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1、问答题 当前我国反洗钱监测分析中心的目标和任务是什么？
2、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定识别或者重新识别客户身份的措施有哪几种？
3、单项选择题 对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
4、多项选择题 1990年，《欧洲理事会关于清洗、追查、扣押和没收犯罪收益的公约》对洗钱犯罪的规定包括以下哪些内容？（）
A.明知财产是犯罪收益，出于隐瞒或者掩饰该财产非法来源或者帮助任何犯了上游犯罪的人逃避其行为的法律后果目的的，而转换或者转让该财产的
B.明知财产是犯罪收益，隐瞒或者掩饰该财产的真实性质、来源、所在地、处置、转移、相关的权利或者所有权的；并且，在不违背其国内宪法和法律制度的基本原则前提下
C.在收取财产时明知该财产是犯罪收益，而收取占有或者使用的
D.参与进行、合伙进行或共谋进行，进行未遂，以及帮助、教唆、便利和参谋进行按本条确定的任何犯罪的
E.过失洗钱
5、问答题 金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的是什么？
6、问答题 《金融机构反洗钱规定》中规定中国人民银行应履行的职责主要有哪些？
7、问答题 什么是持有、使用假币罪？
8、问答题 为什么说大额转账交易报告对于反洗钱工作具有重要意义？
9、问答题 《反洗钱法》中规定反洗钱信息交流机制包含哪两方面内容？
10、多项选择题 纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括（）
A.从单纯打击转向预防和打击并重
B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
C.以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善
D.反洗钱国际合作机制日益重要
E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用
11、单项选择题 对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
C.处二十万元以上五十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
12、判断题 进行反洗钱调查时，调查组成员不得少于2人，并确保其中至少有一人持有中国人民银行执法证。
13、填空题 同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交（）交易报告。
14、问答题 洗钱的融合阶段又称什么阶段？
15、问答题 从国际反洗钱实践来看，金融情报机构指的是什么？
16、问答题 《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理汇票承兑的商业汇票的出票人，必须具备哪些条件？
17、问答题 为什么说确定反洗钱调查主体为后续的一系列制度奠定了组织基础？
18、单项选择题 对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
19、问答题 中国人民银行反洗钱非现场监管包括什么内容？
20、问答题 从国际、国内经验上看，为什么为证券、期货业、保险业开展反洗钱工作是十分必要的？
21、多项选择题 各个国家洗钱犯罪主体构成的说法，正确的是（）
A.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体
B.中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体
C.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D.中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
E.国际刑法范围规范的立场原则比较统一，一般认为上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体
22、多项选择题 反洗钱调查的被调查机构包括（）
A.政策性银行、商业银行、信用合作社
B.信托投资公司
C.证券公司、期货经纪公司
D.保险公司
E.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构
23、多项选择题 中国人民银行负责对下列哪些可疑交易活动组织反洗钱调查？（）
A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动
B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的
C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的
D.中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动
E.跨省（自治区、直辖市）的所有可疑交易活动
24、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中对建立业务关系和提供限额以上一次性金融服务的客户身份识别有什么要求？
25、单项选择题 对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.处二十万元以上五百万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
26、单项选择题 对文献主题进行分析时，以下可选择的指标是（）。
A、题目
B、关键词
C、作者
D、引文
27、判断题 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系。
28、填空题 对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在（）日内及时作出处理决定。
29、多项选择题 金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列（）风险因素。
A.客户的特点或者账户的属性
B.信用等级
C.地域
D.业务
E.行业
30、问答题 《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些专用存款账户在开立时应报中国人民银行核准或批准？
31、单项选择题 在下列规范性文件中，详细规定临时冻结措施的实施程序的是（）
A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》
32、问答题 向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的可疑交易活动与行政执法机关向公安机关移送案件有何区别？
33、问答题 目前，我国《刑法》在第几条款界定了洗钱罪？
34、多项选择题 确定反洗钱调查主体，在实践中的意义在于为后续的一系列制度打下组织基础。具体表现在（）
A.反洗钱调查主体，实际上就是反洗钱调查权的享有者
B.反洗钱调查主体，实际上就是调查行为的组织和实施者
C.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政复议的被申请人
D.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政诉讼的被告
E.当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关
35、问答题 为什么以可疑交易活动涉嫌洗钱为名向侦查机关报案，必须经过反洗钱调查？
36、多项选择题 反洗钱调查的基本原则包括（）
A.合法原则
B.合理原则
C.效率原则
D.保密原则
E.公平原则
37、问答题 《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？
38、问答题 什么是金融机构？
39、问答题 在反洗钱调查时，账户信息指什么？
40、单项选择题 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。
A.银行结算账户
B.定期账户
C.储蓄账户
D.匿名或假名账户
41、问答题 巴塞尔银行监管委员会《了解你的客户风险管理统一文件》指出采取有效的“了解你的客户”措施是银行风险管理的基本要求，完整的“了解你的客户”措施包括哪四个基本要素？
42、单项选择题 《反洗钱法》在对临时冻结措施进行规定时，明确要求采取临时冻结措施必须经国务院反洗钱行政主管部门（中国人民银行）负责人批准，同时规定临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。这种规定可以认为是下列哪种救济？（）
A.立法救济
B.行政救济
C.司法救济
D.国家赔偿
43、单项选择题 在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施？（）
A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.针对人身的强制性措施
44、问答题 如何判定可疑交易？
45、多项选择题 以下属于专门的反洗钱国际组织的是（）
A.金融行动特别工作组
B.埃格蒙特集团
C.国际刑警组织
D.沃尔夫斯堡集团
E.离岸银行业监管集团
46、问答题 反洗钱调查过程中，查阅、复制措施的适用条件有哪些？
47、多项选择题 以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
A.金融资产管理公司
B.财务公司
C.金融租赁公司
D.汽车金融公司
E.保险资产管理公司
48、问答题 洗钱罪的上游犯罪种类主要有哪几种，请列举？
49、多项选择题 洗钱的一般特征包括（）
A.独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性
B.洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性
C.洗钱的跨国性特征
D.洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关
E.洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用
50、问答题 金融机构的哪些交易或行为属于可疑交易？
51、判断题 中国人民银行地市中心支行、县（市）支行不具有反洗钱调查权，因此其工作人员不能作为调查组成员。
52、单项选择题 调查组如果需要金融机构进行相应准备，可以提前几天通知金融机构？（）
A.1天
B.3天
C.7天
D.通知期限视调查的性质和种类而定
53、判断题 中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。
54、问答题 关于客户身份识别措施的特殊规定，主要包括哪些含义？
55、问答题 在反洗钱调查时，交易记录指什么？
56、单项选择题 关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体，以下说法错误的是（）
A.中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场检查的主体资格。
B.中国人民银行及其分支机构具有对金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。
C.中国人民银行及其分支机构具有对特定非金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。
D.中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。
57、问答题 在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？
58、问答题 《人民币银行结算账户管理办法》的基本内容？
59、多项选择题 以下关于大额交易报告主体说法正确的是（）
A.客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告
B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告
C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告
D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
60、单项选择题 一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的中心位置的报告机构是（）
A.银行
B.证券公司
C.保险公司
D.非金融机构
61、问答题 反洗钱行政主管部门检查的客体是？
62、判断题 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融机构应报告大额交易和可疑交易。
63、单项选择题 下列哪项不是金融情报机构的核心功能？（）
A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息
B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息
C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息
D.参与反洗钱国际合作
64、单项选择题 下列哪个法律或规章，将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一？（）
A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
65、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第三款内容是什么？
66、判断题 客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。
67、填空题 半月板新鲜损伤积血明显者可采取抽血减压（）、（）等局部治疗措施。
68、判断题 《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。
69、填空题 代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和（）的有效身份证件或者身份证明文件。
70、问答题 《反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度，履行反洗钱义务？
71、问答题 司法协助按涉及的诉讼类别划分可以分为哪几种？
72、判断题 经反洗钱调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以书面或其它形式向有管辖权的侦查机关报案。
73、问答题 《反洗钱法》第十四条中国务院有关金融监督管理机构主要是指哪几个部门？
74、问答题 金融机构反洗钱工作的三项原则是什么？
75、判断题 金融行动特别工作组成立之初，只是西方七国集团的一个临时性机构。
76、判断题 调查审批是反洗钱调查的非必经程序。
77、问答题 洗钱罪与洗钱行为的区别是什么？
78、问答题 存款人在哪些情况下应向开户银行提出撤销账户申请？
79、问答题
使用换汇点和以假名开设的银行账户。案情介绍
一次毒品交易调查发现，毒品销售聚敛的现金被带到边蜀上的一个换汇点，在那里小额面值的大量金钱兑换成外汇，而后一袋袋的现金被带出边境，用于在国外购买制毒原料。
进一步的调查确认了一项计划，在这项计划中，非法所得资金以假名存储在已被洗钱人控制的换汇点的账户中。通过搜查其住所发现，这个换汇点没有保留现金交易的详细记录。在这项调查中，三个人以洗钱的罪名受到指控。
简述在本案中我们应吸取的教训
80、问答题 金融机构有哪些符合大额交易条件之一的，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告？
81、判断题 《反洗钱法》对金融机构和特定非金融机构的范围以及反洗钱义务进行了明确规定。
82、填空题 金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、（）、业务函件和其他资料。
83、单项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指（）。
A.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上
B.交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上
C.交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上
D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上
84、问答题 一般而言，反洗钱内控制制度的设计和制定至少应达到哪些目标？
85、填空题 以风险为基础的分析是“（）”制度的重要组成部分。
86、判断题 国际惯例要求金融情报机构是绝对独立的机构。
87、问答题 反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案，必须符合哪些条件？
88、判断题 客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。
89、问答题 开立个人结算账户应要求客户出示什么，怎样办理？
90、多项选择题 下列关于埃格蒙特集团（EgmontGroup）的说法，正确的有（）
A.埃格蒙特集团（EgmontGroup）是由若干金融情报机构发起并组建的，是各国金融情报机构之间的非政府国际组织
B.中国香港特别行政区和中国台湾是埃格蒙特集团（EgmontGroup）成员中国香港特别行政区bushi
C.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要目标是促进金融情报机构之间的国际合作，以创建一个全球化的反洗钱信息网络
D.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要工作制度包括轮值制度、加入程序和定期会议
E.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要成果是严格定义和评估金融情报机构、金融情报交流
91、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？
92、问答题 客户身份识别制度中的受益人指的是什么？
93、问答题 为什么要发挥国务院监管机构在反洗钱工作中的作用？
94、判断题 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。
95、问答题 反洗钱调查中封存的适用条件有哪些？
96、单项选择题 对可疑交易标准进行明确规定的是（）
A.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）
C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）
97、单项选择题 根据《反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）
A.中国人民银行或者其省一级分支机构
B.银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构
C.公安机关
D.人民检察院和人民法院
98、多项选择题 关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施，下列说法正确的有（）
A.确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份
B.确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构
C.获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息
D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况
E.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施
99、问答题 反洗钱行政管理体制要解决的核心问题是什么？
100、多项选择题 下列哪些负责人有权审批反洗钱调查报告表？（）
A.中国人民银行反洗钱局主管副局长
B.中国人民银行武汉分行行长
C.中国人民银行宁波市中心支行主管副行长
D.中国人民银行营业管理部主任
E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长
101、问答题 反洗钱工作机制指的是什么？
102、判断题 在实践中，反洗钱调查主体只有中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。
103、多项选择题 《反洗钱调查通知书》的不同格式可以分别适用于（）
A.直接调查
B.间接调查
C.现场调查
D.书面调查
E.跨辖区调查
104、多项选择题 下列描述中，哪些是属于混合型金融情报机构的特征？（）
A.设置的目的是为了获得将所有因素结合在一起的优势
B.一些金融情报机构结合了行政型和执法型金融情报机构的特点
C.还有一些金融情报机构将海关和警察部门的权力结合在一起
D.来自于各种监管和执法机构的员工都在金融情报机构里办公，但同时继续分别拥有原隶属机构的权力
E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系
105、多项选择题 可疑交易报告制度是指具有以下（）特征的交易。
A.金额有异常情形
B.频率有异常情形
C.流向有异常情形
D.性质有异常情形
E.与客户身份或经营性质不符的资金交易
106、问答题 反洗钱调查中的临时冻结措施与其他行政机关或司法机关的冻结措施有什么不同？
107、判断题 反洗钱调查具有强制性、准司法性和涉密性。
108、判断题 科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害。
109、问答题 金融机构对其员工进行反洗钱培训的目的是什么？
110、判断题 按救济的实施主体性质不同，对反洗钱调查违法的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济。
111、多项选择题 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查？（）
A.进入金融机构进行检查
B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料
D.对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存
E.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
112、判断题 反洗钱现场检查报告应总结分析现场检查中发现的深层次问题，提出改进反洗钱工作的政策建议。
113、问答题 金融机构有哪些大额交易应当向中国反洗钱监测分析中心报告？
114、问答题 金融机构发现可疑交易应如何处理？
115、判断题 《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释为反洗钱调查提供了各种救济途径，包括行政救济和司法救济，充分保障行政相对人的合法权益。
116、多项选择题 我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面？（）
A.建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行
B.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行
C.建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行
D.建立员工的培训制度
E.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容
117、判断题 被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，检查单位不得对有关事实作出认定。
118、问答题 请回答《中华人民共和国刑法》第191条中关于洗钱罪的七种上游犯罪？
119、问答题 金融机构按年度应向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息包含什么内容？
120、问答题 客户的“身份基本信息”包括哪些要素？
121、问答题 哪些情况下存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请？
122、问答题 什么是《爱国者法案》？
123、判断题 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关，应在相关情况发生后的10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告。
124、判断题 所谓反洗钱调查的管辖，就是中国人民银行及其省级、地市级和县级支机构在反洗钱调查上的分工。
125、问答题 存款人在异地从事临时活动的，可在临时活动地开立几个临时存款账户？
126、问答题 客户通过境外银行卡发生的大额交易由谁报告？
127、问答题 在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务？
128、填空题 客户身份资料包括记载（）、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
129、判断题 对询问笔录而言，被询问人的确认方式包括签名或者盖章，二者择一即可，调查人员则应在笔录上签名以示确认。
130、多项选择题 一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段？（）
A.犯罪阶段
B.放置阶段
C.离析阶段
D.融合阶段
E.消费阶段
131、问答题 制定实施《反洗钱法》有什么重大意义？
132、判断题 调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。
133、问答题 广义上的反洗钱调查指的是什么？
134、问答题 什么是《反洗钱法》规定的“双罚”内容？
135、问答题 什么是客户身份资料和交易信息保存制度？
136、问答题 洗钱的基本过程有哪些？
137、判断题 单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
138、判断题 客户身份资料，自建立业务关系或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
139、填空题 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的，金融机构应提交（）报告。
140、判断题 根据《反洗钱法》第四条的规定，中国人民银行作为国务院反洗钱主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。
141、问答题 反洗钱调查中的查阅和复制与刑事诉讼中的调查取证有什么本质区别？
142、单项选择题 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）或者外币等值（）美元以上的款项划转，属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易。
A、10万元；10万元
B、20万元；50万元
C、100万元；50万元
D、50万元；10万元
143、问答题 《反洗钱法》对于在反洗钱的具体监管职责分工上有哪些规定？
144、多项选择题 中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担着（）
A.具体规划金融业反洗钱规则的行政规章
B.金融业反洗钱政策制定
C.在金融行业指导和部署的反洗钱工作
D.对金融机构和非金融机构监管
E.反洗钱资金监测
145、填空题 反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行。
146、问答题 反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么？
147、填空题 《反洗钱法》是我国首次使用“（）”一词的立法。
148、问答题 中国人民银行令（2007）第1号发布了什么办法？
149、问答题 哪些情况下可以在异地开立银行结算账户？
150、单项选择题 以下对金融机构的反洗钱的说法正确的是（）
A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。
C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。
151、问答题 客户身份识别制度中“受益人”的定义？
152、判断题 人民银行在行使询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权等法定职权时，不能肆意而为、滥用职权，否则将承担相应的法律责任。
153、多项选择题 调查组应在下列哪种情形下，提出结束调查的处理意见？（）
A.经调查确认可疑交易活动不属实
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的
C.经调查不能排除洗钱嫌疑的
D.经调查事实仍不清楚的
E.经调查涉嫌其他违法犯罪活动的
154、问答题 《金融机构反洗钱规定》中规定中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么？
155、多项选择题 按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为（）
A.现场调查
B.主动调查
C.非现场调查
D.直接调查
E.间接调查
156、多项选择题 洗钱的三个阶段包括（）
A.放置阶段
B.处置阶段
C.离析阶段
D.分析阶段
E.融合阶段
157、多项选择题 中国人民银行长沙市中心支行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）
A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结
158、多项选择题 客户洗钱风险等级划分应遵循（）原则
A、了解你的客户原则
B、谨慎评估原则
C、协调配合原则
D、动态管理原则
159、问答题 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易的情形有几种？
160、判断题 反洗钱调查的适用范围说明的是可疑交易活动的外延，即人民银行可以对哪些可疑交易活动实施反洗钱调查。
161、判断题 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。
162、问答题 存款人凭同一证明文件，可否开立多个专用存款账户？
163、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十八条规定，金融机构违反本办法的，由中国人民银行区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取什么措施？
164、问答题 什么是大额交易和可疑交易报告制度？
165、判断题 《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，是指人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。
166、问答题 国际社会对信息披露和隐私保护问题的一般做法有哪些？
167、多项选择题 以下属于反洗钱调查报告表主要内容的有（）
A.反洗钱调查的基本情况
B.可疑交易活动事实描述
C.可疑账户的基本情况
D.可疑交易情况分析
E.可疑交易活动调查处理意见根据和理由
168、问答题 金融机构在什么情况下，应当识别客户身份？
169、多项选择题 以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？（）
A.金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份
B.在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证
C.对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。
D.一定要将高级别政府官员列为高风险客户
E.应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流
170、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是以什么形式发布的？
171、问答题 反洗钱定义包括哪两个方面的内容？
172、问答题 澳大利亚的反洗钱机构是？
173、判断题 《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》规定的程序都是反洗钱调查中的必经程序。
174、判断题 被查单位在规定期限内未对现场检查意见告知书提出异议的，不影响中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。
175、问答题 客户身份识别禁止性规定指的是什么？
176、多项选择题 有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结？（）
A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的
B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的
C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的
177、多项选择题 反洗钱调查与洗钱案件协查在以下哪几个方面存在着一定的差异？（）
A.性质不同
B.调查权来源不同
C.责任归属不同
D.目的不同
E.客体不同
178、单项选择题 在反洗钱调查中，封存措施的核心适用条件是（）
A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.被调查的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改或者毁损
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
179、问答题 什么情况下，存款人可以申请开立临时存款账户？
180、问答题 解除临时冻结有哪两种方式？
181、问答题 什么是伪造货币罪？
182、问答题 反洗钱国际合作主要包括哪些方面？
183、多项选择题 金融情报机构的义务包括（）
A.保密
B.为执法和监管部门提供情报和技术支持
C.金融情报机构的信息反馈
D.向国家提交年度报告
184、单项选择题 下列法律或规章中，哪一个不是反洗钱调查的法律依据？（）
A.《反洗钱法》
B.《行政复议法》
C.《行政处罚法》
D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
185、问答题 与其他形式的法律合作相比，司法协助的独特之处是什么？
186、多项选择题 下列关于英国反洗钱的法律体系的说法，正确的有（）
A.第一层次是指由英国议会制定的单行法律
B.第二层次是由财政部根据法律的授权制定的《反洗钱条例》
C.第三层次是金融监管机构和自律组织制定的指引、准则
D.《1986年毒品贩运犯罪法》、《1988年刑法》、《1989年预防恐怖主义法令》和《1990年刑法》属于由英国议会制定的单行法律
E.《2002年犯罪收益法》、《2000年反恐法》、《2001年反恐法》属于由英国议会制定的单行法律
187、单项选择题 以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？（）
A.主动报备反洗钱内控制度
B.主动消除或者减轻违法行为危害后果的
C.他人胁迫有违法行为的
D.配合行政机关查处违法行为有立功表现的
188、单项选择题 关于反洗钱调查组，下列说法正确的是（）
A.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前视情况可以成立调查组
B.调查组成员不得少于3人
C.调查组成员均应持有中国人民银行执法证
D.中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员不能作为调查组成员
189、判断题 打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以追究洗钱分子的刑事责任。
190、问答题 哪些情况下存款人可以申请开立临时存款账户？
191、单项选择题 反洗钱调查的基本原则不包括（）
A.合法原则
B.合理原则
C.公开原则
D.效率原则
192、问答题 对违反《反洗钱法》第三十一条规定的金融机构应如何处罚？
193、判断题 保监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
194、问答题 对于涉嫌洗钱行为的举报有几种形式？
195、判断题 根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。
196、多项选择题 单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）
A.确认投保人与被保险人的关系
B.确认投保人与受益人的关系
C.确认被保险人与受益人的关系
D.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
E.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
197、填空题 金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和（）移交其国务院金融监管部门指定的机构。
198、判断题 反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。
199、问答题 为什么我国要建立反洗钱监测分析中心？
200、判断题 调查组在实施反洗钱调查前，必须提前通知金融机构，要求其进行相应准备。
201、问答题 《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有哪些？
202、判断题 原则上，中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项。
203、判断题 《反洗钱法》未规定对反洗钱调查违法的救济途径，因此对反洗钱调查中的违法行为无法进行救济。
204、问答题 为什么强调金融业反洗钱？
205、多项选择题 反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同？（）
A.性质不同
B.主体不同
C.对象不同
D.启动程序不同
E.采取措施不同
206、单项选择题 人民银行沈阳分行在开展反洗钱调查时，无权实施下列哪些措施？（）
A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.临时冻结
207、多项选择题 实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括（）
A.反洗钱法
B.金融机构反洗钱规定
C.刑法
D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
208、问答题 《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？
209、问答题 洗钱嫌疑指的是什么？
210、多项选择题 根据反洗钱法规定，银监会、保监会的反洗钱职责有（）
A.与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章并对起提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
B.对涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准
D.提供反洗钱资金监测信息
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
211、单项选择题 根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在大额交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？
A、3
B、5
C、7
D、10
212、多项选择题 中国人民银行实施反洗钱调查应当遵循的原则（）
A、合法
B、合理
C、效率
D、保密
213、问答题 存款人申请开立单位银行结算账户时出具证明文件需要注意什么？
214、问答题 反洗钱专门机构是指什么？
215、多项选择题 反洗钱调查中的封存应严格执行什么程序（）
A、会同在场的金融机构工作人员查点清楚
B、当场开列清单一式二份
C、调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章
D、封存清单一式二份，经调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章后。调查人员和金融机构各执一份封存清单
216、问答题 金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；并区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取哪些措施？
217、单项选择题 对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）
A.责令限期改正
B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款
218、问答题 为什么说《反洗钱法》赋予人民银行临时冻结权是可行的？
219、多项选择题 建立客户信息档案应该包括（）
A、客户的地址
B、客户的联系电话
C、法人或主要负责人的有效身份信息
D、具体经办人或授权代理人的有效身份信息
220、问答题 联合国《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》何时生效？我国何时签署该公约？
221、判断题 在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
222、多项选择题 下列调查措施中，具有保全性质的是？（）
A.封存
B.临时冻结
C.复制
D.询问
E.查阅
223、判断题 当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，不影响资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。
224、问答题 《反洗钱法》第三十二条规定的行为有哪些？
225、判断题 恐怖活动和毒品犯罪等牟利性犯罪活动不一样，通常具有非经济目标，恐怖分子的恐怖融资只是达到其目标的一个手段。
226、判断题 金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。其20万以上包括20万本数。
227、单项选择题 以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（）
A.中国人民银行
B.国家外汇管理局
C.银监会
D.证券业协会
228、多项选择题 离心泵轴向力增大的原因是（）。
A.冷却水管堵塞
B.平衡孔堵塞
C.平衡管堵塞
D.进口管堵塞
229、判断题 保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。
230、单项选择题 对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）
A.责令限期改正
B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款
231、多项选择题 下列国际组织或机构中，对金融情报机构的概念、职能和价值基本达成共识的有（）
A.联合国
B.世界银行
C.国际货币基金组织
D.金融行动特别工作组
E.埃格蒙特集团
232、判断题 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。
233、判断题 对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位由被查单位主要负责人签字确认。
234、问答题 如何从狭义上理解反洗钱调查？
235、判断题 调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式。这两种调查方式只能选择其中之一。
236、判断题 1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》，这是国际社会通过金融系统遏制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条基本要求：识别客户身份、报告可疑交易、加强与执法机关合作和建立内控制度的规定。
237、多项选择题 我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体（）
A.金融机构
B.特定非金融机构
C.完全符合金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求
D.与金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求并不完全一致
E.需要进一步扩展
238、问答题 国务院哪部行政法规的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的基础？
239、问答题 按照反洗钱法规定，国务院金融监督管理机构的反洗钱职责有哪些？
240、问答题 哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？
241、问答题 反洗钱调查与洗钱案件协查有哪些区别？
242、问答题 金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告？
243、问答题 人民银行省以下分支机构履行反洗钱职责的实践中，获得了哪些经验？
244、填空题 基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的（）。
245、多项选择题 根据《反洗钱法》的规定，人民银行在进行反洗钱调查时，应符合下列（）要求。
A.调查人员不得少于二人
B.出示合法证件
C.出示国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书
D.事先通知金融机构
E.出示反洗钱调查审批表
246、问答题 什么是破坏金融管理秩序犯罪？
247、问答题 《反洗钱法》中对客户办理金融业务应提供的身份证明文件有何规定？
248、判断题 中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行负责人批准，可以查阅被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。
249、单项选择题 关于现场调查的进场程序，下列说法正确的是（）
A.调查组成员不得少于2人，但根据实际情况到场人员可以少于2人
B.到场调查人员都应出示中国人民银行执法证
C.反洗钱调查通知书表明的是调查人员自身的执法资格，即人员的合法性
D.由调查组组长向金融机构说明调查目的、内容、要求等情况，这是《反洗钱法》的要求
250、问答题 中国何时成为金融行动特别工作组（FATF）的正式成员？
251、判断题 调查组在实施反洗钱调查时，可以灵活运用书面调查和现场调查两种调查方式，也可以根据调查需要结合使用。
252、问答题 “开立单位银行结算账户申请书”应记载哪些事项？
253、问答题 某金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？
254、问答题 目前世界通行的反洗钱交易报告制度有哪两种形式？
255、问答题 金融行动特别工作组反洗钱《四十项建议》第九项、欧盟2005年反洗钱第三号指令第4部分均规定，金融机构在满足哪几项条件的情形下，可以依靠中介机构或具有类似地位的第三方机构识别客户身份，但不包括重新识别客户身份？
256、问答题 反洗钱调查中的报案与行政执法的案件移送有什么不同？
257、判断题 各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和，处罚力度没有明显变化。
258、问答题 单位申请开立银行结算账户的手续应由谁办理？
259、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》什么时间开始施行？
260、判断题 人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。
261、问答题 《个人存款账户实名制规定》的基本内容是什么？
262、问答题 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份？
263、问答题 反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序？
264、问答题 具有反洗钱功能的综合性国际组织有哪些？
265、填空题 检查组应按现场检查（）确定的时间离开被查单位。
266、判断题 反洗钱调查的客体不限于可疑交易活动。
267、多项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对反洗钱调查的规定包括（）
A.专门对反洗钱调查程序和调查措施进行了详细的规范
B.对反洗钱调查的客体——可疑交易活动予以明确
C.将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一
D.要求金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作
E.规定了中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施
268、问答题 跨境携带现钞和贵重金属的相关规定有哪些？
269、多项选择题 在对特定非金融行业的反洗钱监管方面，中国人民银行会同国务院有关部门可以制定（）
A.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围
B.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的审批制度
C.特定非金融机构应履行的反洗钱义务
D.对特定非金融机构开展反洗钱监督管理的具体办法
E.对特定非金融机构进行现场检查的具体办法
270、单项选择题 如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）
A、仅报大额
B、仅报可疑
C、同时上报
D、请示人行
271、判断题 反洗钱调查人员不得少于2人，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在进行反洗钱调查时，实际到场进行调查的工作人员，至少应当为2人，或者在2人以上。
272、填空题 反洗钱调查的主体只能是中国人民银行或其（）分支机构。
273、问答题 《反冼钱法》规定“其他依法负有监督管理职责的部门、机构”指的是什么？
274、判断题 反洗钱调查主体为国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。
275、多项选择题 完整的客户身份识别包括哪些基本要求（）。
A、客户接受政策（包括记录保存）
B、验证客户身份
C、对风险账户实施持续监测
D、风险管理
276、问答题 《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理票据贴现的商业汇票的持票人，必须具备哪些条件？
277、多项选择题 《反洗钱法》对每种调查措施的实施均有严格限制，表现为（）
A.询问对象仅限于金融机构的有关人员
B.采取询问措施必须经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准
C.查阅、复制仅限于被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料
D.封存仅限于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料
E.临时冻结适用于客户要求将调查所涉及的账户资金转移的情形
278、多项选择题 反洗钱调查的性质主要包括（）
A.强制性
B.非强制性
C.司法性
D.准司法性
E.涉密性
279、单项选择题 关于反洗钱保密制度，下列说法错误的是（）
A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供
C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼
280、问答题 通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪些内容？
281、问答题 身份证件或其他身份证明文件的定义？主要有那些？
282、多项选择题 调查组制作反洗钱调查报告表时，下列做法正确的有（）
A.经调查确认可疑交易活动不属实的，结束调查
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，结束调查
C.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案
D.经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案
E.经调查不能排除洗钱嫌疑的，结束调查
283、判断题 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。
284、填空题 中国人民银行发现可疑交易活动，需要调查核实的，只能向（）进行调查。
285、单项选择题 反洗钱现场检查适用的法律法规和规章要准确，因此（）
A.中国人民银行及其分支机构可通过现场检查，查处非法金融机构。
B.现场检查反洗钱的违规问题证据与结论之间要有“只要证据存在，检查结论必定成立”的充分严密的逻辑关系。
C.行政处罚适用的法律、法规和规章的条文要准确，裁量要严格。
D.人民银行现场检查的对象中国人民银行根据实际情况确定的，而不是法定的
286、问答题
写作题：阅读材料并按要求写作文。
苏霍姆林斯基说："一个好老师意味着什么？首先意味着他是这样一个人，他热爱孩子，感到和孩子在一起交往是一种乐趣，相信每个孩子都能成为好人，善于跟他们交朋友，关心孩子们的快乐和悲伤，了解孩子的心灵。"马克思说："只能用爱来交换爱，只能用信任来交换信任。"高尔基说："谁爱孩子，孩子就爱谁，只有爱孩子的人才会教育孩子。"根据上述材料给你的启示，联系实际，请以"师爱"为话题，写一篇文章。
要求：用规范的现代汉语写作，不要脱离材料内容或含义。题目自拟，立意自定，观点明确，分析具体，条理清晰，语言流畅。文体不限，不少于800字。
287、填空题 现场检查资料编目一般应根据检查项目的类型、特点及相互之间的（）联系进行。
288、判断题 中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施。
289、单项选择题 金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应给予什么处罚（）
A、处80万元以上500万元以下罚款
B、处50万元以上500万元以下罚款
C、处20万元以上50万元以下罚款
D、处10万元以上30万元以下罚款
290、问答题 客户身份识别制度指的是什么？
291、问答题 简述金融机构的反洗钱义务？
292、问答题 什么情况下，可以申请开立个人银行结算账户？
293、问答题 如何办理代理存取款业务的客户身份识别？
294、问答题 《反洗钱法》规定的对个人超过规定金额携带现金和无记名有价证券出入境通报制度与人民币和外币现钞携带出入境限额管理制度有何区别？
295、问答题 金融机构利用电话、网络等方式为客户提供非柜台服务时如何识别客户身份？
296、问答题 反洗钱调查中的询问措施与刑事侦查中的询问有什么本质区别？
297、判断题 如在没有法律授权的情况下，人民银行无权实施反洗钱调查，也就不能协助侦查机关侦查洗钱案件。
298、问答题 我国的反洗钱工作机制的模式是什么？
299、判断题 金融机构应当在大额交易发生后的5日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
300、问答题
私人银行帮助隐秘非法交易。案情介绍
本案涉及的这家银行为客户提供机构经纪业务，零售经纪业务，个人客户服务，全球股票衍生工具，有价证券服务，期货服务和保证金借款业务。银行的客户可以与银行签订私人客户协定，然后便可以通过电话或传真进行交易。调查非常困难，匹配被怀疑的信托账户的来款与罪犯汇往国外的往款难度非常大。在重新梳理了银行存款和取款的所有记录后，发现罪犯通过国际电汇的方式将等量的资金汇往国外，但是汇款记录上的汇款人却不是该罪犯而是一家商人银行。这表明掩盖立案资金汇划的另一种途径。
简述在本案中我们应吸取的教训