时间:2022-07-29 02:20:21
1、单项选择题 各级检查人员应充分利用业务运营风险管理系统履职模块功能，运用多元化检查方法，做到（）与非现场监测相互结合，网点核查与重点检查相互补充，提高风险事件的发现机率与准确性。
A、回访客户
B、内部资料核查
C、现场检查
D、综合检查
2、单项选择题 现场管理者对柜员错账冲正和反交易业务的审核或审批关键是（）.
A、审核柜员是否认识错误；
B、审核对服务工作的影响程度
C、审核是否受到业务风险管理系统监控；
D、审查柜员办理反交易或错账冲正交易额真实性和合规性。
3、多项选择题 白金卡客户签定了《代办人业务委托书》后，可通过电话银行代办以下哪项业务（）
A.预约换卡
B.积分兑换
C.购汇还款
D.信用额度调额
E.补打账单
4、多项选择题 开办临时现金业务上门服务，应由（）核准，报（）备案。
A.网点
B.一级支行
C.二级分行
D.一级分行
E.总行
5、单项选择题 （）是业务运营风险释放的结果。
A、风险事件
B、损失事件
C、风险损失
D、风险驱动因素
6、单项选择题 营业终了，发现长款应（）
A、将长款寄库
B、立即报告及时查找
C、以长款补短款
D、将长款取出自己查找
7、单项选择题 运行管理部门作为全行信息流、资金流、业务流的大动脉，担负着集中规划、设计、管理业务运行流程的重任，它是对运行管理职能进行重新整合的一项管理变革，是工商银行将管理架构从以职能为中心向以流程为中心，实现（）向“流程银行”转变的重要内容。
A、核算银行
B、部门银行
C、服务银行
D、制度银行
8、多项选择题 手机银行（WAP）的注册方式包括：（）。
A.登录工行手机（WAP）网站（wAp.iCBC.Com.Cn）自助注册。
B.访问工行网站（www.iCBC.Com.Cn）自助注册。
C.登录工行个人网上银行自助注册。
D.持本人有效身份证件及银行卡到工行营业网点办理注册
9、单项选择题 会计档案保管期限从（）算起。
A、会计档案形成的当日
B、会计档案形成的次年1月1日
C、会计档案形成的当年1月1日
D、会计档案形成的次月1日
10、多项选择题 空白重要凭证的（）等各环节均应纳入会计要素管理系统及主机系统记录与管理，并以此作为空白重要凭证备查登记的依据。
A、请领、调拨
B、使用、上缴
C、收回、挂失
D、作废、销毁
11、单项选择题 （）是指因内部流程、人员、系统等因素产生的风险事件。
A、操作风险事件
B、制度风险事件
C、外部风险事件
D、内部风险事件
12、单项选择题 综合核算的载体包括科目总账、（）。
A、分户账
B、登记簿
C、日计表
D、余额表
13、多项选择题 下列属于银监会的监管理念的是:()
A、管风险
B、提高透明度
C、管机构
D、管法人
E、管内控
14、单项选择题 开立（）账户必须出具《企业名称预先核准通知书》或有关部门批文并预留印鉴。
A、定期存款
B、一般
C、临时
D、验资
15、多项选择题 客户在办理教育储蓄存款支取时，其存款可享受所规定相应档次的优惠利率说法正确的有（）。
A.一年期按开户日挂牌公告的一年期整存整取定期储蓄存款利率计付利息
B.三年期按开户日挂牌公告的三年期整存整取定期储蓄存款利率计付利息
C.六年期按开户日挂牌公告的五年期整存整取定期储蓄存款利率计付利息
D.对于不能提供非义务教育学生身份证明的，其存款支取时不享受所规定相应档次的优惠利率，只能按相应档次的零存整取定期储蓄存款利率计付利息
16、单项选择题 一般应急业务应急处理的数据依据，应以最近一次下载的（）数据为参考。
A、日记表
B、余额表
C、损益表
D、资产负责表
17、单项选择题 工行企业网上银行CA根证书是由哪个机构颁发的？（）
A.人民银行。
B.工商银行。
C.银监局。
D.银联公司。
18、多项选择题 业务运营风险管理系统参数维护流程主要包括（）。
A、申请
B、审核
C、监测
D、维护
19、多项选择题 网点日间其他业务处理包括（）等方面。
A、业务主动撤销
B、业务查询
C、消息管理
D、业务录入
20、多项选择题 下列属于总行报告类事项的有（）。
A、运行中网点发生存款挤提，或者现金营运中心库存现金不足，其分支机构发生支付困难等构成重大突发事件的流动性事件。
B、发现运行管理业务人员利用职务之便参与的案件，或发生在业务运行环节的案件。
C、发生诈骗案件，或抢劫、盗窃机构网点、金库、运钞车现金等影响业务正常运行。
D、当日发生金额在1000万元（含）以上的挂账。
E、日常业务运行中发生的案件防范堵截情况。
21、多项选择题 应急业务要严格控制风险，必须坚持做到（）.
A、双人临柜，钱账分管
B、钱要复点，账要复核，交接严密
C、应急处理结束立即轧账
D、一笔一清
E、业务手续完备
22、多项选择题 由业务主管审批的业务有（）。
A、按规定出具特种转账传票的业务
B、所有的反交易及错账冲正
C、有权部门对客户账户的冻结、扣划。
D、所有账户的信息调整。
23、单项选择题 （）应定期开展风险模型监测效能分析，评估模型识别效率，跟踪模型应用效果，为模型动态管理和持续优化提供依据，提高风险管理的针对性和有效性。
A、内控合规部门
B、运行管理部门
C、安全保卫部门
D、信息科技部门
24、多项选择题 明细核算的载体包括（）。
A、日志流水
B、分户账
C、登记簿
D、余额表
25、单项选择题 持卡人专用消费业务累计违约次数超过（）次（含）的，专用消费所有未入账款项将一次性记入持卡人账户。
A.1
B.2
C.3
D.5
26、单项选择题 工行的会计主体是（）及规定级次以上的分支机构。
A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行
27、单项选择题 下列支票要素中，可以更改的是（）。
A、用途
B、金额
C、日期
D、收款人名称
28、单项选择题 人民币大额支付交易是指规定金额以上的人民币交易。其中：包括单位及个人办理的（）以上的单笔现金收付业务和公转私、私转公、私转私等业务
A、10万元
B、20万元
C、50万元
D、100万元
29、单项选择题 企业网上银行提供的（）功能，可以为有短期闲置资金的企业客户提供国债、基金、通知存款、协定存款、定期存款、代理实物金等理财产品，帮助企业扩大投资渠道，提高资金收益水平。
A.集团理财
B.投资理财
C.账户高级管理功能
D.客户服务
30、单项选择题 下列属于一级（直属）分行备案类事项的是（）。
A、冲正单笔金额5万元（不含）以内的中间业务收入。
B、各级现金营运中心及金库专职管库员、预备管库员的配备等。
C、开办临时现金业务上门服务。
D、二级分行（含）以上机构不单设运行管理部门。
31、单项选择题 短期贷款按性质可分为（）、融资类贷款、透支类贷款。
A.正常贷款
B.普通短期贷款
C.商业性贷款
D.政策性贷款
32、单项选择题 查阅会计档案的申请书，应由经办人员签章，编号后归档保管，（）以内以备查考。
A.三年
B.二年
C.一年
D.半年
33、单项选择题 按照制度规定，下列（）业务在应急服务对象应该办理。
A、开销户业务
B、结息业务
C、出售重要空白凭证业务
D、对公现金业务
34、多项选择题 报告类事项按照业务事项的重要性、影响程度分为（）四个级次。
A、总行报告类事件
B、一级（直属）分行报告类事件
C、二级分行报告类事件
D、支行报告类事件
E、其他报告类事件
35、多项选择题 会计档案的保管期限分为永久保管和定期保管两类，定期保管分为（）三种。
A、1年
B、3年
C、5年
D、10年
E、15年
36、单项选择题 会计业务档案调阅规定是（）
A、一律不准外借
B、公安机关可外借
C、法院可外借
D、检查院可外借
37、单项选择题 柜面收到假币应在假币上加盖“假币”戳记，装入“假币收缴专用封装袋”后也应加盖“假币”戳记，没收假币后，要向假币持有人出具《假币收缴凭证》，其上加盖（）。
A、假币章
B、核算用章
C、核算事项证明章
D、业务公章
38、单项选择题 在商业银行业务中，客户经理的法律地位是商业银行的（）。
A.代表人
B.代理人
C.代言人
D.经纪人
39、单项选择题 业务运营风险管理系统可根据管理需要灵活设置兼职岗位，但参数维护岗、（）不得相互兼任。
A、系统管理岗
B、参数复核岗
C、监理岗
D、监测岗
40、单项选择题 前台业务受理环节中网点业务人员不能进行的操作是（）.
A、录入收付款人账号
B、进行主机交易信息录入
C、凭证影像扫描
D、业务处理进度查询
41、单项选择题 已作为电子档案保存的纸制会计档案保存期限至少为（）。
A、1年
B、3年
C、5年
D、7年
42、单项选择题 个人及来华人员外汇或外币现钞存取自由，但对于超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供有效身份证件，开户银行应当逐笔登记备案。
A、1万美元
B、2万美元
C、5万美元
D、10万美元
43、单项选择题 现场管理者须逐笔审批柜员自制的特种转账凭证及金额在（）以上（含）的内部转账收付凭证的合法性和正确性。
A、5000元
B、8000元
C、1万元
D、5万元
44、单项选择题 其他业务运行重要事项材料，保管（）年。
A、3年
B、5年
C、15年
D、永久
45、单项选择题 单笔冲正金额在（），由经办行所属二级分行业务主管部门批准后办理，并书面报一级（直属）分行业务主管部门备案。
A、5万元（不含）以下
B、5万元（含）—10万元（不含）
C、10万元（含）—50万元（不含）
D、50万元（含）以上
46、多项选择题 客户在柜面申请注册个人网上银行业务，至少需要申请开办（）。
A、U盾
B、电子密码器
C、电子银行口令卡
D、电话银行
E、手机银行
47、多项选择题 执法机关查询后，对需要的资料可以（）。
A、借出
B、复印
C、拍照
D、抄录
48、单项选择题 以下属于核算用章的使用范围的是（）.
A、单位定期存款证实书
B、个人存单、存折、凭证式国债收款凭证
C、办理本外币现金、转账业务时涉及的票据、记账凭证、客户回单
D、客户办理涉及柜台处理的核算业务的各类申请书、账户管理协议、理财协议、代理业务协议及委托书等
49、单项选择题 签批是指（）在需要审批的重要业务事项相关凭证上进行签字批准。
A.经办人
B.有权人
C.负责人
D.责任人
50、单项选择题 对于专业处理用户录入有误的，应退回（）重新修改。
A、原受理渠道
B、专业处理用户
C、录入岗
D、审核岗
51、多项选择题 柜员临时离柜，现场主管应督促其将（）等放入箱、柜、屉加锁保管，签退计算机终端画面，自己收起权限卡
A、库款
B、印章
C、重要凭证
D、有价单证
E、印鉴卡片
52、单项选择题 以下哪个证件不可以作为实名制证件？（）
A、身份证
B、护照
C、港澳居民往来内地通行证
D、学生证
53、单项选择题 对影响业务运行正常进行的重大报告类事项，必须在（）小时内报送，如涉及业务运行的案件；存款挤提；业务处理系统故障；业务运行新闻危机；密押、压数机具等涉密机具、文件丢失；不可抗力造成的，影响业务运行的灾害性事件等。
A、12
B、24
C、36
D、48
54、单项选择题 表内科目包括资产类、负债类、所有者权益类、资产负债共同类及（）科目。
A、或有事项类
B、损益类
C、代理业务类
D、备查登记类
55、单项选择题 会计科目按照资金性质、业务特点、经营管理和核算要求分为表内科目和表外科目，以下不属表内科目的会计科目是（）.
A、资产类
B、所有者权益类
C、损益类
D、有价证券
56、多项选择题 运营风险管理是由（）等要素组成。
A、风险驱动因素
B、风险事件
C、损失事件
D、风险损失
57、多项选择题 下列属于审核签批的业务有（）。
A、查询、查复
B、资信、存款证明业务
C、结算类其他应收款挂账垫款管理
D、错账的挂账及销账管理
58、单项选择题 吞没卡为工行发行的银行卡，客户在吞卡后（）内，持有效身份证件办理领取手续。
A、5日
B、10日
C、20日
D、30日
59、多项选择题 现场管理人员审核查询、查复业务，应（）
A、监督柜员按要求及时查询有疑问或不能解付的汇兑业务（包括实时清算、跨行支付等）；
B、收到的查询后，及时查清并答复查询行。
C、审核柜员提交的查询查复书与原始凭证填写的一致性并签章。
D、审核柜员因内部原因发起的查询事项并签章。
60、单项选择题 设立应急业务窗口原则上设立（）个，应设在监控器可监视的区域内。
A、1
B、2
C、3
D、4
61、单项选择题 1979年，新中国第一家信托投资公司是（）
A、上海国际信托投资公司
B、广州国际信托投资公司
C、中国国际信托投资公司
D、中华国际信托投资公司
62、单项选择题 （）指根据风险管理对象的风险程度，实施与之相匹配的监督，投入不同的监督资源、适用不同的监督流程、采用不同的管理措施。
A、流程导向
B、风险导向
C、操作导向
D、制度导向
63、单项选择题 对于已上传后台业务处理中心的业务，不可按（）查询方式，通过进度查询业务交易查询业务实时处理状态及相关信息。
A、流水号
B、金额
C、业务种类
D、借贷方账号
64、单项选择题 运营风险模型中（）模型识别到的准风险事件，发生频率高、风险程度相对较低，采取周期分析或趋势分析等方式进行风险识别，为风险管理提供方向。
A、直接确认类
B、间接确认类
C、监测确认类
D、统计分析类
65、单项选择题 反交易代码一般由（）位数构成.
A、2位数
B、5位数
C、4位数
D、3位数
66、单项选择题 以下关于代理财政国库支付的说明，错误的是（）。
A.代理财政国库支付分为代理财政直接支付和代理财政授权支付
B.代理财政直接支付适用于各级预算单位的工资支出等
C.代理财政直接支付业务使用财政零余额账户支付
D.代理财政国库支付业务使用“银财通”系统
67、多项选择题 营业终了，柜员必须上缴钱箱给管库员，才能打印柜员轧账表，上缴钱箱时（）。
A、钱箱余额不能为“0”
B、钱箱余额不能超过核定限额
C、钱箱余额可以为“0”
D、不控制钱箱余额
E、钱箱状态可以为“已缴未收”
68、判断题 企业集团财务公司的服务对象仅限于企业集团成员，但可以向社会吸收存款以及向非成员单位提供服务。
69、单项选择题 事权划分应遵循“职责清晰、标准一致、管理科学、流程规范、风险可控、效率优先”的原则，各项业务核算处理应遵循在规定的权限范围内（）的原则。
A.逐级报送
B.逐级审批
C.逐级授权
70、单项选择题 现金业务临时上门服务的服务期限应低于（）。
A、一周
B、一个月
C、两个月
D、半年
71、单项选择题 村镇银行和农村资金互助社是()年批准设立的
A、2004
B、2005
C、2006
D、2007
72、多项选择题 下列属于国际收支中经常项目的有：()
A、直接投资
B、企业信贷
C、劳务收支
D、汇款
E、贸易收支
F、政府借款经常项目：贸易、劳务(运输、旅游)、单方面转移(汇款、捐赠);资本项目：直接投资、政府和银行的借款及企业信贷
73、单项选择题 业务运营风险管理系统将符合风险模型的交易信息展现给（）。
A、系统管理岗
B、监测岗
C、监理岗
D、质检岗
74、单项选择题 营业终了，业务主管要加强对99999钱箱的管理，复点现金实物（）核对无误后，进行签章确认。
A、柜员现金日结单
B、柜员现金登记簿
C、柜员轧账表
D、网点轧账表
75、单项选择题 （）是业务运营风险存在的前兆性标志。
A、风险事件
B、损失事件
C、风险损失
D、风险驱动因素
76、单项选择题 关于企业网上银行公转私限额及批量支付权限设臵，下列说法错误的有（）
A、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，应为客户设臵公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”功能。
B、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过300万元。
C、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，应为客户设臵公转私交易限额。
D、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过500万元。
77、单项选择题 下列（）业务，在应急情况下不能办理。
A、对公现金业务银行汇票
B、本网点转账业务
C、开销户业务
D、本票签发与兑付业务
78、单项选择题 下面哪组宏观经济发展目标所对应的衡量指标是错误的（）
A、经济增长——国民生产总值(应为国内生产总值)
B、充分就业——失业率
C、物价稳定——通货膨胀
D、国际收支平衡——国际收支
79、多项选择题 工作日志输入类型分为（），是衡量单个营业经理和网点工作完成情况的依据。
A、综合履职项目
B、独立履职项目
C、特别履职项目
D、公共履职项目
80、单项选择题 （）是指依据相关核算规则，运用影像切割技术，将前台受理上传的凭证资料影像信息中的不同要素分割成多个碎片，并由专门的录入柜员根据随机读取的影像碎片，完成核算要素内容录入的应用系统。
A、通用补录平台
B、专业补录平台
C、共享运营平台
D、业务处理平台
81、判断题 银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久，不属于犯罪行为。（）
82、多项选择题 应急业务准备，配备手工操作所需的办公用品，主要包括（）.
A、计算器（算盘）
B、传票夹和账页箱
C、双面复写纸和红蓝签字笔
D、预留印鉴卡片
E、各种帐页、报表、登记簿
83、多项选择题 在业务集中处理的流程中（）属于业务处理中心的后台处理环节。
A、通用补录
B、业务受理
C、专业处理
D、专业审核
84、多项选择题 自助终端是为客户提供以非现金自助服务为主的自助设备，包括（）
A、查询缴费机
B、点钞机
C、离行式转账汇款终端
D、转账汇款机
E、自动取款机
85、多项选择题 仅有权查询个人储蓄存款的单位包括（）。
A.检察机关
B.国务院
C.海关
D.证监会
86、单项选择题 会计凭证按管理方式分为（）。
A、个人用户凭证和单位用户凭证
B、基本凭证和特定凭证
C、空白重要凭证和一般凭证
D、自用凭证和对外出售的凭证
87、多项选择题 关于企业网银一般客户，说法正确的有（）.
A、没有开设任何成员单位的企业或总部的企业客户。
B、不需要通过网上银行查询的企业客户
C、偶尔根据需要时，可以通过企业网上银行了解成员单位账户转出资金情况
D、不需要管理成员单位账户的企业客户
E、不需要从成员单位账户转出资金的企业客户
88、多项选择题 办理现金收款业务时，必须坚持做到（）。
A、先点大数，后点细数
B、一笔一清
C、当面点清
D、认真审核凭证各要素
89、多项选择题
个人手机银行（WAP）是指工行基于WAP技术，依托移动通讯网络，为个人客户提供的通过手机办理（）等自助金融服务的电子银行业务。
A、账户管理
B、转账汇款
C、缴费
D、消费支付
E、理财投资
90、单项选择题 票面污损、熏焦、水湿油浸、变形，但能辨别真假的特殊残缺人民币，其（）在兑换面积内。
A、变形部分应计算
B、熏焦部分应计算
C、熏焦、变形部分不应计算
D、熏焦、变形部分应计算
91、单项选择题 客户在异地办理口头挂失后，若要求办理正式挂失，（）办理。
A、需回原地任意网点
B、可在任意网点
C、需在原开户网点
D、需在口头挂失网点
92、多项选择题 柜员收到客户交存的现金及存款凭条，应认真审查存款凭条（）等要素填写是否齐全、有无涂改，大小写金额是否相符。
A、日期
B、户名
C、账号
D、大小写金额
E、款项来源
93、单项选择题 会计档案销毁清册是档案销毁情况的详细记录，是（）查考档案销毁情况的重要簿册
A、事前
B、事中
C、事后
D、以上全不是
94、多项选择题 单位客户更换预留银行签章时，必须交回所有盖有旧签章的中国工商银行空白重要凭证，并在公函上注明凭证的（）等资料。
A.种类
B.数量
C.编号
D.购买日期
E.购买人
95、单项选择题 印、押、证要坚持（）的原则。
A、统一使用
B、统一保管，分开使用
C、专管专用
D、分管分用
96、单项选择题 当日手工账簿记载差错，用红线划销时，如果划错红线，可在红线两端用红色墨水划“X”销去，由经办人员在（）端盖章证明。
A、上
B、下
C、左
D、右
97、单项选择题 （）是指一个交易同时记载借、贷账务。
A、一记一讫
B、双记一讫
C、一记双讫
D、单边记账
98、单项选择题 人民银行关于大额现金支取的有关规定：当日支取5万元（含）以上现金的，客户必须出示有效身份证件，个人支取20万元（含）以上现金的，客户必须提前（）预约，次日办理支取。
A、一天
B、二天
C、三天
D、五天
99、单项选择题 各级（）是本级行业务运行重要事项的主管部门，代表本级负责业务运行重要事项核准报备工作的组织实施，负责业务运行重要事项的核准和报备管理，并对执行情况进行监督检查。
A、安全保卫部门
B、内控合规部门
C、运行管理部门
D、科技信息部门
100、多项选择题 网点收缴假币的操作流程有（）。
A、持证双人当面收缴
B、假币正反两面加盖“假币”戳记
C、准确填制《假币收缴凭证》
D、告知持有人权利
E、隔窗解释假币的特征
101、单项选择题 所有空白重要凭证纳入表外科目核算，以（）记账单位。
A、一份一元
B、一本一元
C、一个单位一元
D、一个种类一元
102、单项选择题 客户向营业网点申请开立基金交易账户时，须向经办柜员提供（）。
A.本人有效身份证件
B.借记卡
C.两者都是
103、单项选择题 营业终了，网点柜员钱箱（不含99999钱箱）人民币额度为（），外币额度为0。
A、10，000元（含）
B、20，000元（含）
C、30，000元（含）
D、50，000元（含）
104、多项选择题 存款人开立个人银行账户时应出具的有效实名身份证件主要包括（）
A.居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证。
B.军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证件。
C.居住在境内或境外的中国籍华侨，其实名身份证件可以是中国护照。
D.外国公民，应出具护照或外国人永久居留证。
105、单项选择题 系统控制授权分为不需授权、（）、交易授权三类。
A、调整授权
B、查询授权
C、额度授权
D、流程授权
106、单项选择题 运行风险监控中心具有（）、监督质量控制、流程改进推动和经营发展支持四大基本职能。
A、核算质量管理
B、服务支持管理
C、业务集中管理
D、运营风险管理
107、多项选择题 下列属于金融市场发展对商业银行的挑战的是（）
A、对银行资产和负债的价值影响会不断加大
B、银行风险管理难度会加大
C、会放大银行的风险事件
D、会减少银行的资本来源以及优质客户的流失
E、会造成银行体制结构的崩溃F、不利于银行的长期发展
108、单项选择题 下列不属于应急处理时需要准备的物品，包括（）
A、查询、扣划、冻结登记簿
B、“应急业务”字样的戳记章
C、“通讯中断暂停处理，敬请谅解”字样的柜面公示牌
D、对公业务应急处理协议书
109、多项选择题 会计凭证档案影像系统影像采集分（）影像和（）影像。
A.事中类
B.事后类
C.流水类
D.事前类
110、多项选择题 业务运营风险质检是指依据风险评估结果，对风险暴露水平高的柜员、网点的业务核算质量进行审核，以（）风险事件的过程。
A、识别
B、收集
C、确认
D、管理
111、单项选择题 未经（）批准，不得为行政单位开立的专用存款账户支付现金。
A、人民银行
B、上级行会计结算部门
C、网点负责人
D、主管行长
112、多项选择题 整点无误的票币，分券别每百张为一把、十把为一捆进行捆扎，并粘贴封签，封签上须注明（）。
A、行名
B、封捆日期
C、清点员
D、复核员
E、业务主管
113、单项选择题 出现单笔不符金额在（）的非正常未达款项属于一级（直属）分行报告类事项。
A、10万元（不含）以下
B、10万元（含）以上
C、50万元（含）以上
D、100万元（含）以上
114、单项选择题 表内所有者权益科目是用以核算核算实收资本、资本公积、（）、本年利润及利润分配。
A、各项收入
B、营业费用
C、盈余公积
D、无形资产
115、多项选择题 现场管理人员应该监督检查网点重要物品、凭证资料在交接登记簿中（）打印与保管等环节的及时性、连续性、完整性。
A、领入
B、发放
C、使用
D、交接
E、上缴
116、多项选择题 关于现场主管对现金调拨业务的风险控制，下列说法正确的有（）.
A、认真审核99999钱箱柜员填制的现金调拨凭证申请内容与实际办理的现金调拨内容是否相符。
B、监督99999钱箱柜员和管库员对领入现金实物的交接和清点，并在辖内现金调拨凭证上签章确认。
C、监督99999钱箱柜员对上缴现金实物的清点、交接，并在相关凭证上签章确认。
D、监督查询调拨申请批复情况，监督在途现金有无异常情况。
E、监督营业中途离开网点的柜员轧账和交接，清点现金实物，及时上缴大额现金。
117、单项选择题 机构撤并的会计档案应移交（）保管。
A.总行
B.账务撤销机构
C.省行
D.账务接收机构
118、多项选择题 银企对账，是指我行根据与单位客户签订的协议以及内部风险防范的需要，向其提供（）并予以核对的过程。
A、面对面对账
B、账户余额
C、交易明细对账
D、上门对账
119、单项选择题 营业主任（现场管理者）每（）至少开展一次对本网点日间库、柜员尾箱、空白重要凭证检查，法定节假日及周末前一天必须查库。
A、天
B、周
C、月
D、季
120、多项选择题 业务集中处理的目标是构建“网点统一受理，后台集中处理”运营格局，实现（）。
A、业务集约运营
B、风险集中控制
C、网点功能转型
D、业务布局优化
121、多项选择题 自助终端可以自助办理（）等非现金操作性业务，兼顾代理基金、第三方存管等较易操作的投资理财业务。
A、查询
B、转账汇款
C、转账缴费
D、打印对账单
E、补登折
122、单项选择题 ATM加钞工作必须（）.
A、双人办理，全程监控
B、在行式ATM可以单人在监控下加钞，离行式ATM必须双人在监控下加钞
C、无监控的情况下必须坚持双人加钞，有监控的情况下可以单人加钞
D、做到每日加钞一次，清点钞箱现金并核对帐务
123、单项选择题 领有钱箱的柜员查询清点钱箱明细时，可通过（）交易查询本钱箱金额、券别明细及配款状态。
A.1139
B.114
C.1141
D.1142
124、单项选择题 不论贴现业务是否办理，商业承兑汇票的贴现行都应在查复后（）个工作日内将有关情况通过实时清算系统及时通知承兑人开户行。
A.1
B.2
C.3
D.5
125、单项选择题 单位客户可根据需要预留组合签章，应与开户行约定不同的签章组合所对应的（）。
A.支付权限
B.付款额度
C.转账金额
D.结算种类
126、多项选择题 工行发放有关身份确认工具时必须坚持（）.
A、由客户本人领取
B、做到当面签收。
C、严格审核代理人和被代理人身份证件的真伪
D、柜员一人操作时，须在监控下发放
E、双人发放
127、单项选择题 系统对（）未发生资金收付活动（计息入账除外）的单位银行结算账户，将转为“准长期不动户”，开户行应通知单位客户办理销户手续。
A、6个月
B、1年
C、3年
D、5年
128、单项选择题 中国工商银行会计核算采用（）.
A、收、付记帐法
B、增、减记帐法
C、借、贷记账法
D、总、分记帐法
129、单项选择题 上门服务人员轮岗期限为（）
A、1年。
B、半年。
C、2年。
D、3年。
130、单项选择题 风险驱动因素按照大类分为内部因素和（）。
A、操作因素
B、道德因素
C、外部因素
D、制度因素
131、单项选择题 金融市场分为现货市场与期货市场是按来划分的
A、交易的阶段
B、交易场所
C、交割时间
D、期限
132、多项选择题 2013年1月6日，巴塞尔委员会发布《巴塞尔协议III》，对商业银行营运资本的定义、风险头寸的计量以及风险度确定等内容提出明确要求，除纳入（）和（）等内容外，还将（）等因素囊括进来。
A、信用风险
B、市场风险
C、政策风险
D、操作风险
133、单项选择题 务主管人员每月至少检查（）空白重要凭证的保管情况和领用手续，将库存数量、金额与表外有关账户核对相符，填写查库记录，以备查考。
A、1次
B、2次
C、3次
D、4次
134、多项选择题 会计账簿包括基本账簿和辅助账簿，基本账簿包括（）。
A.流水账
B.分户账
C.总账
D.登记簿
135、多项选择题 “汇款直通车”业务是指汇款人以现金或转账方式将本外币款项汇给境内指定收款人（个人和对公账户）的一项个人中间业务，根据收款人账号（卡号）是否开立在本行，可分为（）。
A.系统内同城汇款
B.系统内异地汇款
C.跨行同城汇款
D.跨行异地汇款
136、单项选择题 柜员每天办理业务，可以轧账的次数为（）.
A、一次
B、两次
C、三次
D、多次
137、单项选择题 网上信用证业务是我工行通过网上银行向企业客户提供的（）开证与修改申请、进口信用证查询、出口信用证查询等业务。
A.进口信用证
B.出口信用证
C.进、出口信用证
D.以上都不正确
138、单项选择题 新签章于原印签章挂失（）后启用，但单位客户必须在公函中注明由此引起的一切损失由单位客户自行负责。
A、当日
B、次日
C、5日
D、7日
139、单项选择题 发生现金差错，应纳入现金（）核算管理。
A、表内科目
B、表外科目
C、表内溢短科目
D、查实后纳入表内
140、多项选择题 以下会计核算专用印章的刻制数量有明确控制要求的是（）。
A、汇票专用章
B、业务公章
C、结算专用章
D、业务清讫章
141、单项选择题 风险事件督促整改工作由（）及以上机构负责，并组织有关网点、机构和部门具体抓好落实整改。
A、一级（直属）分行
B、二级分行
C、支行
D、网点
142、单项选择题 属于下列（）情况的，存款人不得申请开立临时存款账户。
A、设立临时机构
B、异地临时经营活动
C、注册验资
D、异地收入汇缴资金
143、单项选择题 业务运营风险是指与业务核算过程和业务运营流程直接相关的（）.
A、流程风险
B、操作风险
C、制度风险
D、执行风险
144、单项选择题 业务经办人员对公账户一档操作额度（）。
A、50，000元（含）
B、100，000元（含）
C、200，000元（含）
D、500，000元（含）
145、单项选择题 如因系统问题，经科技部门确认无法排除，报经市分行应急领导小组批准，由远程授权分中心（）岗进行应急切换。
A、1801岗
B、8901岗
C、1702岗
D、1701岗
146、单项选择题 1990年底，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立，标志着我国（）市场正式形成。
A、债券
B、股票
C、黄金
D、保险
147、多项选择题 按照性质为主、金额和频率为辅的分类原则，准风险事件划分为重点关注、关注、一般关注三个等级，分别由（）负责核查。
A、一级（直属）分行
B、二级分行
C、支行
D、网点
148、单项选择题 （）是银行作为记账凭据填用，但不具备支付效力的凭证。
A、一般凭证
B、空白重要凭证
C、原始凭证
D、记账凭证
149、单项选择题 开户行应将收回的盖有旧签章的支付凭证当客户面切角或打洞作废。已注销的旧签章在新签章启用（）天后随凭证装订保管，并在启用的新签章卡片上注明旧签章装订日期。
A.3
B.5
C.7
D.10
150、单项选择题 表外科目包括或有事项类、代理业务类及（）科目。
A、所有者权益类
B、备查登记类
C、资产负债共同类
D、损益类
151、单项选择题 营业网点在全功能系统中分为物理网点和（）。
A、独立网点
B、理财网点
C、核算网点
D、综合网点
152、多项选择题 远程授权的管理原则包括（）。
A、控制风险原则
B、提高效率原则
C、事权划分原则
D、服务客户原则
153、单项选择题 下列账户中可以支取现金的是（）
A、单位定期存款账户
B、临时存款账户
C、一般存款账户
D、专用存款账户
154、单项选择题 单位客户只能开立（）个基本存款账户。
A、无规定
B、1
C、2
D、无数
155、多项选择题 现金调拨的基本规定包括（）。
A、营业网点调出现金、“99999钱箱”向柜员发出现金、柜员向另一名柜员往出现金，必须由营业经理授权，并在相关业务凭证上签章确认。
B、负责与人民银行间现金调拨的调款员必须由我行正式员工担任。
C、中心库必须在业务处理中心预留印鉴，以备领取现金支票时使用，预留印鉴由“现金调拨专用章”及中心库执行主任名章构成。
D、调款员不得持有款箱钥匙。
156、单项选择题 根据中国工商银行《新会计标准》说明，应急密押器使用说明书由（）妥善保管。
A、密押员
B、营业经理
C、总会计
D、分管行长
157、单项选择题 发生信息系统应急事件时，根据相应级别（）发布的应急业务指令，及时启动应急处理预案。
A、业务管理人员
B、业务管理部门
C、内控负责人
D、应急领导小组
158、单项选择题 （）不需要实行专人使用、专人负责，非营业时间入库或保险柜（箱）保管。
A、空白重要凭证
B、会计核算专用印章
C、密押机具
D、一般凭证
159、多项选择题 目前银行代理的人寿保险含（）。
A.财产损失险
B.万能险
C.年金险
D.意外伤害险
160、单项选择题 凭证系统中，柜员之间的往入、往出业务应于（）处理完毕。
A、当天
B、次日内
C、三日内
D、一星期内
161、单项选择题 （）办理过程中需使用查询查复。
A、取款
B、清算报文收报
C、贷款
D、存款
162、多项选择题 登记工作日志，逐日记载（）等情况，做好日常资料的积累，实事求是地对当日工作作出客观准确的评价。
A、监督检查
B、重要业务事项处理
C、问题整改
D、业务培训
E、以上答案均正确
163、多项选择题 对大宗火烧、虫蛀、鼠咬、霉烂票币，须由持币人所在单位（或当地派出所）出具证明，经（）签批（必要时报请人民银行确认签批）后，予以兑换。（）附于残损现金背后，如有多种券别，应附于（）最多的券别背后，其他券别附清单说明。
A、网点负责人
B、营业经理
C、证明材料
D、金额
E、审批材料
164、单项选择题 2013年1月6日，巴塞尔委员会发布（），对商业银行营运资本的定义、风险头寸的计量以及风险度确定等内容提出明确要求，除纳入信用风险和市场风险等内容外，还将操作风险等因素囊括进来。
A、巴塞尔协议I
B、巴塞尔协议II
C、巴塞尔协议III
D、巴塞尔协议IV
165、单项选择题 币兑换凭客户填写的（）办理。
A、凭条
B、凭证
C、清单
D、票币兑换清单
166、单项选择题 网上信用证业务是我行通过网上银行向企业客户提供的（）开证与修改申请、进口信用证查询、出口信用证查询等业务。
A.进口信用证
B.出口信用证
C.进、出口信用证
D.以上都不正确
167、多项选择题 下列属于总行核准类事项的有（）。
A、变更账务核算级次
B、新增、变更、撤销业务运行系统中的地区号
C、内部账户的开立和撤销
D、新增、变更、撤销账号的账户属性（应用号）
168、多项选择题 对牡丹信用卡设置“联系发卡行”标志，可分币种对以下哪些交易进行控制（）。
A.柜面部分交易
B.ATM交易
C.网上银行交易
D.POS部分交易
169、多项选择题 下列属于短期金融工具的是（）
A、商业票据
B、股票
C、企业债券
D、回购协议
E、银行承兑汇票
170、多项选择题 电话银行是指使用计算机电话集成技术，利用电话自助语音和人工服务方式为客户提供（）等金融服务的电子银行业务
A、业务咨询
B、账户查询
C、转账汇款
D、投资服务
E、代理业务
171、多项选择题 业务运营风险核查工作组织体系体现（）的管理要求。
A、分级核查管理
B、集中风险评定
C、跟踪督促整改
D、统一责任认定
E、定期评价报告
172、单项选择题 客户办理挂失、解挂业务时，系统已记录的客户证件失效日期在当前日期之前或者未记录具体日期（即为默认“9999-12-31”）时，柜员应（）。
A.核实身份证件只要是真实有效后予以办理业务
B.不予受理
C.进一步核准客户证件的失效日期
173、单项选择题 2001年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行在（）正式成立
A、江苏扬州市农村商业银行
B、广东潮州市农村商业银行
C、张家港市农村商业银行
D、甘肃张掖市农村商业银行
174、单项选择题 下列不属于一级（直属）分行报告类事项的是（）。
A、当日发生金额在1000万元（含）以上的挂账。
B、出现单笔不符金额在10万元（含）以上的非正常未达款项。
C、丢失汇票专用章、结算专用章、国内信用证专用印章之外的其他业务印章。
D、对账、监督检查等工作中发现资金风险隐患或案件线索的。
175、单项选择题 用于核算内部资金往来的账户是（）。
A、内部账户
B、表内账户
C、表外账户
D、往来户
176、单项选择题 外币活期储蓄存款结息日为（）。
A、每年6月30日
B、每年7月1日
C、每季末月20日
D、每季末月21日
177、多项选择题 企业网银特定功能是指需要另行签署协议或另行审批开通后方可使用的业务功能，包括（）等业务功能。
A、贵宾室
B、网上支付结算代理
C、网上收款
D、网上信用证
E、网上票据
178、多项选择题 存放空白重要凭证的库房、场所应具备（）的条件，配备监控设备等安全设施。
A、防水
B、防火
C、防盗
D、防潮
E、防蛀
179、多项选择题 管库员将现金实物出库给柜员，柜员当面（），无误后领用。
A、点捆
B、卡把
C、清点
D、签章
180、单项选择题 （）用于调整业务的优先级时使用。
A、普通消息
B、重要消息
C、一般消息
D、优先级调整消息
181、多项选择题 下面属于非银行业金融机构的有（）
A、金融资产管理公司
B、汽车金融公司
C、企业集团财务公司
D、金融租赁公司
E、信托公司
F、保险公司、货币经纪公司
182、单项选择题 我国批准设立的第一家外资银行代表处是：（）
A、东亚银行
B、日本输出入银行
C、花旗银行
D、汇丰银行
183、多项选择题 核查确认的风险事件划分为一类、二类、三类，分别报送（）以及相关层级的业务管理部门，督促责任部门采取风险事件整改措施，进行责任认定。
A、一级分行行长
B、二级分行行长
C、支行行长
D、网点负责人
184、单项选择题 对久悬未取款项账户至少（）核对一次。
A、每月
B、每半年
C、每季
D、每年
185、多项选择题 运行风险监控中心具有（）大基本职能。
A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持
186、单项选择题 业务运营风险核查的工作原则（全面性原则、及时性原则、严肃性原则（）。
A、完整性原则
B、保密性原则
C、风险导向原则
D、安全性原则
187、多项选择题 核算要素是实施业务核算的要件，工行核算类要素包括（会计凭证、会计核算专用印章、权限卡、会计账簿）等各类实物。（）
A、会计凭证
B、会计核算专用印章
C、权限卡
D、会计账簿
E、钱箱
188、多项选择题 关于企业网上银行公转私限额及批量支付权限设臵，下列说法正确的有（）.
A、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，应为客户设臵公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”功能。
B、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过100万元。
C、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，应为客户设臵公转私交易限额。
D、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过500万元。
E、上述描述均正确
189、单项选择题 已转入久悬未取款帐户的客户不动户资金，满（）年应按照规定程序转入营业外收入科目核算。
A、1
B、2
C、3
D、5
190、单项选择题 现金、实物出入库原则为（）.
A、钱账分管
B、凭经有权人签批的出入库票办理
C、先入库后记账，先记账后出库
D、管库员同进同出双人办理
191、单项选择题 业务运营风险模型按照处理方式分为（）、监测确认、统计分析三类。
A、直接确认
B、间接确认
C、系统控制
D、流程分析
192、多项选择题 设立应急业务窗口应设在监控器可监视的区域内，关于窗口设臵数量，下列说法错误的有（）。
A、原则上设立1个
B、原则上设立2个
C、原则上设立3个
D、原则上设立4个
E、原则上设立5个
193、多项选择题 单位结算账户正式生效前，不得办理（）业务。
A、不得办理存款业务
B、不得办理支付业务
C、不得出售空白重要凭证
D、不得出售付款凭证
E、不得开通网银支付功能
194、多项选择题 下列业务可在T+1日完成的是（）。
A.基金认购确认
B.基金业务修改确认
C.基金赎回确认
D.认购失败资金返回客户账户
195、单项选择题 任何存款人不可以在一家金融机构或多家金融机构开立两个或两个以上的（）。
A、一般存款户
B、基本存款账户
C、临时存款账户
D、协定存款账户
196、单项选择题 关企业网银集团客户，下列说法错误时的是（）。
A、集团客户是指总部在我行营业网点通过开立账户等方式与我行建立业务关系，
B、集团客户成员单位也在我行或合作银行营业网点开立存款账户
C、集团客户总部根据需要可以通过网上银行查询、管理成员单位账户，但不可以从成员单位账户划转资金。
D、集团客户总部根据需要，可以通过网上银行查询、管理成员单位账户，或从成员单位账户划转资金。
197、单项选择题 业务运营风险管理系统参数维护权限分为总行级、（），参数维护由同级（运行管理部）负责。
A、一级（直属）分行级
B、二级分行级
C、支行级
D、网点级
198、多项选择题 单位定期存款是指在存入时约定存款期限，由银行出具开户证实书，到期凭以支取本息的一种存款。（）及银行贷款不得作为单位定期存款存入。
A.财政拨款
B.特种单位存款
C.预算内资金
D.预算外资金
199、单项选择题 在我国，推动整个经济增长的主要力量是()
A、生产
B、消费
C、投资
D、供给
200、单项选择题 （）是指通过互联网或专线网络，为工行企业客户提供账户查询、转账结算、在线支付等金融服务的网上银行业务。
A、个人网上银行业务
B、企业网上银行业务
C、电话银行业务
D、以上均正确
201、单项选择题 如办理重要物品交出人员无权限卡，应保留手工《重要物品交接登记簿》，保管期限（）年。
A、一年
B、二年
C、三年
D、五年
202、单项选择题 （）根据原始凭证填制，对于具备记账基本要素的原始凭证，可作为记账凭证。
A、自用凭证
B、自制凭证
C、记账凭证
D、一般凭证
203、单项选择题 现场管理者应该以（）身份，在业务运营风险管理系统，按日将检查监督情况、特殊业务处理，培训事项及重大问题等上进行详细登记，并跟踪整改、补录。
A、检查岗
B、网点日志管理岗
C、检查管理岗
D、网点督查岗
204、单项选择题 对公贷款户的开立、发放、提前归还、展期、转呆坏账及呆坏账的核销等业务，需由信贷部门通过CM2002发放（）来控制。
A、通知书
B、付款通知
C、付款指令
D、电子许可证
205、单项选择题 关于牡丹灵通卡功能的叙述，错误的是（）
A、消费功能
B、转账功能
C、存取现金功能
D、透支功能
206、单项选择题 对确需办理的业务要按照的应急业务处理顺序，依照应急方案有关规定办理。下列说法错误的有（）.
A、先现金后转账
B、先转帐后现金
C、先急后缓
D、先外后内
207、单项选择题 柜员自制的内部凭证柜员自制凭证以及（）的内部凭证等依据是否充分、合法，凭证各要素的记载是否正确、完整，必须经现场管理人员审核把关并在相关凭证上签章确认。
A、20，000元以上（含）（外币折算等同）；
B、1，000元以上（含）（外币折算等同）；
C、10，000元以上（含）（外币折算等同）；
D、50，000元以上（含）（外币折算等同）.
208、单项选择题 用于办理临时机构以及单位客户临时经营活动发生的资金收付的账户是（）。
A、基本存款账户
B、专用存款账户
C、一般存款账户
D、临时存款账户
209、单项选择题 以下是人民银行、外汇管理部门要求统一设计的会计核算专用印章的是（）.
A、核算事项证明章
B、核算用章
C、假币章、票据交换用章
D、受理凭证专用章
210、单项选择题 （）是用于衡量特定对象面临风险威胁的现实状况，揭示其被风险事件冲击的程度.
A、风险暴露水平
B、风险率
C、风险度
D、风险驱动因素
211、多项选择题 业务运营风险管理系统设计遵循（）的原则。
A、分级管理
B、统一管理
C、集中控制
D、分类控制
212、单项选择题 业务运营风险管理系统参数管理遵循分级管理、（）原则。
A、集中控制
B、固定设置
C、灵活设置
D、安全保密
213、单项选择题 工作日志输入类型分为独立履职项目、（），是衡量单个营业经理和网点工作完成情况的依据。
A、综合履职项目
B、特别履职项目
C、公共履职项目
D、日常履职项目
214、单项选择题 办理抵现业务要在收付凭证上加盖（）戳记。
A.抵现
B.收付抵消
C.收付轧差
215、单项选择题 事权划分应遵循“职责清晰、标准一致、管理科学、（）、风险可控、效率优先”的原则。
A、服务客户
B、运行安全
C、流程规范
D、鼓励创新
216、单项选择题 （）是指业务运营风险管理系统通过数据分析的方式，利用风险模型识别、确认、收集、管理风险事件的过程。
A、质检
B、统计
C、评估
D、监测
217、多项选择题 如单位客户以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款户时，应出具（）。
A、按规定开立专用存款账户的证明文件
B、单位负责人的身份证件、
C、内设机构（部门）负责人的身份证件
D、单位授权该内设机构（部门）开户授权书。
E、工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书
218、多项选择题 单位银行结算账户的账户管理主要包括（）等方面内容
A、账户的开立
B、账户的核准
C、账户的撤销
D、账户的变更
E、账户的使用
219、单项选择题 对各部门及分支机构报送的备案类重要事项，如与规章制度不符的，重要事项管理部门应在（）个工作日内反馈报送机构，要求整改，报送部门和分支机构要在收到整改要求后的（）个工作日内进行纠正。
A、5，5
B、5，10
C、10，5
D、10，10
220、单项选择题 （）的载体包括日志流水、分户账、登记簿、余额表。
A、综合核算
B、独立核算
C、专项核算
D、明细核算
221、单项选择题 授权人员和审批人员在业务处理过程中，不应以任何方式和理由将其权限转交（）授权、审批人员。
A、上级
B、同级
C、下级
D、以上皆可
222、单项选择题 二级分行及以上机构根据（）指令，通过专用交易，将授权方式切换为现场授权。
A、信息科技部门
B、保卫部门
C、运行管理部门
D、应急领导小组
223、单项选择题 及时处理往来账务，做到不积压、不延误，并坚持（）分管分用
A、印、押、证
B、人、印、章
C、印、章、票
D、印、章、证
224、多项选择题 在实名制下，储户在开立账户时，有效的身份证件是（）。
A、临时身份证
B、护照
C、驾驶证
D、户口簿
225、单项选择题 金额在（）以上的差错，应由业务授权人员审核，报经支行分管行长审核签批后方可进行销账处理；
A.500元
B.1000元
C.2000元
226、单项选择题 （）指以实现产品和服务价值最大化为目标，对业务核算流程进行统一规划、科学设计。
A、核算管理职能
B、流程管理职能
C、风险管理职能
D、服务支持职能
227、多项选择题 以下需要永久保管的帐簿有（）.
A、会计档案保管登记簿
B、会计档案销毁清册
C、差错登记簿
D、调阅会计档案登记簿
E、协助有权机关查询、冻结、扣划登记簿
228、多项选择题 业务运营风险管理系统参数管理遵循（）原则。
A、分级管理
B、集中管理
C、固定设置
D、灵活设置
229、多项选择题 内部账户必须遵循“（）”的原则，严格按照业务需要、资金性质、经营管理和核算要求设置。
A、统一管理
B、明晰核算
C、防范风险
D、降低成本
E、严格管理
230、单项选择题 反交易代码一般由几位数构成（）.
A、2位数
B、5位数
C、4位数
D、3位数
231、多项选择题 业务运营风险管理系统可根据管理需要灵活设置兼职岗位，（）不得相互兼任。
A、参数维护岗
B、参数复核岗
C、系统管理岗
D、质检岗
232、单项选择题 对转入久悬户已满五年的账户，可抄列清单转入营业外收入科目。划转清单及客户预留印鉴专夹保管，其保管期限为（）。
A.3年
B.5年
C.10年
D.永久保管
233、单项选择题 辖内现金调拨，调入网点入库。《现金调出凭证》的调入行记账凭证联作附件，调入行入库票联由调入行（）留存。
A、管库员
B、现场主管
C、网点记帐员
D、分行行长
234、单项选择题 营业网点的寄库款箱由网点管库员双人管理，双人加双锁封箱，网点寄库库存现金的真实性由（）负责。
A、网点业务主管监督
B、网点管库员
C、网点负责人监督
D、网点柜员
235、单项选择题 业务运营风险模型指为识别、确认、收集风险事件，依据风险特征，基于（）而设计的风险管理模型。
A、图形分析
B、数据分析
C、特征分析
D、交易分析
236、单项选择题 空白重要凭证的管理，以下错误的是（）。
A、柜员之间不得横向领用
B、网点之间不得调剂使用
C、柜员之间可以横向领用
D、网点之间通过管辖行办理划转手续后，可以调剂使用
237、单项选择题 账务当日发生差错，柜员可作反交易进行冲正，但使用反交易必须（）.
A、复核
B、打印
C、授权
D、限额
238、单项选择题 （）指对本行各项经济业务进行核算反映，对各项业务活动的真实性、合法性、准确性和完整性进行管理和控制。
A、风险管理职能
B、核算管理职能
C、流程管理职能
D、服务支持职能
239、多项选择题 应急处理必须做到完整准确，是指（）.
A、应急情况下对帐务核算要求较松，只要满足客户需求即可
B、是指各营业网点在办理应急处理时必须遵循有关规定，保证业务处理不错、不乱、不漏；
C、当系统恢复处理时，各类业务处理要做到业务数据准确、完整。
D、以上描述均正确
240、多项选择题 会计凭证应具备下列基本要素（）.
A、凭证日期
B、收付款人的开户行名称
C、户名和账号
D、货币符号和大小写金额
E、客户签章
F、银行及有关人员签章
241、单项选择题 营业网点受理集中处理业务时，柜员应认真识别业务种类与业务凭证的对应关系，对系统中找不到相应版式的凭证可选择（），提交业务处理中心处理。
A、其它版式
B、电子版式
C、未知版式
D、特殊版式
242、单项选择题 无原始凭证发起的远程授权，应填制（），经现场管理人员签批同意后，与相关依据一并提交远程授权。
A、特殊业务凭证
B、内部记账凭证
C、远程授权申请书
D、业务委托书
243、单项选择题 没收的假币应（）管理。
A、经办柜员入箱保管
B、交现金业务主管保管
C、营业终了上缴管库员
D、直接上缴现金中心
244、单项选择题 以下（）账户是办理日常转账结算和现金收付需要开立的。
A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款
245、单项选择题 解冻业务坚持执行“（）”原则，在原冻结派驻机构办理解冻。
A、谁查询谁解冻
B、谁扣划谁解冻
C、谁冻结谁解冻
D、法院解冻
246、多项选择题 业务检查是运行管理部门自工管理风险的手段，包含（）两类。
A、联合检查
B、专项检查
C、业务督导
D、交叉检查
247、多项选择题 计档案影像是指通过扫描或拍照方式将业务处理过程中的纸质会计档案生成电子影像，是会计档案的重要组成部分，与纸质档案具有同等效力。管理上须严格遵循（）原则。
A、真实性
B、完整性
C、安全性
D、保密性
248、单项选择题 按照业务核算操作权限的不同，工行的业务核算人员可分为业务经办人员和（）人员。
A、业务复核
B、业务授权
C、业务审批
D、业务管理
249、单项选择题 （）的账务核算从属核算网点，不单独设立完整的账务组织，全部在核算网点设立完整的账务组织。
A、物理网点
B、独立网点
C、理财网点
D、综合网点
250、多项选择题 业务运行重要事项的核准与报备应遵循（）的原则。
A、统一管理
B、分级授权
C、安全规范
D、鼓励创新
251、单项选择题 对账人员分离是指专职对账人员严格实行与（）、（）、（）、（）及其他外勤人员相分离
A、前台经办柜员、客户经理、上门收款人员、上门结算服务人员
B、前台业务主管、客户经理、上门收款人员、上门结算服务人员
C、前台经办柜员、前台业务主管、上门收款人员、上门结算服务人员
D、前台经办柜员、前台业务主管、客户经理、上门收款人员
252、单项选择题 无字号的个体工商户的预留签章必须包括（）。
A、“个体户”字样
B、经营者姓名
C、“个体户”字样和其经营者姓名
D、客户自定
253、单项选择题 业务运营风险管理系统作为全行统一业务运营风险管理的主平台，其系统规划、架构设计、需求管理、模型研发等由（）统一负责。
A、内控合规部
B、信息科技部
C、运行管理部
D、安全保卫部
254、单项选择题 （）是指每个当班网点现场管理人员都必须完成的工作事项。
A、综合履职项目
B、特别履职项目
C、公共履职项目
D、独立履职项目
255、单项选择题 下列不属于空白重要凭证的是（）。
A、各种存单（折）
B、现金支票
C、权限卡
D、转账进账单
256、单项选择题 （）能是指充分应用运营风险监控体系工作成果，为业务发展、产品创新、渠道建设、客户服务和人员管理提供信息支持和决策支持。
A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持
257、多项选择题 对公账户、个人账户、内部账户转账业务二档额度授权金额分别为（）。
A、100，000（含）元
B、300，000（含）元
C、500，000（含）元
D、1，000，000（含）元
258、多项选择题 重要业务事项的审批级次按照权限不同分为（）.
A、一级（直属）分行
B、网点
C、二级分行
D、支行
E、总行
259、单项选择题 大额现金收支报备的标准是柜台发生的单笔（）万元（含）以上或者外币交易等值（）万美元（含）以上的实物形态的现金交易。
A、10万，1万
B、5万，5千
C、50万，5万
D、20万，1万
260、单项选择题 下列哪些是永久保管会计档案（）
A.会计档案保管登记簿
B.流水帐
C.不定期报表
D.各级行月计表
261、单项选择题 业务运营风险核查有内部资料核查法、现场核查法、（）。
A、综合检查
B、非现场监测
C、专项检查
D、回访客户法
262、多项选择题 业务运营风险质检流程主要包括（）等环节。
A、质检工作分配
B、待质检信息展现
C、质量检查
D、风险事件确认处理
E、日结处理
263、单项选择题 主机系统登记簿投产后，库存现金登记簿进行优化，仅（）临柜保留登记领取现金情况。
A、主管柜员
B、主办柜员
C、现金柜员
D、99999柜员
264、单项选择题 除（）外，各级柜员不得将会计核算专用印章带离营业场所。
A、主管同意
B、柜员登记印章保管登记簿
C、办理上门服务及上门收款业务的印章
D、双人护送
265、单项选择题 根据我国法律规定，下列说法中不正确的是（）。
A.私立学校可以以其教学楼进行抵押
B.由上市公司为其个人股东债务提供保证是有效的
C.凭证式国债质押是一种有效的担保
D.以应收账款出质的，当事人应当订立书面合同
266、单项选择题 （）是指会计核算工作要讲求时效，要求会计处理及时进行，以便会计信息的及时利用。
A、及时性原则
B、配比原则
C、重要性原则
D、客观性原则
267、单项选择题 （）补存次数无限制，可多次补存。
A.零存整取
B.教育储蓄
C.教育储蓄和零存整取
268、单项选择题 客户一次性从同一储蓄账户提取现金（）元以上的，必须提前1天预约。
A、5万元（含）以上
B、10万元（含）以上
C、20万元（含）以上
D、50万元（含）以上
269、单项选择题 报告类事项应在该事项发生时或知悉后（）个工作日内报告。
A、2
B、3
C、5
D、7
270、单项选择题 金额在（）的差错，应由各营业网点业务授权人员审核签批后方可进行销账处理。
A、1000元（含）以下
B、1000元（不含）-5000元（含）
C、5000元（不含）—10000元（含）
D、10000元（不含）以上
271、单项选择题 自助设备密码不得使用易破译的数字，并不定期更换，（）至少更换一次，密码更换后，应及时更新备用密码记录。
A、每周
B、每旬
C、每月
D、每季度
272、多项选择题 现场管理人员必须检测、核对、管理手工操作且发生变动的内部账户，确保使用正确，具体内容包括（）.
A、零余额内部账户日终余额为零；
B、有余额的账户与相关凭证、附件核对一致，审批手续符合规定，资金流向正确；
C、挂账或过渡性科目余额在规定时间内结转或结清
D、是否按照核算内容和级次正确使用内部账户
E、是否存在越级、越权使用内部户的现象
273、多项选择题 业务集中处理的（）发生变更的，应由总行核准。
A、业务流程
B、业务范围
C、组织形式
D、人员数量
E、级次
274、多项选择题 会计影像采集模式分为（）影像采集模式。
A、中心集中
B、中心分散
C、网点集中
D、网点分散
275、多项选择题 客户使用手机银行（短信）业务，编写短信发送到95588，可实现（）功能。
A.查询账户
B.查询历史明细
C.转账
D.汇款
276、多项选择题 整点业务操作正确的是（）.
A、拆捆前看券别、卡把
B、清点细数时做到一笔一清
C、一笔款未点清前，可以清点其它款项
D、成捆票币未点清前，已点好的成把钱原封签（腰条）可以仍掉
E、逐张清点票币时，要查看票面，防止混入假币和夹版
277、单项选择题 下列（）机关只能对单位和个人的帐户进行查询、冻结但不能扣划。
A、人民法院
B、税务机关
C、海关
D、检察机关
278、判断题 按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。（）
279、多项选择题 单位客户到我行办理帐户销户手续，柜员应该通过系统查询该帐户（），再结清该账户的余额和往来利息。
A、是否有未使用完的空白重要凭证
B、是否有未归还的记账费用
C、是否有未归还的贷款、欠息
D、是否有浮动余额
E、是否有中国工商银行已承兑的银行承兑汇票和应承付的托收承付凭证，以及确认该账户不存在其他遗留问题
280、单项选择题 关于单位结算账户预留印鉴管理，下列说法中不正确的是（）。
A、单位银行结算账户可以使用规范化简称，但其预留印鉴必须使用单位全称
B、单位客户可根据需要预留组合签章，并与开户行约定不同的签章组合所对应的支付权限
C、收入汇缴和业务支出专户的预留印鉴名称应与其账户名称一致，单位客户可通过在其预留印鉴上加注编号的方式来区分
D、无字号的个体工商户的预留印鉴必须包括“个体户”字样和其经营者姓名
281、单项选择题 社会公众、投资者、股东、监管当局关注的焦点是（）。
A、重大损失事件
B、重大风险事件
C、损失事件
D、风险事件
282、单项选择题 风险事件核查分析评价和履职监督考核工作主要由（）及以上机构组织实施。
A、一级（直属）分行
B、二级分行
C、支行
D、网点
283、单项选择题 一 般存款账户不可以办理（）业务。.
A、现金缴存
B、现金支取
C、电汇
D、银行汇票
284、单项选择题 自助设备（）轧账前发生的业务作当日账务处理。
A、每日日初
B、每日10：00
C、每日批量
D、每日14：00
285、单项选择题 人民币银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币（）.
A、定期存款账户
B、活期存款账户
C、协定存款账户
D、通知存款账户
286、单项选择题 冲正单笔金额（）的中间业务收入属于二级分行备案类事项。
A、5万元（不含）以内
B、5万元（含）—10万元（不含）
C、10万元（含）—50万元（不含）
D、50万元（含）以上
287、单项选择题 工行电子商务C2C业务使用的交易功能有（）。
A.订购
B.退货
C.返还
D.转付
288、判断题 在衡量通货膨胀时，生产者物价指数使用得最多、最普遍。
289、单项选择题 柜员收到他行有疑问或不能解付的实时清算汇兑业务的查询后，应该于（）日内及时查清并答复查询行。
A、1天
B、2天
C、3天
D、5天
290、单项选择题 营业网点（）负责业务的前端操作，对所受理业务的真实性、合规性和业务依据的完整性负责。
A、业务经办人员
B、业务主管人员
C、业务授权人员
D、业务审批人员
291、单项选择题 会计核算基本前提包括：会计主体、（）、会计分期和货币计量等四项。
A、稳定发展
B、持续经营
C、效益持久
D、地位固定
292、多项选择题 业务运营风险管理系统中日志管理岗的岗位职责是（）。
A、负责工作日志登记，将履职过程发现的内部风险事件如实录入系统；
B、督促有关人员及时整改相关问题；
C、负责收集和录入外部风险事件；
D、准确收集风险驱动因素；
293、单项选择题 （）是通过对业务操作、业务环节、业务处理等方面的过程控制和监督管理，实现对涉及业务核算和业务流程的操作风险的管理。
A、核算质量管理
B、运营风险管理
C、操作流程管理
D、监督控制管理
294、单项选择题 支付凭证上支付密码的填写应使用（）或者打印
A、墨汁
B、碳素墨水
C、墨汁或碳素墨水
295、多项选择题 事权划分中系统控制授权分为（）三类。
A、额度授权
B、交易授权
C、远程授权
D、不需授权
296、多项选择题 核算用章可以用于加盖在（）上，表明业务已经处理完毕。
A、办理对外签发个人存单
B、办理本外币现金、转账业务时涉及的票据、记账凭证、客户回单
C、客户办理涉及柜台处理的核算业务的各类申请书、账户管理协议、理财协议、代理业务协议及委托书
D、资信证明
E、单位存款证实书
297、单项选择题 会计凭证传递事后监督后如须调阅、抽、换凭证，须经（）批准，并与负责账务的有关人员一同办理。
A、网点会计主管
B、事后监督部门负责人
C、原网点会计主管和事后监督部门负责人
D、无需批准
298、单项选择题 监督模型实行准入管理。相关业务部门新增或变更监督模型，应按照模型准入标准和管理流程，向（）运行管理部提出申请，经其会商相关部门评估核准后，统一实施模型研发。
A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行
299、多项选择题 业务运营风险管理体系的风险识别主要有三种方式，即（）。
A、系统管理
B、风险监测
C、质检检测
D、履职管理
300、多项选择题 牡丹信用卡客户提出销户，还清透支本息后，账户下所有卡满足下列哪些条件（），应进行收卡处理。
A.有效期未满30天，且不办理更换新卡手续的。
B.已过有效期满45天。
C.持卡人要求销户或保证人撤销担保，并已交回全部卡片未满30天的。
D.挂失后未满30天，没有其他卡且不换领新卡的。