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1、填空题 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的，金融机构应提交（）报告。
2、判断题 金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。其20万以上包括20万本数。
3、单项选择题 金融机构按年度向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）
A.反洗钱内部控制制度建设情况
B.执行客户身份识别制度的情况
C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况
4、问答题 《反洗钱法》对打击恐怖融资活动是如何规定的？
5、单项选择题 调查人员在反洗钱调查中采取（）措施不必经过有关负责人的批准
A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
6、问答题 按照《反洗钱法》的要求，反洗钱义务主体范围将扩大到哪些机构？
7、判断题 查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。
8、多项选择题 金融情报机构的义务包括（）
A.保密
B.为执法和监管部门提供情报和技术支持
C.金融情报机构的信息反馈
D.向国家提交年度报告
9、问答题 客户身份资料和交易记录保存制度应该符合什么要求？
10、填空题 从历史的角度来看，金融情报机构的实际的运行先于其（）的形成。
11、单项选择题 反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指（）
A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为
B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为
C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为
D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为
12、问答题 存款人在哪些情况下应向开户银行提出撤销账户申请？
13、填空题 《反洗钱法》是我国首次使用“（）”一词的立法。
14、问答题 存款人凭同一证明文件，可否开立多个专用存款账户？
15、判断题 反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》。
16、单项选择题 下列哪一项是反洗钱调查的启动程序？（）
A.登记备案
B.调查审批
C.制作调查通知书
D.事先通知金融机构
17、问答题
肇庆市地下博彩业案：案情介绍
2006年5月，人行肇庆中支在对肇庆市邮政储汇局反洗钱现场检查过程中，发现一些银行客户帐户存在可疑交易情况，并及时移交肇庆市公安局，联合组成了“8.17“专案行动小组。一举捣毁了利用香港六合彩和足球赛进行网络赌博的犯罪团伙，涉案金额高达2亿多元。
从可疑交易记录及破获案件秘获取的证据来看，犯罪嫌疑人为逃避打击，频繁开户和销户，大量银行账户使用期普遍在两个月左右，最长不超过一年。例如，犯罪嫌疑人刘××在某行开立5个账户，已注销的4个账户使用期限为1-3个月，最长的也不足1年。并且账户销户前短期内发生大量支付交易，刘××已销户的上述4个账户中，3个账户均在销户前10天发生大量支付交易，共发生交易笔数90笔，金额达624.93万元。
犯罪嫌疑人梁××等在省内外不同地区设立了活动窝点，采取变换交易地点、跨地区作案的手段，利用银行提供的资金汇划便利服务，采取异地存入现金，本地提取现金的办法，逃避监管和侦查，给打击工作制造障碍。其中，肇庆和广州两地是犯罪嫌疑人活动窝点的主要集中地，由于肇庆市地处山区，经济欠发达，单笔大数额交易晚引起监管部门的注意，而在经济发达地区，金融机构大数额现金的进出不易引起监管部门的注意，犯罪嫌疑人充分认识到了这一点，在广州以及珠三角其他发达城市开设大量银行账户，相互间进行转账结算。其中大数额的资金交易主要集中在发达地区的银行开立的账户之间，而当这些账户和在肇庆本地开立的银行账户之间发生交易时，则化整为零，以此逃避反洗钱部门的监管。
以犯罪嫌疑人刘××操作的手法为例，2005年其账户存、取交易共534笔，金额2380.47万元，取款以刘××自办为主，存款则以他人代办为主。根据银行留存的刘××账户交易凭证，发现166笔取款的经办人均为刘××，而162笔存款中有130笔为他人代存或转存。其中现金交易469笔，金额2008.55万元，占全年交易总额的84.38%。从刘××名下账户存、取款凭证上登记的身份证看，涉嫌“地下博彩小庄”交易的人员主要以中青年为主。
简述从肇庆市打击地下博彩业得到的启示
18、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第三款内容是什么？
19、问答题 澳大利亚的反洗钱机构是？
20、问答题 什么情况下可以开立一般存款账户？
21、问答题 《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？
22、判断题 反洗钱现场检查报告应总结分析现场检查中发现的深层次问题，提出改进反洗钱工作的政策建议。
23、多项选择题 中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制，具体表现为（）
A.被调查机构的限制：反洗钱调查权仅适用于金融机构
B.调查客体的限制：反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动
C.调查措施的限制：人民银行在现场调查时，仅可使用法定措施
D.每种调查措施均有严格限制
E.《反洗钱法》对调查手段的执行程序进行了严格细致的规定
24、问答题 哪些机构应该履行反洗钱义务？
25、填空题 中国人民银行及其分支机构检查全部结束时应全部退还调阅资料，并经（），再退出金融机构。
26、多项选择题 下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）
A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织
B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织
C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织
D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会
E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织
27、填空题 中国人民银行发现可疑交易活动，需要调查核实的，只能向（）进行调查。
28、多项选择题 现场检查的主要目的是（）
A.判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求
B.判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序
C.判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告
D.对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价
E.对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价
29、填空题 主查人负责编制现场检查进驻会谈纪要，并由检查组组长和（）签字确认。
30、多项选择题 营销人员在识别客户身份信息的时候应遵循的原则是（）
A、了解你的客户
B、了解你的客户业务
C、了解你客户的单据
D、了解你的客户家庭
31、单项选择题 下列哪个法律或规章，将金融机构可疑交易报告制度与反洗钱调查制度进行了衔接？（）
A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
32、判断题 人民银行工作人员违反规定进行反洗钱调查的，依法给予行政处罚。
33、问答题 在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应如何处理？
34、单项选择题 一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的中心位置的报告机构是（）
A.银行
B.证券公司
C.保险公司
D.非金融机构
35、多项选择题 金融情报机构的分析包括（）
A.宏观分析
B.类型分析
C.微观分析
D.法律分析
E.技术分析
36、问答题 人民银行从事反洗钱的工作人员有哪些行为依法给予行政处分？
37、问答题 反洗钱内控制度的核心内容是什么？
38、单项选择题 关于反洗钱调查的程序，下列说法错误的是？（）
A.反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称
B.科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害
C.我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施
D.在实践中，反洗钱调查一般分为三个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段和调查结束阶段
39、多项选择题 金融情报机构的工作原则包括（）
A.广泛合作原则
B.职责明确原则
C.独立地位原则
D.依法行政原则
E.平等互惠原则
40、单项选择题 《反洗钱调查通知书》的合法要件是（）
A.经过中国人民银行及其省一级分支机构负责人的批准
B.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章
C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构反洗钱部门的公章
D.在金融机构出示
41、问答题 《金融机构反洗钱规定》中规定中国人民银行应履行的职责主要有哪些？
42、判断题 在实践中，反洗钱调查一般分为四个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段、临时冻结阶段和调查结束阶段。
43、单项选择题 影响沥青软化点试验结果的最主要因素是（）。
A、沥青的标号；
B、升温起始温度由5℃改为2℃；
C、试验烧杯容器体积的改变；
D、升温加热速率的改变；
44、判断题 调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。
45、问答题 《金融机构反洗钱规定》适用于哪些金融机构？
46、填空题 金融领域的反洗钱立足于（）。
47、多项选择题 反洗钱调查中的封存应严格执行什么程序（）
A、会同在场的金融机构工作人员查点清楚
B、当场开列清单一式二份
C、调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章
D、封存清单一式二份，经调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章后。调查人员和金融机构各执一份封存清单
48、多项选择题 反洗钱的目标应该包括（）
A.洗钱刑事犯罪化
B.建立起有效的洗钱防范机制
C.增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力
D.提高相关机构和人员的反洗钱能力
E.在国际开展卓有成效的反洗钱合作
49、填空题 司法型或（）金融情报机构建立在国家的司法系统里，并且通常具有检察部门的权限。
50、问答题 中国何时成为金融行动特别工作组（FATF）的正式成员？
51、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用我国境内哪些金融机构？
52、填空题 金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、（）、业务函件和其他资料。
53、问答题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么调查？
54、判断题 科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害。
55、问答题 中国人民银行反洗钱非现场监管包括什么内容？
56、判断题 根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。
57、填空题 检查组应按现场检查（）确定的时间离开被查单位。
58、问答题 巴勒莫公约和联合国反腐败公约规定了几种预防性反洗钱措施？
59、问答题 反洗钱专门机构指的是什么？
60、多项选择题 与客户的业务关系存续期间发生以下（）情况需要重新识别客户身份。
A、客户要求变更身份信息
B、客户的交易行为出现异常
C、怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的
D、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形
61、问答题 从国际、国内经验上看，为什么为证券、期货业、保险业开展反洗钱工作是十分必要的？
62、判断题 中国人民银行及其省一级分支机构发现可疑交易活动时，应当登记，作为反洗钱调查的原始材料，妥善保管、存档备查。
63、判断题 封存期间，金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。
64、判断题 金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议没有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度。
65、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？
66、多项选择题 我国金融客户身份识别制度尚可在以下（）方面进一步完善。
A.根据风险程度确定客户身份识别的措施
B.客户身份识别制度适用范围应予扩大
C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别
D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别
E.确定免予身份识别的情形
67、问答题 反洗钱专门机构是指什么？
68、多项选择题 金融机构在反洗钱调查中的义务包括（）
A.配合调查的义务
B.如实提供信息的义务
C.不得拒绝的义务
D.不得阻碍的义务
E.提供必要经费的义务
69、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》是在什么时间？什么会议上通过的？
70、问答题
使用换汇点和以假名开设的银行账户。案情介绍
一次毒品交易调查发现，毒品销售聚敛的现金被带到边蜀上的一个换汇点，在那里小额面值的大量金钱兑换成外汇，而后一袋袋的现金被带出边境，用于在国外购买制毒原料。
进一步的调查确认了一项计划，在这项计划中，非法所得资金以假名存储在已被洗钱人控制的换汇点的账户中。通过搜查其住所发现，这个换汇点没有保留现金交易的详细记录。在这项调查中，三个人以洗钱的罪名受到指控。
简述在本案中我们应吸取的教训
71、判断题 客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。
72、判断题 国际惯例要求金融情报机构是绝对独立的机构。
73、问答题 人民银行省以下分支机构履行反洗钱职责的实践中，获得了哪些经验？
74、问答题 什么是伪造货币罪？
75、问答题 具有反洗钱功能的综合性国际组织有哪些？
76、问答题 反洗钱现场检查主体有哪些？
77、多项选择题 广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。这里的“合作”包括（）
A.在指导和教育的基础上与报告机构进行的合作
B.在资格平等的前提下与国内机构的合作
C.代表国家与其他金融情报机构和国际有关组织进行合作
D.协助合作机构人员进行国际情报交流
E.不同机构工作人员之间的交流和互派
78、多项选择题 中国人民银行营业管理部在反洗钱调查中采取下列哪些措施时，必须经过营业管理部主任或主管副主任的批准？（）
A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结
79、问答题 如何办理集体开户业务的客户身份识别工作？
80、单项选择题 九味羌活汤主治证的病因病机是（）
A.气虚外感风寒湿邪
B.外感风寒湿邪，内有蕴热
C.外感风寒，内停饮水
D.外感风寒，内伤湿滞
E.外感风寒，内有气滞
81、问答题
小型公司的业务金额大，由此显示地下银行活动。案情简介
在过去三年的时间里，由不同银行提交的对于一个出生于南亚的N国公民的多个涉嫌洗钱的报告引发了此次调查。尽管嫌疑人只是经营一个年营业额在15万美元左右的小公司，但是每年流经他私人账户的金额却在170万至350万美金之间。
调查显示该嫌疑犯的公司是一个国际地下银行设在N国的总部。该国际地下银行在中亚以及欧洲国家都有分支机构，并且在N国有14个连锁分支。除了被印巴裔人士用于转移小额的资金以接济留在国内的亲友——hawala系统的一个传统用途——这个不合法的银行体系被用于贩卖人口至欧洲转移资金。嫌疑人以及一个分行的经理被逮捕了，其在整个N国一些房产被搜查。嫌疑人被罚款大约35万美金，同时大约14万美元的现金被没收以备罚款。嫌疑人以及涉案的分行经理被判处贩卖人口罪，该指控自动剥夺其对已没收现金的认领权。
简述在本案中我们应吸取的教训
82、多项选择题 金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列（）风险因素。
A.客户的特点或者账户的属性
B.信用等级
C.地域
D.业务
E.行业
83、问答题 什么是金融机构？
84、问答题 联合国《反腐败公约》如何生效？我国何时签署？
85、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》有关监督、检查的规定是什么？
86、单项选择题 下列那些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）
A.省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任）
B.人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长
C.人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长
D.人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长
87、问答题 简述非法吸收公众存款罪？
88、问答题 金融机构利用电话、网络等方式为客户提供非柜台服务时如何识别客户身份？
89、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指哪些机构？
90、多项选择题 金融情报机构的作用体现在以下几个方面？（）
A.具有效率优势
B.具有系统性
C.具有主动性
D.兼顾私权保护
E.参与国际反洗钱合作的必然性
91、问答题 2003年1月3日中国人民银行颁布了哪些反洗钱领域的重要规章？
92、单项选择题 在实践中，人民银行下列哪级机构没有反洗钱调查权？（）
A.总行、上海总部
B.分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行
C.副省级城市中心支行
D.地市级城市中心支行
93、判断题 在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在瑕疵，应承担相应的法律责任。
94、问答题 《反洗钱法》第二十三条第一款规定中国人民银行可以向金融机构进行调查。这里所指的金融机构包括哪些？
95、问答题 洗钱对国民经济的危害程度如何？
96、问答题 如何判定可疑交易？
97、问答题 反洗钱调查的客体是什么？
98、问答题 为什么说确定反洗钱调查主体为后续的一系列制度奠定了组织基础？
99、问答题 《反洗钱法》对洗钱活动的举报有何规定？
100、问答题 对注册验资的临时存款账户如何进行管理？
101、多项选择题 在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件包括（）
A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.通过询问金融机构工作人员仍未达到了反洗钱调查的目的
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
E.经调查组长批准
102、问答题 洗钱的基本过程有哪些？
103、多项选择题 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上时，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？（）
A.人民币5万元
B.人民币2万元
C.人民币1万元
D.外币等值1000美元
E.外币等值1万美元
104、问答题 反洗钱调查中的询问，指的是什么？
105、多项选择题 完整的客户身份识别包括哪些基本要求（）。
A、客户接受政策（包括记录保存）
B、验证客户身份
C、对风险账户实施持续监测
D、风险管理
106、多项选择题 下列描述中，哪些是属于执法型金融情报机构的特征？（）
A.在执法机构内设立金融情报机构
B.这种类型的金融情报机构与其他执法机构的关系将更加密切
C.执法机构也更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查，增强了信息的可用性
D.通常具有执法部门本身所具有的执法权力
E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系
107、判断题 中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。
108、单项选择题 人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？（）
A.相应的法律文书的
B.现场检查人员的现场作业。
C.现场检查报告。
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。
109、单项选择题 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）
A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年
110、问答题 与其他形式的法律合作相比，司法协助的独特之处是什么？
111、问答题
私人银行帮助隐秘非法交易。案情介绍
本案涉及的这家银行为客户提供机构经纪业务，零售经纪业务，个人客户服务，全球股票衍生工具，有价证券服务，期货服务和保证金借款业务。银行的客户可以与银行签订私人客户协定，然后便可以通过电话或传真进行交易。调查非常困难，匹配被怀疑的信托账户的来款与罪犯汇往国外的往款难度非常大。在重新梳理了银行存款和取款的所有记录后，发现罪犯通过国际电汇的方式将等量的资金汇往国外，但是汇款记录上的汇款人却不是该罪犯而是一家商人银行。这表明掩盖立案资金汇划的另一种途径。
简述在本案中我们应吸取的教训
112、判断题 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。
113、问答题 金融行动特别工作组规定，金融机构应制订哪些反洗钱和反恐融资措施？
114、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额转账交易指什么？
115、问答题 《中国人民银行法》对违反反洗钱规定的行为有哪些行政处罚？
116、多项选择题 按照《反洗钱法》的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）
A.依照法律规定建立健全反洗钱内部控制制度
B.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
C.必须设立反洗钱专门机构
D.金融机构的董事和高级管理层应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
E.对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力
117、问答题 为什么将中国人民银行确定为我国的反洗钱行政主管部门？
118、问答题 金融机构在履行客户身份识别义务时，应将哪些情况作为可疑行为上报中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构？
119、判断题 中国人民银行地市中心支行、县（市）支行不具有反洗钱调查权，因此其工作人员不能作为调查组成员。
120、单项选择题 对可疑交易标准进行明确规定的是（）
A.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）
C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）
121、问答题 根据金融行动特别工作组（FATF）2003年6月20日修订的反洗钱《四十项建议》，反洗钱国际合作主要包括哪几个方面的合作？
122、问答题 解决非正规汇款体系的主要方法有哪些？
123、单项选择题 在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施？（）
A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.针对人身的强制性措施
124、问答题 反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应如何处理？
125、单项选择题 下列哪项不是金融情报机构的核心功能？（）
A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息
B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息
C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息
D.参与反洗钱国际合作
126、多项选择题 中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）
A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结
127、问答题 金融机构履行反洗钱义务是否会影响其正常经营？
128、问答题 金融机构发现大额交易时应该怎样报告？
129、问答题 解除临时冻结有哪两种方式？
130、问答题 反洗钱国际合作主要包括哪些方面？
131、判断题 《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释为反洗钱调查提供了各种救济途径，包括行政救济和司法救济，充分保障行政相对人的合法权益。
132、问答题 我国制定《反洗钱法》的意义是什么？
133、问答题 《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些专用存款账户在开立时应报中国人民银行核准或批准？
134、问答题 目前，我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括哪些？
135、问答题 某金融机构工作人员违反保密规定，将反洗钱调查的信息泄露给当事人，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？
136、问答题 反洗钱调查过程中，查阅、复制措施的适用条件有哪些？
137、问答题 《关于洗钱问题的四十项建议》中“政界名流”含义是什么？
138、单项选择题 人民银行下列哪个机构没有反洗钱调查权？（）
A.上海总部
B.杭州中心支行
C.宁波市中心支行
D.金华市中心支行
139、问答题 《反冼钱法》规定“其他依法负有监督管理职责的部门、机构”指的是什么？
140、单项选择题 人民银行在协助侦查机关侦查洗钱案件时，承担相应法律后果的主体是（）
A.人民银行
B.人民银行的工作人员
C.侦查机关
D.侦查机关的侦查人员
141、多项选择题 根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。（）
A、户口簿
B、工作证
C、机动车驾驶证
D、结婚证
142、单项选择题 根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为（）
A.中国人民银行工作证
B.中国人民银行执法证
C.中国人民银行入门证
D.中国人民银行调查证
143、判断题 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。
144、问答题 “反洗钱合作”指的是什么？
145、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？
146、问答题 金融机构反洗钱工作原则有哪些？
147、问答题 洗钱罪的上游犯罪种类主要有哪几种，请列举？
148、填空题 原则上一个被检查机构建立一个档案，档案资料按（）顺序整理装订。
149、问答题 《反洗钱法》规定的对个人超过规定金额携带现金和无记名有价证券出入境通报制度与人民币和外币现钞携带出入境限额管理制度有何区别？
150、多项选择题 根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚？（）
A.拒绝反洗钱调查的
B.阻碍反洗钱调查的
C.拒绝提供调查资料的
D.故意提供虚假材料的
E.故意提供虚假说明的
151、多项选择题 按不同内容，金融机构向金融情报中心提交的报告包括（）
A.可疑交易报告
B.恐怖主义融资交易报告
C.大额交易报告
D.反洗钱内控制度报告
E.反洗钱工作自查报告
152、多项选择题 以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？（）
A.金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份
B.在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证
C.对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。
D.一定要将高级别政府官员列为高风险客户
E.应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流
153、判断题 反洗钱调查人员不得少于2人，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在进行反洗钱调查时，实际到场进行调查的工作人员，至少应当为2人，或者在2人以上。
154、多项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）
A.组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测
B.制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D.在职责范围内调查可疑交易活动
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
155、多项选择题 发现或怀疑客户以及其交易对手与（）公布恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即提交可疑交易报告。
A、国务院有关部门、机构
B、司法机关
C、联合国安理会
D、公安局
156、单项选择题 如果为了获得将所有因素结合在一起的优势，最好建立下列哪种类型的金融情报机构？（）
A.行政型
B.执法型
C.司法型或诉讼型
D.混合型
157、多项选择题 反洗钱宣传活动应以（）为重点
A、对外宣传
B、对内宣传
C、对内培训
D、对外培训
158、单项选择题 金融机构各分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。
A、3
B、5
C、10
D、15
159、问答题 谁负责全国的反洗钱监督管理工作？
160、判断题 中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。
161、多项选择题 股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）
A.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准
B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D.登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件
162、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指（）。
A.为打击毒品犯罪采取的措施
B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为
C.为打击非法金融活动采取的措施
D.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为
163、单项选择题 关于反洗钱调查的管辖，下列说法错误的是（）
A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分。
B.管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应。
C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以地域管辖为原则，中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则
D.对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作
164、多项选择题 科学合理的调查程序的意义在于（）
A.能保障反洗钱调查的顺利进行
B.能提高行政效率
C.能保障反洗钱调查的合法性
D.能更容易发现洗钱犯罪线索
E.能确保行政相对人的合法权益不受侵害
165、判断题 中国人民银行在反洗钱调查过程中，要严格依照法定程序开展调查，否则即构成程序违法，影响调查的合法性。
166、单项选择题 对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以（）
A.责令限期改正
B.处二十万元以上五十万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
167、问答题 金融行动特别工作组反洗钱《四十项建议》第九项、欧盟2005年反洗钱第三号指令第4部分均规定，金融机构在满足哪几项条件的情形下，可以依靠中介机构或具有类似地位的第三方机构识别客户身份，但不包括重新识别客户身份？
168、问答题 开展反洗钱工作是否会侵犯金融机构客户的个人隐私和商业秘密？
169、单项选择题 反洗钱调查的基本原则不包括（）
A.合法原则
B.合理原则
C.公开原则
D.效率原则
170、问答题
通过支付保险费来清洗犯罪赃款。案情简介
W公司的董事H先生设计了一个洗钱方法，该方法涉及两个建立在不同的法律体系下的公司。这两家公司都可以提供金融服务以及金融担保。这两家公司通过电汇的转账方式将大约110万美元的犯罪赃款转移到H先生在S国的账户上。H先生同时也收到从C国转移的钱款。接下来资金从多个活期存款账户以及储蓄账户转出，通过这些转账交易，活期存款账户就有资金来支付人寿保险费用。投资这些保单是在清洗大约120万美元资金过程中的最好后一步。
简述在本案中我们应吸取的教训
171、判断题 对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币、1000美元以上的交易，金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。
172、多项选择题 《反洗钱法》对反洗钱调查的规定包括（）
A.中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施
B.严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限
C.反洗钱调查中的保密制度
D.反洗钱调查中的法律责任
E.反洗钱调查的救济途径
173、问答题
写作题：阅读材料并按要求写作文。
苏霍姆林斯基说："一个好老师意味着什么？首先意味着他是这样一个人，他热爱孩子，感到和孩子在一起交往是一种乐趣，相信每个孩子都能成为好人，善于跟他们交朋友，关心孩子们的快乐和悲伤，了解孩子的心灵。"马克思说："只能用爱来交换爱，只能用信任来交换信任。"高尔基说："谁爱孩子，孩子就爱谁，只有爱孩子的人才会教育孩子。"根据上述材料给你的启示，联系实际，请以"师爱"为话题，写一篇文章。
要求：用规范的现代汉语写作，不要脱离材料内容或含义。题目自拟，立意自定，观点明确，分析具体，条理清晰，语言流畅。文体不限，不少于800字。
174、填空题 金融机构应按（）度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度建设情况。
175、多项选择题 反洗钱保密内容包括（）
A、客户身份资料和交易信息
B、反洗钱非现场监管信息
C、反洗钱报告大额和可疑交易的情况
D、涉嫌恐怖融资的可疑交易等信息资料
176、判断题 人民银行在行使询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权等法定职权时，不能肆意而为、滥用职权，否则将承担相应的法律责任。
177、问答题 金融机构设立反洗钱专门机构或者指定内设部门负责反洗钱工作还主要包括哪两个方面的含义？
178、单项选择题 下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准？（）
A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.临时冻结
179、单项选择题 对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.处二十万元以上五百万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
180、单项选择题 为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以（）
A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性
B.通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性
C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性
D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效
181、多项选择题 一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段？（）
A.犯罪阶段
B.放置阶段
C.离析阶段
D.融合阶段
E.消费阶段
182、单项选择题 在反洗钱调查中，封存措施的核心适用条件是（）
A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.被调查的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改或者毁损
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
183、问答题 什么是破坏金融管理秩序犯罪？
184、问答题 什么是《反洗钱法》规定的“双罚”内容？
185、判断题 中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构。
186、问答题 金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告？
187、单项选择题 对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）
A.责令限期改正
B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款
188、问答题 反洗钱调查中的报案与行政执法的案件移送有什么不同？
189、单项选择题 人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为（）
A.现场调查
B.非现场调查
C.主动调查
D.被动调查
190、问答题 人民银行对哪些单位银行结算账户实行核准制度？
191、单项选择题 以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？（）
A.主动报备反洗钱内控制度
B.主动消除或者减轻违法行为危害后果的
C.他人胁迫有违法行为的
D.配合行政机关查处违法行为有立功表现的
192、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是以什么形式发布的？
193、判断题 在实践中，反洗钱调查主体只有中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。
194、判断题 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，才可以采取临时冻结措施。
195、判断题 银监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
196、多项选择题 金融行动特别工作组对于未遵守FATF49项建议的成员国和地区采取哪些持续而渐进的强化措施？（）
A.开展新的现场评估
B.要求该国或地区向金融行动特别工作组全体会议提交进展报告；
C.金融行动特别工作组主席向该国或地区派遣高级代表团进行实地考察了解；
D.要求所有金融行动特别工作组成员的金融机构对与该国或地区的个人、公司和金融机构发生的所有业务联系和交易保持特别关注；
E.直至暂停该国（地区）的金融行动特别工作组成员资格
197、问答题 对临时存款账户有效期限有什么管理规定？
198、单项选择题 根据《反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）
A.中国人民银行或者其省一级分支机构
B.银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构
C.公安机关
D.人民检察院和人民法院
199、问答题 反洗钱调查过程中，询问笔录应包括哪些内容？
200、多项选择题 关于尽职责任，以下说法正确的是（）
A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。
B.尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。
C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，
D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准
E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性
201、问答题 《反洗钱法》中规定中国人民银行的临时冻结措施有哪些重要意义？
202、问答题 金融机构反洗钱工作的三项原则是什么？
203、问答题 我国开展反洗钱国际合作的基本依据是什么？
204、填空题 代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和（）的有效身份证件或者身份证明文件。
205、问答题 各职能部门在履行反洗钱义务时，对确保客户身份资料和交易信息安全有何规定？
206、单项选择题 如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）
A、仅报大额
B、仅报可疑
C、同时上报
D、请示人行
207、判断题 根据我国现行《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释的规定，人民银行在反洗钱调查过程中出现行政违法行为，侵害公民、法人或其他组织的合法权益的，应承担相应的行政法律责任。
208、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资行为包括哪些？
209、问答题 反洗钱调查采取询问措施，必须满足哪三个条件？
210、单项选择题 《反洗钱法》在对临时冻结措施进行规定时，明确要求采取临时冻结措施必须经国务院反洗钱行政主管部门（中国人民银行）负责人批准，同时规定临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。这种规定可以认为是下列哪种救济？（）
A.立法救济
B.行政救济
C.司法救济
D.国家赔偿
211、多项选择题 金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（）
A.汇款人的姓名或者名称
B.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码
C.汇款人的账号
D.汇款人的住所
E.汇款人的职业和工作单位
212、问答题 为什么说《反洗钱法》中赋予中国人民银行临时冻结权极有必要？
213、判断题 根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。
214、问答题 《个人存款账户实名制规定》的基本内容是什么？
215、单项选择题 中国人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（）
A．反洗钱立法
B．制定金融业反洗钱规则的职能
C．对金融业反洗钱的行政管理职能
D．负责反洗钱的资金监控
216、问答题 反洗钱调查中的询问措施与刑事侦查中的询问有什么本质区别？
217、多项选择题 下列描述中，哪些是属于混合型金融情报机构的特征？（）
A.设置的目的是为了获得将所有因素结合在一起的优势
B.一些金融情报机构结合了行政型和执法型金融情报机构的特点
C.还有一些金融情报机构将海关和警察部门的权力结合在一起
D.来自于各种监管和执法机构的员工都在金融情报机构里办公，但同时继续分别拥有原隶属机构的权力
E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系
218、判断题 反洗钱调查报告表应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。
219、多项选择题 反洗钱调查的强制性体现在哪些方面？（）
A.对人民银行来说，在反洗钱调查过程中有权依法使用各种强制手段，如询问、查阅、复制、封存和临时冻结措施
B.对金融机构来说，在反洗钱调查过程中负有积极配合义务，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍
C.人民银行在反洗钱调查过程中，要根据收集的资料，对可疑交易活动是否涉嫌洗钱犯罪进行主观判断
D.反洗钱调查不能公开进行，更不能吸收被调查对象参与和听取被调查对象的意见
E.人民银行调查人员以及金融机构的工作人员，均不得违反规定泄露其知悉的调查情况
220、判断题 恐怖活动和毒品犯罪等牟利性犯罪活动不一样，通常具有非经济目标，恐怖分子的恐怖融资只是达到其目标的一个手段。
221、问答题 广义上的反洗钱调查指的是什么？
222、多项选择题 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国人民银行承担的反洗钱职责是（）
A.组织、协调全国的反洗钱工作
B.负责反洗钱的资金监测
C.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D.在职责范围内调查可疑交易活动
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
223、问答题 我国的反洗钱工作机制的模式是什么？
224、单项选择题 关于反洗钱保密制度，下列说法错误的是（）
A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供
C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼
225、多项选择题 洗钱的一般特征包括（）
A.独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性
B.洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性
C.洗钱的跨国性特征
D.洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关
E.洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用
226、多项选择题 商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）
A.不必了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记客户身份基本信息
D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件
227、问答题 客户交易记录包括哪些内容？
228、判断题 反洗钱调查的客体不限于可疑交易活动。
229、多项选择题 单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）
A.确认投保人与被保险人的关系
B.确认投保人与受益人的关系
C.确认被保险人与受益人的关系
D.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
E.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
230、判断题 被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认，但不得提出异议。
231、判断题 对询问笔录而言，被询问人的确认方式包括签名或者盖章，二者择一即可，调查人员则应在笔录上签名以示确认。
232、问答题 金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的是什么？
233、问答题 金融机构反洗钱内控制度的核心内容是什么？
234、问答题 为什么强调金融业反洗钱？
235、判断题 中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，可以对任何文件、资料予以封存。
236、多项选择题 反洗钱调查的基本原则包括（）
A.合法原则
B.合理原则
C.效率原则
D.保密原则
E.公平原则
237、问答题 《金融机构反洗钱规定》中规定中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么？
238、问答题 什么叫反洗钱？
239、问答题 反洗钱调查的主体有哪些？
240、问答题 洗钱对社会有什么危害？
241、多项选择题 确定反洗钱调查主体，在实践中的意义在于为后续的一系列制度打下组织基础。具体表现在（）
A.反洗钱调查主体，实际上就是反洗钱调查权的享有者
B.反洗钱调查主体，实际上就是调查行为的组织和实施者
C.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政复议的被申请人
D.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政诉讼的被告
E.当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关
242、问答题 洗钱处置阶段又称什么阶段？
243、问答题 KYC的中文含义是指什么？其包含什么内容？
244、填空题 主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作现场检查事实认定书，内容包括被查单位名称、检查项目、（）、事实描述等。
245、问答题 “洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？
246、单项选择题 世界上第一批金融报告分析机构诞生于（）
A.20世纪80年代
B.20世纪80年代末至90年代初
C.1995年
D.美国“9•11”事件之后
247、问答题 《反洗钱现场管理办法》规定反洗钱现场检查包括？
248、判断题 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。
249、多项选择题 下列国际组织或机构中，对金融情报机构的概念、职能和价值基本达成共识的有（）
A.联合国
B.世界银行
C.国际货币基金组织
D.金融行动特别工作组
E.埃格蒙特集团
250、问答题 联合国《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》何时生效？我国何时签署该公约？
251、问答题 《反冼钱法》从什么时间起施行？
252、单项选择题 检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行行长或者主管副行长批准，并于什么时间告知被查单位？（）
A.现场检查通知书确定的离场日10天前
B.现场检查通知书确定的离场日5天前
C.现场检查通知书确定的离场日3天前
D.现场检查通知书确定的离场日2天前
253、判断题 来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城一次性刷卡消费12万人民币，此交易应由收单机构深圳发展银行报告大额交易。
254、单项选择题 下列法律、规章和规范性文件中，哪个没有规定反洗钱调查的程序和措施？（）
A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》
255、多项选择题 反洗钱调查询问笔录中，调查人员和被询问人的确认方式分别有（）。
A、被询问人可签名或者盖章，二者择一即可
B、而调查人员的确认方式只有一种签名
C、调查人员可签名或者盖章，二者择一即可
D、被调查人员的确认方式只有一种签名
256、问答题 我国2001年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？
257、多项选择题 下列哪些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）
A.中国人民银行反洗钱局局长
B.中国人民银行武汉分行主管副行长
C.中国人民银行大连市中心支行行长
D.中国人民银行上海营管部主管副主任
E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长
258、问答题 我国哪部法律是预防洗钱活动的？
259、判断题 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
260、判断题 中国人民银行根据有关法律和规章制定并颁布的《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）是反洗钱调查的重要依据。
261、问答题 根据《公务员法》的规定，公务员有违法违纪行为，应当承担纪律责任的，依法给予处分。处分分为哪六种形式？
262、填空题 客户身份资料包括记载（）、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
263、多项选择题 金融情报机构的工作最终目标在于为执法等部门提供可靠的情报和专业的分析。这种服务主要是通过以下哪些途径来完成？（）
A.合作机构的人员直接登录数据库检索
B.金融情报机构分析人员向反洗钱合作部门提供分析报告
C.专业人员互派
D.协助合作机构人员进行国际情报交流
E.与国内机构合作
264、单项选择题 关于反洗钱调查中的询问措施，下列说法正确的是（）
A.询问应当在询问人的工作时间进行
B.询问应当在人民银行调查人员指定地点进行
C.询问时，调查组在场人员不得少于2人
D.询问时，调查人员可以视情况制作反洗钱调查询问笔录
265、问答题 国务院金融监督管理机构应履行的反洗钱监管职责主要是什么？
266、问答题 哪些资金需要纳入专用存款账户使用和管理？
267、判断题 反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。
268、判断题 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融机构应报告大额交易和可疑交易。
269、问答题 什么是客户身份资料和交易信息保存制度？
270、问答题 《反洗钱法》对于在反洗钱的具体监管职责分工上有哪些规定？
271、多项选择题 询问笔录的制作要求包括（）
A.询问笔录的制作应当格式准确，内容翔实、可靠
B.询问笔录应当交被询问人核对
C.记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正
D.被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章
E.调查人员也应当在笔录上签名
272、问答题 简述中国人民银行的反洗钱职责？
273、填空题 1995年的（）会议上明确了“金融情报机构是一个负责接收（若经允许，也可索取）、分析并向职能部门移送被披露的金融信息的全国性核心机构”。
274、判断题 反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开。
275、问答题 客户身份识别禁止性规定指的是什么？
276、单项选择题 对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.处二十万元以上五百万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
277、问答题 反洗钱的双边司法协助通常都包括了哪些？
278、问答题 个人申请开立个人银行结算账户的手续应由谁办理？
279、判断题 反洗钱现场调查通知书的效力高于书面调查通知书。
280、多项选择题 反洗钱国际合作包括哪些形式？（）
A.执行国际公约
B.制定相关法律
C.提供司法协助
D.主管部门合作
E.交流分享信息
281、问答题 客户身份识别制度中“受益人”的定义？
282、问答题 《反洗钱法》中对客户办理金融业务应提供的身份证明文件有何规定？
283、多项选择题 金融机构拥有哪些权利？（）
A.拒绝调查的权利
B.核对、补充和更正讯问笔录的权利
C.清点并保存封存清单的权利
D.逾期自动解除冻结的权利
E.获得救济的权利
284、问答题 哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？
285、问答题 反洗钱调查中的复制指的是什么？
286、填空题 以风险为基础的分析是“（）”制度的重要组成部分。
287、问答题 可疑交易活动经过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和处理方式？
288、判断题 被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，检查单位不得对有关事实作出认定。
289、判断题 金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向中国人民银行报告。
290、填空题 银行一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的（）位置。
291、判断题 中国人民银行当前反洗钱监管的主要内容是加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效。
292、单项选择题 对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（）
A.进场时出示
B.进驻前两个个工作日送达被检查机构
C.进驻前两天送达被检查机构
D.进驻前五天送达被检查机构
293、判断题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。
294、问答题 反洗钱调查中需要进一步核查的应经什么部门批准，可以查阅相关资料？
295、判断题 洗钱案件协查是指在侦查洗钱案件过程中，侦查机关请求人民银行予以协助侦查的情况下，人民银行实施的协助侦查机关侦查洗钱案件有关情况的活动。
296、问答题 洗钱预防措施的三项基本制度是什么？
297、填空题 来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）于来自于其他国家（地区）的客户。
298、多项选择题 关于反洗钱保密制度，下列说法正确的是（）
A.中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供
B.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
C.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密
D.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供
E.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供
299、判断题 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系。
300、问答题 《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么？