时间:2022-05-20 05:10:36
1、单项选择题 业务集中处理平台包括（）两个部分。
A、通用补录平台和业务处理平台
B、专业补录平台和共享运营平台
C、通用补录平台和专业补录平台
D、通用补录平台和共享运营平台
2、多项选择题 下列属于国际收支中经常项目的有：()
A、直接投资
B、企业信贷
C、劳务收支
D、汇款
E、贸易收支
F、政府借款经常项目：贸易、劳务(运输、旅游)、单方面转移(汇款、捐赠);资本项目：直接投资、政府和银行的借款及企业信贷
3、多项选择题 关于单位协定存款，下列说法正确的有（）.
A、财政拨款预算内资金及银行贷款不得作为单位定期（通知）存款存入金融机构。
B、从基本账户转入的单位定期存款，可以直接从定期帐户支取现金
C、定期存款可以多次办理提前支取。
D、单位定期存款只能提前支取一次。
E、单位定期存款只能以转账方式将存款转入其原转存账户
4、多项选择题 以下符合业务核算登记簿管理规定的有（）.
A、登记簿必须根据真实、合法、有效的内容记载，做到内容完整、数字准确、字迹清楚，不得弄虚作假。发现错误要及时按正确方法更正。
B、登记簿上的一切记载，不得涂改、挖补、刀刮、皮擦或用药水销蚀。
C、登记簿的记载、使用和保管，应遵循事权划分的原则。
D、电子登记簿中，柜员签章显示系统自动记载的经办人员、审核人员柜员号。对需签章确认的，应联机打印登记簿交易信息交由当事人签章
E、发现电子登记簿信息记载错误的，应由原登记柜员使用相关交易并经有权人审批后更正。
5、单项选择题 及时处理往来账务，做到不积压、不延误，并坚持（）分管分用
A、印、押、证
B、人、印、章
C、印、章、票
D、印、章、证
6、多项选择题 下列属于总行核准类事项的有（）。
A、变更账务核算级次
B、新增、变更、撤销业务运行系统中的地区号
C、内部账户的开立和撤销
D、新增、变更、撤销账号的账户属性（应用号）
7、单项选择题 各类人民币银行结算账户应该按照规定向（）核准或报备。
A、国家财政部当地分支机构
B、国家外汇管理局当地分支机构
C、中国人民银行当地分支行
D、国家发改委当地分支机构
8、单项选择题 当日手工账簿记载差错，用红线划销时，如果划错红线，可在红线两端用红色墨水划“X”销去，由经办人员在（）端盖章证明。
A、上
B、下
C、左
D、右
9、多项选择题 银企对账，是指我行根据与单位客户签订的协议以及内部风险防范的需要，向其提供（）并予以核对的过程。
A、面对面对账
B、账户余额
C、交易明细对账
D、上门对账
10、单项选择题 2001年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行在（）正式成立
A、江苏扬州市农村商业银行
B、广东潮州市农村商业银行
C、张家港市农村商业银行
D、甘肃张掖市农村商业银行
11、多项选择题 工作日志输入类型分为（），是衡量单个营业经理和网点工作完成情况的依据。
A、综合履职项目
B、独立履职项目
C、特别履职项目
D、公共履职项目
12、单项选择题 人民银行、外管局规定属于大额支付交易的范围是（）。
A.现金20万元、单位转账50万元以上、个人结算账户转账5万元以上
B.现金20万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账20万元以上
C.现金10万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账10万元以上
D.现金50万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账20万元以上
13、多项选择题 业务运营风险管理工作制度（）。
A、业务监督范围实行核准机制；
B、业务监督质量实行考核制度；
C、业务监督实行不间断的连续工作制度；
D、风险事件处理实行异常情况报告制度；
14、单项选择题 网点业务主管应核对当日本网点业务处理情况，督促柜员及时处理待修改的业务和待答复的消息，其中：每日对柜员勾对情况检查比例不得少于（），每月全面抽查柜员勾对情况次数不得少于2次。
A、20%，2
B、30%，3
C、30%，2
D、20%，3
15、单项选择题 风险事件的发生具有随机性、突变性、（）等特点。
A、传染性
B、重复性
C、流动性
D、潜伏性
16、单项选择题 新签章于原印签章挂失（）后启用，但单位客户必须在公函中注明由此引起的一切损失由单位客户自行负责。
A、当日
B、次日
C、5日
D、7日
17、多项选择题 关于营业网点印章使用工作，下列说法正确的有（）.
A、网点印章使用人员不得私自授受会计核算专用印章
B、网点印章使用人员不得将未办理交接手续的会计核算专用印章交予他人
C、不得在无真实会计记录的凭证上使用核算印章
D、由网点柜员自行保管的业务印章，也必须在现场主管的审核下加盖。
E、不得预先在空白凭证上加盖会计核算专用印章
18、多项选择题 应急业务准备，配备手工操作所需的办公用品，主要包括（）.
A、计算器（算盘）
B、传票夹和账页箱
C、双面复写纸和红蓝签字笔
D、预留印鉴卡片
E、各种帐页、报表、登记簿
19、单项选择题 网上信用证业务是我行通过网上银行向企业客户提供的（）开证与修改申请、进口信用证查询、出口信用证查询等业务。
A.进口信用证
B.出口信用证
C.进、出口信用证
D.以上都不正确
20、单项选择题 系统控制授权分为不需授权、（）、交易授权三类。
A、调整授权
B、查询授权
C、额度授权
D、流程授权
21、单项选择题 务主管人员每月至少检查（）空白重要凭证的保管情况和领用手续，将库存数量、金额与表外有关账户核对相符，填写查库记录，以备查考。
A、1次
B、2次
C、3次
D、4次
22、单项选择题 用于办理单位客户各项专用资金收付的账户是（），在其发生现金支付时，资金用途应符合现金管理规定与专户资金性质相符或经当地人行批准的范围内支出。
A、基本存款账户
B、专用存款账户
C、一般存款账户
D、临时存款账户
23、单项选择题 关于企业网上银行公转私限额及批量支付权限设臵，下列说法错误的有（）
A、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，应为客户设臵公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”功能。
B、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过300万元。
C、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，应为客户设臵公转私交易限额。
D、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过500万元。
24、多项选择题 （）等必须纳入核算要素管理系统进行统一集中管理。
A、一般空白凭证
B、空白重要凭证
C、会计核算专用印章
D、重要机具
25、单项选择题 现金业务上门服务各交接环节必须使用（）登记簿。
A、重要物品交接
B、印章交接
C、凭证资料交接
D、上门服务
26、单项选择题 主机系统登记簿投产后，库存现金登记簿进行优化，仅（）临柜保留登记领取现金情况。
A、主管柜员
B、主办柜员
C、现金柜员
D、99999柜员
27、单项选择题 （）指按照质量与效率并重的原则，将各项金融产品转化为金融服务并提供业务支持。
A、风险管理职能
B、核算管理职能
C、流程管理职能
D、服务支持职能
28、多项选择题 网点调入现金，调入行柜员使用“2043现金辖内调入”交易，打印（），加盖柜员、（）和业务清讫章，调入行作记账凭证联并加盖现金调拨专用章作记账凭证，《现金调出凭证》的调入行记账凭证联作附件，调入行入库票联由调入行管库员留存。
A、《现金调入凭证》
B、营业经理名章
C、网点负责人章
D、现金调拨申请单
29、多项选择题 办理现金业务必须坚持“日清日结”，做到（）相符，中午停止营业时要进行账款核对。
A.账款
B.账实
C.账账
D.账册
30、多项选择题 营业终了，现场管理人员工作主要包括（）.
A、检查网点柜员款箱是否存在未上缴的情况，对99999钱箱现金进行卡把核对
B、监督柜员在监控下清点自己保管的空白重要凭证、现金是否账实相符
C、检查网点柜员轧账完成情况，督促指定人员打印网点轧账表、网点现金日结单及基金、银保通等网点轧账单，检查核对后盖章确认，对于不平轧账及时组织查找处理
D、监督封包的款箱及凭证交接是否严密、合规
E、负责网点签退，检查有无未签退的柜员
31、多项选择题 会计档案的保管期限分为永久保管和定期保管两类，定期保管分为（）三种。
A、1年
B、3年
C、5年
D、10年
E、15年
32、单项选择题 事权划分按（）进行分类，可分为业务核算操作权限的划分和重要业务事项审批权限的划分。
A、实现方式
B、内容
C、操作权限
D、管理流程
33、单项选择题 （）是全行业务核算的组织管理部门。
A、科技信息部
B、结算与现金管理部
C、运行管理部
D、数据中心
34、单项选择题 凭证系统中，柜员之间的往入、往出业务应于（）处理完毕。
A、当天
B、次日内
C、三日内
D、一星期内
35、多项选择题 下列（）业务可以通过企业网上银行办理。
A、银企互联
B、企业财务室
C、定期存款
D、在线缴费
E、购买国债
36、多项选择题 监测岗确认风险事件后，应及时发送查询查复书，由（）进行核查回复，并收集风险驱动因素，（）根据核查结果选择确定风险驱动因素，为业务流程持续改进提供优化建议。
A、核查岗
B、督查岗
C、监理岗
D、监测岗
37、多项选择题 关于电话银行业务柜面操作，下列说法正确的有（）.
A、认真审核客户身份证件是否为本人有效证件，核对客户提供的身份证件、银行卡与申请表上填写内容相符；
B、认真审核客户填写的申请表，户名、证件号码、卡号、注册业务选项、转账功能选项、消费支付绑定电话选项等要素完整、准确，无涂改。
C、联机通过主机操作系统验证客户银行卡密码
D、审核客户申请表上填写的信息应与主机系统反馈显示的客户信息是否相符
E、认真审核申请表及打印出的凭证上均应由客户签字确认，签字应与申请表上客户姓名一致
38、单项选择题 金额在（）（含）以上的挂账，须经由一级（直属）分行有权人审核签批并报总行备案。
A、1000万元
B、500万元
C、100万元
D、10万元
39、单项选择题 对单位定期存款提前支取，下列说法不正确的是（）。
A、可全额提前支取
B、可部分提前支取
C、可多次部份提前支取
D、部分提前支取只能一次
40、单项选择题 以下属于核算用章的使用范围的是（）.
A、单位定期存款证实书
B、个人存单、存折、凭证式国债收款凭证
C、办理本外币现金、转账业务时涉及的票据、记账凭证、客户回单
D、客户办理涉及柜台处理的核算业务的各类申请书、账户管理协议、理财协议、代理业务协议及委托书等
41、单项选择题 关于应急处理，下列说法错误的是（）必须做到.
A、必须做到全面服务
B、必须做到充分准备
C、必须做到稳妥启动
D、必须做到完整准确
42、多项选择题 客户在办理教育储蓄存款支取时，其存款可享受所规定相应档次的优惠利率说法正确的有（）。
A.一年期按开户日挂牌公告的一年期整存整取定期储蓄存款利率计付利息
B.三年期按开户日挂牌公告的三年期整存整取定期储蓄存款利率计付利息
C.六年期按开户日挂牌公告的五年期整存整取定期储蓄存款利率计付利息
D.对于不能提供非义务教育学生身份证明的，其存款支取时不享受所规定相应档次的优惠利率，只能按相应档次的零存整取定期储蓄存款利率计付利息
43、单项选择题 其他业务运行重要事项材料，保管（）年。
A、3年
B、5年
C、15年
D、永久
44、单项选择题 重要事项主管部门最迟于（）个工作日内，对业务部门和分支机构报送的核准类重要事项予以批复。
A、5
B、10
C、15
D、20
45、单项选择题 当日手工账簿记载差错，用一道红线全行划销，将正确数字写在划销数字上边，经办人员在（）端盖章。
A、上
B、下
C、左
D、右
46、多项选择题 客户使用手机银行（短信）业务，编写短信发送到95588，可实现（）功能。
A.查询账户
B.查询历史明细
C.转账
D.汇款
47、单项选择题 不论贴现业务是否办理，商业承兑汇票的贴现行都应在查复后（）个工作日内将有关情况通过实时清算系统及时通知承兑人开户行。
A.1
B.2
C.3
D.5
48、单项选择题 营业网点在全功能系统中分为物理网点和（）。
A、独立网点
B、理财网点
C、核算网点
D、综合网点
49、多项选择题 在实名制下，储户在开立账户时，有效的身份证件是（）。
A、临时身份证
B、护照
C、驾驶证
D、户口簿
50、多项选择题 从业务集中处理平台受理的业务渠道或来源看，可分为（）.
A、网点柜面受理业务；
B、落地指令直接发送到业务集中处理平台；
C、通过其他系统受理转入到业务集中处理平台；
D、电话银行等受理的查询查复等；
E、行内其他部门提交处理指令到业务集中处理平台；
F、其他来源或渠道。
51、多项选择题 存放空白重要凭证的库房、场所应具备（）的条件，配备监控设备等安全设施。
A、防水
B、防火
C、防盗
D、防潮
E、防蛀
52、多项选择题 企业网上银行银税通主要向我行企业网上银行客户提供提供（）服务。
A.税务申报
B.合理避税
C.查询
D.税款缴纳
53、单项选择题 （）能是指充分应用运营风险监控体系工作成果，为业务发展、产品创新、渠道建设、客户服务和人员管理提供信息支持和决策支持。
A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持
54、单项选择题 以下不是人民银行要求统一设计的会计核算专用印章的是（）.
A.汇票专用章
B.华东三省一市汇票专用章
C.本票专用章
D.核算专用章
55、多项选择题 对于纳入总行业务集中处理的业务，网点在出售该类业务对应的空白重要凭证时，除应按现有凭证出售流程之外，还需使用指定业务交易完成凭证正面二维码的打印处理，并确认（）是否相符。
A、二维码位置是否正确
B、凭证号码是否一致
C、账户账号
D、开户行行名相关信息
56、单项选择题 应急业务要严格控制风险，下列说法错误的有（）.
A、双人临柜，钱账统管
B、钱要复点，账要复核，交接严密
C、应急处理结束立即轧账
D、一笔一清，业务手续完备
57、单项选择题 现场管理者对电子银行业务的审核的工作要点是（）.
A、审核客户是否本人持本人证件来办理。
B、审核是否为优质客户
C、审核柜员是否双人办理
D、审核客户对银行的贡献大小
58、单项选择题 （）是指业务运营风险管理系统通过数据分析的方式，利用风险模型识别、确认、收集、管理风险事件的过程。
A、质检
B、统计
C、评估
D、监测
59、多项选择题 下列属于第二产业的行业有（）
A、建筑业
B、电力、燃气及水的生产和供应业、采矿业
C、房地产业
D、邮政业
E、国际组织
F、制造业
60、单项选择题 对客户提交使用支付密码的凭证，柜员核对（），且其它凭证要素无误后，可进行款项支付。
A、有单位印鉴、密码正确
B、单位印鉴无误、密码错
C、无单位印鉴、密码正确
D、单位印鉴错、密码错
61、单项选择题 网点有权人审核无误后，银行加盖（），并将回执联交有权机关执法人员。
A、业务清讫章
B、业务公章
C、核算事项证明章
D、上述印章均可
62、单项选择题 社会公众、投资者、股东、监管当局关注的焦点是（）。
A、重大损失事件
B、重大风险事件
C、损失事件
D、风险事件
63、单项选择题 美洲银行的一份研究报告表明，对于一家商业银行而言，只拥有活期存款账户的客户，50%会在1至2年内离开；只拥有定期存款账户的企业，30%会离开；而同时拥有定期、活期、网上银行账户的客户，最终选择离开的比率只有1%-2%，数据突出显示了电子银行业务在现代商业银行发展中发挥了（）的重要作用。
A.推动业务创新
B.稳定客户关系
C.促进经营转型
D.创造经营利润
64、单项选择题 影像切割是指对于网点扫描上送的业务凭证影像，系统根据（），分别将凭证中金额、账号等要素的固定区域或字段分解切割为多个的数据碎片信息，上送通用文档录入平台供柜员录入。
A、业务种类
B、凭证版式
C、金额大小
D、二维码
65、多项选择题 柜员收缴的假币入库后，发现是真币或在办理出库上缴及上缴人行时被确认是真币，实物由（）等额兑换真币，通过（）原收缴登记网点，由收缴登记网点柜员使用“2315假币出入库”交易冲销，退还客户。
A、发现网点
B、划账退回
C、人行
D、实物退回
66、单项选择题 下列哪些属于资本市场的特点()
A、偿还期短、流动性强、风险小
B、偿还期短、流动性小、风险高
C、偿还期长、流动性小、风险高
D、偿还期长、流动性强、风险小
67、单项选择题 下列属于总行报告类事件的是（）。
A、丢失汇票专用章、结算专用章、国内信用证专用印章之外的其他业务印章。
B、对账、监督检查等工作中发现资金风险隐患或案件线索的。
C、发现假票据（含假存单、折）。
D、当日发生金额在1000万元（含）以上的挂账。
68、单项选择题 （）指因外部因素如外部欺诈等产生的风险事件。
A、道德风险事件
B、设备风险事件
C、政策风险事件
D、外部风险事件
69、多项选择题 会计科目按是否归属于资产负债表项目分为（）.
A、资产类科目
B、负债类项目
C、表内科目
D、表外科目
70、单项选择题 电话银行统一使用电话号码为（）.
A、95888
B、95598
C、95588
D、95598
71、多项选择题 以下关于单位定期存款描述正确的是（）。
A、存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户
B、不得将定期存款账户用于结算或提取现金
C、定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次
D、定期存款部分提前支取时，若剩余定期存款不足起存金额，银行应对该项定期存款予以清户
72、单项选择题 保证金专户必须实行（）管理。
A、开放
B、专人
C、封闭
D、存款自愿，取款自由
73、单项选择题 收缴的假人民币纸币，须按规定在假钞的正、背面盖“假币”戳记章，假外币纸币及各种假硬币应装入专用信封按要求加封，在封口处加盖（）。
A、经办人员名章
B、“假币”戳记章
C、经办、复核人员名章
D、核算事项证明章
74、单项选择题 柜员填制或打印错误的空白重要凭证，应立即加盖“（）”戳记或打洞、切角（右下角）处理，并将作废凭证作为当日凭证附件。具有磁介质的空白重要凭证应破坏磁条的完整性。
A、注销
B、作废
C、停用
D、破坏
75、单项选择题 业务运营风险模型指为识别、确认、收集风险事件，依据风险特征，基于（）而设计的风险管理模型。
A、图形分析
B、数据分析
C、特征分析
D、交易分析
76、单项选择题 业务运营风险管理系统参数管理遵循分级管理、（）原则。
A、集中控制
B、固定设置
C、灵活设置
D、安全保密
77、多项选择题 严禁代理客户办理各类单位银行结算帐户的（）.
A、开户
B、销户
C、变名
D、密码变更
E、购买空白重要凭证
78、多项选择题 整点业务操作正确的是（）.
A、拆捆前看券别、卡把
B、清点细数时做到一笔一清
C、一笔款未点清前，可以清点其它款项
D、成捆票币未点清前，已点好的成把钱原封签（腰条）可以仍掉
E、逐张清点票币时，要查看票面，防止混入假币和夹版
79、多项选择题 关于会计科目下面说法正确的是（）。
A、各级行处必须按照会计科目使用说明、核算范围正确使用会计科目，真实、完整地反映实际发生的经济业务及事项。
B、严禁使用已停用、撤销的会计科目，不得乱用、串用、混用会计科目，不得混淆科目的使用币种、使用级次及科目对应关系。
C、各行应明确专人定期检查会计科目使用情况。
D、会计科目修改变更，在年度中间通过分录结转；年度终了时，采取新旧科目结转对照表方式办理结转。
80、多项选择题 应急处理必须做到服务重点，是指（）.
A、应急处理的主要服务对象是信誉良好、支付能力强的客户，以及有紧急或特殊支付要求的客户；
B、应急服务应该面向我行全体客户
C、应急服务情况下，不能因为客户信誉不好而延缓服务
D、在特殊情况下应急小处理工作可兼顾一般客户。
81、多项选择题 下列属于中国银行业协会的会员单位的有:()
A、政策性银行
B、商业银行
C、中国邮政储蓄银行
D、农村资金互助社
E、中央国债登记结算有限责任公司
F、资产管理公司
G、农村商业银行、农村合作银行、农村信用联合社(不包括村镇银行与农村资金互助社);准单位包括各省银行业协会
82、多项选择题 正式挂失解付或撤销挂失业务，无民事行为能力或限制行为能力人须由其监护人代为办理的，监护人应提供的资料证明包括（）。
A.户口本
B.法院宣告书
C.代理业务委托书
83、单项选择题 账务当日发生差错，柜员可作反交易进行冲正，但使用反交易必须（）.
A、复核
B、打印
C、授权
D、限额
84、多项选择题 风险驱动外部因素包括（）其他外部因素。
A、客户因素
B、通讯因素
C、电力因素
D、不可抗力因素
85、单项选择题 个人及来华人员外汇或外币现钞存取自由，但对于超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供有效身份证件，开户银行应当逐笔登记备案。
A、1万美元
B、2万美元
C、5万美元
D、10万美元
86、多项选择题 会计影像采集模式分为（）影像采集模式。
A、中心集中
B、中心分散
C、网点集中
D、网点分散
87、多项选择题 明细核算的载体包括（）。
A、日志流水
B、分户账
C、登记簿
D、余额表
88、多项选择题 下列既属于直接金融工具又属于长期金融工具的是（）
A、企业债券
B、商业票据
C、股票
D、可转让大额存单
E、回购协议
89、多项选择题 关于上门收款业务叙述正确的是（）。
A、各行在办理上门收款业务时，特殊情况可以执行单人收款、专用车辆、武装押运的规定；
B、上门收款必须做到"双人办理，换人复核；钱账分管，共同负责；日清日结，
及时入账；汇总核对，款项归行"；
C、严格规范上门收款入账时间。营业时间上门收入的款项，当天记入客户账；非营业时间上门收入的款项，次日记入客户账；
D、各行在办理上门收款业务时，必须坚持双人收款、专用车辆、武装押运的规定；
90、多项选择题 应急业务要严格控制风险，必须坚持做到（）.
A、双人临柜，钱账分管
B、钱要复点，账要复核，交接严密
C、应急处理结束立即轧账
D、一笔一清
E、业务手续完备
91、多项选择题 关于自助设备密钥管理，下列说法正确的有（）。
A、自动柜员机保险柜钥匙和密码须双人分别保管
B、自动柜员机保险柜钥匙和密码须单线传递
C、自动柜员机保险柜钥匙用毕，必须入库（保险柜）保管
D、自动柜员机保险柜钥匙用毕后不得随身携带
E、保管密码的人员临时变更或工作调动，接管人员必须及时更换保险柜密码。
92、多项选择题 对公账户、个人账户、内部账户转账业务二档额度授权金额分别为（）。
A、100，000（含）元
B、300，000（含）元
C、500，000（含）元
D、1，000，000（含）元
93、单项选择题 经办人员保管使用的空白凭证应做到（）核对。
A、每月
B、每年
C、每季
D、每天
94、单项选择题 现场管理者对柜员错账冲正和反交易业务的审核或审批关键是（）.
A、审核柜员是否认识错误；
B、审核对服务工作的影响程度
C、审核是否受到业务风险管理系统监控；
D、审查柜员办理反交易或错账冲正交易额真实性和合规性。
95、判断题 某企业发现所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息。这是违法行为。（）
96、单项选择题 会计档案销毁清册是档案销毁情况的详细记录，是（）查考档案销毁情况的重要簿册
A、事前
B、事中
C、事后
D、以上全不是
97、单项选择题 前台业务受理环节中网点业务人员不能进行的操作是（）.
A、录入收付款人账号
B、进行主机交易信息录入
C、凭证影像扫描
D、业务处理进度查询
98、判断题 按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。（）
99、单项选择题 （）是触发风险事件或损失事件最直接、最主要的原因。
A、风险暴露水平
B、风险驱动因素
C、风险度
D、风险率
100、判断题 银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久，不属于犯罪行为。（）
101、单项选择题 客户购买本外币理财产品时，投资资金自动在其（）做保留处理，并按储蓄存款计付利息。
A.理财交易卡内活期子账户
B.理财交易卡内理财账户
C.理财交易卡内活期基本户
D.理财交易卡内多币种账户
102、单项选择题 会计档案保管期限从（）算起。
A、会计档案形成的当日
B、会计档案形成的次年1月1日
C、会计档案形成的当年1月1日
D、会计档案形成的次月1日
103、单项选择题 各级检查人员应充分利用业务运营风险管理系统履职模块功能，运用多元化检查方法，做到（）与非现场监测相互结合，网点核查与重点检查相互补充，提高风险事件的发现机率与准确性。
A、回访客户
B、内部资料核查
C、现场检查
D、综合检查
104、单项选择题 对转入久悬户已满五年的账户，可抄列清单转入营业外收入科目。划转清单及客户预留印鉴专夹保管，其保管期限为（）。
A.3年
B.5年
C.10年
D.永久保管
105、判断题 外商独资银行、中外合资银行及外国银行分行都可以经营部分或全部人民币业务和外汇业务。
106、多项选择题 业务运营风险质检是指依据风险评估结果，对风险暴露水平高的柜员、网点的业务核算质量进行审核，以（）风险事件的过程。
A、识别
B、收集
C、确认
D、管理
107、单项选择题 某公司登记注册因验资需要在银行开立验资账户，银行应为其开立（）。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、临时存款账户
D、专用存款账户
108、单项选择题 （）应定期开展风险模型监测效能分析，评估模型识别效率，跟踪模型应用效果，为模型动态管理和持续优化提供依据，提高风险管理的针对性和有效性。
A、内控合规部门
B、运行管理部门
C、安全保卫部门
D、信息科技部门
109、多项选择题 计档案影像是指通过扫描或拍照方式将业务处理过程中的纸质会计档案生成电子影像，是会计档案的重要组成部分，与纸质档案具有同等效力。管理上须严格遵循（）原则。
A、真实性
B、完整性
C、安全性
D、保密性
110、多项选择题 自助设备钞箱现金遇以下情况，须当日清点并做账款核对。（）
A、轧账单数据与箱内现金金额不符；
B、吞吐钞不正常，需开钞箱检查；
C、钞箱备付金不足，采用原箱续钞法增加备付金，或采用更换钞箱法将旧钞箱替换；
D、客户称存取钞有误，需开箱检查；
E、误收入假币，需升级验钞模块。
111、多项选择题 下列属于金融市场功能的有()
A、资源配置功能
B、定价功能
C、风险分散和风险管理功能
D、经济调节功能
E、市场引导功能
F、货币资金融通功能
112、判断题 可转让大额存单既属于间接融资工具又属于短期金融工具。
113、单项选择题 风险事件责任认定主要由（）完成，一级分行和总行负责对责任认定情况进行管理和监督。
A、一级（直属）分行
B、二级分行
C、支行
D、网点
114、单项选择题 业务运营风险模型按照风险特征与监控对象的不同分为（）和交易行为类。
A、特殊交易类
B、资金异动类
C、显著风险类
D、重点关注类
115、多项选择题 现场管理人员必须检测、核对、管理手工操作且发生变动的内部账户，确保使用正确，具体内容包括（）.
A、零余额内部账户日终余额为零；
B、有余额的账户与相关凭证、附件核对一致，审批手续符合规定，资金流向正确；
C、挂账或过渡性科目余额在规定时间内结转或结清
D、是否按照核算内容和级次正确使用内部账户
E、是否存在越级、越权使用内部户的现象
116、多项选择题 已签发的权限卡须由持卡人自行保管，严禁（）。
A、随意放置
B、私自带离营业场所
C、自己更改密码
D、转交他人使用
117、多项选择题 各类账务核算应该按照规定的记账规则，正确使用会计科目、账簿和会计凭证进行业务核算，必须（）。
A、有账有据
B、及时记账
C、当日结账
D、账账、账款、账实、账表、账据、账簿、账卡（折）和内外账务全部相符
118、多项选择题 关于企业网银一般客户，说法正确的有（）.
A、没有开设任何成员单位的企业或总部的企业客户。
B、不需要通过网上银行查询的企业客户
C、偶尔根据需要时，可以通过企业网上银行了解成员单位账户转出资金情况
D、不需要管理成员单位账户的企业客户
E、不需要从成员单位账户转出资金的企业客户
119、单项选择题 （）是指依据相关核算规则，运用影像切割技术，将前台受理上传的凭证资料影像信息中的不同要素分割成多个碎片，并由专门的录入柜员根据随机读取的影像碎片，完成核算要素内容录入的应用系统。
A、通用补录平台
B、专业补录平台
C、共享运营平台
D、业务处理平台
120、多项选择题 会计凭证档案影像系统影像采集分（）影像和（）影像。
A.事中类
B.事后类
C.流水类
D.事前类
121、多项选择题 应急业务准备，配备手工操作所需的报表（格式比照主机相关账表），主要包括（）
A、柜员轧账表
B、网点轧账表
C、现金日记单
D、日计表
E、余额表
122、多项选择题 前台业务受理是指网点业务人员（）等操作的过程。
A、受理审核业务凭证
B、进行主机交易信息录入
C、凭证影像扫描
D、业务处理进度查询
E、业务修改或撤销
F、退回业务确认失败
123、单项选择题 开放式基金发生巨额赎回的，无论投资人选择“巨额赎回顺延”、“巨额赎回不顺延”，基金管理人当日办理的赎回份额都不得低于基金总份额的10％，对其余赎回申请可以（）办理。
A.延期
B.不延期
C.两者都不是
124、单项选择题 完整券、残损券、未整券可相互调整，调整须通过（）“清点、整点钱箱”方式实现。
A、2022补记配款表
B、1141查询钱箱明细”交易
C、1146查询、打印柜员日结单
D、1117兑换
125、单项选择题 会计核算基本前提包括：会计主体、（）、会计分期和货币计量等四项。
A、稳定发展
B、持续经营
C、效益持久
D、地位固定
126、单项选择题 运行管理的基本职能包括核算管理职能、流程管理职能、（）和服务支持职能。
A、评价考核职能
B、营销管理职能
C、质量控制职能
D、风险管理职能
127、多项选择题 单位银行结算账户的账户管理主要包括（）等方面内容
A、账户的开立
B、账户的核准
C、账户的撤销
D、账户的变更
E、账户的使用
128、单项选择题 金额在（）的差错，应由各营业网点业务授权人员审核签批后方可进行销账处理。
A、1000元（含）以下
B、1000元（不含）-5000元（含）
C、5000元（不含）—10000元（含）
D、10000元（不含）以上
129、单项选择题 营业终了，非99999钱箱柜员钱箱人民币库存余额应不超过（）元（含）。
A.10，000
B.20，000
C.30，000
D.50，000
130、单项选择题 风险（）流程主要包括准风险事件展现、风险事件确认处理等。
A、质检
B、监测
C、分析
D、评估
131、多项选择题 表外账户是对（）等进行核算的账户。
A、或有资产
B、或有负债
C、有价单证
D、重要凭证
132、多项选择题 根据业务的实际需要，用于集中处理业务的单联式凭证，可与（）等凭证配套使用。
A、内部记账凭证
B、网点资金划拨凭证
C、现金存款凭证
D、通用机打凭证
133、多项选择题 票据业务是指以商业票据为交易工具的（）等投融资业务。
A.承兑
B.贴现
C.转贴现及回购
D.再贴现
E.付款
134、多项选择题 （）是业务运营风险的表现形式。
A、风险驱动因素
B、风险事件
C、损失事件
D、风险损失
135、单项选择题 客户要求缴纳欠费的，可提供欠费账户账号或卡号办理，客户欠费账户办理销户时，（）补缴前欠费用，而办理销户。
A.必须
B.可不需
136、单项选择题 账户开立必须做到（）三分离
A、受理、审核、操作
B、印、押、证
C、受理、主办、审核
D、经办、受理、审核
137、单项选择题 （）是指依据风险评估结果，对风险暴露水平高的柜员、网点的业务核算质量进行审核，以识别、确认、收集、管理风险事件的过程。
A、监测
B、评估
C、质检
D、统计
138、单项选择题 业务运行重要事项的核准与报备应遵循统一管理、分级授权、安全规范、（）的原则。
A、职责清晰
B、鼓励创新
C、风险可控
D、效率优先
139、单项选择题 2013年1月6日，巴塞尔委员会发布（），对商业银行营运资本的定义、风险头寸的计量以及风险度确定等内容提出明确要求，除纳入信用风险和市场风险等内容外，还将操作风险等因素囊括进来。
A、巴塞尔协议I
B、巴塞尔协议II
C、巴塞尔协议III
D、巴塞尔协议IV
140、多项选择题 具有小额贷款权限业务的网点，下列说法正确的有（）。
A、由于网点人员紧缺，小额贷款审核和审批以及放款工作一般由1名同志完成
B、小张放款过程中，大胆创新，简化放款审批流程，工作效率大幅提高。
C、小额贷款办理过程中，严禁出现违反贷款审批程序行为
D、小额贷款办理过程中，严禁单人单独完成贷款全过程
E、小额贷款办理过程中，严禁超越审批权限发放贷款.
141、多项选择题 兑换外币（含残损外币）必须严格执行有关外币国家的货币管理办法，注意有关外币国家的外币（）、托收期、最低收兑面额及（）。
A、流通期
B、兑残标准
C、有效期
D、规定
142、多项选择题 业务运营风险管理系统参数管理遵循（）原则。
A、分级管理
B、集中管理
C、固定设置
D、灵活设置
143、单项选择题 风险损失是（）发生后导致的后果。
A、风险事件
B、损失事件
C、风险损失
D、风险驱动因素
144、单项选择题 下列哪些是永久保管会计档案（）
A.会计档案保管登记簿
B.流水帐
C.不定期报表
D.各级行月计表
145、单项选择题 营业终了，发现短款应（）。
A、将短款空库
B、立即报告及时查找
C、以长款补短款
D、自己掏钱弥补短款
146、单项选择题 无原始凭证发起的远程授权，应填制（），经现场管理人员签批同意后，与相关依据一并提交远程授权。
A、特殊业务凭证
B、内部记账凭证
C、远程授权申请书
D、业务委托书
147、单项选择题 对确需办理的业务要按照的应急业务处理顺序，依照应急方案有关规定办理。下列说法错误的有（）.
A、先现金后转账
B、先转帐后现金
C、先急后缓
D、先外后内
148、单项选择题 整理、捆扎钱捆必须符合（）。
A、七好标准
B、整齐美观的标准
C、五好标准
D、三好标准
149、单项选择题 风险等级评定是风险等级评定人员对各级核查岗的核查结果和（）发送的直接确认类事件进行分析、判断，依据风险事件确认标准等因素，准确判定事件的性质，确认准风险事件的最终状态，评定相应风险等级的过程。
A、质检岗
B、监理岗
C、监测岗
D、系统管理岗
150、多项选择题 业务运营风险模型按照处理方式分为（）三类。
A、直接确认
B、监测确认
C、系统控制
D、统计分析
151、多项选择题 关于营业网点印证分管工作，下列说法正确的有（）.
A、保管业务核算事项证明章时严禁保管、使用资信证明书、存款证明书
B、保管业务核算事项证明章时，严禁保管、使用单位定期（通知存款）证实书
C、保管汇票专用章时严禁保管、使用转帐支票
D、保管汇票专用章时严禁保管、使用银行汇票
E、保管汇票专用章时严禁保管、使用银行承兑汇票
152、单项选择题 柜员收入现金时，应做到（）。
A、先收款，后记账，先清点细数，后点大数
B、先收款，后记账，先点大数，后清点细数
C、先记账，后收款，先清点细数，后点大数
D、先记账，后收款，先点大数，后清点细数
153、单项选择题 没收的假币应（）管理。
A、经办柜员入箱保管
B、交现金业务主管保管
C、营业终了上缴管库员
D、直接上缴现金中心
154、单项选择题 资产类会计科目代号为（）。
A、1×××
B、2×××
C、3×××
D、4×××
155、多项选择题 有下列（）情况的存款人可以开立临时存款账户。
A、财政预算外资金
B、设立临时机构
C、异地临时经营活动
D、注册验资
156、多项选择题 空白重要凭证的（）等各环节均应纳入会计要素管理系统及主机系统记录与管理，并以此作为空白重要凭证备查登记的依据。
A、请领、调拨
B、使用、上缴
C、收回、挂失
D、作废、销毁
157、多项选择题 单位客户因被（）而撤销基本存款账户的，开户行应在销户之日起2个工作日内，将撤销该基本账户的情况通知单位客户其他银行结算账户的开户银行。
A、撤并
B、解散
C、宣告破产或关闭
D、注销、吊销营业执照
158、单项选择题 下列属于二级分行核准类事项的是（）。
A、中间业务收入冲正单笔冲正金额5万元（不含）以内的。
B、待查错账金额在1000元以上的待查错账销账。
C、支行销毁会计档案。
D、内部账户的开立和撤销。
159、单项选择题 单位客户可根据需要预留组合签章，应与开户行约定不同的签章组合所对应的（）。
A.支付权限
B.付款额度
C.转账金额
D.结算种类
160、单项选择题 运行风险监控中心具有（）、监督质量控制、流程改进推动和经营发展支持四大基本职能。
A、核算质量管理
B、服务支持管理
C、业务集中管理
D、运营风险管理
161、单项选择题 下面哪组宏观经济发展目标所对应的衡量指标是错误的（）
A、经济增长——国民生产总值(应为国内生产总值)
B、充分就业——失业率
C、物价稳定——通货膨胀
D、国际收支平衡——国际收支
162、单项选择题 ATM机的钥匙、密码必须（）.
A、双人管理，双线传递
B、由网点负责人和现场管理人员双人保管
C、由支行分管行长和网点负责人保管
D、分人管理，单线传递
163、判断题 银监会的监管目标是监管者追求的基本目标。
164、单项选择题 办理抵现业务要在收付凭证上加盖（）戳记。
A.抵现
B.收付抵消
C.收付轧差
165、单项选择题 （）办理过程中需使用查询查复。
A、取款
B、清算报文收报
C、贷款
D、存款
166、单项选择题 内部和外部查阅会计档案均应登记（）。
A、出入库房登记簿
B、重要物品登记簿
C、调阅会计档案登记簿
D、申请书
167、判断题 企业集团财务公司的服务对象仅限于企业集团成员，但可以向社会吸收存款以及向非成员单位提供服务。
168、单项选择题 开立往来户时，需经营业网点业务主管按规定初审签字后报支行复审，支行（）复审签字后报当地人民银行审批方可开立
A、主管行长
B、会计部门负责人
C、总会计
D、会计监管员
169、单项选择题 停用的空白重要凭证，要在（）个工作日内上缴二级分行。
A、1
B、2
C、3
D、5
170、多项选择题 会计档案是银行各项业务活动的重要证据和史料，包括（）和其他应当保存的会计资料。
A、会计凭证
B、会计印章
C、会计账簿
D、会计报告
171、单项选择题 在商业银行业务中，客户经理的法律地位是商业银行的（）。
A.代表人
B.代理人
C.代言人
D.经纪人
172、多项选择题 单位客户更换预留银行签章时，必须交回所有盖有旧签章的中国工商银行空白重要凭证，并在公函上注明凭证的（）等资料。
A.种类
B.数量
C.编号
D.购买日期
E.购买人
173、单项选择题 通用文档录入柜员对于系统随机分配的凭证影像碎片信息进行即见即录。录入过程，对于影像中书写的文字越界展现不全，或字迹模糊等问题而导致无法正常录入的，应使用（）功能处理。
A、文字问题件
B、不完整件
C、碎片问题件
D、字段问题件
174、多项选择题 各网点的会计凭证应按柜员号分别整理。其中柜员凭证应区分（）有序排列。
A、有流水柜面业务
B、无流水柜面业务凭证
C、自助设备业务凭证
D、业务集中处理的业务凭证
175、单项选择题 工作日志输入类型分为独立履职项目、（），是衡量单个营业经理和网点工作完成情况的依据。
A、综合履职项目
B、特别履职项目
C、公共履职项目
D、日常履职项目
176、多项选择题 会计账簿包括基本账簿和辅助账簿，基本账簿包括（）。
A.流水账
B.分户账
C.总账
D.登记簿
177、多项选择题 运营风险管理是由（）等要素组成。
A、风险驱动因素
B、风险事件
C、损失事件
D、风险损失
178、多项选择题 运行风险监控中心具有（）大基本职能。
A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持
179、单项选择题 空白重要凭证在上下级机构间的调运应做到（），严格管理，明确责任，严防丢失，确保安全。
A、双人专车
B、武装押运
C、专车
D、单人
180、单项选择题 现场管理者须逐笔审批柜员自制的特种转账凭证及金额在（）以上（含）的内部转账收付凭证的合法性和正确性。
A、5000元
B、8000元
C、1万元
D、5万元
181、单项选择题 对久悬未取款项账户至少（）核对一次。
A、每月
B、每半年
C、每季
D、每年
182、单项选择题 系统对（）未发生资金收付活动（计息入账除外）的单位银行结算账户，将转为“准长期不动户”，开户行应通知单位客户办理销户手续。
A、6个月
B、1年
C、3年
D、5年
183、单项选择题 （）要求会计记录和会计信息必须清晰、简明，便于理解和使用。
A、一贯性原则
B、明晰性原则
C、客观性原则
D、重要性原则
184、单项选择题 关于自助设备密钥管理，下列说法错误的有（）。
A、自动柜员机保险柜钥匙和密码须双人分别保管
B、自动柜员机保险柜钥匙和密码须单线传递
C、自动柜员机保险柜钥匙用毕必须随身携带
D、保管密码的人员临时变更或工作调动，接管人员必须及时更换保险柜密码。
185、判断题 单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。（）
186、多项选择题 现场管理人员审核查询、查复业务，应（）
A、监督柜员按要求及时查询有疑问或不能解付的汇兑业务（包括实时清算、跨行支付等）；
B、收到的查询后，及时查清并答复查询行。
C、审核柜员提交的查询查复书与原始凭证填写的一致性并签章。
D、审核柜员因内部原因发起的查询事项并签章。
187、单项选择题 业务经办人员对公账户一档操作额度（）。
A、50，000元（含）
B、100，000元（含）
C、200，000元（含）
D、500，000元（含）
188、单项选择题 （）是指风险事件的数量与联机业务量之比，表示特定机构或个人每处理一笔业务可能发生风险事件的概率。
A、风险暴露水平
B、风险率
C、风险度
D、风险驱动因素
189、单项选择题 对有疑问的业务，网点可以通过消息处理交易向业务处理中心发出查询，请求业务处理中心答复，查询内容最多不超过（）个字符。
A、100
B、200
C、300
D、500
190、单项选择题 业务运营风险管理系统中（）负责工作日志登记，将履职过程发现的内部风险事件如实录入系统；督促有关人员及时整改相关问题；负责收集和录入外部风险事件；准确收集风险驱动因素。
A、网点督查岗
B、支行督查岗
C、日志管理岗
D、监理岗
191、单项选择题 会计档案在形式上可分为（）.
A、纸质会计档案和电子会计档案
B、会计凭证和会计帐簿
C、原始档案和会计档案
D、永久保管档案和有限保管档案
192、单项选择题 工行电子商务C2C业务使用的交易功能有（）。
A.订购
B.退货
C.返还
D.转付
193、单项选择题 以下（）账户是办理日常转账结算和现金收付需要开立的。
A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款
194、单项选择题 远程授权遵循（）、服务客户原则、控制风险原则。
A、流动性原则
B、提高效率原则
C、安全性原则
D、盈利性原则
195、单项选择题 以下不属于业务集中处理平台业务管理功能的是（）。
A.队列管理
B.业务灾备与危机管理
C.质量管理
D.绩效管理
196、多项选择题 对牡丹信用卡设置“联系发卡行”标志，可分币种对以下哪些交易进行控制（）。
A.柜面部分交易
B.ATM交易
C.网上银行交易
D.POS部分交易
197、多项选择题 目前，我行为自动柜员机加装备付金可采取方法有（）.
A、单箱单张加钞法
B、原箱续钞法
C、直接加钞法
D、更换钞箱法
E、以上答案均正确
198、单项选择题 发现上年度错账，应填制（）凭证冲正，不得更改决算报表
A、红字反方向凭证
B、红字同方向凭证
C、蓝字反方向凭证
D、错账冲正凭证
199、单项选择题 业务运营风险系统履职管理包括工作日志和（）。
A、日常培训
B、业务检查
C、收集风险
D、问题整改
200、单项选择题 个人储蓄存折正常换折是指（）.
A、磁条损坏
B、存折记录错误
C、存折记录满页
D、柜员操作失误
201、单项选择题 下列（）业务，在应急情况下不能办理。
A、对公现金业务银行汇票
B、本网点转账业务
C、开销户业务
D、本票签发与兑付业务
202、单项选择题 空白客户证书（含U盾、卡片）应作为（）管理。
A、一般凭证
B、一般物品
C、空白重要凭证
D、重要物品
203、单项选择题 利率表示方法为年利率、月利率和日利率三种，利率公示为（）
A、年利率
B、月利率
C、日利率
D、以上皆不对
204、单项选择题 设立应急业务窗口原则上设立（）个，应设在监控器可监视的区域内。
A、1
B、2
C、3
D、4
205、单项选择题 任何存款人不可以在一家金融机构或多家金融机构开立两个或两个以上的（）。
A、一般存款户
B、基本存款账户
C、临时存款账户
D、协定存款账户
206、多项选择题 全功能银行系统将账户分为（）等。
A、往来户
B、贷款户
C、内部户
D、表外户
207、判断题 在金融犯罪中，若行为人出售、运输假币后又使用的，应当以出售、运输假币罪和使用假币罪数罪并罚。（）
208、多项选择题 全功能银行系统采用（）的记账方式。
A、一记双讫
B、双边记账
C、单边记账
D、双记一讫
209、单项选择题 机构要素发放与柜员要素领用必须（）。
A.当天办理、当天完成
B.次日办理、次日完成
C.当天办理、次日完成
D.不受时间限制
210、单项选择题 空白重要凭证、会计核算专用印章、密押机具实行专人使用、专人负责，非营业时间入（）保管。
A、库或保险柜（箱）
B、柜员自行保管
C、锁入抽屉保管
D、锁入资料柜
211、单项选择题 关于单位结算账户预留印鉴管理，下列说法中不正确的是（）。
A、单位银行结算账户可以使用规范化简称，但其预留印鉴必须使用单位全称
B、单位客户可根据需要预留组合签章，并与开户行约定不同的签章组合所对应的支付权限
C、收入汇缴和业务支出专户的预留印鉴名称应与其账户名称一致，单位客户可通过在其预留印鉴上加注编号的方式来区分
D、无字号的个体工商户的预留印鉴必须包括“个体户”字样和其经营者姓名
212、单项选择题 业务运营风险核查有内部资料核查法、现场核查法、（）。
A、综合检查
B、非现场监测
C、专项检查
D、回访客户法
213、单项选择题 根据我国法律规定，下列说法中不正确的是（）。
A.私立学校可以以其教学楼进行抵押
B.由上市公司为其个人股东债务提供保证是有效的
C.凭证式国债质押是一种有效的担保
D.以应收账款出质的，当事人应当订立书面合同
214、单项选择题 企业网上银行提供的（）功能，可以为有短期闲置资金的企业客户提供国债、基金、通知存款、协定存款、定期存款、代理实物金等理财产品，帮助企业扩大投资渠道，提高资金收益水平。
A.集团理财
B.投资理财
C.账户高级管理功能
D.客户服务
215、单项选择题 对于通过（）两个渠道受理的纳入集中处理的业务，由系统自动对有关数据进行合法性核验和分拣。
A、网银落地-接入业务
B、接入业务-跨行收报
C、网银落地-跨行收报
D、接入业务-网银落地
216、单项选择题 开户单位预留印鉴挂失应提交书面申请、开户许可证和营业执照及相关证明文件，经开户行（）人员审批同意后，办理签章挂失手续。
A、主管行长
B、运行督导员
C、业务主管
D、业务主办
217、单项选择题 按照制度规定，下列（）业务在应急服务对象应该办理。
A、开销户业务
B、结息业务
C、出售重要空白凭证业务
D、对公现金业务
218、单项选择题 以下有关客户印鉴管理的说法中错误的是（）。
A、由业务主管签章后即可使用
B、同一印鉴卡可以预留多份
C、日终入库保管
D、更换印鉴由客户申请
219、多项选择题 业务集中处理过程中，网点可发起的消息类型分为（）。
A、一般消息
B、普通消息
C、重要消息
D、优先级调整消息
220、多项选择题 在业务集中处理的流程中（）属于业务处理中心的后台处理环节。
A、通用补录
B、业务受理
C、专业处理
D、专业审核
221、单项选择题 我行电话银行为客户提供（）的全天候服务。
A、5×24小时
B、7×8小时
C、7×8小时
D、7×24小时
222、单项选择题 权限卡是实现业务处理（）的控制手段。
A、事权划分、事中控制
B、业务分离、事中控制
C、事前预防、事中控制
D、事中控制、风险防范
223、多项选择题 自制凭证授权类型是（）。
A、无需签批
B、审核签批
C、交易授权
D、无需授权
224、单项选择题 开立（）账户必须出具《企业名称预先核准通知书》或有关部门批文并预留印鉴。
A、定期存款
B、一般
C、临时
D、验资
225、多项选择题 （）在停止使用后由省分行运行管理部核准、二级分行运行管理部组织销毁，销毁后逐级报总行备案。
A、存单折专用章
B、汇票专用章
C、结算专用章
D、国内信用证专用章
226、单项选择题 业务运营风险核查的工作原则（全面性原则、及时性原则、严肃性原则（）。
A、完整性原则
B、保密性原则
C、风险导向原则
D、安全性原则
227、单项选择题 柜员领用和交接电子银行口令卡应登记（）。
A.《重要物品交接登记簿》
B.《电子银行业务资料汇总表》
C.《柜员登记簿》
D.《空白重要凭证登记簿》
228、多项选择题 电子银行业务的（）等业务应进行审核授权。
A、柜员管理
B、参数设臵
C、客户注册（变更）
D、证书管理
E、落地指令处理
229、多项选择题 关于高校入学新生和高校学生申请办理银行业务时的业务处理问题说法正确的有（）。
A.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，对于本年度高校入学新生，经办人员可要求其出示本年度学校录取通知书，并核对录取通知书与居民身份证记载的姓名是否一致
B.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，对于高校在读学生，经办人员可要求其出示本人学生证，并核对学生证与居民身份证记载的姓名是否一致。核对一致的，可继续办理相关业务
C.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，应拒绝办理业务
D.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，应告知客户到户口地查询身份证信息
230、多项选择题
个人手机银行（WAP）是指工行基于WAP技术，依托移动通讯网络，为个人客户提供的通过手机办理（）等自助金融服务的电子银行业务。
A、账户管理
B、转账汇款
C、缴费
D、消费支付
E、理财投资
231、多项选择题 于手机银行业务柜面操作，下列说法正确的有（）
A、认真审核客户身份证件是否为本人有效证件，核对客户提供的身份证件、银行卡与申请表上填写内容相符；
B、认真审核客户填写的申请表，户名、证件号码、卡号、注册业务选项、转账功能选项、消费支付绑定电话选项等要素完整、准确，无涂改。
C、联机通过主机操作系统验证客户银行卡密码
D、审核客户申请表上填写的信息应与主机系统反馈显示的客户信息是否相符
E、认真审核申请表及打印出的凭证上均应由客户签字确认，签字应与申请表上客户姓名一致
232、单项选择题 业务集中处理共享运营平台业务优先级调整由（）操作。
A、专业审核岗
B、专业处理岗
C、业务管理岗
D、系统管理岗
233、单项选择题 下列（）机关只能对单位和个人的帐户进行查询、冻结但不能扣划。
A、人民法院
B、税务机关
C、海关
D、检察机关
234、多项选择题 网点现场主管在（）前一天必须查库。
A、法定节假日
B、日终
C、日间
D、周末
E、营业开始前
235、多项选择题 营业时间柜员因特殊原因需要临时离开网点的，须由现场主管审核（）后，方可离开。
A、柜员轧账平衡情况
B、柜员账款核对相符情况
C、超额度现金是否上缴99999钱箱
D、钱箱是否加锁妥善保管
E、柜员空白重要凭证上缴情况
236、判断题 城市商业银行是在原城市信用社的基础上组建并发展的。
237、单项选择题 对影响业务运行正常进行的重大报告类事项，必须在（）小时内报送，如涉及业务运行的案件；存款挤提；业务处理系统故障；业务运行新闻危机；密押、压数机具等涉密机具、文件丢失；不可抗力造成的，影响业务运行的灾害性事件等。
A、12
B、24
C、36
D、48
238、单项选择题 通过业务集中处理平台处理的业务不纳入柜员日终轧账处理。（），集中业务处理的网点进行查询统计，（）再统计核查并核对报表。
A、次日，日终
B、日终，次日
C、日终，日终
D、次日，次日
239、单项选择题 1990年底，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立，标志着我国（）市场正式形成。
A、债券
B、股票
C、黄金
D、保险
240、单项选择题 根据会计档案管理规定，会计凭证及附件的保管期限为（）。
A、3年
B、5年
C、15年
D、永久保管
241、多项选择题 下列属于银监会的监管理念的是:()
A、管风险
B、提高透明度
C、管机构
D、管法人
E、管内控
242、多项选择题 请选出总行关于个人金融业务的严禁条款（）。
A、柜员自办业务
B、柜员暂时为客户保管存单（折、卡、有价单证）
C、营业时间内擅自离开营业网点
D、单人保管和使用营业网点大门钥匙
243、多项选择题 对大宗火烧、虫蛀、鼠咬、霉烂票币，须由持币人所在单位（或当地派出所）出具证明，经（）签批（必要时报请人民银行确认签批）后，予以兑换。（）附于残损现金背后，如有多种券别，应附于（）最多的券别背后，其他券别附清单说明。
A、网点负责人
B、营业经理
C、证明材料
D、金额
E、审批材料
244、单项选择题 关于牡丹灵通卡功能的叙述，错误的是（）
A、消费功能
B、转账功能
C、存取现金功能
D、透支功能
245、多项选择题 应急情况下停止处理的对公业务包括（）等其他可能产生重大风险的业务。
A、开销户业务
B、结息业务
C、出售重要空白凭证业务
D、通存通兑业务以及贴现和转贴现业务
E、各类中间代理业务
246、多项选择题 电话银行是指使用计算机电话集成技术，利用电话自助语音和人工服务方式为客户提供（）等金融服务的电子银行业务
A、业务咨询
B、账户查询
C、转账汇款
D、投资服务
E、代理业务
247、多项选择题 现场管理者（网点负责人或营业主任）的现场管理职责是指在实行远程授权的营业场所内，进行业务的审批和事中控制等工作，包括（）.
A、重要事项、特殊业务的审核或审批，业务审核或审批
B、核算制度执行情况的管理
C、业务培训
D、处理与日常核算事项相关的突发性问题及其他工作。
248、单项选择题 业务检查是运行管理部门自工管理风险的手段，包含（）和业务督导两类。
A、专项检查
B、联合检查
C、交叉检查
D、日常检查
249、单项选择题 （）是指风险事件的风险总分值与风险事件数量之比，表示特定机构或个人相关风险事件的平均风险程度。
A、风险暴露水平
B、风险率
C、风险度
D、风险驱动因素
250、单项选择题 综合核算的载体包括科目总账、（）。
A、分户账
B、登记簿
C、日计表
D、余额表
251、单项选择题 全功能银行系统采用“一记双讫”和（）的记账方式。
A、一记一讫
B、双边记账
C、单边记账
D、双记一讫
252、单项选择题 金额在（）以上的差错，应由业务授权人员审核，报经支行分管行长审核签批后方可进行销账处理；
A.500元
B.1000元
C.2000元
253、单项选择题 未经（）批准，不得为行政单位开立的专用存款账户支付现金。
A、人民银行
B、上级行会计结算部门
C、网点负责人
D、主管行长
254、单项选择题 网点现场管理人员必须（）抽查网点柜员的库存现金（贵金属）和空白重要凭证，并做到（）覆盖所有柜员。
A、每周，每周
B、每周，每月
C、每月，每季
D、每周，每季
255、多项选择题 我国的货币市场主要包括()
A、银行间债券回购市场
B、票据市场
C、银行间同业拆借市场
D、外汇市场
E、交易所市场
256、多项选择题 发生信息系统应急事件时，（）没有权限发布应急业务指令，启动应急处理预案。
A、相应级别的业务管理人员
B、相应级别的业务管理部门
C、相应级别的内控负责人
D、相应级别的应急领导小组
257、单项选择题 查阅会计档案的申请书，应由经办人员签章，编号后归档保管，（）以内以备查考。
A.三年
B.二年
C.一年
D.半年
258、单项选择题 下列经办柜员接收到的远程授权结果，处理错误的为（）.
A、通过授权、交易成功的，打印凭证，并核对打印结果；
B、被拒绝授权的，则根据拒绝理由进行后续处理；
C、被拒绝授权的，则不须进行后续处理；
D、交易失败的，应根据系统提示的失败原因进行后续处理。
259、单项选择题 二级分行应急领导小组发布应急业务指令，启动远程授权应急处理预案，应报（）备案。
A、省行科技部
B、省行应急领导小组
C、省行运行管理部
D、省行保卫部
260、判断题 中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督无权对个人的该类行为进行检查监督。（）
261、单项选择题 事权划分应遵循“职责清晰、标准一致、管理科学、流程规范、风险可控、效率优先”的原则，各项业务核算处理应遵循在规定的权限范围内（）的原则。
A.逐级报送
B.逐级审批
C.逐级授权
262、单项选择题 现金业务临时上门服务的服务期限应低于（）。
A、一周
B、一个月
C、两个月
D、半年
263、单项选择题 营业终了，业务主管要加强对99999钱箱的管理，复点现金实物（）核对无误后，进行签章确认。
A、柜员现金日结单
B、柜员现金登记簿
C、柜员轧账表
D、网点轧账表
264、单项选择题 当两名通用文档录入柜员对同一凭证要素录入核对不一致，或存在字段问题、碎片问题标记时，系统将不一致信息任务分配至（），由其进行最终确认处理。
A、校验岗
B、审核岗
C、录入岗
D、专业处理岗
265、单项选择题 业务集中处理是指遵照（）的理念，构建集交易处理、账务核算、业务管理和客户服务功能于一体的全行共享服务中心，依托统一业务处理平台，实施标准化、专业化、集约化处理的业务运营模式。
A、集约运营，风险可控
B、集约运营，服务共享
C、集中处理，风险可控
D、集中处理，服务共享
266、判断题 在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。（）
267、多项选择题 中国人民银行规定的核准类银行结算账户有（）.
A、基本存款账户
B、临时存款账户（因验资和增资开立的除外）
C、预算单位专用存款账户
D、QFII专用存款账户
268、单项选择题 单位客户更改名称但不改变开户行及账号的，以及法定代表人或主要负责人、住址、其他开户资料发生变更的，应于（）个工作日内向开户行提交正式公函，出具有关证明文件向开户行申请变更。
A、15
B、10
C、5
D、3
269、单项选择题 事权划分按（）进行分类，可分为系统控制授权和手工审批授权两种方式。操作权限
A、内容
B、实现方式
C、管理流程
D、操作权限
270、单项选择题 会计人员及会计档案移交清册保管期（）.
A、永久保管
B、十五年
C、十年
D、一年
271、单项选择题 （）指为了实现特定的风险管理目的而实施的检查。
A、联合检查
B、专项检查
C、交叉检查
D、日常检查
272、多项选择题 下列属于我国的商品期货市场的是（）
A、大连
B、郑州
C、上海
D、中国金融
273、单项选择题 法院、检察院、公安及国家安全机关查询投资人基金业务信息时，以下说法不正确的（）。
A.须凭查询单位的正式公函、相关法律文件、执法人员本人工作证或相关证明办理查德德询手续。
B.经办机构应根据查询机关提供的投资人姓名、查询日期、TA账户、基金交易账户等信息。
C.代理基金业务网点可以将原始凭证、账册外借。
274、单项选择题 各级机构领取会计业务核算专用印章时，实行（）制度。
A、换人复核
B、身份核验
C、武装押运
D、双人签领
275、单项选择题 单位定期存款证实书遗失，客户必须到（）办理挂失。
A、开户网点
B、客户服务中心
C、同城任何网点
D、行内任何网点
276、单项选择题 企业网上银行（证书版）客户分为（）。
A、重点客户和一般客户
B、一般客户和集团客户
C、集团客户和普通客户
D、重点客户和普通客户
277、单项选择题 现金收、付款业务指银行办理客户在其指定（）存取现金的业务。
A、营业网点
B、业务范围内
C、账户
D、信用卡内
278、多项选择题 业务集中处理是指遵照“集约运营，服务共享”的理念，构建集（）功能于一体的全行共享服务中心，依托统一业务处理平台，实施标准化、专业化、集约化处理的业务运营模式。
A、交易处理
B、账务核算
C、业务管理
D、客户服务
E、风险管理
279、单项选择题 下列不属于一级（直属）分行报告类事项的是（）。
A、当日发生金额在1000万元（含）以上的挂账。
B、出现单笔不符金额在10万元（含）以上的非正常未达款项。
C、丢失汇票专用章、结算专用章、国内信用证专用印章之外的其他业务印章。
D、对账、监督检查等工作中发现资金风险隐患或案件线索的。
280、单项选择题 二级分行及以上机构根据（）指令，通过专用交易，将授权方式切换为现场授权。
A、信息科技部门
B、保卫部门
C、运行管理部门
D、应急领导小组
281、多项选择题 核准类事项按照重要性和影响程度分为（）四个级次。总行核准类事件
A、一级（直属）分行核准类事件
B、二级分行核准类事件
C、支行核准类事件。
D、网点核准类事件
282、单项选择题 原存款人要支取已清理转入“待处理久悬未取款项”或已结转营业外收入的原转入余额时，不能出示原存款账户预留印鉴的比照（）处理。
A、印鉴挂失
B、建立
C、更新
D、撤消
283、多项选择题 企业网银基本功能是指办妥基本注册手续就能使用的各项功能，包括（）等功能。
A、网上信用证
B、账户管理
C、网上汇款
D、网上票据
E、在线支付
284、单项选择题 （）负责网点业务检查和业务督导。
A、运行管理部
B、网点负责人
C、内控合规部
D、现场管理人员
285、单项选择题 用于所有机构、网点办理本外币现金、转帐业务时，加盖在现金收付凭证、现金进帐回单、现金支票及现金收付款其他凭证、表内、表外转账票据、凭证及回单的印章应为（）
A、业务公章
B、存单（折）专用章
C、业务清讫章
D、结算专用章
286、多项选择题 按具体的交易工具类型划分，金融市场可分为（）
A、债券市场
B、股票市场、期货市场
C、外汇市场、票据市场
D、交易所市场
E、黄金市场
F、保险市场
287、单项选择题 业务运营风险模型中（）风险模型用于监测识别外部人员或柜员办理业务中表现出的异常行为。
A、资金异动类
B、特殊交易类
C、显著风险类
D、交易行为类
288、单项选择题 对大宗火烧、虫蛀、鼠咬、霉烂票币，须由持币人所在单位（或当地派出所）出具证明，经（）签批（必要时报请人民银行确认签批）后，予以兑换。
A、现场主管
B、网点负责人
C、分行行长
D、支行行长
289、多项选择题 业务运营风险管理系统中网点督查岗的岗位职责是（）。
A、定期查询辖属机构的风险事件信息和报表，并根据本机构风险状况采取相应防范措施；
B、负责对业务运行监督机构发送的查询查复书进行核查、落实、整改，并保证回复的真实性、准确性、及时性；
C、负责检查问题整改通知书的落实与整改；
D、准确收集风险驱动因素；
290、单项选择题 （）是业务运营风险释放的结果。
A、风险事件
B、损失事件
C、风险损失
D、风险驱动因素
291、单项选择题 属于“欠费户”的小额账户，发生贷方业务时，（）扣收客户所欠的服务费。
A.当日日终系统批量
B.每季月末21日
C.系统实时
D.每季月末20日
292、多项选择题 单位客户申请开立专用存款账户，应审核的材料，下列说法正确的有（）
A、开立基本存款账户所需的证明文件
B、基本存款账户开户许可证
C、如为基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文
D、如为财政预算外资金，应出具财政部门的证明。
E、如为党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明。
293、多项选择题 大额存取款业务按照（）的原则进行办理。
A、经人授权
B、账要复核
C、双人办理
D、款要复点
294、单项选择题 商业汇票委托收款凭证上的付款人是（）。
A.出票人
B.收款人
C.承兑人
D.贴现申请人
295、单项选择题 业务扫描前，网点柜员须认真审核业务类型，以下不属于网点柜员可以审核的是（）.
A、准确应用业务大类、小类编号，
B、正确勾选优先处理标志、
C、正确勾选付费方式、凭证张数
D、支付密码是否正确
296、单项选择题 1979年，新中国第一家信托投资公司是（）
A、上海国际信托投资公司
B、广州国际信托投资公司
C、中国国际信托投资公司
D、中华国际信托投资公司
297、单项选择题 无字号的个体工商户的预留签章必须包括（）。
A、“个体户”字样
B、经营者姓名
C、“个体户”字样和其经营者姓名
D、客户自定
298、单项选择题 被风险事件的冲击程度与风险暴露水平值的大小成（）。
A、正比
B、反比
C、无关联
D、以上都不对
299、多项选择题 我国商业银行中间业务在银行业务中占比较低的原因有()
A、第一、二产业的粗放式增长
B、第三产业在国民经济中占比重较低
C、银行服务的需求由于各种因素而受到的限制
D、银行中间业务的创新观念不强，产品开发程度低
E、银行人员的从业素质较差
300、单项选择题 风险事件等级评定工作由（）内控合规部门集中组织实施，实行集约化管理。
A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行