时间:2022-12-15 04:18:58
1、多项选择题 柜员选择“0008”开户签约交易，选择外汇宝签约选项。进入签约交易后，（）可直接带入且不能修改，柜员可根据客户提供的资料完善签约信息。
A.联系方式
B.证件种类
C.证件名称
D.证件号码
2、多项选择题 一般存款账户是存款人在基本存款账户以外所开立的，可以办理（）业务，但不能办理现金支取的账户。
A、转账结算
B、外汇买卖
C、现金汇款
D、现金缴存款
3、多项选择题 关于票据期限表述正确的是（）。
A.适用民法通则关于计算期间的规定
B.期限最后一日是法定休假日的，以休假日的次日为最后一日
C.按月计算期限的，按到期月的对日计算；无对日的，月末日为到期日
D.可以因不可抗力的原因而中止
E.不可抗力的原因消失时，期限可以顺延
4、多项选择题 《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》中用语的含义正确的有（）。
A、“频繁”：是指交易行为营业日每天发生3次以上或每天发生持续3天以上
B、“以上”，“以下”：均不包括本数
C、“大量”：是指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的
D、“短期”：指10个营业日以内（含）
5、多项选择题 会计账务要求每日核对的有（）.
A、重空
B、各科目总账余额与分户账、余额表的相符情况
C、日计表与登记簿余额的相符情况
D、抵质押物账实相符情况
6、多项选择题 代理付款人在人民法院公示催告发布以前按照规定程序善意付款后，（）或者（）以已经公示催告为由拒付代理付款人已经垫付的款项的，人民法院不予支持。
A.收款人
B.承兑人
C.持票人
D.付款人
7、单项选择题 会计凭证保管的期限应为（）。
A、5年
B、10年
C、15年
D、永久保存
8、多项选择题 目前开展的代理类业务主要有（）业务等。
A、代理金融理财
B、代理黄金交易业务
C、资金托管
D、代理保险业务
9、多项选择题 存款人开立（）实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户登记证。但存款人因注册验资需要开立的临时存款账户除外。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.预算单位开立专用存款账户
D.临时存款账户
10、多项选择题 金融业十字行风是（）。
A、严格
B、规范
C、谨慎
D、诚信
E、创新
11、单项选择题 无论境内还是境外的个人和企业，均不能从其（）直接提取外币现钞。
A、外汇储蓄账户
B、外汇结算账户
C、信用卡
D、B股资金账户
12、单项选择题 假设某银行今年的净利润为5000万元，负债总额为450000万元，股东权益总额为50000万元，则该银行的资产利润率为（）。
A、1﹪
B、2.5﹪
C、3.5﹪
D、5﹪
13、单项选择题 营业部主任应（）打印印章状态报表，与印章实物逐一进行核对，并留存印章核查记录。
A、每周
B、每旬
C、每月
D、每季
14、单项选择题 客户回单（或收账通知）应加盖（）和经办人员名章。
A.业务处理讫章
B.业务专用章
C.附件章业务专用章
D.附件章
15、单项选择题 ABIS单折柜台渠道口头挂失解挂业务只能在（）办理。
A.原挂失网点
B.任意网点
C.开户网点
D.一级分行辖内任一营业网点
16、单项选择题 柜员进行业务操作和系统处理，必须拥有（），其是柜员在一个中心范围内的唯一标识，也是柜员进入综合应用系统的唯一合法身份。
A.柜员号
B.柜员印章
C.柜员现金箱
D.柜员平账器
17、多项选择题 退役金专用卡持卡人需凭（）到安置地农行网点办理退役金专用卡激活业务。
A.退役金专用卡
B.初始密码
C.本人居民身份证
D.落户介绍信（或退役后重新落户的居民户口簿）
18、单项选择题 信贷风险监控中，经营行对风险处置取得进展的，应在（）个工作日内报告处置进度。
A.3
B.5
C.10
D.20
19、多项选择题 银行本票（），当日发现差错的，应做抹账处理。
A.签发
B.结清
C.退款
D.超期付款
E.系统内银行本票兑付
20、单项选择题 客户在进行无折（卡）存款操作时，柜员交易成功后（）。
A.禁止抹账退款
B.可以抹账退款
C.可以随意冻结该款项
D.以上都不对
21、多项选择题 银行承兑汇票到期兑付后，承兑行应将抵押登记证明或质押物退还抵（质）押人，办理交接登记，抵质押人进行签收，签收人应为（）。
A.抵质押人
B.承兑人
C.付款人
D.最后的被背书人
E.抵质押人的授权代理人
22、多项选择题 根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表（第2号）》，人民币5万元（含）外币等值1万美元（含）以上银行卡取现本人办理业务要求证件验证方式为（）。
A.出示
B.核查
C.留存身份证复印件
D.不核查
E.不留存身份证复印件
23、多项选择题 下列柜员签发重要空白凭证业务流程那些是正确的？（）
A、柜员填错或交易失败造成的作废，应在作废凭证上加盖“作废”戳记
B、签发重要空白凭证必需进行销号控制
C、作废凭证应剪右下角后作次日传票附件
D、签发重要空白凭证时，必须按顺序号使用，号码衔接
24、单项选择题 日终柜员账实核对无误后，使用（）交易打印“柜员重要空白凭证销号表”。
A.5645
B.5642
C.5671
D.5636
25、多项选择题 流程银行中的回退任务范围包括（）。
A、贷记来账
B、贷记往账
C、查询查复书
D、自由格式报文
26、单项选择题 营业期间柜员签发重要空白凭证时（）.
A、必须按顺序号使用，号码必须衔接
B、可以不按顺序号使用
C、号码不必须衔接
D、可随意作废
27、多项选择题 处理业务必须遵循事权划分的原则。是指各类业务应先由柜员处理、（）由营业部主任或业务主管按规定权限授权处理。柜员未经授权不能办理授权业务.
A、大额业务
B、重要业务
C、特殊业务
D、20万元以上的取款
28、单项选择题 年利率3.69%，换算成月利率为（）。
A、3.69‰
B、3.075%
C、3.075‰
D、3.75%
29、多项选择题 在银行开立存款账户的银行汇票持票人向开户银行提示付款时，银行审查以下事项无误后办理转账（）。
A.持票人应在汇票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章
B.持票人签章须与预留银行签章相同
C.提供持票人的营业执照、身份证复印件
D.持票人同时提交银行汇票和解讫通知、进账单
E.提供持票人的买卖合同
30、多项选择题 下列机构和个人客户，反洗钱风险等级分类可评定为低风险客户的有（）。
A、财务状况正常、资金交易频率低、金额未达大额交易限额、交易对手不涉及风险客户的。
B、该客户下所有账号均未发生过可疑交易，且经判定暂无潜在洗钱风险的。
C、不涉及高风险标准的以非居民开户证件或证明文件开立的账户。
D、投资顾问行、律师行、会计师行、旅游经纪公司等中介机构
31、单项选择题 等值金额在（）美元以下（含）的对私涉外收入款项，实行限额申报，即收款人免于填写《涉外收入申报单》，但涉及贸易出口收汇、非居民项下的对私涉外收入款项不实行限额申报。
A、500
B、1000
C、2000
D、5000
32、多项选择题 我国商业银行的业务范围，按其业务性质可分为（）.
A、表外业务
B、中间业务
C、资产业务
D、负债业务
33、单项选择题 电子报表在线保存时间暂定为（）年，超出该时间的，下线后通过其它电子介质的方式进行永久保存。
A、1
B、2
C、3
D、5
34、单项选择题 重要空白凭证的调运必须由本行（）以上专车运送。
A.三人
B.两人
C.四人
D.一人
35、多项选择题 根据《中国农业银行集中作业平台应用管理办法》，受理网点业务受理人员负责受理（）。
A.客户业务
B.审核业务及凭证真实性、合规性
C.扫描凭证
D.录入简单要素并验印根据影像切片，负责进行文字和数据录入
36、多项选择题 根据《中国银监会办公厅关于加强银行业案件防控工作的通知》（银监办发[2010]221号），各金融机构对案件防控工作要坚持（）原则，避免案件防控工作孤立化、间歇化。
A、每案必须专人负责
B、每案必须分析成册
C、每案必须实施问责
D、每案必须总结心得
37、单项选择题 柜员机长款及待处理长款在（）科目列支。
A、应收账款
B、其他应收款
C、应付账款
D、其他应付款
38、单项选择题 建立错款，事故及案件报告制度。发生错款时，应（）。
A、及时逐级上报
B、私底下告知部门主管，查找原因
C、反复翻查，多人复核
D、自行多除少补
39、多项选择题 未在银行开户的个人持银行汇票向银行提示付款时，正确的说法是（）。
A.通过应解汇款及临时存款账户核算
B.该账户只付不收
C.该账户只收不付
D.该账户不计付利息
E.该账户不计付利息，可收可付
40、多项选择题 营业时间应严格执行柜台“八不准”，以下那些是“八不准”的内容。（）
A、不准擅自离岗、串岗或未经同意顶班、替岗；
B、不准吸烟、吃零食、在营业区域（客户视线范围内）就餐，酒后上岗；
C、不准看与业务无关的书报；
D、不准占用电话聊天，接听私人电话不超过1分钟
E、不准聚众聊天，嘻笑吵闹，大声喧哗；
41、多项选择题 清机加钞工作的原则和要求：（）。
A.坚持双人清机制度。
B.双人整点、核对现钞、双人开机清机、双人复核、双人装箱、账款双人分管。
C.一次清机循环过程中，不能更换自助设备管理员。
D.清机加钞工作必须在监控可视范围内办理。
E.现钞的清点可在营业柜台完成，清机后及时对账，确保账账、账实相符。
42、单项选择题 中国农业银行综合应用系统（ABIS）第二十批优化改造业务功能，可通兑的国债书面挂失业务受理范围为（），补发、解挂、销户等后续处理限定在（）。
A.开户网点、开户网点
B.同一地市任意网点、原挂失网点
C.同一省内任意网点、原挂失网点
D.同一地市任意网点、开户网点
43、多项选择题 发放贷款时，柜员应认真审核客户部门提交的（），按规定进行抵（质）押物业务处理，据此在柜面生产系统中进行业务处理或对客户部门录入、传递的电子凭证进行确认，完成贷款放款业务。
A.结算业务申请书
B.放款通知书
C.借款凭证
D.抵（质）押清单
44、多项选择题 计算利息的基本公式是（）。
A、本金×利率×期限
B、累计积数×日利率
C、本金×利率
D、累计积数×日利率×期限
45、单项选择题 营业终了，柜员现金箱采用清零方式的，现金缴存（）。
A.大库
B.主出纳
C.其他柜员
D.自行保管
46、单项选择题 每天结账是银行会计制度的一项重要规定，这是根据银行每天连续营业的特点，为了及时发现和纠正差错，防止弄虚作假、确保核算质量和资金安全的有效措施之一，以下哪项不是结账程序（）。
A、柜员结账，核对现金、重要单证、账卡等会计事项
B、营业网点日结扎账，打印网点会计数据
C、网点签退
D、上报当天发生的重要会计事项
47、多项选择题 营业机构在ABlS系统投资平台汇利丰子系统办理产品（）特殊情况处理等基本操作。
A.申购
B.撤销
C.业务查询
D.紧急退出
48、多项选择题 以下服务项目属于免费的有（）.
A、个人网上银行同城同行汇款
B、存折开户工本费
C、存折销户工本费
D、代发工资账户的小额账户管理费
49、多项选择题 银行承兑汇票承兑银行对提示付款的汇票存在合法抗辩事由拒绝支付的，应自接到商业汇票的（）日起（）日内，作成（），连同银行承兑汇票邮寄持票人开户银行转交持票人。
A.次
B.10
C.3
D.拒绝付款证明
E.退票理由书
50、多项选择题 以下属于运营业务专用印章的是（）.
A、结算专用章
B、汇票专用章
C、财务专用章
D、凭证受理专用章
51、多项选择题 印章管理系统要求按月打印的报表包括（），并由各支行（网点）营业部（室）主任签章确认后进行归档保存。
A、流水报表
B、交接报表
C、跨机构传递报表
D、印章状态报表
52、多项选择题 关于西联汇款发汇的说法，下列哪些是正确的（）。
A.单笔发汇不超过9000美元（含），超过限额的，我行不予办理。
B.单笔发汇不超过10000美元（含），超过限额的，我行不予办理。
C.单个营业机构当天累计发汇金额最高3万美元。
D.单个营业机构当天累计发汇金额最高5万美元。
53、多项选择题 柜员发生现金差错时以下做法是错误的（）.
A、私自外出查找
B、私自填补
C、立即向营业部主任及网点负责人报告
D、以长补短
54、单项选择题 营业终了，柜员对当日无法核销的过渡账项，经运营主管审批，登记（）后，作挂账处理。
A.重要事项登记簿
B.柜员交接登记簿
C.运营主管工作日志
D.会计档案调阅登记簿
55、多项选择题 按业务系统生僻字录入规则的规定，（）按生僻字的拼音（大写）录入。
A、上下结构
B、左右结构
C、左右或上下，字可拆分三部分以上的
D、不能拆分的
56、多项选择题 关于综合业务系统主管卡管理下列说法中，正确的是（）.
A、日常营业使用时，主管卡必须由持卡本人持有、使用，不得授权或交予他人。营业终了后，主管卡应放入保险柜妥善保管，不得私自带出营业场所；
B、主管卡因保管不善丢失的，持卡人应出具书面报告并在半小时内通报分行运营部。经核实批准后，及时更改操作密码、并更换、领用和重新制作（激活）新卡；
C、一般主管卡持卡人因故暂时离岗或在中午、节假日营业期间不在岗时，可通过系统将一般主管卡授予指定的柜员，被授权人在授权期间内，系统禁止其进行柜员业务操作；
D、高级主管卡不得授权给他人，必须由网点负责人（主管行长、副行长或行长助理）本人持有和刷卡。
57、多项选择题 办理银行承兑汇票贴现是，柜面业务操作正确的表述是（）。
A.认真执行查询制度
B.内、外部传递要分开进行
C.要严密贴现票据审核手续
D.实行经办人员和会计主管双人验票制度
58、多项选择题 以下哪几项属的中间业务（）.
A、委托贷款
B、银行保函
C、托收承付
D、同业拆借
59、多项选择题 客户开通个人网上银行，需向银行提供（）。
A.客户身份证原件
B.客户身份证复印件
C.注册账户凭证原件
D.K宝证书
60、多项选择题 根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表（第2号）》，整存整取转账部提、定期一本通转账部提要求证件验证方式为（）。
A.出示
B.核查
C.不核查
D.不出示
61、多项选择题 单位存款按存取方式和计算的不同，分为（）。
A、活期存款业务
B、单位定期存款业务
C、单位通知存款业务
D、定期存款业务
62、多项选择题 下列符合可疑非现金交易报告标准的是（）。
A、居民个人频繁收到从境外汇入的大量外汇再集中原币种汇出的
B、保险机构通过银行频繁大量对同一家境外投保人发生赔付或退保的
C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的
D、非居民个人外汇账户频繁收到境外大量汇款，特别是从贩毒严重的国家汇入的款项
63、多项选择题 任务提交成功后，在主凭证背面打印提交信息包括（）。
A、任务号
B、圈存流水号
C、金额
D、账号
64、多项选择题 电话银行业务是通过（）系统向客户提供语音查询和有关金融交易的自助服务渠道。
A.银行计算机系统
B.电话网络
C.电视网络
D.自动柜员机
65、多项选择题 对账单回收率必须达到100%的存款账户类型是（）账户。
A、协议存款
B、通知存款
C、保证金存款
D、财政存款
E、定期存款
66、单项选择题 以下关于存、贷款业务计息的说法正确的是（）。.
A、各种存款计息起点为元，贷款的计息起点角、分，利息金额算至角位，分位以下四舍五入，分段计息时，各段算至厘位，各段利息加总求和后，再将厘位四舍五入
B、各种存款计息起点为元，贷款的计息起点角、分，利息金额算至分位，分位以下四舍五入，分段计息时，各段算至厘位，各段利息加总求和后，再将厘位四舍五入
C、各种存款计息起点为元，贷款的计息起点角、分，利息金额算至分位，分位以下四舍五入，分段计息时，各段算至分位，各段利息加总求和后，再将分位四舍五入
D、各种存款计息起点为角，贷款的计息起点角、分，利息金额算至分位，分位以下四舍五入，分段计息时，各段算至厘位，各段利息加总求和后，再将厘位四舍五入
67、多项选择题 支行、网点的柜员、客户经理、反洗钱合规管理人员负责本单位客户风险分类管理的具体实施。柜员的工作职责为（）.
A、正确、完整录入客户身份基本信息
B、根据客户提供的开户资料以及了解到的其他可靠来源的客户信息，给客户初次评定等级
C、及时向客户风险分类工作管理员提供有关客户交易的信息或动向
D、根据本单位审批结果，配合客户风险分类工作管理员及时调整客户风险分类等级
68、多项选择题 根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表（第2号）》，活期取款转开定期存单、定期一本通银行卡户，整存整取现金销户转开户，整存整取活期/银行卡转开户，非同一客户开户办理要求证件验证方式为（）。
A.出示
B.核查
C.留存
D.不核查
E.不留存
69、单项选择题 销毁会计档案单位要以正式文件逐级上报（）会计主管部门，待批准后方可销毁。
A.省分行
B.县支行
C.市分行
D.县支行或市分行均可
70、多项选择题 下列业务中视同“一次性金融服务”业务的有（）。
A、系统内通存通兑跨网点办理代办存款，但无法提供被代办人身份证件的存款业务。
B、系统内无卡、无折存款业务，但客户由他人代理办理大额存款又无法提供被代理人身份证件。
C、跨系统通存通兑业务。
D、客户通过在的账户办理的汇款业务。
71、多项选择题 客户填写开户申请书时，须填写的内容有（）.
A、开户申请人姓名
B、性别
C、国籍
D、职业
E、代办人身份资料
F、住所或者工作单位地址、联系方式
72、多项选择题 个人网上银行网银账户互转交易可选择的转入账户可能是（）。
A.本人借记卡
B.本人准贷记卡
C.他人借记卡
D.他人准贷记卡
73、单项选择题 远程集中授权业务的业务合规性、资料完整性以及要素录入的准确性由授权主管（）。
A.负主要责任
B.负次要责任
C.负全部责任
D.不需承担责任
74、单项选择题 香港、澳门特别行政区居民有效身份证件是指（）。
A.身份证
B.护照
C.非居民往来内地通行证
D.港澳往来内地通行证
75、单项选择题 信贷风险监控中，对客户发布红色预警信号的，应执行（）管理原则。
A.采取清收退出政策，存量信用原则上只收不放。
B.采取主动退出政策，存量信用（不含低风险）原则上收多放少。
C.采取风险观察政策，风险观察期内原则上不得对其增加信用（不含低风险）。
D.加强贷后管理，密切观察风险变化情况。
76、多项选择题 BOS系统中网点受理人员的任务是（）。
A.负责受理客户业务。
B.审核业务及凭证真实性、合规性。
C.扫描凭证、录入简单要素并验印。
D.符合内控要求前提下，可赋予授权权限。
77、单项选择题 银行某职工采用涂改手法，将金额为1000元的购货发票改为4000元。根据《会计法》有关规定，该行为属于（）。
A、伪造会计凭证
B、变造会计凭证
C、伪造会计账簿
D、变造会计账簿
78、单项选择题 对于BOS中心受理截止后，相关业务处理说法不正确的是（）。
A.中心受理截止后，受理网点不可继续上传业务。
B.上传业务，作业中心当日不再处理，由系统自动挂起、次日释放。
C.涉及跨行支付、实时处理的业务，中心受理截止后不再允许网点上传（无特殊情况）。
D.特殊情况需要紧急处理，可通过后续业务申请，经作业中心同意后手工释放、当日处理。
79、单项选择题 （）是农业银行各级对外营业机构中，拥有中国农业银行柜面生产系统柜员号并从事交易或业务授权的人员。
A.主管
B.柜员
C.授权员
D.负责人
80、单项选择题 BOS系统中对于“回单处理”说法不正确的是（）。
A.对于已上传中心但尚未处理完毕的业务，可根据客户要求打印受理回执并加盖受理章。
B.对于记账成功后的业务，受理人员在凭证回单联加盖办讫章并提交客户。
C.对于记账尚未成功的业务，受理人员也可在凭证回单联加盖办讫章并提交客户。
D.业务受理人员实时或日终批量打印受理记录凭证，可不附于原始凭证后，单独整理排序。
81、单项选择题 自助设备钥匙与密码涉及保管人员岗位变动时，应登记（）。
A.《自助设备管理登记簿》
B.《柜面业务交接登记簿》
C.《运营主管工作日志》
D.《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》
82、多项选择题 下列关于汇利丰说法正确的是（）。
A.客户和我行营销人员双方均在评估问卷、交易协议和产品说明书上签字确认，柜员不得代替理财营销人员签字。
B.柜员不得超客户风险承受能力推销汇利丰产品。
C.未对客户进行风险承受能力评估不得发售“汇利丰”个人结构性存款产品。
D.未签订交易协议的，不得发售“汇利丰”个人结构性存款产品。
83、多项选择题 特种转账传票是银行根据原始凭证及业务事实自行编制的，用于内部记账的基本凭证。发生（）等业务时，方可使用特种传票。
A、扣收到期贷款
B、到期未归还贷款转逾期贷款
C、办理汇票资金移存
D、记账串记时入收款人资金账户的传票及收账通
84、多项选择题 金融机构利用（）以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
A、电话
B、网络
C、自动柜员机
D、上门收款
85、单项选择题 自然人客户办理凭证式国债现金销户业务，人民币单笔5万元（含）以上，联网核查的要求为（）。
A.不核查、不留存
B.不核查、留存
C.核查、不留存
D.核查、留存
86、多项选择题 自助设备加钞操作，以下说法正确的是（）。
A.加钞前应在ABIS系统中通过“柜员调入ATM现金”交易经运营主管授权从柜员现金箱中调出所需现金到自助设备，然后领取现金实物进行加钞工作。
B.钞箱管理员输入密码时要遮挡，防止偷窥。加钞、取钞前钞箱管理员必须打印核查清单，关闭自助设备的存取款功能，然后进行加钞、取钞操作。
C.加钞、取钞完毕后，自助设备钞箱管理员，应开放自助设备的取款功能，打乱自助设备钞箱密码。
D.自助设备钞箱取出的现金，经清点无误后，应在ABIS系统中通过“柜员间现金调拨”交易从自助设备调出相应现金到柜员现金箱，然后进行现金实物的移交工作。
87、单项选择题 办理单折业务时，当客户密码累计连续输入（）次错误，系统自动将客户密码锁住。
A.3
B.5
C.8
D.10
88、多项选择题 单位、个人和银行在票据上签章时，必须按照规定进行。下列签章有效的有（）
A、单位在票据上使用与其身份证件姓名不一致的签名
B、个人在票据上使用与其身份证件姓名不一致的签名
C、银行作为出票人在银行汇票上仅使用了经中国人民银行批准使用的银行汇票专用章
D、商业承兑汇票的承兑人在票据上使用其预留银行的签章
89、多项选择题 现金付款业务应审核现金支票等支付凭证的（）等是否符合《支付结算办法》等法规的规定。
A.印刷
B.要素填写
C.用途
D.期限
E.背书
90、多项选择题 每日营业终了，柜员进行账实核对包括（）。
A.核对现金
B.核对重要空白凭证
C.核对有价单证
D.清点印章
91、单项选择题 会计、出纳检查形式按检查内容不同分为全面检查和（）。
A、重点检查
B、专项检查
C、抽样检查
D、突击检查
92、单项选择题 某贷款单位从银行的活期存款账户支出200万元归还贷款，这种做法对银行来说（）。
A、资产增加、负债增加
B、资产减少、负债减少
C、资产增加、资产减少
D、负债增加、负债减少
93、多项选择题 可以开立存款证明书或可直接做存款证明书的有（）.
A、单位或个人的活期存款和定期存款
B、国债凭证
C、信用卡保证金以及已签订理财协议等扣划的存款
D、已质押的存款
94、单项选择题 新《民事诉讼法》第217条规定：“被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，应当报告当前以及收到执行通知之日前（）的财产情况。被执行人拒绝报告或者虚假报告的，人民法院可以根据情节轻重对被执行人或者其法定代理人、有关单位的主要负责人或者直接责任人员予以（）。”
A.一年，罚款、拘留
B.一年，罚款
C.二年，罚款、拘留
D.二年，拘留
95、单项选择题 停止使用或作废的印章应在停用后一个月内如何处理？（）
A、自行封存
B、交部门/支行负责人销毁
C、通过系统办理上缴手续
D、双人封存，上交总行。
96、单项选择题 我国从（）开始，银行存款利息税率由20%调整为5%。
A、2007年08月15日
B、2007年09月01日
C、2007年11月20日
D、2008年01月01日
97、单项选择题 有权查询单位存款，无权查询个人存款，无权扣划单位、个人存款，但有权对单位、个人存款账户暂停结算的执法机关是（）。
A、检查院
B、人民法院
C、海关
D、工商行政管理机关
98、单项选择题 以下哪种资料应永久保存（）。
A、日结传票
B、开销户登记簿
C、月报表
D、余额表
99、多项选择题 西联发汇发汇操作时应按照“（）”的原则办理。
A.先在个人结售汇系统查询
B.先查询汇款手续费
C.再收款记账
D.最后做西联汇款交易
100、单项选择题 各网点要加强对主管号的管理，营业部主任或会计检查人员（）至少核对一次主管操作号增加、删除的变动情况。
A、每日
B、每旬
C、每月
D、每周
101、多项选择题 运营主管或运营主管授权人在营业终了前应对柜员（）进行核对，核对相符后在“柜员日终平账报告表”上签（字）章。
A.印章
B.现金实物卡把清点大数
C.未笔交易
D.有价单证进行清点
102、多项选择题 额查证的处理结果，需统一记录在查证的凭证背面。记录信息包括（）以及业务处理人员。
A、出款单位的名称
B、出款单位联系人及联系电话
C、查证时间
D、出款金额
103、单项选择题 对于不在本机构开立结算账户的商户，应在指定网点为该商户开立POS消费结算款暂收户，暂收户科目为（）。
A.66609
B.66699
C.66608
D.66999
104、多项选择题 单笔过渡转账汇出汇款业务凭证影像采集顺序为：（）。
A.个人结算业务申请书第一联
B.07B5交易记账凭证
C.收费凭证
D.个人结算业务申请书第二联
E.07B1交易记账凭证
105、多项选择题 柜员收到BIBS行的网内往来借报，核对借报上的（）是否与西联汇款发汇业务报表上记录一致，抽出专夹保管的西联发汇单第三联（结算留存联）并核对，查询“66703外汇汇出汇款－西联汇出汇款”是否有与报单金额对应的发生额。
A.西联监控号
B.币种
C.金额
D.收款人姓名
106、单项选择题 营业部主任对本机构柜员尾箱的不定期检查每月至少（）次。
A、4
B、3
C、2
D、1
107、多项选择题 单位本身支取现金，必须在现金支票记录哪些信息（）。
A.单位印鉴
B.经办人证件号码
C.经办人姓名
D.经办人证件发证机关
108、单项选择题 试算平衡表对下列哪些错误不能发现（）。
A、一笔经济业务同记在借方
B、一笔经济业务同记在贷方
C、一笔经济业务漏记一方
D、一笔业务双方都漏记
109、多项选择题 关于挂销账系统中下列说法正确的是（）.
A、ATM长短款挂销账支持一挂多销
B、睡眠户挂销账只支持一挂一销
C、交易流水是挂销账的唯一标识
D、挂账后，有销账记录，原挂账交易不允许冲账。
110、单项选择题 外汇收支按资金性质可区分为（）。
A、境内机构与境外机构
B、经常项目与资本项目
C、货物贸易与服务贸易
D、现钞交易与现汇交易
111、单项选择题 营业终了网点签退时，由（）以上主管办理营业机构的行所签退。
A.一级（含）
B.二级（含）
C.三级（含）
D.以上均可
112、多项选择题 开户资料的完整性和有效性的审核，如是他人委托开户的，还须填写代办人身份资料，包括（）。
A、姓名、性别
B、证件有效期限
C、身份证件种类
D、证件号码
113、单项选择题 活期取款转开定期存单、定期一本通银行卡户，非同一客户开户的身份证联网核查规定是（）。
A.核查双方身份证
B.核查双方身份证并留存复印件
C.核查双方身份证，留存开户人身份证复印件
D.核查开户人身份证
114、单项选择题 批准销毁的会计档案集中到（）统一组织销毁。
A.省分行
B.县支行
C.市分行
D.县支行或市分行均可
115、多项选择题 鉴于国家外汇管理政策不断调整和细化，相关规章制度将随之更新变化，柜员在办理相关业务时应注意：处理业务时要坚持按交易主体区分（）。
A.中国居民
B.外国居民
C.境内个人
D.境外个人
116、单项选择题 会计科目是进行（）的基础，账户是进行（）的基础，两类核算结果必须完全相符。（）
A、内部核算，外部核算
B、综合核算，明细核算
C、资金核算，往来核算
D、业务核算，资金核
117、单项选择题 按照《银行业务金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定》，对于身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，以下哪些情况应继续为客户办理业务（）。
A、客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，经核实，身份证确实为真实的。
B、客户持公安部门已盖章并核实确为真实证件的联网核查结果证明回执及身份证。
C、通过联网核查系统进行疑义信息反馈，核实确为真实的身份证的。
D、以上均正确。
118、单项选择题 自助设备吞没卡中本行卡和国际卡，自吞卡日起保存（）。
A.三个工作日
B.七个工作日
C.十个工作日
D.二十个工作日
119、多项选择题 自动取款机和自动存取款机的升降钞（开关钞箱、装钞、清钞、整点、账款核对、钞箱检查等）必须贯彻“双人管理”原则（）。
A、双人到场
B、换人复核
C、手续清楚
D、责任分明
E、数字准确
F、账款相符
120、多项选择题 自助设备的备用钥匙及备用密码须由（）同时在场分别封存，并在封面上详细注明自助设备编号、地点、封存内容及数量、封存日期、封存人员等事项，加盖封存人员骑缝私章，交主管部门负责人（或支行行长）检验后分别入库保管。
A、出纳员
B、管理员
C、主管
D、其他柜员
121、多项选择题 持票人不能出示（）丧失对其前手追索权的，承兑人或者付款人应对持票人承担责任。
A.交易合同
B.拒绝证明
C.退票理由书
D.未按规定期限提供其他合法证明
E.增值税发票
122、单项选择题 代发工资业务应在财务会计部门规定的（）科目下核算。
A.66999
B.66699
C.66611
D.66604
123、多项选择题 外部账户按其核算内容的不同可以分为（）。
A、结算账户
B、存款账户
C、贷款账户
D、往来账户
124、多项选择题 银行应遵循“了解你的客户”的原则，认真审核存款人（）的信息，履行尽职调查的义务。
A、上级法人
B、主管单位
C、法定代表人的直系亲属
D、关联企业
125、单项选择题 金融机构应该按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域等因素，划分客户的风险等级，并适时调整。对于本金融机构风险等级最高客户或账户，至少（）进行一次审核。
A、1个月
B、3个月
C、半年
D、1年
126、多项选择题 境内个人年度总额内的购汇，（）；超过年度总额的购汇以及境外个人购汇，可以按规定凭相关证明材料委托他人办理。
A.凭本人有效身份证件在我行直接办理
B.不可以凭本人有效身份证件在我行直接办理
C.可以委托其直系亲属代为办理
D.不可以委托其直系亲属代为办理
127、多项选择题 银行承兑汇票丧失是指银行承兑汇票因（）等原因而导致票据持有人失去对银行承兑汇票占有的情况。
A.融资
B.焚烧、磨损、污损而完全灭失
C.背书转让
D.遗失、被盗、被抢
128、多项选择题 外汇汇率的主要表示方法有（）。
A、直接表示法
B、间接表示法
C、定期公布法
D、随时更新
129、单项选择题 居住在中国境内16周岁以上的中国公民，应出具居民身份证或（）。
A.临时身份证
B.护照
C.户口本
D.驾照
130、多项选择题 ￥107，000、53大写金额的正确写法是（）.
A、人民币拾万柒仟元零伍角叁分
B、人民币壹拾万柒仟元零伍角叁分
C、人民币壹拾万零柒仟元伍角叁分
D、人民币壹拾万零柒仟元伍角叁分整
131、单项选择题 次日或以后（当年）发现的差错，如记账串户，应填制（）办理冲正。
A、同方向红字冲正传票
B、同方向红、蓝字冲正传票
C、反方向蓝字冲正传票
D、反方向红、蓝字冲正传票
132、多项选择题 下列哪些事项需经有权人审批后才能处理（）。
A、补记账务
B、错账冲正
C、大额现金支付业务
D、需填制特种转账传票处理的业务
133、多项选择题 单位和个人办理支付结算业务应遵守（）.
A、不准违反规定开立和使用账户
B、不准签发没有资金保证的票据或远期支票，套取银行信用
C、不准无理拒绝付款，任意占用他人资金
D、不准签发、取得和转让没有真实交易和债权债务的票据，套取银行和他人资金
134、多项选择题 非标准户的开户权限有（）.
A、总行级
B、分行级
C、总分行级指定网点
D、支行级
135、多项选择题 下列关于银行卡发卡行为正确的有（）。
A、某银行禁止个人一次性代理多人办理借记卡
B、某银行要求采取批量开卡方式的，卡片激活由持卡人本人到网点办理
C、某银行将信用卡发卡业务外包给A公司
D、某银行与移动公司发行联名卡，指定用于手机话费缴纳
136、多项选择题 票据法明确规定票据权利分为（）。
A、付款请求权
B、收款请求权
C、转让权
D、追索权
137、多项选择题 在自助设备上哪些交易是免费服务项目（）.
A、同城系统内存款
B、系统内转账
C、异地系统内存款
D、异地系统内第三笔取款
138、多项选择题 票据出票人在票据上的签章上不符合票据法以及（）规定的，该签章不具有《票据法》上的效力。
A.商业汇票上的出票人的签章，为该法人或者该单位的财务专用章或者公章加其法定代表人、单位负责人或者其授权的代理人的签名或者盖章
B.银行汇票上的出票人的签章和银行承兑汇票的承兑人的签章，为该银行汇票专用章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章
C.银行本票上的出票人的签章，为该银行的本票专用章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章
D.支票上的出票人的签章，出票人为单位的，为与该单位在银行预留签章一致的财务专用章或者公章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章；出票人为个人的，为与该个人在银行预留签章一致的签名或者盖章。
139、单项选择题 银行应根据（）的原则办理人民币券别调剂业务。
A、合理需要
B、工作方
C、各券别等值分配
D、有备无患
140、多项选择题 柜员领用重要空白凭证说法正确的是（）。
A.柜员填制记账凭证直接交管库员或重要空白凭证管理员办理领用手续。
B.管库员或重要空白凭证管理员审核后，根据记账凭证配发重要空白凭证。
C.库房记账员选择相关柜员领入交易，打印记账凭证后，由管库员或重要空白凭证管理员将重要空白凭证实物交领用柜员
D.领用柜员核对重要空白凭证实物及凭证号码，并在记账凭证上签字（章）确认
141、多项选择题 对营业网点的自助设备，营业网点职责主要有（）
A.负责落实各项自助设备业务管理制度，落实网点管理员岗位责任制，设置网点管理员岗位，网点管理员要相对固定
B.负责协助自助设备安装、验收、开通等工作
C.负责自助设备的日常巡检、维护报修、耗材管理、账务核对与差错处理、吞没卡处理、登记薄与交易流水档案管理、周边环境清洁等。
D.负责自助设备的清钞、加钞等现金管理以及自助设备钥匙和密码管理。
E.负责自助设备安全巡查与监控管理，定期调阅监控录像资料
F.负责受理持卡人有关自助设备的咨询、投诉及服务引导工作，遇重大问题及时向支行报告
142、多项选择题 客户提交的大额贷记往账，柜员必须对客户进行（）等后方可提交任务。
A、身份证登记
B、联网核查
C、账户扣款
D、大额查证
143、多项选择题 营业期间，运营业务专用印章的使用必须做到（）.
A、专用箱（盒）加锁存放
B、保管（使用）人在章在、人离章锁
C、严禁个人之间私自授受会计业务专用印章或委托他人代管
D、非会计部门人员严禁动用会计业务专用印章
144、多项选择题 银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的（）进行认真审查。
A.真实性
B.完整性
C.合规性
D.及时性
145、单项选择题 重要空白凭证核算应以（）为计量单位。
A、人民币
B、美元
C、日元
D、欧元
146、单项选择题 关于带电子现金的IC借记卡销卡，下列说法正确的是（）。
A.有卡销卡时，可仅销借记卡主账户。
B.对于可读卡及不可读卡均允许单独进行电子现金账户的销户。
C.可读卡当场完成销卡交易，不可读卡待10个自然日后返还电子现金账户余额，返还方式为现金或指定的我行其他有效账户。
D.卡片丢失情况下，只能销借记卡主账户。
147、单项选择题 三级主管办理公共应用子系统相关业务，交易成功后打印的凭证上需盖（）。
A.个人名章
B.业务专用章和个人名章
C.业务专用章
D.业务处理讫章
148、单项选择题 账户交易流水属于（）。
A、总账
B、明细账
C、日记账
D、其他辅助性账簿
149、多项选择题 依照《票据法》以及《票据管理实施办法》的规定，（）情况，付款人或代理付款人付款的，应当承担责任。
A.票据金额的中文大写与数码不一致、
B.票据载明的金额、出票日期或者签发日期、收款人名称更改
C.违反规定加盖银行部门印章代替专用章
D.以上都不对
150、多项选择题 外系统发起，由分行集中受理和处理的业务包括（）.
A、往账
B、企业贷款
C、来账
D、个贷
E、商票贴现
151、多项选择题 借记卡状态为（）等状态时，须主管授权办理销卡。
A.书面挂失
B.密码挂失
C.密码锁定
D.磁道锁定
152、单项选择题 主管卡持卡人每天必须对（）认真进行审查，核对业务内容和授权情况，无误后加盖个人名章。
A、日计表
B、总分轧账报表
C、出纳员库存现金账
D、主管卡使用日报表
153、单项选择题 人民币现金存取款免填单业务适应于下列哪种业务。（）
A.续存
B.办理无折存款业务
C.办理无卡存款业务
D.以上均可
154、多项选择题 核心系统账务整合后，内部户可以区分为（）。
A、标准户
B、内部户
C、外部户
D、非标准户
155、单项选择题 营业终了，柜员需核对未发行有价单证实物与（）以及相关登记簿余额是否相符。
A.总账余额
B.日记账余额
C.表内分户明细余额
D.表外分户明细余额
156、多项选择题 票据的出票日期必须使用中文大写，书写正确的有（）。
A.1月15日，应写成零壹月壹拾伍日
B.2月20日，应写成贰月零贰拾日
C.10月20日，应写成零壹拾月零贰拾日
D.11月1日，应写成拾壹月零壹日
E.1月10日，应写成零壹月零壹拾日
157、多项选择题 根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表（第2号）》，整存整取加息智能转存业务签约、解约要求证件验证方式为（）。
A.出示
B.核查
C.留存
D.不核查
E.不留存
158、单项选择题 《银企对账服务协议》和《银企对账要素表》由（）审核签章，并加盖业务办讫章。
A.运营主管
B.网点负责人
C.对帐中心负责人
D.网点对公会计
E.不需更正
159、多项选择题 自助设备清机加钞操作流程以下说法正确的是：（）
A.两名管理员在营业柜台将现钞备好，并将其装入钞箱。
B.进行自助设备本地轧账，打印出设备会计周期结账清单，作为与清机现金实物对账的依据，进行账务核对；
C.将设备会计周期结账清单粘贴于《自助设备管理登记簿》
D.打开设备保险柜，转动密码时须用手遮挡监控视线
E.检查机箱体内是否有卡钞，如有卡钞，双人共同清点记录
F.打乱下箱体保险柜密码，关闭设备保险柜
160、多项选择题 访谈时检查组应不少于两人在场，被访谈人可以是被检查单位（）岗位人员.
A、各级领导
B、反洗钱合规员
C、柜台人员
D、客户经理
161、单项选择题 人民币单笔金额（）万元以上的转账取款业务，须提供客户本人有效身份证件，由他人代理的，按大额取现代理业务办理。
A.5
B.20
C.50
D.100
162、单项选择题 单位客户存款账户对账单的回收率原则上应达到（）以上。
A、100%
B、75%
C、90%
D、30%
163、多项选择题 关于尾箱管理，以下哪项操作是错误的（）.
A、主管甲、乙各执一套尾箱锁，各自管理，日终复点完毕，谁复点谁封箱；
B、主管甲、乙共同管理一套尾箱锁，共同管理尾箱封箱及开箱，避免封箱主管临时有事影响次日早晨开箱、影响正常营业；
C、尾箱锁可在主管间交接、循环使用；
D、柜员间可相互借锁使用；
164、多项选择题 银行本票（），隔日发现的差错，逐级上报及时处理。
A.签发
B.结清
C.退款
D.超期付款
E.系统内银行本票兑付
165、多项选择题 第三方存管业务中的“三方”，具体指哪三方的账户。（）
A、银行的资金清算账户
B、客户交易结算资金管理账户
C、客户交易结算资金汇总账户
D、客户银行结算账户
166、多项选择题 个人客户及机构客户的风险等级均分为（）。
A、高风险
B、中风险
C、低风险
D、无风险
167、单项选择题 下列哪个证件可作为个人辅助证件（）：
A.护照
B.对账单
C.授权书
D.门卡
168、多项选择题 箱包交接时要求（）。
A.交接双方必须通过身份认证
B.营业机构指定双人进行交接
C.在录像监控范围内进行交接
D.当面清点现金箱数量，核对现金箱编号
E.检查箱体和锁具是否完好无损
F.交接完毕后双方签字确认
169、单项选择题 对于客户遗失的重要空白凭证，经办人员应在客户出具（）后，才能进行相关账务处理。
A.加盖公章的遗失声明书
B.加盖预留印鉴的遗失声明书
C.加盖公章的挂失申请书
D.加盖预留印鉴的挂失申请书
170、单项选择题 开立单位银行结算账户，（）在开户申请书上批注开户意见、使用科目号并签章后交柜员处理。
A.网点负责人
B.运营主管
C.客户部门
D.运营财务部
171、单项选择题 以下哪些业务不需要核对相关个人出示的居民身份证，并进行联网核查（）。
A、开立个人银行结算账户
B、开立单位银行结算账户
C、个人电汇
D、小额存取款
172、单项选择题 巴塞尔新资本协议提出的计量操作风险监管资本的方法不包括（）。
A.基本指标法
B.标准法/标准替代法
C.初级计量法
D.高级计量法
173、多项选择题 有关记账方法，说法正确的是（）。
A、单式记账，是对发生的经济业务只在一个账户中进行记录的方法。
B、复式记账，是对发生的每一项经济业务，都要以相等的金额，在相互关联的两个或两以上的账户中进行登记
C、记账方法，就是指在账户中登记经济业务的技术方法。
D、记账方法有单式记账法和复式记账法两种。
174、单项选择题 基于安全理由，系统对操作员的密码要求（）内更换一次。
A、15天
B、一个月
C、三个月
D、六个月
175、单项选择题 营业终了，柜员用（）交易，核对凭证实物与系统中对应的凭证种类余额是否相符。
A.5645
B.5642
C.5671
D.5636
176、单项选择题 离行式自助设备，营业网点会计主管或运营管理部门负责人要（）跟车加钞、取钞核查。
A.不定期
B.每月
C.每周
D.每旬
177、多项选择题 下列关于代付批交易异常处理描述正确的有（）。
A.处理状态为“N”，表示批交易顺序号已产生，交易待处理，异常原因可能是柜员通过“9206增加批交易属性”交易对批交易属性设置不正确，或柜员未做“9023批处理扣付款方账”交易，造成处理不成功。
B.处理状态为“O”，表示对于代付类批交易已扣款成功。
C.处理状态为“B”，表示批交易后处理正在进行中，有可能时间比较长，耐心等待，不要进行任何处理。
D.处理状态为“M”，表示源文件数据处理失败。可能因为数据格式不符或数据记录信息有误，要修改文件数据信息，并重新申请批交易顺序号进行新的批交易处理。
178、单项选择题 某客户办理规定金额以上的现金支取业务，柜员审核无误后提交远程授权，授权中心的授权员开始审核业务后，在申请端该笔业务的状态为（）。
A.拍摄影像
B.排队等候
C.正在审核
D.审核通过
179、多项选择题 放式基本的分红分为（）两种形式。
A、转账分红
B、现金分红
C、红利再投资
D、资金托管开
180、多项选择题 关于”汇利丰”产品说法正确的是（）。
A.募集期由总行统一设定，募集起点金额为等值5000美元，超出部分以等值100美元的整数倍递增。
B.以个人借记卡（理财卡）作为服务介质，通过借记卡的外币账户进行申购、还本和派息等操作。
C.自申购日起我行将冻结客户资金账户中双方约定的投资金额。
D.冻结期间，客户不得撤销，我行将按照中国农业银行活期存款利率向客户支付申购日到起息日期间的利息。
181、单项选择题 当客户生产经营出现某些风险信息时，应在模型初评基础上进行向下推翻，以下错误的是（）
A.生产加工类企业（新建企业、专业贷款除外）开工率不到50%，或出现大规模削减员工的，至少下调2级。
B.出现影响正常生产经营的重大自然灾害或意外事故，未投保或虽投保但理赔收入远不足以弥补损失的，至少下调2级。
C.固定资产投资项目由于资金紧张、质量或设计缺陷等原因导致项目进度明显拖延或暂停，对企业还款造成较大影响的，至少下调2级。
D.涉及落后产能和工艺、不符合国家产业政策，环保不达标或特殊行业未取得国家许可，对企业生产经营有重大影响的，至少下调2级。
182、多项选择题 各级反洗钱工作执行单位均应依据反洗钱相关法律、法规的要求，履行金融机构反洗钱义务（）.
A、建立健全反洗钱内部控制制度。
B、建立并严格执行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理制度。
C、执行大额和可疑交易报告制度。
D、开展反洗钱培训和宣传工作。
E、配合监管机构做好反洗钱调查、现场检查、非现场检查。
F、临时冻结工作
183、多项选择题 客户凭现金支票支付现金时，柜员应审查现金支票（）。
A.日期、收款人户名，是否填写齐全
B.支票是否是统一规定印制的票据，支票是否真实，是否在有效期内
C.大小写金额是否一致
D.出票人的签章是否符合规定，并折角核对其签章与预留银行签章是否相符
E.用途是否符合有关规定
184、多项选择题 客户可通过柜台、自助终端、电话、网上银行等方式进行查询或打印我行（）等。
A.外汇宝报价
B.外汇宝交易账户内外币余额
C.交易成交情况
D.委托情况
185、多项选择题 大额现金的收付，必须实行（）。
A、授权管理
B、分级管理
C、复核制度
D、查库制度
186、多项选择题 大额支付系统的业务处理范围包括（）。
A、汇兑
B、委托收款划回
C、托收承付划回
D、查询查复
187、单项选择题 日终柜员应检查91、92平账器是否平账，若92平账器未全部核销，应打印（），提示接收柜员及时处理未核销账项。
A.已核销账项明细表
B.未核销账项明细表
C.已核销账项余额表
D.未核销账项余额表
188、单项选择题 在银行的财务报表中，“贴现”属于（）。
A、所有者权益
B、流动负债
C、流动资产
D、长期资产
189、单项选择题 现金无卡存款业务中，客户户名与存入卡（折）“户名”不一致的，须在“（）”栏签名确认。
A.客户签名
B.付款人签名
C.代理人签名
D.收款人签名
190、单项选择题 签发的银行汇票，银行承兑汇票应加盖（）和经办人章。
A.结算专用章
B.汇票专用章
C.业务专用章
D.业务处理讫章
191、单项选择题 根据《广东发展银行反洗钱工作客户风险分类管理规程（2010年修订）》规定，各网点的客户风险分类管理人员应当根据客户的风险等级，定期审核并及时更新本单位开户客户的基本信息，低风险客户基本信息重新审核的频率是（）。
A、每半年审核一次
B、每一年审核一次
C、每二年审核一次
D、每三年审核一次
192、多项选择题 客户来咨询基金购买业务，则可以介绍客户通过下列哪几种方式购买？（）
A、柜面
B、手机银行
C、电话银行
D、网上银行
193、单项选择题 贷款期限的计算，采取的原则是（）。
A、算尾不算头
B、算头也算尾
C、算头不算尾
D、按实际存（贷）款天数计算
194、多项选择题 批量代付业务部分成功时，柜员查明原因后须与委托单位的会计人员取得联系，根据委托单位会计人员要求，对批处理失败明细选择（）等交易进行后续处理。
A.重新发起批交易
B.转账开户
C.转账续存
D.转入委托单位账户
195、多项选择题 办理协助查询业务时，经办人员应当核实的证件和法律文书有（）。
A、执法人员有效工作证件
B、协助查询存款通知书
C、军官证
D、介绍信
196、多项选择题 证券资金第三方存管业务的客户进行银证转账的渠道有（）.
A、柜台
B、券商委托电话
C、券商网络系
D、客服热线
197、多项选择题 日终柜员现金箱可采用（）两种方式。
A.现金不清零
B.现金清零
C.移交
D.自行保管
198、单项选择题 军队、武装警察尚未领取居民身份证的，有效身份证件为（）。
A.居民身份证或临时居民身份证。
B.军人、武装警察身份证件。
C.港澳往来内地通行证；台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅游证件。
D.居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照
199、多项选择题 一户一清的内容有（）.
A、出纳收付款项时要集中精力，按户受理，逐笔清点
B、用清晰的声调与客户对话
C、不准一户款未清点完又受理另一户现金
D、不准与已收妥入箱的现金进行券别调换
E、收付的钞票要整点整齐
200、多项选择题 开办“汇利丰”个人外汇结构存款业务必须严格遵守（）和《中国农业银行“汇利丰”个人外汇结构性存款集中式操作规程》等相关规定。
A.《中国农业银行代客外汇理财业务管理办法》
B.《中国农业银行代客外汇理财业务操作指引》
C.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
D.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
201、多项选择题 关于临时离岗，下面说法中正确的是（）。
A.运营主管或其授权人监督柜员进行账实核对
B.临时签退系统
C.柜员本人对现金箱上锁
D.现金箱入保险柜或交由其他柜员代保管
202、多项选择题 关于外汇宝签约说法正确的是（）。
A.外汇宝签约必须由客户本人亲自办理。
B.外汇宝签约必须提供本人有效身份证件、复印件一份。
C.同一客户同名同证件号码下的多张借记卡，只需成功签约一张卡，其他借记卡同时开通外汇宝功能。
D.签约成功后系统自动为客户开通电话银行交易功能。
203、多项选择题 银企对账采取（）核对两种方式。
A、账页
B、账户
C、分户
D、余额
204、单项选择题 从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季结息，每季度（）付息。
A、首月20日
B、首月21日
C、末月20日
D、末月21日
205、多项选择题 根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表（第2号）》，人民币5万元（含）外币等值1万美元（含）以上有卡存现代理人办理业务时，需（）。
A.对代理人进行联网核查
B.留存代理人身份证复印件或者影印件
C.对代理人和被代理人进行联网核查
D.留存代理人和被代理人身份证复印件或者影印件
206、多项选择题 符合以下哪些条件的机构或个人，可评定为高风险客户。（）
A、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区；
B、欺诈或腐败猖獗的国家或地区；
C、被称为“避税天堂”的国家或地区；
D、其他涉及洗钱和恐怖融资风险较高的国家和地区。
207、多项选择题 办理支付结算需要交验的个人有效身份证件是指（）等符合法律、行政法规以及国家有关规定的身份证件。
A、居民身份证
B、军官证
C、警官证
D、文职干部证
E、士兵证
F、户口簿
208、多项选择题 小额支付系统银行本票往账业务超时，柜员应（）。
A.根据系统提示使用空白客户回执打印业务回执，选择“0792发出冲正申请”交易，根据系统提示录入相关信息后提交冲正申请
B.收到返回的冲正应答后，打印冲正申请交易记账凭证并补打原往账记账凭证和业务回执
C.冲正后报单状态为“待核销”的，选择“小额支付银行本票业务核销/取消”交易进行核销处理
D.冲正后报单状态为“已拒绝”的，原往账记账凭证与冲正申请交易记账凭证一并作柜员当日传票附件
E.冲正后报单状态为“已拒绝”的柜员可根据客户申请重新发起往账
209、多项选择题 依照《民事诉讼法》的规定，在公示催告期间，以公示催告的票据（）。因此而接受该票据的持票人主张票据权利的，人民法院不予支持，但公示催告期间届满以后人民法院作出除权判决以前取得该票据的除外
A.质押
B.贴现
C.背书
D.承兑
210、多项选择题 存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为（）。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
211、多项选择题 支付结算的原则包括（）.
A、恪守信用，履约付款
B、为客户保密
C、银行不垫款
D、谁的钱进谁的账，由谁支配
212、多项选择题 受理存款止付（冻结）时，营业部主任要依据执法机关（），根据分管行长或其他有权审批人意见，并审核冻结账户的开户银行、姓名和账号无误，办理停止支付（冻结）手续。
A、经办人的证件
B、介绍信
C、执行公务证明
D、协助查询（冻结）通知书
213、多项选择题 支付结算办法规定的退票理由书应当包括下列事项（）。
A.退票的事实依据和法律依据
B.所退票据的种类
C.付款人签章
D.退票时间
E.退票人签章
214、单项选择题 流程银行任务成功提交后，在未确认记账是否成功时，柜员在客户联加盖（）返回客户。
A、业务公章
B、转讫章
C、凭证受理章
D、经办员私章
215、多项选择题 结算专用章主要用于什么业务的签章？（）
A、用于发出委托收款、托收承付结算凭证，
B、办理贴现、转贴现商业汇票到期时的提示付款，
C、结算查询和查复业务。
D、签发银行汇票
E、辖内往来报单
216、单项选择题 要定期组织员工进行职业道德学习、服务规范培训、业务培训，以及中国银行业协会相关文件的学习和培训，每季度至少有（），且有详细记录，确保“时间、人员、成效”三落实。
A、1次
B、2次
C、3
D、4次
217、单项选择题 支取方式为“不验印不验密”的对公账户，在发起贷记往账时需（）。
A、凭密码支取
B、主管刷卡授权
C、凭印鉴支取
D、分行支付岗复核
218、多项选择题 出票人甲将票据交付给收款人乙，乙通过背书将票据转让给丙，丙又将票据转让给丁，丁又将票据转让给戊，戊为最后持票人，以下表述正确的是（）。
A.甲、乙、丙、丁、戊所处的地位是相互独立的，在前者被称为前手，在后者被称为后手
B.甲为乙的前手，乙为甲的后手，甲、乙、丙、丁均为戊的前手
C.戊同时是甲、乙、丙、丁的后手
D.前手与后手的区分意义在于，票据上的当事人行使追索权时，只能由后手向前手追索，而前手不能向后手追索
219、多项选择题 为不在本机构开立账户的客户提供（）等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上的，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件的复印件。
A、现金汇款
B、现钞兑换
C、票据兑付
D、现金取款
220、单项选择题 支行营业部主任、行长对现金、重空加强检查力度，营业部主任按（）频率进行。
A、旬
B、月
C、一月二次
D、二月一次
221、多项选择题 客户风险分类工作应遵循的原则（）.
A、了解你的客户
B、定量与定性相结合
C、持续性原则
D、审慎性原则
222、单项选择题 为个人存款人办理人民币单笔（）万元以上现金支取业务的，银行应核对存款人的有效身份证件。
A.1
B.5
C.10
D.20
223、多项选择题 常见的出口贸易融资方式有（）。
A、出口押汇
B、出口发票融资
C、打包放款
D、装船前融资
E、福费廷
224、多项选择题 流程银行上线后，收费标记有以下哪几种？（）
A、单笔收费
B、不联动收费
C、汇总收费-按日
D、汇总收费-按月。
225、单项选择题 以下哪个不属于会计账薄的分类（）。
A、流水账
B、总账
C、明细账
D、其它辅助性账薄
E、日记账
226、多项选择题 会计凭证按其填制程序和用途的不同分为（）两类.
A、原始凭证
B、转账传票
C、记账凭证
D、现金传票
227、多项选择题 反洗钱信息保密等级按照《中华人民共和国保守国家秘密法》分为（）三级。
A、绝密
B、机密
C、秘密
D、保密
228、多项选择题 会计档案分（）四类。
A.会计凭证
B、会计账簿
C、财务会计报告
D、基本会计资料
E、其他会计资料
229、多项选择题 《支付结算办法》所称支付结算方式是指（）。
A.支票结算
B.商业汇票结算
C.委托收款结算
D.托收承付结算
E.汇兑结算
230、多项选择题 银行汇票超过付款期的处理手续有（）。
A.持票人在票据权利时效内向出票行说明原因，并提交银行汇票和解讫通知
B.持票人为个人的还应出具有效身份证件
C.经与原汇票卡片核对无误，实际结算金额和多余金额结计正确，即在汇票和解讫通知的备注栏填写“超期付款”字样
D.未在银行开立账户的，通过“其他应付款”科目核算
E.未在银行开立账户的，通过“应解汇款及临时存款”科目核算
231、单项选择题 离行式自助服务终端至少（）巡检2次。巡检结束后要进行一笔实际交易，确认设备运行正常。
A.每周
B.每月
C.每日
D.每旬
232、单项选择题 对客户通过电话查询（非电话银行系统）其账户余额时，会计经办人员（）。
A、可以相告
B、不予相告
C、对熟悉的客户才能相告
D、相知行领导
233、多项选择题 印章管理系统已在上线运行，以下对印章管理的正确说法是（）.
A、柜员由于岗位调整、节假日临时离岗和班次间交接等原因需要交接运营业务专用印章时，必须登录印章系统办理交接手续；
B、印章交接确认前必须核对实物印章与系统印模是否一致；
C、停止使用或作废的印章应由双人封存后保管；
D、印章停用后一个月内应通过印章系统办理上缴手续；
E、对于补刻丢失的印章，序号应重新编列，不得与丢失印章号码相同，丢失印章的号码作废，不得再用。
234、单项选择题 自（）起一律使用2010版银行票据凭证。
A、2011年1月1日
B、2011年2月1日
C、2011年3月1日
D、2011年5月1日
235、单项选择题 受理无折（卡）现金存款业务咨询或申请时，要向客户做好风险提示的内容包括（）。
A.请勿向陌生人账户汇款（存款），请提供存款户名、账（卡）号和身份信息，正确填写《存款凭条》（《银行卡存款凭条》）等
B.核对收入现金与客户填写的银行存款凭条金额是否相符
C.核对银行打印存款凭条记录是否相符
D.客户在柜员打印的存款凭条上签字确认
236、单项选择题 原则上，对低信用风险的客户，或农业银行不承担信用风险的客户可免评级，其中不包括（）：
A.仅在农业银行作为担保人的客户。
B.仅办理低信用风险信贷业务的客户。
C.商业汇票出票人或承兑人在农业银行已评级且在有效期内，占用出票人或承兑人授信额度办理商业汇票贴现的申请人。
D.仅在农业银行办理委托贷款的借款人。
237、多项选择题 依照《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，公示催告的期间，国内票据自公告发布之日起（）日，涉外票据可根据具体情况适当延长，但最长不得超过（）日。
A.60
B.30
C.90
D.100
238、多项选择题 流程银行电子往来账业务（现代化大、小额支付系统）-----由（）集中处理。
A、总行
B、分行
C、网点
D、网上银行
239、多项选择题 为确保账卡一致、销账逐笔对应和资金的及时清算，必须定期核对西联发汇单结算留存联是否与“外汇汇出汇款－西联汇出汇款”账户余额一致。在进行“外汇汇出汇款－西联汇出汇款”账户销账前，必须查询该笔清算资金入“外汇汇出汇款－西联汇出汇款”账户的（）。
A.金额
B.发生时间
C.传票号
D.日志号
240、多项选择题 甲自称是A公司的经理，声称A公司要购买乙的产品，以A公司名义与乙达成买卖产品的口头协议。于是甲假冒A公司的名义签发了一种汇票给乙。乙不知情将汇票背书后交给丙，丙背书后交给丁。丁在向付款人请求付款时遭到拒绝，以下表述正确的是（）。
A.甲不需要承担票据责任，因为其为伪造票据人，不是票据关系的当事人，其不能承担票据责任，但他要承担合同责任
B.A公司不需要承担票据责任，其实被假冒的一方，不是真实票据关系当事人
C.乙和丙要承担票据责任，因为票据被伪造后不影响真实签章的效力
D.丁可以向乙和丙进行追索
241、多项选择题 根据反洗钱规定，发生下列（）情形时需对客户身份进行识别。
A、首次与客户建立关系时
B、客户身份发生变更时
C、发现客户账户、资金情况异常时
D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问时
242、多项选择题 员工在向客户进行人民币理财产品营销时，必须遵守的原则是应充分进行（），不得采用不正当方式促销。
A、身份识别
B、信息披露
C、可疑查证
D、风险揭示
243、单项选择题 反洗钱业务系统中“交易发生地”应填写（）
A、行政区划代码
B、金融机构代码
C、AS400系统的行所号
D、国家英文缩写前3位加行政区划代码
244、多项选择题 存款持有人死亡，继承人在不能提供存款凭证时，前来办理存款挂失时，必须提供的证明文件（）。
A、继承存款的法定文件
B、继承人的法定身份证件
C、存款人的户口注销证明
D、死亡证明
245、多项选择题 按实际天数计算的积数计息法计算利息的存款种类有（）..
A、个人、企业通知存款
B、个人、企业活期存款
C、个人定活两便
D、个人、企业整存整取
E、企业协议存款
246、单项选择题 （）个人存款实名制实施前开立的个人存款账户需要延续使用的，客户到开户营业机构办理第一笔业务时，须出具拥有该存款的存款凭证和有效身份证件，对账户进行重新确认。
A.2000年4月1日
B.2001年4月1日
C.2002年4月1日
D.2003年4月1日
247、多项选择题 对16周岁以下的未成年人，监护人代为办理业务时，应提供监护人及被监护人的有效身份证件和能真实反映监护关系的有效证明，监护关系的有效证明主要包括：（）。
A.户口簿
B.司法文书（调解书、裁定书、判决书）
C.公安部门出具的有关证明等
D.以上都正确
248、单项选择题 需要核对当天某一柜员的一户通交易流水，应打印下列哪个报表？（）
A、交易清单
B、非金融交易流水报表
C、金融交易流水报表—按柜员
D、主管卡使用报表
249、多项选择题 依照《票据法》的规定，由于金融机构工作人员在票据业务中玩忽职守，对违反票据法规定的票据予以（）给当事人造成损失的，由该金融机构与直接责任人员依法承担连带责任。
A.承兑
B.付款
C.贴现
D.保证
250、单项选择题 柜员机短款在（）科目列支。
A、应收账款
B、其他应收款
C、应付账款
D、其他应付款
251、单项选择题 前台柜员不能保管的业务印章有（）。
A、现金讫章
B、业务公章
C、转讫章
D、收妥抵用章
252、单项选择题 下列非支付结算原则的是（）。
A、谁的钱进谁的账，由谁支配
B、恪守信用，履约付款
C、先付后收、收妥抵用
D、银行不垫款
253、多项选择题 分、支行与押运公司交接尾箱时，应核对的内容主要有（）
A、车辆号码
B、业务员姓名和照片
C、封签是否完好无损
D、封签号码是否相符
E、是否双人上锁
254、单项选择题 根据《中华人民共和国外汇管理条例》，国家对（）国际支付和转移，不予限制。
A、经常项目
B、资本项目
C、经常项目和资本项目
D、经营项目
255、多项选择题 根据《中国农业银行集中作业平台应用管理办法》，受理网点是业务受理渠道和账务核算单位。主要负责（）。
A.受理业务
B.扫描上传凭证影像
C.将处理结果反馈客户
D.触发ABIS账务
256、多项选择题 各营业网点为办理规定业务而进行联网核查时如对核查结果存在疑义，可根据客户办理业务的具体情况及风险程度，采用客户自愿补充（）等一种或多种核实措施，进一步核实客户身份。
A、回访客户
B、实地查访
C、向公安工商行政部门核实
D、其他身份证明文件
257、单项选择题 营业部主任应不定期检查印鉴册，至少（）一次，对印鉴册和相关登记簿、报表进行审核，确保印鉴卡真实、完整、规范。
A、每周
B、每旬
C、每月
D、每季
258、多项选择题 可以使用委托收款结算方式的凭证有（）。
A.已承兑商业汇票
B.债券
C.定期储蓄存款
D.定活两便储蓄存款
E.活期储蓄存款
259、多项选择题 根据重要凭证管理的基本规定，对于自助设备吞卡的说法正确的是（）.
A、当日记入“647待销毁银行卡”
B、须依照双人操作原则
C、一人操作，一人复核；
D、当日记入表外账
260、多项选择题 下列关于出纳短款的处理正确的有（）.
A、在未查明原因之前，先由经办人自补
B、不得自补不报
C、不得以长补短
D、不得空库
261、多项选择题 目前开办的主要代理业务种类：代理支付结算业务、（）、代理基金、代理国库业务、保理业务、其他代理业务。
A、代收代付业务
B、债券业务
C、委托业务
D、银行卡业务
262、多项选择题 小额借记往账业务是银行受理客户申请，或根据业务需要通过小额支付系统向他行进行收款的业务。按业务种类分为（）。
A、普通借记业务
B、定期借记业务
C、实时借记业务
D、定期贷记业务
263、单项选择题 收取借款人贷款本息时，以下收取本息先后顺序正确的有（）.
A、正常利息、逾期本金、逾期本金、正常本金
B、逾期利息、正常利息、逾期本金、正常本金
C、正常利息、逾期利息、正常本金、逾期本金
D、逾期利息、逾期本金、正常利息、正常本金
264、多项选择题 营业网点收到联网核查系统返回的核查结果后，应将其与待核查人的居民身份证所记载的（）进行核对，并在核对后按照有关规定办理相关业务。
A、姓名
B、公民身份证件号码
C、照片
D、发证机关
265、单项选择题 日终柜员将自身传票按（）顺序整理，并确保传票顺序号连续。
A.传票号由大到小
B.传票号由小到大
C.传票业务种类
D.无所谓
266、多项选择题 下列联网核查业务操作中，操作正确的是（）。
A.银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若出现联网核查结果不一致，但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，不得随意拒绝为客户办理业务。
B.对联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构原则上应拒绝办理业务
C.对于已在农业银行开立了账户的客户，如果已按规定获得并保存了相关身份资料、信息的，且该客户的身份信息没有发生变化的，营业机构可不再重复复制和留存相同的身份资料、信息，但确保有关信息可跟踪稽核
D.同一柜员在同一天为同一客户办理多笔交易时，可以只进行一次联网核查。对身份证件有疑问的应通过非接口方式登陆联网核查系统中核对照片并打印
267、多项选择题 营业终了，柜员查询并打印系统中的现金箱余额，逐一清点现金箱实物，核对现金实物与账务，检查现金箱是否超限额，超限额现金应及时（）。
A.入库
B.缴存主出纳
C.入柜员现金箱
D.以上均可
268、单项选择题 个人结算账户的支取方式必须为（）的，才能在流程银行系统办理贷记往账业务。
A、凭密码支取
B、主管刷卡授权
C、凭印鉴支取
D、分行支付岗复核
269、单项选择题 会计凭证按其使用形式划分为（）。
A、基本凭证和特定凭证
B、原始凭证和记账凭证
C、单式凭证和复式凭证
D、空白一般凭证和空白重要凭证
270、单项选择题 2000年4月1日前开立的个人存款账户不再延续使用的，客户也须出具（）和有效身份证件，办理销户。
A.介绍信
B.拥有该存款的存款凭证
C.授权书
D.银行卡
271、单项选择题 客户办理无折（卡）存款交易成功后，禁止（）。
A.继续存款
B.取款
C.办理转账
D.抹账退款
272、单项选择题 信贷风险监控中，对客户发布蓝色预警信号的，应执行（）管理原则。
A.采取清收退出政策，存量信用原则上只收不放。
B.采取主动退出政策，存量信用（不含低风险）原则上收多放少。
C.采取风险观察政策，风险观察期内原则上不得对其增加信用（不含低风险）。
D.加强贷后管理，密切观察风险变化情况。
273、多项选择题 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立和实施哪些（）客户身份识别制度？
A、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别
B、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人
C、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
D、保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息
274、单项选择题 居住在境内的中国公民可凭有效期为（）个月的临时居民身份证办理个人开户和存取款业务。
A、1
B、3
C、6
D、12
275、多项选择题 下列哪些印章由营业部主任保管（）.
A、汇票专用章
B、本票专用章
C、结算专用章
D、转讫章
276、多项选择题 对于存款人未参加年检，存在（）等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的，银行应撤销其银行结算账户。
A.营业执照
B.法定代表人或单位负责人的身份证件
C.税务登记证
D.授权书
277、单项选择题 对于客户评级中定性指标打分执行规定，其中错误的是（）：
A.上年度销售收入同比下降超过10％或净利润为负的，该客户“发展前景”指标不得打最高档。
B.企业安全生产标准不达标或涉及落后产能且落后产能未完全淘汰或关停的，该客户“技术水平”、“产品结构”指标均不得打前两档
C.涉及借入“高利贷”，或工行、中行、建行、交行等金融同业主动压缩客户授信，客户现金流趋紧的，该客户“融资能力”指标不得打前两档
D.上年度成本收入比（营业成本／营业收入）指标同比上升超过10％的，该客户“原材料”指标不得打前两档。
278、多项选择题 调拨重要空白凭证时应严格执行（）的制度。
A、双人领用
B、双人押运
C、双人出入
D、行长审批
279、多项选择题 每日营业终了，柜员尾箱的（）应换人复核。
A、现金
B、重要空白凭证
C、自制凭证
D、有价单证
280、多项选择题 结账要求做到（） .
A、当日发生业务的各科目日结单借、贷发生额的合计数相等；
B、总账各借方科目余额之和与各贷方科目余额之和相等；
C、总账各科目余额与同科目的明细账余额之和相等。
D、总账“现金”科目余额与实际库存现金相等。
281、多项选择题 下列那些票据丧失，可以由失票人通知付款人或者代理付款人挂失止付（）。
A.现金支票
B.填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票
C.已承兑的商业汇票
D.未填明代理付款人的银行汇票
E.填明“现金”字样的银行本票
282、多项选择题 通过网内往来系统，可办理的ABIS点对点业务有（）。
A.汇兑和托收承付
B.委托收款和银行汇票
C.商业（银行）承兑汇票
D.汇票移卡
E.内部资金划拨和信用卡清算
283、单项选择题 我国刑法第191条规定洗钱罪的上游犯罪有（）种。
A、3种
B、4种
C、5种
D、7种
284、单项选择题 不需中国人民银行颁发开户许可证的账户类型有（）。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
285、单项选择题 对16周岁以下的未成年人，以下不属于监护人的有效证明是（）。
A.户口簿，判决书。
B.调解书、裁定书。
C.协议书
D.公安部门出具的有关证明等。
286、多项选择题 主管卡的管理要求有（）.
A、主管操作号及一般主管卡一般由营业部主任和业务主办持有；
B、高级主管操作号及高级主管卡：由网点负责人（支行行长或副行长）持有，每个网点可以设立1-2名高级主管卡持卡人；
C、营业部主任或会计检查人员每月至少核对一次主管操作号增、删的变动情况。
D、营业期间主管卡佩带使用，营业终了放保险柜妥善保管，不得私自带出营业场所。
E、空白主管卡归属于重要空白凭证管理，在“642空白重要凭证”科目核算。
287、单项选择题 原则上，个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过（）。
A.1张
B.2张
C.3张
D.5张
288、多项选择题 若人行核查系统返回核查结果一致但无照片，或有照片但照片不符，或核查结果不一致且无法确切判断客户身份证真伪的，可要求客户出示（）进行辅助验证。
A.居民户口簿
B.护照
C.机动车驾驶证
D.社会保障卡
E.居住证
F.对二代身份证，可使用二代身份证阅读器鉴别
289、多项选择题 柜员现金尾箱每日必须交叉复核、日清日结，确保账实相符；严禁挪用（）。
A、挪用现金
B、挪用实物
C、挪用重空凭证
D、白条抵库
290、多项选择题 大额支付系统参与者分为（）.
A、直接参与者
B、间接参与者
C、特许参与者
D、特别参与者
291、多项选择题 柜面系统升级项目一期内容包括（）.
A、排队机智能识别客户功能
B、事件营销功能
C、交叉营销功能
D、客户大额支取提醒客户经理功能
E、客户信息共享功能
292、多项选择题 大额现金业务报送范围包括：单位或个人办理的单笔金额人民币20万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含）的（）。
A、现金存入
B、现金支取
C、个人结售汇
D、现金汇款
E、现金银行汇票解付
F、现金本票解付及其他形式的现金收付
293、多项选择题 银行对权利机关查询工作的配合：对于存款资料（）。
A、可以抄录
B、可以复制
C、可以照相
D、不能带走原件
294、单项选择题 信贷风险监控中，对客户发布黄色预警信号的，应执行（）管理原则。
A.采取清收退出政策，存量信用原则上只收不放。
B.采取主动退出政策，存量信用（不含低风险）原则上收多放少。
C.采取风险观察政策，风险观察期内原则上不得对其增加信用（不含低风险）。
D.加强贷后管理，密切观察风险变化情况。
295、单项选择题 无卡现金存款必须由客户填写存款凭证，单笔金额人民币1万元（含）或（）以上的无卡现金存款，要提供存款办理人的有效身份证件。
A.外汇等值1000美元（含）
B.外汇等值1000美元（不含）
C.外汇等值2000美元（含）
D.外汇等值2000美元（不含）
296、多项选择题 依照《票据法》的规定，背书人在票据上记载（）。字样，其后手再行使上述行为的，原背书人对后手的被背书人不承担票据责任，但不影响出票人、承兑人以及原背书人之前手的票据责任。
A.不得转让
B.委托收款
C.质押
D.附加条件
297、多项选择题 银行出纳工作的主要任务是（）.
A、办理现金收付、整点、保管和调运业务
B、宣传爱护人民币
C、负责反假、反破坏人民币工作和票样管理
D、做好现金回笼和供应工作
E、办理人民币的兑换和挑残业务
298、单项选择题 贷款账户按贷款对象的不同分为（）。
A、单位贷款账户、个人贷款账户
B、流动资金贷款账户、消费贷款账户
C、单位贷款账户、流动资金贷款账户
D、消费贷款账户、个人贷款账户
299、多项选择题 全行运营业务专用印章的刻制实行总行和分行两级管理。下列哪些印章由总行负责刻制？（）
A、汇票专用章
B、结算专用章
C、业务公章
D、国内信用证专用章
300、单项选择题 保存记录制度要求各机构必须按规定在一定期限内保存客户的账户资料和交易记录，即账户资料，自销户之日起至少10年；交易记录，自记账之日起至少（）年，以便对可疑交易进行长时间监控。
A、3
B、5
C、10
D、15