D、客户管理
E、绩效管理
F、服务精神管理
198、单项选择题 下面关于授权复核及柜面票据审核的风险防范措施及要求说法错误的是（）。
A.办理对公客户现金付款的，不论金额大小，无需换人验印
B.办理银行承兑汇票相关业务时严格执行票据有关查询查复制度，将“有无挂失、止付和他行查询”作为
必查事项
C.办理客户开户业务时，要提高风险防范意识，注意核查客户开户证明文件的正本原件
D.符合一定标准（如：特定业务类型、超过一定金额，等等）的，要采取提请有权人员进行授权、换人验印等措施进一步做好审核把关
199、多项选择题 网点负责人的领导力要求中，以下关于准确运用职位影响力说法正确的有（）.
A.在实际工作中，网点负责人要根据员工的不同能力和意愿的表现，选择不同的领导方式
B.对同一个员工当他从事不同的工作时，因为他对不同的工作表现出不同的能力和意愿，就要采用不同的领导方式
C.对同一个员工，即便他从事的是同一项工作，也要随着他的能力和意愿的不断变化，采取不同的领导方式
D.网点负责人应该根据自己的成熟度与员工的成熟度之间的不同情况，采用不同的用权方式
E.用权的强度要依员工平时的不同的行为表现而有所不同
200、单项选择题 按照对网点营销的相关规定，在个人客户营销技巧中，以下对进行老客户营销可利用的客户关系，不包括（）。
A.亲友关系
B.代理关系
C.中间关系
D.上下游延伸关系
201、多项选择题 公积金项目贷款业务，对经办机构有章不循，出现（）的违规操作问题，一经查实，总行将全行通报并直接在房金OCRM系统中暂停该经办机构经营操作权，限期整改
A.放款和支付指令不全
B.指令核对不符
C.不按指令进行支付
D.缺少指令就进行支付
202、单项选择题 以下不能担任大堂经理角色的是（）.
A、网点经理
B、个人业务顾问
C、高级柜员
D、柜员主管
203、单项选择题 对于没有取得个人权利质押贷款经办资格的网点，可受理推荐客户至（）或其他有经办资格的网点办理个人权利质押贷款业务
A.各级行个人贷款中心（含专业经营中心）
B.各级分行个人存款与投资部门
C.各级分行房金部
D.各级分支行财富中心
204、多项选择题 对业务运行效率、运行质量、运行安全相关联产生一定影响的业务事项，按照报送级次管理，分别按照（）进行区分。
A、核准类事项
B、备案类事项
C、报告类事项
D、调整类事项
205、多项选择题 各农合机构的经营单位、业务部门如遇新闻媒体曝光投诉、采访，应由所在单位和部门负责人接待，并应做到以下哪些要求？（）
A.礼请出示证件，记录媒体单位、所属部门及记者姓名，并全面了解媒体采访的要求
B.统一答复口径请媒体与本机构新闻发言人联系
C.在接待采访过程中应做到有礼有节，表达清晰，措词准确，不逾越职限
D.坚决避免与媒体人员发生言词和肢体冲突
E.不对新闻媒体作任何处置承诺，更不可以个人角度逾越职限，对涉及事件擅自作出评估和判断
206、多项选择题 印章必须严格按规定的范围使用，严禁（）。
A.错用
B.串用
C.提前使用
D.过期使用
207、单项选择题 以下哪一项属于信用社定义的重大群体性事件？（）
A.到各农合机构省内分支机构上访、聚集人数2人（含）以上集体上访
B.到各农合机构省内分支机构上访、聚集人数5人（含）以上集体上访
C.到各农合机构省内分支机构上访、聚集人数10人（含）以上集体上访
D.到各农合机构省内分支机构上访、聚集人数20人（含）以上集体上访
208、单项选择题 公积金项目贷款监管账户的资金支付无论支付金额大小，柜员应（）审验支付资料完整、准确、一致后，才能办理资金支付手续
A.单人
B.双人
C.三人
D.四人
209、单项选择题 办理银星速汇解付业务时，如遇系统返显要素和收款单填写要素出现任何不一致时，（）后，方可解付
A.柜员自行判断
B.收款人出示相关证明
C.须由收款人自行联系汇款人通过境外汇款代理商修改
D.柜员联系汇款人进行核实
210、多项选择题 在住房资金归集业务中，下列哪些是会计结算部门的业务职责（）
A.审核客户账户资料
B.市场营销与拓展
C.受理账务交易
D.财务数据核算
E.管理会计档案
211、多项选择题 营业终了，必须对重要物品的保管情况进行检查，主要检查（）。
A.各种业务印章及重要机具上锁后是否入库或入保险箱保管
B.代保管物品是否入库（包括专用档案库房）保管
C.各种账、表、簿是否入柜上锁保管
D.印鉴卡、重要空白凭证是否入库或入保险箱（柜）保管
212、多项选择题 下列属于应急处理范围的是（）.
A、存款挤兑
B、业务系统故障
C、火灾
D、抢劫
E、客户投诉
F、客户排队
213、单项选择题 个人住房贷款借款申请人的身份证件，不包括下列哪项（）
A.居民身份证
B.户口本
C.结婚证
D.台湾同胞来往大陆通行证
214、单项选择题 代理中央财政授权支付业务经办行要向预算单位提供下列哪种对账单（）
A.仅提供《财政授权支付会计对账单》
B.仅提供《财政授权支付会计明细对账单》
C.仅提供《财政授权支付旬（月）报表》
D.同时提供《财政授权支付会计对账单》和《财政授权支付会计明细对账单》
215、单项选择题 （）是指营业网点人员在高柜或低柜既可以办理对公业务，也可以办理对私业务的工作机制
A.综合网点
B.综合柜员制
C.综合营销团队
D.综合业务人员
216、单项选择题 银行实质性风险中，以下哪一项是指银行因从事资产证券化业务而形成的表内外风险暴露？（）
A.集中度风险
B.战略风险
C.国别风险
D.资产证券化风险
217、多项选择题 空白重要凭证应与其共同构成支付要件的（）、（）等实行分人使用、分开管理。
A、权限卡
B、会计核算专用印章
C、密押机具
D、印鉴卡片
218、单项选择题 建设银行按照协议对公积金项目贷款进行初审的，比照（）办理
A.建设银行公积金个人贷款
B.建设银行个人消费贷款
C.建设银行自营性房地产开发贷款
D.建设银行自营性个人住房贷款
219、单项选择题 单功能网点转型开办业务种类可采取（）策略。
A.先易后难
B.先难后易
C.种类全面
D.根据客户需求
220、单项选择题 按网点考核与激励的规定，以下对考核机制的考核方法，描述不正确的是（）。
A.按岗位设置不同的考核内容和考核权重
B.实行定量指标与定性指标相结合
C.定性与定量指标的比例可根据各网点不同时期工作的重点进行调整
D.实行静态的管理方法
221、单项选择题 绩效管理体系的建立以（）作为根本出发点.
A.改进作风
B.改进绩效
C.提高效率
D.团队建设
222、单项选择题 在职业道德基本规范中，以下对办事公道的含义，不正确的是（）。
A.要求从业人员在处理各种利益关系时，要坚持实事求是、客观公正的立场和态度
B.要求从业人员在处理各种利益关系时，绝不强词夺理或倚仗权势来袒护某一方利益，排斥另一方利益
C.要求以国家的法律、法规、各种纪律、规章以及道德准则为标准，秉公办事，公平、公正地处理问题
D.要求遵守本职工作所制定的行为准则，平等待人，不以公害私
223、多项选择题 广东农信社网点负责人的经营指标分析能力要求中，网点负责人应掌握以下哪些相对指标？（）
A.人均新增存款
B.人均新增贷款
C.收入成本比
D.计划完成率
E.同业占比
224、多项选择题 根据《中国建设银行网上银行单位定期及通知存款业务操作规程》规定，账户类型为（）的单位活期存款账户可以开通网上银行单位定期存款业务
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
225、多项选择题 以下（）为柜员日常的工作制度.
A、客户推荐制度
B、客户信息收集制度
C、客户档案制度
D、客户跟进制度
E、风险披露制度
226、多项选择题 案件线索的可疑现象中柜面可疑业务包括（）。
A、频繁对办理业务反交易冲正
B、频繁开立小金额账户
C、经业务主管批准，调阅查看录像监控资料
D、在无客户情况下进行业务操作
E、不同客户开户时预留的联系电话相同
227、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》规定临时冻结不得超过（）。
A、24小时
B、48小时
C、1天
D、3天
228、单项选择题 “个人资信证明书”，以下不正确的是（）。
A.正本交给客户
B.正本上交归档
C.副本由客户确认签字
D.副本收回上交归档
229、单项选择题 理中央非税收入收缴业务委托代理协议书的签署方式（）。
A.代理银行总行与财政部统一签署
B.代理银行一级分行与省级财政部门签署
C.代理银行总行与一级预算单位签署
D.代理银行经办行与基层预算单位签署
230、单项选择题 信用社将农合机构接到恐吓的电话、信件、包裹或网络邮件的事件定义为以下哪一项？（）
A.较大恐吓事件
B.较大诈骗事件
C.特别重大聚众蛊惑事件
D.特别重大盗窃事件
231、单项选择题 个人国际速汇汇入汇款解付过程中，单笔等值（）美元（不含）以上的境内个人，客户还应填报《涉外收入申报单》并签字确认
A.2000
B.3000
C.1000
D.10000
232、单项选择题 员工上班时间无故串岗或经常接打电话办私事是属于案件线索甄别中（）。
A、内外账务不符
B、柜面可疑业务
C、客户投诉或信访举报反映的问题
D、员工异常行为
233、单项选择题 客户签约中国建设银行短信金融服务，填写签约申请表；经办人员验证客户申请资料的真实性后，为客户（）开通相关服务
A.预约
B.实时
C.T＋1天
D.T＋3天
234、单项选择题 空白权限卡应保管在各级行（）内。
A、金库
B、抽屉或保险箱
C、凭证库或保险箱
D、隐秘处
235、多项选择题 网点负责人要审核柜员提交授权业务的（）.
A、真实性
B、合规性
C、完整性
D、有效性
236、单项选择题 柜员营业时间不得擅自离开网点，如有特殊原因需要临时离开网点的，须由（）批准。
A、大堂经理
B、现场主管
C、网点负责人
D、分管行长
237、多项选择题 网点弹性排班应遵循的原则（）.
A、符合网点基本岗位配置需要。
B、符合客户流量规律。
C、以客户为中心，尽量缓解客户高峰期排队。
D、以人为本，尽量保证员工更多的调整休息。
238、单项选择题 客户可发送短信（）至95533获取总行短信金融服务的相关帮助信息
A.？
B.114
C.BZ
D.BZXX
239、单项选择题 龙卡信用卡暂未开通的柜台业务是（）.
A.信用卡外汇退款提取现金业务
B.信用卡购汇还款
C.信用卡外币溢缴款提取现金业务
D.信用卡外汇退款结汇业务
240、多项选择题 贷款业务按照用途不同，分为（）贷款
A.流动资金
B.固定资产
C.房地产开发
D.消费
E.信用
241、多项选择题 网点负责人在经营管理过程中要具备良好的时间管理能力，应达到以下哪些要求？（）
A.合理安排时间，制订时间计划
B.合理设置各项任务的时限
C.提前安排工作，区分各项事情的重要性
D.找出最重要的事情，尽可能只做那些确实关键的工作
E.重要任务或同类任务建立工作时段
242、单项选择题 携带外汇出境许可证自签发之日起30天内（）次使用有效，逾期作废
A.一次
B.多次
C.往返
D.5次
243、多项选择题 信用社对安全突发事件的分类中，以下哪些属于Ⅲ级安全事故突发事件？（）
A.较大传染疾病等疫情
B.重大抢劫、盗窃事件
C.较大恐吓事件
D.较大聚众蛊惑事件
E.重大恐怖袭击事件
244、单项选择题 在小额无贷户服务内容方面，应按照（）原则，为客户提供细致周到的产品和服务。具体包括：账户管理服务、柜面结算和投资理财产品推介、自助渠道推介、信息报告服务和产品的后期维护等
A.先营销、后服务
B.先服务、后营销
C.先产品、后服务
D.先服务、后产品
245、单项选择题 信用社将群体性突发事件划分为多少个等级？（）
A.二
B.三
C.四
D.五
246、单项选择题 国际一流零售银行的网点通常包括个人金融中心和（）。
A、自助银行
B、贵宾理财中心
C、营业中心
D、财富管理中心
247、单项选择题 网点内部绩效分配应采取（）的方式，结合综合营销团队的设置情况，合理设定团队及各岗位的考核指标及权重
A.综合业绩考核
B.买单制
C.贡献分配
D.共享业绩
248、填空题 金融机构业务是指以全球银行和（）金融机构客户为服务对象，运用银行自身资源，以获取综合效益为目的所从事的负债业务、资产业务和中间业务等业务活动的总称。
249、多项选择题 持卡人或其代理人凭卡号办理还款时，须由客户在有免责条款的存款凭条或转账凭条上填写（）。
A.信用卡卡号
B.身份证号
C.发卡行
D.户名
E.金额
250、多项选择题 现阶段现金管理系统能实现以下（）资金归集模式
A.全额周期归集
B.全额实时归集
C.部分周期归集
D.部分实时归集
251、多项选择题 银行网点内部控制机制通过以下哪些具体制度落实？（）
A.网点岗位分离
B.事权划分
C.岗位制约
D.监督检查
E.印、证齐管、齐用
252、多项选择题 柜台可根据客户申请或执法部门通知办理网上银行单位定期（通知）存款的（）等业务，操作流程与柜面单位定期（通知）存款操作流程相同
A.查询
B.户名变更
C.印鉴维护
D.冻结/解冻
253、单项选择题 贸易融资涉及的结算方式主要有（）
A.信用证
B.付款交单
C.电汇
D.以上都是
254、单项选择题 不属于业务真实性管理应注意的禁止性规定的是（）.
A、正确使用内部账户，不得多头、私自设立内部账户
B、不得越级、越权使用账户
C、不得指使、授意经办人员违规使用账户
D、严禁乱用或在无真实会计记录的凭证上使用业务印章
255、单项选择题 网点综合营销团队是在（）内组建的、负责客户维护、营销和标准化产品销售的常态化、任务型团队
A.单功能对私网点
B.单功能对公网点
C.综合性网点
D.管辖行
256、多项选择题 个人存款挂失业务按照挂失的内容分为（）。
A.凭证挂失
B.密码挂失
C.印鉴挂失
D.永久挂失
E.口头挂失
257、单项选择题 外部环境以下说法正确的是（）.
A.网点门前3米内地面整洁，网点门窗及外体墙面干净
B.粘贴的小广告如果已经用较深的颜色涂抹即算合格
C.网点名称牌及营业时间牌标识齐全即可，不需要符合最新规范要求
D.车辆可临时停放在营业厅门前
258、多项选择题 柜员临时离柜，要将（）、印鉴卡片，入箱、柜、屉加锁保管，计算机签退画面，权限卡自己收起。
A、现金
B、印章
C、重要凭证
D、有价单证
259、多项选择题 网点负责人要每周至少开展一次对本网点（）检查，每月不少于4次对网点日间库、柜员尾箱进行检查。
A、日间库
B、柜员尾箱
C、空白重要凭证
D、预案演练
260、单项选择题 按职业道德基本规范的相关规定，以下对诚实守信的含义，描述不正确的是（）。
A.诚实，就是忠诚老实，不讲假话
B.守信，就是信守诺言，讲信誉，重信用，履行自己应承担的义务
C.诚实和守信两者是相通的，是互相联系在一起的
D.诚实是守信的表现，守信是诚实的基础
261、单项选择题 按照对网点营销的相关规定，对于高端对公客户的分阶段营销中，所涉及的营销阶段不包括（）。
A.建立关系阶段
B.巩固关系阶段
C.修复关系阶段
D.强化关系阶段
262、单项选择题 这款产品截至到本月18日，今天帮您办理手续吗？在这个销售案例中，营销人员运用了促成交易的（）.
A.二选一法
B.期限成交法
C.次要理由法
D.从众成交法
263、单项选择题 代兑点将款项连同兑换凭证送至网点后，网点分别核对币种、金额与客户填写的总金额是否一致。使用点钞机鉴别外币真伪。启动（）交易，按日期、币种分别操作
A.1807
B.1608
C.1808
D.1174
264、多项选择题 手机银行普通客户是指，通过建设银行网站、网上银行、电话银行或手机开通手机银行，客户身份和账户信息没有经过（）验证的客户
A.网点
B.E动终端
C.个人网上银行“渠道互动签约与维护”功能
D.短信
E.建行国际互联网站
265、多项选择题 掌管空白重要凭证柜员不得兼办（）业务。
A、账户密码预留、重置
B、出售支付密码器
C、出售空白重要凭证
D、打印支付密码单
266、单项选择题 下列机构只可以执行查询，不可以进行扣划的是（）。
A、法院
B、司法局
C、海关
D、税务
267、单项选择题 根据一般舆情突发事件（Ⅲ级）的报告处置机制，省联社以下处置正确的是（）。
A.主要负责人第一时间组织控制现场、保全证据、暂停营业
B.立即成立工作组赴现场指导，积极与所在地政府、人行、银监等部门沟通协调
C.视情况进行非现场指导
D.召开紧急会议，派工作组现场指导，成立相关工作小组
268、多项选择题 以下哪些业务是海外分行与国内同业合作产品（）.
A、汇款业务
B、保函业务
C、融资业务
D、跟单信用证
269、填空题 （）是指国际贸易中在承兑交单、赊销方式下，商业银行对出口商应收账款进行核准或购买，从而使出口商获得出口后收回货款的保证。
270、多项选择题 运行管理的基础职能之一流程管理模式持续变革主要包括（）。
A、监督体系改革
B、业务集中处理改革
C、会计档案管理电子化
D、核算管理一体化改革
E、业务流程综合优化与改造
271、多项选择题 现金管理系统批量模式为（）
A.逐笔
B.文件
C.逐笔和文件都支持
D.纸质文件
272、单项选择题 信用社处置诈骗事件不包括以下哪一个步骤？（）
A.事件判定
B.报告路径
C.现场处置
D.实施救援
273、单项选择题 现金管理系统客户资金划转默认为（）操作
A．主动付款
B．非签约付款
C．签约收款
D．第三方划款
274、单项选择题 大堂经理和保安的职责要求，以下说法正确的是（）.
A.在岗时间不能出现睡觉、聊天、看报纸、吸烟等与业务无关的行为
B.只要保证大厅客户秩序良好，在岗时间可以坐在休息区边休息边辅助营销
C、只要有大堂经理在岗，保安可以给其他繁忙的岗位帮忙做事
275、单项选择题 鑫存管手续费在每季季末月的（）由各一级分行在证券公司“客户交易结算资金专用存款户”当季结出的同业存款利息中直接扣收
A.20
B.21
C.22
D.25
276、多项选择题 网点负责人应认真履行岗位职责，严格执行规章制度，严禁以下哪些行为？（）
A.高息揽存或违规出具担保承诺书
B.以任何形式泄露或出卖商业机密和客户信息
C.使用其他柜员章、证、卡办理业务
D.单独保管和使用网点大门钥匙和布防密码
E.打击报复抵制或揭露其违规行为的业务人员和检查人员
277、单项选择题 开户银行应对单位客户的开户申请资料的（）进行双人审查，并签章予以确认。
A、真实性、规范性、合法性
B、真实性、完整性、规范性
C、真实性、完善性、合规性
D、真实性、完整性、合规性
278、单项选择题 以下对银行网点内部控制机制描述错误的是（）。
A.对网点风险进行事前防范
B.对网点风险进行事中控制
C.对网点风险进行事前检查监督
D.对网点风险进行事后监督与纠正
279、单项选择题 业务范围是属于商业银行（）。
A、退出监管
B、经营性监管
C、准入监管
D、流动性监管
280、单项选择题 重要空白凭证是指无面额的经银行或客户填制金额并签章或加密后即具有特定效力的空白凭证及重要凭据，下列属于重要空白凭证的是（）
A．进账单
B．电汇凭证
C．存款开户证实书
D．现金交款单
281、单项选择题 电子商务业务B2B特约单位商品或服务交易双方为（）。
A、企业（买方）与企业（卖方）
B、企业（卖方）与个人（买方）
C、个人（买方）与个人（卖方）
D、个人（买方）与企业（卖方）
282、单项选择题 网点产品销售任务、客户拓展及维护任务应以（）为单位下达，并实行目标管理
A.柜员
B.产品销售经理
C.网点客户经理
D.营销团队
283、单项选择题 资金证明证明内容无误、打印有误，应进行（）处理。
A.无需处理
B.作废证明及凭证
C.作废证明
D.作废凭证
284、单项选择题 在案件线索处置中，（）不得擅自与涉嫌人员核实与案件线索有关的事宜。
A、指定核查人员
B、网点负责人
C、非指定核查人员
D、纪检监察人员
285、单项选择题 下哪一项人员是我社营业网点内控工作的第一责任人？（）
A.柜员
B.客户经理
C.会计主管
D.网点负责人
286、单项选择题 网点负责人是银行经营管理的（）。
A、直接责任者
B、间接责任者
C、直接参与者
D、间接参与者
287、单项选择题 按职业道德基本规范的相关规定，以下对办事公道的具体要求，描述不正确的是（）。
A.照章办事，一丝不苟
B.坚持原则，客观公正
C.忠于职守，热爱职业
D.待人公平，一视同仁
288、单项选择题 一般不属于进出口贸易融资服务对象的是（）.
A．有进出口经营权的生产型企业
B．从事进出口贸易的外贸公司
C．外商投资企业
D．房地产企业
289、单项选择题 对于升级诉求及二次投诉的处理，下面说法错误的是（）.
A、如客户对支行的投诉处理结果有异议，支行应在有效控制事态的同时，立即向上级行客户服务主管部门报告，并留存相关资料。
B、上级行客户服务主管部门应迅速安排专人进行调查处理，
C、点认真总结投诉处理的得失教训，避免再次出同样的问题，但是不需要和该客户联系。
D、将事件调查经过和处理结果形成文字材料存档备案。
290、填空题 中国银行托管产品按目标客户和行业种类可分为三大类：包括（）类托管产品、机构类托管产品和全球类托管产品。
291、多项选择题 下面哪些是属于高级柜员职责（）。
A.柜面复杂业务处理
B.职责内授权
C.客户需求采集
D.作为营运主管的后备履行相应职责
E.大堂客户引导
292、单项选择题 根据较大安全事故突发事件（III级）的报告处置机制，办事处（管理型联社）以下做法正确的是（）。
A.2小时内电话报告省联社、市政府、人行、银监公安等部门
B.12小时内电话报告省联社、市政府、人行、银监公安等部门
C.24小时内电话报告省联社、市政府、人行、银监公安等部门
D.48小时内电话报告省联社、市政府、人行、银监公安等部门
293、单项选择题 营业网点通常具体根据网点业务需要和（）等实际情况进行功能分区设置。
A、网点周围环境
B、网点面积大小
C、网点客户类型
D、网点经济效益
294、多项选择题 网点软转型项目推广导入包含（）及岗位优化、网点文化建设六大模块。
A、网点定位
B、渠道配置
C、绩效管理
D、前后台流程优化
E、网点班子建设
295、单项选择题 业务集中处理改革通过遵照（）理念，构建全行统一的业务集中处理体系。
A、控制风险、提高效率
B、控制风险、管理高效
C、集约运营、服务共享
D、集约运营、管理高效
296、多项选择题 中国建设银行短信金融服务提供的服务包括（）
A.账户变动通知
B.转账汇款服务
C.理财资讯通知
D.缴费充值服务
E.信用卡还款服务
297、多项选择题 内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中内外账务不符包括以下哪些现象？（）
A.客户存单（折）金额与银行账务系统不符
B.客户账与银行账不符
C.本行与同业往来、人行往来、系统内往来、辖内往来账务不符或未达账超过1天以上
D.柜员钱箱或网点库款短缺
E.客户所持凭证虚假
298、多项选择题 柜员营销管理工作指引中每日两件事指的是（）.
A.识别推荐
B.简单营销
C.组织活动
D.制定拜访计划
299、单项选择题 网点转型以后，改变客户填写单据模式，客户可以在来到柜台之前在（）的指导下完成凭证的填写。
A、网点经理
B、个人业务顾问
C、大堂经理
D、柜员主管
300、多项选择题 时段证明，即个人存款证明（时段），是指建设银行营业网点接受申请人的申请，在对其待证明的个人存款进行止付后，包括（），为其某一时段的个人存款情况出具的证明
A.定期存款
B.活期存款
C.储蓄国债
D.理财产品
E.基金