时间:2022-08-19 03:23:06
1、判断题 调查岗人员可采取信函、电话或实地调查等方式，向权威部门或客户工作单位核实金穗贷记卡申请人资料的真实性，重点核实工作单位和家庭住址是否真实，联系电话是否真实有效。（）
2、判断题 一级分行反洗钱工作主管部门可对黑名单进行更正和撤销。（）
3、单项选择题 企业开立经常项目外汇账户的，应登陆（）查询客户是否已进行客户基本信息登记。
A.外汇账户信息交互平台
B.人民银行征信系统
C.现金管理系统
D.人民银行账户管理系统
4、多项选择题 下列（）可根据需要，定期下载打印有关数据报表，并按要求向当地有关部门报告。
A.反洗钱工作主管部门
B.监察部门
C.国际业务部门
D.会计结算部门
5、判断题 个人储蓄账户或个人结算账户可由他人代理开立，但应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件复印件。（）
6、多项选择题 关于审核法人客户身份资料的规定，下列表述正确的是（）。
A.法人营业执照如存在年审未通过、被吊销、注销、声明作废等情况，应要求客户进行补正。
B.客户应提供近三年财务年报与近期财务报表，成立不足三年的客户，提交自成立以来的年度报表。
C.对承包经营客户，应要求提供发包人同意申请授信的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明。
D.国家规定的特殊行业，需提供有权部门的许可证、核准书或备案文件。
7、判断题 机构投资人办理任何基金业务须到开立基金账户网点办理。（）
8、多项选择题 公司正式成立并取得（）后，才可将临时存款账户转基本存款账户并报人民银行审批。
A.营业执照
B.组织机构代码证
C.税务登记证
D.基本账户开户许可证
9、判断题 反洗钱系统管理员仅设在各级行科技部门。（）
10、判断题 开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户均须在人民银行账户管理系统进行登记。（）
11、判断题 不得发展注册地及经营场所不在收单行所在地的特约商户。（）
12、判断题 AMLS是向人民银行和银监局报送大额交易和可疑交易数据，并对数据进行统计分析，预警控制风险的管理系统。（）
13、单项选择题 在进行自然人客户身份识别时，（）不能作为有效身份证件。
A.居民身份证
B.临时居民身份证
C.驾驶证
D.武装警察身份证
14、单项选择题 企业异地开立人民币基本存款账户的，应审核其注册地人民银行出具的（）。
A.异地开户许可证明
B.未开立基本存款账户证明
C.未开立临时存款账户证明
D.未开立账户证明
15、判断题 对AMLS未提供的符合报送标准的交易数据，网点操作员也要进行数据补录。（）
16、多项选择题 下列（）属于外国政要。
A.政府首脑
B.重要的政府、司法或者军事高级官员
C.国有企业高管
D.政党要员
17、多项选择题 下列（）是反洗钱信息管理系统（AMLS）普通用户。
A.黑名单录入员
B.综合报告员
C.网点报告员
D.网点操作员
18、单项选择题 数据中心通过反洗钱信息管理系统（AMLS）向人民银行报送数据的时限为交易发生后的（）个工作日内（遇节假日顺延）。
A.3
B.5
C.7
D.10
19、多项选择题 反洗钱信息管理系统（AMLS）网点报告员可由（）兼任。
A.运营主管
B.大堂经理
C.指定柜员
D.信贷客户经理
20、单项选择题 营业机构应在交易发生后（）（遇节假日顺延）在反洗钱信息管理系统（AMLS）中补录数据。
A.1个工作日内
B.2个工作日内
C.3个工作日内
D.5个工作日内
21、多项选择题 下列关于数据中心反洗钱数据提取、报告和报送的有关说法中，正确的是（）。
A.向人民银行报送数据的时限为交易发生后的5个工作日内（遇节假日顺延）。
B.对人民银行反馈的错误数据文件，查明属于各级行补录错误的，应对错误之处进行标记注明并发送营业机构更正。
C.重新向人民银行补报数据的时限为接到人民银行反馈的错误数据后的3个工作日内（遇节假日顺延）
D.应于交易发生的次日，按时从业务系统提取交易数据，于中午前生成补录清单。
22、多项选择题 我行办理代理保险业务时，遇到下列（）项涉及的情况，须协助保险公司对客户身份进行识别。
A.保险费金额人民币1万元（含）以上或者外币等值1000（含）美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同。
B.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000（含）美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同。
C.保险费金额人民币20万（含）元以上或者外币等值2万（含）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同。
D.保险费金额人民币10万（含）元以上或者外币等值1万（含）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同。
23、单项选择题 按照总行《中国农业银行客户身份识别操作规程》要求，对未在农业银行开立账户的客户提供一定额度以上人民币现金汇款业务，应当通过联网核查系统核对客户有效身份证件，这里的“一定额度”是指（）。
A.单笔金额5000元（含）以上或者外币等值500美元（含）以上一次性
B.单笔金额1万元（含）以上或者外币等值1000美元（含）以上一次性
C.单笔金额2万元（含）以上或者外币等值2000美元（含）以上一次性
D.单笔金额5万元（含）以上或者外币等值5000美元（含）以上一次性
24、单项选择题 对完成客户身份识别、符合规定的法人类客户，应在以下（）中完整登记客户身份基本信息？
A.银联风险信息共享系统
B.人民银行征信系统
C.联网核查系统
D.现金管理系统
25、判断题 黑名单是指禁止进行资金交易的实体、个人、国家或地区的名单。（）
26、判断题 委托第三方代为履行识别客户身份的，被委托机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。（）
27、单项选择题 反洗钱信息管理系统（AMLS）网点报告员（）必须对本机构数据补录情况进行检查。
A.每天
B.每三天
C.每五天
D.每周
28、单项选择题 下列关于客户身份证件核对的要求，表述错误的是（）。
A.对客户出示的身份证件记载的信息进行审核，信息包括：类型、号码、姓名、性别、住所、有效期限等。
B.客户提供的有效证件不是居民身份证，或者受理网点不具备居民身份核验的技术条件，经办人员可尽责核对。
C.同一柜员在同一天为同一客户办理多笔交易时，每笔交易都应进行联网核查。
D.留存客户身份证件复印件上应注明“与原件核对一致”并加盖经办人员名章。
29、多项选择题 关于反洗钱核查及登记，下列说法正确的是（）。
A.各级行管理机构应协助国家有关部门，对有关资金交易账户进行核查
B.反洗钱工作主管部门于核查结束后2个工作日内，在AMLS“核查管理登记”中进行登记。
C.涉及国家秘密的核查，另行登记。
D.涉及国家秘密的核查，因保密需要，不进行登记。
30、单项选择题 开立个人结算账户时，下列关于客户身份识别的规定，表述错误的是（）。
A.我行业务系统客户身份信息不正确或不完整，可通过客户信息系统增加或修改该客户信息。
B.客户身份信息正确齐全的，无需再建立该客户身份信息。
C.我行业务系统没有客户身份信息的，自动联动“增加个人基本信息”交易，完整输入该客户信息。
D.我行业务系统客户身份信息正确齐全的，不必再进行联网核查。
31、多项选择题 下列（）是反洗钱信息管理系统（AMLS）网点操作员的职责。
A.本机构数据补录情况的确认
B.本机构数据的补录
C.本机构零报告制度的执行
D.查询黑名单及相关信息
32、多项选择题 下列应专夹保管的反洗钱档案包括（）.
A.反洗钱黑名单
B.反洗钱数据补录清单
C.AMLS用户组维护申请表
D.AMLS系统用户维护申请表
33、判断题 反洗钱档案资料保存时间至少为5年。（）
34、单项选择题 关于客户申请信用的偿还期的要求表述正确的是（）。
A.申请信用的偿还期应在客户法定或登记的营业期限之内。
B.申请信用的偿还期不得超过客户法定或登记的营业期限后的三个月
C.申请信用的偿还期不得超过客户法定或登记的营业期限后的六个月。
D.客户法定或登记的营业期限不得超过申请信用的偿还期
35、单项选择题 下列应专夹保管的个人电子银行客户注册资料是（）。
A.《中国农业银行电子银行业务申请表（个人）》银行留存联
B.申请人身份证复印件
C.联网核查交易凭证
D.《中国农业银行电子银行服务协议（个人）》银行留存联
36、多项选择题 对办理国际贸易融资业务客户身份识别的内容包括（）。
A.客户信用等级和结算记录是否符合标准
B.是否在农业银行开立存款账户或结算账户
C.是否具有外贸进出口经营权
D.是否具有真实的贸易背景
37、单项选择题 对反洗钱信息管理系统（AMLS）未提供的符合保送标准的交易数据，网点操作员应根据（），主动进行数据补录。
A.补录清单
B.错误数据清单
C.业务状况表
D.业务传票及相关业务资料
38、多项选择题 下列关于数据中心反洗钱档案管理的规定，表述正确的是（）。
A.数据中心应按照有关规定，定期对数据进行备份。
B.调阅文档时，须由调阅单位提出申请，填写有关申请表。
C.调阅文档申请应提交中心有关负责人批准并登记备案。
D.调阅文档时，数据中心负责人须在场。
39、多项选择题 对开立法人现汇资本金账户的客户进行身份识别时，下列（）属于应审核的客户资料。
A.资本项目外汇业务核准件
B.外商投资企业批准证书或外经委批文
C.外商投资企业外汇登记证
D.预留银行印鉴
40、单项选择题 对未在农业银行开立账户的客户提供一次性外币兑换业务且单笔等值达到（）以上的，应当核对客户有效身份证件。
A.1000美元（含）
B.2000美元（含）
C.5000美元（含）
D.1万美元（含）
41、多项选择题 遇到下列（）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。
A.个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额。
B.对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁。
C.账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
42、单项选择题 反洗钱信息管理系统（AMLS）中综合报告员的职责不包括（）项。
A.负责本级行及所辖机构的数据监测、数据应用和对外报告
B.负责有关数据下载打印并向国家有关部门报告
C.协助国家有关部门对资金交易账户进行核查并进行登记
D.营业机构数据补录情况的确认
43、单项选择题 增设反洗钱信息管理系统（AMLS）用户组和用户管理员，需经（）签署意见后，交由本级行系统管理员进行创建及维护。
A.网点主任
B.支行行长
C.反洗钱工作主管部门负责人
D.二级分行行长
44、单项选择题 单笔人民币（）以上的现金存款业务，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。
A.1万元（不含）
B.5万元（不含）
C.5万元（含）
D.10万元（含）
45、单项选择题 下列关于金穗商务卡的申领表述错误的是（）。
A.经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企、事业法人可申领商务卡。
B.经法人授权的经济实体、分支机构均可申领商务卡。
C.个人独资企业、合伙企业可申领商务卡。
D.不具备法人资格的经济组织不能申领商务卡
46、单项选择题 对于同一账户发生（）核查的，反洗钱工作主管部门应向有关部门进行风险提示。
A.1次
B.2次或2次以上
C.3次或3此以上
D.5次或5此以上