时间:2023-01-11 03:05:13
1、多项选择题 银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？
A．国家或地区因素
B．行业因素
C．义务因素
D．客户因素
2、多项选择题 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？
A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B．长期存在大额交易的客户
C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D．股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户
3、多项选择题 客户洗钱风险等级的原则是什么？
A．全面性
B．定性与定量相结合
C．持续性
D．保密性
4、判断题 金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
5、多项选择题 银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？
A．客户因素包括个人客户和企业客户
B．个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等
C．企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素
D．被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
6、判断题 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
7、判断题 按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
8、多项选择题 对可疑类客户采取哪些风险控制措施？
A．与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B．在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C．对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
D．可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告
9、多项选择题 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？
A．对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B．对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C．不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D．根据影响因素的变化随时调整等级分类
10、多项选择题 对于客户洗钱风险等级分类标准的描述，正确的是哪些选项？
A．属于银行内部保密信息
B．直接关系到客户风险等级
C．需要对客户严格保密
D．避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
11、多项选择题 银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类？
A．地域、行业
B．身份、国籍
C．交易目的
D．交易特征
12、多项选择题 客户洗钱风险分类管理目标有哪些？
A．全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B．对所有客户采取不变的识别程序
C．提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D．为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
13、多项选择题 银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持？
A．管理制度和工作制度
B．分类参数体系
C．评估计量体系
D．系统控制体系
14、多项选择题 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？
A．对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B．对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C．不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D．根据影响因素的变化随时调整等级分类
15、多项选择题 符合原发性血小板增多症特征的是（）
A.易骨折
B.血小板显著增多
C.呼吸困难
D.脾肿大
E.伴有出血及血栓形成
16、多项选择题 银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素？
A．自助业务或电子银行业务
B．现金业务
C．代理业务或无记名业务
D．汇兑业务
17、多项选择题 对禁止类客户以下不正确的说法有哪些？
A．原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户
B．银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务
C．经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务
D．对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务
18、多项选择题 客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面？
A．客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B．客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C．客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D．客户洗钱风险分类是额外要求