时间:2022-07-13 04:50:40
1、填空题 基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的（）。
2、问答题 在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应如何处理？
3、多项选择题 《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的主要内容包括（）
A.详细规定了反洗钱调查的程序
B.规范了各种调查措施的具体操作
C.统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书
D.只规定了反洗钱调查实施阶段的主要程序和调查措施
E.规定了反洗钱调查的原则
4、判断题 经反洗钱调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以书面或其它形式向有管辖权的侦查机关报案。
5、判断题 根据我国现行《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释的规定，人民银行在反洗钱调查过程中出现行政违法行为，侵害公民、法人或其他组织的合法权益的，应承担相应的行政法律责任。
6、问答题 洗钱的基本过程有哪些？
7、问答题 为什么说《反洗钱法》赋予人民银行临时冻结权是可行的？
8、判断题 应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由全国人大及其常委会通过法律的形式确定。
9、判断题 如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题，没有必要调查核实的，可以不启动调查核实程序。
10、问答题 “洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？
11、多项选择题 询问笔录的制作要求包括（）
A.询问笔录的制作应当格式准确，内容翔实、可靠
B.询问笔录应当交被询问人核对
C.记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正
D.被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章
E.调查人员也应当在笔录上签名
12、问答题 哪些情况下存款人可以申请开立临时存款账户？
13、问答题 反洗钱内控制度的核心内容是什么？
14、问答题 银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，应在几个工作日内办理撤销手续？
15、单项选择题 下列哪项不是金融情报机构的核心功能？（）
A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息
B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息
C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息
D.参与反洗钱国际合作
16、问答题 反洗钱调查与刑事侦查有什么本质区别？
17、问答题 请回答《中华人民共和国刑法》第191条中关于洗钱罪的七种上游犯罪？
18、问答题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么调查？
19、问答题 反洗钱《现场检查立项审批表》应载明哪些内容？
20、填空题 金融领域的反洗钱立足于（）。
21、判断题 反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。
22、单项选择题 影响沥青软化点试验结果的最主要因素是（）。
A、沥青的标号；
B、升温起始温度由5℃改为2℃；
C、试验烧杯容器体积的改变；
D、升温加热速率的改变；
23、多项选择题 中国人民银行营业管理部在反洗钱调查中采取下列哪些措施时，必须经过营业管理部主任或主管副主任的批准？（）
A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结
24、多项选择题 有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有（）
A.美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律
B.我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律
C.澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
D.加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
E.中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引
25、判断题 反洗钱调查人员在询问前应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。
26、单项选择题 关于反洗钱调查的管辖，下列说法错误的是（）
A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分。
B.管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应。
C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以地域管辖为原则，中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则
D.对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作
27、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，下列哪些可以成为查阅、复制对象？（）
A.被调查对象的开户申请书
B.资金交易明细清单
C.与被调查对象有关的电子数据
D.监控录像
E.代办人身份证明
28、多项选择题 各个国家洗钱犯罪主体构成的说法，正确的是（）
A.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体
B.中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体
C.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D.中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
E.国际刑法范围规范的立场原则比较统一，一般认为上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体
29、问答题 反洗钱调查的目的是什么？
30、问答题 如何判定可疑交易？
31、单项选择题 以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（）
A.中国人民银行
B.国家外汇管理局
C.银监会
D.证券业协会
32、多项选择题 我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面？（）
A.建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行
B.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行
C.建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行
D.建立员工的培训制度
E.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容
33、多项选择题 建立客户信息档案应该包括（）
A、客户的地址
B、客户的联系电话
C、法人或主要负责人的有效身份信息
D、具体经办人或授权代理人的有效身份信息
34、多项选择题 下列对行政型金融情报机构的描述中，正确的是（）
A.通常构成行政机构的一部分
B.或是在执法和司法机构以外的另一个行政机构的监督或行政管理之下
C.大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里
D.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用
E.行政性金融情报机构更受银行业的欢迎
35、判断题 调查结束或者报案后，中国人民银行或者其省一级分支机构应当将全部案卷材料立卷归档。
36、问答题 在反洗钱调查时，交易记录指什么？
37、判断题 在实践中，反洗钱调查主体只有中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。
38、多项选择题 以下属于反洗钱调查报告表主要内容的有（）
A.反洗钱调查的基本情况
B.可疑交易活动事实描述
C.可疑账户的基本情况
D.可疑交易情况分析
E.可疑交易活动调查处理意见根据和理由
39、问答题
利用慈善组织为恐怖组织提供经济来源。案情介绍
根据一个可疑交易报告，英国有关部门进行调查。一家银行发现一个年收入2000英镑的个人客户，其账户一年的交易额却达5万英镑之多，进一步调查发现这个人梗概不存在，账户是用伪造的身份开立的，并与中东的某个慈善组织有关。他们通过这种欺诈手段为恐怖组织筹款。捐款先进入这个账户，然后慈善组织向政府索要额外的捐款，再把捐款退给捐赠人，涉案金额达到数十万英镑。
简述在本案中我们应吸取的教训
40、单项选择题 对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
C.处二十万元以上五十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
41、判断题 在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在瑕疵，应承担相应的法律责任。
42、问答题 金融机构有哪些符合大额交易条件之一的，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告？
43、问答题 海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的，应当及时向哪个部门通报？
44、多项选择题 1990年，《欧洲理事会关于清洗、追查、扣押和没收犯罪收益的公约》对洗钱犯罪的规定包括以下哪些内容？（）
A.明知财产是犯罪收益，出于隐瞒或者掩饰该财产非法来源或者帮助任何犯了上游犯罪的人逃避其行为的法律后果目的的，而转换或者转让该财产的
B.明知财产是犯罪收益，隐瞒或者掩饰该财产的真实性质、来源、所在地、处置、转移、相关的权利或者所有权的；并且，在不违背其国内宪法和法律制度的基本原则前提下
C.在收取财产时明知该财产是犯罪收益，而收取占有或者使用的
D.参与进行、合伙进行或共谋进行，进行未遂，以及帮助、教唆、便利和参谋进行按本条确定的任何犯罪的
E.过失洗钱
45、问答题 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取什么措施进行反洗钱现场检查？
46、单项选择题 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）
A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年
47、多项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对反洗钱调查的规定包括（）
A.专门对反洗钱调查程序和调查措施进行了详细的规范
B.对反洗钱调查的客体——可疑交易活动予以明确
C.将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一
D.要求金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作
E.规定了中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施
48、单项选择题 九味羌活汤主治证的病因病机是（）
A.气虚外感风寒湿邪
B.外感风寒湿邪，内有蕴热
C.外感风寒，内停饮水
D.外感风寒，内伤湿滞
E.外感风寒，内有气滞
49、问答题 金融机构对其员工进行反洗钱培训的目的是什么？
50、问答题 《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象是什么？
51、单项选择题 中国反洗钱监测中心不具备下列哪项基本功能？（）
A．收集金融信息
B．分析金融信息
C．分发金融信息和分析结果
D．进行反洗钱行政调查
52、问答题 《关于洗钱问题的四十项建议》中“政界名流”含义是什么？
53、多项选择题 下列关于埃格蒙特集团（EgmontGroup）的说法，正确的有（）
A.埃格蒙特集团（EgmontGroup）是由若干金融情报机构发起并组建的，是各国金融情报机构之间的非政府国际组织
B.中国香港特别行政区和中国台湾是埃格蒙特集团（EgmontGroup）成员中国香港特别行政区bushi
C.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要目标是促进金融情报机构之间的国际合作，以创建一个全球化的反洗钱信息网络
D.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要工作制度包括轮值制度、加入程序和定期会议
E.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要成果是严格定义和评估金融情报机构、金融情报交流
54、问答题 反洗钱调查中的临时冻结，指的是什么？
55、问答题 简述非法吸收公众存款罪？
56、判断题 最早受到关注的洗钱活动是受贿犯罪收益。
57、单项选择题 以下职责不是现场检查主查人的职责的是（）
A.主持进场会谈和离场会谈
B.决定现场检查进度
C.组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书
D.对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理
58、判断题 恐怖活动和毒品犯罪等牟利性犯罪活动不一样，通常具有非经济目标，恐怖分子的恐怖融资只是达到其目标的一个手段。
59、判断题 反洗钱调查人员不得少于2人，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在进行反洗钱调查时，实际到场进行调查的工作人员，至少应当为2人，或者在2人以上。
60、问答题 “反洗钱合作”指的是什么？
61、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》什么时候施行？
62、问答题 《中国人民银行法》对违反反洗钱规定的行为有哪些行政处罚？
63、填空题 现场检查通知书正式文本在进驻前（）天送达被检查机构。
64、多项选择题 在实践中，反洗钱调查的主体包括（）
A.中国人民银行总行
B.公安机关
C.中国人民银行省一级分支机构
D.中国人民银行地市级城市中心支行
E.中国人民银行县支行
65、问答题 反洗钱调查中的询问措施与刑事侦查中的询问有什么本质区别？
66、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括（）
A.调查组到场人员不得少于2人
B.出示中国人民银行执法证
C.出示反洗钱调查通知书
D.调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容
E.调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况
67、单项选择题 为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以（）
A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性
B.通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性
C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性
D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效
68、判断题 根据《反洗钱法》第四条的规定，中国人民银行作为国务院反洗钱主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。
69、判断题 人民银行工作人员违反规定进行反洗钱调查的，依法给予行政处罚。
70、填空题 中国人民银行分支行如需延期，应报本行（）或者主管副行长批准。
71、问答题 按照《反洗钱法》的要求，反洗钱义务主体范围将扩大到哪些机构？
72、单项选择题 下列哪种类型的金融情报机构，通常是由检察部门负责接收可疑交易活动报告？（）
A.行政型
B.执法型
C.司法型或诉讼型
D.混合型
73、问答题 为什么强调金融业反洗钱？
74、多项选择题 关于反洗钱保密制度，下列说法正确的是（）
A.中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供
B.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
C.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密
D.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供
E.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供
75、多项选择题 单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）
A.确认投保人与被保险人的关系
B.确认投保人与受益人的关系
C.确认被保险人与受益人的关系
D.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
E.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
76、问答题 单位银行结算账户生效日制度有什么规定？
77、问答题 《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么？
78、判断题 洗钱案件协查是指在侦查洗钱案件过程中，侦查机关请求人民银行予以协助侦查的情况下，人民银行实施的协助侦查机关侦查洗钱案件有关情况的活动。
79、填空题 中国反洗钱监测分析中心是我国负责收集、（）和提供反洗钱情报并进行国际反洗钱情报交流的专门机构。
80、问答题 反洗钱定义包括哪两个方面的内容？
81、多项选择题 反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同？（）
A.性质不同
B.主体不同
C.对象不同
D.启动程序不同
E.采取措施不同
82、问答题 反洗钱调查过程中，询问笔录应包括哪些内容？
83、问答题 《反洗钱法》所称金融机构指的是什么？
84、问答题 什么叫反洗钱？
85、多项选择题 下列法律、规章或规范性文件中，哪些规定了反洗钱调查的程序和措施？（）
A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）
E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）
86、多项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）
A.组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测
B.制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D.在职责范围内调查可疑交易活动
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
87、判断题 《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。
88、问答题 客户交易记录包括哪些内容？
89、多项选择题 反洗钱监管的协调合作包括（）
A.反洗钱工作部际联席会议
B.反洗钱的国际合作
C.反洗钱国际情报交流
D.反洗钱联合执法
E.反洗钱协调机制
90、判断题 国际惯例要求金融情报机构是绝对独立的机构。
91、问答题 询问笔录制作最后进行双方核对和确认时，有哪些要求？
92、问答题 存款人在异地从事临时活动的，可在临时活动地开立几个临时存款账户？
93、多项选择题 确定反洗钱调查主体，在实践中的意义在于为后续的一系列制度打下组织基础。具体表现在（）
A.反洗钱调查主体，实际上就是反洗钱调查权的享有者
B.反洗钱调查主体，实际上就是调查行为的组织和实施者
C.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政复议的被申请人
D.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政诉讼的被告
E.当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关
94、多项选择题 根据反洗钱法规定，银监会、保监会的反洗钱职责有（）
A.与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章并对起提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
B.对涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准
D.提供反洗钱资金监测信息
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
95、问答题 反洗钱调查中的询问，指的是什么？
96、判断题 金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息，同时对报告机构进行合规监管。
97、问答题 洗钱离析阶段又称什么阶段？
98、判断题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，可以用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼。
99、问答题 某金融机构工作人员违反保密规定，将反洗钱调查的信息泄露给当事人，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？
100、单项选择题 在下列哪种情况下，调查组应当制订调查实施方案？（）
A.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前
B.对跨辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查前
C.对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前
D.对涉外的可疑交易活动进行反洗钱调查前
101、判断题 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。
102、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十八条规定，金融机构违反本办法的，由中国人民银行区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取什么措施？
103、问答题 反洗钱行政主管部门检查的客体是？
104、判断题 客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。
105、多项选择题 反洗钱法律制度主要包括（）
A.对洗钱行为的刑事处罚和对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度
B.反洗钱内部控制制度
C.客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、身份资料和交易记录保存制度
D.客户金融隐私权利的保护
E.现金、无记名有价证券以及贵重金属的出入境管理制度
106、问答题 客户身份尽职调查措施包括哪些？
107、问答题 通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪些内容？
108、问答题 金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的是什么？
109、问答题 《反洗钱法》规定金融机构作为反洗钱义务主体，主要的义务有几项？
110、填空题 金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、（）、业务函件和其他资料。
111、单项选择题 对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
112、判断题 反洗钱现场调查通知书的效力高于书面调查通知书。
113、多项选择题 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查？（）
A.进入金融机构进行检查
B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料
D.对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存
E.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
114、多项选择题 在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括（）
A.可疑交易活动明显与洗钱活动无关的
B.交易活动的可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的
C.超过法定资料保存期限的
D.有其他合理理由，认为不需要调查核实的
E.确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题
115、问答题 《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？
116、多项选择题 洗钱的三个阶段包括（）
A.放置阶段
B.处置阶段
C.离析阶段
D.分析阶段
E.融合阶段
117、问答题 客户身份资料和交易记录保存制度应符合几项要求？
118、判断题 广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。
119、问答题 对于涉嫌洗钱行为的举报有几种形式？
120、单项选择题 调查人员在反洗钱调查中采取（）措施不必经过有关负责人的批准
A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
121、判断题 中国人民银行及其省一级分支机构发现可疑交易活动时，应当登记，作为反洗钱调查的原始材料，妥善保管、存档备查。
122、问答题 反洗钱调查过程中，查阅、复制措施的适用条件有哪些？
123、问答题 《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些专用存款账户在开立时应报中国人民银行核准或批准？
124、问答题 哪些资金需要纳入专用存款账户使用和管理？
125、问答题 反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案，必须符合哪些条件？
126、多项选择题 根据《反洗钱法》的规定，人民银行在进行反洗钱调查时，应符合下列（）要求。
A.调查人员不得少于二人
B.出示合法证件
C.出示国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书
D.事先通知金融机构
E.出示反洗钱调查审批表
127、单项选择题 对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.处二十万元以上五百万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
128、单项选择题 在下列规范性文件中，详细规定临时冻结措施的实施程序的是（）
A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》
129、多项选择题 中国人民银行长沙市中心支行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）
A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结
130、问答题 关于客户身份识别措施的特殊规定，主要包括哪些含义？
131、单项选择题 在反洗钱调查中，不能采取下列哪种调查方式？（）
A.现场调查
B.书面调查
C.综合调查
D.直接向被调查对象调查
132、单项选择题 下列哪种类型的金融情报机构，可以使执法机构更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查？（）
A.行政型
B.执法型
C.司法型或诉讼型
D.混合型
133、多项选择题 关于拟定调查方案，下列说法正确的是（）
A.事先制订调查方案可以统一部署、协调各方面工作，避免调查的盲目性
B.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。
C.公安机关在办理刑事案件过程中有类似的操作
D.拟定调查方案并非反洗钱调查的必经程序
E.是否要拟定调查方案，要调查组视调查事项的复杂、重大程度而定
134、问答题 人民银行省以下分支机构履行反洗钱职责的实践中，获得了哪些经验？
135、问答题 反洗钱专门机构是指什么？
136、问答题 开展反洗钱工作是否会侵犯金融机构客户的个人隐私和商业秘密？
137、判断题 中国人民银行在反洗钱调查过程中，要严格依照法定程序开展调查，否则即构成程序违法，影响调查的合法性。
138、问答题 《反冼钱法》规定“其他依法负有监督管理职责的部门、机构”指的是什么？
139、问答题 金融机构反洗钱内控制度的核心内容是什么？
140、多项选择题 下列国际组织或机构中，对金融情报机构的概念、职能和价值基本达成共识的有（）
A.联合国
B.世界银行
C.国际货币基金组织
D.金融行动特别工作组
E.埃格蒙特集团
141、问答题 对超额携带现金和无记名有价证券出入境的通报制度是怎么规定的？
142、问答题 金融机构发现大额交易时应该怎样报告？
143、判断题 调查组在实施反洗钱调查前，应提前7天通知金融机构。
144、问答题 金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告？
145、问答题 《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？
146、多项选择题 我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是（）
A.《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》
B.《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
C.《反腐败公约》
D.《打击跨国有组织犯罪公约》
E.《制止向恐怖提供资助的国际公约》
147、问答题 《反冼钱法》从什么时间起施行？
148、问答题 反洗钱调查的客体是什么？
149、填空题 现场检查事实认定书最迟于现场检查离场次日起（）个工作日内完成。
150、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？
151、问答题 为什么说国务院金融监管机构不承担具体的金融机构反洗钱监管职责？
152、判断题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。
153、问答题 《反洗钱法》中对履行反洗钱行政处罚职责的主体有何界定？
154、问答题 反洗钱调查中的查阅，指的是什么？
155、问答题 洗钱的融合阶段又称什么阶段？
156、判断题 反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开。
157、填空题 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的，金融机构应提交（）报告。
158、问答题 洗钱预防措施的三项基本制度是什么？
159、问答题 反恐融资“9项特别建议”的主要内容？
160、填空题 半月板新鲜损伤积血明显者可采取抽血减压（）、（）等局部治疗措施。
161、问答题 “FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写？
162、多项选择题 根据《反洗钱法》的规定，可以采取临时冻结措施的有（）
A.调查可疑交易活动
B.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
C.调查人员发现被调查对象有向境外转款迹象的
D.经中国人民银行或其省级分支机构负责人批准
E.经中国人民银行负责人批准
163、单项选择题 在反洗钱调查中，金融机构享有的下列哪项权利的依据不是《反洗钱法》？（）
A.拒绝调查的权利
B.获得救济的权利
C.核对、补充和更正讯问笔录的权利
D.逾期自动解除冻结的权利
164、单项选择题 金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）
A.反洗钱内部控制制度建设情况
B.反洗钱工作机构和岗位设立情况
C.反洗钱宣传和培训情况
D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况
165、多项选择题 多级离心杲轴向力所采用的平衡方法有（）。
A.叶轮对称排列法
B.采用平衡鼓
C.采用平衡盘
D.采用平衡鼓与平衡盘联合装置
166、判断题 反洗钱调查报告表应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。
167、单项选择题 在反洗钱调查中，金融机构不具有下列哪项权利？（）
A.拒绝调查的权利
B.清点并保存封存清单的权利
C.逾期自动解除封存的权利
D.逾期自动解除冻结的权利
168、问答题 客户的“身份基本信息”包括哪些要素？
169、问答题 我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的？
170、判断题 反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。
171、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定是什么？
172、问答题 双线区间设备正常时，何种情况下列车可反方向运行？
173、判断题 金融行动特别工作组成立之初，只是西方七国集团的一个临时性机构。
174、单项选择题 对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）
A.责令限期改正
B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款
175、单项选择题 人民银行在协助侦查机关侦查洗钱案件时，承担相应法律后果的主体是（）
A.人民银行
B.人民银行的工作人员
C.侦查机关
D.侦查机关的侦查人员
176、单项选择题 对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处五十万元以上五百万元以下罚款
B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款
177、单项选择题 执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（）。
A.了解你的客户
B.了解你的客户业务
C.了解你的客户单据
D.了解你的客户的经营
178、多项选择题 反洗钱调查的被调查机构包括（）
A.政策性银行、商业银行、信用合作社
B.信托投资公司
C.证券公司、期货经纪公司
D.保险公司
E.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构
179、单项选择题 关于反洗钱调查组，下列说法正确的是（）
A.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前视情况可以成立调查组
B.调查组成员不得少于3人
C.调查组成员均应持有中国人民银行执法证
D.中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员不能作为调查组成员
180、单项选择题 对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（）
A.进场时出示
B.进驻前两个个工作日送达被检查机构
C.进驻前两天送达被检查机构
D.进驻前五天送达被检查机构
181、判断题 人民银行在行使询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权等法定职权时，不能肆意而为、滥用职权，否则将承担相应的法律责任。
182、问答题 《反洗钱法》规定：反洗钱行政主管部门及从事反洗钱工作的人员违法行为有哪几种？
183、问答题 客户身份识别制度中“受益人”的定义？
184、多项选择题 人民银行下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）
A.上海总部
B.武汉分行
C.深圳市中心支行
D.珠海市中心支行
E.上海营业管理部
185、多项选择题 反洗钱调查涉及的查阅、复制措施的对象包括（）
A.被调查对象的账户信息
B.被调查对象的交易记录
C.金融机构的资产负债情况
D.金融机构的财务状况
E.被调查对象的其他有关资料
186、问答题 中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取什么方式进行确认和核实？
187、单项选择题 中国反洗钱监测分析中心在下列哪个机构领导下开展工作？（）
A.中国人民银行
B.公安部
C.银监会
D.安全部
188、单项选择题 下列可疑交易活动中，哪一项不一定由中国人民银行总行管辖？（）
A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动
B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动
C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的
D.中国人民银行总行认为需要调查的其他可疑交易活动
189、多项选择题 以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是（）
A.检察人员
B.银行行长
C.经侦队工作人员
D.外汇交易员
E.金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员
190、问答题 单位银行结算账户包括哪些种类？
191、问答题 反洗钱调查中的报案，指的是什么？
192、问答题 根据《公务员法》的规定，公务员有违法违纪行为，应当承担纪律责任的，依法给予处分。处分分为哪六种形式？
193、多项选择题 金融机构在为客户向境外汇出资金时，发现信息要素缺失时，可采取哪些替代性措施？（）
A.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记交易流水号
B.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款人姓名或名称
C.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款凭证号码
D.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称
E.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记境外收款人的身份证件号码
194、判断题 调查人员在实施反洗钱调查时，向被调查机构出示调查通知书，就是表明该合法人员是在依法履行职责，而不是个人行为。
195、问答题 金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理？
196、判断题 调查组在实施反洗钱调查前，必须提前通知金融机构，要求其进行相应准备。
197、单项选择题 下列哪种情形下，调查组应提出报案的处理意见？（）
A.经调查确认可疑交易活动不属实
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的
C.经调查不能排除洗钱嫌疑的
D.经调查事实仍不清楚的
198、判断题 客户持本人在工商银行湖南省分行韶山路支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行上海分行报告。
199、多项选择题 金融机构识别受益人的身份有什么意义（）
A、有利于加深其对客户关系的理解，佐证其对客户身份识别的结果
B、调整其对客户信用的评级和分类，及时发现可能涉及违法犯罪资金的交易
C、防止违法犯罪分子利用”法人面纱”掩饰、隐瞒资金的非法来源和性质
D、增加更多的储蓄存款
200、单项选择题 在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施？（）
A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.针对人身的强制性措施
201、单项选择题 金融机构各分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。
A、3
B、5
C、10
D、15
202、判断题 查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。
203、问答题 对注册验资的临时存款账户如何进行管理？
204、单项选择题 在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务？（）
A.配合调查义务
B.如实提供信息义务
C.提供调查经费的义务
D.不得拒绝和阻碍义务
205、问答题 反洗钱调查中的查阅和复制与刑事诉讼中的调查取证有什么本质区别？
206、多项选择题 现场检查的主要目的是（）
A.判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求
B.判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序
C.判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告
D.对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价
E.对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价
207、判断题 在美国遭到“9•11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。
208、多项选择题 中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担着（）
A.具体规划金融业反洗钱规则的行政规章
B.金融业反洗钱政策制定
C.在金融行业指导和部署的反洗钱工作
D.对金融机构和非金融机构监管
E.反洗钱资金监测
209、判断题 根据《反洗钱法》规定，中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。
210、填空题 报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以（）客户为单位。
211、单项选择题 金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处（）罚款。
A、500元－1000元
B、1000元－5000元
C、2000元－10000元
D、10000元－50000元
212、多项选择题 中国人民银行实施反洗钱调查应当遵循的原则（）
A、合法
B、合理
C、效率
D、保密
213、问答题 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？
214、多项选择题 反洗钱调查与洗钱案件协查在以下哪几个方面存在着一定的差异？（）
A.性质不同
B.调查权来源不同
C.责任归属不同
D.目的不同
E.客体不同
215、单项选择题 如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）
A、仅报大额
B、仅报可疑
C、同时上报
D、请示人行
216、多项选择题 商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
A.为不在本机构开户的客户提供2万的票据兑付
B.将1000美元现钞结汇
C.张三转账18万到李四账户
D.开立理财专户
E.提取现金6万元
217、单项选择题 反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指（）
A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为
B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为
C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为
D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为
218、填空题 金融情报机构在反洗钱体系中具有（）作用。
219、问答题 中国人民银行反洗钱非现场监管包括什么内容？
220、判断题 中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。
221、填空题 尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的（）性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动，而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。
222、多项选择题 对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以（）
A.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
B.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款
D.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款
E.情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
223、问答题 《反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度，履行反洗钱义务？
224、问答题 我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？
225、问答题 《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则包括哪些内容？
226、判断题 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。
227、单项选择题 《反洗钱法》在对临时冻结措施进行规定时，明确要求采取临时冻结措施必须经国务院反洗钱行政主管部门（中国人民银行）负责人批准，同时规定临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。这种规定可以认为是下列哪种救济？（）
A.立法救济
B.行政救济
C.司法救济
D.国家赔偿
228、单项选择题 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）
A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年
229、多项选择题 商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）
A.不必了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记客户身份基本信息
D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件
230、判断题 对询问笔录而言，被询问人的确认方式包括签名或者盖章，二者择一即可，调查人员则应在笔录上签名以示确认。
231、问答题 反洗钱调查中的临时冻结措施的适用条件有哪些？
232、问答题 出现哪几种情况时，金融机构应当重新识别客户？
233、多项选择题 调查组制作反洗钱调查报告表时，下列做法正确的有（）
A.经调查确认可疑交易活动不属实的，结束调查
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，结束调查
C.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案
D.经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案
E.经调查不能排除洗钱嫌疑的，结束调查
234、判断题 被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到现场检查意见告知书之日起10日内向发出现场检查意见告知书的上级中国人民银行提出陈述、申辩意见。
235、多项选择题 下列关于我国现行法律体系的说法，正确的有（）
A.我国现行法律体系包括反洗钱法律、反洗钱行政法规、反洗钱部门规章三个层次
B.我国的反洗钱相关法律主要有《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》
C.我国现行的与反洗钱有关的行政法规主要包括《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《金融违法行为处罚办法》、《外汇管理条例》
D.《金融机构反洗钱规定》和《外资金融机构管理条列实施细则》属于反洗钱行政法规范畴
E.《人民币银行结算账户管理办法》、《证券登记结算管理办法》和《大额现金支付登记备案规定》属于反洗钱部门规章范畴
236、单项选择题 对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
237、判断题 金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议没有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度。
238、问答题 金融机构反洗钱工作的三项原则是什么？
239、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时候发布的？
240、填空题 《反洗钱法》是我国首次使用“（）”一词的立法。
241、问答题 澳大利亚的反洗钱机构是？
242、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？
243、判断题 在人民银行进行反洗钱调查过程中，金融机构只有配合调查的义务，没有拒绝调查的权利。
244、问答题 《反洗钱法》对洗钱活动的举报有何规定？
245、单项选择题 对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）
A.责令限期改正
B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款
246、问答题 金融机构按年度应向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息包含什么内容？
247、问答题 《反洗钱法》中对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有何规定？
248、问答题 欧亚反洗钱与反恐融资小组成立的时间、地点及创始成员国？
249、问答题 解决非正规汇款体系的主要方法有哪些？
250、问答题 单位申请开立银行结算账户的手续应由谁办理？
251、多项选择题 调查组应在下列哪种情形下，提出结束调查的处理意见？（）
A.经调查确认可疑交易活动不属实
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的
C.经调查不能排除洗钱嫌疑的
D.经调查事实仍不清楚的
E.经调查涉嫌其他违法犯罪活动的
252、多项选择题 金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次？（）
A.信息核查
B.操作分析
C.战略分析
D.信息分类
E.微观分析
253、判断题 对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位由被查单位主要负责人签字确认。
254、问答题 在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务？
255、单项选择题 金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有（）
A.绝对独立性
B.相对独立性
C.依附性
D.纯技术性
256、问答题 为什么说大额转账交易报告对于反洗钱工作具有重要意义？
257、问答题 哪些行为构成“洗钱罪”，应受到什么样的刑罚？
258、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么？
259、判断题 调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。
260、填空题 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）年进行一次审核。
261、问答题 反洗钱调查采取询问措施，必须满足哪三个条件？
262、问答题 金融机构履行反洗钱义务是否会影响其正常经营？
263、问答题 哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？
264、问答题 反洗钱现场检查生效的条件有哪些？
265、判断题 中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施。
266、单项选择题 中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构，不能采取以下哪种措施？（）
A.责令限期改正
B.罚款
C.责令停业整顿
D.监管谈话
267、多项选择题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）是由下列哪些部门联合发布的？（）
A.中国人民银行
B.银监会、证监会、保监会
C.银行业协会、证券业协会、保险业协会
D.检察院
E.公安部
268、问答题 反洗钱行政管理体制要解决的核心问题是什么？
269、判断题 调查组在实施反洗钱调查时，可以灵活运用书面调查和现场调查两种调查方式，也可以根据调查需要结合使用。
270、单项选择题 加入下列哪个国际组织是金融情报机构国际化的趋势？（）
A.埃格蒙特集团
B.金融行动特别工作组
C.世界银行
D.国际货币基金组织
271、多项选择题 以下属于反洗钱工作部际联席会议制度成员单位的是（）
A.外交部
B.建设部
C.司法部
D.国家安全部
E.国家广电总局
272、判断题 反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》。
273、判断题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》均规定了大额和可疑交易的报告程序。
274、问答题 巴塞尔银行监管委员会从金融角度对洗钱的定义是什么？
275、判断题 打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以追究洗钱分子的刑事责任。
276、问答题 存款人申请开立单位银行结算账户时出具证明文件需要注意什么？
277、问答题 客户身份识别禁止性规定指的是什么？
278、问答题 《金融机构反洗钱规定》中规定中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么？
279、单项选择题 根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为（）
A.中国人民银行工作证
B.中国人民银行执法证
C.中国人民银行入门证
D.中国人民银行调查证
280、问答题 从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有哪几类？
281、问答题 《反洗钱法》的内容包括什么章节？
282、问答题
私人银行帮助隐秘非法交易。案情介绍
本案涉及的这家银行为客户提供机构经纪业务，零售经纪业务，个人客户服务，全球股票衍生工具，有价证券服务，期货服务和保证金借款业务。银行的客户可以与银行签订私人客户协定，然后便可以通过电话或传真进行交易。调查非常困难，匹配被怀疑的信托账户的来款与罪犯汇往国外的往款难度非常大。在重新梳理了银行存款和取款的所有记录后，发现罪犯通过国际电汇的方式将等量的资金汇往国外，但是汇款记录上的汇款人却不是该罪犯而是一家商人银行。这表明掩盖立案资金汇划的另一种途径。
简述在本案中我们应吸取的教训
283、问答题 客户身份识别制度中的受益人指的是什么？
284、多项选择题 在反洗钱调查结束阶段的主要工作是（）
A.制作反洗钱调查报告表，提出调查处理意见
B.反洗钱调查报告表的批准
C.解除封存（针对调查中采取了封存措施的情况）
D.报案（针对需要报案的情况）
E.立卷归档
285、问答题 《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？
286、问答题 如何从狭义上理解反洗钱调查？
287、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。
A.2006年10月31日起
B.2006年11月1日起
C.2007年1月1日起
D.2007年3月1日起
288、多项选择题 以下关于大额交易报告主体说法正确的是（）
A.客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告
B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告
C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告
D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
289、填空题 中国人民银行分支行现场检查时，如需延期退场，应报上级（）批准。
290、多项选择题 金融情报机构的非核心功能包括（）
A.合规监管
B.实施行政强制性措施
C.培训报告机构人员
D.研究前沿问题
E.教育公众
291、多项选择题 中国反洗钱检测中心的枢纽作用表现在（）
A.其分析监测工作具有直接性和高效性
B.增强了反洗钱工作的系统性
C.提高了执法体系打击犯罪活动的预见性和主动性
D.有效打击犯罪的同时兼顾隐私权保护
E.是参与国际反洗钱合作的必然要求
292、填空题 反洗钱调查的主体只能是中国人民银行或其（）分支机构。
293、填空题 原则上一个被检查机构建立一个档案，档案资料按（）顺序整理装订。
294、单项选择题 根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是（）
A.金融机构主管
B.金融机构有关人员
C.非金融机构工作人员
D.金融机构反洗钱工作人员
295、问答题 洗钱对国民经济的危害程度如何？
296、多项选择题 中国人民银行负责对下列哪些可疑交易活动组织反洗钱调查？（）
A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动
B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的
C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的
D.中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动
E.跨省（自治区、直辖市）的所有可疑交易活动
297、填空题 银行一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的（）位置。
298、多项选择题 金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列哪些风险因素？（）
A.客户的特点或者账户的属性
B.客户是否为外国政要
C.地域
D.业务
E.行业
299、判断题 金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向中国人民银行报告。
300、填空题 金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的（）个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。