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1、单项选择题 OCR上线后，我县联社会计凭证规范管理细则规定，下列个人转帐业务使用存款凭条的是（）
A、个人转个人业务
B、个人转单位业务
C、卡折对转业务
D、储蓄存款转帐开户
2、单项选择题 违反规定管理、使用、更换、保管单位预留印鉴卡的，给予有关责任人员经济处罚（）.
A、30元
B、50元
C、100元
D、200元
3、多项选择题 下列关于信贷档案管理工作的说法中错误的是（）
A、信贷档案管理是信贷管理的一项重要基础工作，也是体现信贷管理水平高低的重要标志之一
B、集中管理的要求包括两个层面。首先是档案存放地点的物理集中。其次是逻辑集中
C、档案不集中、资料不齐不会对公司信贷资产造成威胁
D、信贷档案应由业务经办人员管理，业务经办人员对档案的保管负有第一责任
4、单项选择题 抵押物登记时，正确的是（）.
A、保管人可选择输入
B、该交易不可抹帐
C、一个抵押单下有多个序号的，可一同登记
D、重复抵押的只能在同一核算主体内操作
5、单项选择题 在OCR系统业务监督中，普通监督业务不包括（）
A.要素识别勾兑
B.附件审核
C.账表核对
D.主附件核对
6、填空题 监管指标的计算要依据通过基础报表和特色报表取得的（）。
7、多项选择题 联社取得的抵债资产不能当即变现的，可按下列原则确定其价值（）
A.借、贷双方协商议定的价值；
B.借方指定价值；
C.贷方指定价值；
D.借、贷双方共同认可的权威机构评估部门评估确认的价值；
E.法院裁决确定的价值。
8、判断题 经济资本计量的系数法就是通过给银行不同的资产确定不同的系数来计算经济资本。
9、多项选择题 柜员新增、删除统一在（）操作.
A、省中心
B、市中心
C、县中心
D、本机构
10、判断题 根据基金契约和相关公告的规定，代销银行受理国家有权机关依法要求的基金账户和基金份额的冻结与解冻。
11、多项选择题 如储蓄存款的继承权发生争执时，应由人民法院判处，银行、信用社凭人民法院的（）办理过户或支付手续。
A.判决书
B.协议书
C.裁定书
D.调解书
12、多项选择题 属于对私现金存入20万以上业务，需要重点监督内容包括（）
A.凭证填写是否规范
B.是否有客户签章
C.是否换人授权、复核签章
D.是否摘录客户身份证件号码
13、单项选择题 客户首次开户，应摘录存款客户的（）
A.姓名
B.证件种类
C.证件号码
D.证件种类和号码
14、多项选择题 冻结扣划交易须与冻结登记簿中哪些核对一致（）
A、冻结序号
B、冻结日期
C、冻结到期日
D、有权机构名称
15、判断题 如已计提减值准备的抵债资产价值又得以恢复，应在已计提减值准备的范围内转回，借记“抵债资产减值准备”科目，贷记“资产损失—计提的抵债资产减值准备”科目。
16、判断题 同业间叙做远期交易通常以即期价格加减升贴水计算远期价格。
17、填空题 根据外汇风险的产生原因，外汇风险大致上可以分为外汇（）风险和外汇（）风险。
18、单项选择题 根据信用社有关财务管理办法规定，业务宣传费的列支不得超过营业收入的（）。
A.1％
B.5％
C.10％
D.1％
19、多项选择题 活期储蓄户转个人结算户叙述正确的（）.
A、该交易只能在开户机构办理
B、原活期储蓄帐户状态必须为正常
C、支取方式修改和密码更改可以直接在该交易中修改
D、交易成功后无须打印《开立个人银行帐户申请书》
20、多项选择题 按人民银行的规定，对从事生产经营的企业必须提供的开户资料有（）
A、组织机构代码证
B、营业执照
C、税务登记证
D、法人代表或负责人身份证
21、单项选择题 固定资产是指使用年限在（），单位价值在2000元（不含2000元）以上，并在使用过程中保持原有物质形态的资产，包括房屋及建筑物、电子设备、运输设备、机器设备、工具器具等。
A.1年（不含1年）以上
B.2年（不含2年）以上
C.1年（不含1年）以下
D.2年（不含2年）以下
22、单项选择题 单位存款账户正式开立（）个工作日后办理付款。
A、当日
B、一
C、五
D、三
23、判断题 一般来说，银行可控制和影响的风险对银行可能造成的损失按发生概率的相对大小可分为预期损失和非预期损失。
24、单项选择题 育储蓄的对象（储户）为在校小学（）（含）以上学生。
A.三年级
B.四年级
C.五年级
D.六年级
25、单项选择题
办理查询、冻结、扣划存款手续必须由有权机关执法人员（有执行公务证）亲自办理。有权机关为司法机关的，原则上应有（）名执法人员共同办理。有权机关为行政机关的，必须由一名或一名以上执法人员亲自办理。
A、2
B、1
C、3
D、4
26、单项选择题 于ATM机现金调拨交易说法错误的是（）.
A、ATM机清箱后，加钞员必须当天完成A、TM清箱确认交易
B、ATM编号必须输入
C、清箱金额为实际清点金额
D、此交易为现金调入类交易，配钞输负
27、多项选择题 在OCR系统中对公单位销户时应重点监督内容（）
A.是否加盖单位印鉴
B.印鉴名称与户名是否一致
C.是否附承诺书及未用退回支票
D.单位存折户销户是否附存折
28、判断题 RAROC是指经预期损失和以经济资本计量的非预期损失调整后的收益率。
29、单项选择题 个人帐户支取五万以上现金时，错误的是（）.
A、必须输入支取人及代理人身份证号码
B、无大额支取预警
C、系统自动累计当日支取金额
D、客户需出示身份证代理时也需代理人身份证
30、单项选择题 单位活期存款的计算时间一般是（）
A.每月末
B.每年6月20日
C.每季末月二十日
D.每年6月30日
31、多项选择题 在个人存款开户中的交易类别可以是（）.
A.现金
B.转账
C.应解汇款
D.临时存欠
32、多项选择题 贷款人应建立完善的固定资产贷款风险评价制度，设置定量或定性的指标和标准，从以下哪些角度进行贷款风险评价。（）
A、借款人
B、借款人关联公司
C、项目合作方
D、项目发起人
33、填空题 外汇远期净敞口头寸主要指（）而形成的敞口头寸。
34、多项选择题 营业场必须悬挂（）和（）。
A、营业执照
B、金融许可证
C、利率牌
D、零币兑换牌
35、判断题 美式期权是期权的买方在期权到期日前，不得要求期权的卖方履行期权合约，仅能于到期日当天的截止时间，要求期权卖方履行期权内容。
36、单项选择题 除口挂外，挂失期满，客户可持经银行认证的挂失申请书到开户社办理挂失补开、销户等业务，如未办理的话，挂失将（）。
A.在7天后失效
B.在10开后失效
C.永久保留
D.1个月后失效
37、单项选择题 客户对已通过大额支付系统汇出的款项申请退汇或因其他某种原因需要对方行退回时，在何种状态下，方可执行“退回申请”操作（）
A、未复核
B、已确认
C、已发送
D、已清算
38、多项选择题 综合柜员制网点柜员签退前，必须做好（）。
A.库存现金换人核查
B.重要空白凭证换人逐份清点
C.零头钱箱双人上锁
D.有价单证入屉上锁保管
39、单项选择题 下列有关支票的说法错误的是（）
A.转账支票可办理转帐，但不能取现；
B.转账支票可以背书；
C.现金支票只能取现，不能转账；
D.现金支票可以背书；
40、多项选择题 以下属于会计基础工作等级级别的是有（）
A.一级
B.二级
C.三级
D.规范化
41、多项选择题 联社的下列固定资产提取折旧（）
A.房屋和建筑物；
B.在用的各类设备；
C.季节性停用、维修停用的设备；
D.以经营租赁方式租出的固定资产；
E.以融资租赁方式租入（房屋、建筑物等不动产除外）的固定资产。
42、单项选择题 信用社对外签发的各种重要单证，如有存单、存折等，均应加盖（）
A、结算专用章
B、业务公章
C、转讫章
D、表外科目业务受理章
43、单项选择题 综合系统中，对于未启用但有余额的支票户、专户（除临时验资户）帐户因不得购买支票，因而未启用但有余额的支票户、专户可使用（）进行销户。
A.转帐支票
B.现金支票
C.普通支票
D.9999其它凭证
44、单项选择题 账务监督中心主任每月不少于（）抽查重点业务进行事后监督并详细填写《工作底稿》。
A.2天
B.3天
C.4天
D.5天
45、判断题 商业银行咨询顾问人员不必回避与其利害关系的项目，但要严格遵守职业道德，妥善保管好客户资料，未经客户书面许可，不得将评估内容和客户的有关资料公开泄露。
46、单项选择题 借记卡补换卡时正确的是（）.
A、挂失换新卡可在同一核算主体办理
B、旧卡换新卡和挂失补开必须授权
C、挂失状态是口挂，密挂，印挂的不能补开
D、挂失不开是必须是在7—14天的时间范围内
47、单项选择题 办理教育储蓄的对象为在校小学（）年级以上学生
A、四年级
B、五年级
C、一年级
D、二年级
48、填空题 违约概率的估算值的取得，必须根据：具有相似特征的贷款汇总在一起，观察期限至少（）年。
49、多项选择题 以下（）的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户。
A.财政预算外资金
B.金融机构存放同业款项
C.党.团.工会设在单位的组织机构经费
D.商业性房地产开发资金
E.基本存款账户存款人附属的非独立核单位或派出机构发生的收入和支出的资金
50、单项选择题 应解汇款收现时，说法错误的是（）.
A、交易超过限额授权
B、可存入其他机构应解汇款帐户
C、此交易为公共复核交易，需执行公共复核
D、为复核流水可通过[9112]查询
51、多项选择题 安全保卫工作坚持贯彻（）的方针。
A.预防为主
B.单位负责
C.突出重点
D.保障安全
52、填空题 商业银行在中央银行的（）和加上非银行部门持有的（），是存款扩张的基础。
53、单项选择题 口头挂失有效期为（）天.
A、5
B、3
C、1
D、7
54、多项选择题 在权利质押中可以质押的权利有（）
A、汇票
B、存款单
C、著作权中的财产权
D、依法可以转让的股票
E、依法可以转让的商标专用权
55、多项选择题 请流动资金贷款应具备的条件包括（）.
A、借款用途明确、合法
B、借款人具有持续经营能力，有合法的还款来源
C、借款人生产经营合法、合规
D、借款人历史无贷款
56、单项选择题 一捆现金中发现短款（），应于当天电话通知调出行和当地人民银行。
A、5张以上或金额200元以上
B、5张以上或金额500元以上
C、10张以上或金额500元以上
D、10张以上或金额1000元以上
57、单项选择题 在柜员发生抹账业务时，须由（）在抹账单上签字确认。
A.网点主管
B.客户
C.经办柜
D.主办会计
58、多项选择题 信用社会计主管人员的交接，应由（）监交。
A.县级联社、合作银行会计主管
B.信用社主任
C.信用社其他人
D.信用社分管主任
59、多项选择题 告费支出主要是用于信用社当年应摊入的专用广告事项的费用，经联社批准必须符合（）
A、是通过工商部门批准的专门机构制作的
B、是实际支付费用
C、取得合规下发票
D、通过一定的媒体传播
60、单项选择题 新一代核心系统客户账账号有多少位？（）
A、21
B、18
C、15
D、16
61、多项选择题 款人死亡后，该项存款的继承权发生争执时，储蓄机构可以凭下列（）办理过户和支付。
A.协议书
B.判决书
C.裁定书
D.调解书
62、填空题 被查机构对检查评价的意见和双方分歧的说明应当写入《（）》中。
63、单项选择题 商业银行的资产业务指（），负债业务指（）。
A.资金来源业务；资金运用业务
B.存款业务；贷款业务
C.资金运用业务（存款）；资金来源业务（贷款）
D.资金运用业务（贷款）；资金来源业务（存款）
64、单项选择题 柜员会计凭证由于网点特殊原因在次日未能按时交押运车传递的，各信用社必须安排专人运送，务必在（）前直接传递至事后监督中心。
A、上午9：30前
B、上午11：30前
C、下午2：00前
D、上午11：00前
65、判断题 利率掉期交易涉及本金交换和利息支付方式交换.
66、判断题 当预期利率下降时，固定利息支出者通过把负债利率掉为浮动利率，以规避风险。
67、多项选择题 质押贷款的担保品主要有（）。
A.银行定期存单
B.国库券
C.房产证
D.有价证券
68、单项选择题 （）时，适用罚息利率，遇罚息利率调整（）。
A.贷款展期，不分段计息
B.贷款展期，分段计息
C.挤占挪用贷款，不分段计息
D.逾期贷款，分段计息
69、填空题 银行汇票背书转让的金额要么就是（）出票金额，要么就是（）出票金额的实际结算金额。
70、多项选择题 信贷会计操作“二十四条禁令”包括（）
A.严禁发放借款资料不全或资料失效的贷款
B.严禁未经审查审批发放贷款
C.严禁抵（质）押财产权利凭证不按规定入库保管
D.严禁由他人代存款人办理存款挂失补单（折）手续
71、单项选择题 分社汇兑网络系统在平时操作过程中，如果出现不知的错误，（）。一般情况下出现错误记录是不能生效的。最后提醒，柜员操作结束请务必安全退出。
A.请重新登录
B.请重新登录，查看相关清单确认记录是否生效
C.不予理会
D.和营业部电话联系
72、判断题 风险调整后的资本回报率（RAROC）=经过风险调整后的净利润/经济资本。
73、单项选择题 票据中文大写金额不规范，如“叁”写为“参”或“三”，银行受理的，由此产生的票据责任，由（）承担。
A.出票人
B.持票人
C.受理银行
74、单项选择题 下列不属于凭证基本要素的是（）。
A、日期
B、收付款人账号
C、客户签章
D、流水号
75、多项选择题 根据《浙江省农村信用社会计检查办法》规定，信用社对辖内网点的检查每月不少于一次，其中（）为必查项目。
A、现金
B、重要空白凭证
C、印章
D、抵押物品
76、判断题 债务人通过购买远期利率协议，可以固定未来债务成本，规避利率下降带来的风险。
77、单项选择题 存折补登操作时错误的是（）.
A、该交易允许异地操作
B、存折补打满折时，需打印新存折，系统会提示输入新凭证号
C、如为汇总补打时，系统有提供该汇总的明细打印
D、股金证补打支持汇总补打功能
78、单项选择题 整存整取定期存款的起存金额为（）元。
A.1
B.10
C.50
D.100
79、单项选择题 未记载代理付款人的银行汇票丧失后，失票人可以向（）所在地人民法院申请公示催告。
A.收款人
B.收款人或持票人
C.出票银行
80、单项选择题 钱箱寄库的营业网点，在将钱箱移交给接箱的运钞车押运人员时，以下说法不正确的是（）。
A.由一名网点员工护送
B.由二名网点员工护送
C.由三名网点正式员工护送
D.由多名网点员工护送
81、多项选择题 单位活期存款按帐户类型分为（）
A、支票户
B、存折户
C、专户
D、基本户
82、单项选择题 因报销手续不全暂时挂账处理的费用及资本性支出挂账超过规定时间无法销账，不按规定逐级向上详细汇报情况的，给予有关责任人员经济处罚（）元。其他应收、应付款及应解汇款挂账清理不及时的，给予有关责任人经济处罚（）元。
A.100、100
B.50、100
C.100、50
D.50、50
83、多项选择题 固定资产贷款，采用借款人自主支付的，贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过下列哪些方式核查贷款支付是否符合约定用途。（）
A、账户分析
B、凭证查验
C、现场调查
D、网络查询
84、单项选择题 本联社发放的抵押、质押贷款，其抵押物、质押物以双方协商议定或权威注册评估机构确认的价值为准，评估部门的评估费用不得由贷款人（本联社）承担。抵押物、质押物的价值一般不得低于贷款本金的（）倍。
A.1
B.1.5
C.2
D.2.5
85、多项选择题 挂失处理的方式主要有（）
A、撤销挂失
B、挂失销户
C、挂失补开
D、重置支取方式
86、单项选择题 做单笔开卡业务中的有折卡反交易时（）
A.卡作废
B.存折作废
C.存折作废，卡不作废
D.卡折都作废
87、单项选择题 银行卡可分贷记卡和借记卡，下列哪种说法正确（）.
A、前者先消费，后还款；后者先存款，后消费
B、前者先存款，后消费；后者先消费，后还款
C、两者没分别，名称不同而已
88、单项选择题 书挂期限为（）天、口挂期限为（）天、印挂期限为（）天。
A.7、7、7
B.7、7、10
C.7、5、7
D.7、5、10
89、填空题 （），是指被监管机构、外部审计师和监管机构共同参加的、以讨论外部审计结果为主要内容的会议。
90、多项选择题 有下列情形之一的，可召开财审会会议（）
A、主任认为必要时
B、三分之一以上委员联名提议时
C、其他经营班子成员认为必要时
D、按规定定期召开财务状况分析会时
E、任何员工有异议时
91、单项选择题 办理存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取的结算账户为（）。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
92、多项选择题 商业银行反洗钱工作职责（）
A、指导部署所辖机构反洗钱工作.研究制定反洗钱工作计划，机构反洗钱工作；
B、落实人民银行和上级行的反洗钱工作要求，监督管理所辖机构反洗钱工作；
C、建立健全反洗钱组织体系，建立反洗钱岗位责任制，从组织和人员上保证落实反洗钱工作
D、做好反洗钱信息保密及其他相关工作
93、单项选择题 按“OCR”事后监督系统要求“附件”章应清晰地加盖在附件凭证的（）.
A、右上角
B、左上角
C、凭证中间
D、凭证任何地方
94、多项选择题 下列交易码与交易名称不相符的是（）
A.存款分户账查询[9122]
B.贷款分户账查询[9121]
C.内部分户账查询[9133]
D.内部账户信息打印[9123]
95、单项选择题 支票的出票日期为9月18日（9月19、20日为双休日，以此类推）它的最后有效日为（）.
A.9月27日
B.9月28日
C.9月29日
D.9月30日
96、单项选择题 卡被呑没后，持卡人可于次日起（）天内持本人有效身份证件到ATM机所属网点办理取卡手续。
A.2
B.3
C.5
D.7
97、判断题 当可收回金额低于账面价值时，应按其差额计提抵债资产减值准备。借记“资产损失—计提的抵债资产减值准备”科目，贷记“抵债资产减值准备”科目。
98、多项选择题 账务监督工作应遵循以下原则（）
A.全面性原则：账务监督渗透到每个柜员各项业务全过程和各个操作环节；
B.及时性原则：及时进行账务监督，不得任意延后；
C.连续性原则：坚持按照规定的范围和内容进行监督，保持监督工作的连续性；
D.有效性原则：各级监督责任人对前台操作和内部管理中存在的问题及时进行反馈并纠正；
E.重要性原则：加强对重控部位和薄弱环节的监督。
99、填空题 独立评估的主要作用是在事后对问题进行审视，使银行对（）制度的有效性产生全面认识。
100、多项选择题 所谓“五证”是指（）.
A、土地证
B、建设用地规划许可证
C、建筑工程施工许可证
D、建设工程规划许可证
E、建筑资质证书F预售许可证
101、判断题 一般地，全部经济资本是将信用风险资本、市场风险资本、操作风险资本简单相加，但这是基于三类风险之间是完全负相关的。
102、单项选择题 （）对本单位的内部治安保卫工作负责，是安全保卫工作的第一责任人。
A.柜员
B.单位主要领导
C.分社主任
D.主办会计
103、多项选择题 利率定价的基本原则（）。
A、市场化定价原则
B、风险覆盖原则
C、差别化定价原则
D、成本效益原则
E.依法合规原则
104、多项选择题 有下列哪些违规行为之一的，给予有关责任人员经济处罚100元。（）
A、未实行现金收入先收款后记账、现金付出先记账后付款、转
B、账业务先记付款单位账户后记收款单位账户的
C、违反规定管理、使用、更换、保管单位预留印鉴卡的
D、违反反洗钱有关规定，对大额、可疑交易情况，应报告而未报告的
105、多项选择题 柜员轧帐单应（）
A、经复点员复核重控和现金后签署“核对相符”
B、加盖附件章
C、做表外科目贷方汇总凭证的附件
D、做其他凭证
106、判断题 基金交易账户是注册登记机构为投资者开立的用于记录投资者持有基金份额及其变动情况的账户。
107、单项选择题 关于支票挂失止付的规定，下列表述中，正确的有（）。
A、现金支票和转账支票丧失后均可挂失止付
B.现金支票丧失后可以挂失止付，转帐支票丧失后不得挂失止付
C.转账支票丧失后可以挂失止付，现金支票丧失后不得挂失止付
D.现金支票与转账支票丧失后均不得挂失止付
108、多项选择题 临柜员工在办理异地卡或折存取款业务时，发现有未成功交易，应立即（）
A、查询流水确认是否成功入账
B、及时抹账
C、及时向该卡或折的开户行发出查询查复书
D、直接同该开户行电话联系
109、判断题 商业银行资本结构管理就是在满足监管部门、业务发展和市场投资者要求的前提下，商业银行在考虑不同类型资本特征的基础上所保持的最优的资本结构比例，以保证股东价值最大化。
110、单项选择题 申请签发现金银行本票的申请人和收款人，必须是（）。
A.申请人为单位，收款人为个人
B.申请人为个人，收款人为单位
C.申请人和收款人均为单位
D.申请人和收款人均为个人
111、单项选择题 超过提示付款期的票据，仍背书转让的（）应当承担票据责任。
A.付款人
B.代理付款人
C.背书人
112、单项选择题 盗窃信用社现金（）万元以上的案件，属于重大突发事件。
A.5万元
B.10万元
C.15万元
D.20万元
113、单项选择题 单位活期帐户启用时错误的是（）.
A、必须取得开户许可证
B、可支取日期必须大于开户日期三天
C、交易无需授权
D、打印特殊业务申请书
114、单项选择题 对于挂失状态下的账户（）
A.只能取款
B.只能存款
C.存取款都可以
D.不能取款，可存款
115、填空题 （）提供全额保证的贷款，取得对保证人直接债权的风险权重。
116、单项选择题 客户查询帐户明细时，错误的是（）.
A、交易码为[9131]
B、需出示有效身份证件
C、必须在开户网点办理
D、输入新老帐号都可查询
117、单项选择题 人民币真伪鉴定银行要在收到收缴单位送交的假币实物后（）个工作日内出具鉴定书。
A.1
B.3
C.5
D.7
118、单项选择题 存款人需一次存入，可分多次支取，最低取款金额：（）
A.个人5万、单位10万元
B.个人5万、单位20万元
C.个人5万、单位30万元
D.个人5万、单位40万元
119、多项选择题 新一代核心系统在为客户存款开户时，可选定收费标志有（）
A.按次
B.按月
C.按季
D.按年
E.不收费
120、判断题 银行风险管理主要是针对银行可以采取内部措施进行控制或影响的风险。
121、填空题 在（）状态下，货币供应量不再影响利率或收入，对实际经济也没有影响。
122、填空题 监管后评价应至少每（）进行一次，一般在年度结束后（）个月内完成。
123、判断题 固定利息支出者如果预期利率下降，可以将固定利率掉为浮动利率。
124、多项选择题 哪些支付交易属于可疑支付交易（）
A、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
B、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
C、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。
D、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
125、单项选择题 中长期贷款可分为（）。
A.1-3年（不含3年）、3-5年（不含5年）、5年以上3个档次
B.1-3年（含3年）、3-5年（含5年）、5年以上3个档次
C.1-2年（不含3年）、2-5年（不含5年）、5年以上3个档次
D.1-2年（含3年）、2-5年（含5年）、5年以上3个档次
126、判断题 按照巴塞尔新资本协议要求，商业银行资本结构管理中对于重估证券时尚未实现收益的资产重估储备，应当按照50%的比例进行折算。
127、多项选择题 下列属于整存整取定期存款存期的有（）。
A、3个月
B、2年
C、3年
D、5年
E、8年
128、多项选择题 固定资产是指使用年限在1年（不含1年）以上，单位价值在2000元（不含2000元）以上，并在使用过程中保持原有物质形态的资产，包括（）。
A、房屋及建筑物
B、电子设备
C、运输设备
D、机器设备
E、工具器具
129、单项选择题 存款人一日从储蓄账户支取本息合计（）以上，营业网点经办人须要求存款人提供有效身份证件。
A、5万元（含）
B、5万元（不含）
C、10万元（含）
D、10万元（不含）
130、单项选择题 按照《人民币银行结算帐户管理办法》第三十六条之规定，临时存款账户的有效期最长不得超过几年？（）
A、1
B、2
C、3
D、4
131、多项选择题 出差人员差差旅费补贴标准包括以下（）
A.出差县外市内10元
B.出差县外市内12元
C.出差市外省内20元
D.出差省外25元
132、单项选择题 办理挂失补开错误的是（）.
A、必须书挂密挂满7天后才能办理
B、须在原开户社办理
C、书挂补开应输入密码
D、不动户只能挂失销户，必须转帐交易
133、多项选择题 甲向乙于2014年5月21日借款3000万元，约定期限1年，利率执行二分，按月付息到期一次还本。下列说法中正确的是（）
A、甲向乙每月应偿还利息72万元
B、该笔贷款的到期日应为2015年5月21日
C、甲应当向乙共支付利息720万元
D、“二分”是指年化利率24%
134、单项选择题 个人转帐业务（个人转个人、个人转单位、卡折对转等业务）的记帐信息均打印在（）上并需加盖转讫章。
A、存款凭条
B、取款凭条
C、业务凭证
D、进帐单
135、判断题 可转债适合在股市低迷时发行。
136、单项选择题 根据人民币结算账户管理的要求，对新开立的单位结算账户（）天后才能办理付款业务。
A、2天
B、3天
C、5天
D、10天
137、单项选择题 下列单位不能出具扣划通知的是（）
A.法院
B.税务机关
C.海关
D.县（或以上）纪委
138、判断题 露封（密封）保管箱业务对提前提取代保管物品的，如说明原因则按照实际保管期收取保管费用，否则仍按到期收取保管费用。
139、多项选择题 贷款人从事项目融资业务，应当充分识别和评估融资项目中存在的建设期风险和经营期风险，包括下列哪些风险（）
A、完工风险
B、产品市场风险
C、超支风险
D、原材料风险
E、营运风险
F、环保风险
140、单项选择题 定期凭证件支取时正确的是（）
A、可在省内任意网点支取
B、需经其他临柜人员复核
C、支取时必须授权
D、任一有效证件都可支取
141、单项选择题 跨年度的会计差错应采用（）。
A.划线更正法
B.红蓝字传票冲正法
C.蓝字反方传票冲正法
D.蓝字冲正法
142、单项选择题 收缴假币单位接到持币人在规定时间内提交的人民币真伪鉴定申请，应在（）个工作日内，将收缴假币实物送当地人行或其授权鉴定的国有独资商业银行分支机构进行鉴定。
A3
B.5
C.7
D1.0
143、多项选择题 下列固定资产应提取折旧有（）
A.房屋和建筑物
B.在用的各类设备
C.季节性停用\维修信用的设备
D.以经营租赁方式租出的固定资产
144、单项选择题 信用社发生财产损失在1000元（含）以上的，按规定应该由（）审批。
A.分社
B.营业社
C.县联社
D.省联社
145、填空题 借款保证合同关于保证期间的约定，可以是保证合同截至某一个时点止，也可以是保证合同截至（）为止。
146、单项选择题 联社的固定资产净值与在建工程之和占所有者权益（不含未分配的利润）比例最高不得超过（）%
A.15
B.25
C.30
D.50
147、单项选择题 支票的出票日期必须使用中文大写，2月15日的正确写法是（）。
A.零贰月拾伍日
B.贰月拾伍日
C.零贰月壹拾伍日
148、单项选择题 银行对一年未发生收付活动（季度计息除外）且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知自发出通知之日起（）日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。
A.10
B.30
C.60
D.90
149、单项选择题 下列交易需要需要支行主办会计授权的是（）.
A、内码重置交易时
B、支取方式修改时
C、借记卡主档信息维护时
D、实名维护时
150、单项选择题 借记卡销卡时错误的是（）.
A、正常销卡不用授权，挂失期满销卡必须授权
B、挂失期满卡分为书挂和书密挂销卡
C、对于大额销卡的，必须得授权
D、该交易可做反交易
151、判断题 票据结算业务，银行要建立现金管理制度、重要空白凭证管理制度、岗位责任制度、业务复核和授权制度、编押核押制度等。
152、单项选择题 个人结算存款或活期储蓄存款帐户的计息时间是（）
A、每月月未
B、每年6月30日
C、每季末月20日
D、每季末月21日
153、单项选择题 办理[1413]帐户信息维护业务时错误的是（）.
A、帐户性质只能将原帐户性质为验资标志的临时户更改为基本户
B、帐户名称、地址、电话等与客户信息相关内容不得在本交易更改
C、个人结算户都进行帐户信息修改维护
D、收费方式由按月、按季、按年改为按次或不收时，如有未收费信息，必须先收取
154、多项选择题 存款账户在（）状态下，不能开立存款证明书
A、挂失
B、冻结
C、止付
D、质押
155、单项选择题 只能办理现金缴存，而不能办理现金支取的存款帐户是（）
A.基本存款帐户
B.一般存款帐户
C.临时存款帐户
D.专用存款帐户
156、单项选择题 离岗时现金箱（柜）不加锁，营业终了现金及重要空白凭证、有价单证无复点入库的，给予有关责任人员经济处罚（）元。
A、50元
B、100元
C、150元
D、200元
157、多项选择题 存五级分类中哪几类和称为不良贷款（）。
A.关注
B.次级
C.可疑
D.损失
158、判断题 在购房人没有全部归还贷款前，不得以再评估后的净值为抵押追加贷款.
159、单项选择题 下列属于储蓄特定凭证的有（）
A.特种转帐借方传票
B.表外科目传票
C.活期储蓄存款凭条
160、多项选择题 同时履行抗辩权在性质上属于（）.
A.法定权利
B.约定权利
C.延期抗辩权
D.永久抗辩权
161、单项选择题 书挂改密挂时（）.
A、需由11级及以上柜员授权
B、上级可以处理本级与下级机构，开户网点只能处理自己的
C、交易成功后，修改存款分户帐，卡信息主档和事故登记薄的挂失标志
D、本交易没有反交易
162、单项选择题 办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄账户（含银行卡）提取现金（）（不含）以上的，储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有份效身份证件，并经储蓄机构负责人审核身份证件姓名与存单（存折、银行卡）姓名一致后予以支付。提现（）（含）以上的，应要求取款人至少提前1天预约。
A、3万元，20万元
B、5万元，20万元
C、10万元，50万元
D、5万元，50万元
163、填空题 （）是指当固定利率与浮动利率资产、负债及资产负债表外工具重新定价与到期时，因利率变动及现金流量的时间差别而产生的风险。
164、单项选择题 信用社营业场内不得放置（）。
A.灭火器
B.发电用汽油
C.饮水机
D.个人雨具
165、多项选择题 新一代核心系的授权方式可分为哪几种类型？（）
A、单人授权
B、远程授权
C、组合授权
D、多人授权
E、本地授权
166、单项选择题 关于止付解付交易的办理，错误的是（）.
A、止付时，核算主体行内上级机构可以办理下级机构帐户
B、止付解付业务只能在开户机构办理
C、止付系统默认时间为1年
D、办理时需凭《止付/解止付通知书》
167、单项选择题 借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，这类代款是（）。
A.正常类贷款
B.次级类贷款
C.关注类贷款
D.可疑类贷款
168、单项选择题 挂失解挂是，以下说法正确的是（）.
A、挂失序号为15为数字组成
B、通过电话银行渠道进行的挂失都默认为口头挂失
C、解口挂是只需凭身份证办理，无须输入支取方式及密码
D、解挂可在7天后办理，系统7天后不自动解挂
169、单项选择题 对不同种类行名和行号查询错误的是（）.
A、交易码为[3000]
B、支持5种类型查询
C、支持模糊查询
D、不同的查询类型应按不同的规则进行查询
170、多项选择题 只能在原开户机构办理销户交易的（）.
A、个人活期支票户
B、单位活期存折户
C、单位定期
D、单位通知
E、教育储蓄
171、多项选择题 财审会会议记录由财务科技科负责，按年度装订保存3年以上。财审会会议记录包括以下内容（）
A、会议召开的日期、地点和召集人；
B、出席委员的姓名；
C、会议议程；
D、委员发言要点；
172、单项选择题 按照有关规定，结合县联社实际，联社对柜员的权限设置采取标准化系统参数设置其中电子汇兑业务授权额度为（）万以上。
A.5
B.10
C.15
D.20
173、单项选择题 下列有关印鉴卡的说法错误的是（）
A.印鉴卡要按规定登记相关登记簿
B.营业终了印鉴卡要入保险箱（柜）保管；
C.印鉴卡移交时需清点并登记移交份数；
D.新增柜员时可重新增加一套印鉴卡，但不必登记。
174、判断题 《个人贷款管理暂行办法》规定，按合同约定办理抵押物登记的，贷款人应当参与。
175、判断题 商业银行经济资本计量的收入变动法是从银行资产所带来的收入角度进行分析的。
176、多项选择题 网点主管对凭证规范性监督包括（）.
A、凭证要和种类附件是否真实、齐全
B、凭证的审批手续是否合规
C、借款申请人、合同、借据等是否按规定填写
D、利率执行、收费标准是否准确无误
177、判断题 待处理应收款包括历史原因形成的应收期票款项、担保及信用证垫款、并账及亏损挂账，以及诉讼费垫款、经济纠纷及案件垫款、已查清原因待报批核损的待处理损失款项等。
178、多项选择题 下列合同关于履行地点的说法正确的是（）.
A.不作为债务的履行地应是债权人的所在地
B.不动产权的转移，应在不动产权利登记机关所在地履行
C.给付货币的合同，应在接受货币一方所在地履行
D.修缮房屋，应在房屋所在地履行
E.其他标的，在履行义务一方所在地履行
179、单项选择题 会计人员（包括出纳、储蓄人员）之间未按规定办理交接，给予有关责任人经济处罚（）元
A、50元
B、100元
C、150元
D、200元
180、单项选择题 有关远程授权的业务，以下说法错误的是：（）
A.柜员签退业务无需另一人授权即可提交远程授权；
B.大额业务需另一人授权时才能提交远程授权；
C.主办会计在远程授权时需通过6613审查后才能进行授权；
D.远程授权无需登记
181、多项选择题 关于抵押物下列说法正确的是（）
A、抵押率越高，风险越低
B、抵押率是指是抵押贷款本金利息之和与抵押物估价价值之比
C、机器设备的抵押率最好控制在90%以上
D、抵押物的变现能力直接影响抵押率的高低
182、单项选择题 信用社安全保卫工作原则是（）。
A.人人有责
B.谁主管、谁负责
C.分管领导负责
D.网点主管
183、多项选择题 ATM机管理员在接到卡被ATM机呑没的客户前来办理取卡手续时，管理员应详细记录（）
A.卡号
B.持卡人姓名
C.还卡时间
D.并请客户签名
184、单项选择题 网点临柜柜员收缴假币时，必须由（）当客户面在假币正、背面加盖“假币”戳记及经办人名章。
A、柜员本人
B、双人
C、网点主管
D、主办会计
185、单项选择题 电子汇划确认时错误的是（）.
A、业务未确认，柜员不可签退
B、已确认的汇划业务不可冲正
C、非联行机构录入，复核后，有联行机构确认需复核
D、确认是需其他柜员授权
186、填空题 存贷款比例过高代表潜在的（）风险。
187、多项选择题 个人贷款贷款调查内容包括（）
A、借款人的人际关系
B、借款人还款来源、还款能力及还款方式
C、借款人收入情况
D、保证人担保意愿、担保能力或抵（质）押物价值及变现能力
188、判断题 债务人为规避借款的浮动利率风险而购买远期利率协议，若参考利率大于协定利率，则该债务人会收到经过折现的利差。
189、多项选择题 固定资产折旧年限按不低于以下规定的年限掌握（）
A.房屋、建筑物为20年；
B.机器、机械及其他设备为5年；
C.机器、机械及其他设备为10年；
D.电子设备、运输工具、器具、家具等为5年。
190、单项选择题 客户一次性从活期账户中提取现金20万元（含）以上的，营业网点人员应要求取款人必须至少提前（）以电话方式预约，以便网点准备现金。
A、1小时
B、1天
C、3天
D、7天
191、单项选择题 经办现金出纳业务，必须坚持的“四双”制不包括（）.
A.双人临柜
B.双人管库
C.双人守库
D.双人收款
192、单项选择题 复点业务，柜员要做到“（）”，移交时监交人必须全程监控，严禁逆操作。
A.“只需清点现金”
B.“双人四眼”
C.“单人复点”
D.“现金卡大把”
193、单项选择题 下列有关个人账户的说法错误的是（）
A.储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算；
B.个人结算账户可办理现金存取业务，也可办理转账结算；
C.银行为个人开立银行结算账户时，根据需要还可要求申请人出具有效身份证件。
D.银行为个人开立银行结算账户时，必须由申请人亲自到场。
194、多项选择题 下列业务中需使用特殊服务申请书（）
A、改密
B、存单质押止付
C、修改户名
D、挂失
195、单项选择题 金融客户附加信息维护说法错误的是（）.
A、该交易是对金融单位基本信息的补充
B、不允许重复增加金融客户附加信息
C、执行此交易，不需授权
D、基本信息不存在，不能新增附加信息
196、单项选择题 违反会计结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等审查不严，应当发现而未发现问题，造成透支、挪用、冒领、被骗的，给予有关责任人员经济处罚（）元。
A.200
B.300
C.100
D.50
197、多项选择题 安全评估的内容主要包括（）
A.营业场安全
B.金库安全
C.运钞安全
D.枪支弹药管理安全
E.消防安全
198、判断题 贷款人应建立健全内部审批授权与转授权机制；审批人员应在授权范围内按规定流程审批流动资金贷款，不得越权审批。
199、判断题 商业银行资本管理中的经济增加值=税后净营业利润-资本成本。
200、判断题 银监会2009年颁布的《项目融资业务指引》规定，贷款人应当根据项目预测产生的销售收入、补贴收入或其他收入，合理确定贷款期限和还款计划。
201、单项选择题 储户提前支取未到期定期储蓄存款，无法律依据的证明是（）。
A.户籍证明
B.户口簿
C.居民身份证
D.军官证
202、单项选择题 营业网点负责人每月对辖属网点综合柜员重要空白凭证库查库（）次，会计主管每月查库（）次。
A.一次、一次
B.一次、二次
C.0次、一次
D.以上都不是
203、填空题 银监会成立后，对贷款分类偏离度检查普遍采用（）法抽取样本进行检查。
204、单项选择题 账户（）变更时，不能修改信息，只能进行重新开户；
A、法人代表
B、单位地址
C、单位电话
D、代码证号码
205、判断题 EVA是考虑风险调整因素后的相对值指标。
206、单项选择题 柜员短时离岗必须将（）入箱（屉）上锁，并退出综合业务系统登录状态。
A、现金
B、印章
C、重要物品
D、以上都是
207、单项选择题 客户内码查询信息维护时，错误的是（）.
A、可在非建立机构查询
B、基本信息不存在，无法查询
C、普通柜员无查询权限
D、该系统支持模糊查询
208、单项选择题 有下列违规行为之一的，给予有关责任人员经济处罚（）元。（一）违反规定办理票据的承兑、贴现、付款、保证及其他票据业务有关手续的；（二）违反规定压单、压票或者退票的；（三）提出、提入的票据未经清算员换人清点复核的。
A.100
B.300
C.200
D.50
209、单项选择题 作为实名制存款有效证件的有（）.
A、驾驶证
B、边民出入境通行证
C、身份证复印件
D、工作证
210、填空题 银行董事和高级管理人员应当确立风险意识，强化风险控制，加强资产（）比例管理，严格控制（）交易。
211、单项选择题 客户销户时交回购入的多余重要空白凭证，柜员须作何处理（）
A、注销
B、撕毁
C、丢弃
D、放置一边
212、多项选择题 下列物品不论单位价值，均为低值易耗品（）
A、密押机
B、微机及打印机
C、铁皮柜
D、保险柜
213、多项选择题 在固定资产管理中，有下列情形之一的，给予有关责任人经济处罚50－200元（）
A.不按规定核对固定资产账目，账账不符、账实不符的；
B.不按规定登记固定资产卡片、核算实物数量，造成账实不符、账卡不符的；
C.未经批准，报废、处置固定资产的；
D.不按规定对固定资产清查、盘点、清理的；
E.因使用不当、保管不善，造成固定资产丢失或其功能损失、丧失（提前报废）的。
214、单项选择题 客户办理挂失时，错误的是（）.
A、挂失收费为十元，可直接有帐户内转出
B、口挂可在全省范围进行
C、挂失解挂不能反交易
D、冻结状态户可办理挂失
215、单项选择题 反反洗钱有关规定，对大额、可疑交易情况，应报告而未报告的，给予有关责任人员经济处罚（）元。
A、50
B、100
C、150
D、300
216、单项选择题 变更后的印鉴启用日期为申请日的（）。
A、当日
B、次日
C、第三日
D、第四日
217、单项选择题 根据《人民币利率管理规定》，中长期贷款利率按贷款合同（）相应档次的法定贷款利率计算。
A.签订日
B.成立日
C.生效日
D.实施日
218、单项选择题 客户销户时，对于客户未用空白凭证，柜员应做到（）
A、审查客户所有未用空白凭证必须全部交回开户银行
B、如有未退回的，不需出具正式公函说明
C、对交回的未用空白凭证可事后再切角或打洞做作废标记
D、未用空白凭证应加盖“作废”戳记
219、填空题 持票人提交的支票记载事项的更改没有（）签章证明，银行可以不予受理。
220、单项选择题 多人授权最多人数为（）人
A.4
B.5
C.6
D.7
221、单项选择题 贷款通则中，要求借款人的条件下列说法错误的是（）
A、有按期还本付息的能力。
B、借款人已开立基本账户或一般存款账户。
C、有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的80%。
D、长期贷款是指贷款期限在5年以上的贷款。
222、单项选择题 重控出售时正确的是（）.
A、客户帐号必须为新帐号
B、手续费应为转帐
C、必须输入经办人名字
D、本交易不可反交易
223、填空题 在作CAMELS评级时，应进行（）评级，并利用此评级的结果对CAMELS的各个要素评级和综合评级进行调整。
224、填空题 在对担保抵押贷款分类中，如果能够确定贷款的某部分极有可能偿还，而其他部分贷款偿还存在不确定因素，可以考虑将此笔贷款（）。
225、单项选择题 下列凭证中，不能作为记账凭证的是（）
A、现金交款单
B、支票
C、贷款转存凭证
D、对账签证
226、判断题 有关计量市场风险的国际通行指标是风险价值，计量的方法可以是参数法和非参数法。
227、填空题 财务制度规定，银行业金融机构所得税后利润原则上的正确分配顺序是：抵补银行业金融机构缴纳的在成本和营业外支出中无法列支的有关惩罚性或赞助性支出；（）；（）；提取公益金；向投资者分配利润。
228、单项选择题 非6位密码进行初始化交易正确的是（）.
A交易后密码为6个“8”
B需作授权交易
C交易码为1411
D需重新修改密码
229、单项选择题 银行给单位或个人委托收款的回单，应加盖银行的（）。
A.结算专用章
B.业务公章
C.转讫章
230、判断题 从发展趋势上看，经济资本与监管资本的主流趋势是收敛和一体化。
231、单项选择题 开户单位的预留印鉴中不得盖有（），不得盖有篆体字的印章。
A.原子印章
B.金属印章
C.牛角印章
D.玉石印章
232、判断题 在银行经营管理中，预期损失只通过提取准备金来弥补。
233、填空题 现阶段，我国商业银行市场风险资本计提应采取（）计算与（）计算相结合的方法。
234、单项选择题 凭证、单据、账折的代用符号中，“第号”为（）。
A、@
B、$
C、&
D、#
235、单项选择题 授权业务授权人，应（）。
A.不对授权内容真实性负责
B.现场操作
C.由无权授权人授权
D.事后补授权
236、填空题 如果边际消费倾向递减，平均消费倾向将（）。
237、单项选择题 客户信用档案信息维护说法正确的是（）.
A、基本信息不存在，可新增该交易
B、评定日期应大于系统当前日期
C、非交易机构交易时，需联动主管授权
D、该交易有柜员操作完成
238、多项选择题 下列哪些业务需摘录身份证件种类及号码（）
A、客户首次开户
B、现金支票支取
C、5万元以上现金支取时
D、5万元以上现金存入时
239、判断题 风险价值是银行计量信用风险的主要指标。
240、多项选择题 苍南农村信用合作联社（）的确认，应当遵循权责发生制原则（国家另有规定的除外）。
A、收入
B、成本
C、费用
D、奖金
241、多项选择题 下列哪些（）支付交易属于人民币大额支付交易。
A.法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付
B.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付
C.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转
D.金额50万元以上所有交易
242、填空题 失业持续的时间越长，失业频率越（），自然失业率越（）。
243、多项选择题 完成与”一户通”系统连接的业务准备工作，包括（）等.
A.明确岗位设置
B.相关制度
C.实施办法
D.调试模式运行
244、多项选择题 下列属于会计检查形式的有（）
A.全面检查
B.部分检查
C.重点检查
D.专项检查
245、单项选择题 单位定期存款起存金额（）元，期限分为三个月．六个月与一年。
A.1000
B.1万
C.10万
246、多项选择题 客户存款止付分为（）。
A.全额止付
B.部分止付
C.借方止付
D.贷方止付
247、单项选择题 背书是指在票据背面或者（）上记载有关事项并签章的票据行为。
A、凭证
B、进账单
C、粘单
D、票据
248、判断题 监管资本是监管者要求银行拥有的最低资本，是法律概念上的资本。
249、多项选择题 信用社临柜人员发现假币有下列情形之一的，应当立即报告公安机关（）.
A伪造、变造人民币张数在10张（枚）以上的
B伪造、变造人民币金额在500元以上的
C有新版的伪造、变造人民币的
D有制造、贩卖伪造、变造人民币线索的
250、填空题 在生命周期假说中引入了（）因素来解释消费。
251、单项选择题 在新业务系统中，改密写磁、修改支取方式业务应监督的业务内容为（）
A.是否经主办会计以上有权人审核签章
B.业务处理是否符合规定
C.是否有授权人签章
D.是否摘录客户身份证号及是否为客户本人签章
252、单项选择题 下列不属于贷款风险五级分类中五类内容的是（）
A、关注
B、逾期
C、可疑
D、次级
253、判断题 《固定资产贷款管理暂行办法》第二十五条所称“单笔金额”是指支付给借款人某一交易对手单笔款项的金额。
254、多项选择题 以下情况，需要授权的有（）.
A.在正常营业时间，登陆系统进行签到
B.第一个柜员签到
C.现金库箱余额超额度
D.有凭证库箱的柜员签退
255、填空题 商业银行按照标准法计提市场风险资本，对利率风险、汇率风险、股票风险、商品风险、期权风险实行（）处理。
256、单项选择题 从2007年6月1日起，丰收卡ATM机当日取款累计上限额度由原来的5000元人民币调整为（）元人民币。
A.10000元
B.15000元
C.20000元
D.25000元
257、多项选择题 开户单位印鉴挂失时，必须要出具（）等相关证明文件，并交回原印鉴卡。
A、单位介绍信
B、开户许可证
C、营业执照
D、组织机构代码证
E、印鉴挂失申请书
258、多项选择题 商业银行配备专、兼职、反洗钱人员应具备哪些条件（）
A、具有大专毕业以上文化程度
B、从事2年以上会计或临柜业务，有一定的电脑操作技术
C、熟悉反洗钱法相关业务和知识，并具有一定法律法规知识和社会阅历经验
D、具备较强的工作责任心、事业心和钻研精神
259、多项选择题 营业网点临柜人员应遵循“了解你的客户”的原则，切实履行对客户的尽职调查，确保客户身份的真实性和业务办理的合规性，并按（）《人民币银行结算账户管理办法》和《大额支付登记备案规定》等规定开展反洗钱工作。
A.《中华人民共和国反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D.《个人存款账户实名制规定》
E.《现金管理暂行条例》
260、判断题 风险价值是银行采用内部模型计算信用风险资本要求的主要依据。
261、单项选择题 在综合业务系统中，柜员密码使用期限最长不得超过（）。
A.10天
B.一个月
C.三个月
D.半年
262、填空题 国家外汇储备的增加使货币供给量等量增加，其实质是国家通过（）换取了（）。
263、单项选择题 联社和信用社至少要确定（）信息报告员、反洗钱临柜监督员（专职或兼职）及排查责任人（专职或兼职）。
A.0
B.一个
C.二个
D.三个
264、单项选择题 可以办理现金缴存，但不得办理现金支取的账户是（）。
A、临时存款账户
B、基本存款账户
C、一般存款账户
D、个人银行结算账户
265、判断题 公益性质的生活设施、教育设施、医疗卫生设施等可用于抵偿债务。
266、填空题 在现金流量分析中，“销售商品收到的现金”扣除（）并考虑（）、应付帐款变化后，得出“从交易活动得到的现金”。
267、单项选择题 印鉴挂失期限为（）.
A、3天
B、5天
C、7天
D、10天
268、判断题 票据业务中防范操作风险，必须对材质进行审查，票据的纸质、应有水印的部位是否符合规定；票面花纹构成要细辨；票面要素填写是否正确，是否符合规定；对签发人要进行多种查询。
269、多项选择题 列支付交易属于大额支付交易（）。
A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
270、判断题 经济资本计量的资产变动法是指通过分析银行资产数量变化，来确定资产所面临的风险。
271、多项选择题 账务监督工作应遵循以下哪些原则（）
A.全面性原则
B.及时性原则
C.连续性原则
D.有效性原则
272、单项选择题 若借款人/出质人需要通过被抵押的质物（系统内）来归还贷款，则先由信贷部门认定，出具质押存单还款通知书，先解付，再取款后还本还息，然后注销押质，在这过程中，信贷人员或想关业务人员至少（）人全程陪同。
A.1
B.2
C.3
D.0
273、多项选择题 票据法里所称票据，是指（）
A.银行汇票；
B.商业汇票；
C.银行本票；
D.支票；
274、多项选择题 请在下列选项中选出你认为风险最小的两种业务（）
A、借款人王某某向我公司借款50万元，用于生产周转。以其本人所持有的交通银行80万元一年期定期存单作为质押。
B、借款人某某公司向我公司借款5000万元，用于期权交易市场投资，以其关联公司作为担保。
C、借款人王某向我公司借款1000万元，由于生产周转。以其个人信用作为担保。
D、借款人某某公司向我公司借款2500万元，用于其开发的商业地产开发资金。以其拥有的在西宁市大十字3000平方米商铺作为抵押。
275、单项选择题 话信息维护正确的是（）.
A、新增多个电话信息时，基本信息必须存在
B、该交易不可维护多个不同类型电话信息
C、非机构修改，删除需授权
D、操作员为网点主管
276、单项选择题 支票的出票日期为9月20日（9月21、22日为双休日，以此类推）它的最后有效日为（）。
A.9月29日
B.9月30日
C.10月1日
D.10月2日
277、单项选择题 自2007年（）起，将利息税税率由20%调减为5%。
A、8月15日
B、8月21日
C、9月21日
D、5月21日
278、判断题 多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采用银团贷款方式。
279、多项选择题 信用社“一户通”的服务对象有哪些（）
A.在信用社各网点开有结算账户的企事业单位
B.个体工商户
C.缴纳社保基金、社保费的个人
D.企业法人
280、判断题 专门的贷款发放账户是指为监督控制贷款资金而开立的办理贷款资金发放与支付的账户。专门的贷款发放账户特指《人民币结算账户管理办法》中的“专用账户”，不是“一般结算账户”。
281、单项选择题 柜员办理代收中间业务时，一般应打印在（）上。
A、存款凭条
B、取款凭条巧
C、业务凭证
D、A4纸
282、多项选择题 根据《浙江省农村信用社会计档案管理办法》，其中永久性保管的档案（）
A、存、贷款开销户登记簿
B、客户挂失申请书、登记簿及补发凭单收据
C、有权机关查询、冻结及扣划书
D、房屋购建的契据
283、单项选择题 目前我行办理外汇清算业务主要使用的系统为（）
A.RFC系统
B.ISEE系统
C.RMTS系统
D.CB2000系统
284、判断题 基金账户是指投资者在银行开立的用于记载投资者持有基金份额余额及其变动情况的账户。
285、填空题 （）不仅是来自于监管当局的外部要求，更是商业银行自身谋求发展的内在必要条件。
286、单项选择题 内码重置时正确的是（）.
A、两内码身份证号码必须一致
B、两内码用户名必须一致
C、无需经过授权
D、客户需输入密码
287、单项选择题 下列有关帐户开立的说法错误的是（）
A.一般户开立单位除提供相关资料外还需提供基本结算帐户的开户许可证及开户证明；
B.一般户开立后，开户单位应自开立之日起3个工作日内书面通知基本户开户银行，并取得回执；
C.存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务，但注册验资的临时存款账户转为基本账户和因借款转存开立的一般存款账户除外；
D.存款人只要开立结算账户，开户银行就可向其出售支票。
288、单项选择题 活期储蓄户转为结算户时错误的是（）
A、原帐号必须有证件种类和号码
B、可在县联社范围内办理
C、本交易日已发生业务时，不可办理
D、支取方式修改也可在本交易完成
289、多项选择题 信用社应对出具的验资资金证明建立登记簿管理（登记簿样式见附表二），由审批部门指定有关业务人员负责记录。同时有关资料应进行归档管理，保管期限为十五年，档案资料包括、、法人营业执照复印件、有效身份证件复印件等。（）
A.《出具验资资金证明审批表》
B.《银行询证函》复印件
C.验资资金入账凭证复印件
D.验资资金证明文件复印件
290、判断题 在保理业务中，卖方保理商可以向卖方、买方保理商和买方行使追索权。
291、单项选择题 人民币单位通知存款的起存金额为（）万元，须一次全额存入。
A、50
B、10
C、5
D、1
292、多项选择题 上情况，需要授权的有（）
A、机构内第一位柜员签到
B、在非营业时间，登陆系统进行签到
C、有现金或凭证库箱的柜员签退时
C、现金库箱余额超过系统设定额度时
293、单项选择题 个人结算户、卡业务申请资料至少每半年集中（）次由信用社账户管理员保管
A.1
B.2
C.3
D.4
294、多项选择题 大额取款审批权限划分正确的是（）
A、1-5万元由柜员自行审批
B、5-50万元由网点主管审批
C、30-50万元由信用社审批
D、50万以上由信用社审批后报县联社审核
295、单项选择题 下列属于基本凭证的有（）
A.现金贷方凭证、表外科目收入凭证
B.支票、现金借方凭证
C.特种转帐贷方凭证、信汇凭证
D.支票、信汇凭证
296、多项选择题 签发支票必须记载以下事项（），欠缺记载上列事项的支票无效。
A.表明“支票”的字样
B.无条件的委托
C.确定的金额
D.付款人名称
E.出票人名称、签章
297、填空题 监管模式由（）向（）进而向以风险为本演变，既是银行业自身发展对监管者的要求，也是监管当局不断总结经验教训、提高认识水平、强化监管有效性的结果。
298、填空题 如果一个经济体的实际国民生产总值处于其长期总供给之上，那么，就可以预期这个经济体中工资率必然（）。
299、单项选择题 以下不属于会计基础工作等级级别的是（）
A、会计基础工作等级一级单位
B、会计基础工作等级二级单位
C、会计基础工作等级三级单位
D、会计基础工作规范化单位
300、填空题 （）是一种把到期日按时间与价值进行加权的衡量方式，它考虑到所有盈利性资产的现金流入与所有负债现金流出的时间控制。