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1、单项选择题 高风险柜员是指（）。
A.风险率水平高的柜员
B.风险暴露水平较高的网点中风险暴露水平较高的柜员
C.风险度高的柜员
2、多项选择题 本外币理财产品的发行遵循（）原则。
A.期次发行
B.规模控制
C.先到先得
3、单项选择题 出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票、支付密码错误的支票，银行罚款标准是（）。
A.按交易金额处以百分之五但不低于1000元的罚款；
B.按票面金额处以百分之五但不低于1000元的罚款；
C.按交易金额处以百分之十但不低于5000元的罚款；
D.按票面金额处以百分之十但不低于5000元的罚款。
4、单项选择题 单位账户日间透支额度为（）额度。
A.累计
B.单笔
C.循环
D.保留
5、单项选择题 个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇，应提供直系亲属关系证明，以下不属于直系亲属关系证明的是（）.
A.户口簿
B.结婚证
C.街道办事处出具的有效亲属关系证明
D.委托人单位出具的有效亲属关系证明
6、单项选择题 （）是指符合规定条件的法人客户含小企业客户向银行租赁黄金，并按照合同约定以人民币形式支付租赁费，到期归还等额黄金的业务。
A.挂钩贵金属的理财产品
B.实物黄金租赁业务
C.账户贵金属
D.代理个人实物黄金
7、单项选择题 客户向网点申请借记卡或储蓄存单（折）正式挂失业务后，在申请办理补领新借记卡、储蓄存（单）折或支取存款手续时，须在挂失申请网点办理，并向经办柜员提供本人有效身份证件和（）。
A.填写补卡（折）申请书
B.挂失申请书客户收执联
C.身份证复印件
D.原开户申请书客户留存联
8、单项选择题 空白重要凭证在上下级机构间的调运应做到（）.
A.单人办理，严格管理，明确责任，严防丢失，确保安全。
B.单人专车，严格管理，明确责任，严防丢失，确保安全。
C.双人办理，严格管理，明确责任，严防丢失，确保安全。
D.双人专车，严格管理，明确责任，严防丢失，确保安全。
9、单项选择题 理财金账户客户如在我行年度日均资产低于20万元人民币，须按年缴纳账户管理费，账户管理费标准为（）/年。
A.200元
B.300元
C.400元
D.500元
10、单项选择题 申请个人经营贷款的借款人应具有完全民事行为能力的自然人，年龄在18（含）至（）周岁（不含）之间。
A.55
B.60
C.65
D.70
11、填空题 单位客户应在预留印鉴卡片中注明签章启用日期，由单位有权人签字确认。启用日期不得早于建立预留银行签章的（）。
12、填空题 持有银行卡在ATM上取款，当天取款最高限额为（）万元.
13、单项选择题 下列哪项业务不用提供有效身份证件？（）
A.支取6万元
B.卡内定期开户2万元
C.跨行现金汇款2万元
D.活期开户200元
14、填空题 我行向客户支付的本外币理财产品的投资理财收益为未扣税收益，我行（）代客户扣缴相关税款的责任。
15、多项选择题 风险驱动因素外部因素包括（）等。
A.客户
B.电力
C.通讯
D.不可抗力
16、多项选择题 空白重要凭证柜台出售的具体要求为（）
A.可将空白重要凭证出售给非本行开户客户
B.凭条上加盖的印鉴必须与银行预留印鉴核对相符
C.应按照客户提交的收费凭证配发凭证
D.严禁跳号出售空白重要凭证
17、单项选择题 我行Au（T+D）的保证金为合约价值的（）.
A.16%
B.23%
C.21%
D.10%
18、单项选择题 下列哪一项不是账户管理服务的内容（）.
A.对公账户开户
B.对公账户维护
C.对公账户信息变更
D.对公账户缴存现金
19、多项选择题 以下哪些业务使用填单凭证（）。
A.个人汇款
B.储蓄账户新开
C.定期一本通续存
20、单项选择题 卡折类交易整合后，个人账户续存交易代码是（）.
A.2799
B.2793
C.2917
D.2726
21、多项选择题 外债结汇审核资料（）.
A.书面申请
B.外汇局出具的结汇核准件（纸质）
C.借款合同
D.视情况要求补充的其他材料
22、单项选择题 临时存款账户应根据有关证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限，最长不得超过（）
A、2年
B、6个月
C、1年
D、1年6个月
23、多项选择题 假币辖内调拨交易，优化内容包括（）。
A.增加显示调拨金额合计项
B.增加明细打印功能
C.增加汇总打印功能
24、单项选择题 以下风险驱动因素为外部因素的是（）因素。
A.操作
B.电力
C.设备
D.制度
25、单项选择题 营业终了，关于空白重要凭证清点下列说法正确的是（）
A.应由现场管理人员核点
B.柜员交叉清点空白重要凭证
C.柜员应在监控下清点未用的空白重要凭证实物
D.柜员无需清点，打印《会计要素登记簿》，进行签章确认即可。
26、单项选择题 结算与现金管理产品主要包括以下项目：Ⅰ、支付结算Ⅱ、代理业务Ⅲ、代客理财及贵金属买卖业务Ⅳ、集团客户资金管理（）。
A.Ⅰ，Ⅲ
B.Ⅲ
C.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ
D.Ⅳ
27、多项选择题 监督模型划分为（）两大类。
A.资金异动类监督模型
B.交易行为类监督模型
C.特殊业务类监督模型
D.重要业务类监督模型
28、单项选择题 以下风险驱动因素为内部因素的是（）因素。
A.制度
B.电力
C.客户
D.通讯
29、多项选择题 国际上黄金市场的主要投资方式有（）.
A.金条（块）、金币
B.黄金股票
C.黄金期货
D.黄金期权
30、单项选择题 下列对集团账户功能描述错误的是（）.
A.集团账户包括集团总账户和集团子账户，一个集团账户中只能有一个总账户，但可以有多个集团子账户
B.集团总账户为实有资金账户，汇集了集团账户内所有账户的资金
C.集团子账户为虚拟余额账户，资金实际存放在总账户中
D.集团子账户在任何情况下都不能为零。
31、单项选择题 实行永久保管的登记簿有：协助有权机关查询/冻结/扣划登记簿、会计档案保管登记簿（会计档案销毁清册）、（）。
A.待处理抵（质）押品登记簿
B.调阅会计档案登记簿
C.退票登记簿（电子）
D.重要区域人员出入登记簿
32、单项选择题 下列哪项不属于客户有效身份证件？（）
A.户口本
B.临时身份证
C.军官证
D.学生证
33、单项选择题 更换的新密码器为他行支付密码器，且已在他行初始化，应使用“3851”交易“更换”功能进行更换，然后再使用“（）”交易增加账号。
A.3829
B.3851
C.3852
34、多项选择题 现金收付款业务坚持（）的业务办理原则。
A.当面确认
B.交接清楚
C.责任分明
D.有据可查
35、多项选择题 客户持外币现钞办理以下哪项业务时，需要办理钞变汇（）。
A.购买旅行支票
B.办理跨境电汇汇出汇款
C.购买汇票
D.存入外币现钞账户
36、单项选择题 B类企业货物贸易项下付汇无需使用的系统为（）.
A.货物贸易外汇监测系统
B.国际收支申报系统
C.电子口岸系统
D.直投系统FDI模块
37、单项选择题 柜员指导收款人按表格要求填写MoneyGram汇款表格，如汇款金额超过（）美元，柜员必须联系速汇金服务中心.
A.8099.99
B.9099.99
C.10000
D.1099.99
38、多项选择题 现金业务收支的原则是（）。
A.现金收入时，先收款后记帐
B.现金收入时，先记帐后收款
C.现金付出时，先记帐后付款
D.现金付出时，先付款后记帐
39、单项选择题 客户投资理财本金在起息日与到期日（或提前终止权行使日）之间计付（）.
A.活期储蓄存款利息
B.理财投资收益
C.定期储蓄存款利息
D.活期储蓄存款利息以及理财投资收益
40、单项选择题 购买“灵通快线”系列理财产品的起点金额均为（）元人民币，追加认购金额为（）元的整数倍。
A.50000、1000
B.1000000、1000
C.1000000、10000
D.50000、10000
41、单项选择题 下列哪项业务不得代办。（）
A.个人开户
B.大额取款
C.挂失
D.密码重置
42、多项选择题 财智账户卡可以通过以下哪些渠道办理查询及转账等业务（）.
A.柜面
B.网上银行
C.电话银行
D.自助终端
43、单项选择题 按照管理方式的不同会计凭证分为（）和一般凭证。
A.普通凭证
B.代理凭证
C.专用凭证
D.空白重要凭证
44、单项选择题 客户一次性提取现金（）人民币以上的，取款人必须至少提前一天以电话等方式预约，预约时客户需向预约取款网点提供存款人姓名、身份证件号、联系电话、取款金额等
A.5万元
B.10万元
C.20万元
D.50万元
45、填空题 柜员审核客户签名无误后，在凭证上加盖核算用章，将保险单加盖（）并剪角。
46、单项选择题 营业网点应指定专人负责空白重要凭证出售，该岗位人员不得兼办（）等业务以及支付密码系统的管理、操作。
A.现金存取
B.转账汇款
C.账户密码的预留、重置
D.业务咨询
47、单项选择题 理财金账户卡按介质类型分为（）.
A.芯片卡
B.磁条卡
C.磁条芯片复合卡
D.以上都是
48、单项选择题 企业网上银行查询当日明细最多可以查询（）笔。
A、50笔
B、100笔
C、200笔
D、企业网上银行查询当日明细没有笔数限制
49、单项选择题 企业可以使用（）方式与我行的系统连接，实现内部财务系统与我行系统的直联，用企业自己的系统进行交易管理和账户管理.
A.企业网上银行
B.银企互联
C.手机银行（WAP）
D.贵宾版个人网上银行
50、单项选择题 某人零存整取储蓄开户起存金额为人民币200元，以后每月须存（）元。
A.5元
B.100元
C.200元
D.400元
51、填空题 经办柜员在操作交易时，若超过本人操作额度或交易本身需要授权，对提示授权信息确认后，系统自动（）拍摄界面。
52、多项选择题 支付密码是根据票据号码、金额、账号、日期等信息计算出的一组16位密码，支付密码由（）。
A.密码器模式
B.密码本模式
C.密码册模式
D.密码单模式
53、单项选择题 企业外币资本金账户可以开立多个资本金帐户，但每个帐户限额不得低于（）美元.
A.300万
B.10万
C.500万
D.0
54、单项选择题 临时存款账户有效期（含展期）不能超过（）年，到期后应停止为该账户办理各种支付结算业务。
A.1
B.2
C.半
55、单项选择题 我行（）网点可受理个人集中式银期转账业务.
A.金融便利店
B.理财网点
C.贵宾理财中心
D.财富中心
E.全部
56、填空题 按《中国人民银行残损人民币兑换办法》办理。凭兑换人填写的票币兑换清单处理，兑换时（），当兑换人面在残损票币上加盖“全额”、“半额”戳记及经办员名章。
57、单项选择题 跨行大额汇划业务采取（）。
A.日间批量发送
B.日终批量发送
C.逐笔实时发送
D.日间实时发送
58、单项选择题 一盎司黄金为多少克（）.
A.28.2921
B.31.1035
C.17.8526
D.32.0135
59、多项选择题 银行办理支付结算的过程中，下列哪些行为是不准许的（）。
A.因竞争需要，拒绝受理、代理他行正常的结算业务
B.为保持本行月末或季末的存款而压票
C.无理拒付
D.为维护优质客户的关系，放弃对企事业单位和个人违反结算纪律的制裁
E.尽量避免向人民银行转汇大额汇划款项
60、填空题 客户购买本外币理财产品时，应按要求进行（）.
61、单项选择题 6066交易用于（）.
A.发送消息
B.修改业务
C.确认业务
D.业务勾对
62、单项选择题 开立单位定期存款账户办理预留银行印鉴手续时，印鉴应包括（）、单位法定代表人章或主要负责人印章和财会人员章。
A.单位业务公章；
B.单位结算专用章；
C.单位财务专用章；
D.单位合同专用印章；
63、单项选择题 客户在每个工作日下午5点前办理积存金赎回业务，资金到账时间是（）.
A.一个工作日
B.二个工作日
C.三个工作日
D.五个工作日
64、单项选择题 办理汇款业务时，当电脑显示的交易状态为“Rec’d”时，代表款项已经（）.
A.取消
B.退回
C.结清
D.交易成功
65、单项选择题 储蓄存款产品业绩归属模式为（）。
A.明细认领
B.账户登记
C.销售登记
66、单项选择题 对投连险，查询时返回所有的投资账户投资单位数等信息，没有进行投资的账户显示投资单位为（）。
A.0元
B.无
C.0
67、单项选择题 基金业务的交易时间根据证券市场的交易时间为依据确定，按日期分为（）.
A.开放日和非开放日
B.开放日和交易日
C.申购日和赎回日
D.认购日和封闭日
68、填空题 只有当客户个人理财交易账户中所持有理财产品的可用余额、待确认份额和冻结份额均为（）时（可使用5933交易查询）才可以销户。
69、单项选择题 军人保障卡的发行对象为（）.
A.解放军现役人员
B.军队管理的离退休人员
C.两者兼有
70、多项选择题 柜员在办理速汇金业务时如发生错误，须立即致电速汇金中心请求更正错误，此时须向该中心提供哪些内容？（）
A.汇款的参考号码
B.汇款人姓名
C.汇款人所在地
D.交易数额
E.取款人所在地
F.取款人姓名
71、单项选择题 单位定期存款可提前支取，但只能支取（）次。
A.一
B.二
C.三
D.无数
72、单项选择题 黄金延期合约的交易报价单位为人民币/克，最小变动价格为（b）元人民币，最小交易单位为1手，每手代表的实物标准重量为（）千克，最小实物交收量为1手。
A.0.1元人民币
B.0.01元人民币
C.1千克
D.3千克
73、填空题 客户若满足理财金账户准入条件，则选择相应客户信息，依次输入（）、（）、（）存入金额、存款种类等相关要素。
74、单项选择题 （）作为电子银行品牌，既面向个人客户，又面向公司客户。
A.金融e通道
B.工行财e通
C.金融@家
D.95588
75、单项选择题 对满（）未发生业务且未欠开户银行债务的单位结算账户，应定期进行清理并通知客户办理销户手续。
A.2年
B.半年1年
C.13个月
76、填空题 个人外币现钞存入日累计等值（）的可直接在银行办理.
77、单项选择题 总行推出的“商友卡”客户专属理财产品统称为（）产品.
A.商友贷
B.商友富
C.商友通
D.商友俱乐部
78、单项选择题 年满（）岁的中国公民必须使用身份证开立账户。
A.16岁
B.18岁
C.20岁
79、单项选择题 “2025抵现”交易目前暂不支持（）账户参与交易。
A.信用卡
B.理财金卡
C.基本户
80、单项选择题 以下哪项不是现金管理方案的实施环节？（）
A.签订协议
B.执行协议
C.后续服务
D.方案报价
81、多项选择题 会计核算专用印章如发生丢失，应迅速查明原因，及时逐级报至一级（直属）分行。其中（）还应逐级报总行。
A.汇票专用章
B.本票专用章
C.结算专用章
D.国内信用证专用章
82、多项选择题 帐户金买卖的基本单位为（）.
A.美元/盎司
B.美元/克
C.人民币/盎司
D.人民币/克
83、多项选择题 目前，我行电子银行业务制度体系包括（）.
A.《中国工商银行电子银行业务管理办法》
B.《中国工商银行电子银行业务操作规程》
C.《中国工商银行业务操作指南》（电子银行部分）
D.《电子支付指引（第一号）》
84、多项选择题 现金收付款应凭合法、有效的凭证办理，下列说法正确的有（）。
A.先收款后记账
B.先记账后付款
C.按券别操作，当面清讫
D.一笔一清，日清月结
85、单项选择题 为承兑行在异地的银行承兑汇票办理贴现时，贴现天数的计算方法是（）.
A.自贴现之日起到票据到期之日止
B.自贴现之日起到票据到期前一日另加3天的划款日期
C.自贴现之日起到票据到期前一日止
D.自贴现之日起到票据到期之日另加3天的划款日期
86、单项选择题 支付结算方式主要包括哪两种方式（）.
A.现金和转账
B.系统内支付和跨行支付
C.票据和其他结算方式
D.支票和汇款
87、单项选择题 柜员进入“2799个人账户续存”交易画面，若需通过芯片读取卡号，应选择（）
A.是
B.否
C.确定
D.取消
88、多项选择题 军人保障卡不支持（）功能.
A.境外交易、联名账户开户
B.电子银行
C.跨行代发工资
D.证券交易和外币交易
89、多项选择题 业务运营风险管理系统的设计遵循（）的原则。
A.统一控制
B.统一管理
C.分类控制
D.分类管理
90、单项选择题 客户因展期、密码重置等需要将客户证书交银行作相应处理的，我行应登记（）。
A.《重要物品交接登记簿》
B.《凭证（资料）交接登记簿》
C.《电子银行物品登记簿》
D.《空白重要凭证登记簿》
91、多项选择题 新监督体系的核心是（）的监督，实现对业务运营风险的科学管理。
A.实行风险导向
B.流程导向
C.内部风险事件导向
D.外部风险事件导向
92、单项选择题 电子现金业务是指发卡银行根据持卡人要求将现金或芯片卡账户存款转至（）内储存，交易时直接从（）内扣款的业务。
A.磁条
B.芯片
C.个人账户
D.特殊账户
93、单项选择题 个人外汇定期储蓄业务美元的起存金额是（）。
A.1美元
B.5美元
C.10美元
D.50美元
94、单项选择题 根据人民银行的相关规定，下面哪个开户申请不可以办理（）.
A.工会组织为设在单位的组织机构经费申请开立专用账户
B.异地注册的企业申请开立一般账户
C.单位设立的独立核算的招待所申请开立基本账户
D.单位向其基本账户开户网点申请用于贷款结算的一般账户
95、多项选择题 银期转账业务资金清算原则（）。
A.集中清算、实时汇划
B.银行垫资
C.分散清算、实时汇划
D.银行不垫资
96、单项选择题 重置工银密码器密码，柜面使用交易（）进行处理。
A.1940
B.1941
C.1942
D.1943
97、多项选择题 借记卡持卡人因（），向发卡银行营业网点提出保留卡号换卡申请.
A.卡片损坏
B.卡片升级
C.卡片遗失
98、单项选择题 单位定期（通知）存款可提前支取（）次。
A.1
B.2
C.3
D.无数
99、填空题 如果投保人和被保险人（），且保险产品包含身故给付责任，应由被保险人在投保单指定位置亲笔签名.
100、多项选择题 当营业网点受理业务的影像信息进入通用补录平台时，业务处理平台将按照（）的相应规则予以排序，并逐一向通用补录用户分配补录任务。
A.客户优先
B.时间优先
C.大额优先
D.业务优先
101、多项选择题 目前中国的国际储备包括（）.
A.黄金储备
B.特别提款权
C.越南盾
D.美元
102、单项选择题 柜员未使用的核算要素丢失的，应于发现丢失的当日如何处理。（）
A.使用“7574柜员要素作废”交易在系统中进行作废
B.通过“2319柜员要素销号”交易完成核算要素的销号
C.使用“1259机构要素挂失/解挂/核销”交易在系统中进行挂失
103、多项选择题 常用的定量分析评估法主要包括（）。
A.基于要素的分析评估法
B.风险分析法
C.基于模型的分析评估法
D.基于知识的分析评估法
104、填空题 境内个人2的结汇如需委托他人办理，必须委托其（）办理.
105、单项选择题 美国“9.11”事件发生当日，黄金价格出现大幅飙升，是以下哪个因素造成的（）.
A.宏观经济因素
B.国际形势与地缘政治
C.供求关系
D.国际经济形式
106、多项选择题 下列有关票据权利的表述，（）是正确的。
A.持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据
B.票据权利是专指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权
C.票据权利在持票人自票据到期日起二年内不行使而消灭
D.持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月内不行使而消灭
107、单项选择题 自动柜员机现金应实行定期或不定期检查制度。使用部门的业务主管人员须不定期检查，每月至少（）
A、一次
B、二次
C、三次
D、四次
108、单项选择题 开通网上收款批量扣企业业务的，我行应取得企业缴费客户的（）.
A.《划款授权书》
B.《中国工商银行网上银行个人委托缴费协议》
C.《个人划款授权书》
D.《划款授权和承诺书》
109、单项选择题 《携带外汇出境许可证》自签发之日起（）之内一次使用有效。
A.15天
B.30天
C.三个月
D.六个月
110、多项选择题 工银信使服务内容包括（）.
A.余额变动提醒
B.基金信息提醒
C.理财产品提醒
D.新业务信息
111、单项选择题 柜员受理并完成客户借记卡或储蓄存单（折）临时挂失业务后，将客户身份证件、挂失申请书客户收执联交还客户，并提醒客户自银行受理临时挂失之日起（）天内尽快补办正式挂失手续.
A.5
B.7
C.10
D.15
112、单项选择题 集团客户已注册企业网上银行，若其分支机构要求终止授权，应（）.
A.向分支机构开户网点提交《授权事项变更通知书》
B.向分支机构开户网点提交《终止授权通知书》
C.向集团总部开户网点提交《授权事项变更通知书》
D.向集团总部开户网点提交《终止授权通知书》
113、单项选择题 对于投保人与被保险人为非同一人的保单我行不接受满期给付业务。（）
A.犹豫期退保
B.新契约投保
C.满期给付
114、单项选择题 柜员需领取现金时，“99999钱箱”操作员使用现金（）交易处理，打印“出库现金券别张数清单”。管库柜员将现金实物交领入柜员。
A.往入
B.往出
C.出库
D.入库
115、多项选择题 汇票出票行为的必要记载事项包括（）。
A.出票地
B.出票日期
C.收款人名称
D.付款人名称
116、多项选择题 空白重要凭证、会计核算专用印章、密押机具实行（）。
A.专人使用
B.分开保管
C.统一保管
D.专人负责
117、多项选择题 （）印章应与其配套使用的空白重要凭证实行分管分用。
A.核算事项证明章
B.核算用章
C.汇票专用章
D.本票专用章
118、单项选择题 企业网上银行账户管理功能不能实现的是（）.
A.账户余额查询
B.账户明细查询
C.定期存款开立
D.银企网上对账
119、单项选择题 下列内容那些不属于我国居民（）。
A.我国境内的外商投资企业
B.我国派驻境外的外交机构
C.在境外居住期不满一年的我国留学生
D.在我国居留期不满一年的外国留学生
120、单项选择题 下列哪项储蓄业务有外币业务？（）
A.通知存款
B.零存整取
C.定活两便
D.存本取息
121、单项选择题 柜员审核无误后，使用“（）银保通客户保单账户价值查询和打印”交易，按照系统提示逐项输入客户姓名、证件类型、证件号码等要素后联机发送保险公司查询。
A.96111
B.96654
C.96186
122、单项选择题 各账户的追加比例之和必须为（）。填写完成后发送保险公司申请核保。
A.60%
B.80%
C.100%
123、多项选择题 针对待核查账户使用说法正确的是（）
A.企业如无进出口经营资格，则无法办理电子口岸IC卡，收入待核查账户内资金则无法经核注转出B.查询外汇账户信息交互平台企业登记基本信息
C.账户性质代码：1101
D.该账户需设置为监管账户
124、多项选择题 业务运营风险系统的核查方法（）。
A.内部资料核查法
B.现场核查法
C.回访核查法
D.上门核查法
125、单项选择题 同一客户可办理多张（）.
A.福农卡
B.中职卡
C.华西健康卡
D.宝贝卡
126、多项选择题 积存金业务的产品优势是（）.
A.黄金积累、用时兑金
B.日均价格、平抑波动
C.交易自主、灵活多变
D.保证金交易、双向投资
127、单项选择题 对自助机具吞没的磁卡，网点应（）双人开箱回收，逐户登记《自助机具没收磁卡登记簿》，专人专夹保管，并列表外科目核算。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季
128、多项选择题 贷款人受理借款人贷款申请时，须要求借款人提供的资料包含（）.
A.学历证明
B.身份证明
C.收入证明
D.户籍证明
129、单项选择题 网点上送的业务若需紧急快速处理，应向业务处理中心发送（）消息。
A.优先级调整消息
B.重要消息
C.普通消息
D.附言
130、单项选择题 我行设定的保险公司核保时间最大为（）秒，如果系统核保超时，请重新发送。
A.2
5B.10
C.30
131、多项选择题 网点主动发起的撤销业务，属客户原因的，应有（），经网点现场管理人员审批签章后办理，相关凭证按照会计档案管理规定保管。
A.客户出具正式公函或本人有效身份证
B.银行受理回执
C.客户签章确认
D.特殊业务凭证
132、单项选择题 营业中柜员临时离岗，应将空白重要凭证（）.
A.入箱（柜）上锁妥善保管
B.随身需带
C.入箱（柜）保管
D.交网点负责人保管
133、填空题 货物贸易监测系统内客户若不在名录则该客户货物贸易项下收汇（）进入待核查账户.
134、单项选择题 关于持外币现钞汇出说法正确的是（）.
A.日累计1万美元以下（含）的本人仅凭有效身份证件办理
B.不得办贸易项下支出
C.资本支出需外汇局核准
D.以上说法均正确
135、多项选择题 在工商银行所有网点都可进行（）等业务，网上银行、电话银行、手机银行能帮助客户便捷地办理基金业务。
A.认购
B.申购
C.赎回
136、单项选择题 单位银行结算账户自开立之日起（）个工作日后正式生效，生效后方可办理对外支付，但由注册验资的临时存款账户转为基本账户、借款转存的一般账户除外。
A.一
B.二
C.三
D.五
137、单项选择题 以下（）是常用的定量分析评估法。
A.基于要素的分析评估法
B.矩阵分析评估法
C.定性分析评估法
D.实地调研分析评估法
138、多项选择题 核算事项证明章用于（）.
A.协议存款凭证
B.委托调查
C.反馈征询
D.个人定期存单
E.有权机关查询、冻结、扣划函件。
139、多项选择题 Au（t+d）合约交易具有以下哪几种特点（）.
A.保证金交易
B.双向投资
C.交易渠道安全便捷
D.交易时间延伸
140、单项选择题 下列关于我行国内信用证的表述错误的是（）。
A.国内信用证为不可撤销
B.国内信用证不可转让
C.按付款方式分为即期付款信用证和延期付款信用证
D.国内信用可以由销货方向开证行申请
141、单项选择题 （）是我行为帮助客户有效识别银行网站、防范不法分子利用假网站进行网上诈骗的一项服务。
A.预留信息验证
B.工银信使
C.工银密码器
D.U盾
142、单项选择题 密押按照不同的使用范围，可分为普通密押与（）两类。
A.系统密押
B.手工密押
C.代理密押
D.重要密押
143、单项选择题 业务集中处理体系主要由（）组成，通过业务集中处理平台实现各项业务集中处理职能。
A.前台网点受理和后台业务处理中心处理
B.通用补录、专业处理、专业审核
144、多项选择题 “3851密码器管理”交易的功能有（）等.
A.启用
B.更换
C.停用
D.作废
145、多项选择题 我行发行的芯片借记卡囊括了（）.
A.标准卡
B.联名卡
C.套卡
D.主题卡
146、多项选择题 开卡收费凭证上增加打印（）。
A.账号
B.卡号
C.户名
147、多项选择题 国际收支申报中，对于身份证件类型错误输入问题说法错误的是（）.
A.无法修改
B.直接删除基础信息后重新报送
C.可以修改
D.仅需重新报送申报信息
148、多项选择题 现金调拨业务包括（）。
A.网点内调拨
B.与人民银行之间调拨
C.同业间调拨
D.系统内调拨
149、单项选择题 业务营运风险分级管理原则不包括（）。
A.真实性原则
B.完整性原则
C.及时性原则
D.监督机制
150、单项选择题 某集团公司下属支机构均为子公司，具有独立法人资格，现集团总部需归集资金，请问应选择以下（）方式。
A.普通资金池
B.委贷式资金池
C.集团账户
D.网上银行贵宾室
151、单项选择题 无论境内个人还是境外个人，向个人外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的，可直接办理。
A.1000
B.5000
C.10000
D.50000
152、多项选择题 按照我国《票据法》的规定，票据上记载的下列事项中，可以更改的是（）。
A.被背书人名称
B.出票地
C.付款地
D.付款日期
153、多项选择题 下列账户中，（）专用账户不得支取现金。
A.财政预算外资金
B.住房基金
C.证券交易结算资金
D.期货交易保证金
154、多项选择题 银行卡存取款可分流率指标中涉及到的交易代码包括哪几种（）
A.2713
B.2801
C.2917
D.2918
155、多项选择题 牡丹借记卡是否可以在异地银行网点柜面和自动柜员机上修改密码（）.
A.异地银行网点柜面可以修改
B.自动柜员机上可修改
C.异地银行网点柜面不可以修改
D.自动柜员机上不可修改
156、单项选择题 境内个人年度总额内的结汇如需委托他人办理，必须委托其直系亲属办理。本行应凭委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、（）办理。
A.护照
B.直系亲属关系证明
C.被委托人身份证
157、多项选择题 支付系统是中国人民银行建设开发的，用于各金融机构间资金清算的现代化支付系统，包括（）。
A.大额实时支付系统
B.小额批量支付系统
C.实时清算系统
D.支票影像交换系统
158、多项选择题 网点在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索（）。
A.一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（枚）（含10章、枚）以上的
B.属于利用新的造假手段制造假币的
C.有制造贩卖假币线索的
D.持有人不配合金融机构收缴行为的
159、单项选择题 填写“现金存款凭证”时应（）。
A.手工填写
B.联机打印
C.联机打印手工填写均可
160、单项选择题 企业客户注册网上银行，设置公转私交易限额的条件中错误的是（）.
A.客户注册资本低于20万元（只针对可以审核注册资本的客户）
B.同一客户的经办人同时或短时间内申请开立多个银行结算账户
C.客户账户为一般存款账户，户名中含有“XX商行”、“XX商店”、“XX贸易有限公司”等字样且客户注册资本低于100万元
D.各行规定的其他条件
161、多项选择题 分级管理原则中的回避原则是指（）。
A.换人进行核查
B.经办人员进行核实
C.不得由该事件涉及的经办人员进行核实
D.不得由该事件涉及的授权柜员进行核实
162、多项选择题 工行黄金交易主要有哪些途径（）.
A.网上银行
B.电话银行
C.手机银行
D.营业网点
163、单项选择题 若客户申请开通个人网银手机短信认证功能、修改短信认证手机号码、清空短信认证错误次数，柜面使用交易（）进行处理。
A.1537
B.1538
C.1536
D.1535
164、单项选择题 执行因素是（）。
A.内部因素
B.外部因素
C.客户因素
D.政策因素
165、多项选择题 开立哪类银行结算账户需要中国人民银行核准（）。
A.基本存款账户
B.临时存款账户
C.预算单位开立的专用存款账户
D.一般存款账户
166、单项选择题 现汇贷款的期限一般不超过（）年.
A.1年
B.3年
C.10年
D.5年
167、多项选择题 支票不可更改的事项有（）.
A.出票日期
B.出票人签章
C.付款人名称
D.出票金额
E.收款人名称
168、多项选择题 下列行为属于违规行为的是（）.
A.未核对个人客户身份，代客户注册电子银行
B.虚增电子银行交易量
C.授权人员未审核经办柜员的操作直接授权
D.营业经理对个人网上银行注册业务操作审核授权后，未监督柜员将U盾交给客户本人
169、填空题 低风险类个人理财产品（含票据类、信托贷款类、债券型、灵通快线系列产品、新股申购类产品）可以在所有（）销售。
170、单项选择题 下列关于集团账户的说法，正确的是。Ⅰ、一个集团账户中只能有一个总账户，但可以有多个集团子账户Ⅱ、集团总账户的财务处理方式与普通账户相同，发生资金收付业务时不联动子账户（）.
A.Ⅰ正确，Ⅱ错误
B.Ⅰ正确，Ⅱ正确
C.Ⅰ错误，Ⅱ正确
D.Ⅰ错误，Ⅱ错误
171、多项选择题 核算要素管理优化项目，新增的两种核算要素模糊查询功能是（）.
A.按要素货号查询
B.按要素编号查询
C.按要素种类查询
D.按要素名称查询
172、单项选择题 个人客户使用网上银行，登录密码或支付密码当天连续（）验证未通过，银行将临时冻结客户当日网上银行的交易资格，次日自动解除冻结；累计连续（）验证未通过时，银行将冻结客户网上银行交易资格，客户需到柜面办理密码重置或申领新电子银行口令卡手续。
A、3次，6次
B、6次，10次
C、3次，10次
D、6次，10次
173、多项选择题 福农灵通卡的目标客户包括（）.
A.所有个人客户
B.县及以下地区涉农居民
C.城镇居民
D.城镇地区外来务工人员
174、多项选择题 企业网上银行的网上汇款功能具有以下哪些特点（）.
A.收款对象范围广泛，涵盖全国各家商业银行的企业账户
B.汇款方式灵活多样，可以逐笔或批量处理汇款指令
C.收款人名册功能方便实用
D.不收取汇款手续费
175、单项选择题 为减轻柜员交易记忆负担，提高业务处理效率，2012年底，总行对部分交易进行了整合，整合后个人账户可使用（）交易查询历史明细，对公账户可使用（）交易查询历史明细。
A.7628、2532
B.6520、2532
C.7628、2544
D.6520、2544
176、多项选择题 票据背书应记载事项有（）。
A.背书人签章
B.经办人签字
C.背书日期
D.被背书人名称
177、多项选择题 分行、支行业务人员每天上班后要对前一天报送数据的自查，主要做（）。
A.5411、5412、5413查待报送
B.5415未处理
C.5416待补录
178、单项选择题 对须核对个人有效身份证件的业务，统一通过“7646”交易完成客户身份识别。（）
A.7645
B.7646
C.7647
179、单项选择题 手机银行转账汇款业务品种十分丰富，可以满足不同客户众多需求，以下描述错误的是（）.
A.提供手机银行注册账户间的转账功能
B.提供向已绑定手机号的工行账户进行手机号汇款
C.提供向已绑定E-mail的工行账户进行E-mail汇款
D.提供批量汇款功能
180、单项选择题 如果没有保险单号，柜员首先使用“（）银保通轧账”交易，轧账标志选择“新契约”查询保险单号等投保信息，然后再进行相应的补打操作。
A.9621
B.9633
C.9625
181、单项选择题 申报主体以汇款方式通过境内银行办理对外付款业务时，应当填报（）。
A.涉外收入申报单
B.境内收入申报单
C.境外汇款申请书
D.对外付款/承兑通知书
E.境内汇款申请书
F.境内付款/承兑通知书
182、单项选择题 单位外币通知存款的每笔最低起存金额为（）美元或等值外币。
A.10万
B.5万
C.30万
D.50万
183、多项选择题 资金的风险提示类型包括（）.
A.法律风险
B.操作风险
C.垫款风险
D.系统风险
184、多项选择题 办理速汇金汇入时，审核无误后，柜员指导客户按相应要求填写速汇金取款表格。柜员本人填写取款表格中“仅由代理人填写”的部分，但在交易处理之前不能填入（）。
A.“仅有代理人填写”部分
B.授权代码
C.取款款项
D.测试问题部分
185、单项选择题 在以下各类型银行账户中，企业能支取现金用于日常零星费用支出的是基本存款账户（）.
A.一般存款账户
B.专用存款账户
C.临时存款账户
186、单项选择题 外商直接投资项目资本金外汇帐户单位增资，应事先到外管局办理帐户（）手续，提高帐户的最高限额，才可汇入增资款。
A.关闭
B.开立
C.变更
187、单项选择题 无论境内个人还是境外个人，从本人外汇账户提取外币现钞时，当日累计等值（）美元以下（含）的，可直接办理.
A.1000
B.5000
C.10000
D.50000
188、填空题 （）（个人商用房贷款除外）不能进行贷款合同转按揭、还款期顺延的调整，但可以进行宽限期调整的处理。
189、单项选择题 目前，我行个人密码挂失手续费的收费标准是（）。
A.5元/卡
B.10元/卡
C.20元/次/户
D.免费
190、多项选择题 境内代发工资业务特点有哪些？（）
A.单位便利
B.员工得益
C.多种便利
D.受理网点众多
191、多项选择题 境内个人经常项目下职工报酬结汇超过年度总额的，需要提交以下证明材料在银行办理。（）
A.本人身份证件
B.银行存款证明
C.雇佣证明
D.个人收入纳税凭证
E.收入证明
192、填空题 收款管家卡是（）的一种。
193、填空题 境外机构人员在境内发生的差旅、会议、商品展销等各项费用支付无需提供（）.
194、单项选择题 存本取息定期储蓄仅限于人民币业务，起存金额为（）元。
A.500元
B.1000元
C.5000元
D.50000元
195、多项选择题 柜员在使用集中交易扫描时，用（）的方法来提高凭证影像识别率。
A.自动纠偏
B.自动去黑边
C.凭证隔离
D.手动纠偏
196、多项选择题 军人保障卡免收发生在（）之间的跨行ATM取现手续费.
A.工行
B.农行
C.中行
D.建行
E.邮储银行
197、多项选择题 现金收款应做到（）
A.先核验大数，后清点细数
B.当面点清
C.一笔一清
D.按券别录入
198、多项选择题 辖内现金调拨业务使用如下（）配对交易。
A.1150现金调拨申请、1151现金调拨审批
B.2043现金辖内调入、2042现金辖内调出
C.1139现金往入、1140现金往出
D.1135现金出库、1138现金入库
199、单项选择题 关于NRA账户业务办理说法错误的是（）.
A.未经注册所在地国家外汇管理局分局、管理部批准，不得从NRA外汇账户取外币现钞
B.未经批准不得直接或变相将该外汇账户内资金结汇
C.通过NRA外汇账户与境外、境内之间发生的资金收支，以及由此产生的账户余额变动，均应按照有关规定办理国际收支统计申报
D.只能想NRA账户内存入现钞
200、单项选择题 承兑人在异地的，贴现、转贴现和再贴现的期限以及贴现利息的计算另加（）的划款日期。
A.1天
B.2天
C.3天
D.5天
201、单项选择题 在办理个人电子银行业务过程中，经办人员按照系统提示打印申请表。申请表（或申请资料）打印区域不足或没有打印区域的，应打印在“通用机打凭证”上，并作为申请表附页，客户（）.
A.需要在申请表打印页及打印附页上签章确认打印内容。
B.只需要在申请表打印页上签章确认打印内容。
C.只需要在打印附页（通用机打凭证）上签章确认打印内容。
D.不需要签字确认
202、多项选择题 会计凭证按照管理方式不同分为（）.
A.自用凭证
B.空白重要凭证
C.一般凭证
D.外售凭证
203、单项选择题 甲账户开通日间透支服务，约定其上级账户作为补足账户，在营业终了通过上级账户补足透支，我行的风险制手段为（）。
A.日间透支实行额度控制，甲账户实际发生的每一笔透支行为，日间透支额度都要做相应的扣减B.上级账户可以采取保留资金的方式作为日终清算保证
C.甲账户日间透支金额大于其日间透支额度，或大于上级账户的实际余额与法人账户透支额度之和时，甲账户将不能再透支支付
D.以上都可以作为风险控制手段
204、单项选择题 纳入集中处理的业务，受理柜员在审核无误的业务委托书回执单、进账单或其他业务凭证的客户联上加盖“（）”，交客户留存。
A.业务公章
B.受理凭证专用章
C.核算专用章
D.业务结算专用章
205、单项选择题 网点在受理两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时，应（）协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续。
A.平分该存款为提交
B.按比例分割该存款为提交
C.协助最后送达
D.协助最先送达
206、单项选择题 监督模型划分为（）和交易行为类监督模型两大类。
A.资金异动类监督模型
B.特殊业务类监督模型
C.重要业务类监督模型
D.统计分析类监督模型
207、单项选择题 银行汇票、银行承兑汇票与（）分别保管。
A.汇票专用章
B.本票专用章
C.结算专用章
D.业务公章
208、单项选择题 个人外汇收入需外汇局备案后才能办理的业务是（）.
A.个人对外贸易者经营性外汇收入
B.当日累计不超等值1万美元收汇提钞
C.直接存入储蓄账户
D.当日累计等值1万美元收汇提钞
209、单项选择题 交易成功，根据系统提示打印（）、《个人业务凭证（签单）》。
A.凭证号
B.批单
C.流水号
210、单项选择题 智富通卡启用时，填写的申请书上需加盖（）。
A.公章
B.预留印鉴章
C.公章和预留印鉴章
D.私人签章
211、多项选择题 核查账户收入范围限于企业贸易项下出口收汇；待核查账户支出范围包括（）等其他外汇支出。
A.经银行联网核查后结汇
B.经银行联网核查后划入该企业经常项目外汇账户
C.外汇局批准的退汇
212、多项选择题 不满16周岁客户的个人电子业务应由其监护人代为办理，办理时应出具（）.
A.客户本人所需注册的账户介质
B.客户本人有效身份证件
C.证明其监护关系的户口簿或当地公安机关出具的其他有效证明材料。
D.监护人有效身份证件
213、多项选择题 对个人经营贷款采取的担保方式正确的是（）.
A.抵押
B.质押
C.保证
D.信用
214、单项选择题 网点受理客户提交的凭证，经审核无误后在客户回执联加盖（）
A.核算用章
B.受理凭证专用章
C.受理柜员名章
215、单项选择题 以下需要外管局核准件才可办理的业务是（）.
A.境外承包工程的垫款售汇
B.支付境外劳务、承包工程项下中介费
C.贸易项下出口佣金||跨国公司项下付汇
216、填空题 现金调拨业务申请有“当日申请”和“预约申请”两种方式，“当日申请”的申请、审批，调入、调出必须在（）完成。
217、单项选择题 取款交易完成后，应请境内居民取款人按国际收支申报的要求对（）美元以上的汇入款进行国际收支申报.
A.3000
B.2000
C.1000
D.2500
218、多项选择题 关于资本金结汇说法正确的是（）.
A.验资前不可结汇
B.超过累计验资金额的，不予结汇
C.企业以备用金名义结汇的，每笔不得超过等值5万美元，每月不得超过等值10万美元
D.只有外商投资房地产企业，可以资本金结汇所得人民币资金购买非自用境内房地产
219、单项选择题 预留银行签章^91考试网章或财务专用章的名称依法可使用简称的，银行结算账户的账户名称应与（）保持一致。
A.签章中的合法简称；
B.出具的开户证明文件上记载的存款人名称；
C.开户申请书上注明的名称；
D.正式公函上注明的名称。
220、单项选择题 网点暂不使用的会计核算专用印章，由指定人员与网点业务主管双人封存入库或保险柜（箱）保管。封存超过（）个月的，应上缴至二级分行集中保管。
A.3
B.6
C.9
D.12
221、单项选择题 风险分析评估报告素材收集不包括（）。
A.风险分析法
B.问卷调查
C.实地调研
D.结果展现
222、填空题 柜员钱箱日终余额人民币应控制在2万元限额以内或全额上缴（即清空柜员钱箱余额），外币应（）。
223、单项选择题 柜面办理（）人民币现金汇款须提供汇款人有效身份证件。代办汇款的，还应同时提供代办人身份证件.
A.5000元
B.10000元
C.20000元
D.50000元
224、单项选择题 下列哪项储蓄业务的本金是属于分次存入的？（）
A.存本取息
B.定活两便
C.教育储蓄
D.通知存款
225、单项选择题 申请注册我行企业网上银行的客户应向开户行提交客户身份证明文件及其复印件，其中属于民办非企业组织的，应提交（）.
A.企业营业执照正本（或副本）
B.其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文
C.上级主管部门的批文或证明
D.民办非企业登记证书
226、单项选择题 对公贷款发放时，存款部门选择（），贷款发放至交易指定的往来户.
A.同城网内
B.同城网外
C.全国联行
D.外汇转贷款
227、单项选择题 “3732对公贷款归还红字冲账”交易，不对（）进行核对。
A.还本付息账号
B.还款账号
C.主机编号
D.贷款账号
228、多项选择题 宝贝成长卡分为（）.
A.家庭卡
B.父爱卡
C.母爱卡
229、单项选择题 通过柜面新终端平台（CTB）呼叫客户后，新终端跳转至“（）首页”展现该客户预填单相关信息。
A.系统
B.网银
C.服务
230、单项选择题 开户网点应查询客户的（），并对其进行公转私限额及批量支付权限设置。
A.注册资本
B.反洗钱风险分类等级
C.客户提出的需求
D.日常付款情况
231、单项选择题 新发行基金的交易时间是指开放日的（）.
A.9：00—17：00
B.9：30—17：00
C.9：30—15：00
D.9：30—17：00
232、单项选择题 业务人员权限卡密码应不定期更换，每次更换间隔最长时间为（）.
A.5天
B.10天
C.15天
D.6个月
233、单项选择题 凭证信息和二维条码打印不正确的凭证，应按照空白重要凭证管理办法的相关规定进行（）处理.
A.退回
B.上缴
C.作废
D.出库
234、填空题 支票的提示付款期限自出票日起10日，（）。
235、单项选择题 客户申请使用支付密码时，应提交（），并签订协议书或承诺书，约定以支付密码作为银行审核付款的条件。
A.单位证明
B.介绍信
C.身份证
D.书面申请
236、单项选择题 商友卡”是基于（）的主题卡。
A.牡丹灵通卡
B.理财金账户卡
C.牡丹贷记卡
D.牡丹白金卡
237、多项选择题 存本取息业务的业务特点是（）.
A.起存金额较高
B.可多次支取利息，灵活方便
C.可质押贷款
D.不可提前支取
238、多项选择题 世界市场上对黄金的需求包括以下哪几种（）.
A.工业需求
B.饰金需求
C.投资需求
D.理财需求
239、单项选择题 为持户口簿开户的个人客户建立客户信息时，证件号码应录入户口簿上登记的（）。
A.出生日期
B.居民身份证号码
C.户籍号+出生日期
D.户籍号
240、单项选择题 个人收付汇需做国际收支申报的是（）.
A.居民涉外收入等值3000美元以上
B.境内个人付汇等值100美元以下
C.境外个人境内收入等值3000美元以下
D.境内个人账户间划转
241、单项选择题 人民币法人理财产品是指我行以产品发行协议约定的投资对象为基础，以其投资收益为保障，面向（）发行的，到期向客户支付本金和收益的低风险理财产品。
A.法人客户
B.个人客户
C.军队
D.政府部门
242、多项选择题 核算用章用于加盖在以下（）上，表明业务已经处理完毕。
A.现金调拨
B.假币收缴
C.存款证明
D.借款人欠息通知单
243、多项选择题 星级模型中，短期金融资产包括（）.
A.货币市场基金
B.信用卡存款
C.国债
D.公积金存款
244、单项选择题 持卡人持工银财富理财金账户卡、理财金账户或灵通卡在境内异地存取款时，须支付异地存取款手续费，取款（）％.
A.0.2
B.0.5
C.0.8
D.1
245、多项选择题 第三方存管业务的受理渠道有（）
A.证券公司
B.工商银行营业网点
C.电子银行
D.手机银行
246、单项选择题 关于FDI（外商直接投资系统）说法正确的是（）.
A.资本性质账户内结售汇均需登陆FDI进行备案
B.经常项目下业务不应登陆FDI系统备案
C.柜员可在月底统一进行补录备案
D.外债不应登陆FDI系统
247、填空题 对于非实时核保产品，柜员应提示客户我行仅进行业务受理，具体核保结果应以（）为准。
248、多项选择题 收款管家卡可以分为（）.
A.实卡
B.虚卡
C.内卡
D.外卡
249、填空题 境内代发工资业务委托方只要与工商银行签订（），明确双方责任，收费标准，并提交员工名单，身份证号码及银行帐户号码即可.
250、单项选择题 进口退汇款与出口收汇业务无关，（）待核查账户，（）在交易附言中录入原申报单申报号。
A.不进，不需
B.需进，需
C.不进，需
D.需进，需
251、单项选择题 客户变更预留银行印鉴后，新的预留银行签章启用日期不得早于（）。
A.变更当日
B.变更次日
C.变更2日
252、单项选择题 外汇局通过外汇年检对《登记证》每年核证（）次，经过核证的《登记证》有效，期限（）年。
A.1，1
B.1，2
C.2，2
D.2，3
253、多项选择题 个人有效身份证件包括（）等证件原件。
A.居民身份证（包括临时身份证）
B.十六周岁以下公民的户口簿
C.军人有效身份证件（包括人民解放军、武装警察部队官兵，文职干部和军队离退休干部的军官证、警官证、文职干部证、士兵证或离退休干部证等）
A.港澳居民往来内地通行证、台湾居民往来大陆通行证
E.外国公民的护照
254、单项选择题 对公查询余额明细优化项目中，“账户历史明细查询”的新交易代码是（）
A.2544
B.2532
C.1331
D.1334
255、单项选择题 开立信用卡普卡的客户，初始服务星级最低为（）.
A.五星
B.四星
C.三星
D.根据客户实际情况决定
256、单项选择题 对与财务损失关联度较高的准风险事件，采取（）逐笔核查的方式进行重点管理。
A.逐笔核查
B.统计分析
C.随机抽取
D.重点抽查
257、单项选择题 理财金账户客户如在我行年度日均资产低于（）万元人民币，须按年缴纳账户管理费，账户管理费标准为300元/年（）.
A.15
B.20
C.30
D.40
258、单项选择题 客户同时申请银行介质及密码重置的业务处理，在身份核实验正后，在受理客户正式挂失（）天后，方可办理补领新卡、折、单，支取存款和密码重置手续。
A.1
B.5
C.7
259、多项选择题 每日营业终了，柜员要素轧账（）
A.柜员应在视频监控下进行核算要素库存与明细的核对：
B.通过“1325柜员要素库存查询”交易打印1325库存清单，与核算要素库存实物核对，核对相符后签章确认并留存备查；
C.通过“1326柜员要素操作明细查询”交易打印1326明细清单，与当日业务凭证核对，核对一致后当日业务凭证作1326明细清单附件，并按会计档案管理要求送相关部门。
D.柜员在进行轧账前可以存在在途状态的核算要素
260、多项选择题 收款管家卡的功能特点包括（）
A.一户多卡
B.一点一卡
C.一卡多名
D.一卡一名
261、单项选择题 如保险金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上，还应提供投保人、（）及法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件的复印件两份。
A.信用卡
B.被保险人
C.户口本
262、单项选择题 客户服务“三个一”提升项目的个人综合开户签约项目，交易完成后，打印（），由客户在“客户签名”区签名确认。
A.通用机打凭证（大）
B.客户填写的业务申请书
C.通用机打凭证（小）
263、单项选择题 根据人民银行的相关规定，以下哪些业务无需留存客户身份证复印件（）。
A.开立单位或个人账户
B.5万元以的大额现金续存续取业务
C.现钞兑换
D.单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的现金汇款
264、单项选择题 柜员可代客户保管（）。
A、网上银行设备；
B、支付密码器；
C、开户申请书；
D、印鉴章。
265、单项选择题 网点出售现金支票、转账支票和业务委托书必须打印二维码并对打印结果进行核对，对于打印错误的业务凭证应（）。
A.补打
B.作废
C.手工修改
266、单项选择题 企业网上银行中，以下哪项服务的年服务费为200元/年（）.
A.电子商务证书
B.网上银行贵宾室
C.CFCA证书
D.票据托管年服务费
267、单项选择题 客户购买本外币理财产品时，投资资金自动在其理财交易卡内活期基本户做保留处理，并按（）计付利息。
A.活期储蓄存款
B.定期储蓄存款
C.通知存款
D.定活两便存款
268、单项选择题 残损票币的兑换需经双人鉴定，在残损纸币上加盖带有本机构编号的“全额”、“半额”戳记及经办柜员名章，如为硬币，则装袋密封，登记（）。
A.《库存现金登记簿》
B.《假币收缴登记簿》
C.差错登记簿》
D.《残缺、污损人民币兑换登记簿》
269、多项选择题 下列关于“工银信使服务定制维护”描述正确的有（）.
A.客户注册电子银行同时申请开通工银信使业务的，按照注册相关规定执行。其他情况下，我行应引导客户通过电子银行自助开通
B.客户要求在营业网点单独申请开通工银信，应填写《电子银行个人客户注册申请书》
C.客户要求在营业网点办理工银信使展期，应填写《电子银行个人客户变更（注销）事项申请书》D.客户要求在营业网点办理工银信使，应提供本人有效身份证件；
E.客户要求在营业网点办理工银信使，应提供本人银行卡或存折。
270、填空题 无字号的个体户的预留印鉴为（）。
271、单项选择题 在委托贷款资金池业务中，（）方是委托方。
A.拆出资金
B.拆入资金方
C.代理银行
D.中介机构
272、单项选择题 对公贷款还款顺序的基本原则（）。
A.先息后本
B.贷款逾期先本后息，贷款未逾期先息后本；
C.贷款逾期先息后本，贷款未逾期先本后息；
273、单项选择题 具有金融功能的社会保障卡卡片介质为（）.
A.磁条卡
B.非接触式芯片卡
C.双界面芯片卡
D.接触式芯片卡
274、多项选择题 网点上送的业务由于（）等原因被中心退回，网点柜员无法通过6058交易修改，只能确认失败后重新扫描。
A.大小类错误
B.影像不完整
C.凭证张数错误
D.业务种类错误
275、单项选择题 工银财富理财金账户卡、理财金账户及灵通卡密码输错次数连续累计达到（）次时，系统会将该账户锁死.
A.5
B.6
C.7
D.8
276、单项选择题 定活两便储蓄存款持有三个月以上按定期储蓄存款利率（）折计息。
A.5
B.6
C.7
D.8
277、单项选择题 个人贷款归还提交远程授权时，需提交还款凭证，（）影像（转账还款）。
A.存折
B.借记卡
C.贷记卡
D.银行介质
278、多项选择题 企业财务室是指企业通过网上银行向其员工（或下属分支机构）发放工资、劳务费，报销行政费用，或者保险公司通过网上银行向客户发放保险理赔等款项的业务。企业财务室如用于代发工资，其付款账户可以是（）.
A.基本账户
B.代发工资专户，其资金来源于基本账户
C.临时账户
D.内部账户
279、填空题 票据背书转让时，由背书人在票据背面签章、记载（）和（）。
280、单项选择题 积存金定期积存扣款日期是（）.
A.每月的5、15、25指定日扣款
B.每月倒数第五个自然日开始从客户资金帐户上扣划
C.每月月初
D.每月的25日
281、多项选择题 目前，工银信使业务的服务期限有（）.
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月
282、多项选择题 反洗钱身份识别起点金额为（）。
A.人民币单笔5万元以上业务
B.外币等值1万美元以上现金存取业务
C.外币等值5万美元以上现金存取业务
D.人民币单笔1万元以上业务
283、单项选择题 位结算账户《开户申请书》中存款人名称、法人姓名、地址、（）均不得更改。
A.法人身份证号码
B.代理人姓名
C.工商执照号
D.电话号码
284、单项选择题 福农卡是具有（）特色的主题借记卡.
A.工行
B.银联
C.服务三农
D.优惠结算套餐
285、填空题 凡具有（），且符合法律法规规定的投资人身份的个人，均可凭本人有效身份证件，在我行指定网点以合法持有的本外币资金申请办理本外币个人理财业务。
286、多项选择题 按照人民银行规定，跨行支付查复行应当在收到查询信息的（）予以查复.
A.当日
B.次日
C.下一工作日
D.下一工作日上午
287、单项选择题 第三方存管业务受理渠道：投资者应当在我行（）申请开通本业务。
A.网上银行
B.网上银行或营业网点
C.营业网点
D.电话银行
288、多项选择题 黄金在20世纪70年代前还是世界货币，目前依然在各国的国际储备中占有一席之地，是一种同时具有（）的特殊商品。
A.流通属性
B.货币属性
C.商品属性
D.金融属性
289、单项选择题 受理柜员6057交易完成凭证影像采集扫描后，系统自动生成一笔业务流水号，业务流水号可选择性打印，若该交易未打印业务流水号，可通过（）交易补打。
A.6065
B.6066
C.6058
D.6063
290、单项选择题 客户向营业机构申请办理投保业务时，须向经办柜员提供借记卡、（）、本人有效身份证件。
A.信用卡
B.活期存折
C.一卡通
291、单项选择题 取消电子银行登陆限制，包括取消个人网上银行别名登录、冻结登录等限制，将登录方式恢复为“注册卡号＋登录密码”登录的状态，柜员使用交易（）进行处理。
A.1537
B.1538
C.1536
D.1535
292、单项选择题 支票出票人的（）是银行审核支票付款的依据。
A.支票进账单
B.预留银行签章
C.身份证
B.营业执照或法人证
293、单项选择题 （）是属于银行签发的票据
A、银行本票
B、商业承兑汇票
C、支票
294、单项选择题 个人小额账户管理费的收费标准是（）。
A.2元/月
B.3元/季
C.3元/月
D.5元/季
295、多项选择题 集团账户产品的特点是（）。
A.一个集团账户中只能有一个总账户，但可以有多个集团子账户
B.总账户、子账户既可以在同一地区内开立又可以在不同地区开立
C.集团总账户为实有资金账户，汇集了集团账户内所有账户的资金
D.集团子账户为虚拟余额账户，资金实际存放在总账户中。
296、单项选择题 目前，开通短信认证的一代U盾客户客户单笔支付限额和日累计支付限额分别为（）。
A.500元，1000元
B.1000元，5000元
C.50万元，100万元
D.100万元，100万元
297、单项选择题 申请我行个人综合消费贷款目标客户应具备的基本条件之一是（）。
A.我行信用评级为了AA级以上的客户
B.在我行取得A－级（含）以上个人资信等级
C.能提供贷款人认可的合法、有效、可靠的担保
D.我行信用评级为A级
298、单项选择题 省分行推出的代发工资客户专属理财产品统称为（）产品.
A.薪金贷
B.薪金富
C.薪金通
D.薪积金
299、多项选择题 个人综合开户签约项目，目前将（）信用卡自动还款、基金定投、账户贵金属、灵通快线、通知存款自动转存业务、个人理财产品定投、宝贝成长卡组合服务等11项开户签约类交易整合在同一个交易画面进行展现。
A.借记卡开立
B.电子银行注册
C.工银信使业务
D.卡片个性化定制。
300、单项选择题 下列关于银企互联资金归集下拨，描述不正确的是（）.
A.资金归集下拨服务包括集团资金归集和下拨，即总公司上收子公司的资金和总公司向子公司拨付资金
B.资金归集功能可按照客户的灵活要求将集团内下级单位账户的资金周期性的、自动的逐级上收至上级单位账户（顶点账户）
C.系统不支持不定时的指令完成资金归集，也不支持不定时的指令完成资金下拨
D.可按照客户的灵活要求将集团某个账户（顶点账户）的资金周期性的、自动的向下级单位的账户逐级下拨