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1、多项选择题 上门收款可采用（）的收款方式。
A、封包收款
B、当面清点
C、在企业固定场所存放
D、押运人员清点
2、多项选择题 与客户交谈时，应该避免的情况有哪些？（）
A、假装聆听
B、选择聆听
C、不耐烦
D、急于插话
3、单项选择题 中银“稳健增长”理财计划，适合的客户类型为（）
A.有较高流动性要求的投资者
B.有短期闲散资金，希望获得稳定、较高收入的投资者
C.看好A股市场的投资者
D.中高端客户，对境外美元及港股有一定了解，有多元化资产配置需求的客户
4、多项选择题 中国银行获得的企业年金管理资格包括哪些？（）
A、托管人
B、账管人
C、受托人
5、多项选择题 下列哪些属于不规范经营的行为？（）
A、某支行一次性向某公司收取咨询费1200万元
B、未按规定或协议约定给企业提供财务顾问服务就收取财务顾问费
C、仅凭从互联网免费下载的财经信息向贷款企业收取费用
D、未按规定对服务收费等进行公示和告知公众
E、捆绑销售代理保险、理财产品
6、单项选择题 境内居民办理结售汇业务时无身份证的，如持军人证或武警证，根据居民个人提供的身份证明材料，按以下规则进行编码（）。
A、A+姓名的拼音编码＋性别（1男/2女）＋出生年月日（按yyyymmdd排列）
B、A＋性别（1男/2女）＋出生年月日（按yyyymmdd排列）＋姓名的拼音编码
C、A＋出生年月日（按yyyymmdd排列）＋性别（1男/2女）＋姓名的拼音编码
D、A＋出生年月日（按yyyymmdd排列）＋姓名的拼音编码＋性别（1男/2女）
7、单项选择题 暂收款项销账码查询的交易码（）。
A、20430
B、20450
C、20054
D、21053
8、单项选择题 业务经理因年度考核不合格解聘的，自解聘之日起（）内不得再次担任业务经理。
A、一年
B、二年
C、三年
9、多项选择题 中银货币市场增值理财计划”其认购金额起点为：个人投资者（）万元，高于认购起点金额以1000元的整数倍递增；机构投资者（）万元，高于认购起点金额以100万元的整数倍递增。
A、3
B、5
C、300
D、500
10、判断题 固定资产贷款项目资本金与贷款同比例到位只是最低要求，对于建设期风险较大的项目，贷款人可进一步提高资本金比例要求。请判断正误？（）
11、单项选择题 银行拥有提前终止权的“期限可变”理财产品在下述哪种情况下可能被提前终止（）
A.市场利率大幅上扬
B.市场利率温和波动
C.市场利率温和上扬
D.市场利率大幅下跌
12、多项选择题 理财产品风险评级及含义正确的是（）。
A.A级：本产品本金安全，投资收益水平的波动性较小。
B.B级：本产品本金安全，投资收益水平有一定的波动性。
C.C级：本产品存在本金遭受一定程度损失的可能性，投资收益水平的波动性可能较大。
D.D级：本产品存在本金遭受较小程度损失的可能性，投资收益水平有一定的波动性。
13、多项选择题 固定资产贷款项目竣工投产后，贷款人应对固定资产投资项目的（）进行动态监测，对异常情况及时查明原因并采取相应措施。（）
A、投资计划
B、进度
C、收入现金流
D、借款人的整体现金流
14、单项选择题 春夏秋冬标准的产品，每份产品的投资收益等于理财份额面值乘以投资收益率，本产品从投资收益起算日开始，每（）为一个收益期。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1年
15、单项选择题 按照《中华人民共和国工会法》成立的具有社会团体法人资格的工会组织，可以凭社团法人登记证书开立（）。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户
16、单项选择题 中银“货币市场增值”理财计划，适合的客户类型为（）
A.有较高流动性要求的投资者
B.有短期闲散资金，希望获得稳定、较高收入的投资者
C.看好A股市场的投资者
D.中高端客户，对境外美元及港股有一定了解，有多元化资产配置需求的客户
17、单项选择题 管理人员违反规定擅自越权制定、修改本行规章制度及操作规程的，给予（）；
A、警告至记过处分
B、记过处分
C、解除劳动合同
D、记过至撤职处分
18、单项选择题 利润总额=（）。
A、营业利润+投资收益+营业外收入—营业外支出
B、营业利润+营业外收入—营业外支出
C、营业利润+投资收益
D、营业利润+投资收益+营业外收入
19、单项选择题 授信前台业务部门无授信额度的批准权限，企业授信额度的取得均需报哪个部门的审批。（）
A、各二级分行公司业务部门
B、省行公司业务部门
C、省行风险管理部门
D、各二级分行风险管理部门
20、多项选择题 授信客户经理考核的定量指标包括哪些？（）
A、客户综合收益
B、本外币存款
C、中间业务收入
D、基础客户数
E、资产质量
21、单项选择题 春夏秋冬理财合约的标准性体现在（）。
A.有固定的面值
B.有票面收益率
C.有投资期限
D.可以赎回
22、多项选择题 以下哪项内容体现了《固定资产贷款管理暂行办法》中贷款全流程管理的原则？（）
A.全面了解客户和项目信息，建立固定资产贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制;
B.将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位
C.将贷款审批与贷款发放环节集中在同一岗位，提高业务效率。
D.建立各岗位的考核和问责机制
23、单项选择题 目前，搏弈产品的发售频率为每月（）期。
A.2
B.3
C.4
D.5
24、单项选择题 下列哪一项，符合限额申报的范围（）。
A、等值3000美元（含）以下的对外付汇
B、等值3000美元（含）以下的B股保证金
C、非居民个人等值3000美元（含）以下的涉外收入款项
D、居民个人等值3000美元（含）以下的涉外收入款项
25、单项选择题 目前的联邦储备基金利率的水平是（）
A.$0.05
B.$0.05
C.$0.06
D.0.0575
26、多项选择题 在核心银行系统中，实物贵金属业务涉及两类专用BGL账户，分别是（）账户。
A、7382018
B、7411008
C、8492058
D、8421068
27、多项选择题 各分行个人金融部应定期组织相关部门对本行理财产品销售人员进行风险控制检查和监督，检查内容包括下列方面（）。
A.销售人员的操守
B.销售人员的胜任能力
C.理财产品销售的合规性
D.理财产品销售的规范性
28、多项选择题 按照办法关于合同的有关规定，借款人方面发生何种重大事项需事前征得贷款人同意？（）
A.合并、分立
B.发生影响借款人偿债能力的重大不利事项
C.对外投资
D.实质性增加债务融资
29、判断题 中银集富票据理财能够叙做商业承兑汇票和银行承兑汇票。（）
30、单项选择题 下列属于《物权法》中所称“物”的是（）。
A、外观设计
B、月球
C、商品房
D、大气层
31、多项选择题 应对异议时应该避免的情况有哪些？（）
A、急于应答
B、一味迁就
C、语气强硬
D、无条件让步
32、单项选择题 符合“在我行金融资产总额连续三个月日均达到200万元人民币以上”标准的中银财富客户，在我行申领中银财富管理贵宾卡时，银行的审批权限为：（）
A、理财经理
B、网点主任
C、二级行个金部主任
D、二级行主管行长
E、省行个金部
33、单项选择题 下列关于卡与账户连接的描述正确的有（）。
A、所有账户都可以与借记卡建立连接
B、每张借记卡只能有一个电话银行默认账户
C、每张借记卡只能有一个ATM&POS主账户
D、每种账户类型只能有一个账户与卡连接
34、判断题 金融机构不接受有权机关执法人员以外人员代为送达的查询、冻结、扣划存款通知书。
35、多项选择题 业务经理的主要职责（）。
A、协助机构负责人分管运营及内控管理工作，全面把控网点重大业务操作风险，维护网点正常经营秩序。
B、协助机构负责人实施内部控制与合规检查，负责监督柜面业务人员（含核准人员）的工作，对其在实际业务操作中遇到的疑难问题予以解答指导。
C、负责对重要空白凭证、现金等实物的账实情况，业务印章的使用保管情况等进行定期或不定期的核对、抽查。
D、负责网点员工的业务培训，组织员工学习规章制度，定期评估业务流程，并及时向委派机构反馈基层操作风险变化趋势，报告网点重大风险隐患，并就优化制度、流程提出意见与建议。
E、负责对内外审发现问题的督促整改，跟踪落实整改效果。
36、判断题 公司业务部门在贷前调查报告中需增加说明固定资产贷款资金支付和使用的有效监控方法。（）
37、多项选择题 根据办法规定，贷款人应通过哪些支付方式对贷款资金的支付进行管理与控制？
A.贷款人受托支付
B.第三方受托支付
C.借款人自主支付
D.贷款人自主支付
38、判断题 现金管理平台和我行的人民币现金调拨有着紧密的联系。（）
39、多项选择题 对中银新股增值理财计划2007年第一期产品，关于申购和赎回部分，以下描述正确的是（）
A.投资者在理财计划存续期间可以继续申购，追加投资
B.投资者在理财计划存续期间不可以申购，不能追加投资
C.理财计划到期前，不办理赎回，投资者没有提前终止权
D.理财计划到期前，投资者可以赎回。
40、多项选择题 根据《担保法》的规定，可以作为质物的权利包括哪些？（）
A、汇票、支票、债券、存款单、仓单、提单
B、依法可以转让的股份、股票、收益权
C、依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权
D、外汇
E、公路桥梁收费权
F、高校教室
41、判断题 对同一账户执行过多次相同或不同冻结原因的冻结交易，需分别解冻，解冻的次序与冻结时顺序可以不同。（）
42、多项选择题 建立企业年金应具备以下哪几个基本条件（）
A、依法参加基本养老保险并履行缴费义务
B、具有相应的经济负担能力
C、已建立集体协商机制
D、必须是国有大中型企业
43、单项选择题 将低速限制螺钉向里拧转速（）。
A.降低
B.升高
C.不变
D.减少
44、多项选择题 委托贷款的资料中的等法律凭证，应作为二级档案重要凭证管理。（）
A、利息清单
B、入账凭证
C、支取凭证
D、催收催报通知单
E、邮寄收据
45、单项选择题 企业年金是企业及其职工在参加国家基本养老保险的基础上，根据国家政策和本单位经济状况建立的，以弥补基本养老保险不足、提高职工退休生活保障水平为目的的补充养老保险制度。（）
A、依法
B、合法
C、自愿
D、强制
46、单项选择题 《员工违规处理办法》规定，贪污、挪用、私分、侵占银行资金或财产的，（）；
A、给予警告至撤职处分
B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同
C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同
D、解除劳动合同
47、单项选择题 挪用银行资金或套取客户资金炒汇、套汇的，给予主管和其他责任人员（）；
A、警告至记大过处分
B、记过至撤职处分或解除劳动合同
C、撤职处分或解除劳动合同
D、撤职处分
48、判断题 按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定专门的贷款发放账户，该账户性质必须为专用存款账户。（）
49、多项选择题 502核准柜员可担任TIMS系统的（）。
A、申请经办
B、申请复核
C、审批经办
D、审批复核
50、单项选择题 同一张借记卡最多可换（）次非预制卡。
A、6
B、7
C、8
D、9
51、多项选择题 按照办法规定，若某项目总投资8000万元，借款人在对外支付一笔固定资产贷款时，以下那种情形可采用借款人自主支付？（）
A.单笔支付金额为550万元
B.单笔支付金额为450万元
C.单笔支付金额为400万元
D.单笔支付金额为40万元
52、多项选择题 《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定，合格的信托投资者包括（）。
A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织
B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人
C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人
D.贷款余额超过100万的个人
53、单项选择题 以下产品中，我行率先在同业中研发推广的是（）。
A、账户金钥匙
B、对公短信通
C、旅宝通
D、工商验资E线通
54、多项选择题 大额支付系统中，收到的CMT301报文为（），不能表明发出的查复报文已成功发送。
A、“S已处理”
B、“P已锁定”
C、“C发送”
D、“S已回复”
55、单项选择题 客户修改借记卡密码，应持（）一同交给银行经办员办理有关手续。
A、有效身份证件和借记卡
B、有效身份证
C、借记卡
D、以上选项都正确
56、单项选择题 单位银行卡账户的资金必须由其（）户不得办理现金收付业务。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户。
57、单项选择题 单位客户申请开立基本存款账户，客户提供的资料不包括（）。
A、企业法人营业执照正本
B、税务登记证
C、借款合同
D、社会团体登记证书
58、判断题 背书人在汇票上记载“不得转让"字样,其后手再背书转让的,原背书人对后手的被背书人也承担保证责任。（）
59、多项选择题 按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人尽职调查的主要内容包括?（）
A.借款人及项目发起人等相关关系人的情况；
B.贷款项目的情况；
C.贷款担保情况；
D.需要调查的其他内容
60、判断题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应通过借款合同约定，要求借款人指定专门资金回笼账户并及时提供该账户资金进出情况。（）
61、判断题 会计人员离职时，如因交待不清，以后发生责任事故，移交人应负主要责任。（）
62、判断题 企业客户欲在异地报关并使用“报关即时通”网上支付税费款项时，需要与异地的直属海关、异地分行、电子口岸数据中心另行签署四方协议。（）
63、单项选择题 根据《中华人民共和国合同法》，法人的法定代表人超越权限订立合同，（）。
A、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律有效
B、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为有效。
C、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律无效
D、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为无效。
64、单项选择题 机器打印出的机制记账凭证（）要有经办和复核人员的姓名或可以证明经办和复核人员身份的柜员代码。
A、不一定
B、必须
C、有时要有有时不
D、特殊情况可以不
65、单项选择题 关于中银稳健增长（R）的收益分配原则，不正确的是（）。
A.产品收益分配采用现金方式
B.只有当产品份额净值高于面值时方可进行收益分配
C.产品分配后产品份额净值不能低于面值
D.每年分配一次
66、单项选择题 在3.0中，无折记录超过（）笔后系统不会自动补登，需要柜员手工进行补登。
A、50
B、60
C、100
D、150
67、多项选择题 柜员管控管理遵循（）的基本原则。
A、业务开展与风险控制相结合；
B、统筹管理与职责分工相结合；
C、系统管控和制度约束相结合；
D、固化设置与动态调整相结合。
68、单项选择题 公司在我行申请2000万元中期流贷用于技术改造，可否申报？（）
A、能
B、否
C、或许
D、可能
69、多项选择题 下列哪些属于人民币公司存款？（）
A、人民币公司活期存款
B、人民币公司定期存款
C、人民币单位协定存款
D、人民币单位协议存款
E、人民币单位通知存款
70、单项选择题 中银新股增值理财计划2007年第一期产品中，哪一款产品是机构购买的（）。
A.A款
B.B款
C.C款
D.一款也没有
71、多项选择题 个人可以通过渠道查询个人企业年金信息：（）
A、电话银行95566
B、个人网银
C、中国银行官方网站
D、柜台
72、单项选择题 下列第（）项不属于《中华人民共和国公司法》规定的召开股份有限公司临时股东大会的法定事由？
A.单独或者合计持有公司百分之五股份的股东请求时
B.董事会认为有必要时
C.监事会提议召开时
D.公司未弥补的亏损达股本总额三分之一时
73、单项选择题 各行在叙做委托贷款业务时，要切实做到只收取手续费，不得承担任何形式的（）。
A、市场风险
B、信用风险
C、操作风险
D、声誉风险
74、单项选择题 核心银行系统承兑汇票保证金账户计息原则上按照（）计息.
A、单位协定存款
B、单位存款定期
C、单位存款活期或者定期
D、单位存款活期
75、单项选择题 在对重大关联交易进行审批时，如独立董事委员会委员之间意见不一致，应同时列出多数意见和少数意见，独立董事委员会意见应以超过该委员会（）委员意见为准。
A、1/4以上
B、半数以上
C、1/3以上
D、2/3以上
76、判断题 国务院与各省（区、市）人民政府签订大气污染防治目标责任书，并对目标实现情况进行年度考核，考核以第三方评估的综合考核体系，使考评结果更为公正准确。
77、单项选择题 非银行金融机构与商业银行的不同之处不包括以下的哪点（）。
A.资金来源的主渠道不同
B.资金运用的基本范围不同
C.经营目的不同
D.信用创造功能不同
78、单项选择题 票据融资业务风险主要包括：（）
A、信用风险
B、操作风险
C、市场风险
D、以上皆是
79、多项选择题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人在完善内部控制机制方面，应做到哪几点？（）
A.实行贷款全流程管理
B.全面了解客户信息
C.建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制
D.将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制
80、单项选择题 贷款协议、保证协议或抵押协议的（）应注意保持一致性。
A、金额和期限
B、主体和金额
C、内容和期限
D、内容和要求
81、单项选择题 BANCS系统提供的强制扣划交易不包括（）。
A、0021031
B、003045
C、003545
D、021331
82、判断题 某支行为全行的利益，在年底通过账务处理的方式将全年业务数据进行调整，从而完成了全年任务。
83、单项选择题 ATMM监控ATMP现金查询表格中显示上期末取款箱余额（回钞数），指的是（）。
A、清机之后加钞金额
B、清机之前钞箱余额
C、钞箱当前余额
D、清机后本期合计取款金额
84、多项选择题 杠杆比率的主要指标：（）
A、资产负债率
B、负债与所有者权益比率
C、负债与有形净资产比率
D、利息保障倍数
85、多项选择题 通知存款按货币及起存金额分为：（）
A、人民币通知存款
B、大额人民币通知存款
C、小额外币通知存款
D、大额外币通知存款
86、多项选择题 营销后续工作，主要包括：（）
A、总结
B、反馈
C、回访
D、跟进
87、判断题 外汇贷款币种包括美元、欧元、英磅、日元、港币、瑞士法郎等各种可自由兑换货币，亦可根据客户需求在市场上为客户筹措特定币种货币。（）
88、单项选择题 中银“日积月累”理财计划，投资收益分配到账日（）
A.2个交易日到账，分配日与到账日期间不计息
B.5个交易日到账，分配日与到账日期间不计息
C.2个交易日到账，分配日与到账日期间计息
D.5个交易日到账，分配日与到账日期间计息
89、单项选择题 搏奕系列产品募集的资金若低于（）人民币，中银有权宣布募集失败。
A.300万
B.500万
C.800万
D.1000万
90、判断题 除中国移动、中国联通、中国电信外，对公短信通不支持其他通讯运营商。（）
91、判断题 远期结售汇业务中因客户违约而造成的一切损失，由客户承担，所产生的收益归银行所有。（）
92、单项选择题 高收益债券是指债券评等（）。
A.A或以上
B.C至CCC
C.BB或以下
D.BB和B
93、单项选择题 春夏秋冬今后将推出的B系列C系列等新产品将在（）方面和现在发售的A系列相同。
A.币种相同
B.均带有赎回功能
C.均为结构简单的产品
D.期限标准
94、单项选择题 假设春夏秋冬产品AA06D3M的票面收益率为4.0%，若客户认购该合约1000张并持有到期，在到期日客户获得的本息和应为（）。
A.$104，000.00
B.$101，000.00
C.$4，000.00
D.1000
95、单项选择题 用户可在任意时刻（工作时间）为核心柜员变更机构，（）该柜员当日原状态操作。
A、影响
B、不影响
96、单项选择题 对于利润出现的下滑部分，必须用增量补齐，补齐部分视为（）业务.
A、存量
B、增量
C、综合基数
D、计算基准
97、单项选择题 我行可通过（）的行权渠道，实现选择权贷款的退出。
A、中银投资
B、中银香港
C、中银保险
D、长江证券
98、单项选择题 中银进取（美元黄金挂钩产品）观察日采用（）的银行工作日。
A.纽约和北京
B.纽约
C.伦敦
D.北京
99、多项选择题 下列哪些养老保险公司与我行在企业年金业务上有密切的合作：（）
A、中国人寿养老保险股份有限公司
B、太平养老保险股份有限公司
C、平安养老保险股份有限公司
D、泰康养老保险股份有限公司
100、单项选择题 商业银行开办代客境外理财业务，下述产品中哪一项不属于投资范围？（）
A.商品类衍生产品
B.公募基金
C.BBB及以上评级的债券
D.股票
101、单项选择题 叙做国内融信达业务时，若不占用卖方授信额度，则其信用评级必须达到（）（含）以上。
A、CCC
B、BB
C、BBB
102、判断题 在大、小额支付系统中，当付款账号和对转账号共同存在时，资金优先从付款账号扣款。（）
103、多项选择题 对中银新股增值理财计划2007年第一期产品，关于提前终止的描述正确的是（）。
A.本产品双方都没有提前终止权，不可能提前终止。
B.投资者具有提前终止权，可以要求提前终止。
C.若新股申购政策发生重大变化，为保护投资者利益，理财计划管理人可以提前终止。
D.若市场发生重大变化，如超过一定比例的新股在上市首日跌破发行价，为保护投资者利益，理财计划管理人可以提前终止。
104、单项选择题 春夏秋冬每系列产品都有（）档VIP客户优惠。
A.1
B.2
C.3
D.4
105、单项选择题 审批用户指纹回退与密码重置采用（）方式。
A、电子流转
B、纸质流转
C、电子加纸质
106、判断题 在核心银行系统中，单位人民币银行结算账户及人民币定期存款账户均可办理法人账户透支。（）
107、单项选择题 律师持调查令、委托调查函要求协助查询，在认真核实律师身份及调查令或委托函等（）文件真实性的前提下，应予以协助.
A、律师所出具的
B、公证机关出具的
C、法院授权
D、委托人授权
108、单项选择题 网点为不在本机构开立账户的客户提供结售汇业务时，单笔金额在人民币（）万元以上或者外币等值（）千美元以上的，应识别客户身份，并留存身份证件或其他身份证明文件的复印件。
A、55
B、33
C、22
D、11
109、单项选择题 企业网银电子商务服务不包括（）。
A、向商户平台提供的B2C/B2B商户服务，
B、向卖方企业提供的B2B直付和B2B保付
C、向买方企业提供的B2B直付和B2B保付
D、向报关企业提供的B2G报关及时通服务。
110、单项选择题 企业网银（）可以实现公转私转账汇款，可以实时到账。
A、是
B、否
111、单项选择题 收到的银行承兑汇票业务查询应于当日查复，最迟不得超过（）。
A、次日下午
B、次日上午
C、3个工作日
D、5个工作日
112、多项选择题 核心系统中查询的分类有三种:（）
A、账户资料的短查询
B、账户长查询
C、账户交易查询
D、账户明细查询
113、多项选择题 远期结售汇业务中因客户违约而造成的一切损失，由（）承担，所产生的收益归（）所有。（）
A、客户
B、投资人
C、银行
D、金融机构
114、单项选择题 人行境内外币支付系统往账业务中，若回执状态全为（），则表明当日所有往账业务已成功发送。
A、S5前置回
B、81已结算
C、00无回执
D、71接收方收妥
115、判断题 中小企业融资担保机构对中国银行授信提供信用保证时，对单个企业的保证责任金额比例最高不得超过担保机构自身实收资本的10%；担保机构保证责任余额一般不得超过担保机构自身实收资本的5倍、最高不得超过100倍。（）
116、单项选择题 中小企业新模式客户核定的授信总量原则上不超过其销售收入的（）
A、40%
B、50%
C、60%
D、70%
117、单项选择题 中银“新兴市场”理财计划，人民币投资期限不超过（）
A.10天
B.20天
C.30天
D.50天
118、单项选择题 目前客户提交的快捷代发业务批量文件中关于笔数限制，“中行内代发业务WEB模式下”为（）笔/批。
A.30000
B.2000
C.1000
D.500
119、单项选择题 中期流动资金贷款为（）
A.期限为1年至5年
B.满足企业在正常生产经营中临时性的流动资金需要
C.满足企业在正常生产经营中经常占用的流动资金需要
D.满足企业在正常生产经营中周转性的流动资金需要
120、单项选择题 兑付金额超过（）万美元（含）以上的旅行支票，柜台不能直接兑付，应按托收处理。
A、1
B、5
C、10
D、50
121、单项选择题 符合“在我行金融资产总额达到20万元人民币以上”标准的中银理财客户，在我行申领中银理财贵宾卡时，银行的审批权限为：（）
A、理财经理
B、网点主任
C、二级行个金部主任
D、二级行主管行长
E、省行个金部
122、单项选择题 每日营业前，核心银行系统内的各类机构都要执行签到处理，其中机构签到需要下列（）同时在线方能完成。
A、参数柜员
B、两个经办类柜员
C、一个经办类柜员与一个核准类柜员
D、一个经办类柜员与一个重空、现金尾箱柜员
123、单项选择题 下述的风险中，哪个是汇聚宝（期限可变）产品的风险？（）
A.流动性风险
B.汇率风险
C.提前终止风险
D.以上都是
124、单项选择题 汇聚宝产品销售的募集期截止到（）。
A.起息日前两天
B.起息日前一天
C.起息日当天上午
D.起息日当天下午
125、多项选择题 行领导对各行管理层提出的要求有哪些？（）
A、注重学习
B、注重沟通
C、注重创新
D、注重抓大事
E、注重细节
126、多项选择题 以下暂付暂收款项冲正处理描述正确的是（）。
A、仅限于对本机构交易进行冲正、调整
B、需编制错账冲正申请，说明差错原因，经有权人签字批准后作为错账冲正的依据，涉及到20000—特殊业务调整交易“的，填制“调整及特殊业务调整申请书”，无需再填写错账冲正申请书
C、重大差错（100万元（含）以上的），涉及20000交易的，仍需另行填制错账冲正申请书
D、此类交易必须逐笔经过核准
127、多项选择题 业务经理工作岗位调整的，要办理交接手续，由委派机构派人和派驻机构负责人共同监督交接。（）对交接记录要留存备查。交接手续不完整，或交接事项不清楚的，不得调离。
A、委派机构
B、派驻机构
128、单项选择题 中银“日积月累”理财计划的投资领域不包括（）
A.国债
B.金融债
C.银行承兑票据
D.可转债
129、单项选择题 同一借记卡在同一天内如果出现连续（）次卡CVV码校验错误，系统将锁定该卡。
A、1
B、2
C、3
D、4
130、单项选择题 五星级客户经理必须具备本科及以上文化程度；从事公司或相关业务工作（）年以上。
A、3
B、4
C、5
D、8
131、单项选择题 理财产品销售人员有义务提醒客户有关理财产品的风险，一般不包括（）。
A、操作风险
B、流动性风险
C、投资风险
D、市场风险
132、单项选择题 3个月后公司需要借入1000万，期限为6个月，公司的CEO认为未来利率的上升幅度会超过当前市场预期，为对冲公司的利率风险，可以选择（）。
A.购买3x9的远期利率协议
B.购买3x6的远期利率协议
C.卖出3x9的远期利率协议
D.卖出3x6的远期利率协议
133、单项选择题 存款人日常经营活动的资金收付及工资、奖金和现金的支取，应通过（）办理。
A、一般结算账户
B、单位结算账户
C、基本存款账户
D、专用结算账户
134、单项选择题 票据贴现余额会计核算码为：（）
A、7077
B、7084
C、7121
D、8048
135、单项选择题 业务经理因派驻机构的内控管理水平明显下降，或发生重大违规行为、出现重大风险隐患解聘的，自解聘之日起（）内不得再次担任业务经理。
A、一年
B、二年
C、三年
136、单项选择题 为保证后台退回前台报文得到及时修改，前台需对待修改状态报文及时监控并修改，具体操作为（）。
A、通过55490交易调阅“BGRA前台待修改”状态的MT103或MT202报文
B、通过55472交易调阅“BGRA前台待修改”状态的MT103或MT202报文
C、通过55490交易调阅“FGAH路径选择待处理”状态的MT103或MT202报文
D、通过55482交易调阅“BGRA前台待修改”状态的MT103或MT202报文
137、单项选择题 市场预期FED将升息50个基点，使得美元需求激增，GBP/USD价位变动至1.4300。但随后FED公布结果，只升息25基点，则GBP/USD汇价可能（）。
A.维持不变
B.上升
C.下降
D.停止交易
138、多项选择题 《固定资产贷款管理暂行办法》贷后管理部分对合同约定专门还款准备金账户的，贷款人应有什么具体要求？（）
A.固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例
B.账户内的资金时点余额
C.账户内的资金平均存量
D.固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的总量
139、单项选择题 依据《个人贷款管理暂行办法》规定，以下说法错误的是哪项?（）
A.贷款人可以将贷款调查的全部事项委托第三方完成
B.贷款人应建立并严格执行贷款面谈制度
C.经贷款人同意，个人贷款可以展期
D.对于未按照借款合同约定偿还的贷款，贷款人应采取措施进行清收，或者进行协议重组
140、多项选择题 营销的时机包括哪些?（）
A、客户开张时
B、工商注册时
C、客户有具体业务需求时
D、客户遇到暂时困难时
E、客户人事变动
F、我行举办经济金融类业务讲座/研讨会等，或掌握类似培训/参会资源时
141、单项选择题 附属卡只能操作主卡所关联的（）。
A、主账户
B、渠道账户
C、默认账户
142、多项选择题 公司业务人员应当根据贷款项目的风险状况进行综合性的归纳和总结，以评价该贷款的风险程度。具体的风险评价应包括以下方面：（）市场风险其他风险
A、政策和地区性风险
B、借款人风险
C、项目风险
D、操作性风险
E、担保风险
143、多项选择题 银行职业道德的基本规范包括（）。
A.爱岗敬业，忠于职守
B.遵守法规，依法办事
C.廉洁奉公，不谋私利
D.恪尽职守，专业胜任
144、单项选择题 单位客户有（）委托收款需求时，可以办理委付通产品。
A、跨省、跨国
B、跨市、跨省
C、同城、跨市
D、跨市、跨国
145、多项选择题 关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是：（）
A、应区分理财顾问服务于一般性业务咨询活动
B、必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
C、在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用
D、在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
E、在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法
146、单项选择题 根据《中国银行股份有限公司会计基本制度》要求，所有（）中均应包含经办和复核人员的签名或印章，作为记帐及复核行为的确认。
A、记帐凭证
B、原始凭证
C、手工凭证
D、联机传票
147、多项选择题 根据《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》（银监发[2009]65号）的相关要求，商业银行应向投资者尽责履行信息披露义务，包括（）
A.理财资金的投资方向
B.具体投资品种以及投资比例
C.投资风险
D.对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件
148、单项选择题 理财产品到期日至投资者资金到账日之间（）。
A.不计利息
B.按照活期利率获得利息
C.按照金融同业存款利率获得利息
D.按照七天通知存款利率获得利息
149、多项选择题 流动资金贷款按贷款期限可分为（）
A、短期流动资金贷款
B、一年至三年期的中期流动资金贷款
C、五至十年期长期流动资金贷款
D、二十年以上期流动资金贷款
150、多项选择题 中银货币市场增值理财计划中资产的投向领域为（）。
A.银行承兑汇票
B.央行票据
C.银行存款
D.信贷资产
151、多项选择题 以下对“中银理财服务”业务管理内容描述正确的是。（）
A.柜员在为客户进行核心系统账户注销时，应查询该客户是否申请了网银中银理财服务，并提示客户如对购买理财产品的账户进行删除，以免影响赎回交易。
B.网银系统暂不提供理财账户解约功能。
C.非周期性理财产品支持日限额、笔限额，周期性理财产品仅控制第一期交易的日限额、笔限额，按协议发起后续周期的交易不在网银限额的控制范围内。
D.中银理财服务不支持人民币及外币账户的特殊账号处理，无优惠费率，不涉及费用收取。
152、单项选择题 开户单位在变更印鉴后，企业在印鉴更换前签发的在有效期内的票据（）。
A、依然有效
B、已经无效
C、要求企业重盖印鉴
D、银行可以同企业协商解决
153、单项选择题 人民币单位协议存款起存金额至少达到（）亿元，存款期限5年以上（不含）。
A、1
B、2
C、5
D、10
154、多项选择题 基本建设贷款最长:（）
A、不超过25年
B、其他固定资产贷款最长不超过10年
C、5年
D、3年
155、判断题 空白银行承兑汇票凭证可以预先盖好汇票专用章备用，但不得在未与客户签定承兑协议前交付给客户。
156、单项选择题
客户要购买中银的代客境外理财产品，需要遵循的业务流程按顺序是（）
（1）办理购买开放式基金所需的相关开户手续；
（2）与中国银行签订代客境外理财业务委托协议；
（3）按照开放式基金的认购、申购、赎回程序完成交易。
如果客户曾购买过中国银行的代客境外理财产品，则上述业务流程中哪些是可以省略的？
A.（1）
B.（1）和（2）
C.（2）
D.都不能省略
157、单项选择题 河南投资公司与张三共同投资注册一家铝业公司，在注册验资时，验资账户预留印鉴必须（）。
A、张三私章加河南投资公司公章
B、张三私章加河南投资公司基本户预留印鉴
C、张三私章
D、以上都可能
158、多项选择题 根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地（市）以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款（）.
A、违反保密规定，泄露有关信息的
B、故意提供虚假材料的
C、拒绝、阻碍反洗钱检查的
D、未指定专人联络现场检查事项的
159、多项选择题 贷款人违反《流动资金贷款管理暂行办法》规定的哪些情形时，中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施？（）
A.流动资金贷款业务流程有缺陷的；
B.未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的；
C.贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的；
D.对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的。
160、单项选择题 以下关于PIMCO基金表述不正确的是（）
A.创办人BillGross：全球唯一两度*获得Morningstar年度最佳固定收益基金经理人奖项者，市场尊称BondKing（债券天王）
B.成立于1971年
C.是社保基金的“全球债券积极型产品投资管理人”之一
D.是全球最大的股票资产管理公司
161、单项选择题 中银进取（美元黄金挂钩产品）投资收益支付日和认购资金返还日采用（）的银行工作日。
A.纽约和北京
B.法兰克福和北京
C.伦敦和北京
D.北京
162、单项选择题 新华富时中国25指数的成分股包括的中国公司的数目是（）。
A.20家
B.22家
C.24家
D.25家
163、多项选择题 目前我行可以开立的个人保函业务有（）。
A、出国旅游保函
B、出国留学保函
C、出国移民保函
D、出国劳务保函
164、单项选择题 TIMS申请用户在每个CBS机构中设置，最多设置经办与复核用户各（）名。
A、一；
B、二；
C、三；
D、多人；
165、多项选择题 快捷代发可支持的卡类型（）。
A.中行借记卡
B.准贷记卡
C.普通活期、活期一本通
D.中行贷记卡
166、判断题 固定资产贷款根据用途不同，可以分为基本建设贷款、技术改造贷款、科技开发贷款和其他固定资产贷款。（）
167、单项选择题 中银新股增值理财计划2007年第一期A款产品，对其风险和流动性，中国银行的内部评级是（）。
A.风险评级A，流动性评级中
B.风险评级A，流动性评级低
C.风险评级B，流动性评级中
D.风险评级B，流动性评级低
168、单项选择题 小额支付系统经办柜员做来账退汇经办时，资金暂挂（）账户。
A、8341
B、8421
C、9991
D、8321
169、单项选择题 企业网银银行操作员密码至少（）更改。
A、每季度一次
B、每月一次
C、每年一次
D、每周一次
170、单项选择题 《中国银行员工违规行为处理办法》规定，由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的， （） 其责任
A、可视情况追究
B、应免除
C、仍应追究
D、可视情况免于
171、单项选择题 人民币单位通知存款起存金额为（）万元。
A、30
B、50
C、70
D、100
172、多项选择题 贷款人除应在合同中与借款人约定具体的贷款金额、还贷保障及风险处置等要素和有关细节，其中还应包括以下哪项？（）
A.期限
B.利率
C.用途
D.支付方式
173、多项选择题 外币单位活期存款帐户分为（）和（）
A、经常项目账户
B、往来项目账户
C、日常结算账户
D、资本项目账户
174、单项选择题 下面四种理财产品中，哪种产品的流动性评级为高？（）
A.汇聚宝
B.“搏·弈”理财-中银安稳回报系列
C.春夏秋冬
D.中银进取
175、多项选择题 办理银行承兑汇票查询业务时，查询行应作到（）：
A、于受理查询当日最迟不得超过次日上午发出查询信息
B、向承兑申请人核实后发出查询信息
C、接到查复行回复信息后，对所查询问题得到明确答复的，在查复书第一联上注明查询情况和本行处理结果，加盖结算专用章交查询人；查复书第三联与原承兑汇票复印件、查询申请书合并保管
D、应严格遵守“为客户保密”原则，不得向无关人员泄露查询信息
176、判断题 个人不能作为委托人办理委托贷款业务。（）
177、多项选择题 对中银新股增值理财计划2007年第一期C款产品的风险认识，以下表述不正确的是（）
A.该产品是非保本浮动收益型产品，风险很大。
B.该产品有最低保底收益，风险很小。
C.该产品网下配售得到的新股有至少三个月的锁定期，面临一定的市场风险。但投资顾问会根据市场情况，选择网上申购还是网下配售，所以市场风险仍然较低。
D.该产品在一年内不能赎回，流动性风险较大。
178、多项选择题 符合哪些条件才能申请移民转移？（）
A、从中国内地移居外国并取得现居住国永久居留权，或已取得该居住国国籍的自然人
B、从中国内地移居外国并取得外国护照和签证的人
C、从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区定居并取得特区永久居留权的自然人
D、从中国大陆赴台湾地区定居的自然人
179、单项选择题 为便于分类管理暂付暂收款项，BANCS中暂付暂收款项划分为（）
A、常规类和特殊类
B、暂收类和暂付类
C、应收类和预付类
D、应付和预收类
180、单项选择题 根据《金融机构反洗钱规定》，在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。 （1）客户办理大额现金支取业务时 （2）对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的 （3）客户身份信息发生变化 （4）办理业务中发现异常迹象）
A.（1）（2）
B.（1）（3）
C.（2）（4）
D.（2）（3
181、单项选择题 暂付暂收款项会签审批流程适用于（）。
A、特殊类暂付款项挂账和暂收款项销账
B、常规类暂付款项挂账和暂收款项销账
C、特殊类暂收款项挂账和暂付款项销账
D、常规类暂收款项挂账和暂付款项销账
182、多项选择题 下列内容，不得通过暂付暂收科目核算：（）
A、不良贷款、帐外经营贷款、违规贷款、结算垫款、垫付企业债券本息款、担保垫款及其他授信性质的垫款。
B、ATM钞箱异常短款，批准后暂付资金
C、理财、基金、贷款等日常金融业务项下，因业务流程、系统功能等需要产生的，正常情况下在交易的T+0日无法结清的内部暂存资金。
D、代收（付）业务。
183、单项选择题 国际付款报文中（）场为开户行信息，包括银行代码、SWIFT代码及银行名称、地址等.
A、56
B、57
C、58
D、55
184、多项选择题 《个人贷款管理暂行办法》列举了贷款人的下列哪些贷款违规行为?（）
A.发放无指定用途个人贷款的
B.将贷款调查的全部事项委托第三方完成的
C.超越或变相超越贷款权限审批贷款的
D.授意借款人虚构情节获得贷款的
E.对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的
185、多项选择题 .按照办法规定，贷款人应根据借款人的哪些情况合理约定流动资金贷款支付方式及贷款人受托支付的金额标准？（）
A.行业特征
B.经营规模
C.管理水平
D.贷款业务品种。
186、单项选择题 以下哪个是中国银行网上银行官方登录地址（）。
A、www.boC.net
B、www.boC.com
C、www.bank-of-chinA.com
D、www.boC.cn
187、多项选择题 客户经理应对已承兑的银行承兑汇票加强跟踪检查，主要检查可能影响出票人到期兑付票款的因素,包括：（）
A、是否按申请用途使用银行承兑汇票；
B、资金流向和销货款回笼是否正常，生产经营和财务状况是否正常
C、保证人资格和保证能力；
D、抵、质押物权属和价值有无重大变化；
E、承兑汇票到期前是否按承兑协议要求缴存票款等。
188、单项选择题 下列哪项内容（），不属于外汇储蓄账户的收支范围？
A、贸易性外汇收付
B、本人外汇储蓄账户间的资金
C、本人与其直系亲属之间的外汇储蓄账户间的资金划转
D、非贸易性外汇收付
189、多项选择题 《个人贷款管理暂行办法》涉及办理抵押物登记有什么要求？（）
A.按合同约定办理抵押物登记的，贷款人应当参与。
B.按合同约定办理抵押物登记的，贷款人可以不参与
C.贷款人委托第三方办理的，应对抵押物登记情况予以核实
D.贷款人委托第三方办理的，可不对抵押物登记情况进行核实
190、单项选择题 小额支付系统原交易机构做“异常报文处理-撤销”时，资金头寸暂挂（）过渡账户，之后柜员可选择退客户账或重新发起经办。
A、8321
B、8421
C、9991
D、8341
191、单项选择题 下列哪种机构不适用《项目融资业务指引》开展项目融资业务？（）
A.农村商业银行
B.政策性银行
C.担保公司
D.贷款公司
192、判断题 即期结售汇与远期结售汇价格均实行一日多价。（）
193、单项选择题 根据《金融机构反洗钱规定》，对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。
A.真实性、有效性、完整性
B.真实性、全面性、有效性
C.有效性、真实性、合法性
D.全面性、合法性、有效性
194、多项选择题 对流动资金贷款形成不良贷款的，贷款人应当采取何种措施？（）
A.应对不良贷款进行专门管理.
B.及时制定清收或盘活措施。
C.报监管部门同意后办理借新还旧
D.借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商进行贷款重组
195、多项选择题 客户经理入职的基本条件有哪些？（）
A、具有良好的个人品质和职业道德，遵守国家法律法规和我行各项规章制度及行为规范；
B、身体健康，心理健康，具有与职位相匹配的行为能力；
C、吃苦耐劳、有较强的营销意识和进取精神；
D、熟悉金融业务基础知识和相关行业政策、法规；
E、近两年绩效考核为B及以上，无不良行为或违规记录，未受到警告及以上纪律处分。
196、单项选择题 3月15日不是春夏秋冬产品的（）。
A.起息日
B.到期日
C.产品付息日
D.产品赎回日
197、单项选择题 现金银行汇票的收、付款人须均为（），并在大写金额前注明现金字样。
A、单位
B、单位或个人
C、个人
D、村委会
198、多项选择题 科学管理年活动要始终贯彻“七个必须”的基本要求有哪些？（）
A、必须自觉遵循现代企业制度和股份制商业银行运行规律与普遍原则，
B、必须始终把人的管理作为最重要、最基础的工作，加强和改进人才的培养、选聘与任用
C、必须持续加强员工教育，提高员工职业道德素质和敬业精神
D、必须努力创建学习型企业
E、必须强力推进作风整顿、必须坚定落实从严治行原则
F、必须全面强化服务观念，持续完善领导服务员工、机关服务基层、二线服务一线、全行服务客户的服务机制
199、单项选择题 汇票查询的目的是防范（）汇票，了解汇票状态，查询内容包括汇票号码是否真实，汇票是否被挂失、冻结、他查等
A、“克隆”
B、虚假贸易背景
C、不具备承兑资格
D、过期
200、多项选择题 结算账户上收复审工作遵循前台受理并初审与后台集中复审相分离的原则，初审部门对账户资料的（）进行初审，合格后提交复审部门复审，若因初审原因造成账户复审未通过的，初审部门应承担由此造成账户无法及时启用的责任。
A、一致性
B、真实性
C、完整性
D、合规性
201、多项选择题 资产负债表分类资产类：（）
A、流动资产
B、长期投资
C、固定资产
D、无形资产
E、递延资产
202、多项选择题 中国银行企业网银为企业资金管理提供了哪些服务产品？（）
A、集团理财网银服务
B、对公帐户查询
C、汇划即时通
D、定向帐户支付、报关即时通
E、境外帐户管理、期货e支付
F、代发工资/代理报销
203、单项选择题 （）在执行公务的情况下应提供工作证和执行公务证。
A、公安机关
B、人民检察院
C、海关
D、人民法院
204、单项选择题 外出携票实地查询时，必须（）人同行。
A、1
B、2
C、3
D、4
205、单项选择题 目前，我国年金缴费税收优惠政策规定，可在成本中列支的年金提取额为多少？（）
A、提取额在工资总额5%以内的部分
B、提取额在工资总额4%以内的部分
C、可全额列支成本
D、不能列支成本
206、单项选择题 并购贷款业务中并购方在我行信用评级为（）以上，并购后重组企业或项目公司资产负债率原则上不高于（）。
A、BBB（含），70%
B、A（含），70%
C、BBB（含），60%
D、A（含），60%
207、单项选择题 公司成立后无正当理由超过（）未开业的，可以由公司登记机关吊销营业执照。
A、6个月
B、12个月
C、18个月
D、24个月
208、单项选择题 以下哪项不在规定资产适用范围内（）
A、基本建设
B、技术改造
C、科技开发
D、并购
209、单项选择题 中银“日积月累”理财计划的投资币种为（）
A.人民币
B.港币
C.欧元
D.美元
210、单项选择题 根据《中华人民共和国证券法》的规定，持有一个股份有限公司已发行的股份百分之五的股东将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，由此所得收益（）。
A、归该股东所有
B、归该公司所有
C、由证监会予以没收
D、由司法机关予以没收
211、判断题 有权机关依法查询个人或单位的存款资料，可以根据需要带走原件。
212、单项选择题 8月31日签发的期限为3个月的银行承兑汇票到期日应为（）。
A、11月29日
B、11月30日
C、12月1日
213、判断题 委托贷款资金不得用于向他人贷款和提供担保。（）
214、单项选择题 如果投资同一个发行体发行的同一类型的固定利率债券，下述哪一个剩余期限的债券风险最大？（）
A.五年
B.十年
C.两年
D.一年
215、判断题 按照办法规定，在贷款人受托支付方式下，贷款人确因客观原因在贷款发放当天不能将贷款资金支付给借款人交易对手的，贷款人应在三个工作内完成受托支付。（）
216、多项选择题 以下对“跨渠道授权服务”内容描述正确的是：（）
A.跨渠道授权服务客户数及交易量统计报表与WEB渠道的转账汇划服务共用统计报表。
B.跨渠道授权服务支持网银优惠费率、特殊账号等功能，具体设置要求与WEB渠道下转账汇划服务相同。
C.交易状态为“交易成功”的交易可在网银打印电子回单，纸制业务回单与转账汇划服务相同（DEPD5070、DEPD5090）。
D.企业申请跨渠道授权功能，须同时申请“WEB”渠道和“对接”渠道下的“转账汇划”服务方可使用。
217、单项选择题 根据《反洗钱法》，金融机构应当按规定建立客户身份资料、交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
A.5
B.10
C.15
D.20
218、单项选择题 违反规定从事（）及其它盈利性的经营和有偿中介活动的，给予记过至撤职处分；
A、经商
B、经商、办企业
C、投资办企业
D、股票
219、多项选择题 经营性分支机构业务经理的（）由委派机构管理。
A、行政关系
B、组织关系
C、薪酬
D、劳动合同关系
220、单项选择题 中银“货币市场增值”理财计划，管理费用收取方法（）
A.只收取固定管理费
B.只收取浮动管理费
C.收取固定+浮动管理费
D.不收取管理费
221、多项选择题 科学管理年主要解决哪些问题？（）
A、减少管理过度
B、避免管理空白
C、净化干部队伍
D、实现有效执行
E、转变机关作风
F、促进业务转型
222、多项选择题 中银货币市场增值理财计划适合的投资者为（）。
A.有短期闲置资金投资需求的投资者
B.希望获得比较稳定、较高投资收益的投资者
C.愿意承担本理财计划所投资对象信用风险的投资者
D.在理财期限内对理财资金无流动性要求的投资者
223、单项选择题 “8429对公人民币长期不动户”BGL账户资金转出时，原则上应当以（）方式办理。
A、转账或现金
B、现金
C、转账
D、汇款
224、多项选择题 企业集团理财版中（）服务需要客户提出申请，而不能默认开通。
A、账户管理
B、转账汇划
C、便捷服务
D、服务设定
225、多项选择题 目前，为拓展留学市场业务，代理开户见证业务作为我行“中银汇兑”品牌下的差异化产品重点推出，其中赴澳大利亚留学见证开户业务需要客户提供的资料有（）。
A、身份证
B、护照
C、签证
D、入学通知书
226、单项选择题 中银发行的下列理财产品中，中银不具有提前终止权的是？（）
A.汇聚宝
B.中银进取
C.春夏秋冬
D.以上都不对
227、单项选择题 贷款人应建立健全合同管理制度，以有效防范个人贷款的何种风险？（）
A.贷款逾期
B.担保不足
C.借款人还款能力下降
D.假按揭
228、单项选择题 银行于（）扣划或冻结投资者资金账户中的认购资金。
A.认购日
B.认购日后一天
C.起息日前一天
D.起息日
229、多项选择题 客户经理职位序列设定为四个职级，分别为：（）
A、高级客户经理
B、客户经理
C、助理客户经理
D、客户经理助理
s
230、单项选择题 中银稳健增长（R）预期的风险水平和收益水平（）。
A.高于债券类产品，但低于股票类产品
B.既高于债券类产品，又高于股票类产品
C.既低于债券类产品，又低于股票类产品
D.高于股票类产品，但低于债券类产品
231、判断题 贯彻“实贷实付”的原则，在实行贷款受托支付管理中要杜绝实贷实存的情况继续存在。（）
232、单项选择题 目前而言，总行发售中银集富的销售系统为（）。
A、基金系统
B、X-PAD系统
C、核心系统
D、国债销售系统
233、单项选择题 中国银行存款风险滚动式检查指引（2010年版）》规定的检查周期为（）。
A、3个月
B、6个月
C、9个月
D、12个月
234、判断题 保证金账户计息按照单位存款相应期限计息时，其存期为6个月，且保证金存款到期日可以迟于对应承兑汇票到期日。（）
235、判断题 员工福利计划产品可以享受专门的税收优惠政策。（）
236、判断题 按照办法规定，固定资产贷款提款条件应包括项目资本金全额到位、项目实际进度与已投资额相匹配等要求。（）
237、多项选择题 汇款方式为实时汇款、汇款去向为（）时，不能直入账。
A、行内非客户
B、转汇
C、落地
D、对公外币客户
238、多项选择题 固定资产贷款资金监控有多个部门:（）
A、风险管理部
B、授信执行部
C、公司业务部
D、国内结算部
E、电子银行部
239、单项选择题 下列哪种账户在作0060交易时，必须输入子账户类别（）。
A、普通活期账户
B、活期一本通账户
C、个人外汇结算账户
D、个人外汇资本账户
240、判断题 大额支付系统中，经办做完退汇后往报处于“复核”状态，此时若想删除此交易，则首先需由复核柜员退回经办，然后由经办柜员删除。（）
241、单项选择题 授信前台业务部门无授信额度的批准权限，企业授信额度的取得均需报（）审批。
A、各二级分行公司业务部门
B、省行公司业务部门
C、省行风险管理部门
D、各二级分行风险管理部门
242、单项选择题 重大关联交易，是指本行与一个关联方之间单笔交易金额占本行资本净额（）以上的。
A、1%
B、0.5%
C、3%
D、5%
243、判断题 核心银行系统不但允许一条“销账码”经过多次操作销完，同时也允许多条“销账码”通过一次操作销完。
244、判断题 支付审核的核心要求在贷款发放前，与拟发放贷款同比例的项目资本金应足额到位；要求在贷款发放前，项目工程进度应与已投资额相匹配。（）
245、多项选择题 企业年金管理的当事人有哪些？（）
A、受托人
B、托管人
C、账户管理人
D、投资管理人
246、多项选择题 下列哪些行为会产生人员操作风险？（）
A.相关人员对金融产品和流程缺乏深入了解
B.因人手短缺或任务繁重导致过度超时工作
C.因各种原因导致注意力分散而产生错误或疏忽
D.故意欺诈行为导致的风险
247、多项选择题 理财产品因市场发生重大变化或投资运作中出现突发情况，受让主体或目标企业遭遇突发事件或不可抗力事件影响偿付能力或盈利能力，中银应（）。
A.向投资者进行风险提示
B.可能或已引起投资者群体性投诉、赎回或其他负面影响的，个人金融部门、资金业务部门、公司业务部门应及时反应，按中银个人理财业务突发事件应急预案的规定，及时采取保全措施降低损失。
C.回收资金应做其他投资安排或提前终止理财产品，做好善后事宜
D.及时按监管部门的要求进行报告。
248、单项选择题 企业客户申请网银WEB渠道对账服务并签署相关服务协议后，再由对账网点对账员在对账服务系统中完成协议录入手续的（）后企业客户方可使用网上银行对账服务。
A.T+1日
B.T+2日
C.T+3日
D.当日
249、单项选择题 在SWIFT报文格式中，（）适用于普通客户的汇款，（）适用于收付款人均为金融机构的汇款。
A、MT103、MT202
B、MT110MT202
C、MT103MT110
250、单项选择题 小额支付系统原交易机构做普通贷记业务“异常报文处理-撤销”时，资金暂挂（）过渡账户，之后柜员可选择退客户账或重新发起经办。
A、9991
B、8421
C、8321
D、8341
251、多项选择题 以下可纳入新模式中小企业授信审批的客户是（）：
A、房地产企业
B、担保公司
C、纺织企业
D、民营医院
E、汽车经销商
252、判断题 人民币结算帐户中的临时存款帐户可以做协定存款。（）
253、单项选择题 如何弥补“春夏秋冬”产品起息日较远，使客户资金产生空闲，而产生的损失？（）
A.通过产品价格每日变动
B.通过增发1个、2个月的产品
C.通过降低产品的风险
D.通过产品的首尾相接
254、多项选择题 目前通过“9991001手工业务临时存欠”BGL账户办理“20060现金付款”取现交易，仅限于以下哪几种情形。（）。
A、柜员现金短款挂账临时存欠
B、金库现金短款挂账临时存欠
C、实物贵金属POS销售垫款
D、AAS系统转出临时存欠
255、判断题 营销沟通时难免会产生不同的观点，正确的方法是：当对方有不同的意见时，要先认同对方的观点避免争执，再慢慢引导和解释。（）
256、单项选择题 外币储蓄账户境内划转，根据国家外汇管理局有关规定：居民个人限于本人及其直系亲属间同种性质账户划转，“直系亲属关系”是指划转申请人与收款人双方为（）关系。
A、配偶、父（母）、子（女）
B、父（母）、子（女）、兄弟姐妹
C、配偶、父（母）、兄弟姐妹
D、配偶、子（女）、兄弟姐妹
257、单项选择题 金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，向中国反洗钱检测分析中心报送大额交易报告。
A、10
B、5
C、3
D、1
258、单项选择题 银行承兑汇票的票据权利期限是指（）起2年
A、出票日
B、到期日
C、提示付款期满
D、最后一手背书日
259、多项选择题 一般而言，客户对银行产品和服务的需求主要发生在哪些环节？（）
A、采购
B、销售
C、融资
D、理财
E、管理
260、判断题 用户超过三个月未更改密码，系统强制客户修改密码。（）
261、多项选择题 下列哪些属于科学管理年必须贯彻的理念？（）
A、以人为本
B、公平竞争
C、从严治行
D、团队协作
E、规矩至上、流程管理
F、有效执行、服务为本
262、多项选择题 选择权贷款的目标客户包括：（）
A、VC项目：高成长性企业
B、Pre-IPO项目
C、股份制改造企业
D、高风险业务：搭桥贷款、并购贷款
263、多项选择题 《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列哪些情形，银监会除按本办法第三十八条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚。（）
A.贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的
B.未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的
C.对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的
D.以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的
264、单项选择题 目前，我行网点柜员变更通过核心银行系统柜员/机构信息管理系统在线申请，该系统简称是：（）
A、FIS；
B、BANCS；
C、CBS；
D、TIMS；
265、判断题 人民币单位协定存款账户月均余额一年或两年以上不足基本存款额度的，将利息结清后，作为基本存款账户或一般存款账户处理，并按活期存款利率计息，不再享受人民币单位协定存款利率。（）
266、多项选择题 营业部对送交的“银行承兑汇票授信启用通知单”、“商业汇票承兑协议”及保证金回单（若有）、“银行承兑汇票业务通知书”、“银行承兑汇票领用单”等资料进行如下审查，包括但不限于：（）
A、承兑申请人是否在本行开立基本存款账户或一般存款账户；
B、承兑协议上承兑申请人和承兑人公章(或与公章具有同等效力的其他印章)及法定代表人或授权代理人的签章是否齐备，要素是否齐全；
C、开立承兑汇票期限是否最长不超过6个月；
D、“银行承兑汇票授信启用通知单”、“银行承兑汇票业务通知书”内容是否完整，公司业务部门和授信执行部（岗）签章是否齐全，“银行承兑汇票授信启用通知单”与“商业汇票承兑协议”中承兑协议编号、承兑申请人（出票人）名称、收款人名称、汇票金额、收取保证金比例等内容是否一致；
E、“银行承兑汇票领用单”要素是否齐全、正确、领用人签章与预留银行印鉴是否相符；
267、判断题 银行承兑汇票承兑业务纳入我行统一风险管理。（）
268、多项选择题 本级工作作风治理，着力解决那几个方面的问题？（）
A、事业心不强，缺乏激情，不思进取，处事冷漠
B、责任意识不强，工作敷衍塞责，消极应付，办事拖拉
C、服务意识不强，对基层服务和支持不到位
D、专业能力不强，条线专业培训和业务辅导不到位
E、协作意识不强，部门之间沟通不畅、协调不顺
269、单项选择题 偏航阻尼系统在（）投入工作。
A.起飞阶段
B.巡航阶段
C.着陆阶段
D.所有飞行阶段
270、判断题 制定《固定资产贷款管理暂行办法》的依据是《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》等法律法规。（）
271、单项选择题 下列贷款中不属于固定资产贷款的品种是哪项？（）
A.房地产开发贷款
B.更新改造贷款
C.基本建设贷款
D.贸易融资
272、判断题 有权机关可以扣划的资金类型包括：1、封闭贷款结算专户；2、企业党组织的党费、3、工会经费。（）
273、多项选择题 按照《流动资金贷款管理暂行办法》规定，为维护贷款人债权，贷款人可根据法律法规规定和借款合同约定，参与借款人何种重要活动？
A.借款人大额融资
B.资产出售以及兼并、分立
C.更换高管层
D.破产清算
274、判断题 贷款人应对抵（质）押物的价值和担保人的担保能力建立备案制度。（）
275、单项选择题 在向客户提供理财服务时，（）投资风险；
A、不必提示
B、应当暗示
C、可以暗示
D、应主动提示
276、单项选择题 房地产开发贷款项目中的银行贷款的偿还顺序优于建筑商垫资，这种说法是否正确？（）
A、对
B、错
277、判断题 客户认购中银集富表外资金理财需缴纳一定的认购费。（）
278、多项选择题 网点对公“走出去营销”的基本流程包括：（）
A、前期准备
B、开展营销
C、营销后续
D、利润核算
279、单项选择题
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法错误的是（）。
（1）对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应分别提交大额交易报告和可疑交易报告
（2）对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交可疑交易报告
（3）交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告
（4）交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交其中一项大额交易报告
A.（1）（3）
B.（2）（4）
C.（1）
D.（3）
280、判断题 银期转账可以实现实时划转。（）
281、单项选择题 员工因违规需解除劳动合同的，应当事先将理由书面通知（）；
A、上级工会
B、上级领导
C、本级工会
D、本级领导
282、单项选择题 对于网点金融产品销售POS的挂账交易，以下哪项不属于交易传票应包括的内容（）。
A、挂账传票
B、POS单据
C、相关业务（兑换外币或销售贵金属、理财、保险、基金等个人金融产品）传票
D、特殊业务调整申请书
283、多项选择题 营销方案的制定步骤有那些？（）
A、明确方案要解决的问题
B、信息的甄选与分类
C、同业信息分析
D、产品推介及设计
E、确定可行性营销方案。
284、单项选择题 存款人必须持本人有效身份证件（按实名制有关规定执行）到（）柜台申请存单/折的正式挂失。
A、原开户网点
B、原临时挂失经办网点
C、同城联网网点
D、省内联网网点
285、单项选择题 中银“日积月累”理财计划，申购赎回开放情况为（）
A.每日开放
B.每周开放
C.每月开放
D.不定期开放
286、多项选择题 银行协助查冻扣应遵循什么原则？（）
A、依法合规原则
B、不损害存款人合法权益原则
C、程序至上原则
D、维护自身合法权益原则
287、多项选择题 以下哪些账户不纳入《人民币银行结算账户管理办法》管理。（）
A、外币存款账户
B、个人储蓄账户
C、贷款账户
D、单位定期存款账户
288、单项选择题 根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合（）的条件。
A、不得低于25%
B、不得低于10%
C、不得超过50%
D、不得超过75%
289、单项选择题 中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何（）兼职。
A、金融机构、企业、社会团体
B、金融机构、企业、基金会
C、企业、事业单位、社会团体
D、金融机构、基金会或其他社会团体
290、判断题 客户在办理人民币单位协定存款业务时，最低约定基本存款额度为人民币10万元，单位客户可根据实际情况与银行约定具体的基本存款额度。（）
291、多项选择题 核心银行系统的解冻圈存交易可实现的功能有：（）
A、账户借方全额解冻
B、账户借方部分解冻
C、账户贷方解冻
D、账户借、贷方解冻
292、判断题 一般常年财务顾问业务协议有效期为二年。（）
293、单项选择题 当两个以上有权机关对同一个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时，金融机构应按以下原则办理。（）
A、应协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理；
B、应协助级别较高的有权机关办理；
C、应协助冻结、扣划存款金额较大的有权机关办理；
294、单项选择题 记账凭证正确，但录入有误，应先删除已录入的错误入账记录，再按（）重新录入计算机。原随机输出的传票流水清单应作为正确传票流水清单的附件。
A、另制记账凭证
B、原正确记账凭证
C、原始凭证
D、重制凭证
295、单项选择题 各行应制订关联方申报表，并组织关联方申报表的发放和回收，以形成本行关联方名单。关联方名单应进行定期申报和主动申报。本行应每各行应制订关联方申报表，并组织关联方申报表的发放和回收，以形成本行关联方名单。关联方名单应进行定期申报和主动申报。本行应每（）定期向关联方发送和回收申报表。
A、三个月
B、半年
C、六个月
D、一年
296、单项选择题 GBP/USDO/N掉期交易中，掉期率为平价。GBPO/N拆借利率为6.25%，GBP/USD即期汇率为1.6150，则USDO/N拆借利率为（）。
A.6.25%
B.6.16%
C.6.08%
D.6.06%
297、单项选择题 人民币结算账户按照用途分为四类：（）不属于此范筹。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、单位定期存款帐户
298、判断题 远期结售汇业务中，未来实际交割时，远期签约汇率绝对优于即期汇率，所以客户通过该产品可提前锁定汇率风险，稳享汇率波动收益。（）
299、单项选择题 对已正常解付单据托收款的个人业务，自解付之日算起解付时间不超过（），如客户要求退汇，必须由委托人本人持有效身份证件、光票托收业务回执及有关入账或解付回单，到原业务受理行办理。
A、6个月
B、9个月
C、1年
D、2年
300、单项选择题 中银“新兴市场”理财计划，美元投资范围，开放式股票基金投资不超过投资组合资产总额的（）
A.65%
B.75%
C.85%
D.95%