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1、单项选择题 以下属居民个人购汇代码的是（）。
A、12205
B、32205
C、22306
D、42306
E、12204
2、单项选择题 下列关于维修基金委托管理账户的开立说法，不正确的是（）。
A、原则上每个业主大会只得开立一户基本存款账户。
B、业主大会可凭房地局出具的另行核算售后公房维修资金的专用存款账户开户证明再申请开立一个专户。
C、小区广告费、停车费等收益类资金可再开立一个补充的业主大会一般户。
D、业主大会不得开立临时存款账户。
3、多项选择题 公积金贷款，是指资金来源于上海市公积金管理中心，由银行代理上海市公积金管理中心发放和回收的贷款，包括（）。
A、个人住房纯公积金贷款
B、个人住房装饰贷款
C、商业用房贷款
D、个人住房组合公积金贷款
4、单项选择题 以下关于票据书写的说法中，错误的是（）。
A、填写票据和结算凭证必须做到标准化、规范化。
B、填写票据和结算凭证必须要素齐全、数字正确、字迹清晰、不错漏、不潦草，防止涂改。
C、中文大写金额数字到“元”为止的，在“元”之后，应写“整”。
D、阿位伯数字中间连续几个“０”时，中文大写金额中间也应写相对应的几个“零”字。
5、多项选择题 个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭（）办理。
A、双方有效身份证件
B、直系亲属关系证明办理
C、委托书
D、外管局核准件
6、单项选择题 存款人因破产清算申请撤销人民币一般账户且原预留印鉴遗失，则在“撤销银行结算账户申请书”存款人签章栏处应（）.
A、加盖预留财务章
B、加盖公章
C、加盖法人章
D、由经办人签字
7、多项选择题 上海银行个人小额质押贷款的质押品包括（）。
A、人民币定期整存整取存单
B、凭证式国债
C、电子国债
D、零存整取存折
8、单项选择题 银行贷款在（）科目中核算。
A、资产类
B、负债类
C、所有者权益类
D、损益类
9、单项选择题 个人开放式人民币理财产品的销售对象为个人投资者，年龄须年满（）以上。
A、16周岁
B、18周岁
C、20周岁
D、10周岁
10、单项选择题 “261-002其他应付款－待划转银团贷款”科目的性质是（）。
A、客户类内部账户
B、客户账户
C、内部账户
D、结算账户
11、单项选择题 办理定期借记业务无需提供下列（）材料。
A、付款人和付款行签订的“付款授权书”
B、收款人和收款行签订的“收款委托书”
C、收款行和付款行签订的“定期借记协议”
D、收款人和付款人签订的“收费合同”
12、单项选择题 金融机构应在可疑交易发生后的（）个工作日内，报送中国反洗钱监测中心。
A、3
B、5
C、10
D、15
13、单项选择题 按季结息的贷款的结息日为（）。
A、每季度末月的20日
B、每季度的最后一日
C、每季度末月的21日
D、每季度末月的30日
14、多项选择题 外币单位定期存款期限分为（）：
A、一个月
B、三个月
C、半年
D、一年
E、三年
15、问答题 某客户应解入银行存款30000元，柜员清点现金实物发现少2000元，应如何处理？
16、多项选择题 对于选择OUR方式的私人汇出汇款，境外银行汇款手续费按实收取的是以下（）币种。
A、USD
B、SGD
C、CAD
D、AUD
17、多项选择题 客户持本人身份证件前来上海银行领取从境外汇入的20000美元，此前该客户从未办理过任何外汇业务，他可以将该笔汇入汇款（）。
A、全部存入外币储蓄账户
B、全部结汇存入人民币账户
C、全部提取外币现钞
D、10000美元存入外币储蓄账户，10000美元提取外币现钞
18、单项选择题 柜员在办理活期换折交易时，如发现旧折破损现象严重，无法辨认账号等信息，应要求客户办理（）手续。
A、出具相关证明
B、提供身份证件并向银行出具承诺书
C、正式挂失
D、密码挂失
19、多项选择题 实行综合柜员制的柜员必须在（）进行轧账。
A、营业日营业前
B、营业日中午
C、营业日终了
D、临时离柜前
20、多项选择题 关于单位通知存款业务叙述，下列（）是正确的。
A、其账户资金可分次存入，分次支取。
B、最低起存金额为5万元。
C、每次最低支取金额为10万元。
D、单位通知存款分为一天通知和七天通知。
21、单项选择题 办理上海银行个人网上银行USBKEY的收费标准是（）。
A、免费
B、48元
C、58元
D、60元
22、单项选择题 下列关于全国支票影像系统的营业机构日终处理，不正确的是（）。
A、当日受理的必须全部提出。
B、应指定专人登录全国支票影像交换系统，查询当日是否存在票据状态为“扫描完成”或“等待复核”的未复核提出交易。
C、发现未复核交易，应查明该笔支票是否另行提出，如已另行提出的，应及时删除未复核交易，避免重复提出。
D、发现未复核交易，应查明该笔支票是否另行提出，如未另行提出的，应及时处理业务完毕。
23、单项选择题 下列单位定期存款到期或提前支取的操作中，（）是错误的。
A、支取存款时，存款人应出具加盖存款人背书的证实书（背书应为预留印鉴）和来人身份证件。
B、部分提前支取时，存款人应在证实书背面注明提前支取日期、支取金额。
C、单位定期存款到期未支取，自动转存。
D、开户银行应对证实书及预留印鉴的真实性进行审核，同时与原申请书及证实书账卡联各要素进行核对无误。
24、多项选择题 下列（）职能属于分支行会计管理工作的管理职能。
A、制定和组织实施本单位会计岗位职责、内部控制管理规定、本外币会计业务操作流程，保证各项会计业务合法、有序开展。
B、负责辖属营业网点各项会计工作检查、监督、辅导、培训、分析、考核工作，并提出改进建议。
C、负责会计报表的审核、汇总和报送等工作。
D、负责本单位集中处理业务的管理。
25、单项选择题 小王持现金10000元到A网点办理了一张1万元的整存整取定期存单，以下会计分录正确的为（）。
A、借：101-001库存现金；贷：215-001整存整取储蓄存款
B、借：215-001整存整取储蓄存款；贷：101-001库存现金
C、借：101-001库存现金；贷：215-001整存整取储蓄存款；付：702重要空白凭证1张
D、借：101-001库存现金；贷：211-001整存整取储蓄存款
26、单项选择题 对金额在人民币（）万元（含）以上的现金付款业务，应由相关业务主管进行授权。
A、1
B、5
C、10
D、50
27、多项选择题 以下科目手工账簿可跨年度使用的有（）。
A、130逾期贷款
B、133应收利息
C、703代保管有价值品
D、704抵押及质押品
E、725待追索已核销应收利息
F、724待追索已核销贷款本金
28、单项选择题 如果资金清算账户指定为活期一本通或者配折卡时，国债托管账户介质为（）。
A、国债托管账户本
B、电子借记卡
C、活期一本通
D、配折卡
29、多项选择题 本票未记载（）的，本票无效。
A、表明“本票”的字样
B、无条件支付的承诺
C、付款地
D、出票地
30、单项选择题 下列关于营业网点和柜面业务准入、退出机制的表述，错误的是（）。
A、一级分支行新设营业网点免于总行会计操作风险管控能力审核，由总行授权其进行具体实施。
B、凡经总行评定为四级的支行，暂停其新设营业网点准入资格直至年度会计量化考核合格。
C、二级营业网点申请相关结算业务，须经其上级行、总行会计结算部逐级审批同意后，由其上级行协办。
D、一级营业网点申请相关结算业务，总行免予审批，但需报总行备案。
31、单项选择题 以下业务需要会计人员双人会同操作的有（）
A、活期储蓄销户业务
B、个人存款业务中无折、无卡续存业务
C、储蓄换折业务
D、小额定期储蓄存款开户
32、多项选择题 下列关于大额支付系统清算窗口的描述，正确的是（）。
A、在预定的时间，国家处理中心发现有透支或排队等待清算的支付业务时，打开清算窗口。
B、大额支付系统设置清算窗口时间，用于清算账户头寸不足的直接参与者筹措资金。
C、清算窗口时间内，大额支付系统仅受理用于弥补清算账户头寸的支付业务。
D、在清算窗口时间内，弥补透支和清算排队的支付业务后，立即关闭清算窗口，进行日终处理。
33、单项选择题 客户申请小额质押贷款业务，客户凭证式国债本金50000元，请问客户最少可以贷款金额是（）。
A、1000元
B、3000元
C、5000元
D、10000元
34、多项选择题 下列（）情况属于现金重大差错。
A、柜员现金长款，实错金额1000元
B、现金调拨发生短款500元
C、网点上解金库的库箱漏锁、假锁
D、ATM长款5000元
35、问答题 柜员对于客户提交的需要托收的外币票据应认真审核，有哪些票据银行是不予受理的？
36、单项选择题 营业机构为自然人客户办理人民币单笔（）元以上或者外币等值（）美元以上现金存取业务的，应核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A、5万；1万
B、10万；5万
C、5万；5千
D、10万；1万
37、单项选择题 营业网点对于登记在《上海银行联网核查公民身份信息疑义信息登记簿》的疑义信息，做法错误的是（）
A、通过联网核查系统疑义身份信息反馈功能申请核实。
B、联网核查系统疑义身份信息反馈疑义反馈结果与原核查结果一致的，销记疑义信息登记簿。
C、派专员实地回访客户。
D、向当地公安、居委会、工作单位、公安部等身份信息查询服务中心等部门核实。
38、单项选择题 《现金库存登记簿》的保管期限为（）年。
A、1
B、5
C、10
D、15
39、多项选择题 存款人撤销因验资需要开立的临时存款账户时，对验资公司经批准成立的，开户银行应要求存款人出具下列（）证明材料。
A、工商行政管理部门核发的营业执照正本
B、组织机构代码证
C、人民银行核发的基本存款账户开户许可证
D、会计师事务所出具的验资成功通知书
40、问答题 各营业网点进行登记查询票据信息时，不得有以下行为（存在以下行为的，人民银行将根据相关规定停止相关金融机构的查询权限，并予以通报）。
41、单项选择题 严禁由公司金融客户经理代客户办理的会计业务为（）。
A、填写票据和结算凭证
B、持客户签发的支付凭证办理支付业务
C、持客户已背书“委托收款”的票据办理委托收款业务
D、购买重要空白凭证以外的结算凭证
42、单项选择题 上海银行能受理（）。
A、美国财政支票
B、邮政支票
C、有流通区域限制的票据
D、以上都不能受理
43、多项选择题 办理汇出汇款业务时，各对私网点应将境外汇款申请书的第（）联交对公业务中心支行操作。
A、1
B、2
C、4
D、5
44、多项选择题 持有美国护照的个人为购买商品房而进行结汇需要提供（）。
A、商品房销售合同或预售合同
B、有效护照等身份证明
C、一年期以上的境内有效劳动雇佣合同或学籍证明
D、房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房的商品房预售合同登记备案或《境外机构和个人购买本市房屋已网上备案的证明》等相关证明
E、外汇局核准件或批文
F、外交部或当地（区、县以上）政府批文
45、单项选择题 教育储蓄到期支取，如果不能提供“接受非义务教育的学生身份证明”，六年期按开户日（）定期储蓄存款利率计息，并按有关规定征收储蓄存款利息所得税。
A、五年期整存整取
B、五年期零存整取
C、五年期存本取息
D、活期储蓄
46、单项选择题 办理款项交接时，（）应填写二联款项交接凭证，加盖名章，并根据款项交接凭证进行系统交易。
A、综合柜员
B、交收柜员
C、交付柜员
D、会计主管
47、问答题 请写出凭证式国债客户提前兑付支取现金的会计分录。
48、单项选择题 IBAN的构成由最长不超过（）位的数字和字母组成。
A、14
B、24
C、34
D、44
49、单项选择题 上海银行收到一笔境内划款，收款人为非居民，款项性质注明NRA PAYMENT，该笔汇款上海银行（）申报。
A、要
B、不要
C、不确定，需向付款银行查询
D、不确定，需向客户查询
50、单项选择题 办理光票托收业务时，如果票据未注明币种，应该以票据载明的（）所在地国家发行的货币作为该票据的币种。
A、出票行
B、出票人
C、付款行
D、以上都不对
51、多项选择题 电子国债的销售方式分为（）。
A、包销
B、代销
C、零售
D、以上都是
52、多项选择题 纳入上海银行会计核算业务质量考核的考核内容为各项本、外币会计核算业务，主要包括（）。
A、会计科目使用
B、会计凭证制作
C、会计账务处理
D、有关会计制度、现金管理条例执行情况
E、结算纪律的贯彻和执行情况
53、单项选择题 开户单位在印鉴卡未提交建档前提出更换预留印鉴的，开户银行的正确处理应为（）。
A、将原未建档印鉴卡当客户面销毁
B、将原未建档印鉴卡退还客户
C、先将原未建档印鉴卡提交建档，待成功后再提交新印鉴卡
D、视作变更印鉴，将原未建档印鉴卡和变更后的印鉴卡一并送交印鉴建档部门建档
54、多项选择题 以下关于单位资信证明收费标准正确的是（）。
A、存款时点数证明和结算纪律证明，每份200元。
B、账户发生额在申请日期前一年以内，30笔以下（含）的证明，每份200元。
C、账户发生额在申请日期前一年以内，30笔以上的证明，每份400元。
D、账户发生额在申请日期前一年以上、二年以内的，按以上标准加倍计收。
E、贷款资信证明和授信资信证明，每份400元。
55、问答题 贷款还清后客户要领出抵押及质押品，如何办理付出及交接手续？
56、问答题
甲银行提出托收支票一张，金额人民币5，000.00元，被乙银行退票。请写出甲、乙银行涉及的各阶段会计分录（与人民银行的清算除外）。
（1）甲银行提出交换会计分录：
（2）甲银行收到退票会计分录
（3）甲银行客户领回退票会计分录：
（4）乙银行会计分录。
57、多项选择题 下列业务，属于一次性业务的（），审核客户的有效身份证件或其他证明文件，并留存复印件。
A、张某未在上海银行开立账户，持现金在柜面办理现金汇款且交易金额为人民币1.5万元。
B、李某未在上海银行开立账户，持现金在柜面办理现金汇款且交易金额为人民币1万元。
C、客户在柜面做无折存业务，交易金额1000美元。
D、储蓄通存通兑业务
58、单项选择题 某银行办理账户开立，经审核需要补充资料的，不将原提交资料全部退还，只要求另外提交补充资料。该处理方式违背了（）原则。
A、本人办
B、面对面
C、不间隔
D、交本人
59、多项选择题 作为个人质押贷款的质物，必须满足以下（）条件。
A、质物为借款人所有。
B、质物未到期。
C、质物真实有效，凡所有权有争议、已作担保、挂失或被依法冻结止付的，均不予接受。
D、个人定期存单须已起息，借款人当日开立的定期存单应于次日起方可受理质押。
E、对于2008年9月22日之前开立的存单（自动转存），到期之后也可以作为质物。
60、多项选择题 下列关于大额支付系统申请撤销和退回的描述，正确的是（）。
A、发起行对发起的支付业务需要退回的，应通过大额支付系统发送退回请求。
B、接收行收到发起行的退回请求，未贷记接收人账户的，立即办理退回。
C、接收行收到发起行的退回请求，已贷记接收人账户的，应通知最迟于下一工作日中午前，从收款人账户扣划后退回。
D、发起行和特许参与者发起的支付业务需要撤销的，应通过大额支付系统发送撤销请求；国家处理中心未清算资金的，立即办理撤销；已清算资金的，不能撤销。
61、单项选择题 若托收到期日日终托收资金仍未到账，经办行向贴现申请人结算账户收取票款。若贴现申请人账户余额不足，则不足部分手工结转逾期，逾期（异地汇票）起息日为（）。
A、托收到期日
B、原贴现贷款到期日
C、原贴现到期日后3天
D、原贴现到期日后5天
62、多项选择题 营业机构应对存款人提供的有效身份证件的（）等要素进行审查。
A、证件种类
B、证件号码
C、证件有效期
D、发证机关
63、问答题 柜员收到有权机关对开放式理财资金的冻结申请后应如何操作？（仅需写出与理财业务相关的操作，查冻扣常规手续可省略。）
64、单项选择题 根据国际惯例规则，开证银行在单证不符情况下，在银行合理工作日内可以拒付，但不符点提出（）.
A、应一次性完整提出
B、征求开证申请人同意后一次性提出
C、在合理银行工作日内可以分次提出
D、开证申请人不同意拒付，开证行不得拒付
65、单项选择题 下列（）属于委派会计主管的岗位职责。
A、根据本单位的检查计划和内容，实施对辖属营业网点的日常会计检查辅导。
B、履行会计监督职责，对所在营业网点会计岗位的操作风险进行事前、事中控制。
C、督促辖属营业网点认真执行会计工作的各项制度、实施细则及操作规程。
D、负责对本单位质量监测情况进行定期分析研究，并提出改进建议。
66、单项选择题 下列（）情况不属于现金一般差错。
A、ATM长款100元
B、误收假币100元
C、现金发生短款，实错金额1000元
D、整点过程中发现50元面额的拼凑币一张
67、单项选择题 单位开立人民币结算账户时，开销户操作员与（）双人对存款人预留印鉴样本进行审核，并签章。
A、印鉴复核员
B、印鉴卡保管员
C、会计主管
D、网点负责人
68、单项选择题 上海银行储蓄品种中，（）不计提应付利息。
A、整存整取储蓄存款
B、教育储蓄存款
C、定活两边储蓄存款
D、活期储蓄存款
69、单项选择题 现在上海银行可以提供本金保证付款方式的汇款币种是（）。
A、HKD
B、USD
C、JPY
D、EUR
70、单项选择题 指纹设备维护和信息系统的日常管理是由（）部门负责。
A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行信息技术部
D、分、支行会计管理部门
71、单项选择题 下列（）部门是总行核心系统权限业务授权和管理部门。
A、总行产品开发部
B、总行营运管理部
C、总行信息技术部
D、总行会计结算部
72、多项选择题 以下（）业务只能由存款人持本人有效证件亲自至本行营业机构办理。
A、活期一本通存折正式挂失
B、开立个人存款证明
C、电子借记卡密码挂失
D、个人网上银行签约
E、信用卡取款密码重置
73、多项选择题 下列关于票据打码的要求，（）是正确的。
A、凡交换单位配有多台打码机的，应对各台打码机打印批控卡的序号分段进行编排，各台打码机应按规定的批控卡序号打印批控卡。
B、批控卡序号允许跳号（出现空号），但不允许有重复的批序号。
C、支票等直接打码的票据因打码错误，均应套专用信封重新打码。
D、票据打码完成后，如需作增、删、改的，须重新打印批控卡、主清单，更换批控卡、主清单，以免发生出场票据与批控卡、主清单不符情况。
74、单项选择题 严格按照反洗钱法律法规，对开立账户或建立业务关系的客户进行身份识别，指的是（）原则。
A、全面性
B、持续性
C、重点识别
D、审慎性
75、单项选择题 单位借记卡开卡后，应按照用途为“单位银行卡备用金”的（）向人民银行报备。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户
76、单项选择题 目前，上海银行兑付欧元旅行支票的费率是（）。
A、0.02
B、0.01
C、0.0075
D、0.015
77、单项选择题 某企业2009年5月8日持同城某银行开出的一张银行承兑汇票来上海银行办理贴现，票面金额10万，贴现利率3.6％，该票到期日为2009年8月12日（星期三），某企业应承担的贴现利息为（）。
A、990元
B、960元
C、1152元
D、1188元
78、单项选择题 上海银行收到一笔境内划款，收款人为境内居民，款项性质注明NRAPAYMENT，该笔汇款上海银行（）申报。
A、要
B、不要
C、不确定，需向付款银行查询
D、不确定，需向客户查询
79、单项选择题 分支行会计管理机构对以下（）人员不具有考核建议权。
A、检查辅导员
B、委派会计主管
C、网点负责人
D、反洗钱联络员
80、问答题
当欧元汇往欧盟国家时，收款人的银行账号应填入准确的IBAN号码。
1、请说明IBAN的含义；
2、假设某个IBAN的号码如下：BE62510007547061，请说明以下字母和数字的含义：1）BE，2）62，3）510007547061。
81、问答题 个人外币票据买入业务中，客户需填写一式几联的《托收申请书》，各联的用途是什么？
82、单项选择题 目前，上海银行托收外币票据的手续费费率是（）。
A、1‰
B、2‰
C、5‰
D、7.5‰
83、多项选择题 关于有价单证的领入、使用、保管，下列说法正确的是（）。
A、各支行向总行金库领入后须在监控下逐份清点数量、核对起讫号码，并当天入账。
B、如发现多缺、号码错误等情况应立即与总行金库联系，同时报总行会计结算部后，方可发售或使用。
C、有价单证应按号码起讫顺序发售，不得跳号发售。
D、有价单证的保管和交接手续应视同现金管理。
84、多项选择题 有多个银行结算账户的存款单位因解散而需要销户的，应先撤销（）账户。
A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款
85、单项选择题 口头挂失后，应要求存款人（）天之内办理正式挂失。
A、3
B、5
C、7
D、不限定
86、单项选择题 单位通知存款按（）挂牌公告的相应利率计息。
A、存入日
B、支取日
C、到期日
D、结息日
87、多项选择题 单位定期存款支取时本息采用转账方式划（）。
A、一般存款账户
B、原划转账户
C、基本存款账户
D、专用存款账户
88、单项选择题 以下（）不是系统控号的重要空白凭证。
A、活期一本通
B、电子国债托管账户本
C、国债收款凭证
D、少儿基金卡
89、单项选择题 各单位应根据会计检查辅导工作实际开展情况，按季度撰写会计检查辅导工作报告，并于（）内将报告报送总行会计结算部。
A、季后10个工作日
B、季后5个工作日
C、季后10日
D、季后5日
90、多项选择题 电子国债可办理（）。
A、部分提前兑取
B、存款证明
C、挂失
D、清算资金账户变更
E、非交易过户
F、清偿过户
91、单项选择题 除储蓄、已纳入工资手册管理的工资性支出和农副产品采购支出外，各单位对单笔或当日累计超过（）万元（含）的现金支取，应要求开户单位填写《大额现金支取登记审批表》。
A、1
B、5
C、10
D、50
92、单项选择题 贷款核销时，应收未收利息50000元，应计入（）科目。
A、191非应计贷款应收利息
B、291待转利息收入
C、703代保管有价值品
D、725待追索已核销贷款利息
93、多项选择题 境外个人转让所购境内商品房取得的人民币资金，经商品房所在地外汇局审核确认（）后，方可购汇汇出。
A、购汇申请书
B、商品房转让合同
C、房屋权属转让的完税证明文件
D、房地产主管部门出具的境外个人购买商品房的相关证明
94、多项选择题 已计入损益的逾期本金利息收入按规定冲销利息收入，转入非应计利息时涉及的科目有（）。
A、133应收利息
B、180应计利息
C、501利息收入
D、191非应计贷款应收利息
E、201单位活期存款
95、多项选择题 下列（）核心业务系统账务及报表差错的归口管理部门为总行会计结算部。
A、财务报表
B、对私业务
C、资金业务
D、对公业务
96、问答题 简述核心业务系统网点轧账包括哪些内容。
97、多项选择题 下列关于利生利通知存款的表述，正确的有（）。
A、最低起存金额为五万元。
B、以千元递增。
C、只能全额支取。
D、最低留存金额等值人民币五万元。
98、多项选择题 大额支付系统处理下列（）业务。
A、规定金额起点以上的跨行贷记支付业务
B、特许参与者发起的即时转账业务
C、规定金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务
D、城市商业银行银行汇票资金的移存和兑付资金的汇划业务.
99、多项选择题 下列（）柜员可以不纳入指纹系统管理。
A、系统运行管理柜员
B、系统运行操作柜员
C、指纹无法采集成功者
D、仅有系统查询权限的柜员
100、多项选择题 考虑客户的行业特点或账户属性，下列属于低风险客户的是（）。
A、各级党政机关、国家权力机关
B、非盈利社会事业单位
C、律师事务所
D、宗教团体
E、金融机构
101、问答题 请简述会计主管应具备的任职条件。
102、单项选择题 在核心系统中，以下（）种重要空白凭证不控号。
A、活期一本通
B、银行卡
C、国债托管卡
D、国债收款凭证
103、问答题 客户A遗失活期存折一本，但因为其本人在外地，委托其配偶B来银行办理相关挂失业务，请问柜面员工是否可为其办理活期存折挂失？如果可以办理，应要求B提供哪些相关材料或证明文件？如果为客户A办理挂失，七天后应该如何处理？
104、单项选择题 金融机构存放同业资金可开立（）
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户
105、单项选择题 以下收费项目，描述正确的是（）。
A、上海银行外币票据托收的退票手续费是人民币50元。
B、上海银行兑付美元旅行支票的费率是1%。
C、上海银行外币票据托收的手续费费率是1%。
D、上海银行外币票据托收手续费最低为50元
106、多项选择题 以下单位贷款的计息规则正确的有（）。
A、每日计息
B、按季结息
C、固定利率按合同利率执行到期，遇利率调整，不分段计息
D、浮动利率遇利率调整，不分段计息
107、多项选择题 在印鉴建档前应对印鉴卡做如下审核（）。
A、开户单位在印鉴卡背面“单位公章”栏是否加盖公章。
B、账户名称是否与预留印鉴中财务专用章或公章的名称一致。
C、预留多枚私章，且规定组合使用条件的，是否在“使用说明”栏简明填写组合条件或另附书面使用说明。
D、变更印鉴的，印鉴卡背面加盖的原预留印鉴与会计验印系统的建档记录是否一致。
108、多项选择题 以下关于柜员现金轮换制描述正确的是（）。
A、营业前应由网点业务主管派发封包。
B、业务主管应做好封包轮换记录。
C、简易库房中辅币及硬币，次日可以不移交。
D、封包收入柜员核对款项交接凭证和封包封签金额一致后，清点封包中款项。
109、单项选择题 单位银行结算账户名称如使用规范化简称的，应将简称在（）中约定。
A、《开户申请书》
B、《银行结算账户管理协议》
C、印鉴卡使用说明
D、无须约定，只需提供相关证明文件
110、单项选择题 单笔或当日累计金额超过（）万元（含）的现金支取，应要求取款人至少提前1个工作日预约。
A、5
B、10
C、20
D、50
111、问答题 基本存款账户销户时，其款项划转是否可申请签发银行本票？
112、单项选择题 现金业务办理结束后，必须在有关现金凭证上加盖操作人员名章及（）。
A、现金收讫章
B、现金付讫章
C、现金清讫章
D、储蓄业务专用章
113、单项选择题 柜员收缴假币时，必须当场将假币进行换人复核，应当客户面在假币上加盖（）。
A、假币收缴专用章
B、“假币”章
C、全兑章
D、半兑章
114、多项选择题 个人贷记业务的办理对象为持有上海银行（）的客户。
A、活期一本通
B、申卡借记卡
C、申卡信用卡
D、单位借记卡
115、单项选择题 各单位对“上海银行国库业务差错通知单”所列差错存有异议的，可在收到之日起（）工作日内向总行会计结算部提交申辩材料。
A、3个工作日
B、5个工作日
C、10个工作日
D、15个工作日
116、单项选择题 各单位（部门）全年现金累计差错报损金额超过5000元的，应书面报（）部门批准。
A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行现金中心
D、分、支行行长室
117、单项选择题 下列上海银行电子银行类用户分类中，（）负责对一般柜员或高级柜员在电子银行签约和数字证书管理内的部分业务进行授权。
A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、一般座席
E、特殊座席
118、单项选择题 上海银行（）不可受理个人存款口头挂失的解挂失业务。
A、非开户网点
B、非原口头挂失网点
C、非开户网点所属管辖行
D、客户服务中心
119、多项选择题 客户在上海银行购买开放式证券投资基金，可以通过以下（）渠道办理。
A、网点代销
B、电话银行
C、网上银行
D、手机短信
120、多项选择题 下列（）属于支付密码器系统的组成部分。
A、支付密码器前台管理系统
B、T24系统
C、后台核验系统
D、综合支付系统
E、支付密码器
121、单项选择题 电子商业汇票的提示付款期自票据到期日起（）日，最后一日遇法定节假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延。
A、3
B、10
C、30
D、60
122、单项选择题 客户如先在A网点开立了活期一本通人民币主账户，之后又到B网点开立外币子账户，之后又到C网点开立人民币子账户，则该外币子账户的开户行为（）。
A、A网点
B、B网点
C、总行营业部
D、C网点
123、单项选择题 办理汇出汇款业务时，如果为本金保证付款手续费应事先加收（）。
A、USD10.00或者CNY80.00
B、USD15.00或者CNY120.00
C、USD20.00或者CNY160.00
D、USD25.00或者CNY200.00
124、单项选择题 小额支付系统贷记业务的规定上限金额为（）。
A、5000元
B、10000元
C、20000元
D、50000元
125、问答题 存款人撤销因验资需要开立的临时存款账户时，对验资公司经批准成立的，应向开户银行出示哪些证明文件？
126、单项选择题 以下不属于上海银行代销的都市旅游卡面额的是（）。
A、100元
B、500元
C、1000元
D、2000元
127、问答题 法定代表人A授权B办理单位结算账户的开户手续，并将B的私章作为该账户的预留印鉴私章，则需要提供哪些授权证明材料？
128、多项选择题 下列（）会计档案必须永久保管。
A、空白重要凭证登记簿
B、库存现金登记簿
C、冻结登记簿
D、挂失登记簿
129、单项选择题 以下哪种结算方式的结算费用较高（）.
A、汇款
B、托收
C、银行保函
D、信用证
130、单项选择题 某单位持一份金额为20万元、到期日为2009年10月25日，同城签发的银行承兑汇票到银行贴现，经查询属实，于2009年7月30日办理贴现，贴现利率为3‰，其付给银行的贴现利息应为（）。
A、1720元
B、1740元
C、1800元
D、1820元
131、单项选择题 以下（）不属于上海银行储蓄已停办产品。
A、大额可转让储蓄定期存款
B、房屋定期有奖储蓄
C、生肖存单
D、固定面额定活两便
132、多项选择题 自助机具轧账登记簿要记载（）。
A、装入的现金数
B、收回的现金数
C、轧账时发生的长短款
D、吞没卡情况
133、单项选择题 支票影像交换系统提出行应在受理支票的（）的时间内提交影像交换系统。
A、当日至迟下一个法定工作日上午10：00
B、当日
C、当日至迟下一个法定工作日
D、当日至迟下一个法定工作日上午12：00
134、多项选择题 对公客户远期售汇业务成交日待交易完成后，表外科目核算（）。
A、收：606-001期收远期货币-人民币
B、收：607-001期付远期货币-外币
C、付：606-001期收远期货币-人民币
D、付：607-001期付远期货币-外币
135、单项选择题 网点领现时应缮制一式二联领解现报单，（）加盖“领现专用章”后送交所属金库。
A、付出联
B、收入联
C、借方联
D、贷方联
136、问答题 简述营业网点在办理纸质商业汇票的哪些业务时需要进行手工逐笔登记？
137、单项选择题 核算和反映本行因办理担保贷款类业务，借款人抵押或质押在本行的不动产、有价单证等各类资产的会计科目是（）。
A、703
B、704
C、714
D、717
138、单项选择题 开放式理财投资者全额赎回成功后，收益随本金于赎回（）划入投资者授权指定账户。
A、当日实时
B、T+1日
C、T+3日
D、T+3个工作日
139、单项选择题 下列关于单位定期存款开户证实书的挂失要求，（）是不正确的。
A、挂失申请书上需加盖单位公章及法定代表人（单位负责人）章。
B、派专人上门核实后，即可补开新证实书。
C、客户应出具单位公函。
D、派专人上门核实其真实性，核实人在“申请书”上注明情况并加盖名章。
140、多项选择题 客户到网点办理个人网银签约业务，并申请USBKEY一个，手续费58元，卡内扣款，手续费收取系统自动入账的会计分录为（）。
A、借：211-001活期储蓄存款58元或借：217-002-004申卡电子借记卡存款58元
B、贷：211-001活期储蓄存款58元或贷：217-002-004申卡电子借记卡存款58元
C、贷：513-005出售凭证工本费收入58元
D、借：513-005出售凭证工本费收入58元
141、单项选择题 下列属居民个人购汇代码的是（）。
A、12205
B、32205
C、22306
D、42306
E、都不是
142、单项选择题 小王到A网点办理了一张电子借记卡，并存入现金10000元，然后到B网点将10000元转成定期，挂在卡下，对于B网点，以下会计分录正确的为（）。
A、借：101-001库存现金；贷：215-001整存整取储蓄存款
B、借：215-001整存整取储蓄存款；贷：101-001库存现金
C、借：217-002个人银行卡存款；贷：215-001整存整取储蓄存款
D、借：407-001系统内往来；贷：215-001整存整取储蓄存款
143、单项选择题 下列（）业务不是通过大额支付系统发起的。
A、规定金额起点以上的跨行贷记支付业务
B、银行本票跨行兑付
C、规定金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务
D、城市商业银行银行汇票资金的移存和兑付资金的汇划业务
144、单项选择题 下列关于维修资金业务对账的描述，（）是错误的。
A、业委会可凭加盖业主大会公章的证明和账号，向其开户行查询其账户情况。
B、业主可凭其身份证件和加盖业主大会公章的证明，向其开户行查询其分户账情况。
C、总行每年根据市房地局年度业主结存单的发放要求，统一向业主发放上年度《结存单》。
D、开户行在每一工作日日终，通过房维管理系统进行网点对账。
145、单项选择题 下列（）部门负责会计主管的委派、任免、交流、考核工作。
A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、所在分、支行行长室
D、所在分、支行会计管理部门
146、多项选择题 用点钞机清点现金时，应贯彻的“四看四防”要求包括下列（）。
A、看清计数防串把
B、看清票面防夹版、假币
C、看清票兜防漏张
D、看清腰条防多缺
147、单项选择题 在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（）原则。
A、全面性
B、持续性
C、重点识别
D、审慎性
148、单项选择题 客户在A网点办理电子借记卡，并在网上办理了利生利开户手续，则开户行为（）。
A、A网点
B、B网点
C、上海银行代理柜
D、不确定
149、单项选择题 客户可通过中央国债公司语音复核系统进行电子国债查询，其初始密码为（）。
A、国债托管本密码
B、资金账户密码
C、身份证号码后六位（非数字忽略，不足前补0）
D、962888
150、多项选择题 （）是银行凭借客户提供的一定有价值的商品物质或有价证券作为抵押（质押）而发放的贷款。
A、抵押贷款
B、质押贷款
C、保证贷款
D、信用贷款
151、单项选择题 客户持他行卡于上海银行ATM取款，账务处理会计分录（）。
A、借：101-004；贷：403
B、借：21l-001；贷：101-004
C、借：101-004；贷：21l-001
D、借：403；贷：101-004
152、多项选择题 IBAN由以下（）构成。
A、国家代码
B、检查号
C、银行代码
D、国内账号
153、单项选择题 柜员现金轧帐平衡后，应打印柜员轧帐单，并将轧帐单和封包（箱）一并交（）。
A、会计主管
B、库款汇总柜员
C、一般柜员
D、任意柜员
154、单项选择题 银行承兑汇票贴现时，贴现银行计算利息的公式为（）。
A、票据金额×签发日至到期日差额天数×日贴现利率
B、票据金额×签发日至到期日差额天数×月贴现利率
C、票据金额×贴现日至到期日差额天数×日贴现利率
D、票据金额×贴现日至到期日差额天数×月贴现利率
155、单项选择题 实行现金轮换制的网点，隔日不当班的柜员库存现金（）。
A、可留有20元以下成把券
B、可留有10元以下成把券
C、可留有5元以下成把券
D、不得留有成把券
156、单项选择题 人民币整存整取定期储蓄存款允许部分提前支取，但剩余存款应不低于（）金额。
A、100元
B、50元
C、20元
D、1元
157、多项选择题 《自助机具工作日志》是集以下（）的功能于一身。
A、《ATM轧账簿》
B、《ATM差错登记簿》
C、《银行卡吞没卡登记簿》
D、《自助设备维修记录簿》
158、多项选择题 保管箱业务涉及的收入项目包括下列哪些费用？（）
A、开户费
B、租金
C、保证金
D、开箱手续费
E、滞纳金
F、破箱手续费
159、单项选择题 对于证券交易结算资金、期货交易保证金的管理与使用，存款人可申请开立（）存款账户。
A、基本
B、一般
C、专用
D、临时
160、问答题 请简述会计主管的职业纪律规范。
161、单项选择题 本金或利息逾期（）发生的应收利息和应收未收利息的复利不计入损益，待实际收回时再计入当期损益。
A、90天以上
B、90天（含）以内
C、60天以上
D、60天（含）以内
162、单项选择题 借款人申请个人质押贷款展期的，应于贷款到期前（）天向贷款经办行提出申请。
A、30
B、15
C、10
D、5
163、单项选择题 借款合同到期（含展期后到期）后，借款人不能归还的贷款，将全部或部分款项通过分录转入（）科目核算。
A、其他贷款
B、逾期贷款
C、呆滞贷款
D、呆账贷款
164、多项选择题 关于会计业务印章的收缴和销毁，下列正确的是（）。
A、总行相关部室、上海地区各分支行会计业务印章的收缴和销毁，由总行会计结算部集中处理。
B、上海以外地区分行会计业务印章的收缴和销毁，由分行会计结算管理部门组织实施。
C、销毁前，由会计结算管理部门会同审计部门对拟销毁的会计业务印章与《颁发凭证》、《上海银行待销毁业务印章汇总清册》及附件进行审核。
D、销毁时，由审计部门会同会计结算管理部门实施监督。
165、多项选择题 关于个人结售汇代码，以下描述不正确的是（）。
A、购汇是以1或3开头
B、非居民业务是以06结尾
C、经常项目结售汇是以2或4开头
D、购汇是以06结尾
E、居民结汇是以1开头，以06结尾
166、单项选择题 开立个人外币携带证的手续费用是（）。
A、10元/笔
B、50元/笔
C、80元/笔
D、100元/笔
167、单项选择题 客户认购、申购基金时，核心业务系统根据基金代销系统发出的交易信息，对客户认购、申购的资金金额进行（）。
A、实时扣款
B、实时冻结
C、次日扣款
D、以上都不对
168、单项选择题 以下业务只能到原存款账户开户行办理的是（）。
A、电子借记卡正式挂失
B、存款证明提前注销
C、开立存款证明
D、有权机关查询、冻结个人客户存款（养老金账户除外）
169、多项选择题 会计档案可采用（）等方便实用、易于保管的介质保存。
A、纸
B、磁介质
C、光盘
D、缩微胶片
170、多项选择题 存款人申请开立、变更、撤销单位银行结算账户所称的“有权经办人”是指（）。
A、法定代表人
B、单位负责人
C、财务主管
D、被授权人
171、问答题 网点柜员日终如何进行核心业务系统现金业务轧账？
172、多项选择题 下列关于单位定期存款支取处理的表述，不正确的是（）。
A、单位定期存款只能全额支取。
B、单位定期存款可以部分支取。
C、单位定期存款只能转账支取。
D、单位定期存款可用于结算。
173、单项选择题 网点开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户（临时机构、注册验资的临时存款账户除外）后，应自开户之日起（）个工作日内以发送“开户通知书”的方式通知基本存款账户开户银行。
A、3
B、5
C、10
D、15
174、问答题 办理柜面现金业务应遵循哪些原则？
175、单项选择题 存款人原预留印鉴遗失且主体资格未终止的，在申请人民币银行结算单位销户时，以下做法错误的是（）.
A、按存款人遗失原预留印鉴的类型，要求客户提供相应证明资料。
B、让存款办理预留印鉴变更手续。
C、在“撤销银行结算账户申请书”存款人签章栏要加盖存款人单位公章。
D、销户资金划至存款人同户名账户
176、单项选择题 某公司向上海银行柜面提出一般存款账户开户申请，审核资料时应首先（）。
A、登记《开销户登记簿》
B、收取开户费用
C、登录账户管理系统进行查询
D、在T24系统开账号
177、多项选择题 下列关于预留印鉴的描述，正确的是（）。
A、预留印鉴样本从采集、录入电子印鉴库，保管到归档的各流转环节，均应办理交接手续。
B、预留印鉴样本不得擅自复印、外借，不得带离工作区域，网点因业务需要调阅的除外。
C、预留印鉴样本的保管人员无论长期离岗还是临时休假，都必须办理相关交接手续。
D、每年应至少一次核对预留印鉴样本与账户信息及验印系统信息。
178、单项选择题 实行（）的网点，一般柜员应将超限额的现金上缴现金汇总柜员。
A、综合柜员制
B、综合柜员制与柜员现金轮换制结合
C、柜员现金轮换制
D、上述皆可
179、问答题 持票人持超过提示付款期限的银行承兑汇票（因持票人本人原因造成的）向承兑行请求付款，应如何办理？
180、多项选择题 银团贷款业务的会计核算应遵循（）的原则。
A、及时处理
B、准确核算（代理行、参与行分别反映）
C、谁是参与行谁负责管理
D、谁代理谁负责管理
181、问答题 请简述上海银行会计工作约法三章的内容。
182、单项选择题 以下不属于实名制规定的有效身份证件的是（）。
A、武装警察身份证
B、中国护照
C、外国人永久居留证
D、社会保障卡
183、单项选择题 理财产品可在认购当天在原认购网点取消认购。认购次日需撤消认购的，应至（）办理。
A、原认购网点
B、帐户开户行
C、总行营业部
D、原认购网点上级行
184、多项选择题 下列（）的结售汇统计代码不可使用。
A、12005
B、13006
C、23006
D、42005
185、问答题 一客户于2009年2月3日在上海银行存入10000元的半年期定期存单一张，约定自动转存，该客户于2009年4月10日，部分支取2000元，余下部分于2010年3月10日支取，求在此过程中，银行应支付给客户多少利息？请写明计算过程。（活期利率为0.36%，半年期存款利率为1.98%）
186、单项选择题 经办柜员将新开户印鉴卡上启用日期填写错误，可以对错误内容（）。
A、用红笔划线更正
B、用蓝笔划线更正
C、用黑笔划线更正
D、不得更正
187、多项选择题 下列会计检查人员说法正确的是（）。
A、会计检查人员对在检查中发现有违章、违纪、违法行为的单位和个人，有权责令其纠正；
B、会计检查人员对正在发生的违章、违纪或违法行为可以责令其停止；
C、会计检查人员对限令进行纠正的违章、违纪、违法行为不予改正的，有权向上级报告并提出处理建议；
D、会计检查人员对检查中发现的违章、违纪、违法行为的个人可以责令其下岗等待处理。
188、单项选择题 对于选择OUR方式的私人汇出汇款，如果为美元汇款每笔汇款手续费事先加收（）。
A、USD10.00
B、CNY100.00
C、USD20.00
D、CNY180.00
189、单项选择题 中行划入一笔款项，显示款项性质为“乙汇”，该笔汇款应视为（）。
A、现钞
B、现汇
C、不确定，需向中行查询
D、不确定，需向客户查询
190、单项选择题 客户将外汇现汇存款兑换成人民币应使用（）。
A、中间价
B、现钞买入价
C、买入价
D、卖出价
191、单项选择题 支票业务中，具有授权补记资格的人是（）。
A、出票人
B、持票人
C、收款人
D、付款人
192、多项选择题 08年3月12日，上海银行个人客户金世遗在柜面解入现金本票1笔，金额3500万元，支行审核无误后予以入账。下列表述正确的是（）。
A、在交易发生的5个工作日内提交大额交易报告，符合：单笔或当日累计人民币交易20万元以上的现金票据解付。
B、在交易发生的10个工作日内提交大额交易报告，符合：单笔或当日累计人民币交易20万元以上的现金票据解付。
C、在交易发生的10个工作日内提交可疑交易报告，符合：自然人银行账户一次性大额存取现金。
D、只需在交易发生的10个工作日内，提交可疑交易报告。
193、问答题 简述系统控号类重要空白凭证的柜员轧账流程。
194、问答题 简述余额对账的频率。
195、单项选择题 《支付结算办法》所指的“退票理由书”可以不包括以下（）事项。
A、所退票据的种类
B、退票的事实依据和法律依据
C、退票时间
D、所有背书人的名称
196、单项选择题 连续（）年内，客户未主动办理相关资金业务，活期一本通存折内人民币账户将由系统自动休眠。
A、1
B、2
C、3
D、5
197、单项选择题 以下（）不是在开户行以现金方式提前部分支取整存整取定期存单的相关会计科目。
A、101-001
B、215-001
C、407-001
D、702
198、单项选择题 若营销部门交来商业汇票（无贴现审批书）要求代保管时，柜员应审核汇票已由营销部门双人会同密封，并进行（）核算。
A、入703代保管有价值品
B、不作任何核算，仅保管在简易库房内
C、入717代保管物品
D、入714买入票据实物
199、多项选择题 下列关于单位通知存款支取利息计算的描述，正确的是（）。
A、按支取日挂牌公告的相应利率和实际存期计息，利随本清。
B、部分支取，支取部分按支取日挂牌公告的相应档次通知存款利率计息。
C、部分支取后，剩余部分如不低于起存金额则由签发银行按原开户日计算存期，开具新“证实书”。
D、部分支取后，剩余部分如低于起存金额则清户，按清户日挂牌公告的相应档次通知存款利率计息。
200、多项选择题 各单位发生下列（）情况必须立即上报总行。
A、中国人民银行或其他反洗钱监管部门反洗钱现场检查
B、中国人民银行或其他反洗钱监管部门要求本单位协助查询的涉嫌洗钱事项
C、各单位发现明显涉嫌犯罪、已报当地公安机关并予以立案的可疑交易事项
D、各单位协助法院进行的账户冻结
201、单项选择题 对于廉租住房建设贷款的管理正确的（）。
A、借款人在本行开立资金监管专户
B、专户支付凭客户经理签字的联系单及客户提供的业务委托书
C、核算的科目有124
D、核算的科目有125
202、多项选择题 会计业务印章的保管、使用应做到（）。
A、专人使用、专箱保管
B、可相互借用或多人共用一个印章
C、可在空白凭证上预先加盖会计业务印章
D、营业终了，入箱（库）保管，严防遗失和被盗
203、多项选择题 A公司在银行开立注册验资户，提供的“企业名称预先核准书”上出资人为“B公司102万，C（个人）53万，D（个人）45万”，该账户验资资金汇缴情况合规的应为（）。
A、B公司转账存入102万
B、B公司现金存入“其他销售收入”款项102万
C、C现金存入53万
D.D从其姐姐的个人结算账户转来45万
204、单项选择题 外汇业务中日币找零的一般标准是（）。
A、日币五元以下
B、日币十元以下
C、日币一百元以下
D、日币五十元以下
205、单项选择题 下列不属于常见的洗钱方式的是（）。
A、现金走私
B、注册空壳公司，虚拟交易
C、保密天堂
D、毒丸计划
206、问答题 请简述“抵押或质押品保管清单”各联的作用。
207、单项选择题 对于存款人已死亡，其在上海银行的所有存款（含储蓄存款、国债、理财产品等）累计不超过（）元的小额存款继承过户或支取，如存款人直系亲属办理公证手续存在实际困难的，分支行可凭其提供的相关证明文件，由分支行会计分管行长签字审批后，予以通融办理。
A.5000元
B.10000元
C.20000元
D.50000元
208、多项选择题 关于开立临时存款账户，下列（）的表述不正确。
A、存款人为临时机构的，只能在其驻地开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算户。
B、存款人在异地从事临时活动，在其临时活动地可以开立多个临时存款账户。
C、建筑施工及安装单位在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目个数的临时存款账户。
D、建筑施工及安装单位在异地只能开立一个临时存款账户。
209、问答题 请简要描述小型纸币请分机的功能。
210、单项选择题 利生利通知存款的介质可以为（）。
A、通知存单
B、申卡借记卡
C、活期一本通
D、电子借记卡
211、单项选择题 以下可以办理申报也可不申报的是（）。
A、收款人为境内居民、金额小于等值2000美元的非贸易项下的境外汇入款
B、收款人为境内居民、金额小于等值2000美元、从境内非居民账户划出的款项
C、收付款人都是境内居民的境内汇款
D、收付款人都是境内非居民的境内汇款
212、单项选择题 支票业务中，经出票人授权可以补记的是（）。
A、出票日期
B、付款人名称
C、收款人名称
D、皆不可补记
213、单项选择题 IBAN的构成：由最长不超过34位的数字和字母组成，账号首两位表示（）。
A、国家
B、城市
C、银行
D、币种
214、问答题 请简述网点值班人员送库的工作要求。
215、多项选择题 以下关于当前在用印章使用说明中，正确的是（）
A.业务章（业务公章）和转讫章用于对公非现金类业务。
B.储蓄专用章用于对外签发储蓄存单、存折及其他重要单证。
C.业务办讫章用于办理本外币现金（包括对公、对私）、个人转账业务时，加盖在客户回单和客户回执联（包括各类申请书、协议和委托书等）上，表明业务已处理完毕。
D.现金清讫章用于对公、对私现金类业务。
216、多项选择题 下列关于人民币单位结算账户开立、变更、撤销业务操作表述正确的有（）。
A、开户银行应按规定进行登记、报批和报备，并妥善保管账户开立、变更和撤销资料档案。
B、开户银行为存款人开立单位结算账户，必须与存款人签订单位结算账户管理协议，以明确双方的权利和义务。
C、开户银行应依法为存款人的银行账户信息保密，除国家法律、行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划。
D、严格执行“本人办、面对面、不间隔、交本人”制度。
E、存款人申请开立、变更、撤销单位银行结算账户时，必须由法定代表人或单位负责人直接办理。
F、各网点办理银行结算账户业务时，必须加强对存款人开户证明文件原件的审查，必须做到双人审查，签章确认。
217、多项选择题 存单存折挂失止付登记簿用于登记（）。
A、正式挂失
B、密码重置
C、口头挂失
D、印鉴挂失
E、挂失补发
218、单项选择题 上海地区柜员关联指纹变更操作是由（）部门完成。
A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、分支行会计结算管理部门
D、总行现金中心
219、单项选择题 关于个人外汇储蓄账户资金境内划转，以下表述正确的是（）。
A、境内个人只能和境内个人划转。
B、本人账户间的资金划转无需提供身份证件。
C、个人与其直系亲属账户间的资金划转，只要凭双方有效身份证件。
D、以上都不对。
220、单项选择题 关于单位通知存款业务，下列叙述不正确的是（）。
A、可分次存入，分次支取。
B、最低起存金额为50万元。
C、每次最低支取金额为10万元。
D、分一天通知和七天通知。
221、多项选择题 投资者的开放式基金业务的交易信息，可以通过以下（）渠道查询。
A、柜面
B、网上银行
C、电话银行
D、手机短信
222、单项选择题 小额账户管理费按季收取，每季（）元。
A、1
B、2
C、3
D、5
223、单项选择题 境外个人非手持现钞结汇只凭身份证件办理的业务为（）。
A、每天累计不超过等值5000美元
B、单次不超过等值5000美元
C、每年累计不超过等值50000美元
D、没有金额限制
224、单项选择题 反洗钱义务主体应当建立三项基本制度，其中处于基础地位的是（）。
A、客户身份资料和交易记录保存制度
B、大额交易和可疑交易报告制度
C、客户身份识别制度
D、反洗钱内控制度
225、单项选择题 对于出口商而言，承担风险最大的交单条件是（）。
A.D/Patsight
B.D/Pafteratsight
C.D/Aafteratsight
D.T/R
226、单项选择题 上海银行委派会计人员工作报告书的报告期限为（）。
A、季后3个工作日
B、季后5个工作日
C、季后10个工作日
D、季度末月25日
227、问答题 对于电子商业承兑汇票承兑人在票据到期后收到提示付款请求，且在收到该请求次日起第3日（遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延）仍未应答的，上海银行应如何处理。
228、多项选择题 电子国债投资者在上海银行开立国债托管账户时，应遵循实名制原则，介质可以为（）。
A、国债托管账户本
B、活期存折
C、申卡借记卡
D、电子借记卡
229、单项选择题 贷记凭证的有效期自签发日起（）日，超过有效期的，付款人开户银行不予受理。
A、1
B、2
C、3
D、4
230、多项选择题 上海银行会计业务印章的种类包括（）。
A、会计业务类专用章
B、出纳业务类专用章
C、储蓄业务类专用章
D、财务类专用章
231、问答题 简述次日如何进行现金的核对工作。
232、多项选择题 银行办理个人结售汇业务无须纳入个人结售汇系统的是（）。
A、通过外币代兑点发生的结售汇
B、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇
C、境外个人房产项下结汇
D、信用卡部接受境内卡境外使用购汇还款
233、多项选择题 对承兑人在同城的转贴现利息，下列计算公式错误的为（）。
A、转贴现利息=商业汇票金额×转贴现日至汇票到期日前1天的天数×（月转贴现率/30天）
B、转贴现利息=商业汇票金额×转贴现日至汇票到期日的天数×（月转贴现率/30天）
C、转贴现利息=商业汇票金额×转贴现日至汇票到期日的次日的天数×（月转贴现率/30天）
D、转贴现利息=商业汇票金额×转贴现日的次日至汇票到期日前1天的天数×（月转贴现率/30天）
234、多项选择题 某支行辖属路支行因业务需要内部调阅印鉴卡，应由（）审批；如外部人员需调阅印鉴卡，应由（）审批。
A、会计主管
B、路支行行长
C、支行分管行长
D、支行行长
235、多项选择题 上海银行外币兑换机可收兑的币种暂定为（）。
A、港元
B、美元
C、日元
D、欧元
236、单项选择题 以下（）不是开放式理财产品中可能涉及到的会计科目。
A、101-002
B、261-002
C、424-001
D、511-003
237、多项选择题 分支行送总行的“外汇汇入汇款项下查询、修改、转汇和退汇业务操作申请书”上应加盖（）。
A、营业部经理私章
B、业务章或储蓄章
C、经办私章
D、复核私章
238、问答题 在假币收缴过程中，若持币人不愿在《假币收缴凭证》上留下身份证号码和在持有人签字栏签字的，应如何处理？
239、单项选择题 客户办理对公业务时，所持二代居民身份证存在疑义信息，通过阅读机具对居民身份证件的真伪进行鉴别且通过的，营业网点应（）.
A、向客户出具《业务办理提示》和联网核查结果证明，待客户签收回执后，继续办理业务。
B、打印和留存阅读机具的电脑显示结果，并继续办理业务。
C、登记《上海银行待核查公民身份信息登记簿》后继续办理业务。
D、暂停业务办理，请客户补充其他有效证件辅佐。
240、问答题 开户单位在印鉴卡未提交建档前提出更换预留印鉴的，应如何处理？
241、单项选择题 营业网点受理客户开立个人结算业务时，若联网核查系统反馈存款人姓名与客户出示的居民身份证所记载的信息不相符，且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，应（）
A、向客户出具《业务办理提示》和联网核查结果证明，待客户签收回执后，继续办理业务。
B、请客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件佐证并继续办理业务。
C、登记《上海银行待核查公民身份信息登记簿》后继续办理业务。
D、立即停止相关业务办理，并及时向公安机关报案。
242、单项选择题 下述业务中不能通过个人网上银行办理的是（）。
A、自助缴费
B、购买国债
C、购买基金业务
D、活期转存定期
243、多项选择题 某企业遗失基本存款账户开户许可证，申请补发，可向开户银行提交下列（）证明材料。
A、已进行遗失公告的证明
B、《补（换）发开户许可证申请书》
C、遗失情况说明
D、开立基本账户应出具的证明材料
244、单项选择题 送总行的11230传票上应加盖（）。
A、业务章
B、经办员私章
C、复核员私章
D、以上都要
245、单项选择题 支行会计结算部应（）组织一次简易库房制度执行情况的检查。
A、每周
B、每月
C、每季
D、半年
246、单项选择题 网点应根据（）确定每周ATM机具轧账、装补钞次数，确保机具中有足够可用现钞。
A、客户需求
B、用钞警戒线
C、机内库存现金
D、机具使用情况
247、多项选择题 会计上岗资格证书操作技能的考试项目包括（）。
A、计算机中英文录入
B、计算机数字录入
C、翻打大小写传票
D、核心业务系统操作知识
E、手工点钞及反假
248、单项选择题 柜员在办理活期换折交易时，以下哪条不符合规定（）。
A、认真审核旧折的完整性，注意旧折是否有破损情况，特别是存折总号的完整性。
B、认真核对旧折账号、户名、余额等各项要素是否真实、有效，同时应关注打印记录的格式、字体及印章是否正常。
C、换折后，要认真核对旧折账号、户名与新折的账号、户名是否一致，余额是否连续。
D、换折后，日终将旧折磁条损毁，并在相关业务传票上摘录新折总号。
249、单项选择题 操作员通过指纹管理系统采集指纹，处理完成后（）才能启用。
A、当日
B、次日
C、第二个工作日
D、第三个工作日
250、单项选择题 有权机关要求协助冻结客户存款的，下列（）不属于必须提供的材料：
A、执行人员的工作证或公务证
B、有权机关县团级以上（含）机构签发的协助冻结存款通知书
C、人民法院出具的冻结存款裁定书或其他权利机关出具的冻结存款决定书
D、有效的法律文书
251、单项选择题 （）无法查询到电子商业汇票的所有票据信息。
A、出票人
B、持票人
C、保证人
D、收款人
252、多项选择题 下列银行结算账户中必须报送人民银行审核是（）。
A、注册验资的临时存款账户
B、异地临时经营开立的临时存款账户
C、预算单位专用存款账户
D、证券交易结算资金专用账户
253、单项选择题 某公司存入一笔六个月定期存款，存期从4月1日至10月1日。D公司于10月8日办理支取，存期共计（）天。
A、191
B、187
C、180
D、188
254、多项选择题 美国运通旅行支票的币种包括下列（）。
A、JPY
B、RMB
C、HKD
D、CAD
255、单项选择题 经查询当日牌价如下：中间价为682.85，现钞买入价为675.84，买入价为681.30，卖出价为684.40，现有现钞USD600.00需折算成现汇，钞折汇手续费为（）。
A、CNY49.79
B、USD7.43
C、CNY52.01
D、CNY18.68
256、多项选择题 异地建筑施工单位名称后加项目部名称申请开立临时存款账户，应向开户银行出具下列（）证明文件。
A、建筑施工单位开立临时存款账户所需证明文件
B、建筑施工单位的基本存款账户开户许可证
C、相关建筑施工和安装合同
D、建筑施工单位法定代表人或负责人的身份证件
E、项目负责人的身份证件
F、建筑施工单位授权项目部开户的授权书.
257、问答题 请写出利生利通知存款计提应付利息以及结息的会计分录。
258、单项选择题 居民个人所购自费留学项下生活费可以直接在银行提取部分外币现钞，金额为等值（）美元以内。
A、1000
B、2000
C、5000
D、10000
259、问答题 某公司3月1日存入一笔7天通知存款100万元，3月2日书面通知银行支取20万元；3月9日未来支取，但又通知支取100万元，并于3月16日支取。请计算上海银行应付利息。（计算用通知存款利率1.17%，活期存款利率0.36%。）
260、单项选择题 办理纸质汇票委托查询时，非查询主体应向其开户行提供真实有效的（）和《上海银行商业汇票委托登记/查询申请书》。
A、非查询主体的经办人身份证件
B、纸质商业汇票
C、申请委托的查询的情况说明
D、非查询主体的机构证件
261、单项选择题 申卡电子借记卡的正式挂失必须由（）办理。
A、原开户行
B、全行任一网点
C、原发卡地区的任一网点
D、原发卡地区所在的分行营业部
262、问答题
某年7月1日上海银行某支行收到一张贴现的银行承兑汇票，出票日期为6月3日，到期日为10月31日，由工商银行北京朝阳支行承兑，金额为30万元。7月8日我支行经审查无误后，予以贴现，年贴现率为3.9%。票款于11月4日收到。请写出涉及的所有会计分录和计算过程并注明发生的日期。
263、单项选择题 下列关于单位银行结算账户预留印鉴的表述，不正确的是（）。
A、预留银行的签章必须是与其结算账户名称一致的单位公章或财务专用章，以及法定代表人或其授权代理人的签章。
B、无字号个体工商户预留银行的签章必须与其账户名称保持一致，应是营业执照记载的经营者姓名。
C、注册验资开立临时存款账户时，应预留出资人签章；有多家出资人的，可全部预留签章，也可委托部分出资人预留签章。
D、业主大会应同时预留业主委员会主任和副主任的私章。
264、问答题 按照审核人权限和审核内容的不同，将各项会计审核业务划分为四类，请简述A类业务的权限如何进行设置。
265、多项选择题 下列关于支付密码器业务账户核算设置，正确的是（）。
A、代销的支付密码器应纳入“703代保管有价值品”科目核算，按1台1元入账。
B、代销的支付密码器应纳入“703代保管有价值品”科目核算，按每台实际成本入账。
C、代销的支付密码器出售款项应纳入“139其他应付款”科目核算，核销支付密码器预付成本。
D、代销的支付密码器出售款项应纳入“261其他应付款”科目核算，并定期与支付密码器供应商进行清算。
266、多项选择题 电子国债投资者在上海银行开立国债托管账户时，应遵循实名制原则，不可以作为介质的是（）。
A、国债托管账户本
B、申卡电子借记卡
C、申卡借记卡
D、申卡信用卡
267、问答题 请简述开户网点印鉴卡副本交接要求。
268、多项选择题 受理会计凭证应按有关规定政策和各种业务的具体要求审核其正确性、真实性、合法性和完整性，审核要点主要有（）。
A、是否为本行受理的凭证，是否错用凭证或超过有效期限；
B、金额大、小写是否一致，字迹是否涂改；
C、会计科目和账户使用是否正确，账号和户名是否相符，账户有否依法或按政策被控制或冻结；
D、内部科目的账户名称使用是否正确。
269、问答题 某公司于4月5日在其结算账户开户行存入一笔三个月人民币定期存款400，000元，利率1.81%；并于同年5月5日部分支取了300，000元，7月5日支取了其余的100，000元。请分别计算上海银行应付利息。（4月5日，活期利率0.72%，三个月定期利率为1.81%；5月5日，活期利率为0.54%，三个月定期利率为1.71%；7月5日，活期利率为0.36%，三个月定期利率为1.71%。）
270、多项选择题 柜员在承兑前收到客户主动划付的保证金，应审核进账凭证上是否注明（）。
A、承兑合同编号
B、承兑金额
C、保证金比例
D、手续费
271、单项选择题 个人存款证明的有效期由申请人确定，最短为（），最长为（）。
A、1月，1年
B、1天，2年
C、1天，1年
D、1月，2年
272、问答题 请写出企业华东三省一市汇票签发的会计分录。
273、多项选择题 即使信用证没有明确要求也必须注明日期的单据包括（）
A、汇票
B、发票
C、运输单据
D、保险单据
274、单项选择题 基本账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上（）万元以下（不含）的，由营业部经理（或路支行行长）负责审批。
A、5，20
B、20，50
C、10，50
D、50，100
275、多项选择题 办理银行承兑汇票业务的网点，应定期轧打的卡片账有（）。
A、602银行承兑汇票卡片联
B、245-001应付银行承兑汇票款项卡片联
C、未到期贷款底卡联
D、单位定期、通知证实书卡片联
276、多项选择题 签约平台的电子银行类用户包括（）。
A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、一般座席
E、特殊座席
277、问答题 分别简述验资户验资成功及不成功情况下，账户内款项应如何处理。
278、多项选择题 下列（）账户应以人民银行核准日为正式开户日。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、预算单位专用存款账户
D、非预算单位专用存款账户
E、临时存款账户
F、临时存款账户（除验资户）
279、多项选择题 出现下列（）情形，营业机构应拒绝办理相关业务。
A、客户提供虚假的身份证件
B、不能按要求提供开户的所需材料
C、客户拒绝提供上海银行要求补充的身份验证资料的
D、采取验证措施后仍对客户身份资料的真实性存在怀疑的
280、单项选择题 下列关于公司金融客户经理代客户办理业务的表述，正确的是（）。
A、可以持客户签发的支付凭证办理支付业务，也可以持客户已背书“委托收款”的票据办理委托收款业务。
B、开户行专柜受理由客户经理代办的，单笔金额在50万元以上支付业务时，应事先与委托单位指定的联系人电话核实。
C、开户行应在每季度初3个工作日内，通过邮寄方式，向由客户经理代办业务的开户单位发送上月末《余额对账单》。
D、客户经理可以代客户申请开立、变更和撤销单位银行结算账户。
281、单项选择题 对私权限业务的办理必须坚持（）的原则。
A、双人办理，有权人授权
B、双人办理，需当场授权
C、双人办理，需换人授权
D、有权人办理
282、单项选择题 上海银行的SWIFT代码是（）。
A、BOSHCNSH
B、BOSHBACN
C、BOTKCNSH
D、BOSHCNBA
283、问答题 2009年3月21日发放一笔银团贷款共计10亿元，其中上海银行作为银团贷款牵头行份额为6亿元，其他参与银行份额为4亿元。该银团贷款按季结息，贷款利率为7.11%。2009年6月21日该借款单位账户余额为683万元。请计算上海银行应划给参与银行的利息金额。
284、单项选择题 客户申请小额质押贷款业务，客户定期存单本金人民币130000元，请问客户最少可以贷款金额是（）。
A、1000元
B、3000元
C、5000元
D、10000元
285、单项选择题 网点人员不得私自卸装指纹仪等设备，需卸装的设备必需通过（）系统递交申请。
A、核心业务系统
B、“文档一体化”系统
C、指纹管理系统
D、内部管理系统
286、单项选择题 严重违反会计、储蓄、出纳制度和操作规程，造成会计信息严重失真、重大资金财产损失以及使银行声誉受到重大影响的错误，属于下列（）差错。
A、一般差错
B、规范性差错
C、风险性差错
D、重大差错
E、事故差错
287、单项选择题 整存整取储蓄存款起存金额为人民币（）元或等值（）美元。
A、50，10
B、100，50
C、100，10
D、50，5
288、单项选择题 每个网点除配备两名管库员外，应适当配备预备管库员，同时向（）备案。
A、支行会计管理部门
B、总行会计管理部门
C、总行事务部安全保卫部
D、无须备案
289、问答题 请简答根据“账销案存”原则，对已核销的呆账贷款本金及利息的备忘账务处理。
290、单项选择题 华东三省一市银行汇票的提示付款期限为自出票日起（），持票人超过提示付款期提示付款的，代理付款行不予受理。
A、10天
B、一个月
C、两个月
D、三个月
291、多项选择题 SWIFT银行识别代码包含（）。
A、银行代号
B、方位代号
C、分行号
D、支行号
292、单项选择题 基本账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上（）万元以下（不含）的，由主办会计（或网点会计负责人）负责审批。
A、5，20
B、10，20
C、10，50
D、5，50
293、单项选择题 以下内部科目中不属于销账类账页的是（）。
A、139其他应收款科目
B、177待处理财产损失科目
C、708代售有价单证
D、703代保管有价值品科目
294、单项选择题 营业网点负责人应（）组织一次对简易库房制度执行情况的检查。
A、每周
B、每月
C、每季
D、半年
295、单项选择题 会计检查资料归档保管期限为（）年。
A、永久
B、15年
C、10年
D、5年
296、单项选择题 营业网点应每个工作日打印上一工作日《上海银行客户印鉴销户明细表》，并将报表与（）核对后，抽取对应的销户印鉴卡，核对无误后归档。
A、《建库通知书》
B、前一工作日的销户申请表
C、核心业务系统开销户报表
D、前一工作日人民银行结算账户系统开销户明细表
297、单项选择题 外库向内库领用重要空白凭证时，柜员领用数量不得超过（）的用量；因特殊原因需要多领，最多不得超过（）用量。
A、一周，一个月
B、二周，一个月
C、一周，二周
D、10天，20天
298、单项选择题 《重要空白凭证登记簿》保管期限为（）年。
A、5年
B、10年
C、15年
D、永久
299、单项选择题 上海银行反洗钱工作牵头管理部门是（）。
A、合规部
B、风险管理部
C、会计结算部
D、审计部
300、单项选择题 下列（）符合中国人民银行规定的支票影像采集技术标准。
A、未附粘单支票应采集其正面影像
B、未附粘单支票应采集其背面影像
C、附粘单支票应采集其正面和记载最后一手委托收款背书粘单的影像
D、附粘单支票应采集其正面和背面影像