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1、问答题 业主大会开立基本存款账户时，应提供哪些资料及填写哪些表单？
2、多项选择题 境内居民个人与其直系亲属境内之间外币账户资金的划转，仅限于申请人与收款人双方为（）。
A、亲兄弟姐妹
B、父（母）子（女）
C、配偶
D、祖父母与孙子女、外祖父母与外孙子女
3、问答题 经营单位在受理商业汇票贴现前，应双人审核哪些汇票要素？
4、问答题 简述核心业务系统柜员轧账包括哪些内容。
5、单项选择题 上海以外地区分行的会计核算质量考核结果应于（）内报总行会计结算部。
A、季后3个工作日
B、季后5个工作日
C、季后10个工作日
D、季度末月25日
6、单项选择题 现金一般差错金额实错金额在（）元（不含）以下，虚错金额在（）元（不含）以下。
A、100，500
B、500，1000
C、1000，5000
D、5000，10000
7、多项选择题 超过年度总额办理结售汇业务，以下描述正确的是（）。
A、境内个人购汇必须提供身份证件和人民币来源证明
B、境内个人购汇必须提供身份证件和外币用途证明
C、境内个人结汇必须提供身份证件和外币来源证明
D、境外个人结汇必须提供身份证件和人民币用途证明
E、境外个人结汇必须提供身份证件和外币来源证明
8、单项选择题 严重违反会计、储蓄、出纳制度和操作规程，造成会计信息严重失真、重大资金财产损失以及使银行声誉受到重大影响的错误，属于下列（）差错。
A、一般差错
B、规范性差错
C、风险性差错
D、重大差错
E、事故差错
9、问答题 请简述指纹卡更换与销毁管理流程。
10、多项选择题 电子国债投资者在上海银行开立国债托管账户时，应遵循实名制原则，不可以作为介质的是（）。
A、国债托管账户本
B、申卡电子借记卡
C、申卡借记卡
D、申卡信用卡
11、单项选择题 上海银行个人质押贷款的还款方式为（）。
A、等额本金还款
B、等额本息还款
C、到期还本付息
D、先还利息，到期还本
12、问答题 持票人持超过提示付款期限的银行承兑汇票（因持票人本人原因造成的）向承兑行请求付款，应如何办理？
13、单项选择题 如果客户出示了一张已经复签的旅行支票，银行应作如下（）处理。
A、复签与初签相符即可兑付
B、请客户在支票的左下角或背面空白处当面复签，复签与初签相符即可兑付
C、不能兑付
D、以上都不对
14、单项选择题 《私人外币票据买入申请书》一式（）联，分支行将第（）交到总行外汇业务部。
A、3，1
B、3，2
C、2，1
D、3，3
15、多项选择题 某企业遗失基本存款账户开户许可证，申请补发，可向开户银行提交下列（）证明材料。
A、已进行遗失公告的证明
B、《补（换）发开户许可证申请书》
C、遗失情况说明
D、开立基本账户应出具的证明材料
16、多项选择题 作为个人质押贷款的质物，必须满足以下（）条件。
A、质物为借款人所有。
B、质物未到期。
C、质物真实有效，凡所有权有争议、已作担保、挂失或被依法冻结止付的，均不予接受。
D、个人定期存单须已起息，借款人当日开立的定期存单应于次日起方可受理质押。
E、对于2008年9月22日之前开立的存单（自动转存），到期之后也可以作为质物。
17、多项选择题 下列（）情况不得办理申报。
A、收款人为境内居民、金额小于等值2000美元的非贸项下的境外汇入款
B、收款人为境内居民、从境内非居民账户划出的款项
C、收付款人都是境内居民的境内汇款
D、收付款人都是境内非居民的境内汇款
18、单项选择题 关于境外个人购买境内房产的表述，正确的是（）。
A、如果为预售，必须提供房产部门预售合同登记证明，现房或二手房则无需提供房产部门登记。
B、如果买房日为2006年9月以后，结汇还贷仍然需要提供汇发〔2006〕47号文件规定凭证，银行需审核并复印。
C、购买房产后出售获得人民币无须经外汇局核准，银行审核相关材料后可以办理购汇和汇出。
D、因故无法购买房产的购房款退回必须经外汇局核准后银行才可以办理购汇和汇出。
19、单项选择题 现在上海银行可以提供本金保证付款的汇款币种是（）。
A、AUD
B、USD
C、EUR
D、JPY
20、单项选择题 如果资金清算账户指定为活期一本通或者配折卡时，国债托管账户介质为（）。
A、国债托管账户本
B、电子借记卡
C、活期一本通
D、配折卡
21、多项选择题 外汇业务中，在向收款人提供付款路线时，应一并提供（）。
A、账户行的名称
B、SWIFT CODE
C、上海银行在账户行的账号
D、上海银行的SWIFT CODE
22、单项选择题 以下（）整存整取存期，是外汇业务特有（区别人民币）的存期。
A、三个月
B、一年
C、一个月
D、六个月
23、问答题 简述网点重要空白凭证次日核对要求。
24、问答题 简述有权机关要求协助冻结客户存款的，需要提供哪些资料。
25、多项选择题 因业务需要开立会计科目或内部账户的单位，向总行会计结算部提交业务联系函的基本内容应包含（）。
A、申请开立科目或内部账户的原因
B、归集的科目、网点号
C、账户性质
D、加盖经办员签章和分支行公章
26、单项选择题 下列关于公司金融客户经理代客户办理业务的表述，正确的是（）。
A、可以持客户签发的支付凭证办理支付业务，也可以持客户已背书“委托收款”的票据办理委托收款业务。
B、开户行专柜受理由客户经理代办的，单笔金额在50万元以上支付业务时，应事先与委托单位指定的联系人电话核实。
C、开户行应在每季度初3个工作日内，通过邮寄方式，向由客户经理代办业务的开户单位发送上月末《余额对账单》。
D、客户经理可以代客户申请开立、变更和撤销单位银行结算账户。
27、多项选择题 下列属于系统控号的重要空白凭证有（）。
A、商业承兑汇票
B、贷记凭证（自用）
C、医保认同卡
D、银行承兑汇票
28、单项选择题 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行（）。
A、客户风险等级划分
B、大额交易报告
C、可疑交易报告
D、客户身份识别
29、问答题 简述批量代发业务中发生代发失败后的处理手续和会计分录。
30、单项选择题 单位存款人可以在中国境内的银行开立（）个基本存款账户。
A、1
B、2
C、没有限制
D、注册地及异地各地只能开立1个
31、单项选择题 个人质押贷款结清后，柜员通过核心业务系统进行质押品解冻操作，由主管授权后，同时在（）中登记解冻情况。
A、《待处理质押品登记簿》
B、《业务受理单》
C、《上海银行冻结登记簿》
D、《代保管有价值品登记簿》
32、单项选择题 以下不属于上海银行代销的都市旅游卡面额的是（）。
A、100元
B、500元
C、1000元
D、2000元
33、问答题 核心业务系统柜员日终账务结平标志是什么？
34、单项选择题 ATM行内转账目前没有的业务是（）。
A、借记卡转借记卡
B、借记卡转贷记卡业务
C、借记卡转一本通业务
D、他行卡转本行借记卡
35、单项选择题 网点在中午营业时间段内因柜员轮休，人手不足，只能一人临柜的，主管必须（）。
A、日终查库
B、日终换人复核
C、加强对该时间段监控录像的检查
D、以上皆可
36、单项选择题 营业网点应每个工作日打印上一工作日《上海银行客户印鉴销户明细表》，并将报表与（）核对后，抽取对应的销户印鉴卡，核对无误后归档。
A、《建库通知书》
B、前一工作日的销户申请表
C、核心业务系统开销户报表
D、前一工作日人民银行结算账户系统开销户明细表
37、单项选择题 某客户于2009年7月1日来上海银行办理票据贴现，票据到期日为2009年12月1日（星期二），承兑银行为异地银行，金额1000万元，贴现利率3.6‰（月），则该客户实际支付贴现利息为（）。
A、183600.00元
B、187200.00元
C、184800.00元
D、188400.00元
38、问答题 写出个人质押贷款到期日余额不足以还清贷款本息时的会计分录。
39、多项选择题 开户单位名称、法定代表人发生变更，应办理相应手续，下列说法（）是错误的。
A、开户单位名称发生变更的，不需与银行重新签订账户管理协议，但应同时办理预留印鉴变更手续。
B、开户单位名称发生变更的，需与银行重新签订账户管理协议，并同时办理预留印鉴变更手续。
C、开户单位法定代表人发生变更的，不需要与银行重新签订账户管理协议，原预留印鉴是否变更由开户单位自行决定。
D、开户单位法定代表人发生变更的，需要与银行重新签订账户管理协议，原预留印鉴是否变更由开户单位自行决定。
40、多项选择题 客户从境内汇款当选择中行支付时，支行上交总行的凭证为（）。
A、暂收传票
B、中行外币划款凭证
C、客户有效证件复印件
D、境内汇款申请书
41、单项选择题 存款人主体资格未终止，现申请撤销外币银行结算账户，且预留印鉴遗失无法提供，在“撤销银行结算账户申请书”存款人签章处（）。
A、加盖存款人单位公章
B、由经办人签字。
C、加盖财务专用章
D、加盖法定代表人章
42、单项选择题 支票业务中，具有授权补记资格的人是（）。
A、出票人
B、持票人
C、收款人
D、付款人
43、单项选择题 独立核算的附属机构开立基本存款账户，其账户名称应使用（）。
A、其主管单位的名称
B、该附属机构的名称
C、主管单位名称加独立核算的附属机构名称
D、以上皆可
44、单项选择题 现金收款业务应遵循（）操作原则。
A、同时收款并记账
B、先记账后收款
C、先收款后记账
D、上述都不对
45、多项选择题 下列（）柜员可以不纳入指纹系统管理。
A、系统运行管理柜员
B、系统运行操作柜员
C、指纹无法采集成功者
D、仅有系统查询权限的柜员
46、多项选择题 异地建筑施工及安装单位申请开立临时存款账户，应向银行出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及（）。
A、施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同
B、临时经营地工商行政管理部门的批文。
C、其基本存款账户开户许可证正本（或开户核准通知书正本）
D、以上皆是
47、多项选择题 某支行辖属路支行因业务需要内部调阅印鉴卡，应由（）审批；如外部人员需调阅印鉴卡，应由（）审批。
A、会计主管
B、路支行行长
C、支行分管行长
D、支行行长
48、单项选择题 核算和反映本行向单位借款人发放的期限在一年（含）以内的信用贷款情况科目是（）。
A、123科目
B、124科目
C、125科目
D、126科目
49、单项选择题 单笔或当日累计金额超过（）万元（含）的现金支取，应要求取款人至少提前1个工作日预约。
A、5
B、10
C、20
D、50
50、单项选择题 上海银行外币活期储蓄存款的结息日为（）。
A、每年6月30日
B、每年12月21日
C、每季20日
D、每年12月31日
51、多项选择题 “外汇买卖”科目包括的二级科目有（）。
A、结售汇
B、外币兑换
C、外币套汇
D、系统内结售汇平盘
52、多项选择题 上海银行贷款余额簿用于记录贷款（含逾期贷款）（）信息的报表。
A、余额
B、利率
C、已欠利息
D、预计本期应计利息
53、多项选择题 私人汇出汇款通过中行支付时，以下（）情况的，中行不予受理。
A、款项性质为现汇
B、要素填写不清楚
C、日期非中行受理当日
D、付款账号的币别与付款金额的币别不一致
54、单项选择题 核心业务系统中分、支行管理员用户由下列（）部门进行维护。
A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、分、支行会计管理部门
D、总行信息技术部
55、多项选择题 电子国债可办理（）。
A、部分提前兑取
B、存款证明
C、挂失
D、清算资金账户变更
E、非交易过户
F、清偿过户
56、多项选择题 下列（）是上海银行核心业务系统用户管理的内容。
A、核心业务系统操作员管理
B、柜员权限的申请与设置
C、指纹管理
D、操作员号管理
E、违规处理
57、多项选择题 下列关于会计档案保管要求的表述，正确的是（）。
A、会计档案保管期分为3年、5年、10年和永久保管。
B、会计档案保管期限从会计档案形成的当年度算起，如有必要可以延长，但不能缩短。
C、同一介质上有不同保管期限会计档案的，应按最长期限保管。
D、同一会计档案采用不同介质保存的，至少应有一种介质的会计档案满足保管期限的要求。
58、单项选择题 以下（）不属于核心业务系统柜员轧账的内容。
A、柜员表内轧账
B、柜员表外备忘轧账
C、柜员现金业务轧账
D、网点现金业务轧账
59、多项选择题 印章保管人员临时离岗应使用（）办理印章交接手续。
A、会计业务印章管理登记簿
B、印、压、证临时交接登记簿
C、会计业务印章使用记录单
D、印章颁发凭证
60、多项选择题 申请核心业务系统综合柜员，必须同时具有下列（）资格。
A、高柜上岗资格
B、低柜上岗资格
C、个人外汇业务上岗资格
D、授信专柜上岗资格
61、多项选择题 个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭（）办理。
A、双方有效身份证件
B、直系亲属关系证明办理
C、委托书
D、外管局核准件
62、多项选择题 不得向下列（）出售支票或商业承兑汇票。
A、非正规就业劳动组织
B、房屋维修资金账户
C、个体工商户
D、被列入人行“黑名单”的账户
63、多项选择题 开立单位人民币结算账户时，会计主管应进行电话核实，并记载核实下列（）电话核实要素。
A、核实时间
B、对方联系人姓名
C、对方联系人职务
D、核实结果
64、问答题 甲银行收到提回支票一张，金额人民币9000元，请写出退票和付款的会计分录（与人民银行的清算除外）。
65、多项选择题 保证金存款可以适用以下利率（）.
A、活期存款利率
B、定期存款利率
C、通知存款利率
D、协议约定利率
66、多项选择题 以下业务需要会计主管授权的有（）
A、银行汇票签发
B、银行汇票兑付
C、银行汇票超过付款期限付款
D、有缺陷银行汇票的解付
67、单项选择题 某客户从境外汇入2万美元，根据外管政策可以结汇，客户办理结汇时应使用的汇率是（）。
A、中间价
B、钞买入价
C、买入价
D、卖出价
68、多项选择题 《个人外汇管理办法》中的“境外个人”是指（）。
A、外国公民（包括无国籍人）港澳同胞
B、港澳同胞
C、台湾同胞
D、持中国护照的中国自然人
69、问答题 网点在清点领入的他行钞券时如发现假币应如何处理？
70、多项选择题 港澳台和华侨购买境内商品房结汇须审核的材料包括（）。
A、《港澳居民往来内地通行证》等身份证明
B、境外机构和个人购买本市房屋已网上备案的证明或《预售合同登记备案》
C、一年期以上的有效劳动雇佣合同或学籍证明
D、外汇局核准件
71、单项选择题 支付密码是指存款人将支付凭证上的编码要素通过（）按规定的算法进行计算，并填写到支付凭证上供银行核验的一组密码数据。
A、密押机
B、支付密码器
C、T24核心业务系统
D、打码机
72、多项选择题 各单位在办理各类账户管理业务时，应核对（）上的公章是否一致，对不一致的，不予办理。
A、各类申请书
B、授权书
C、预留印鉴卡
D、账户管理协议书
73、问答题 简述网点如何进行非现金轧帐。
74、单项选择题 办理定期借记业务无需提供下列（）材料。
A、付款人和付款行签订的“付款授权书”
B、收款人和收款行签订的“收款委托书”
C、收款行和付款行签订的“定期借记协议”
D、收款人和付款人签订的“收费合同”
75、问答题 请简述预留印鉴样本调阅基本规定。
76、多项选择题 以下（）业务无须外汇局审批，银行就可以审核办理。
A、在境内工作、学习时间超过一年的境外个人，购买符合实际需要的自住商品房而进行的结汇业务
B、港澳台居民和华侨因生活需要，在境内购买一定面积的自住商品房而进行的结汇业务
C、境外个人因故不能完成商品房交易的，需将退回的人民币购房款购汇汇出业务
D、境外个人转让所购境内商品房取得的人民币资金购汇汇出业务
77、多项选择题 以下客户将外汇现汇存款说法不正确的是（）。
A、客户将外汇现汇存款兑换成人民币，应使用现钞买入价。
B、客户将外汇现汇存款兑换成人民币，应使用买入价。
C、客户将外汇现汇存款兑换成人民币，应使用卖出价。
D、客户将外汇现钞兑换成人民币，应使用买入价。
E、客户将外汇现钞兑换成人民币，应使用现钞买入价。
F、客户将外汇现钞兑换成人民币，应使用现钞卖出价。
78、多项选择题 结转逾期贷款清单的用途是（）。
A、代结转逾期本息的会计凭证
B、据以手工补制逾期贷款本息底卡
C、交单位风险管理部门
D、作客户回单
79、多项选择题 柜员办理现金业务时，必须坚持（）。
A、存入现金先收款后记账
B、付出现金先记账后付款
C、存入现金先记帐后收款
D、付出现金先付款后记帐
80、单项选择题 营业网点负责人应（）组织一次对简易库房制度执行情况的检查。
A、每周
B、每月
C、每季
D、半年
81、单项选择题 客户风险等级划分后，对于高风险客户的基本信息，应该至少每（）审核一次。
A、1年
B、半年
C、3个月
D、1个月
82、单项选择题 指纹设备维护和信息系统的日常管理是由（）部门负责。
A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行信息技术部
D、分、支行会计管理部门
83、单项选择题 银行承兑汇票贴现时，贴现银行计算利息的公式为（）。
A、票据金额×签发日至到期日差额天数×日贴现利率
B、票据金额×签发日至到期日差额天数×月贴现利率
C、票据金额×贴现日至到期日差额天数×日贴现利率
D、票据金额×贴现日至到期日差额天数×月贴现利率
84、问答题 简述柜员间办理款项交接的操作流程。
85、多项选择题 客户在上海银行购买开放式证券投资基金，可以通过以下（）渠道办理。
A、网点代销
B、电话银行
C、网上银行
D、手机短信
86、问答题 请简述网点值班人员接库的工作要求。
87、单项选择题 严重违反会计、储蓄、出纳业务基本操作规程，造成一般资金损失或虽未造成资金风险但影响银行信誉的错误，属于下列（）差错。
A、一般差错
B、规范性差错
C、风险性差错
D、重大差错
E、事故差错
88、单项选择题 会计上岗资格证书操作技能的考试项目不包括（）。
A、计算机中文录入
B、计算机数字录入
C、计算机英文录入
D、翻打大写传票
E、翻打小写传票
89、单项选择题 关于单位通知存款的开户手续中，下列（）是错误的。
A、存款人必须提交的资料包括：加盖预留印鉴的“申请书”、来人身份证件和营业执照。
B、“申请书”上必须写明“1天通知或7天通知”字样，以明确通知存款品种。
C、“开户证实书”上加盖签证章（或业务公章）。
D、“开户证实书”账户卡联及申请书按序排列，专人专夹保管。
90、单项选择题 超过上海银行兑付限额的旅行支票可以办理（）业务。
A、兑付
B、托收
C、兑付或托收
D、以上都不对
91、多项选择题 下列（）的结售汇统计代码不可使用。
A、12005
B、13006
C、23006
D、42005
92、单项选择题 关于委托他人办理的个人外汇业务，以下表述正确的是（）。
A、所有个人结售汇业务都可以委托他人办理，但要提供委托人和被委托人的身份证件。
B、所有个人结售汇业务不可以委托他人办理。
C、个人年度限额内结售汇只可以委托直系亲属办理。
D、个人年度限额外结售汇只可以委托直系亲属办理。
93、多项选择题 《自助机具工作日志》是集以下（）的功能于一身。
A、《ATM轧账簿》
B、《ATM差错登记簿》
C、《银行卡吞没卡登记簿》
D、《自助设备维修记录簿》
94、多项选择题 下列关于临时存款账户有效期限的表述，（）是错误的。
A、开户银行在为存款人开立临时存款账户时，应根据存款人开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定账户有效期限。
B、存款人如确因业务需要延长期限的，可以在两年期满后再向开户银行办理展期。
C、临时存款账户若办理展期，则展期期限最长不得超过两年。
D、在账户两年期满后，如仍有结算需求，应向人民银行申请撤销原账户，重新出具开户资料申报新账户，账号必须改变。
95、问答题 开户行如何办理撤销支票“黑名单”手续？
96、单项选择题 上海地区对私外汇网点的柜面人员必须具备（）。
A、通过行内的对私外汇业务考试并具有行内会计专业（高柜业务）资格证书
B、通过同业公会合规人员外汇业务考试
C、通过同业公会个人外汇业务考试
D、以上A或者B
97、多项选择题 开户银行应负责对单位存款人开户申请资料的（）进行审查。
A、真实性
B、完整性
C、合规性
D、唯一性
98、单项选择题 残缺污损人民币能辨别面额，票面剩余（）以上（含）应全额兑换。
A、五分之三
B、四分之三
C、五分之四
D、三分之二
99、单项选择题 个人通知存款有密码的，可在（）办理提前通知。
A、上海银行全国范围任一营业机构
B、上海银行本地区任一营业机构
C、只能开户行
D、只能开户行和总行营业部
100、单项选择题 专用账户及临时账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上（）万元以下（不含）的，由主办会计（或网点会计负责人）负责审批。
A、5，20
B、10，20
C、10，50
D、5，50
101、问答题 如果存款人已死亡，继承人遗失存款凭证的，继承人在办理相关挂失手续时应该提供哪些材料或证明文件？其后，存款涉及继承过户或支取的，应要求继承人提供哪些证明文件？
102、单项选择题 客户办理对公业务时，所持二代居民身份证存在疑义信息，通过阅读机具对居民身份证件的真伪进行鉴别且通过的，营业网点应（）.
A、向客户出具《业务办理提示》和联网核查结果证明，待客户签收回执后，继续办理业务。
B、打印和留存阅读机具的电脑显示结果，并继续办理业务。
C、登记《上海银行待核查公民身份信息登记簿》后继续办理业务。
D、暂停业务办理，请客户补充其他有效证件辅佐。
103、多项选择题 关于印鉴卡管理的描述，下列说法正确的是（）。
A、开户单位在印鉴卡未提交建档前提出更换预留印鉴的，开户行应视作变更印鉴处理，并将原未建档印鉴卡和变更后的印鉴卡一并送交印鉴建档部门建档。
B、因无法建档被退回的印鉴卡，无论何种退卡原因，必须由开户单位办理更换手续。
C、网点应设立《上海银行副本印鉴卡调阅/调取登记簿》，详细登记调用记录，《登记簿》应由会计主管保管。
D、副本印鉴卡保管人临时休假的，可不办理印鉴卡交接手续。
104、多项选择题 驻华使领馆人员办理结售汇业务，以下描述正确的是（）。
A、根据国民待遇，视同境外个人办理。
B、须出示《中华人民共和国外交部外交身份证》、《中华人民共和国外交部身份证》。
C、不受有关限额的限制。
D、无需纳入个人结售汇管理信息系统进行管理。
E、要纳入个人结售汇管理信息系统，银行在身份证件号码填写处填写外交身份证件号，备注栏填写“外交人员”。
105、多项选择题 客户申请开办电子商业汇票业务的应符合以下条件（）。
A、客户为企业法人或其他组织，并具备组织机构代码证
B、在上海银行开立人民币单位银行结算账户
C、已开通上海银行电子支付渠道，包括企业现金管理平台或企业网上银行等
D、申请办理电子商业汇票承兑、贴现等授信业务的符合上海银行授信业务相关要求
106、单项选择题 各单位（部门）全年现金累计差错报损金额超过5000元的，应书面报（）部门批准。
A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行现金中心
D、分、支行行长室
107、单项选择题 协助有权机关查询、冻结、扣划客户存款的相关资料和登记簿，应由受理行作为重要业务资料妥善保管，按年整理归档，保存期限为（）。
A、1年
B、5年
C、10年
D、永久保存
108、单项选择题 关于个人外汇储蓄账户资金境内划转，以下表述正确的是（）。
A、境内个人只能和境内个人划转。
B、本人账户间的资金划转无需提供身份证件。
C、个人与其直系亲属账户间的资金划转，只要凭双方有效身份证件。
D、以上都不对。
109、问答题 柜员收到持票人提交的到期银行承兑汇票，应审核哪些要素？
110、多项选择题 下列（）属于国际收支申报中“中国居民”范畴。
A、在中国境内居留1年以上的外国留学生
B、在中国境内依法成立的企业事业法人
C、中国驻外使馆领馆
D、我国在境外居留1年以上就医人员
E、在中国境内居留1年以上的外国驻华使馆领馆外籍工作人员的家属
111、单项选择题 上海银行（）不可受理个人存款口头挂失的解挂失业务。
A、非开户网点
B、非原口头挂失网点
C、非开户网点所属管辖行
D、客户服务中心
112、多项选择题 2010版汇票上出现的缩微文字有（）。
A、HUIPIAO
B、汇票
C、ZHIPIAO
D、BENPIAO
113、单项选择题 每个网点除配备两名管库员外，应适当配备预备管库员，同时向（）备案。
A、支行会计管理部门
B、总行会计管理部门
C、总行事务部安全保卫部
D、无须备案
114、单项选择题 商业汇票贴现款的收回通过（）结算方式进行。
A、电汇
B、委托收款
C、银行汇票
D、直接借记
115、问答题 1月4日，A客户到上海银行办理单位通知存款开户，开户金额100万元；1月18日，客户到上海银行来支取存款，支取日人行通知存款利率为1.35％，活期利率为0.36％，请计算上海银行应付给客户的利息金额。
116、单项选择题 现有一笔欧元私人汇出汇款，金额EUR10000.00，假设上海银行汇款手续费电报费为EUR20.00，国外银行费用为EUR30.00，如果选择“OUR”的国内外费用承担方式，上海银行客户的实际扣帐金额和国外收款人的实际到账金额分别为（）。
A、EUR10050.00；EUR10000.00
B、EUR10020.00；EUR9970.00
C、EUR10030.00；EUR9980.00
D、EUR10000.00；EUR9950.00
117、单项选择题 会计管理量化考核的主管部门为（）。
A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、各经营部门的考核领导小组
D、分、支行会计结算部
118、多项选择题 交换提回行发现提回票据中有非本行票据，应根据不同情况分别处理，下列（）的处理是正确的。
A、提回行票据清单或提回行拒票清单上未记载的，应立即通知交换场，由交换场与正确提回行联系，票据送正确提回行。
B、提回行票据清单或提回行拒票清单上未记载的，应立即通知交换场，并及时与原提出行联系，还应根据票据磁码金额填制退票专用凭证，于下一场交换退原提出行。
C、提回行票据清单或提回行拒票清单上有记载的，应立即通知交换场，并及时与原提出行联系，还应根据票据磁码金额填制退票专用凭证，于下一场交换退原提出行。
D、提回行票据清单或提回行拒票清单上有记载的，应立即通知交换场，由交换场与正确提回行联系，票据送正确提回行。
119、单项选择题 某公司因开立保函存入一笔保证金，存期10个月，可采用（）利率。
A、3个月定期
B、6个月定期
C、9个月定期
D、一年期定期
120、问答题 试简述会计工作计分卡的评分流程。
121、多项选择题 办理银行汇票业务的查询查复工作时，必须做到（）。
A、有疑必查
B、有查必复
C、查必及时
D、复必详尽
E、简明扼要
122、问答题 分别写出客户至上海银行柜面购买代销保险，通过银保通系统进行扣款以及当日撤销购买保险时发生的会计分录。
123、单项选择题 B、C类会计工作计分卡评分结果与上一级评分卡分数偏差应不超过（）。
A、5%
B、10%
C、15%
D、20%
124、单项选择题 下列关于贴现贷款归还描述错误的是（）。
A、当收到贴现款项时，到期日（或托收到期日）日终系统自动归还贴现贷款。
B、下一工作日打印一式二份清算通知书，一联作上一日还款凭证，另一联交风险管理部门。
C、托收到期日前若已托收入账，应填写还款凭证手工还款。
D、到期日（或托收到期日）收到贴现款项，柜员应填写还款凭证手工归还贴现贷款。
125、单项选择题 个人定活两便存款最低起存额为人民币100元（含），可多存，递增额为（）。
A、10元
B、50元
C、100元
D、200元
126、多项选择题 银团贷款业务的会计核算应遵循（）的原则。
A、及时处理
B、准确核算（代理行、参与行分别反映）
C、谁是参与行谁负责管理
D、谁代理谁负责管理
127、单项选择题 个人存款类资金证明经（）签字并加盖“存款证明专用章”后方有效。
A、储蓄主管
B、有权人
C、路支行行长
D、会计主管
128、多项选择题 下列（）会计档案需永久性保管。
A、存、贷款开销户登记簿
B、客户挂失申请书
C、会计主管人员移交清册
D、会计档案销毁清册
129、问答题 客户于2007年11月1日存入定期1000元，存期三年，存款当日三年定期利率为5.22%，利息税率为5%。后自2008年10月9日起国家免征利息税。请问若客户于2010年3月10日支取，实际存款天数和支取时应该支付的本息金额各为多少？（请写明计算经过，活期利率0.36%）
130、问答题 客户于2009年9月10日现金存入定期15000元，存期半年，利率1.98%，于2010年3月10日支取现金，请计算实际存款天数和支取时应该支付的本息金额。（请写明计算经过）
131、多项选择题 利率分为年利率、月利率、日利率。一般情况下换算关系为（）。
A、年利率÷12=月利率
B、年利率÷366=日利率
C、年利率÷360=日利率
D、年利率÷365=日利率
132、单项选择题 上海银行向客户发出网银USBKey的情况应使用（）科目核算和反映。
A、702
B、703
C、712
D、139
133、单项选择题 境外个人只凭身份证件办理汇款到境外业务的为（）。
A、储蓄账户内外汇汇出，只要当日累计不超过5万美元（含）
B、手持外币现钞汇出，只要当日累计不超过2万美元以下（含）的
C、只要当日累计等值5万美元以下（含）的
D、以上都不对
134、问答题 请简答根据“账销案存”原则，对已核销的呆账贷款本金及利息的备忘账务处理。
135、问答题 持票人持超过提示付款期限的银行汇票、银行本票向出票行请求付款，应提供哪些资料？
136、多项选择题 在全国支票影像交换系统中，对出票人签发空头支票、签发与其预留签章不符或支付密码错误支票的，可采取的处理方式有（）。
A、如无法获得收款人信息，则不进行处罚。
B、将按有关法律规章给予行政处罚。
C、情节严重的，开户银行停止为其办理支付结算业务。
D、人民银行将其纳入“黑名单”管理。
137、多项选择题 每日现金业务必须通过核心业务系统进行核算，账务做到（）。
A、笔笔清
B、内外清
C、当日记账
D、日账日清
138、单项选择题 各单位要加强对储蓄柜员监控录像的抽查工作，确保每月对每个柜员的抽查覆盖率达到（）。
A、70%
B、80%
C、90%
D、100%
139、单项选择题 上解和领入的现金，应由（）会同进行装、开箱（袋）。
A、专人
B、双人
C、值班人员
D、现金汇总柜员
140、单项选择题 对无法清理的各类悬宕款项，每年年底前，各单位应按年终试决算规定报送（）批准后，予以核销。
A、路支行负责人
B、支行会计部经理
C、分管行长
D、总行业务主管部门
141、单项选择题 借款合同到期（含展期后到期）后，借款人不能归还的贷款，将全部或部分款项通过分录转入（）科目核算。
A、其他贷款
B、逾期贷款
C、呆滞贷款
D、呆账贷款
142、多项选择题 银行不可以接受（）的旅行支票。
A、破损
B、剪角
C、被水浸泡过
D、折叠过
143、单项选择题 存款人申请重新开立基本存款账户时，除提供相关证明文件外，还应提交（）。
A、经人行核准的原基本存款账户《销户申请书》
B、已开立银行结算账户清单
C、原基本存款账户开户许可证
D、以上皆不需要
144、单项选择题 违背会计、储蓄、出纳业务基本操作规范，引起会计信息失真，但未造成资金风险、损失的错误，属于下列（）差错。
A、一般差错
B、规范性差错
C、风险性差错
D、重大差错
E、事故差错
145、单项选择题 下列关于个人提取外币现钞的表述，正确的是（）。
A、当日累计等值1万美元以下（含）的，可以不提供身份证件在银行直接办理。
B、只要当日累计超过5000美元，需提供外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
C、只要单笔累计不超过1万美元（含），就不需提供外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
D、以上都不对。
146、单项选择题 柜员发生短款时账务处理会计分录（）。
A、借：101-001；贷：277-001-001
B、借：177-001-001；贷：101-001
C、借：101-001；贷：277-001-003
D、借：177-001-003；贷：101-001
147、单项选择题 如客户对以往缴费情况有疑问，请客户携带缴费的活期一本通或申卡借记卡、缴费凭条和账单至网点，由多媒体自助终端管辖行通过（）查询缴费状态。
A、T24核心系统
B、签约平台
C、银保通平台
D、储蓄系统
148、多项选择题 以下（）属于小额账户管理费免收的范围。
A、第三方存管业务签约账户
B、存折内页账户性质为“代理”的账户
C、代发市社保养老金账户
D、医保认同卡账户
149、单项选择题 以下（）不是系统控号的重要空白凭证。
A、活期一本通
B、电子国债托管账户本
C、国债收款凭证
D、少儿基金卡
150、单项选择题 对于选择OUR方式的私人汇出汇款，如果为美元汇款每笔汇款手续费事先加收（）。
A、USD10.00
B、CNY100.00
C、USD20.00
D、CNY180.00
151、单项选择题 已进行预约认购电子式国债的客户，在（）可作全额预约认购取消。
A、国债预约认购日当天
B、国债预约认购日次日
C、国债发行日前
D、国债首个发行日
152、单项选择题 在核心系统中，以下（）种重要空白凭证不控号。
A、活期一本通
B、银行卡
C、国债托管卡
D、国债收款凭证
153、单项选择题 某事业单位申请开立基本存款账户，提供了单位名称为A、B两个并列抬头的事业单位登记证书，及单位名称为B的组织机构代码证，则可开立账户名称为（）的基本存款账户。
A、A
B、B
C、A或B
D、A+B
154、单项选择题 基本存款账户信息发生变更需报人民银行的，开户银行应在（）个工作日内报送《变更申请书》及相关资料。
A、2
B、3
C、5
D、7
155、单项选择题 3月1日上海银行发放一笔贴现贷款，贴现的票据于5月15日到期，该票据付款人开户行为同城的某家银行上分行。该贴现贷款计息期应为（）天。
A、75
B、76
C、77
D、78
156、单项选择题 （）以前开立的整存整取定期储蓄存款，尽管系统默认为自动转存，但客户和银行之间实际无自动转存之约定，在存单上的到期日之后，该存单不得作为贷款质押品。
A、2008年9月20
B、2008年9月21日
C、2008年9月22日
D、2008年9月23日
157、单项选择题 以下关于存款证明的说法，正确的是（）。
A、签发人民币个人存款证明的有权人为经支行行长授权的指定人员。
B、签发个人存款证明的有权人每个网点不得少于三名。
C、个人存款类资金证明中列明的资金在有效期内可以提前支取。
D、申请办理个人存款类资金证明不可以委托他人代理。
158、多项选择题 抵押和质押品的核算，应使用下列（）会计凭证和账簿、登记簿。
A、备忘科目收付凭证
B、抵押或质押品保管清单
C、704手工账簿
D、抵质押品调用记录簿
159、多项选择题 本地建筑施工单位申请开立专用存款账户，应向开户银行出具下列（）证明文件。
A、开立基本存款账户所需证明文件
B、单位授权开户的授权书及承担法律责任的公函
C、基本存款账户开户许可证
D、相关建筑施工和安装合同
160、单项选择题 支票业务中，经出票人授权可以补记的是（）。
A、出票日期
B、付款人名称
C、收款人名称
D、皆不可补记
161、单项选择题 网点应急领现必须由（）审批同意。
A、主办会计
B、路支行行长
C、支行分管行长
D、以上皆可
162、单项选择题 对于证券公司在存管银行开设的客户交易结算资金专用存款账户中属于所有客户共有的资金，人民法院（）。
A、可以采取冻结和扣划措施
B、不可以采取冻结措施
C、可以采取冻结措施，但不得扣划
D、不可以采取冻结和扣划措施
163、多项选择题 境外居民个人持外币现钞每人每天存储等值5000美元以上的，凭（）办理。
A、本人有效身份证件
B、本人外汇收入证明
C、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据
D、《非居民个人外汇收支情况表》
164、单项选择题 单位通知存款按（）挂牌公告的相应利率计息。
A、存入日
B、支取日
C、到期日
D、结息日
165、多项选择题 以下关于委托贷款描述中错误的是（）。
A、委托贷款计提应收利息。
B、委托贷款是一种受托代理业务，上海银行在委托权限范围内办理受托业务，不承担任何形式的贷款风险。上海银行提供委托贷款服务后，仅收取相应的手续费。
C、委托贷款的贷款人（受托人）在收取手续费的同时，也承担了相应的贷款风险。
D、委托贷款逾期三年后，银行应将其视同呆账予以核销。
166、多项选择题 银行办理个人结售汇业务无须纳入个人结售汇系统的是（）。
A、通过外币代兑点发生的结售汇
B、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇
C、境外个人房产项下结汇
D、信用卡部接受境内卡境外使用购汇还款
167、单项选择题 基本账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上，专用账户及临时账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上，由支行分管行长负责审批。
A、50，50
B、100，50
C、200，100
D、200，200
168、多项选择题 正常情况下，下列哪些情况应由存款人持本人有效身份证件办理。（）
A、密码挂失
B、存款凭证正式挂失
C、存款凭证、密码一并挂失的账户
D、存款凭证解正式挂失
169、单项选择题 以下（）业务可以委托他人代理的。
A、电子借记卡密码挂失
B、个人网上银行签约
C、活期一本通配折卡开卡
D、开立个人存款证明
170、单项选择题 上海银行ATM机单日累计取款上限为（）元。
A、10000
B、20000
C、30000
D、50000
171、单项选择题 F公司3月1日存入一笔7天通知存款60万元，3月9日进行7天后支取的书面通知，3月17日客户办理全额支取。应采用的利率计息方式为（）。
A、7天采用通知利率，其余采用活期利率
B、全部采用通知利率
C、7天不计息，其余采用活期利率
D、全部采用活期利率
172、单项选择题 以电话方式申请的口头挂失，由（）受理。
A、所有营业机构
B、客户服务中心
C、所有营业机构和客户服务中心都可以受理
D、总行营业部
173、单项选择题 《现金库存登记簿》的保管期限为（）年。
A、1
B、5
C、10
D、15
174、问答题 请写出整存整取存款储蓄存款在开户行部分提前支取现金的会计分录。
175、单项选择题 上海银行各营业网点通过商业汇票管理系统办理查询时，被查询票据的票据种类、票据号码、承兑行或承兑人开户行行号、出票日期、（）、金额等六项信息作为查询依据。
A、承兑人名称
B、到期日
C、收款人名称
D、交易合同编号
176、问答题 2008年9月22日以前和之后开立的整存整取定期储蓄存款在到期日过后支取时有何区别，并简述理由。
177、单项选择题 客户持本行卡于上海银行ATM取款，账务处理会计分录（）。
A、借：101-004；贷：101-001
B、借：21l-001；贷：101-004
C、借：101-004；贷：21l-001
D、借：403；贷：101-004
178、单项选择题 以下会计科目中，（）与客户持本人活期一本通存折至营业机构办理专业版个人网上银行（移动证书）签约时涉及的科目无关。
A、139其他应收款
B、211活期储蓄存款
C、217银行卡存款
D、703代保管有价值品
179、单项选择题 人民币单位存款账户的对账范围不包括下列（）账户类型。
A、定期存款账户
B、验资户
C、保证金存款账户
D、通知存款账户
180、单项选择题 营业网点管理重要空白凭证必须坚持（）制度。
A、按日核对
B、按周核对
C、按季核对
D、按旬核对
181、问答题 柜员收到有权机关对开放式理财资金的冻结申请后应如何操作？（仅需写出与理财业务相关的操作，查冻扣常规手续可省略。）
182、多项选择题 SWIFT银行识别代码包含（）。
A、银行代号
B、方位代号
C、分行号
D、支行号
183、问答题 出票行签发银行汇票时，接柜岗/录入岗的主要职责有那些？
184、单项选择题 借款人申请个人质押贷款展期的，应于贷款到期前（）天向贷款经办行提出申请。
A、30
B、15
C、10
D、5
185、单项选择题 某企业2009年5月8日持同城某银行开出的一张银行承兑汇票来上海银行办理贴现，票面金额10万，贴现利率3.6％，该票到期日为2009年8月12日（星期三），某企业应承担的贴现利息为（）。
A、990元
B、960元
C、1152元
D、1188元
186、单项选择题 根据《个人外汇管理办法》，持有（）的不能认定为境内个人。
A、中华人民共和国居民身份证
B、中华人民共和国护照
C、中华人民共和国武装警察身份证件
D、中华人民共和国军人身份证件
187、多项选择题 营业部收到“抵押或质押品保管清单”并审核无误，将第一联和第四联均加盖（）后一并交风险管理部门，由其将第一联“保管清单”交债务人收执。
A、业务章
B、结算章
C、经办人名章
D、会计主管名章
188、单项选择题 核算和反映本行因办理担保贷款类业务，借款人抵押或质押在本行的不动产、有价单证等各类资产的会计科目是（）。
A、703
B、704
C、714
D、717
189、单项选择题 下列（）情况的大额交易，即使未发现可疑情况，仍应进行大额交易报告。
A、某支行开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转
B、上海银行在黄金交易所进行的黄金交易
C、个人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
D、客户与证券公司进行金融交易，通过第三方存管账户进行的款项划转
190、单项选择题 目前，上海银行兑付美元旅行支票的费率是（）。
A、7.5‰
B、10‰
C、12‰
D、15‰
191、问答题 开户单位在印鉴卡未提交建档前提出更换预留印鉴的，应如何处理？
192、单项选择题 下列（）情况不需要套专用信封间接打码。
A、支票等直接打码的票据因打码错误或打码字符缺损、模糊、重叠、漏打码域等须修改的情况
B、折叠痕迹严重的打码票据
C、利息凭证
D、代收（付）款项报数单
193、单项选择题 中长期贷款的期限（）。
A、在一年以上
B、在五年以上
C、在一年（含）以上
D、在一年以下五年以下
194、单项选择题 在柜员身份风险管理中，下列（）系统实现了用“机控”替代“人控”的管理手段。
A、核心业务系统
B、指纹登录系统
C、验印系统
D、支付密码系统
195、单项选择题 口头挂失后，应要求存款人（）天之内办理正式挂失。
A、3
B、5
C、7
D、不限定
196、单项选择题 上海银行信用卡的持卡人对卡内欠款的还款顺序应为（）。
A、取现透支、费用、利息、转账透支和消费透支
B、利息、费用、取现透支、转账透支和消费透支
C、费用、取现透支、利息、转账透支和消费透支
D、费用、利息、取现透支、转账透支和消费透支
197、多项选择题 下列关于核心业务系统账务及报表差错归口管理部门的表述，错误的是（）。
A、资金业务由总行会计结算部归口管理。
B、总行外汇业务部协助指导涉及的外币会计账务、外币储蓄账务。
C、总行计划财务部归口管理财务报表。
D、本外币合一资产负债表与利润表由总行计划财务部归口管理。
198、单项选择题 外汇业务中，电汇是按汇款人的要求，汇出行用（）或电传指示上海银行将款项解付给收款人的汇款方式。
A、CHIPS
B、SWIFT
C、RTGSPLUS
D、FXYCS
199、单项选择题 我国出入境的通报制度规定，中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币限额为（）元。
A、1万
B、2万
C、3万
D、5千
200、多项选择题 上海银行个人客户可以通过（）登陆个人网银大众版，无需注册。
A、账号或卡号
B、账户密码
C、客户号
D、电子银行密码
201、单项选择题 IBAN的构成由最长不超过（）位的数字和字母组成。
A、14
B、24
C、34
D、44
202、多项选择题 关于定活两便储蓄存款计息规则的描述，下列（）是正确的。
A、存期不满三个月的，按支取日活期利率打六折计付利息
B、存期三个月以上（含三个月）不满半年的，按支取日整存整取定期储蓄三个月存款利率打六折计息
C、存期半年以上（含半年）不满一年的，按开户日整存整取定期储蓄半年期存款利率打六折计息
D、存期在一年以上（含一年）的，无论存期多长，一律按支取日整存整取定期储蓄一年期存款利率打六折计息
203、多项选择题 受理会计凭证应按有关规定政策和各种业务的具体要求审核其正确性、真实性、合法性和完整性，审核要点主要有（）。
A、是否为本行受理的凭证，是否错用凭证或超过有效期限；
B、金额大、小写是否一致，字迹是否涂改；
C、会计科目和账户使用是否正确，账号和户名是否相符，账户有否依法或按政策被控制或冻结；
D、内部科目的账户名称使用是否正确。
204、单项选择题 银行承兑汇票贴现到期发出托收时的签章，应为（）。
A、经中国人民银行批准使用的银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
B、结算专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
C、业务专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
D、票据专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
205、单项选择题 下列（）是会计、储蓄业务核算差错处置的管理部门。
A、总行会计结算部
B、总行营运管理部
C、总行现金中心
D、总行审计部
206、单项选择题 自助机具归钞发现短款时账务处理会计分录（）。
A、借：101-004；贷：101-001
B、借：101-001；贷：101-004
C、借：101-001；贷：277-001-003
D、借：177-001-003；贷：101-001
207、单项选择题 对私权限业务的办理必须坚持（）的原则。
A、双人办理，有权人授权
B、双人办理，需当场授权
C、双人办理，需换人授权
D、有权人办理
208、单项选择题 2008年8月1日境外个人朴先生到上海建行甲支行，申请将他存放在外汇现钞账户中的10万美元汇至他本人开立在韩国花旗银行的同名账户，朴先生除提供其韩国护照外，还需提供（）。
A、朴先生在中国的外汇收入证明
B、朴先生在韩国的外汇用途证明
C、外汇局核准件
D、不需要其他材料
209、多项选择题 以下关于银行汇票凭证处理，描述正确的是（）一式四联。
A.第一联卡片联，出票行留存，作结清核销时的借方凭证附件；
B.第二联银行汇票，签发时交汇票申请人，兑付时留存代理付款行；
C.第三联解讫通知，签发时交汇票申请人，兑付时留存代理付款行；
D.第四联多余款收账通知，出票行留存，作部分结清核销凭证附件。
210、多项选择题 下面属于各币种清算的代码是（）。
A、ABA；NO
B、BSB；NO
C、SC；NO
D、BL；NO
211、多项选择题 有权刻制会计业务印章的刻字厂（社）应持有效的（）。
A、营业执照
B、金融许可证
C、人民银行核发的刻制许可证
D、公安部门核发的特种行业许可证
212、单项选择题 外币储蓄的储蓄品种有（）。
A、整存整取业务、活期储蓄业务
B、整存整取业务、零存整取业务
C、活期储蓄业务、零存整取业务
D、活期储蓄业务、通知存款业务
213、单项选择题 下列（）业务不是通过大额支付系统发起的。
A、规定金额起点以上的跨行贷记支付业务
B、银行本票跨行兑付
C、规定金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务
D、城市商业银行银行汇票资金的移存和兑付资金的汇划业务
214、单项选择题 凡未载明有效期限的外币票据均视为（）个月有效期。
A、3
B、4
C、5
D、6
215、多项选择题 下列业务，属于一次性业务的（），审核客户的有效身份证件或其他证明文件，并留存复印件。
A、张某未在上海银行开立账户，持现金在柜面办理现金汇款且交易金额为人民币1.5万元。
B、李某未在上海银行开立账户，持现金在柜面办理现金汇款且交易金额为人民币1万元。
C、客户在柜面做无折存业务，交易金额1000美元。
D、储蓄通存通兑业务
216、单项选择题 柜员指纹的采集、变更，需分支行填制“系统权限操作任务书”，经（）审批并加盖公章后，提交所属采集机构处理。
A、营业经理
B、分管行长
C、会计主管理
D、会计结算部负责人
217、多项选择题 华东三省一市银行汇票是（）区域内出票行签发的，由其或代理付款行在见票时按实际结算金额无条件支付资金给收款人或持票人的票据。
A、上海
B、江苏
C、浙江
D、福建
E、安徽
218、问答题 请简述个人贷记凭证票面审核要点。
219、多项选择题 挂失业务中挂失申请书（银行卡、存单、折挂失）手写信息与打印的（）一致。
A、户名
B、金额
C、编号
D、账号
220、单项选择题 以下业务只能在原受理行办理的是（）。
A、人民币理财产品认购取消
B、人民币理财产品认购撤销
C、基金赎回
D、基金分红方式修改
221、问答题 请简述开户网点印鉴卡副本交接要求。
222、单项选择题 目前，上海银行办理的个人外汇业务储蓄种类有（）。
A、整存整取业务
B、零存整取业务
C、定活两便业务
D、存本取息业务
223、多项选择题 以下（）可以申请上海银行注册版电话银行。
A、30岁的正常人
B、17岁的有工作者
C、20岁的智障人士
D、18岁的大学生
224、多项选择题 下列（）情况必须要办理申报。
A、收款人为境内居民、金额小于等值2000美元的非贸项下的境外汇入款
B、收款人为境内居民、从境内非居民账户划出的款项
C、收款人为境内居民、金额大于等值2000美元的非贸项下的境外汇入款
D、收付款人都是非居民的境内汇款
225、单项选择题 以下哪种结算方式的结算费用较高（）.
A、汇款
B、托收
C、银行保函
D、信用证
226、单项选择题 支票影像交换系统提出行应在受理支票的（）的时间内提交影像交换系统。
A、当日至迟下一个法定工作日上午10：00
B、当日
C、当日至迟下一个法定工作日
D、当日至迟下一个法定工作日上午12：00
227、多项选择题 兑换及接收美国运通的旅行支票要做到（）。
A、注视
B、无须注视
C、授权
D、无须授权
228、单项选择题 会计上岗资格证书专业知识的考试内容不包括（）。
A、会计专业基本知识
B、会计基本制度
C、会计内控管理
D、会计基本核算方法
E、会计检查监督
229、单项选择题 利生利通知存款的介质可以为（）。
A、通知存单
B、申卡借记卡
C、活期一本通
D、电子借记卡
230、单项选择题 核算和反映本行系统内转贴现业务产生的总行与分支行之间利息收入情况的科目是（）。
A、279-002系统内转贴现票据递延利息收入
B、501-007商业汇票贴现利息收入
C、502-006商业汇票转贴现利息收入
D、504-001系统内往来利息收入
231、多项选择题 下面关于支付密码器保管要求，描述正确的是（）
A.营业网点代销的支付密码器应落实专人专箱保管。
B.临时离柜或营业终了时必须入库（柜）保管。
C.保管支付密码器原则上由前台系统主管保管。
D.各营业网点库存的支付密码器不得超过2个月的用量。
232、问答题 2009年3月21日发放一笔银团贷款共计10亿元，其中上海银行作为银团贷款牵头行份额为6亿元，其他参与银行份额为4亿元。该银团贷款按季结息，贷款利率为7.11%。2009年6月21日该借款单位账户余额为683万元。请计算上海银行应划给参与银行的利息金额。
233、单项选择题 办理汇出汇款业务时，各对私网点应在境外汇款申请书上批注“（）”字样。
A、已审核，并且注明汇款性质。
B、已付款，并且注明付款金额。
C、已收费。
D、已收费，并且注明收费币种金额。
234、单项选择题 下列（）部门负责制定和修订全行核心系统用户管理办法。
A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行产品开发部
D、总行信息技术部
235、多项选择题 以下纸质商业汇票的登记主体正确的是（）
A、受理票据止付解除业务的承兑人
B、质押解除业务的质权人
C、再贴现业务的贴出人
D、委托收款业务的持票人开户行
236、单项选择题 在（）和华东三省一市银行汇票票号银行机构代码采用中国人民银行代码001.
A、银行本票
B、银行承兑汇票
C、商业承兑汇票
D、银行汇票
237、单项选择题 网点核对人员在次日“现金库存登记簿”上盖章确认，留存归档，各类查询结果保管期限为（），现金库存登记簿保管期限为（）。
A、一个月，5年
B、三个月，10年
C、六个月，15年
D、一个月，15年
238、多项选择题 简易库房管库员入库办理业务必须坚持双人（）。
A、同进
B、同出
C、同步
D、同操作
239、多项选择题 支付密码的编码要素由支付凭证上（）组成。
A、签发人账号
B、签发日期
C、凭证号码
D、金额
E、支付凭证种类
240、单项选择题 11位SWIFT银行识别代码中代表“银行代号”是（）。
A、第1-4位
B、第5、6位
C、第7、8位
D、第9-11位
241、多项选择题 境外个人原兑换未用完的人民币具体指（）。
A、外币现钞结汇后未用完的人民币
B、信用卡结汇后未用完的人民币
C、旅行支票结汇后未用完的人民币
D、外汇账户结汇后未用完的人民币
242、多项选择题 理财产品的收益与存期相关的，按认购本金、实际年收益率和实际持有天数计算收益。实际持有天数可按（）计算。
A、360天
B、365天
C、366天
D、365+T天
243、问答题 如何理解“个人旅行支票按照外币现钞有关规定办理”？
244、问答题 请简述客户经理代开户单位领取空白印鉴卡应如何操作。
245、单项选择题 网点一次发现假外币数量达（）张以上（含），应及时向当地公安机关报案，并将收缴情况及时上报总行会计结算部。
A、2
B、3
C、4
D、5
246、单项选择题 外汇业务采用分账制办法的以（）核算，以其个位为记账单位，个位以下应视该货币的辅币进位而定。
A、人民币
B、美元
C、原币
D、欧元
247、单项选择题 存款人为无民事行为能力人，由（）代为办理解挂失、补发存款凭证或支取存款手续。
A、亲人
B、本人
C、法定监护人
D、朋友
248、单项选择题 上海银行收到一笔境内划款，收款人为境内居民，款项性质注明NRAPAYMENT，该笔汇款上海银行（）申报。
A、要
B、不要
C、不确定，需向付款银行查询
D、不确定，需向客户查询
249、单项选择题 外币票据托收台账包括以下（）要素。
A、托收编号
B、票据号码
C、币种金额
D、以上都包括
250、单项选择题 分、支行或网点撤销，会计档案应由其（）保管。
A、原分、支行或网点
B、上级行
C、合并后的分、支行或网点
251、问答题 开户单位因印鉴使用说明较复杂，而无法直接在印鉴卡上注明的，应如何办理？
252、多项选择题 以下要素（）为电子商业汇票贴现必须记载下列事项。
A、贴出人签章
B、贴入人签章
C、实付资金
D、贴现利率
253、多项选择题 自2006年8月1日起，要求各单位对客户办理开户类或签约、授权类业务如（），对所提供的身份证件进行复印，并将复印件粘贴在开户凭条的背面或作相关业务传票附件。
A、存款开户
B、基金签约
C、理财业务买卖
D、公用事业费授权
254、多项选择题 下列（）情况属于核算事故差错。
A、三省一市汇票印模遗失。
B、违规承兑、贴现票据。
C、擅自更改、更换、安装计算机软件、硬件或越级操作而影响业务正常进行。
D、会计档案保管不当，致使会计资料发生毁损、篡改或丢失。
255、问答题 简述存款人申请办理支付密码器注册业务时，应向开户行提交的资料。
256、多项选择题 下列关于单位通知存款的描述，正确的是（）。
A、通知存款不得转让，不得办理“证实书”的托收，不得取现。
B、支取时只能以转账方式转入其存入时的原单位账户。
C、实行账户管理，存款时须提交加盖预留印鉴的“单位（定期/通知/定活两便）存款开户申请书”。
D、单位通知存款起存金额为50万元，多存不限，最低支取金额为5万元。
257、问答题 请写出凭证式国债客户提前兑付支取现金的会计分录。
258、单项选择题 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，客户的交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。
A、5年
B、10年
C、15年
D、3年
259、多项选择题 简易库房存放的过夜库存现金仅限于少量（）。
A、五元纸币
B、辅币
C、残破币
D、一元硬币
260、多项选择题 电子商业汇票持票人超过提示付款期提示付款被拒付的，且未在提示付款期内发出过提示付款，则可向（）拒付追索
A、出票人
B、前手
C、承兑人
D、保证人
261、单项选择题 “余额对账单”回执纳入会计档案管理，保管期限为（）。
A、半年
B、一年
C、三年
D、五年
262、单项选择题 营业网点点钞机应始终处于（）反假状态。
A、清点
B、萤光
C、智能
D、累计
263、单项选择题 银行在办理信用证项下出口押汇业务时，应重点审核（）.
A、开证申请人资信
B、信用证受益人资信
C、开证行和开证申请人资信
D、开证行资信、受益人资信、单据是否清洁
264、多项选择题 对公客户远期售汇业务成交日待交易完成后，表外科目核算（）。
A、收：606-001期收远期货币-人民币
B、收：607-001期付远期货币-外币
C、付：606-001期收远期货币-人民币
D、付：607-001期付远期货币-外币
265、多项选择题 下列会计检查人员说法正确的是（）。
A、会计检查人员对在检查中发现有违章、违纪、违法行为的单位和个人，有权责令其纠正；
B、会计检查人员对正在发生的违章、违纪或违法行为可以责令其停止；
C、会计检查人员对限令进行纠正的违章、违纪、违法行为不予改正的，有权向上级报告并提出处理建议；
D、会计检查人员对检查中发现的违章、违纪、违法行为的个人可以责令其下岗等待处理。
266、问答题 简述抵押及质押品实物或权证的保管及调阅要求。
267、单项选择题 下列上海银行电子银行类用户分类中，（）负责为个人客户办理电子银行签约、数字证书管理和电子银行查询及打印等业务。
A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、一般座席
E、特殊座席
268、问答题 请简述银行本票未用退回的操作要点。
269、问答题 柜面捡拾的存折如无法通知到客户，该作如何处理？
270、多项选择题 客户办理活期一本通存折账户销户手续，下列说法正确的是（）。
A、该交易无法完成一次销多个账户，必须分次销活期一本通下的多个子账户。
B、该销户交易实际为两个交易组成，即预销户交易以及由该交易成功自动联动的账户销户交易。
C、必须先销外币子账户才可销人民币账户。
D、存款账户销户成功后，无法进行删除或冲正。因此，如果需要取消该笔销户业务，只能重新开立账户，并进行相应的账务调整。
271、问答题 对于电子商业承兑汇票承兑人在票据到期后收到提示付款请求，且在收到该请求次日起第3日（遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延）仍未应答的，上海银行应如何处理。
272、单项选择题 开户银行对单位银行结算账户结转久悬前，应事先通知单位，自发出通知之日起（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户。
A、一个月
B、30
C、15
D、10
273、单项选择题 计划财务部下拨核销贷款的资金用于（）。
A、核销逾期贷款本金和欠息
B、核销逾期贷款本金
C、核销欠息
D、作为支行收益
274、单项选择题 柜员现金收付、整点、保管过程中发生虚错金额在（）元（含）以上，（）元（不含）以下为现金重大差错金额。
A、100，500
B、500，1000
C、1000，5000
D、5000，10000
275、单项选择题 在签约平台中，办理公用事业授权、代发/代扣单位管理、进行网点业务数据处理等业务的柜员是（）。
A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、对私总行专柜柜员
E、对私总行主管
F、客户座席
276、单项选择题 上海银行会计主管聘期为（）年。
A、6个月
B、一年
C、二年
D、三年
277、多项选择题 下列（）会计档案必须永久保管。
A、空白重要凭证登记簿
B、库存现金登记簿
C、冻结登记簿
D、挂失登记簿
278、多项选择题 下列关于利生利通知存款的表述，正确的有（）。
A、最低起存金额为五万元。
B、以千元递增。
C、只能全额支取。
D、最低留存金额等值人民币五万元。
279、单项选择题 凡是获准参加票据辖带交换的机构，下列（）印章应使用交换单位的名称。
A、业务章
B、转讫章
C、交换清算章
D、储蓄专用章
280、问答题 简述受理行办理轮候冻结业务处理的要求。
281、多项选择题 如发现（）情况，经办人员应请旅行支票持票人在票据空白处当场再次复签。
A、初复签笔迹、拼写、斜向有差异
B、持票人所持旅行支票已提前复签
C、经办人员因故未清楚看到客户复签
D、复签走样
282、问答题 营业机构受理有权机关协助解除冻结业务时，应注意审核哪些相关资料？
283、单项选择题 以下（）不是开放式理财产品中可能涉及到的会计科目。
A、101-002
B、261-002
C、424-001
D、511-003
284、多项选择题 美国运通授权方案可检查旅行支票（）。
A、是否已被挂失/被盗
B、序号是否有效
C、支票上的序号、面值及币种三者整体是否匹配有效
D、旅行支票的状态（比如，在印刷厂、配送中心、银行或已兑付）
285、单项选择题 在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（）原则。
A、全面性
B、持续性
C、重点识别
D、审慎性
286、单项选择题 上海银行能受理（）。
A、美国财政支票
B、邮政支票
C、有流通区域限制的票据
D、以上都不能受理
287、多项选择题 已承兑的银行承兑汇票丧失，失票人（不在本行开立账户）的，需提供（）资料向承兑行请求付款。
A、基本户开户许可证
B、营业执照
C、来人身份证明
D、人民法院出具的其享有该票据权利的证明
288、单项选择题 农商行如意卡在上海银行柜面日存款不得超过（）万元（含），累计不超过（）万元（含）。
A、10，100
B、20，100
C、10，200
D、20，200
289、单项选择题 日终，透支账户余额若为借方，以下描述错误的是（）。
A、该借方余额为当日透支余额
B、系统自动将该透支余额归集在“119-001单位协议透支”科目
C、“201单位活期存款”科目下对应余额为零
D、有归集“119-001单位协议透支”科目会计分录发生
290、多项选择题 副本印鉴卡保管人岗位调动或离职的，交接时应（）。
A、清点印鉴卡份数
B、逐户验印
C、逐户与当日下传打印的《上海银行客户印鉴库明细报表》核对一致
D、办理正式交接手续
291、单项选择题 凡发生（）的网点必须应立即向本单位（部门）负责人报告，同时向总行会计结算部或现金中心报告。
A、一般差错
B、重大差错
C、事故差错
D、风险性差错
292、多项选择题 委托他人代为办理解挂失、挂失补发以及支取存款手续的，应提供（）。
A、存款人和代理人的有效身份证件
B、挂失申请书回执联
C、存款人经过公证的委托书
D、存款人和代理人的关系证明
293、多项选择题 以下关于反假货币工作描述正确的是（）。
A、网点临柜办理现金业务的柜员，必须持有反假货币上岗证。
B、点钞机应处于“萤光”反假状态。
C、柜台外供客户使用的点钞机必须与柜台内部使用的机具保持一致。
D、上述均正确。
294、单项选择题 办理上海银行个人网上银行USBKEY的收费标准是（）。
A、免费
B、48元
C、58元
D、60元
295、问答题 H公司与上海银行签订协定存款合同，约定期为一年，基本存款额度为500，000元。6月21日起执行，当日余额600，000元。该公司于9月21日划出100，000元，9月30日销户。请计算各阶段上海银行计付的利息。（6月21日，活期利率为0.72%，协定存款利率为1.44%；9月20日、9月30日，活期利率为0.36%，协定存款利率为1.17%；假定该期间未发生其他企业往来。）
296、多项选择题 上海银行核心业务系统权限业务授权重大违规处理范围包括（）。
A、操作员未按规定录入数据，故意规避控制的。
B、操作员自制凭证或操作任务书，没有提供依据的。
C、授权人员未按规定审核，致使权限业务失控的。
D、操作员和授权人员相互勾结，故意逃避控制的。
E、操作员唆使客户填写虚假信息，逃避银行监督的。
297、多项选择题 上海银行外汇业务现在只接受客户以（）的方式进行汇出汇款。
A、信汇M/T
B、西联汇款
C、电汇T/T
D、票汇D/D
298、单项选择题 2009年3月5日，某企业持未到期商业汇票一张到上海银行申请贴现，票面金额100万元整，贴现利率3.6%，票据到期日为2009年8月31日（星期一），该商业汇票的承兑人为同城的某商业银行，该笔贴现的贴现利息应为（）元。
A、18400
B、18500
C、18600
D、17900
299、单项选择题 由于银企之间结算造成的事故、案件、纠纷引起的各类应收、应付款项，单笔金额超过（）元（含）以上的，由总行会计结算部负责审批。
A、1000
B、2000
C、5000
D、10000
300、单项选择题 各支行全年现金累计差错报损金额超过（）元的，应书面报总行现金中心，批准后方可报损。
A、1000
B、2000
C、5000
D、10000